Действительно ли блокчейну нужен токен?
Существует заблуждение о том, что биткоин и блокчейн взаимозаменяемы. Биткоин работает по принципу блокчейн, но не каждая блокчейн-платформа его поддерживает. Некоторые такие платформы в принципе не используют токены. Токены могут значительно различаться в зависимости от типа блокчейна или распределённой базы данных.
Разберёмся в основах.
Что такое токен?
Простыми словами – это единица ценности. Токен – это определённое количество цифровых ресурсов, которые вы контролируете и способны передать контроль кому-то ещё. Рассмотрим различные виды токенов .
1. Токены, заставляющие функционировать блокчейн
Процесс верификации транзакций в платформе Биткоина задействует сложные компьютерные вычисления. Первый майнер, который найдёт решение, объявляет его другим участникам цепочки, и эти майнеры затем проверяют, имеет ли право отправитель тратить деньги. Если подтверждение есть, блок добавляется в базу данных. Майнер, решивший задачу первым, получает вознаграждение (на данный момент – 12,5 BTC). Он получает его за то, чтобы дальше выполнять свою работу. Подобным образом работает и Эфириум. Майнеры получают «газ» за выполнение операций на этой платформе. Его цена выражена в эфире, и определяется она другими майнерами. Они устанавливают минимальную стоимость, за которую готовы подтвердить транзакцию. Поскольку каждая транзакция имеет стоимость, стимул к повтору этой же транзакции сильно падает.
Для простоты восприятия можно сравнить такой принцип со заливкой моторного масла в машине. Чтобы мотор работал, его нужно смазывать, таким образом машина будет ехать. Для смазывания нужны время и энергия, поэтому приложившему усилия полагается компенсация.
2. Токены, обозначающие конвертируемый актив
Актив – это всё, что имеет денежную ценность. Например, облигации, ценные бумаги, дома, автомобили и т.д. Происхождение этого актива в блокчейне может быть легко установлено путём присвоения ему токена. Давно существуют централизованные реестры и системы, позволяющие хранить информацию об активах, но блокчейн способен на гораздо большее. С его помощью можно установить историю владения, разделять активы на доли собственников, повышать уровень безопасности путём шифрования, внедрять дополнительные возможности для управления и создавать бизнес-логику через смарт-контракты. Всё это увеличивает ликвидность актива.
3. Токены, обозначающие собственность
Когда компании выходят на IPO, покупатели акций приобретают право голоса, становясь частичными владельцами компании. Похожим образом компании могут привлечь капитал через ICO (Initial Coin Offering). Инвесторы получают токены, и, если компания успешно ведёт деятельность, токены растут в цене. Затем их можно разделить на меньшие суммы или продать на бирже. Комиссия по ценным бумагам и биржам США считает, что эти токены должны регулироваться федеральными законами о ценных бумагах. Поэтому издаётся всё больше предписаний для компаний, планирующих выпуск таких токенов.
4. Валютные токены
Эти токены предназначены для использования их в качестве денежных средств. Такой принцип использования распространён слабо, и это вряд ли изменится. На сегодняшний день криптовалюты очень волатильны и сильно колеблются в цене. Использование токенов в качестве валюты будет подразумевать, что продавцы будут согласны брать на себя риски по колебаниям курсов таких валют. Кроме того, блокчейн работает сильно медленнее, чем обыкновенные банковские сети кредитных карт, способные обрабатывать до 52000 транзакций в секунду. Для сравнения, сеть Bitcoin Core, в которой размер блока составляет 1 Мбайт, способна обрабатывать всего 7 элементарных транзакций в секунду (то есть транзакций с наименьшим размером и количеством выходов).
Исключают ли эти принципы друг друга?
Нет.
Биткоин можно использовать и для оплаты кофе, и для «смазки» для блокчейна. Он также может представлять актив или источник ценности, подобно золоту. Эфир также заставляет функционировать блокчейн Эфириума и также является платёжным инструментом.
Существует ли блокчейн/распределённая база данных, не использующая токены?
Да, это Corda консорциума R3 и Hyperledger Fabric, разработанный IBM.
