Уоррен Баффет, путь Уоррена Баффета, дао Уоррена Баффета, Баффет
Для многих людей понятия «бизнес» и «инвестиционная деятельность» ассоциируются исключительно с Уорреном Баффетом. Именно он был назван самым богатым человеком в мире в 2008 году – тогда его состояние оценили приблизительно в 62 миллиарда долларов. Сегодня Баффет, который совсем скоро разменяет девятый десяток, продолжает приумножать свой капитал. В чем секрет выдающегося бизнесмена? Неужели не только знания помогают заработать?
Биография Уоррена Баффета
Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в городе Омаха штата Небраска в США. Отец будущего бизнесмена был биржевым трейдером, причем, весьма преуспевающим. Нельзя сказать, послужил ли этот факт толчком к формированию бизнес-взглядов Баффета, но уже в 6 лет мальчуган заработал свои первые деньги – он приобрел 6 банок напитка «Coca-Cola» по 0,25 центов за 1 штуку, а продал по 0,50 центов. И, несмотря на то, что прибыль была, мягко говоря, небольшой, можно с уверенностью сказать, что для Баффета это был первый заработок. Именно с этого момента начинается
В 11 лет Баффет вместе с одной из своих сестер пробует свои силы в биржевых торгах. Он занимает у отца 38 долларов и покупает 3 акции Cities Service. Сначала их цена упала до 27 долларов, после чего поднялась до отметки в 40 условных единиц. В этот момент Баффет решает продать акции и заработать 5 долларов. Когда спустя несколько дней цена акций поднялась до 200 словных единиц, Баффет сделал для себя весьма полезный вывод: «Терпение вознаграждается». Впоследствии это утверждение стало одним из принципов инвестиционной деятельности Уоррена Баффета.
В 13 лет Уоррен Баффет занимается доставкой газеты Washington Post, зарабатывая 175 долларов ежемесячно. Уже тогда он, окрыленный успехом, поклялся, что, если к 30-ти годам не заработает миллион, то сбросится с крыши самого высокого строения в Омахе. Заглядывая в будущее, следует отметить, что Баффет стал миллионером в 31 год…
В 15-тилетнем возрасте Уоррен Баффет пробует себя в другом виде бизнеса – вместе со своим другом он приобретает подержанный игровой автомат за 25 долларов и ставит его в ближайшей парикмахерской. Впоследствии этот бизнес начинает приносить прибыль – полученные деньги Баффет вкладывает в покупку еще двух автоматов и устанавливает их в различных точках города.
В 1947 году Баффет заканчивает обучение в школе. Тогда перед молодым человеком встал вопрос: стоит ли поступать в университет, и какую специальность выбрать? На помощь Баффету пришел отец, Гордон Баффет, который объяснил сыну, что большие деньги зарабатывают люди с достойным образованием. В результате, Уоррен Баффет поступает в Университет штата Пенсильвания, где обучается на факультете финансов. Степень бакалавра он получает в университете штата Небраска.
Дальнейшую учебу Баффет продолжил в университете округа Колумбия. К слову, Уоррен подавал заявку и в Гарвардский университет, однако преподаватели не разглядели в нем талантливого бизнесмена, а посему, молодого человека не приняли. Так или иначе, в университете Колумбии преподавателями Баффета стали люди, которые во многом оказали влияние на его дальнейшую жизнь – Дэвид Додд и Бенджамин Грэхем. Последний даже поставил Баффету итоговую оценку «А+» — самый высокий балл за всю его карьеру преподавателя. Можно предположить, что Грэхем возлагал на Баффета большие надежды, однако в свою компанию «Graham-Newman» молодого человека он не пригласил – карьеру бизнесмена Баффет начинал в родной Омахе, работая менеджером по продаже инвестиций на фирме своего отца. Именно в это время (примерно в 1951 году) Уоррен Баффет начинает проводить семинары, посвященные принципам и правилам инвестиционной деятельности. На тот момент Уоррену исполнился 21 год, а слушатели были старше его, как минимум, в 2 раза. Говоря о том, какие акции могут принести наибольшую прибыль, Баффет часто упоминал ценные бумаги компании «Geico». При этом совершенно случайно Уоррен узнал, что во главе этой организации стоит ни кто иной, как Бенджамин Грэхем. Тогда Баффет поспешил познакомиться с финансовым президентом «Geico» по имени Лоример Давидсон и понял, что у него появился шанс наладить связь с самим Грэхемом. Тем не менее, он продолжал работать в Омахе и только в 1954 году был приглашен на должность аналитика в компанию Грэхема. На то время Баффет был женатым и весьма опытным бизнесменом, поднаторевшим на биржевых операциях. После двух лет упорной работы в «Geico» Баффет понял, что готов пуститься в «самостоятельное плавание»….
В 1956 году Уоррен Баффет возвращается в Омаху и основывает компанию «Buffett Associates». В качестве вкладчиков он привлекает своих родных: семеро членов его семьи и друзья внесли в фонд компании денежные средства, общее количество которых составило 105 тысяч долларов. И, несмотря на то, что вкладчики вносили достаточно большие суммы, личный взнос самого Баффета составил всего 100 долларов. Будущий миллиардер объяснил это тем, что не желает подвергать риску капитал (который к тому времени составлял более 140 тысяч долларов). Забегая наперед, опять же, следует сказать, что банкротом Баффет не стал – он подстраховал себя и свой капитал за счет приобретения текстильной компании «The Berkshire Hathaway». Развитием предприятия он не занимался, а все доходы направлял на приобретение ценных бумаг.
В 1967 году Баффет пробует свои силы в страховой бизнесе, приобретая акции «National Indemnity Co» и «GIECO» соответственно за 8,6 и 17 миллионов долларов. Сегодня страховой бизнес приносит Баффету ежегодный доход в размере 7,5 миллиардов долларов.
В 1970 году фонд «Buffett Partnershop Ltd», в составе которого находилась компания «Buffett Associates», ликвидируют. Пайщикам предлагают взять либо акции, либо деньги. Баффет выбирает первый вариант и вновь не ошибается – сегодня он владеет 42,7% акциями компании «The Berkshire Hathaway».
Когда в стране начался кризис, то Баффет, вопреки всем законам логики, стал зарабатывать еще больше, совершая крупные покупки. Именно в этот период инвесторы обходили рынок стороной, что давало возможность приобретать акции по доступным ценам и без конкуренции со стороны других бизнесменов. В 70-80-е годы ХХ века Баффет приобрел крупный пакет акций газеты «Вашингтон Пост» (11 миллионов долларов), а также компаний «Coca-Cola» (1,3 миллиарда долларов), «Макдоналдз», «Жилетт», «Уолт Дисней», «Американ Экспресс» и т.д.
Состояние Баффета
Естественно, многих всерьез интересует самый главный вопрос: сколько же заработал Уоррен Баффет за всю свою жизнь? По данным экспертов, за последние 35 лет средний доход бизнесмена составил 24% годовых. На первый взгляд, может показаться, что такой процент дохода от инвестиционных проектов ничтожно мал – другие зарабатывают намного больше. Однако следует учесть, что свои 24% Баффет получает регулярно, а не единожды, как многие инвесторы.
Книги Уоррена Баффета и его баффетология
Преуспевающий бизнесмен с удовольствием раскрывает тайны в своих книгах. Широко известен его труд под названием «Дао Уоррена Баффета», иллюстрирующий путь инвестора к большим деньгам. Интересно, что в книге Баффет не дает конкретных советов о том, куда лучше вкладывать деньги или сколько акций приобретать – в первую очередь, бизнесмен указывает на те жизненные аспекты, которые помогают добиваться успеха во всем. Баффет никогда не скрывал того, что заработанные деньги он вкладывает в акции, проживая при этом в достаточно скромных условиях. Что касается выбора компании, акции которой планируется приобрести, то Баффет всегда придерживался правила, согласно которому, объект инвестирования должен непременно нравиться инвестору и быть понятным для него. Вкладывать деньги в убыточное предприятие Баффет не рекомендует, а советует обращать внимание на перспективные компании с наличием международных сетей.
В чем секрет успеха Уоррена Баффета?
Многие специалисты считают, что Баффет обладает удивительной способностью приобретать то, что нужно, в определенный момент – результатом такой деятельности и становятся его успешные инвестиции. Но Баффет не перестает говорить о том, что инвестирование без расчетов не имеет смысла – полностью полагаться на интуицию при покупке акций невозможно. Часто Баффет обращал внимание на недооцененные компании с большим количеством акций. По его словам, необходимо выбрать такой объект инвестирования, который в будущем получит высокую оценку на рынке ценных бумаг. И, естественно, поглощение и слияние компаний никто не отменял – Уоррен Баффет часто практикует именно такую схему получения доходов.
