Возврат подоходного налога онлайн — «Открытие Брокер»

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

россияне смогут получать налоговый вычет в упрощённой форме — РТ на русском

ФНС планирует упростить для россиян процедуру получения налогового вычета. Граждане смогут в режиме онлайн подавать заявку на частичный возврат денег, потраченных при оплате покупок банковскими картами. По словам экспертов, инициатива позволит сэкономить время получателям услуги, а также сделает процесс более прозрачным и удобным. При этом, как полагают аналитики, значительно возрастёт и число россиян, желающих оформить вычет. В результате повысится финансовая грамотность населения, уверены специалисты.

Федеральная налоговая служба (ФНС) намерена объединить сервис «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс.

«Планируется объединить личный кабинет с данными онлайн-касс, что позволит пользователям видеть информацию о своих покупках в налоговых кабинетах и заявлять о вычетах буквально нажатием одной кнопки», — цитирует пресс-служба ФНС главу ведомства Даниила Егорова.

По его словам, технология по упрощённому получению инвестиционных и имущественных вычетов будет готова к запуску уже с марта 2021 года. Нововведение должно будет сократить сроки возврата денег до полутора месяцев.

Напомним, что вычет позволяет уменьшить налоговый платёж или вернуть уже уплаченный в течение года налог на доход физического лица (НДФЛ), например, в связи с покупкой квартиры, расходами на лечение или обучение. Претендовать на получение вычета могут налоговые резиденты страны с доходами, облагаемыми по ставке 13%.

Также по теме

C 1 января 2021 года в России вступает в силу закон о снижении ставки страховых взносов и налога на прибыль для IT-компаний.

На сегодняшний день для оформления вычета необходимо подавать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ с подтверждающими документами. Между тем в конце января Госдума одобрила в первом чтении проект закона об упрощении процедуры.

В случае окончательного принятия поправок в Налоговый кодекс после подачи заявки гражданином через личный кабинет налоговики смогут сами проверять данные в автоматизированной информационной системе. При этом заполнять декларацию и прикладывать документы россиянам больше не придётся.

Более того, по словам Даниила Егорова, уже сейчас в мобильном приложении «Налоги ФЛ» появились так называемые короткие сценарии, которые позволяют заполнить форму 3-НДФЛ и направить заявление на получение налогового вычета «буквально в три клика». Как подчеркнул глава ФНС, 2020 год показал, что тренд на развитие онлайн-услуг оказался более чем востребован.

Упрощение процедуры получения налогового вычета позволит существенного сэкономить время и сделает процесс удобнее для большинства граждан. Такую точку зрения в разговоре с RT выразил аналитик ГК «ФИНАМ» Алексей Коренев.

«В настоящий момент для подачи всех необходимых документов нужно лично присутствовать в налоговой или МФЦ и потратить на процедуру как минимум один рабочий день. При этом есть риск того, что с первого раза человек не соберёт весь пакет документов и ему придётся идти в учреждение ещё раз. Это ведёт к дополнительным издержкам, так как получателю в этом случае необходимо отпрашиваться на работе, брать отгул или день за свой счёт», — отметил эксперт.

По его словам, возможность дистанционно подать заявление будет особенно востребованной сейчас, когда многие россияне по-прежнему работают удалённо. При этом число граждан, которые будут оформлять налоговые вычеты, может значительно вырасти, считает первый вице-президент общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России» Павел Сигал.

«Кроме того, возрастёт и финансовая грамотность населения. Сейчас не все налогоплательщики знают, как правильно оформить вычет, либо не готовы оформлять пакет документов для него. Цифровые сервисы упростят процедуру сбора данных. Всё это — закономерное продолжение процесса цифровой трансформации в стране», — добавил Сигал в интервью RT.

Как предположил в беседе с RT руководитель аналитического департамента AMarkets Артём Деев, в результате объединения сервиса «Личный кабинет налогоплательщика» с данными онлайн-касс пользователи будут в автоматическом режиме получать информацию о положенном вычете. Таким образом, процедура станет более понятной и прозрачной, уверен специалист.

«Уровень цифровизации начисления налогов, вычетов, получения деклараций в России значительно обгоняет работу налоговой в США и странах Европы. Появление новой автоматической функции по налоговым вычетам — это ещё один шаг в том, чтобы взаимодействие государства и граждан было открытым и комфортным», — отметил Деев.

В то же время, как полагает Алексей Коренев, очная форма подачи заявления также сохранится. Таким образом, пенсионеры или граждане, которые по определённым причинам не могут оформить вычет онлайн, по-прежнему будут иметь возможность воспользоваться услугой в налоговой или МФЦ, заключил эксперт.

Десять главных вопросов про налоговый вычет в недвижимости

Чтобы получить имущественный вычет необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган или уведомление о праве на вычет своему работодателю.

Чтобы получить вычет в налоговом органе необходимо в следующем или любом другом году после приобретения жилой недвижимости или земельного участка подать в налоговую декларацию 3-НДФЛ.

Декларацию нельзя подать в том же году, когда купили квартиру, только в следующих периодах.

Форму декларации 3-НДФЛ можно скачать на сайте ФНС (nalog.ru) и вместе с пакетом документов отправить через личный кабинет налогоплательщика. Ждать какого-либо определенного дня для подачи документов на вычет не нужно, можно подать в любое время.

Для получения вычетов потребуются следующие документы:

— копия свидетельства о государственной регистрации права собственности, если оно зарегистрировано до 15.07.2016, или выписка из ЕГРН, или акт приема-передачи квартиры, если приобретена новостройка;

— копии договора о приобретении недвижимости, акта о ее передаче;

— документы, которые подтверждают уплату денежных средств в полном объеме или ваши расходы на строительство (например, квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денег на счет продавца, расписка или акт приема-передачи денежных средств, товарные и кассовые чеки).

— копия кредитного договора и справка из банка о размере уплаченных процентов по кредиту;

— справка о ваших доходах (если получать вычет вы будете в налоговой инспекции).

Проверка декларации длится до трех месяцев, а потом в течение одного месяца после поступления заявления налогоплательщика, будет произведен возврат налога на расчетный счет. Заявление на возврат налога можно заполнить двумя способами: через форму в личном кабинете на сайте ФНС или на бланке и подать в налоговый орган лично или отправить по почте. С 2021 года форма заявления о возврате входит в состав декларации.

Чтобы вернуть НДФЛ при покупке квартиры через работодателя, нужно получить от налогового органа уведомление о праве на вычет. Сначала документы вместе с заявлением о подтверждении права на имущественный вычет подаются в налоговый орган по месту жительства. Уведомление о подтверждении права на вычет выдается налоговым органом не позднее 30 календарных дней.

Работодателю необходимо предоставить данное уведомление и в произвольной форме заявление о предоставлении имущественного вычета. На основании этого документа работодатель не будет удерживать с вашей зарплаты НДФЛ. Кроме этого, должны еще и вернуть всю удержанную сумму с начала года.

Например, гражданин купил квартиру в мае 2021 года, получил уведомление о праве на вычет. Ему вернут весь НДФЛ, который удержали за девять месяцев – с января 2021.

Если гражданин официально работает в нескольких местах, то можно взять несколько уведомлений и не платить налог везде. Уведомление о праве на вычет каждый год нужно получать новое. Если в течение года меняется место работы, тоже нужно заново оформить уведомление.

Если в год приобретения недвижимости у вас не было возможности полностью использовать имущественный вычет, его можно получить позже, когда появятся соответствующие доходы.

Налоговый вычет

Заплатили налоги? Верните их у государства обратно!