В Corda подтверждение происходит на уровне транзакций и включает только стороны, связанные с транзакцией. В этой платформе отсутствует механизм Proof-of-work, или майнеров, подтверждающих транзакции. В своём блоге Филипп Сэнднер пишет:
Подтверждение основывается на валидности и уникальности транзакции. Валидность обеспечивается путём запуска кода смарт-контракта, связанного с транзакцией. Он проверяет все необходимые подписи и позволяет убедиться, что все связанные транзакции также валидны. Уникальность транзакции касается входов транзакции. Необходимо сделать так, чтобы рассматриваемая сделка была единственным пользователем всех входов. Другими словами, ни одна транзакция не использует одинаковые формы. Это делается во избежание двойных расходов.
Хотя токены в платформу Corda ввести возможно, они не нужны для «смазывания» и не являются её неотъемлемой частью.
Источник
Токены в блокчейне – EX4.ru
Единица учета, именуемая token, является цифровым активом, криптовалютой, которая применяется для привлечения инвесторов. Выпуск именуется ICO. На основе blockchain ведется учет токенов, каждый новый записываются с помощью технологий сети в новый блок, который закрепляется в истории транзакций. Доступ к ним производится и через специальные приложения, которые устанавливаются на мобильный телефон или ПК.
Токен представляется в виде единицы стоимости, которую выпускает частная организация. Токены в блокчейне прописываются и регистрируются в виде цепочки. Они выступают альтернативой биткоину – это криптовалюты, но выпущены разными компаниями. Основное предназначение токенов – привлечения инвесторов для развития стартапов. Они выступают валютой, которой спонсируется проект.
Формируются токены на платформе блокчейна от ethereum, так как она оптимизирована для системы криптовалют.
Технология смарт-контрактов
Смарт-контракты выпущены компанией ethereum. Данная технология заключается в создании электронного протокола, который прописывается с помощью специального кода, написанного на языке программирования Solidity. Он действует для того, чтобы зафиксировать между сторонами условия соглашения, прописывая установленные задачи каждой из сторон, санкции, которые применяются в случае нарушения.
Эта система создает условия для прозрачности истории ранее проведенных операций, при этом нарушения условий облагаются штрафом. Умные контракты прописываются так, чтобы не было неоднозначных моментов, которые стороны могли бы интерпретировать таким образом, чтобы извлечь для себя выгоду.
Благодаря этой технологии токенизация производится безопасно, без риска обмана. Смарт-контракты гарантируют четкие установки по соглашению, открытость действий и защиту данных каждой из сторон договорных отношений. При этом производится контроль системой блокчейна, в частности за пользователями сервера и их действиями.
Смарт-контракты и блокчейн
Работа этих систем базируется на эмиссии криптовалюты. Работа заключается в следующих этапах:
- Транзакция передается на ноды (на узлы сети блокчейна).
- Они подтверждают статус клиента, который желает произвести операцию, а также транзакцию.
- Осуществляется передача информации.
- После передачи и подтверждения транзакции, она присоединяется к цепочке с другими блоками, содержащими информацию о прошлых действиях пользователя.
Работа в системе блокчейна умных контрактов заключается в том, что при проверке данных о клиенте, который делает запрос на проведение транзакции, считывается информация со смарт-контракта. Если нет противоречащих положений, тогда операция проводится, а в случае обнаружения нарушений, системой принимаются санкционные меры. Токены и операции с ними в блокчейне защищены как самой сетью, так и умными контрактами.
Важно! Криптовалюта не имеет материального выражения. Она действует в электронном пространстве. Выводится и запускается специальными инстанциями. Центральным банком не производится контроль над ней. Биткоин или иную электронную валюту нельзя обменять на золото или серебро.
Токенизация
Токенизация – это процесс, при котором регистрационные данные криптовалют переводятся в оцифрованные токены. Специально сгенерированный код заменяет номер карты. При проведении операций данные о покупателе не предоставляются «продавцу». Поэтому проводится оплата картой с технологией токена, без риска несанкционированной передачи информации.
В процессе токенизации преимущества блокчейна проявляются в:
- надежном формировании базы данных;
- обеспечении систематической проверки состояния системы;
- отсутствии монополизации, транзакции производятся самостоятельно каждым из равносильных серверов;
- организации проверки финансовой деятельности системы, корректности историй операций.
Тем не менее, возможен риск утери ключей, что дает возможность хакерам и иным мошенникам получить доступ к личным средствам и данным клиента. Система прозрачна, поэтому полной конфиденциальности операций пользователь добиться не может.