Чем сейчас занимается Уоррен Баффет?
Тем же, чем и раньше – продает и покупает акции, проводит масштабную инвестиционную деятельность. При этом вместе со своей супругой Баффет проживает в доме, который был куплен им в 1950-ом году, ездит на подержанной машине и не посещает дорогие рестораны. Даже в своем завещании Баффет указал, что после его смерти семья получит только часть его состояния, а остальной капитал поступит в распоряжение благотворительных фондов. Интересен еще и тот факт, что Баффет – заядлый технофоб. В его доме нет компьютера, факса и прочей техники, без которой свое существование не представляет себе современный человек. Поговаривают, что не так давно Билл Гейтс все-таки убедил Баффета начать пользоваться компьютером. У богатых свои причуды…
Сегодня Уоррен Баффет уже стал легендой и кумиром для многих начинающих бизнесменов. Многие пытаются достичь его высот, изучая советы по книге «Дао Уоррена Баффета» и прочим изданиям, однако факт остается фактом – великий инвестор остается на высоте даже в преклонном возрасте, демонстрируя невероятную тонкость ума и предпринимательский талант!
Рекомендуем прочитать
Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями. 3-е изд.
20 неожиданных фактов про Уоррена Баффета
1. Уоррен Баффетт родился в 1930 году, во времена Великой депрессии. Год спустя его отец, биржевой брокер, потерял работу, и начал свой собственный бизнес – инвестиционную компанию. Так семья пережила тяжелые времена. Когда Уоррену было 12 лет, его отец стал конгрессменом, представителем республиканцев. Дети и жена помогали ему проводить предвыборную кампанию. Все они переехали в Вашингтон.
2. Уоррен Баффетт любит числа: «Это началось до того, как я себя помню. Просто всегда чувствовал себя хорошо, работая с числами. И я всегда играл с ними в одну или другую стороны. До сих пор могу назвать, каким было население Омахи в 1930 году – 214 006 человек. Ребёнком, у меня было много энергии. Я был любознательным, и самым младшим в классе. Ему нравилось соперничать с другими».
3. Уоррен Баффетт всегда любил читать. Его тётя подарила ему книгу «The World Almanac», которая до сих пор с ним. А первую книгу об инвестициях Уоррен Баффетт прочитал в офисе своего отца. До сих пор он уделяют чтению по пять-шесть часов в день.
4. В семилетнем возрасте Баффетт взял в библиотеке книгу «1000 способов заработать $1000». Один из способов – весы, которые взвешивают за монету (penny weighing machine). Он посчитал на калькуляторе, через сколько они начнут приносить прибыль. В итоге Баффетт приобрел весы. В неделю маленький Уоррен зарабатывал пять центов: «Я попал в бизнес очень рано. Но теперь мне нравится зарабатывать в неделю гораздо больше».
5. Уоррен Баффетт продавал коку-колу, газеты, журналы и жвачку, ходя по домам соседей. «Мне нравится быть начальником самому себе, и именно это меня привлекало в доставке печатной продукции. Я сам выбирал свой путь, и в 5-6 часов утра никто меня не тревожил». В день он доставлял 500 газет, получая по пенни на каждую. «Я стану миллионером до того, как мне исполнится 30», – заявил как-то Баффетт своей сестре Дорис.
6. В школе Уоррен Баффетт не проявлял большого интереса к учёбе. Как-то он понял, что его учителя имеют на своем пенсионном счету акции телекоммуникационной компании AT&T. Тогда Баффетт решил сыграть на их понижение – он «зашортил» порядка 10 акций, и отдал подтверждение о транзакции одному из учителей. Все подумали, что Уоррен хорошо разбирается в акциях. В школьном альбоме Уоррена Баффета было написано: «будущий биржевой брокер».
7. В Университете Небраски Уоррен Баффетт совсем не готовился к экзаменам. Он просто приходил в класс за 15 минут до, и с легкостью всё сдавал. Уоррен окончил программу за три года вместо четырёх. Затем он подал документы в бизнес-школу Гарварда, но его туда не взяли. Тогда он поступил в бизнес-школу Колумбийского университета, где учился у двух профессоров, написавших одну из его любимых книг по анализу ценных бумаг.
8. Два правила инвестиций Уоррена Баффетта он почерпнул у профессора – Бена Грэма. Правило №1 – никогда не теряй деньги. Правило №2 – никогда не забывай правило №1. «У тебя могут быть чувства по поводу рынка, но у рынка никогда нет к тебе чувств».
9. Несколько лет назад Уоррен Баффетт купил на Amazon книгу «Moody’s Banks Insurance Real Estate Investment Trusts» 1950 года выпуска. Именно этой книгой он руководствовался, когда, окончив университет, 20-летним юношей начал продавать акции. Например, он искал там информацию о недооценённых бумагах.
10. Фокус всегда был сильной частью личности Уоррена Баффетта. Если он чем-то интересуется, то этот интерес неподделен: он прочитывает всё, что можно прочитать об этом предмете, разговаривает с людьми, проводит встречи. Еще он обожает просто сидеть и думать – о бизнесе или инвестиционных проблемах: «Это легче, чем обдумывать судьбы человечества».
11. Уоррен Баффетт живёт в пяти минутах езды от офиса, и сам проделывает этот путь за рулём в течение уже 54 лет (в фильме он за рулем Cadillac). По дороге он заезжает в «Макдональдс» за завтраком, покупая маффин с котлетой, сыром и яйцом: «Когда я бреюсь по утрам, я говорю жене какое-то из этих чисел – $2,61, $2,95 или $3,17. И она кладет эту сумму в специальную кружку в машине. И это определяет, какой из трёх завтраков я буду есть этим утром. Когда я чувствую себя не слишком процветающим, я беру завтрак за $2,61– две сосиски и колу. $3,17 – это бекон, яйца и сырный бисквит. Но этим утром рынок падает, поэтому я взял завтрак за $2,95».
12. На стенах офиса Berkshire Hathaway Уоррен Баффетт развесил старые газеты The New York Times с новостями времен Великой депреcсии: величайших паник на Wall Street 1907 и 1929 годов. Это напоминает Баффетту, что в этом мире может случиться всё, что угодно.
13. Прежде чем сделать ту или иную инвестицию Уоррен Баффетт и его команда смотрят на что-то, что создает «ров» вокруг компании – «экономического замка»: «Мы не покупаем актив, мы покупаем имя, бренд, франшизу». В Berkshire Hathaway работает всего 25 человек, и нет никаких комитетов, также нет служб HR, PR и IR.
14. «В процессе зарабатывания денег самое важное – это правильное время. Ты не должен быть очень умным, а просто должен иметь терпение», – говорит Уоррен Баффетт.
15. «Построение репутации занимает 20 лет, но ты можешь потерять её за пять минут», – сказал Уоррен Баффетт о крахе инвестиционного банка Salomon Brothers в августе 1991 года (его компании принадлежало 12%). Банк был должен контрагентам $150 млрд. «Моим самым большим долгом всегда был только ипотечный кредит за дом», – отметил Баффетт.
16. На встрече со студентами: «70 лет назад, когда я ходил в старшие классы школы, в моей голове были только две мысли: девушки и машины. Но с девушками дело особо не шло, поэтому давайте поговорим о машинах. Представьте, когда вы закончите школу, я предложу каждому из вас выбрать машину по вашему вкусу. В чём ловушка? Эта машина будет единственной на всю вашу жизнь. И что вы теперь будете делать? Вы верите в это? Правильно. Конечно, она не будет вашей единственной. Но подумайте о том, что у вас всех есть только одно тело и один разум. Сейчас они находятся в потрясающем состоянии. И так должно продолжаться всю жизнь».
17. Работая в финансовом бизнесе, Уоррен Баффетт не располагает ни калькулятором, ни компьютером, но он обладает стратегическим взглядом, и это приносит ему миллиарды, много миллиардов.
18. Уоррен Баффетт имеет свой собственный подход к делу, что не делает его очень популярным в сообществе миллиардеров.
19. Уоррен Баффетт сам поёт под гитару, приветствуя 40 000 инвесторов Berkshire Hathaway на ежегодных собраниях под названием Berkshire Show, которые полны разнообразных развлечений. «Меня интересует то, что владельцы Berkshire думают о компании, а не то, что о ней думают аналитики».
20. Один из близких друзей Уоррена Баффетта – Билл Гейтс, основатель Microsoft и №1 в мировом списке Forbes. Баффетт пожертвовал в благотворительный фонд Гейтса и его супруги Мелинды $37 млрд, это самый щедрый единовременный благотворительный взнос в истории человечества. «Отдать деньги сообществу – это самый эффективный путь их потратить», – сказал Баффетт. Часть его состояния пойдёт в благотворительные фонды его троих детей. Именно этого хотела первая жена Баффетта Сьюзен, умершая в 2004 году.