Значительная часть населения России платит налоги. Однако эту сумму можно уменьшить. Для этого существует налоговый вычет. Что это? При оформлении подобного вычета государство уменьшает сумму, с которой выплачиваются налоги. Так же называется возврат определённой части ранее уплаченного НДФЛ (налога на доходы физических лиц) при покупке недвижимости, расходах на лечение или обучение. Важно отметить, что налоговый вычет можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников

Какие расходы можно включать в вычет на лечение

В сумму вычета можно включить такие расходы:

• Медицинские услуги — анализы, обследования, приемы врачей, процедуры в платных клиниках. При условии, что вы за это платили, то есть услуги не по полису ОМС, а за ваш счет.
• Лекарства по назначению врача. С 2019 года вычет можно получить по расходам на любые препараты, а не только на те, что в перечне правительства.
• Дорогостоящее лечение. Это единственный вид медицинских расходов, для которого нет лимита: к вычету принимаются любые суммы без ограничений. Виды дорогостоящего лечения есть в специальном перечне, за этим следит медицинская организация, когда выдает справку о стоимости услуг.
• Взносы по договору ДМС.

За каких родственников дают вычет на лечение

Вычет на лечение можно получить не только при оплате своих обследований и лекарств. Налог возвращают даже с суммы расходов на лечение близких родственников, но не любых, а только из ограниченного перечня.

Вот полный список родственников, лечение которых можно включить в свой налоговый вычет:

• Родители. Вычет дадут только при оплате лечения своих родителей. Если платить за родителей супруга или приемных, налог вернуть не получится. Никаких требований к статусу родителей нет. Они могут работать по трудовому договору, а могут быть пенсионерами, безработными или самозанятыми ИП.
• Дети или подопечные до 18 лет. Вычет на лечение положен только за своих детей. Если платить за анализы и обследования детей супруга, даже когда они на полном обеспечении, НДФЛ вернуть нельзя. Еще есть важное условие по поводу возраста: ребенку должно быть не больше 18 лет. Причем факт обучения в очном вузе не продлевает этот возраст до 24 лет: так можно с обучением, а с лечением — только до 18 лет.
• Супруги. Если муж платит за жену, он может получить вычет. А жена вернет налог при оплате лечения мужа. Но брак должен быть официально зарегистрирован. Справка об оплате медицинских услуг и чеки на покупку лекарств могут быть оформлены на любого супруга: их расходы все равно считаются общими.

За других родственников вычет получить нельзя. В отличие от обучения, в этом списке нет братьев и сестер. Если оплатить лечение зубов или операцию для родной сестры, получить вычет будет нельзя. За бабушек, дедушек, гражданского супруга, детей жены от первого брака, племянников или тещу налог вернуть невозможно.

Список родственников закрытый, и никаких дополнительных условий быть не может.

Как вернуть деньги за лечение

Сколько денег можно вернуть при оплате лечения родственников

Лимит расходов. У вычета на лечение есть лимит — 120 000 Р в год. Это общее ограничение для нескольких социальных вычетов, например сюда же входят расходы на обучение. 120 000 Р — это ограничение не для каждого вида расходов, а для всех.

Вот какие расходы будут входить в лимит:

•    Обучение.
•     Лечение.
•     ДМС.
•     Добровольные взносы на пенсионное обеспечение.
•     Добровольное страхование жизни.
•     Дополнительные взносы на накопительную часть пенсии.
•     Независимая оценка квалификации.

При оплате лечения родственников дополнительный вычет не дадут: и свои, и их расходы нужно включать в этот лимит.

В 120 000 Р не входят только расходы на обучение детей — там отдельное ограничение в 50 000 Р на каждого ребенка — и дорогостоящие виды лечения, которые принимаются к вычету без учета лимита. Еще есть социальный вычет на благотворительность, но у него отдельные условия и лимит считается в процентах.

Сколько денег вернут

Сумма вычета зависит от размера вашей зарплаты и стоимости лечения. В любом случае налоговая не вернет денег больше, чем уплачено НДФЛ за год. Посмотрим на примере:

Василий работает менеджером и получает 40 000 Р в месяц. За год он заработал 480 000 Р. 13% своей зарплаты он отдает государству в качестве налога (НДФЛ). За год он заплатил 480 000 × 0,13 = 62 400 Р.

В 2015 году он потратил на лечение 80 000 Р. Василий собрал документы и подал заявление на налоговый вычет. После подачи заявления налоговая вычтет сумму лечения из дохода Василия за год и пересчитает его НДФЛ: (480 000 − 80 000) × 0,13 = 52 000 Р.

Получается, что Василий должен был заплатить 52 000 Р, а по факту заплатил 62 400 Р. Налоговая вернет ему переплату: 62 400 − 52 000 = 10 400 Р.

Вычет можно оформить в течение трех лет, следующих за годом оплаты лечения.

Эти деньги поступят прямо на карту, но придется подождать.

Как оформлять документы, если платите за родственников

• За супруга. При оплате лечения мужа или жены документы можно оформлять на кого угодно. Договор и квитанции могут быть на имя мужа или жены, для вычета это не имеет значения. Считается, что у них все общее. Одни и те же расходы может принять к вычету любой супруг, но только кто-то один. Еще их можно поделить между собой, это помогает вернуть больше налога с учетом лимита.

• За детей и родителей. Платежные документы должны быть оформлены на того, кто платит и хочет получить вычет. Если квитанции и справка оформлены на маму, сыну не дадут вычет по этим расходам. Хотя можно попробовать решить этот вопрос с помощью обычной письменной доверенности. В договоре на медицинские услуги должна быть формулировка, из которой понятно, что его заключают вот с этим человеком — тем, кто заявит вычет, — на лечение вот этого родственника. Но если так сделать не получилось, обычно возврату налога это не мешает. Налоговая в первую очередь смотрит на платежные документы и справку. Вот это действительно важно.

Как вернуть НДФЛ с расходов на лечение за прошлый год

За прошлый год можно вернуть налог только по декларации. Через работодателя возвращают только в текущем году.

Вот инструкция:

• Возьмите справки об оплате медицинских услуг. Это специальный документ, его должна выдать организация, которой вы платили за лечение. Сейчас все хранится в электронном виде, поэтому обычно даже чеки предъявлять не нужно. В справке будет указан код — «1» или «2». Если стоит «1», то нужно учитывать лимит, если «2» — к вычету примут всю сумму.
• Сделайте копии документов, которые подтверждают ваше родство: свидетельств о рождении и браке.
• Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете на сайте nalog.ru. Ее можно заполнять в специальной программе или сдавать на бумаге, но через сайт — это самый простой, быстрый и удобный способ, который застрахует вас от ошибок и ускорит проверку. К декларации нужно приложить сканы или фотографии документов.

Чтобы получить документы для налогового вычета Вы можете обратиться с заявкой к администратору-кассиру в наш Центр или отправить запрос в электронном виде, заполнив форму ниже.

Уважаемые пациенты, при заполнении формы обязательно указывайте:

• контактные данные
• период за который нужно предоставить документы
• перечень необходимых документов

Налоговые вычеты Снижают налоги, увеличивают возврат в 2020 году

Налоговые вычеты уменьшают ваш Скорректированный валовой доход или AGI в вашей налоговой декларации, тем самым либо увеличивая размер возврата налога, либо уменьшая налоги. Дело не только в том, сколько вы зарабатываете, но и в том, сколько вы получите на свой собственный пирог.

Когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию на eFile.com, налоговое приложение предлагает вам указать применимые налоговые вычеты и налоговые льготы. Это даст вам уверенность в том, что вы не упустите ни одного квалифицированного вычета.

Налоговые льготы аналогичны налоговым вычетам, но они уменьшают ваш налоговый счет в соотношении доллар к доллару. Мы сравним налоговые вычеты с налоговыми льготами более подробно ниже и перечислим наиболее популярные налоговые вычеты, которые вы можете претендовать на подачу налоговой декларации.