Отличия токена от других криптовалют и их сходства
Разница между биткоином и токеном заключается в том, что для последнего существует возможность выпускать в оборот деньги как от единого центра, так и децентрализовано. Также под управлением одной организации производятся транзакции с использованием токенов.
Стоимость на данную валюту задает не только спрос, но и привязка ко внешнему активу, условия оборота денежных средств и другие аспекты. Токен, в отличие от иных криптовалют, не обладает собственным блокчейном. К тому же действуют они в своей закрытой системе.
Обратите внимание! Токен является цифровым двойником реального баланса или услуги. В зависимости от договоренности и установок приложения, его ценность может изменяться.
Хранение tokena осуществляется так же, как у иных электронных валют – на крипто-кошельках. Валюта в различных приложениях имеет определенную ценность, она может дать возможность пользователю реализовать бизнес-идеи, или же с помощью токена он может произвести оплату за предоставленную услугу через сеть.
Использование токенов
Валюта может быть использована в случаях:
- оплаты предложений и услуг внутри приложений, задавая токену значимость, действующую в блокчейн-системе;
- кредитования, наделяя криптовалюту свойствами физических денег;
- ico продажи, данная платформа создана для осуществления инвестиционных проектов.
Отличительной особенностью ico площадки является то, что, инвестируя в токены, клиент не покупает право на управление организацией, исключение – договоренность между сторонами. Проекты получают доход в виде криптовалюты, которая выступает платежной единицей на бирже. Взамен инвесторы получают токены – электронные средства, действующие в среде ico. Они имеют более широкий круг применения, так как обладают и покупной способностью, и свойствами цифровой акции.
Важность блокчейна для токенизации
Токен способен действовать и без блокчейна, но так как он обладает ценностью и с помощью него осуществляются транзакции, необходима площадка, которая обеспечивала бы прозрачность действий.
У блокчейна высокий уровень безопасности, поэтому партнерские соглашения или предоставление услуг на основе токена в среде этой площадки хорошо защищено. К тому же открытость действий обязывает стороны на исполнение договоренностей. Исключаются случаи махинации, когда клиент платит за то, что есть только на «словах», потому что пользователи сети проверяются системой, а истории видны другим клиентам.
С помощью блокчейна посредничество и вмешательство третьих лиц в операции исключается. Отсутствие единого центра позволяет участникам отношений создавать связь напрямую. Купить или продать токен так же просто, как и биткоин, но для добычи последнего используют майнинговые технологии, а token обменивают или получают бонусом.
Продавать токен и биткоин – разные вещи. Площадка для осуществления операций шире, хоть и не такая масштабная. Спектр применения токена большой, но без использования блокчейна присутствует вероятность срыва сделок или мошенничества. Благодаря децентрализованной технологии блокчейна и отсутствия посредничества осуществлять транзакции легче и быстрее.
Токены – это единицы стоимости, которые действуют самостоятельно. Но при абстрагированном проведении операции с этой валютой возникают риски. На площадке блокчейна действует децентрализованное управление. Полная прозрачность действий защищает пользователей от нарушений и гарантирует исполнение прописанных положений и смарт-контракты, которые действуют на платформе блокчейна от ethereum.
Видео: блокчейн-токены в бизнесе и финансах
Видео: создание и продвижение токена на ERC20 (ICO на блокчейн Ethereum)
https://www.youtube.com/watch?v=-XeCEhcxztY
Что такое токенизация активов на блокчейне? Плюсы и минусы
Токенизация активов — горячо обсуждаемая тема в крипто-индустрии последние года два. Токенизировать предлагают все подряд: от акций, до недвижимости и даже предметов искусства. Попытаемся разобраться, что это такое — новый способ заработка или шаг к революционным изменениям на рынке.
Навигация по материалу:
Что такое токенизация?
Токенизация — перевод прав на традиционный актив в токен на блокчейне. Такой токен обеспечен реальным активом и привязан к его стоимости. Предполагается, что этот цифровой двойник располагает преимуществами блокчейна (дешевизна, безопасность, прозрачность, скорость, отсутствие посредников), сохраняя при этом характеристики классического актива. Это должно привлечь инвесторов, которых отпугивает бесконтрольность ICO.
Теоретически токенизировать можно любой актив (хоть ликвидный, хоть нет): акции, долговые инструменты, деривативы, недвижимость, драгметаллы, искусство или права на владение. Больше всего говорят о токенизации ценных бумаг, когда вместо электронных записей используется блокчейн-технология.