Уоррен Баффет: краткая биография легенды биржевого мира
В каждой отрасли есть свои люди-легенды. На них равняются, пытаются приблизиться к их достижениям и всегда крайне внимательно прислушиваются к их высказываниям, которые часто приобретают статус крылатых. В мире биржевой торговли одним из таких персонажей является Уоррен Эдвард Баффет, которого также называют «оракул из Омахи».
Об инвесторе Уоррене Баффете слышали хотя бы краем уха даже далекие от трейдинга люди. И тем более неудивительно, что на него равняется абсолютное большинство современных трейдеров. Баффет – действительно величайший инвестор XX века, торговые методы которого изучают все, включая отдалённо знакомых с фондовым рынком людей. Бытует даже выражение «делай, как Баффет», что еще раз подтверждает повышенный интерес к деятельности великого инвестора со стороны биржевого мира.
Состояние «лучшего инвестора мира» Уоррена Баффета на 2017 год составляет 75 млрд долларов США. К слову сказать, по размеру капитала он уступает только Биллу Гейтсу (состояние – 89 млрд долларов США) и производителю одежды Inditex Амансио Ортеге (73 млрд долларов США). Причем Уоррен Баффет известен миру не только как крайне успешный инвестор, но и как благотворитель, который призвал мировую элиту совершать «Клятву дарения». Суть ее – в том, что первые лица мирового бизнеса, присоединившиеся к клятве, будут жертвовать не менее половины от заработанных ими денег. В 2016 году таких лиц было более 150. В подкрепление своих стремлений Баффет пожертвовал на благотворительность 37 млрд долларов США, причем 2,9 из них – в благотворительный фонд Билла Гейтса. Стоит отметить, что раз в год проходит благотворительный аукцион, на котором разыгрывается право завтрака с Баффетом, причем желающие платят за этот лот огромные деньги. Так, в 2012 году его продали за 3,5 млн долларов США, которые также пошли на благотворительность.
Чтобы во время очередной беседы не ударить лицом в грязь в компании коллег по цеху, стоит подробно ознакомиться с историей Уоррена Баффета. В этой статье мы расскажем, что это за человек и каким был его жизненный путь.
Биография Баффета
Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска, США, в семье биржевого трейдера Говарда Баффета и фотомодели Лейлы Шталь. Уоррен был средним ребенком среди двух сестер – младшей Роберты и старшей Дорис. Первая биржевая сделка юного Уоррена была заключена им в одиннадцатилетнем возрасте. Он купил на сбережения – свои и старшей сестры – три акции Cities Service по $38. Причем цена акции после заключения сделки начала снижаться до $27, что заставило Баффета понервничать. Он переждал просадку и продал акции по $40. Но уже через несколько дней стоимость акций выросла до $202. Из этой ситуации Баффет вынес главный урок: инвестор должен не торопиться в принятии решений, чётко взвешивая потенциал роста и возможные риски.
В 1942 году Говард Баффет прошел в Конгресс. Семья Баффетов перебирается в Вашингтон, где Уоррен продолжает свой предпринимательский путь. Он начинает работать разносчиком газеты Washington Post (которую он впоследствии, в 1973 году, купил за $11 млн ). На заработанные за год работы деньги – $1200 – Уоррен приобретает 16 га земли, которую начинает сдавать в аренду местным фермерам. В возрасте 15 лет Баффет со своим приятелем, увлекающимся механикой, открывает бизнес. Они покупают три игровых автомата, чинят их и устанавливают в парикмахерских. Этот бизнес принес Уоррену $10 000.
В 1947 году Уоррен Баффет поступает в университет и Вашингтоне, но переводится в университет Небраски-Линкольна, когда его семья снова возвращается в Омаху. Вуз Баффет заканчивает в 1949 году. После чего поступает в бизнес-школу Колумбийского университета, где знакомится с человеком, очень сильно повлиявшим на торговые методы Баффета и, по его словам, сыгравшим в его судьбе вторую после отца роль – Бенжамином Грэмом. Именно он сформировал у Баффета понимание методов фундаментального анализа, которые знаменитый инвестор применяет по сей день.
В 1956 году Баффет основывает собственную инвестиционную компанию Buffet Associates, а в 1965 – становится обладателем 49% акций местной текстильной компании Berkhire Hathaway. Впоследствии это предприятие начинает ассоциироваться с именем самого Баффета, так как в дальнейшем компания перепрофилировалась в инвестиционную и является ею и сегодня.
Удивительно, но в частной жизни лучший инвестор мира Уоррен Баффет отличается крайней непритязательностью. Он живет в доме, купленном еще в 1958 году за $31 тыс. в родном городе Омахе, любит обедать в ресторанчике быстрого обслуживания (который он тоже купил), каждый день выпивает по 5 банок кока-колы и ездит на авто с надписью на номере «бережливый». Он купил себе реактивный самолет, но после назвал это приобретение необоснованной тратой. У Баффета – так же, как и у его отца – трое детей: Сьюзи, Питер и Говард. Он прожил с одной женой всю её жизнь (она умерла от рака),Стоит отметить, что в последние годы они жили раздельно, хотя и не разводились. После смерти супруги Баффет женился еще раз на своей давней знакомой. Позже рак диагностировали у самого Баффета, однако, по заявлениям самого Уоррена, ему удалось вылечиться. Несмотря на солидный возраст, он продолжает работать. И отдыхать – играя в бридж со своим другом Биллом Гейтсом.
Вывод
История Уоррена Баффета говорит трейдерам о значимости фундаментального анализа и понимания смысла грамотного портфелирования, а ещё о том, что все решения должны быть взвешенными, а инвестор – дисциплинированным. Баффет – пример не только успешной торговли, но и того, что биржевой человек может быть весьма спокоен в своих желаниях, понимая, что именно ему нужно и зачем, а не расходуя заработанные деньги в пустоту.
Уоррен Баффет — величайший инвестор мира!
— Уоррен Баффет — лучший (величайший) инвестор
— Биография Уоррена Баффета, история успеха
— Цитаты, правила, советы и высказывания Уоррена Баффета
— Путь Уоррена Баффета
— Книги Уоррена Баффета об инвестициях
— Скачать бесплатно
— Видео
В данной статье речь пойдет, пожалуй о самом выдающемся инвесторе современности. Этот человек управляет миллиардами, но в тоже время экономит на любой мелочи. Он не верит в технический анализ и готов удерживать купленные акции хоть 10 лет…
Вы узнаете: путь (биографию) лучшего инвестора. Его книги, цитаты, правила, советы. Книги можно скачать бесплатно в конце статьи.
Уоррен Баффет отличается от многих инвесторов тем, что не смотря на свое огромное состояние, ведет скромный образ жизни: он не живет в дорогих коттеджах и предпочитает не посещать лишний раз рестораны класса Люкс. А ведь он смог сделать это, потому что у него есть свои секреты и правила инвестирования, о которых вы узнаете из этой статьи.
///////////////
Узнайте стратегии легендарного трейдера Билла Вильямса.
///////////////
Сразу после покупки цена акций упала до 27 долларов, юный инвестор занервничал, но продавать акции не стал. А спустя некоторое время цена за акцию выросла до 40.
Тогда Баффет решил поступить в Университет Коламбия в Вашингтоне, где читал лекции Бенджамин Грэм, имевший репутацию акулы инвестиционного бизнеса.
Грэм считал его наукой и прилежно изучал балансовые отчеты компаний, в которые собирался инвестировать.
Уоррен Баффет считает, что краткосрочные игры на бирже рано или поздно приводят к фатальным потерям. Уоррен, имеющий в своем распоряжении миллиарды долларов в активах Berkshire, покупает избранные компании, от которых в определенный момент отчаянно пытаются избавиться большинство инвесторов.
///////////////
Кстати, вот полезная статья для тех кто сам ищет инвестиции на Форекс!
///////////////
Биография Уоррена Баффета, история успеха
Детство, юность и студенческие годы Уоррена Баффета
Уоррен Эдвард Баффетт родился 30 августа 1930 года, в Омахе. Его отец – Говард Баффетт, биржевой маклер и республиканский конгрессмен. Всего у Баффетов было четверо детей, и Уоррен оказался среди них единственным мальчиком. Дед Уоррена держал в Омахе продуктовую лавку, в которой работал нынешний компаньон Баффета Чарли Мангер. Еще мальчиком Уоррен обнаружил великолепную память на числа, удивляя своих друзей. Он легко запоминал численность населения множества американских городов.