Налоговые вычеты могут быть сложными, поэтому позвольте eFile.com помочь вам с вашими удержаниями, если эта информация вас не устраивает. Мы определим, какие вычеты лучше всего подходят для вас, основываясь на ваших ответах на несколько простых налоговых вопросов. Затем мы рассчитаем для вас сумму удержания.Это так просто!

Что такое налоговый вычет?

Срок предъявления претензий по вычету

Это методы удержания в зависимости от того, как вы применяете вычеты в форме налоговой декларации. Налоговое приложение eFile.com определит, какой из налоговых льгот является для вас наиболее выгодным: указывать ли в декларации или использовать стандартные вычеты.Просто введите свои налоговые данные и получите результаты при подготовке на eFile.com. Это решение может быть трудным, поскольку есть преимущества для обоих в зависимости от вашей личной налоговой ситуации — eFile поможет вам выбрать наиболее выгодный метод.

Страховые взносы по долгосрочному уходу могут быть указаны в вашей налоговой декларации и могут иметь право на налоговый вычет. Расходы на долгосрочное лечение должны быть связаны с необходимыми с медицинской точки зрения услугами, такими как терапия или реабилитация. Обязательно проконсультируйтесь со страховой компанией, чтобы узнать подробности вашего плана и сообщить об этом по возвращении.

Налоговая скидка на усыновление не является вычетом, но представляет собой налоговую скидку, предназначенную для покрытия расходов, связанных с усыновлением ребенка в возрасте до 18 лет (включая ребенка с особыми потребностями).Когда вы начинаете подавать бесплатную налоговую декларацию на eFile.com, включите в нее свои расходы на усыновление, и налоговое приложение автоматически рассчитает сумму кредита, сообщит вам ее и применит к вашей налоговой декларации. Таким образом, вам не потребуется никаких сложных математических расчетов или предположений.

Получите исчерпывающий обзор сложной темы пенсионных планов, максимальных и минимальных пенсионных взносов, досрочного или минимального снятия средств и того, как все эти факторы могут повлиять на ваши налоги.

Общий обзор вычетов из служебных расходов, связанных с сотрудниками, таких как командировочные расходы или расходы на питание.Информацию о расходах на пробег автомобиля, а также о расходах на учителя или преподавателя см. Ниже.

Как учитель или педагог, вы можете вычесть из своей налоговой декларации определенные расходы, связанные с работой, такие как книги, расходные материалы, компьютерное оборудование, программное обеспечение или основные услуги.Это может снизить ваш налог и помочь вам вернуть больше с трудом заработанных денег в качестве возврата налога.

Вычет из квалифицированного коммерческого дохода (или вычет QBI) позволяет вычесть до 20% квалифицированного дохода от бизнеса для большинства самозанятых налогоплательщиков или владельцев малого бизнеса — это можно использовать независимо от того, перечисляете ли вы свои вычеты или нет.

Узнайте, как указать проигрыш от азартных игр в своей налоговой декларации. Убытки от азартных игр могут быть вычтены в виде детализированных вычетов в пределах суммы вашего выигрыша.

Проценты, уплаченные вами по займам для инвестиционной собственности, как правило, подлежат вычету. Сюда не входят проценты от пассивной деятельности или ценные бумаги, приносящие не облагаемый налогом доход.

Убедитесь, что вы не пропустите ни одну из этих квалификационных налоговых льгот. Налоговые льготы напрямую уменьшают причитающийся вам налог и даже могут быть вам возвращены.

Ремонт дома и взносы на политические кампании — это только два примера широкого диапазона расходов, которые вы не можете указать в качестве налогового вычета в налоговой декларации. Однако этот список динамичен и может меняться от налогового года к налоговому. Налоговое приложение eFile.com не будет перечислять расходы, не подлежащие вычету, когда вы подготавливаете и подаете налоговую декларацию в электронном виде, поэтому вам не нужно беспокоиться о том, чтобы требовать только действительные вычеты.

Советы по планированию налоговых вычетов

TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
. H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

Домашние налоговые вычеты. Скорректированная база для ремонта, энергии и т. Д.

Домашний налог
Вычеты

Для данного налогового года самый простой и точный способ определить, подлежат ли какие-либо из ваших домашних расходов вычету из налогооблагаемой базы, — это начать бесплатную налоговую декларацию в eFile.com или воспользуйтесь калькулятором налогов 2020.

Для целей планирования просмотрите связанные с домом расходы, которые вы можете или не можете заявить в своей налоговой декларации за 2020 год, если перечислите свои вычеты ниже. В разделе скорректированной базовой стоимости жилья вы увидите, как вы можете получить вычет косвенного налога при продаже дома, а не в том году, когда произошли расходы на улучшение.

Облагаются ли вычетом налога на благоустройство дома?

Есть много расходов на содержание, улучшение или модификацию дома.Как правило, если эти расходы связаны с основным ремонтом дома, например, устранением утечки, они не подлежат вычету за тот налоговый год, в котором они были произведены. Некоторые улучшения дома или расходы могут не облагаться налогом, будь то в текущем налоговом году или при продаже дома; мы составили таблицу ниже, чтобы дать общее представление об этом. Когда вы готовите налоговую декларацию на eFile.com, вам не придется беспокоиться об этом при предоставлении налоговых данных. Мы поможем сообщить и рассчитать любые вычеты, на которые вы можете претендовать, исходя из информации о вашей собственности.

Тем не менее, может быть полезно знать приведенную ниже информацию, если вы планируете вложить немного денег в свою собственность. Например, вам может быть интересно установить солнечные панели и узнать, не облагаются ли они налогом. Стоит ли инвестировать в энергоэффективную недвижимость, чтобы можно было списать ее в налоговой декларации? Подробнее читайте ниже.

Выплаты по страховке от пожара, наводнения или домовладельца

№

Суммы, уплаченные для уменьшения основной суммы ипотечного кредита

№

Расходы на общее благоустройство, ремонт, содержание дома

Нет, однако подробнее об этом см. Ниже

Нет, если вы не являетесь частным предпринимателем

Изменение цены или базовой стоимости вашего дома

Улучшение дома, которое увеличивает базовую стоимость вашего дома, может рассматриваться как косвенный налоговый вычет.Даже если вы не сможете воспользоваться списанием или налоговым вычетом за тот налоговый год, в котором произошли расходы на улучшение дома, следует учитывать следующий фактор. Независимо от того, приобрели ли вы или построили свой дом, стоимость (включая поселение, закрытие) этого дома считается базовой стоимостью : — это фактическая сумма, которую вы заплатили за него, включая любые принятые вами долги.

• Если вы владели домом и жили в нем два года из пяти до того, как его продали, и ваш статус регистрации — холост, то до 250 000 долларов прибыли не облагаются налогом; Другими словами, нет налога на прирост капитала.Если вы состоите в браке и подаете совместную декларацию, не облагаемая налогом сумма удваивается и составляет 500 000 долларов. Вы можете исключить эту сумму из налогооблагаемого дохода. Вы не можете исключить доход, если вы уже исключили доход от другой продажи дома за 2 года до продажи этого дома.

Пока вы владеете своим домом, могут происходить улучшения, обновления и т. Д., Которые могут изменить исходную основу вашего дома. Эти улучшения могут как увеличить, так и уменьшить ваш исходный базис, и в результате вы получите скорректированный базис .

Исключение — Улучшение по сравнению с Ремонт : Ремонт дома (покраска, ремонт водосточных желобов или пола, устранение утечек, замена существующих или разбитых окон, дверей, стен и т. Д.) Сохраняет дом или поддерживает его в в первоначальном рабочем состоянии, поэтому они не увеличивают стоимость вашего дома. В результате вы не можете добавить их к базовой стоимости вашего дома. С другой стороны, ремонт, который проводится в рамках обширной реконструкции или восстановления вашего дома, считается улучшением и может быть добавлен к базовой стоимости дома.Узнайте больше о домовладельцах и налогах.