По сути, токенизация — это секьюритизация (финансирование активов с помощью выпуска ценных бумаг), но на блокчейне. Она должна обойтись дешевле и проще классической, но достигнуть того же эффекта.
Появление первых инструментов для токенизации
Уже выпущены токены и стейблкоины, привязанные к фиатным валютам (Tether), драгоценным металлам (MyGold, Digix, Orebits), золоту (Goldmint, Vaultoro), акциям крупных компаний на базе маркетплейса (Blackmoon, Templum), недвижимости (Atlant), нефти (Petro), музыке и искусству (SingularDTV).
Токенизировать свои активы также позволяют специальные платформы. Например, Polymath, BankEx, Harbor, Smartlands, Trusttoken, Securitize, Swarm.Fund, OpenFinance Network, Atomic Capital и криптобиржи LAToken, Openfinance. Но главная проблема подобных проектов — их больше, чем самих кейсов.
В мае 2018 г. блокчейн-подразделение инвестиционной компании Morgan Creek Capital заявила о конвертации бумажных акций компании в активы цифровых токенов. Биржа токенизированных ценных бумаг Overstock также собирается выпустить токены портфельной компании tZERO, которые будут соответствовать требованиям SEC. Держатели этих токенов смогут получать ежеквартальные дивиденды от прибыли tZERO.
В январе 2019 запустилась лицензированная криптобиржа DX.Exchange, позволяющая трейдерам покупать токенизированные акции компаний с NASDAQ и токены на классические ETF.
Преимущества токенизированных активов для финансового рынка
Использование криптовалют в реальной экономике. Чтобы купить активы, не нужно конвертировать криптовалюты в фиатные деньги.
- Переход торговых капиталов в криптоактивы. Допустим, инвестор работает с нефтью — возможно, ему будет проще делать это, торгуя нефтяными токенами, а, значит, ввести оборотные средства в устойчивую криптовалюту.
- Увеличение ликвидности. Токенизация неликвидных активов превращает их в ликвидные (например, недвижимость и предметы искусства, где цикл сделки может занимать несколько лет).
- Прозрачность. Благодаря блокчейну регулятор будет видеть любую транзакцию, а смарт-контракты смогут определять схему распределения доходов или выплаты дивидендов, идентифицировать личность покупателя или время продажи.
- Торговля без посредников. Блокчейн может убрать из структуры торговли брокеров, депозитарии, банки. Купив такой токен, инвестор больше не зависит от биржи, депозитария или регулятора: в любой момент он может продать его самостоятельно. Впрочем, свободную продажу можно ограничить, создав платформу для аккредитованных инвесторов — главное, что брокер-дилер больше не нужен.
- Снижение комиссий. Чем меньше посредников, тем ниже комиссии.
- Быстрое выполнение сделки. Если нет посредников, то все сделки происходят через смарт-контракты, а трейдеры получают максимально оперативную информацию.
- Свободный рынок, расширение базы инвесторов. Без жесткого регулирования и стандартов, на рынок может зайти инвестор с любым (даже небольшим) капиталом, который сможет заключать сделки с любым человеком из любой страны на любом рынке.
- Возможность частичной покупки актива. Дорогой актив (например, недвижимость) можно токенизировать и разбить на любое количество недорогих токенов, доступных любому инвестору.
Готов ли рынок к токенизированным активам?
Статус токенизированных активов никак не закреплен юридически, они совершенно не отражены в законодательстве. Все на что предлагают опираться организаторы токенизирующих компаний — записи в блокчейне и, максимум, смарт-контракты. Пока это не закреплено законодательно, все токенизированные активы останутся обычными токенами, а закон никак не защищает права инвесторов.
Токенизация требует нового правового регулирования, которое выделило бы такие токены в особый класс активов и зафиксировало бы права инвесторов. Пока же организаторы (и регуляторы) либо пытаются применять к ним уже имеющиеся нормы в отношении традиционных финансовых инструментов (тогда вообще непонятно, зачем они нужны, если и так все прекрасно работает), либо просто выпускают их на свой страх и риск.
Токенизация акций не всегда обоснована. Низколиквидные активы (например, недвижимость и произведения искусства), кажется, более подходят для токенизации, чем ценные бумаги — актив становится более ликвидным за счет дробления прав на него.