Главным принципом работы Баффета становится вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. В отличие от своего учителя Грэма, он изучал не только балансы предприятий, но также их корпоративную структуру и биографии высших менеджеров.
///////////////
Советую ознакомится со статьей о Марке Дугласе!
///////////////
Цитаты, правила, советы и высказывания Уоррена Баффета
Запомните — этот день обмену и возврату не подлежит.
Если вы находитесь на судне, которое постоянно протекает, правильно направить усилия на поиск нового судна,а не на заделку дыр.
Тренировка не приводит к идеальным результатам, она приводит к стабильным результатам.
Я на самом деле ношу дорогие костюмы, они просто на мне выглядят дешево.
Если вы такие умные, то почему я такой богатый?
Также интересны цитаты, правила, советы и высказывания:
Покупайте бизнес, а не арендуйте акции (Buy a business, don’t rent stocks).
Основной критерий для покупки акций компании — конкурентоспособность компании через 10 лет.
Сбой в ориентации деятельности компании — вот чего мы опасаемся больше всего.
Задача инвестора — по разумной цене приобрести долю компании, чья деятельность понятна и чьи доходы будут существенно увеличиваться через 5-20 лет.
Если вы не собираетесь владеть акцией 10 лет, то нет смысла приобретать и на 10 минут.
Я никогда не пытаюсь делать деньги на самой фондовой бирже. Я покупаю исходя из предположения, что они могут закрыть биржу на следующий день и потом не открывать ее больше в течение пяти лет.
///////////////
Читайте статью Развитие трейдера.
///////////////
Путь Уоррена Баффета
Нельзя сказать, послужил ли этот факт толчком к формированию бизнес-взглядов Баффета, но уже в 6 лет мальчуган заработал свои первые деньги – он приобрел 6 банок напитка «Coca-Cola» по 0,25 центов за 1 штуку, а продал по 0,50 центов. И, несмотря на то, что прибыль была, мягко говоря, небольшой, можно с уверенностью сказать, что для Баффета это был первый заработок. Именно с этого момента начинается путь Уоррена Баффета в качестве бизнесмена…
Широко известен его труд под названием «Дао Уоррена Баффета», иллюстрирующий путь инвестора к большим деньгам. Интересно, что в книге Баффет не дает конкретных советов о том, куда лучше вкладывать деньги или сколько акций приобретать – в первую очередь, бизнесмен указывает на те жизненные аспекты, которые помогают добиваться успеха во всем.
///////////////
Рекомендую статью Трейдер, который расскажет про черного лебедя!
///////////////
Книги Уоррена Баффета об инвестициях
Представляем всем читателям, всем будущим и настоящим финансистам, трейдерам и экономистам интересную и увлекательную книгу самого богатого трейдера всего мира – Уоррена Баффета.
Причем, как считает сам Уоррен Баффет, он не является трейдером, он является инвестором, приобретая хорошие предприятия, которые со временем станут расти в цене.
Именно своим жизненным опытом и делится с читателями легендарный инвестор.
Данная книга об инвестициях станет полезной всем начинающим российским бизнесменам.
Перейдите в специальный раздел что бы:
Скачать книгу бесплатно Уоррена Баффета об инвестициях
Хотите ли вы повторить успех самого известного и успешного инвестора в мире?
Тогда читайте книгу Уоррена Баффета – Баффетология.
Перейдите в специальный раздел что бы:
Скачать бесплатно Баффетологию
Как 5$ превратить в 50 миллиардов (книга об Уоренне Баффете)
Смотрите великолепное интервью! Баффет рассказывает о том, как правильно инвестировать!
Уоррен Баффет — лучший инвестор мира. Биография, книги, высказывания, путь «оракула из Омахи»
Многие люди считают, что Уоррен Баффет – лучший инвестор мира, и небезосновательно. Человек, известный не только в Соединенных Штатах, но и во всем мире, проживает в городе Омаха, штат Небраска. Ему 73 года. Он имеет пятое по величине состояние в Соединенных Штатах – на конец 2012-го составляющее 46,5 млрд. долларов. Но при всем этом крупное состояние не вскружило ему голову, он старается жить скромно. Уоррен напоминает окружающим, что не деньги создали человека, а человек – деньги, и призывает окружающих жить проще. Миллиардер также убеждает соотечественников следовать своему примеру: не гоняться за брендами, а пользоваться теми вещами, которые удобны.Почему Уоррена Баффета любят в Соединенных Штатах?
Важным фактом, характеризующим его как личность, является добровольный отказ от 50% своей собственности (а это – около 37 млрд. долларов). Эти средства он одним росчерком пера, не колеблясь, перечислил в американские благотворительные фонды. Так он отреагировал на призыв Билла Гейтса в 2010 году к состоятельным американцам – отдать половину своего состояния стране, которая сделала их богачами. То был самый крупный в мире и действительно впечатляющий акт благотворительности, пример для всех состоятельных людей. Средства были перечислены главным образом в фонд под управлением супругов Гейтс: Билла и Меллинды. Без преувеличения, вся страна была глубоко удивлена этим поступком человека, прежде славившегося своей экономностью. Это был действительно патриотический поступок, живой отклик души Баффета на атаку американских башен-близнецов террористами.
Его действительно любят в родной Омахе, он, миллиардер с мировым реноме, не прячется от людей, он свободно посещает магазины и другие публичные места.
Однажды, когда одна из школ Омахи столкнулась со значительными финансовыми санкциями и угрозой закрытия, на выручку пришла пожилая чета учителей этой же школы. Они перечислили на требуемый счет несколько миллионов долларов. Откуда они их взяли? Педагоги оказались одними из первых акционеров компании Баффета, поручив тогда ему все свои сбережения – 25 тысяч долларов.
На вопрос корреспондента о том, как он понимает, что такое жизненный успех, он ответил, что самое главное – это любящие люди вокруг, а сколько у тебя лежит в банковской ячейке – это уже вторично. Такие убеждения действительно имеет Уоррен Баффет. Новости, текущие события мало влияют на его жизненные ценности. Действительно, этот умный, но своенравный и харизматичный человек любим семьей и окружающими.
Уоррен Баффет – имя известное в бизнесе
Операции на рынке ценных бумаг чаще всего – спекулятивны. Предполагается, конечно же, покупка акций по невысоким ценам и продажа по более высокому курсу. Многие пытаются молниеносно провести сразу две операции, причем – максимально выгодно. Но герой нашей статьи не пошел в своем обогащении путем спекуляций, он, как говорят специалисты, «чистый инвестор». Его стиль другой: семь раз отмерь, один отрежь. Конек бизнесмена – покупка акций перспективных компаний, которые рынок субъективно недооценивает. Этот недочет имеет перспективу быть исправленным. Лишь факт того, что сам Уоррен Баффет инвестировал в эту компанию, повышает ее реноме. Он уважительно относится к компаниям – объектам своих инвестиций. Ему принадлежит фраза, которая должна быть услышана всеми инвесторами. Она гласит, что лучше купить замечательную компанию, заплатив честную цену, чем приобрести честную компанию по замечательной цене. Принципиален в морали бизнеса Уоррен Баффет. Высказывания его свидетельствуют об этом.Ценные бумаги он покупает лишь у компаний, только убедившись, что их реальная стоимость выше предложенной. Причем такие акции находятся в его портфеле как минимум лет десять. Предприятия устойчиво работают, а стоимость их акций в это время растет. Он не интересуется краткосрочными спекуляциями, в отличие от Джорджа Сороса. Такая позиция, безусловно, конструктивна: производство получает толчок к развитию. Соотечественники уверены: стимулирует экономику США своей деятельностью Уоррен Баффет. Фото этого достойного человека часто публикуют газеты, журналы. Он охотно дает интервью. Этого бизнесмена и филантропа любят в стране и есть – за что… Ведь он принципиально отстаивает инвестиции и критикует спекуляции. Он призывает других бизнесменов не переступать границу между этими понятиями, быть «за всю страну», а не только «за самих себя».
Его принцип – вкладывать деньги в предприятия с безупречным менеджментом. Поэтому он изучает не только их баланс, но и производственную структуру, а также – биографии менеджеров. Этот инвестор напоминает агронома, подыскивающего надлежащий грунт, чтобы посадить в него зерно. Его любимый вариант инвестиций – когда компании, благодаря инвестиции, продолжают последовательно развиваться. Поэтому он выбирает недооцененные активы. Рассказывая, как выбрать компанию для инвестирования, Баффет говорит словами своего учителя Бена Грэхама о том, что смысл появляется при сравнении цены (той, что мы платим) и стоимости (того, что мы получаем).Если рассматривать Уоррена Баффета как биржевого инвестора, то его средний годовой доход составляет лишь 24%. И это в сфере, где случается, что счастливчики «урывают» куш в 500%! Сколько таких удальцов с блестящими разовыми сделками видал Уоррен? Но удача для них – дама непостоянная, а с героем нашей статьи она идет под руку более 50 лет, не оставляя его одного.