Если у вас есть дополнительные вопросы по этому поводу, обратитесь в одну из налоговых служб eFile.com.

База скорректированной стоимости

Узнайте больше о вышеупомянутой основе скорректированной стоимости. В этой таблице указаны различные расходы, которые могут увеличить стоимость вашего дома. Их стоит отметить и рассмотреть как домовладельца, который хочет продавать и получать прибыль в будущем. Улучшение дома обычно увеличивает стоимость собственности и окупается при продаже.Приведенные ниже пункты не являются исчерпывающими, но дают общее представление о том, какие инвестиции могут увеличить базовую стоимость недвижимости.

Дополнения

Ванная, спальня, терраса, гараж, веранда, патио, кладовая, камин

Отопление и воздух

Система отопления, центральное кондиционирование, печь, воздуховод, центральный увлажнитель, система фильтрации

Освещение

Модернизация электропроводки, осветительные приборы

Сантехника

Водонагреватель, система мягкой воды, система фильтрации

Изоляция

Чердак, стены, полы, трубы и воздуховоды

Газон и сад

Ландшафтный дизайн, дорожка, подъезд, заборы, подпорная стена, спринклерная система, внешнее освещение, бассейн

Улучшения интерьера

Встроенная техника, модернизация кухни или санузла, полы, ковровое покрытие во всю стену

Связь, безопасность

Спутниковая антенна, домофон, система безопасности, домашняя сеть

Разные улучшения

Ремонт повреждений имущества, штормовые окна и двери, крыша, центральный пылесос

Страхование

Страхование или иное возмещение ущерба от несчастных случаев; вычитаемый ущерб от несчастного случая, не покрываемый страховкой.

Амортизация

Амортизация разрешена или допустима, если дом используется для бизнеса или сдачи внаем.

Субсидия

Сумма субсидии на мероприятия по энергосбережению, исключенная из дохода

Учет расходов на ремонт дома

Используйте эту таблицу улучшения дома, чтобы отслеживать свои расходы на улучшение в течение всего времени, пока вы владеете домом, вплоть до его продажи. До продажи дома вы можете вычесть эти расходы , а не в своих годовых налоговых декларациях.При продаже учет всех этих расходов окажется очень выгодным и упростит продажу и внесение их в налоговую декларацию.

График расходов на ремонт дома

Таким образом, любые затраты на улучшение дома могут увеличиваться с годами, поэтому важно на всякий случай вести учет за каждый год. Если вы вычли налог с продаж на строительную или покупную цену вашего дома в качестве детализированного вычета в Таблице А, вы не можете включить эти налоги с продаж как часть вашей базовой стоимости дома.

Прочие налоговые льготы

Узнайте, как сэкономить деньги по дому, а также узнать о налоговых вычетах и ​​налоговых льготах, на которые вы можете претендовать в своей налоговой декларации.

TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
. H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

необычных налогов, но законных налогов.Квалифицированные налоговые льготы.

Налоговый кодекс США допускает множество необычных, но законных налоговых вычетов и налоговых льгот. Ниже приведены некоторые из примечательных налоговых льгот, которые были успешно востребованы. Некоторые из них могут относиться к вам.

• Расходы на переезд домашних животных : Если вы потеряли работу и переезжаете, чтобы начать новую работу, эти расходы на переезд не облагаются налогом, если вы военнослужащий действительной военной службы или , если вы являетесь сотрудником, которому возместили расходы датированы до 1 января 2019 г. и не требовали их в предыдущей налоговой декларации.Вы можете не знать, что расходы на перемещение вашей кошки, собаки, птицы или другого питомца из вашего старого дома в новый рассматриваются так же, как и перемещение вашего другого личного имущества.
• Уроки кларнета : Родитель мог вычесть расходы на уроки кларнета для своего ребенка, потому что она утверждала, что это исправило неправильный прикус ее ребенка. Это было основано на случае 1962 года, когда ортодонт утверждал, что игра на кларнете помогает исправить неправильный прикус у ребенка, что позволяет считать это медицинскими расходами.
• Расходы на няню : Мать потребовала вычет своих расходов на няню, поскольку она занималась благотворительностью в то время, когда ее не было дома. Это будет означать, что вы платите кому-то, чтобы тот заботился о вашем ребенке, пока вы выполняете волонтерскую работу в благотворительной организации. В этом случае налоговый суд отклонил и отменил постановление IRS о доходах, когда, несмотря на то, что деньги не шли напрямую на благотворительность, родитель использовал расходы на няню в качестве благотворительного взноса, работая волонтером в благотворительной организации.
• Расходы на частный самолет : Супруги владели и арендовали квартиру, которая находилась в 7 часах езды от их основного места жительства. Чтобы сэкономить время и деньги, они купили частный самолет и смогли вычесть расходы на самолет, такие как топливо и амортизация для использования в бизнесе, для поездок по управлению имуществом в их квартиру. Однако выяснилось, что эти расходы увеличили общий убыток от аренды квартиры.
• Расходы на корм для кошек : При определенных условиях стоимость корма для кошек может считаться законным вычетом расходов.Владелец свалки купил корм для кошек, чтобы привлечь местных бездомных кошек и отогнать мышей и крыс. Он заявил, что это коммерческие расходы, и это было одобрено IRS. Обычная домашняя кошка, скорее всего, не подойдет, потому что ей нужно будет выполнить какую-то задачу, связанную с поддержанием бизнеса.
• Расходы на бассейн : Если у вас есть медицинское состояние, которое улучшится с помощью режима тренировок в бассейне, ваши расходы на бассейн могут считаться вычитаемыми медицинскими расходами.Это произошло с пациентом с артритом, которому было предписано регулярно плавать для лечения его состояния. Он установил бассейн на своей собственности и вычел расходы из своих налогов. После некоторого расследования IRS одобрило вычет, но если бы бассейн использовался в развлекательных целях, он не был бы одобрен.
• Операционные расходы по смене пола : Мужчина, у которого было диагностировано расстройство гендерной идентичности (он чувствовал себя женщиной, заключенной в мужское тело), ​​хотел вычесть из своего кармана медицинские расходы на различные операции, включая гормональная терапия, операции по смене пола и увеличение груди — чтобы стать женщиной.Налоговый суд постановил, что гормональная терапия и операция по смене пола на сумму 14 500 долларов были квалифицированным медицинским налоговым вычетом. Однако расходов на увеличение груди не было; суд счел это косметической операцией, не подлежащей вычету.
• Медицинские расходы на отказ от курения : Вы можете иметь право на вычет расходов на программы отказа от курения, никотиновые пластыри, помощников по отказу от курения и другие программы, направленные на отказ от курения.
• Затраты на приведение в форму : Расходы на снижение веса могут вычитаться, если врач подпишет их и заявит, что ваша жизнь может быть в опасности, если вы не начнете тренироваться и не похудеете.Стоимость средств, которые помогут вам сбросить несколько фунтов, улучшить частоту сердечных сокращений или снизить уровень холестерина, может вычитаться.
• Деловые поездки : Любая деловая поездка, которая рассматривается IRS как «обычная и необходимая» для ведения бизнеса, имеет право на вычет командировочных расходов. В одном случае владелец молочной фермы поехал в Африку, чтобы провести исследования диких животных, и успешно объявил это расходом на ведение бизнеса, поскольку это имело отношение к его бизнесу.
• Расходы на уход за газоном : Эти расходы могут вычитаться, но ваш дом должен быть вашим рабочим местом, а состояние вашего газона должно иметь отношение к эффективности вашего бизнеса. В одной ситуации индивидуальный предприниматель успешно вычел расходы на уход за газоном как коммерческие расходы, потому что он встречался со своими клиентами в своем домашнем офисе.
• Стоимость масла для тела : Для одного культуриста это сработало. Он потребовал вычета стоимости масла для тела, которое он использовал на соревнованиях.У IRS, похоже, не было никаких проблем с этим, поскольку это были законные деловые расходы.
• Ремонт китобойных судов : Китобойные суда нуждаются в ремонте, и с 2004 года капитаны китобойных судов могут вычесть до 10 000 долларов США на ремонт, покупку оборудования и другие расходы, связанные с бизнесом. Однако начинать китобойный бизнес с целью получения вычета — не самый разумный шаг. Китобойный промысел запрещен правительством США, и только некоторым индейским племенам разрешено заниматься им.
• Стоимость имплантатов груди : В 1994 году попытка одной эротической танцовщицы получить больше советов привела к тому, что она перенесла операцию по увеличению груди. Затем она продолжила вычитать расходы из своих налогов. Судья налогового суда вынес решение в пользу танцора, заявив, что имплантаты были опорой сцены и, следовательно, законными рабочими расходами, которые могут быть вычтены.