А вот выпуск токена на публичную акцию кажется всего лишь способом разогнать стоимость актива и заработать на этом. Кажется, что покупать токены, привязанные к акциям (или другим активам), имеет смысл только, если инвестор не хочет выходить из криптовалют, но хочет снизить риски и вложиться в классические низковолатильные активы.
Эмитенты ничего не гарантируют: прибыль, возврат инвестиций, ликвидность токенизированных активов. Более того у большинства токенизированных активов нет никакого документального подтверждения обеспечения, а платформы токенизируют акции компаний без согласия акционеров.
Устранение посредников и финансовых организаций из транзакций может считаться выгодным для криптосообщества, но для инвестора, ищущего гарантий, это, скорее, минус, чем плюс. Ведь часть ответственности переходит к покупателям и продавцам, которые не могут ничего гарантировать.
У токенизированных активов нет оформившегося рынка. Токенизированные активы можно дешево и прозрачно вывести на рынок, но кто знает как он себя поведет? Эмитент не может дать никаких гарантий, что вторичный рынок будет развиваться или обеспечит держателям ликвидность инвестиций. Совсем не обязательно, что такие активы будут спекулятивно расти — например, с теми же биткоин-фьючерсами такого не случилось.
Нет инфраструктуры. Масштабная токенизация потребовала бы не менее масштабных изменений инфраструктуры рынка. Чтобы система работала, надо заново создать всю инфраструктуру: управление ролями (пользователи и администраторы), управление жизненным циклом актива (эмиссия, вывод из оборота и т. д.), безопасность, интегрировать системы удаленной идентификации и доступа, интегрировать платежные системы, управление комиссиями, лимитами, разработать биржевые модули, интеграции с другими биржами, приложения и пр.
Добавились бы смарт-контракты, появилась бы возможность прозрачного аудита в режиме реального времени с доступом к результатам для всех сторон, а также гарантированная синхронизация данных между участниками торгов, быстрые транзакции за несколько секунд, возможность работы любого софта с любой торговой площадкой. Необходимо продумать процедуру регистрации таких активов, их сертификацию и лицензирование блокчейн-платформ.
Многие криптобиржи не очень заинтересованы в создании такой инфраструктуры и принятии дополнительных обязательств по KYC/AML: комиссии от торговли монетами приносят больше денег.
Непонятно как будет происходить токенизация в реальной жизни. У большинства проектов не просчитана (или непрозрачна) бизнес-модель: объем комиссий, ответственность, количество купленных активов.
Открытые вопросы:
- кому принадлежат права на такие активы (нужно ли разрешение эмитентов оригинальных активов),
- как с них платить налоги,
- кто будет управлять токенизированным активом с большим количеством владельцев (например, недвижимостью).
Существующие проекты токенизации уходят от прямых ответов на эти вопросы.
Вероятность возникновения «пузыря»
Отдельно, стоит учитывать что, бесконтрольный неограниченный доступ любого человека (неквалифицированного инвестора) к рынку несет не только демократизацию рынка, но и угрожает очередным «пузырем».
При свободном нерегулируемом рынке, резко снижается «качество инвесторов»: происходит наплыв мелких, нехеджированных, неплатежеспособных розничных инвесторов. Это обычно приводит не к повышению ликвидности, а к снижению стоимости актива. Такой пузырь низкокачественной ликвидности, если и надуется, то скоро лопнет — ведь у вкладчиков нет никакой инвестиционной дисциплины.
Бизнес интересуется токенизацией не потому, что это выгодно и удобно мелким розничным инвесторам. И не потому, что существующая торговая система не справляется со своими задачами. На фоне затяжного кризиса крипторынка и снижения маржинальности, токенизация для бизнеса — возможность разогнать ликвидность нового актива и успеть заработать на нем, пока она не упадет.
Текущая ситуация
У токенов есть несомненные преимущества перед традиционными ценными бумагами. Благодаря блокчейну токену не нужны посредники: депозитарии и биржи. Благодаря своей децентрализованной природе, как производный финансовый инструмент токен даже более безопасен. Все это побуждает крупных игроков рынка присматриваться к блокчейну и тестировать технологию.
Но развитию токенизации мешают сложности с регулированием, ограничения инфраструктуры, недоверие участников рынка, проблемы с созданием и регистрацией таких активов, управлением ими, лицензированием платформ-эмитентов.