Баффет уверен, что все настоящее испытывается временем, но говорит об этом, как всегда, небанально и образно, применяя следующее сравнение: при отливе становится заметным, кто купался голым.
Почему его прозвали «Оракулом из Омахи»?
Все, что он делал в жизни, буквально все, было успешным. (Рассмотренная в данной статье ниже биография Баффета вас убедит в этом.) Его прогнозы поразительно сбываются. Все, сказанное им публично, тщательно анализируется. На Уолл-стрит не меньший вес, чем слово Президента страны, имеет то, что скажет Уоррен Баффет. Цитаты из его выступления могут даже обрушить компанию. Так, однажды выступая перед своими акционерами, он озвучил свое мнение, что вскоре одна из крупных компаний рынка перестрахования обрушится. Аналитики, проанализировав задолженности разных компаний первичным страховщикам, определили, что это – седьмая по рейтингу в мире немецкая страховая компания Gerling Global Re. Заявления Уоррена было достаточным для того, чтобы услугами этой действительно убыточной компании перестали пользоваться клиенты.В начале нового века аналитики недоумевали: почему Баффет не инвестирует в развитие современных технологий? Журналисты даже насмехались над старомодностью миллиардера, который не пользуется ни компьютером, ни калькулятором (Уоррен с детства определяет выгоду, умножая двух- и трехзначные цифры в уме). Однако через пару лет индекс технологичного рынка NASDAQ стал системно уменьшаться, компании-инвесторы претерпели существенные убытки. Что же на это сказал Уоррен Баффет? Цитаты его по этому поводу лаконичны – «А я вас предупреждал…»
В 2006 году знаменитый инвестор предсказал катастрофу на американском рынке недвижимости. Для этого он пользовался «своим» индикатором – цены на жилье не должны расти намного быстрее, чем затраты. События 2007–2008 годов – жилье, выкупленное под ипотеку гражданами, стало массово отчуждаться у них за долги.
Обеспокоенный дефицитом бюджета США, он в 2003 и 2004 гг. дважды предсказал падение курса американского доллара, вложив часть своих средств в другие валюты.
Первые шаги в бизнесе
Его отец был владельцем брокерской компании и конгрессменом. Однако с детства Уоррен пытался заработать свои деньги и заниматься своим делом. Первая его сделка была спекулятивной: мальчик купил в магазине у деда несколько банок “Coca-Cola” и продал их домашним вдвое дороже. Так начался путь Уоррена Баффета в бизнес. В 11 лет он впервые попытался сыграть на курсах, вначале купив, а потом продав три акции. Тогда он поспешил продать акции из-за минимальной прибыли. Однако их цена вскоре возросла в шесть раз. Не нужно было торопиться. Это послужило уроком для Уоррена.
С тринадцатилетнего возраста он работал в почтовом отделении, развозя газету Washington Post. Работа была сдельная и, разработав свою систему, он стал зарабатывать больше начальника почтового отделения. В 15-17-летнем возрасте вместе с товарищем они выкупили и установили в городе три б/у игровых автомата. К 17 годам он обладал средствами в размере 5 тысяч долларов, что в пересчете с учетом индекса инфляции составило более 40 тысяч долларов. Уоррен был «заряжен» зарабатывать деньги и стать миллионером к 30 годам. Но отец убедил его в необходимости получить образование. Университет округа Колумбия свел его с видным теоретиком финансового рынка и инвестиций Грэхемом, сумевшим заинтересовать своей стройной теорией молодого человека. Дао Уоррена Баффета было найдено! Теперь он твердо знал, что будет делать в жизни – инвестировать.
Финансовый рынок – призвание Уоррена Баффета
По окончании обучения Уоррен приступил к работе менеджером в компании отца. В 22 года он женился на Сюзане Томпсон. Два года спустя он организовывает на паях друзей и знакомых компанию. Затем он имел опыт работы в компании своего учителя Бена Грэхама – инвестиционном фонде «Грэхам-Ньюмен», находящемся на Уолл-стрит. На этом этапе он уже обладает состоянием в 140 тысяч долларов США. Несмотря на открывающиеся перспективы, Уоррен принимает решение – строить свой бизнес. Он возвращается в Омаху и, сумев привлечь средства друзей и родственников, основывает свою компанию-фонд «Buffett Associates «. С начала 60-х акции этой компании за первые 5 лет выросли на 251%, тогда как в среднем фондовый рынок Америки за это время «поднимается» на 74%. Следующие же 5 лет этот разрыв еще более увеличивают: 156% по инвестированным Уорреном компаниям и 122% — по остальному рынку. Мечта детства сбывается – он становится миллионером. Уоррен Баффет зарекомендовал себя как тонкий специалист по слияниям и поглощениям. У него – крупные инвестиции в страховой бизнес Америки.Второй этап его деятельности начался в 1969 году, когда он все средства, вырученные фондом Buffett Associates (а это – 102 млн. долларов) вложил в разорившуюся текстильную компанию Berkshire Hathaway, тем самым дав ей толчок к развитию. Опытный аналитик заметил, исходя из проведенной оценки активов, что реальная цена одной акции составляла 20 долларов, в то время как она продавалась за 8. Но текстильный бизнес оказался не конечной точкой, а промежуточной базой для следующих инвестиций. Прибыль от продажи продукции направлялась им в покупку ценных бумаг страховых компаний. Америка в ту пору формировала свой страховой рынок, и значительные государственные льготы были залогом высокой прибыльности страхового бизнеса. Мудрую и далекоидущую стратегию выбрал Уоррен Баффет. Биография его как инвестора в национальных масштабах началась именно с этого этапа, когда пять крупнейших страховых компаний США стали его собственностью.
В дальнейшем был запущен инвестиционный механизм, основанный на перераспределении страховых взносов клиентов в эти компании. За часть полученных «наперед» средств скупались банкротящиеся «твердые» компании. Получив финансовую опору, практически сразу же они выходили на прибыль. Таким образом, благодаря прибыли умело инвестируемых предприятий, еще один источник финансирования получил Уоррен Баффет. Биография его свидетельствует: разменяв пятый десяток лет, он стал владельцем 28-миллиардного состояния.
Крупнейшие инвестиции Оракула из Омахи
Его инвестиции более чем убедительны. Вкладывание средств в недооцененные рынком компании давало поразительный эффект. Акции Coca-Cola, купленные им за 1,3 млрд. долларов, выросли в цене до 13,4 млрд долларов; Gillette – с 0,6 млрд.долларов – до 4,6 млрд. долларов; а 0,01 млрд. долларов, вложенные в газету Washington Post, – в 1 млрд. долларов.Миллиардер также имеет пакет акций 4,3% в компанию McDonalds.
Заметьте, инвестирует этот человек в то, что знакомо ему с детства и что близко ему как человеку. Вспомним (мы об этом уже говорили) о первом коммерческом опыте шестилетнего Уоррена по продаже родителям шести баночек Coca-Cola, купленных у своего дедушки. Мало того, ежедневно Оракул выпивает пять баночек “Cherry Coke”. Или же газета Washington Post: не ее ли развозил юный Баффет на велосипеде, получая первый в жизни достойный доход? А именно гамбургеры являются любимой пищей гениального инвестора.
Принципы инвестирования Уоррена Баффета – продуманные и успешные, что проверено практикой, давно уже стали общеизвестными. Они органично согласуются с его жизненными принципами.
Как-то в рабочем порядке, постепенно, в процессе управления создал Уоррен Баффет «Эссе об инвестициях», в котором развил идеи Бена Грэхама. Первоначально это были его деловые письма к акционерам многопрофильной корпорации, выросшей из текстильной компании Berkshire Hathaway (и до сих пор продолжающей носить это имя). Причина издания этой книги сугубо практическая: разумное формулирование автором идей финансового рынка и разрушение существующих там мифов. Тонко раскрывается природа инвестиций и построения бизнеса. Автор подчеркивает, что осмысленные инвестиции невозможны без надлежащего аудита бухгалтерских документов, анализа хозяйственной жизни компании.
Купив компанию, Баффет назначает ее генерального директора, определяет ему порядок оплаты. Это – единственное, что делает он, инвестор. Оперативного управления компанией Оракул из Омахи не касался. Структуру управления не изменял. Назначенный им директор, стимулированный возможностью участвовать в опционе акций компании, сам повышал капитализацию.