Эти люди сэкономили деньги, требуя вычетов и пользуясь налоговыми льготами. Вот еще несколько практических способов сэкономить на налогах.

Странные налоговые льготы в США и по всему миру

• В Висконсине тканевые подгузники не облагаются налогом с продаж, в отличие от одноразовых подгузников.
• В Техасе ковбойские ботинки освобождены от налога с продаж, а походные — нет.
• В Огайо на труп в морге наносят макияж без налогов, но с живого человека взимается налог за макияж, нанесенный в салоне красоты.
• В Южной Каролине можно получить вычет в размере 50 долларов, если пожертвуют мертвого оленя бедным.
• В Мэриленде фермеры, выращивающие устриц, получают налоговые льготы, а те, кто выращивает другие виды моллюсков, — нет.
• Hawaii дает налоговый вычет в размере 3000 долларов тем, кто выращивает одобренные штатом деревья.
• Люди, преследовавшиеся Османской империей в период с 1915 по 1923 год, были освобождены от налогов в Калифорнии (узнайте больше об истории налогов в Соединенных Штатах).
• Владелец бизнеса купил скаковую лошадь и заявил, что это расходы по ведению бизнеса. Нет, он не занимался конным спортом; он утверждал, что ему нужно развлекать своих клиентов, и что скаковая лошадь сделает именно это.Пакет экономических стимулов позволял требовать налогового вычета в размере 25000 долларов за покупку скаковой лошади, но срок действия сделки истек, не создавая большого количества новых покупок.
• В одном случае использование яхты было вычтено как коммерческие расходы, потому что владелец пытался произвести впечатление на своих клиентов и побудить их к ведению бизнеса. Однако техническое обслуживание и чистка яхты не разрешалось вычитать, потому что это запрещено кодексом IRS.
• Фермер страусов в Сент-Луизиане.Приход Таммани обесценил своего страуса, что разрешено, пока птицы используются в целях разведения.
• Один мужчина, который владел несколькими объектами недвижимости, нанял свою девушку для управления ими. Она искала мебель для домов, следила за тем, чтобы был сделан надлежащий ремонт, и управляла его домом. Он смог вычесть 2500 долларов из 9000 долларов, которые он заплатил ей в качестве деловых расходов.
• Дантист подал ложное страховое возмещение. Когда мошенничество было обнаружено, ей было приказано вернуть деньги, а также отсидеть некоторое время в тюрьме.Однако она смогла вычесть свою выплату страховой компании как коммерческие расходы. Это связано с тем, что погашение было произведено для компенсации убытков, понесенных страховой компанией, и поэтому не считалось штрафом.
• Мужчина был арестован за вождение в нетрезвом виде после того, как разбил свою машину; он ждал, чтобы протрезветь, но явно недолго. Его страховая компания отказалась выплатить ему компенсацию за разбитую машину, потому что он нарушил закон. Однако водитель смог вычесть стоимость своей машины как потерю в результате несчастного случая, поскольку действовал разумно.Если бы он не дождался, чтобы протрезветь, это было бы грубой халатностью и, следовательно, не подлежало бы вычету.
• В 1981 году торговец наркотиками из Миннеаполиса был пойман за хранение большого количества кокаина, амфетаминов и марихуаны. Он был арестован и позже подвергнут проверке. В ходе проверки выяснилось, что он задолжал 17 000 долларов по налогам. Торговец наркотиками утверждал, что он должен иметь возможность вычесть значительную сумму задолженности по налогам в качестве коммерческих расходов, понесенных в результате ведения своего бизнеса из дома. Ему удалось получить вычет, но все же он попал в тюрьму за хранение наркотиков.
• Человек, работающий в агентстве графического дизайна, купил пару лыж у Yamaha Snowmobiles, компании, для которой он делал каталог. Он воспользовался скидкой компании, а затем успешно вычел лыжи как расходы на бизнес-исследования.
• Парикмахер успешно вычел всю стоимость ее гардероба, который она носила во время работы со своими клиентами, как деловые расходы.
• В Германии можно брать взятки. Хотя вычет используется редко, он существует как часть налогового кодекса.Все, что нужно сделать, чтобы сообщить об этом, — это раскрыть свое имя и имя чиновника, которого они подкупили.
• Соединенное Королевство предоставляет налоговые льготы компаниям, занимающимся видеоиграми, которые создают игры, «культурно британские». Критерии культурного британского происхождения не очень ясны; игра должна набрать минимум 16 из 31 балла на тесте, который был разработан для измерения культурного содержания и вклада игры.
• В Нидерландах те, кто изучает и практикует колдовство, могут претендовать на налоговые льготы, предоставленные правительством.Он существует довольно долго, но в 2005 году привлек внимание общественности после того, как судья поддержал налоговую льготу в суде.
• Во время чемпионата мира по футболу 2010 года в Южной Африке стадионы и предприятия в непосредственной близости от них были освобождены от налога на добавленную стоимость, а также от подоходного налога с прибыли. Это позволило ФИФА оставить себе больше денег. Однако критиков эта мера не волновала, поскольку она лишала правительство ЮАР налоговых поступлений, связанных с матчами чемпионата мира по футболу.
• В Италии почти треть всех мужчин старше 30 лет все еще живут дома. Чтобы побудить их переехать, правительство предоставило налоговые льготы в размере 1000 евро тем, кто снимает свои дома. Однако считается, что проблема связана с тяжелым рынком труда в Италии, который не позволяет молодым мужчинам получить работу, которая будет поддерживать их независимый образ жизни. Критики говорят, что маловероятно, что налоговые льготы побудят многих молодых итальянцев уехать самостоятельно.

Если вам понравилась эта информация о необычных налоговых льготах, возможно, вам понравится прочитать наш раздел о странных, забавных и необычных налогах в Соединенных Штатах, со всего мира и на протяжении всей истории.

Узнайте об эволюции и истории формы 1040.

Нажмите здесь, чтобы увидеть подробный обзор налоговой истории в США и во всем мире.

TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
. H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

Детализируйте вычеты или стандартный метод удержания.электронное дело

Когда вы готовите и подаете в электронном виде налоговую декларацию за 2020 год через eFile.com, вам не нужно беспокоиться о том, какой метод удержания вам подходит лучше всего. На основе налоговой информации, которую вы вводите во время собеседования, налоговое приложение eFile предложит вам лучший метод удержания, поскольку мы хотим, чтобы вы оставляли себе больше своих кровно заработанных денег. Это так просто.

Применять метод стандартного или детального вычета в налоговой декларации — непонятное решение для большинства налогоплательщиков.Не бойтесь, мы здесь, чтобы облегчить вам задачу! Общее практическое правило заключается в том, что если стандартная сумма вычета для вашего статуса подачи на больше , чем ваши общие детализированные вычеты, то вам следует использовать стандартный вычет. В противном случае вам следует подать заявление о подробных вычетах в налоговой декларации.

Итак, как выбрать, что лучше для вас?