Однако несмотря на все сложности, кажется, что рынок уже почти готов к токенизированным активам. Принципиальных препятствий для токенизации нет — необходимо лишь адаптировать финансовую сферу и законодательство. Пока же токены ждут свои активы, которые сделают их полноценным и легальным финансовым инструментом.
Дата публикации 22.03.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.
Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.
Блокчейн, криптовалюты, биткоин, токены, ICO… Что это такое?
На минувшей неделе Александр Лукашенко подписал декрет «О развитии цифровой экономики». Тем самым Беларусь первой в мире полностью разрешила использование технологии блокчейн.
Вместе с вирусным аналитиком «Лаборатории Касперского» Алексеем Малановым разбираемся в этой технологии и ее применении.
Что такое блокчейн?
Блокчейн — это своего рода интернет-дневник. Название технологии «цепочка блоков» описывает принцип ее работы. Новая информация записывается в блок, который присоединяется в конец цепочки. При этом каждый новый блок содержит информацию о предыдущем блоке. Вся цепочка блоков с одним и тем же набором информации хранится у каждого участника сети на множестве компьютеров по всему миру.
Содержащуюся в цепочке информацию могут видеть все, но вносить изменения можно только по заранее оговоренным правилам. Например, если блокчейн используется в криптовалюте, то потратить деньги может только тот, кто ими владеет.
Технология блокчейн имеет два принципиальных свойства. Во-первых, с ее помощью можно создать базу данных без единого центра — такую базу данных невозможно взломать, так как одна и та же информация может одновременно содержаться на миллионах компьютеров. А во-вторых, созданную по технологии блокчейн информацию нельзя переписать, так как изменение каким-либо участником даже одного блока повлечет за собой изменение во всей цепочке, информация в ней будет отличаться, и другие участники цепочки просто ее проигнорируют.
На технологии блокчейн работают практически все криптовалюты, эта технология уже используется для банковских операций, в логистике.
Что такое криптовалюта?
Это цифровая валюта, основанная на методах шифрования. Владельцы криптовалют обладают кошельками с секретным и публичным ключом. Из публичного ключа можно получить адрес, на который пересылаются деньги. Чтобы их потратить, нужно воспользоваться секретным ключом.
Практически все криптовалюты работают на технологии блокчейн. В мире насчитывается около тысячи криптовалют.
Что такое биткоин?
Это первая и самая популярная криптовалюта. Она появилась в 2009 году, но ее создатель так и не известен. Курс биткоина очень нестабилен. За последний год он вырос в несколько раз — с 800 долларов до 15 тысяч долларов. Но ничто не мешает ему упасть, что уже случалось. Все зависит от спроса и предложения. Некоторые считают биткоин пузырем и ожидают внезапного и резкого падения цены.
Тем не менее, эта валюта легализована в некоторых странах. Например, в Японии за биткоины можно купить товары.
Эмиссия биткоинов ограничена. Изначально в алгоритм заложено, что биткоинов не может быть более 21 миллиона, к настоящему моменту «роздано» уже примерно 16,8 миллиона. И заработать биткоины на майнинге становится всё сложнее из-за увеличения числа майнеров и используемых компьютерных мощностей.
Что такое майнинг?
При проведении транзакций с криптовалютами люди формируют намерения (например, «перевести Васе два своих тугрика»), подписывают их своей цифровой подписью и отправляют в сеть. Потом кто-то собирает все намерения, оформляет их в блок и дописывает его в конец цепочки. Такого человека называют майнером, а процесс формирования блока — майнингом.
Как отмечалось выше, блоки ссылаются друг на друга: каждый следующий содержит свёртку (хэш, контрольную сумму) от предыдущего. Если изменить один блок, все последующие станут некорректными, их нужно будет переписывать заново, а для этого даже у самого крутого майнера не хватит мощностей.
Дописывать можно только «красивые» блоки. Представьте, что вы покупаете только те лотерейные билетики, серийный номер которых наполовину состоит из шестерок. Такие билетики надо еще поискать — побегать по киоскам, вручную проверить тысячи номеров. Точно так же и с блоками, только проверяют их компьютеры. Счастливчику, который нашел «красивый» блок, полагается награда в 12,5 биткоина, чтобы была мотивация и в дальнейшем использовать своё оборудование и жечь электричество для поддержки распределенной сети.
Новый блок в сети Биткоин создается каждые десять минут, при этом надо помнить, что майнингом занимаются сотни тысяч устройств, специально для этого разработанных и созданных.