Жизненные принципы великого инвестора
Во-первых, Оракул из Омахи считает, что богатство – это состояние души. Если человек ассоциирует себя с богатством, значит он станет богатым.Однако успех человека он не ассоциирует лишь с банковским счетом. Важно, чтобы он занимался тем, что ему нравится, и вокруг были люди, любящие его. Он также рекомендует людям учиться тратить меньше, чем зарабатывать, не увлекаться потребительскими кредитами. Он рекомендует проводить время с людьми, успешнее лучше вас, так как это мобилизует вас к дальнейшему прогрессу. Последний из принципов Оракула гласит, что желающие получать больше должны также больше отдавать.
Он предан своей компании до такой степени, что 99% своего капитала держит в ее акциях. Кстати, его соратник Чарли Мангер, следуя его примеру, также инвестировал 90% своего состояния в акции компании. Это, по мнению Уоррена, является лучшим залогом единодушия и единства акционеров компании Berkshire Hathaway с ее менеджерами, необходимого для эффективного руководства ею. В 2004 году, после смерти жены Сьюзен Баффет, в совет директоров вошел лучший друг Уоррена – Билл Гейтс.
Следует отметить особенность этой компании. За более чем 40-летнюю ее историю ни одна акция Berkshire Hathaway не была продана. За это время стоимость каждой акции повысилась с 8 долларов (помните, при покупке текстильной компании) до 90,5 тысяч долларов. Акционеры этой компании, не в последнюю очередь благодаря харизме ее руководителя, представляют собой не разрозненных бизнесменов, а элитный клуб, единый, монолитный, заряженный на совместную работу.
Он не любит компьютеры. В доме у него их нет ни одного. Единственная слабость Оракула из Омахи – частные реактивные самолеты.
Бережливость или жадность?
Он, несмотря на свой достаток, не уехал жить в «штат миллионеров» – Калифорнию, не воздвиг себе поражающей воображение недвижимости. Хотя средства позволяют ему построить себе чуть ли не город. Дом Уоррена Баффета на Фарнхэм-стрит куплен им в 50-е годы в родной Омахе за 34 тысячи долларов. Он принципиально не получает дивиденды от корпорации, которой владеет (Berkshire Hathaway). Живет на зарплату, ездит на подержанном Линкольне. Обедает в той же столовой, где питался, еще будучи клерком.Одевается он в обычных магазинах. Как-то на вопрос ехидного журналиста о стоимости своих костюмов он ответил так, что рассмешил всю Америку. Как следовало из его ответа, костюмы – очень дорогие, просто смотрятся на нем дешево.
Удивляет окружающих прижимистость этого человека даже по отношению к родным детям. Когда сын Говард пожелал заниматься фермерством и пришел к отцу с просьбой, чтобы тот купил ему ферму, тот поставил условие: он сам покупает – на свое имя, а сын арендует у него ферму, при этом выплачивая ему арендную плату. Дочь Сьюзи однажды обратилась к нему, попросив незначительную сумму, чтобы забрать машину с платной стоянки аэропорта. Конечно, деньги он дал, но при этом попросил дочку написать расписку на полученные 20 долларов.
Уоррен Баффет любит мультфильмы. Любимый – «Утиные истории» со Скруджем МакДаком – главным персонажем. Дело даже не в мультипликации. Коронную фразу «утиного жлоба»: «Сэкономленный доллар – заработанный доллар» Уолт Дисней подметил и «украл» у главного героя нашей статьи.
А ошибка все-таки была
Писатель ли Уоррен Баффет? Книги он целенаправленно не писал. Но настолько творчески работал, что его письма акционерам, собранные и систематизированные, изданы, читаемы и представляют собой ценность.Лишь один раз – в 2005 году прогноз великого финансиста не сбылся. Он поставил на падение доллара. Получилось наоборот – рост. Прообраз Скруджа МакДака потерял на этом около 900 млн. долларов, что, впрочем перекрылось прибылью ведомой им компании в 2 млрд. долларов. Но этому есть неубедительное, но все-таки – оправдание: в этом же 2005 году «влетели», поставив на то же, Билл Гейтс и Сорос.
Почему так случилось? Отвечая журналистам на этот вопрос, Баффет с присущим ему юмором заявил, что если в физике механические движения подчиняются законам Ньютона, то в обществе человеческое безумие измерению не подлежит.
Помимо своей воли стал писателем Уоррен Баффет. Книги его востребованы, он имеет талант писать просто о сложном, наверное, дело в интеллекте и опыте.
Завещание Оракула
В завещании после смерти для своей семьи он оставляет незначительный процент. Практически все состояние – 99% уйдет в фонд Уоррена Баффета. Управляет фондом Аллен Гринберг, бывший зять гениального инвестора. Если при жизни тестя тот вносит в этот фонд лишь незначительный процент своего состояния – 10 миллионов долларов, то, можете себе представить, в какую солидную компанию он в одночасье превратится после его смерти. Другой вопрос: во что превратится после этого скорбного события компания Berkshire Hathaway, ведомая харизмой Оракула из Омахи? Однако для соотечественников Оракул из Омахи оставляет оптимистичный прогноз, свидетельствующий, что в будущем фондовый рынок будет расти.
Раскрыты секреты миллиардера! Что скрывает Уоррен Баффет?
Секреты миллиардера и лучшего инвестора в мире будут полезны не только биржевым трейдерам и начинающим инвесторам, но и тем, кто хочет иметь деньги!
Содержание:
1. Чем оригинален Уоррен Баффет?
2. Почему путь к успеху Уоррена Баффета оказался верным?
3. 10 секретов миллиардера!
Научиться привлекать деньги, управлять своей реальностью и исполнять любые желания вполне возможно! Все подробности и практики уже это осенью в новым бесплатном курсе «Матрица событий»! Успеть подать заявку на участие >>>
Чем оригинален Уоррен Баффет?
Миллиардер Уоррен Баффет¹ стоит на третьем месте среди самых состоятельных людей мира!
Его имя стало синонимом успеха, а состояние, которое он сколотил с нуля, достигло почти $76 млрд.
Уоррен Баффет признан лучшим инвестором в мире!
Путь инвестора Уоррен Баффет начал в 11 лет. Он уговорил отца приобрести для него три акции Cities Service Preferred – по $ 38 за единицу, но когда цена возросла до $ 40, он продал их, чтобы получить прибыль. Некоторое время спустя акции подорожали до $ 200, и тогда Уоррен создал свое первое золотое правило инвестирования:
«Никогда не торопиться в принятии решений!»
Уоррен Баффет всегда стремился к деньгам. В школе он подрабатывал разносчиком газет и сумел отложить $ 1 200. На них он приобрел 40 акров земли, которую сдал в аренду местным фермерам.
В возрасте 15 лет Уоррен с товарищем приобрел три подержанных игровых автомата и добился разрешения установить их в парикмахерских. Идея было более чем удачной, тогда юноша заявил своей семье, что к тридцати годам станет миллионером. Его пророчество сбылось почти вовремя – в 31 год у Уоррена Баффета было миллионное состояние.
Почему путь к успеху Уоррена Баффета оказался верным?
Баффет не слишком задумывался о своем образовании, его мысли были всецело заняты бизнес-проектами, но отец убедил его поступить в университет. Ему повезло учиться у основателя принципов стоимостного инвестирования – Бенджамина Грэма².
Полученные знания позволили Уоррену создавать успешные инвестиционные проекты, которые приносили акционерам стабильный доход.
В начале 1962 года Баффета заинтересовало текстильное производство Berkshire Hathaway, оказавшееся на грани банкротства. Спустя три года он стал директором этого предприятия и имел 49% его акций. Перепрофилирование и мудрые стратегии сделали когда-то убыточную фабрику одним из крупнейших конгломератов в мире.
Знания, интуиция и деловое чутье позволили Уоррену Баффету стать одним из крупнейших и успешных инвесторов мира. Конечно, его путь к вершине не всегда был гладким – были потери, судебные разбирательства, обвинения в мошенничестве, но это не сломило Баффета и его веру в свой успех.
Сегодня Уоррен Баффет является бизнес-магнатом, главой холдинга Berkshire Hathaway, автором книг по основам инвестирования и финансовому планированию.
Дальше вы найдете 10 секретов этого миллиардера, которые будут полезны не только биржевым трейдерам и начинающим инвесторам, но также и тем, кто хочет иметь больше денег.
10 секретов миллиардера!
1 секрет миллиардера: «Берегите свои деньги!»
Уоррен Баффет любит шутить: «Первое главное правило – берегите свои деньги. И второе главное правило – всегда помните о правиле номер один». Казалось бы странный совет, поскольку каждый понимает, как глупо терять деньги и вряд ли кто-то сделает это намеренно. Однако, на самом деле это мудрый совет – максимально уходить от финансовых рисков, не рисковать необходимым ради сиюминутных желаний.