Опять же, когда вы готовите свою налоговую декларацию на eFile.com, мы рассчитаем, что лучше для вас и которое даст вам самых налоговых преимуществ (наибольший возврат или наименьшие причитающиеся налоги) , Стандартный вычет ИЛИ Детализированные вычеты для вашей налоговой декларации.Подготовив отчет, вы можете просмотреть результаты и узнать, какой метод был выбран для вас. Если вам нужно изменить его по другим причинам, это тоже просто изменить.

С налоговой реформой и увеличенными стандартными суммами вычетов стандартный вычет будет лучшим выбором для многих людей. Вы можете увидеть стандартные суммы вычета в долларах. Если вам нужна дополнительная информация о том, требовать ли стандартные вычеты или детализированные вычеты, прочтите эту статью или начните возвращать ее в электронном файле.com и посмотрите фактические результаты, основанные на вашей личной налоговой ситуации.

Стандартный вычет

Стандартный вычет — это сумма в долларах, которая уменьшает сумму вашего налогооблагаемого дохода. Стандартные суммы вычетов за любой налоговый год зависят от статуса регистрации. См. Текущие стандартные суммы вычета в долларах.

Вы не можете требовать стандартного вычета , если к вам применима любая из следующих ситуаций:

• Вы претендуете на детализированные вычеты
• Если вы состоите в браке, подача заявления о браке осуществляется отдельно, и ваш (а) супруг (а) перечисляет
• Вы являетесь иностранцем-нерезидентом, иностранцем с двойным статусом или физическим лицом, подающим налоговые декларации за период менее 12 месяцев

Ваш стандартный вычет может быть ограничен, если вы заявлены как иждивенец по чьей-либо налоговой декларации; например, если вы заявлены как иждивенец в налоговой декларации родителей.

Стандартные дополнительные суммы вычета

Существуют дополнительные стандартные суммы вычетов, основанные на следующих факторах:

• Возраст: Вы можете потребовать дополнительную стандартную сумму вычета по возрасту, если вам 65 лет и старше в последний день налогового года, , за исключением , если ваш день рождения — 1 января. В налоговых целях вам 65 лет. или старше 31 декабря налогового года или 1 января следующего года.
• Слепота: Вы можете потребовать дополнительную стандартную сумму вычета за слепоту, если вы юридически слепы в последний день налогового года. Таким образом, если вам 65 лет и вы являетесь слепым по закону, вы имеете право на основной стандартный вычет и два дополнительных вычета.
• Убыток в результате стихийного бедствия: Если у вас был несчастный случай в результате стихийного бедствия в объявленной президентом зоне стихийного бедствия, вы можете добавить дополнительную сумму к своему стандартному вычету.

Если вы все еще не уверены, какой налоговый вычет использовать в своей налоговой декларации, eFile.com может упростить вам эту задачу. Когда вы готовите налоговую декларацию на eFile.com, на основе предоставленной вами информации мы рассчитаем вашу стандартную сумму удержания.

Постатейные вычеты

Детализированные вычеты — это виды расходов, которые у вас есть в течение года, которые IRS считает подлежащими вычету из налогооблагаемой базы. К ним относятся:

Вам следует детализировать, если общая сумма ваших детализированных вычетов больше, чем ваша стандартная сумма вычетов.

Нет ограничений на детализированные вычеты, основанные на вашем Скорректированном валовом доходе. Однако существуют и другие ограничения, которые могут повлиять на содержание вашего Приложения А, например, государственные и местные налоги (SALT), размер которых ограничен 10 000 долларов США.

Когда вы готовите свою налоговую декларацию на eFile.com, если детализированные вычеты более выгодны для вас, мы автоматически подготовим и сгенерируем Таблицу А, которая используется для отчета по детализированным вычетам при возврате. Щелкните здесь, чтобы просмотреть полный список форм и расписаний на 2020 год, таких как Приложение A, которые могут быть полезны при заполнении налоговой декларации.

Узнайте больше о налоговых вычетах, на которые вы можете претендовать в своей налоговой декларации. Не упускайте из виду соответствующие налоговые льготы.

TurboTax ^® является зарегистрированным товарным знаком Intuit, Inc.
. H&R Block ^® является зарегистрированным товарным знаком HRB Innovations, Inc.

Облагаются ли налоговые возмещения? К сожалению, да… Иногда

Согласно IRS, возмещение государственного подоходного налога иногда может быть облагаемым налогом доходом. Вы должны сообщить о них в строке 1 Приложения 1 формы 1040 2020 года — декларации, которую вы подадите в 2021 году, — если вы подали заявление на вычет по государственным и местным налогам годом ранее.

IRS в основном предотвращает двойное погружение. Вы не можете требовать удержания подоходного налога штата, а затем получить не облагаемый налогом возврат тех же денег. Вы должны эффективно скорректировать сумму своего возмещения с учетом ранее заявленного удержания.Взаимодействие с другими людьми

Когда подлежит налогообложению государственный возврат?

Вам нужно будет указать в декларации о федеральном подоходном налоге возврат подоходного налога штата, который вы получили в прошлом году, если вы указали свои вычеты в своей федеральной декларации в прошлом году, и если вы подали заявление о вычете подоходного налога штата или местного налога.

Возможно, вы не могли детализировать и потребовать вычет подоходного налога штата или местного округа, если вы заявили стандартный вычет в своей федеральной декларации, поэтому ваш возврат не облагается налогом, если вы использовали стандартный вычет.

Удержание государственных и местных налогов (ОСВ)

Вы также можете быть в безопасности от требования возмещения государственного налога в качестве дохода, если вы выполнили перечисление по статьям, но не взяли подробный вычет по налогам штата и местным налогам на прибыль.

Это могло быть так, если вы решили вместо этого вычесть налоги штата и местные налоги с продаж . У вас есть выбор — вы можете вычесть либо подоходный налог, либо налог с продаж, но не оба сразу. Ваш возврат подлежит налогообложению только в том случае, если вы сделали вычет по государственному и местному подоходному налогу.

Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) ограничивает размер налогов, которые вы можете требовать для уплаты государственных и местных налогов. По состоянию на 2020 год этот лимит по-прежнему составляет 10 000 долларов.

Как узнать, включили ли вы в список

Посмотрите на свой отчет за 2019 год, чтобы увидеть, есть ли в нем График А. Это форма, используемая для расчета ваших детализированных вычетов, поэтому вы указали, заполнили ли вы График А, и он включен в ваш возврат. Вы потребовали стандартного вычета, если не подали Приложение А, так что вам ничего не известно.

Вы также сможете определить, внесли ли вы в список, проверив строку 9 своей формы 1040 2019. Вы почти наверняка потребовали стандартный вычет, если ввели в это поле 12 200 долларов, 18 350 долларов США или 24 400 долларов США. Это были стандартные суммы вычетов для одиноких налогоплательщиков, глав семьи и состоящих в браке, совместно подающих налоговую декларацию в том же году. Вы почти наверняка указали, появляется ли там какой-либо другой номер.

Если вы вычли налог с продаж вместо

Теперь вы должны определить, вычли ли вы налог с продаж или налог на прибыль.Помните, что возврат средств штата не облагается налогом, даже если вы указали детали, если вы выбрали вычет государственного и местного налога с продаж вместо подоходного налога штата.

Взгляните на строку 5a вашего Приложения A на 2019 год. Если там установлен флажок, ваш возврат не облагается налогом. IRS хочет, чтобы вы указали, установив флажок в строке 5a, если вы вычитаете налог с продаж, а не налог на прибыль, и нет никакой корреляции между удержанием налога с продаж и возвратом налога штата.

Отчетность о доходах

Вы должны определить налогооблагаемую часть вашего государственного возмещения, чтобы вы могли сообщить о ней.Вы можете сделать это с помощью ведомости вычетов / расписания, которая включена в инструкции для формы 1040, предоставленные IRS. Вы должны подать этот лист вместе с налоговой декларацией.

Некоторым людям, возможно, придется использовать Рабочий лист 2 «Восстановление вычетов с разбивкой по статьям», который можно найти в Публикации 525, предоставленной IRS. Этот рабочий лист используется, когда налогоплательщик пострадал от альтернативного минимального налога в предыдущем году и при некоторых других обстоятельствах. Он также используется, если вы получили возмещение по любым другим детализированным вычетам, которые вы сделали в предыдущие годы.

Возврат средств штатом указывается в строке 1 Приложения 1 формы 1040 2020 года после расчета налогооблагаемой суммы, затем общая сумма из строки 9 Приложения 1 переносится в строку 8 формы 1040 2020 года.

Ваша налоговая программа может «запомнить» эту информацию и даже рассчитать правильную сумму налогооблагаемого возврата, если вы используете ту же программу, которую использовали в прошлом году.

Документы, которые могут вам понадобиться

Вам понадобится некоторая информация, чтобы точно заполнить ведомость государственного возмещения, если вы должны отчитаться и уплатить налоги по своему возмещению.Эта информация может быть размещена в нескольких документах:

• Форма 1099-G из штата или штатов, отправивших вам возврат средств
• Государственная налоговая декларация за предыдущий год, в которой указана сумма возврата, полученного, если вы не получили форму 1099-G
.
• Федеральная форма 1040 и Приложение А за предыдущий год, в котором перечислены ваши вычеты по статьям

Облагается ли налогом возврат вашего государственного налога? Ответьте на 3 вопроса

• Включает ли ваша налоговая декларация Таблицу А? Это означает, что вы составили список, поэтому вам, возможно, придется указать свой возврат государственного налога как доход.
• В строке 9 вашей формы 1040 2019 года указано 12 200, 18 350 или 24 400 долларов? Вы , вероятно, заявили о стандартном вычете, а не о перечислении, поэтому ваш возврат государственного налога, скорее всего, не облагается налогом. Номер, который появляется здесь, также появится в Списке A, если вы внесли в список, так что проверьте, чтобы быть уверенным.
• Есть ли отметка в ячейке 5a вашего приложения A на 2019 год? Это означает, что вы вычли налог с продаж, а не подоходный налог штата, поэтому вам не нужно указывать свой возврат как доход.

Определение возврата налога

Что такое возврат налога?

Возврат налога — это возмещение налогоплательщику любой излишка суммы, уплаченной федеральному правительству или правительству штата.

Налогоплательщики склонны рассматривать возврат денег как бонус или удачу, но чаще всего это беспроцентная ссуда, которую налогоплательщик предоставил правительству. В большинстве случаев этого можно избежать.

Ключевые выводы

• Если вам вернули налог, это означает, что вы переплатили налоги в прошлом году.
• Обычные сотрудники могут избежать их, точно заполнив форму W-4 и постоянно обновляя ее.
• Самозанятые люди могут избежать этого, более точно рассчитав свои налоги для квартальных расчетных налоговых платежей.

Что такое возврат налога

Существует ряд причин, по которым налогоплательщик может получить возмещение в размере, превышающем тривиальную сумму денег (или задолжать правительству более чем незначительную сумму):

Первые два примера легко избежать. То есть деньги были бы выплачены налогоплательщику в течение года, если бы в форме W-4 была правильная информация.

Конечно, иногда возврат налога неизбежен и приветствуется.Например, налогоплательщик, который был уволен в начале года и не смог сразу же получить новую работу, может получить существенное возмещение, основанное на его или ее фактическом годовом доходе.

Возмещаемые налоговые льготы

Большинство налоговых льгот не подлежат возврату. То есть налогоплательщик, который ничего не должен, теряет оставшуюся налоговую льготу. Но бывают исключения.

• Налогоплательщик допустил ошибку при заполнении формы W-4 Налоговой службы (IRS), которая используется для оценки правильной суммы, которая будет удержана для удержания налогов из зарплаты работника.
• Налогоплательщик забыл обновить эту форму, чтобы отразить изменение обстоятельств, например, рождение ребенка и, следовательно, дополнительную налоговую скидку на ребенка.
• Налогоплательщик целенаправленно заполняет форму W-4, чтобы иметь более высокий размер удержания и более крупный возврат налога во время уплаты налогов.
• Налогоплательщик имел право на возвращаемые налоговые льготы, которые могут уменьшить сумму причитающихся налогов ниже нуля, даже если в противном случае налог не был уплачен. Сумма сверх причитающегося налога возвращается наличными.(Большинство налоговых вычетов не подлежат возмещению, что означает, что налоговые обязательства могут быть уменьшены только до нуля без возмещения сверх уплаченных налогов.)
• Фрилансер или самозанятый человек, который должен подавать ежеквартальную оценку налогов, может переплатить, чтобы избежать неожиданного налогового счета или штрафов за недоплату при подаче налоговой декларации.

Возмещаемые налоговые льготы включают:

• Детский налоговый кредит. Для налоговых лет 2020 этот кредит составляет максимум 2000 долларов США, при этом возмещается до 1400 долларов США.В 2021 налоговом году налоговая скидка была увеличена до 3000 долларов для детей в возрасте от шести до 17 лет и до 3600 долларов для детей в возрасте до шести лет в рамках Американского плана спасения. Теперь кредит полностью возмещается, а не частично, и нет ограничения дохода по кредиту.
• Кредит по налогу на заработанный доход (EITC). Это выплата работникам со средним и низким доходом, которые получали доход через работодателя или работая индивидуальным предпринимателем на предприятии или ферме. Они должны соответствовать определенным критериям, основанным на доходе и количестве членов семьи.Максимальный EITC для соответствующих требованиям налогоплательщиков с 3 и более детьми составляет 6 660 долларов в 2020 налоговом году и 6728 долларов в 2021 налоговом году.
• Американский налоговый кредит (частично возмещаемый). Это доступно налогоплательщикам для компенсации затрат на квалифицированное высшее образование. Если налогоплательщик снижает свои налоговые обязательства до 0 долларов до использования всей части налогового вычета в размере 2500 долларов, оставшаяся сумма может быть использована в качестве возмещаемого кредита в размере до 40% от оставшейся суммы кредита или 1000 долларов США.

Как первоначальный стимулирующий платеж в размере 1200 долларов США (2400 долларов США для пар и 500 долларов США на ребенка), официально известный как «Возврат на восстановление», так и новый платеж в размере 600 долларов США (1200 долларов США для пар, 600 долларов США на ребенка) классифицируются как возвращаемые авансом налоговые льготы по налогам 2020 года. .Это означает, что независимо от того, сколько налогоплательщик должен (или не должен) налогов за 2020 налоговый год, он получит все деньги. Кроме того, с полученной суммы не будут взиматься налоги.

Как работает возврат налога

Возврат налогов может осуществляться, среди прочего, в форме личных чеков, сберегательных облигаций США или прямых вкладов на банковский счет налогоплательщика. Большинство из них выдается в течение нескольких недель с даты первоначальной подачи налоговой декларации. Однако в некоторых случаях возврат может занять больше времени.Взаимодействие с другими людьми

Если налогоплательщик запрашивает налоговый кредит на заработанный доход или дополнительный налоговый кредит на ребенка, возврат не будет произведен до определенной даты, независимо от того, когда была подана налоговая декларация. Для налогов 2020 года IRS оценивает первую неделю марта для налогоплательщиков, претендующих на эти возвращаемые налоговые льготы, если не возникнут другие проблемы с налоговой декларацией и прямой депозит выбран в качестве метода доставки возврата.

Возврат налога — это выплата беспроцентной ссуды государству, а не случайная удача.Обычно этого можно избежать.