Баффет не позволял себе связываться с рискованными проектами. Он утверждал, что успешного и по-настоящему успешного человека отличает одно качество – действительно успешный практически всем предложениям скажет «нет».
2 секрет миллиардера: «Формируйте правильные привычки!»
Читая лекцию студентам, Уоррен Баффет говорил: «Человек – раб своих привычек. Одни можно терпеть, с другими нужно расстаться, но есть такие, которые нужно воспитать, и одна из них – правильно распоряжаться деньгами».
Нет смысла начинать экономить после больших трат, наоборот, нужно тратить из сэкономленных денег.
Для этого удобно пользоваться интернет-банкингом, который будет автоматически перечислять некоторую сумму из зарплаты на накопительный банковский счет. Также можно использовать различные электронные программы, в которых можно отслеживать свои траты на товары и продукты.
3 секрет миллиардера: «Наличных должно быть много!»
Кажется, неожиданный совет. Все знают правило – деньги должны работать, то есть быть в обороте, однако компания Уоррена Баффета всегда сохраняет четверть уставного капитала в наличных деньгах, которые могут быть выданы по первому требованию.
Эти средства не приносят прибыли, они не вложены в один из проектов, а значит, ежедневно теряют свою стоимость, но это позволило компании оставаться на плаву в 2008 году, когда многие пострадали от мирового кризиса.
«Наличные средства необходимы бизнесу, как воздух человеку. Когда есть, чем дышать, о нем не задумываешься, но если воздуха не хватает, начинаешь думать только о нем».
4 секрет миллиардера: «Покупайте дорогие вещи как можно дешевле!»
«Вы платите цену, но приобретаете ценность». Здесь речь идет вовсе не о распродажах, хотя он уверял, что «торговля носками и ценными бумагами имеет одни и те же принципы». Нет смысла покупать недвижимость, когда на нее есть спрос, лучше подождать, когда она упадет в цене.
5 секрет миллиардера: «Самые прибыльные инвестиции — это…»
.. инвестиции в себя! Этот секрет миллиардера заключается в том, чтобы вкладывать в себя сколько возможно. Это касается всего: здоровья, образования, развития способностей, приобретения и совершенствования навыков работы. Такие сложения сделают человека интереснее, умнее и богаче, и обретенные навыки никто не сможет у него отобрать.
Как говорил Баффет: «Человек должен ложиться вечером в кровать умнее, чем встал с нее утром».
«Моя основная работа – уменьшить траты и минимизировать риски. А когда появляются риски? Когда ты не до конца понимаешь, чем занимаешься. Это верно и для финансистов и для обычных людей.
Понимание денежных законов, повышение финансовой грамотности позволит лучше управлять денежными средствами и получить хорошую прибыль, независимо от размера начального капитала.
6 секрет миллиардера: «Думайте на годы вперед!»
Не стоит растрачивать свои силы на заработок быстрых денег. «Вместо того, чтобы извлекать выгоду из создавшейся ситуации, лучше рассмотреть стратегии, благодаря которым ваши возможности и могущество будет увеличиваться на протяжении всей жизни».
Успешное инвестирование стоит на трех китах – терпении, дисциплине и времени. Нужно учиться мыслить масштабно, планировать на десятилетия вперед и постепенно откладывать средства на будущее.
7 секрет миллиардера: «Не пользуйтесь кредитами!»
Уоррен Баффет категорически против любых кредитов и долгов. «Сделайте так, чтобы ваша идея работала на вас, вы не должны работать на свою идею».
8 секрет миллиардера: «Не в деньгах счастье!»
«Действительно, какие-то вещи и приобретения сделали меня счастливее, но когда их очень много, они становятся проблемой. Я, например, вряд ли захочу отказаться от своего самолета, но несколько домов в разных точках мира начинают тяготить. Нередко, вместо того, чтобы владеть имуществом, человек начинает служить ему, а это не правильно. Для меня самой большой ценностью в жизни является мое здоровье и мои близкие люди» — говорит Уоррен Баффет.
9 секрет миллиардера: «Лучше переступить, чем прыгнуть»
«Чтобы получить грандиозный результат, не обязательно совершать экстремальные поступки. Если вам нужно оказаться на другом берегу реки, вы не должны переплывать ее в самом широком и глубоком месте, можно пройти вдоль русла, найти брод и получить тот же результат».
10 секрет миллиардера: «Будьте всегда готовы!»
«Готовы использовать появившиеся возможности. Возможности – это дело случая. Если вы попадете под золотой дождь, то у вас в руках должен быть не наперсток, а ведро».
В 2010 году Уоррен Баффет предложил всем крупнейшим финансовым лидерам мира принести «Клятву дарения», по которой они обязуются отдавать на благотворительность половину своих доходов. Эту беспрецедентную инициативу уже поддержали 154 человека. Сам Уоррен Баффет отдал на благотворительность 37 миллиардов долларов.
Как иметь доп. 15 000-50 000 в неделю уже сейчас?
Угадывая всего лишь 3-4 выигрышных номера лотереи! Получить все подробности >>>
Примечания и тематические статьи для более глубокого понимания материала
¹ Уоррен Эдвард Баффетт (род. 30 августа 1930) — американский предприниматель, крупнейший в мире и один из наиболее известных инвесторов, состояние которого на март 2017 года оценивается в 75.4 млрд долл. США (Википедия).
² Бенджамин (Бен) Грэм (Грэхем) (8 мая 1894 — 21 сентября 1976) — известный американский экономист и профессиональный инвестор (Википедия).
Волшебник из Омахи: как Уоррен Баффетт покорил Уолл-стрит | Миллиардеры
Баффетт добился этого неустанно следуя принципам инвестирования. Многие молодые предприниматели, которые сейчас довольствуются лишь жалкими результатами, начинали с такими же идеями инвестирования в начале 60-х годов, но затем забыли о них в погоне за спросом на рынке ценных бумаг. Баффетт, напротив, придерживался своих принципов. Он не рассуждает о «концепт-компаниях», цены на акции которых основываются на новых трендах, не делает ставку на акции компаний, на чью цену значительно влияют внешние события. Он никогда не торговал ради быстрого оборота в отчете о прибыли и не скупал малоизвестные компании как поступал Фред Карр, он не хеджирует (то есть играет на понижение) как А. В. Джонс, создавший хеджевый фонд. Баффетт вовсе не является глупым человеком с простым вкусом. При покупке акций он руководствуется простыми базовыми мотивами, а не изощренным и сложным расчетом. Его акции в каком-то смысле как Омаха.
Большой успех за годы ему принесли акции таких компаний как American Express, Cleveland Worsted Mills, Walt Disney, Studebaker, а не Control Data, Xerox, Kentucky Fried Chicken или Teledyne. Он не купит конгломерат. В этом нет для него смысла. То же самое относится и к технологическим компаниям: «Я их не понимаю. Это не мой стиль».
Баффет рассказывает о себе: «Уильям Норрис из компании Control Data — родственник со стороны жены. Я мог бы приобрести акции за 16 центов (сейчас $150), но я спросил себя: «Кому нужна еще одна компьютерная компания?»
К тому же, не видя смысл в «гламурных акциях» и конгломератах, он презирает, так называемый, нумерологический подход к фондовому рынку: графики, определение предельных значений изменения курсов, график движения цен. Он фундаменталист. «Я — это 15% Фила Фишера и 85% Бенджамина Грэма», — говорит он.
Для тех, кто не знаком с фондовым рынком, поясним, что Фишер и Грэм двое великих фундаменталистов фондового рынка. Фишера можно назвать фундаменталистом реального мира. Поэтому он в первую очередь интересуется продукцией компании, людьми и отношениями между дилерами. Грэм, в настоящее время на пенсии, автор книги «Анализ ценных бумаг» (англ. Security Analysis) и «Разумный инвестор» (англ. The Intelligent Investor). Его можно назвать фундаменталистом статистики. Он анализирует исходные статистические данные, активы, продажи, капитализацию и их отношения к рынку цен. Очевидно, ни один из методов не поможет выбрать новые ценные бумаги, которые, как ожидается, будут пользоваться большим спросом, потому как такие ценные бумаги по сути не обладают фундаментальными показателями, основанными на статистических данных и тому подобном.
Баффетт учился у Грэма, а затем работал в компании Graham Newman Corp. Но давайте начнем с самого начала.