Возврат всегда приятен, но было бы лучше избежать переплаты в первую очередь, правильно заполнив форму W-4 или более точно рассчитав предполагаемые налоги. Чем ближе вы можете получить возврат к нулю, тем больше у вас будет денег в течение предыдущего года.

Не все согласны. Некоторые люди считают возврат налогов альтернативным планом сбережений и рассчитывают на единовременную выплату.

налоговых вычетов, по которым можно получить возврат

Для большинства взрослых подача налоговой декларации к середине апреля является необходимостью, но для тех, кто не зарабатывает больше минимальной суммы, налоговый сезон в этом году может быть легким.

Минимум, который вам необходимо сделать для подачи налоговой декларации в IRS, зависит от вашего возраста, семейного / налогового статуса, а также от других факторов (например, от того, заработали ли вы не менее 400 долларов в результате самозанятости). Для индивидуальных подателей доход, который приведет к обязательному заполнению федеральной налоговой декларации, в настоящее время колеблется от 12 400 долларов США для одиноких подателей документов в возрасте до 65 лет до 26 100 долларов США для «соответствующих требованиям вдов» в возрасте 65 лет и старше (для 2020 налогового года).

Даже если вам не нужно платить налоги с заработанного дохода, есть несколько причин, по которым подача декларации действительно может того стоить.Прежде всего, вы можете получить возврат через налоговый кредит. Тем, кто не имеет права на возмещение, вам все равно может потребоваться подать, чтобы не получить штрафы за опоздание или непредставление. Здесь мы рассмотрим некоторые преимущества подачи налоговой декларации, даже если вы соответствуете этим минимальным требованиям к подаче налоговой декларации.

Ключевые выводы

• По мере приближения налогового сезона вы можете посмотреть на свой прошлогодний доход и подумать, что он был слишком низким для отправки налоговой декларации.
• Федеральные минимальные суммы варьируются от 12 400 до 24 800 долларов США на 2020 налоговый год, но даже если вы упадете ниже этого уровня, вы можете иметь право на получение определенных кредитов, которые приведут к возмещению налога.
• Если у вас низкий доход от работы по найму, но вы совершили другие налогооблагаемые события, например, через инвестиции, сделку с недвижимостью или пенсионный счет, вам также может потребоваться подать заявление.
• Неспособность правильно подать налоговую декларацию, даже если она имеет небольшой доход, может привести к штрафам, сборам и невыплаченным налогам, поэтому будьте осторожны, если решите отказаться от подачи.

Срок возврата: у вас был удержан налог

Если вы состоите в браке, подаете вместе и младше 65 лет, вам не нужно по закону подавать налоговую декларацию, если доход вашей семьи ниже 24 800 долларов США по налогам на 2020 год.Однако это не означает, что ваши работодатели не удерживали налоги.

Подача налоговой декларации приведет к возмещению этих удержанных налогов при условии, что у вас нет других подлежащих уплате налогов. В большинстве случаев это так же просто, как заполнение формы IRS 1040, и такие компании, как TurboTax или H&R Block, позволят вам заполнить эту форму с помощью своего онлайн-программного обеспечения бесплатно.

Если вы имеете право на одну из этих шести налоговых льгот, вам определенно стоит подавать федеральный подоходный налог.

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC)

Налоговая льгота на заработанный доход (EITC) была учреждена Конгрессом, чтобы дать людям с более низкой заработной платой возможность удерживать большую часть своей зарплаты. Домохозяйства, которые имеют право на получение кредита, могут уменьшить свои налоговые обязательства до нуля, и в этом случае они не будут платить подоходный налог. Если ваше налоговое обязательство меньше суммы кредита, вы все равно можете иметь право на возврат наличными оставшейся суммы кредита.

Чтобы иметь право на EITC, заработанный доход налогоплательщика и скорректированный валовой доход (AGI) должны быть ниже определенных пределов дохода.В 2020 налоговом году максимальная сумма кредита, которую может запросить одинокий или состоящий в браке налогоплательщик, составляет:

В результате Американского плана спасения 2021 года EITC первоначально был ограничен 543 долларами для бездетных домохозяйств, а в 2021 году он увеличится до 1502 долларов.

Детский налоговый кредит

IRS предоставляет кредит на каждого ребенка-иждивенца лицам с низкими доходами.Если ваше налоговое бремя ниже максимального кредита, вы можете получить возмещение. Налоговая скидка на ребенка в настоящее время составляет 2000 долларов на каждого несовершеннолетнего иждивенца. Этот налоговый кредит постепенно отменяется для семей с более высоким доходом, поскольку он был предназначен для помощи работникам с низким и средним доходом. Чтобы соответствовать требованиям, вы должны соответствовать требованиям к максимальному доходу.

Обратите внимание, что в результате принятия Американского плана спасения от 2021 года, подписанного президентом Байденом, лимит налоговой скидки на детей, ранее составлявший 2000 долларов, был увеличен до 3000 долларов для детей в возрасте от шести до 17 лет и до 3600 долларов для детей до шести лет.Кредит теперь полностью возвращается; ранее возмещению подлежали только 1400 долларов. Эти изменения являются частью Закона об оказании помощи США от 2021 года и вступают в силу только в 2021 налоговом году, если они не продлены дополнительным актом Конгресса. Он прекращается для одиноких с доходом выше 75 000 долларов и пар с доходом выше 150 000 долларов.

Американская налоговая льгота

American Opportunity Tax Credit (AOTC) возмещает налогоплательщикам до 2500 долларов в год на расходы на квалифицированное образование.Этот кредит был недавно расширен, чтобы позволить тем, кто не задолжал никаких налогов, по-прежнему иметь право на возмещение, даже если они обычно не подавали бы декларацию. Если вы оплатили обучение в колледже или другие расходы на соответствующее образование, эта щедрая налоговая льгота может стать хорошей проверкой возврата, но ограничена максимум четырьмя годами права на участие на одного студента. Посетите эту страницу веб-сайта IRS, чтобы узнать, соответствуете ли вы требованиям.

Налоговый кредит на страховые премии на рынке медицинского страхования

Этот налоговый кредит, часто известный просто как налоговый кредит на премию, помогает отдельным лицам и семьям с низким и умеренным доходом оплачивать страховые взносы, связанные с медицинским страхованием, приобретенным через рынок медицинского страхования в соответствии с Законом о доступном медицинском обслуживании (ACA).

Чтобы иметь право на получение налоговой льготы, доход вашей семьи должен составлять не менее 100% — но не более 400% — федеральной черты бедности для размера вашей семьи. Применяются другие требования, поэтому нажмите здесь, чтобы узнать, имеете ли вы право.

Сберегательный кредит

Вы можете иметь право на дополнительный налоговый кредит на некоторую часть денег, которые вы вкладываете в соответствующий план пенсионных накоплений, например 401 (k) или IRA. На этот кредит также распространяются ограничения по доходу: максимальная сумма составляет 64 000 долларов для тех, кто состоит в браке, и до 32 000 долларов для индивидуальных подателей.Этот невозвратный кредит, известный как накопительный кредит, позволяет получить меньшую из 1000 долларов США или сумму налога, которую вам пришлось бы уплатить без кредита.

Возврат или нет: избежать штрафа за непредоставление

Даже если вы не заработали достаточно денег, чтобы соответствовать минимальным требованиям IRS, так что вам не причитается возмещение, все равно есть веские причины для подачи налоговой декларации в федеральный бюджет. Например, предположим, что вы работали не по найму и зарабатывали лишь немногим более 400 долларов, но вы также продали свой дом и получили выплаты с пенсионного счета.Вы потенциально должны платить налоги на социальное обеспечение или медицинскую помощь, которые не удерживались, или вы обязаны платить альтернативный минимальный налог (AMT), который потребует подачи декларации. Будьте абсолютно уверены, что вам не нужно подавать декларацию, потому что в противном случае могут возникнуть штрафы IRS и задолженность по налогам, если вам придется подавать позже.