Как начать путь к успеху
Уоррен Баффетт родился в городе Омаха в 1930 году. В 1942 году он переехал в Вашингтон, после того как его отец был избран от республиканцев в палату представителей США. После того как его отец вышел на пенсию, в 1952 году Баффетт перебрался в штат Небраска, где прошел обучение в университете штата и обдумывал фондовый рынок. «Я стал интересоваться фондовым рынком с 11 лет, когда я подрабатывал в компании Harriss Upham, в которой отец работал брокером. Я старался получить как можно больше информации о фондовом рынке, графиках и тому подобном. Затем мне попалась книга «Анализ ценных бумаг». Я будто прозрел.»
Прозрение привело Баффетта обратно на восток, где он учился у мастера в Школе бизнеса в Колумбийском университете. Затем назад в Омаху — продавать ценные бумаги в течение двух лет. В 1954 году в возрасте 25 лет он основал фирму Buffett Partnership за $100 000 с семью партнерами, Баффетт был единственным генеральным партнером. Все еще действующая договоренность позволяла Баффетту получать 25% ежегодной прибыли, после того как каждый из партнеров получит 6%. Фактически, через 12 лет Баффетт разбогател именно благодаря этому соглашению. (Он попросил нас не афишировать цифры, но легко догадаться, что станет даже с маленькой суммой, увеличивающейся на 31 сложный процент в течение 13 лет!)
Баффетт достаточно регулярно применял принципы Грэма.
Грэм рассказывает в книге «Разумный инвестор»: «Инвестирование наиболее разумно, когда оно схоже с бизнесом», — другими словами, не подвержено влиянию эмоций, надежд и фантазий. Это один из главных постулатов Баффета.
«При покупке акций, я думаю о них как о перспективе покупки целой компании, как о покупке магазина на соседней улице. Я бы хотел знать все об этом магазине. То есть, взгляните сколько стоили акции Walt Disney в начале 1966 года — $53 за акцию, не так уж и дешево. Но на таких условиях вы могли приобрести всю компанию за $80 млн, когда «Белоснежка» и другие мультфильмы, созданные на основе книг, стоят столько же. Кроме того, у вас Диснейленд и сам Уолт Дисней — гениальный партнер», — объясняет он.
«Представьте, что вы работаете с маниакально-депрессивным партнером. Вот что такое фондовый рынок»
Учитель Грэм: « … обозначить выгодные инвестиции можно в двух словах, наш лозунг: «Маржа безопасности».
Ученик Баффетт: «Я хочу купить доллар за 60 центов и, если мне кажется, что я это сделаю, тогда меня уже не волнуют сроки. Отличный пример — компания British Columbia Power. В 1962 году, когда компания была национализирована, все знали, что правительство штата заплатит X долларов, что означает, что вы покупаете акцию за X минус, скажем, $5. Как оказалось, правительство заплатило гораздо больше.»
Грэм: «Инвестор с выгодным инвестиционным портфелем не должен беспокоиться из-за значительного падения, и не должен радоваться внушительному росту».
Баффет: «Представьте, если вы владеете магазином и работаете с маниакально-депрессивным партнером. В один день он предлагает продать свои акции компании за $1. Затем на следующий день, из-за хорошей погоды или без ведомой на то причины, решает совсем не продавать. Вот что такое фондовый рынок и поэтому вы не можете покупать и продавать на его условиях. Вы покупаете и продаете, когда сами того желаете»
Почти все инвестиции Баффетта относятся к этой категории. Он продает, когда цена падает, и покупает, когда цена на растет.
В отличие от Фила Фишера, но схоже с Беном Грэмом, Баффетт не рассуждает об оценке управления рисками, только если в общих чертах, о том, надежно это или нет. Инвестиции в American Express — идеальный пример того, как работает его мышление. Баффетт купил American Express после Соевого Скандала (англ. The Salad Oil Scandal — один из крупнейших корпоративных скандалов 1963 года, от которого пострадали несколько банков и American Express — Forbes). Но не раньше, чем сам провел небольшую проверку, в которую также входили разговоры с конкурентами или оплата счетов в ресторане «Омаха Стейк Хаус». Все это убедило Баффетта, что компания American Express утвердилась в работе с дорожными чеками и в скором времени утвердится в сфере кредитных карт».
Для Уоррена Баффета не важны компьютеры, большое количество персонала или роскошные офисы. До последнего времени, когда он управлял $20 млн, в компании Buffett Partnership он работал сам на себя. Даже сегодня его персонал состоит из четырех сотрудников, работающих в трех маленьких комнатах в небоскребе Omaha Kiewit Plaza.
Многие из самых блистательных идей пришли к нему, когда он перелистывал руководства по инвестированию агентства Moody’s, финансовые публикации Wall Street Journal, New York Times и American Banker, а также некоторых отраслевых промышленных журналов, если его интересовала определенная сфера. «Если вы пойдете в Wattles of American Manufacturing Howard или Ahmanson of National American Insurance и попросите их быть партнерами, вы можете никогда не получить единовременную прибыль», — говорит Баффетт.
Когда что-либо привлекает его внимание, он старается разобраться в вопросе. По словам Баффетта, однажды в 1965 году, что он потратил почти месяц пересчитывая автоцистерны на железнодорожной станции в Канзас-сити.
Однако, он не рассматривал покупку акций железнодорожной компании. Он интересовался компанией Studebaker Corp. из-за STP – пользующейся успехом присадки к бензину. По этой причине он пересчитывал канистры. Когда поставки увеличились, он купил акции компании Studebaker, которые в дальнейшем поднялись в цене с $18 до $30.
Баффетт — один из дисциплинированных типов людей, которые всегда готовы продать как можно скорее. По словам Баффетта, он старается купить $1 на рынке за 60 центов, и когда он возрастает до $1 — продает, даже если имеется тенденция к дальнейшему росту. С таким инвестированием, ему не стоит слишком сильно волноваться из-за резкого падения цен на рынке. Также не стоит переживать и о «трендах» и «концептах»: «Если акции не работают в контексте, который я выбрал, скорее всего они заработают в другом». Например: он купил акции Walt Disney, руководствуясь основными ценностями, но впервые акции поднялись, когда Дисней умер, и продолжили расти из-за бума в сфере развлечений.
По мере роста состояния, Баффетт начинает занимать все более весомые позиции, потому что его основная стратегия была владеть не более 9-10 пакетами акций. В какой-то момент, перед продажей акций, у компании Buffett Partnership было 5% от American Express. Неминуемо это привело к контролирующему положению. Например, он и его партнеры владеют 70% акций текстильной фабрики Berkshire-Hathaway в Новой Англии. Баффетт изначально приобрел ее, потому что оборотные фонды компании составляли $11 за акцию против $7 за акцию на бирже.
И на этом попрощаемся…
Увы, уважаемый читатель, если это вас интересовало, оставьте надежду на то, что Уоррен Баффетт будет заниматься вашими деньгами. В настоящее время он занимается только своими деньгами. После января Баффетт ликвидирует компанию Buffett Partnership. У него нет никакого желания становиться Рокфеллером. Кроме того, он уже теряет хватку.
«Моя квота идей была как Ниагарский водопад — больше, чем я мог осуществить. Сейчас как будто кто-то проклял воду, и она течет как из соломинки», — говорит Баффетт. Он относит эту проблему к рынку, который больше не соответствует его методам анализа, где трудно найти настоящие ценности. В некотором смысле он винит Показательную игру (англ. The Performance Game) на фондовом рынке. Большое количество людей играет в нее сейчас, в сущности, лишь немногие получают результаты выше среднего. Также конгломераты и предложения купить акции корпораций «сбили» много сделок.
Но это возможно будет — и, возможно, есть — простая рационализация. Мотивы у Баффетта, скорее всего, намного проще. Он сделал состояние и больше не желает считать товарные вагоны и читать руководства по статистике. Это больше похоже на правду, когда он говорит: «Тебе не следует заниматься тем же самым, что ты делал в 20 лет». Он планирует вложить большую часть своих денег в муниципальные облигации для получения стабильного дохода, и сохранить компании с контрольным пакетом акций: Berkshire-Hathaway, Illinois National Bank в Рокфорде, штат Иллинойс и еженедельную газету в Омахе. Его интересуют связи с общественностью, но он также планирует достать различные проекты из «долгого ящика». Что еще? «Я не верю в составление планов на жизнь», — вот его ответ.
Баффетт планирует жить в «разросшемся» загородном доме в Омахе, где он проживает со дня свадьбы в 1952 году. Когда ему нужно больше места, он просто пристраивает очередную комнату, включая комнату для игры в гандбол, который помогает ему поддерживать форму. Здесь ритм жизни не такой бешенный и трое его детей получают здоровое воспитание.
Но, как известно, умных парней притягивает Уолл-Стрит, только бездельники остаются дома.
Перевод Елены Оливоту
Специальный проект «Forbes 100 лет» можно посмотреть здесь