Что такое токены?
Это цифровой актив (существующий только в виртуальном пространстве). Что именно символизирует каждый конкретный токен, зависит от замысла его создателя. Например, токен может быть чем-то наподобие акций, которые компании выпускают для привлечения инвестиций. Этот процесс называется ICO или первичное размещение монет. Но, в отличие от продажи акций, организаторы ICO не всегда гарантируют в последующем выплаты дивидендов (и вообще обычно ничего не гарантируют). То есть, по сути, монеты приобретаются на свой страх и риск, но пока они торгуются на бирже, их можно продать.
Вообще, токены можно создавать и по старинке. Например, если акции какой-то компании существуют только в цифровом виде, то их тоже можно назвать токенами. Но огромную популярность токены получили именно благодаря технологии блокчейн, которая позволила каждому выпускать токены для любых целей и обеспечила полную защиту от несанкционированного копирования.
Подробнее про блокчейн и биткоин можно почитать здесь.
Фото pixabay.com
Чем блокчейн лучше базы данных. Руководство по токенам для начинающих – WHATTONEWS – Новости криптовалют
Автор — Мэтью Чан, предприниматель, дизайнер, энтузиаст криптовалют, создатель мобильного приложения для криптоинвесторов MatrixPortfolio.com. Оригинал материала опубликован Hacker Noon.
Поделитесь, пожалуйста, этим материалом 🙂 Спасибо!Я постоянно вижу и слышу, как инвесторы-новички задают вопросы общего характера или о конкретных проектах, поэтому попытался составить детальное, но несложное руководство, в котором расскажу о способах применения токенов и пользе блокчейна.
По сути, блокчейн многое заимствовал из теории игр и мотивационных моделей. Для того чтобы сеть блокчейна была ценной или полезной, в ней должны присутствовать участники. Она окажется бесполезной, если пользователями блокчейна будем только мы с вами.
Чтобы привлечь участников, необходима некая мотивация. Самым распространённым средством мотивации является награда в виде токена. Чем больше участников, тем более сеть децентрализована.
Почему бы не обойтись базой данных? Зачем проектам нужен блокчейн?
Децентрализованная система обладает рядом преимуществ перед централизованным сервером / базой данных:
- неизменяемость;
- безопасность;
- резервное копирование;
- снижение издержек;
- подотчётность и прозрачность.
Неизменяемость
Когда данные и записи децентрализованы и размещены в блокчейне, их практически невозможно сфальсифицировать или изменить. Если вы храните данные, скажем, на личном компьютере, то легко можете изменить файл перед отправкой его другому лицу. И как вам в этом случае верить?
Безопасность
Традиционные серверы или данные, как правило, централизованы, что делает их привлекательной мишенью для атак. В качестве примера можно указать на бреши в защите Equifax и другие проблемы с кибербезопасностью в последнее время. Один сервер или ограниченное их число легко могут стать жертвами хакеров, но децентрализация посредством блокчейна ставит серьёзный заслон на пути злоумышленников. Чем больше в сети участников и узлов, тем больше существует копий данных. Поэтому, чтобы изменить данные, необходимо атаковать каждый отдельно взятый узел в сети и модифицировать все данные одновременно. Блокчейн не только служит защитой от воровства, но практически не имеет уязвимых мест. Каждый блок в цепочке содержит определённый объём данных, и, когда этот блок наполняется, подобно USB-флешке, данные зашифровываются и навечно запечатываются. Чтобы получить всю картину, хакерам понадобится взломать не только текущий блок, но и каждый блок, ему предшествующий. Это не только почти невозможно технически, но и дорого. Таким образом, стимул для преступной деятельности уменьшается. Сейчас я описываю концепцию в целом: различные блокчейны используют разные меры безопасности и алгоритмы.
Резервное копирование
Если набор данных распределён по всему миру, то не нужно переживать об утрате одной копии. Благодаря этому можно защититься от корпораций, избавившись от фальсификации данных, сбоев в работе серверов и т.д.
Снижение издержек
Децентрализованная сеть узлов, поддерживающая реестр, помогает компаниям уменьшать расходы на хостинг, меры безопасности и обслуживание. Кроме того, децентрализация позволяет экономить на зарплате IT-специалистам, разработчикам и управляющим инфраструктурой. Например, серверы Apple в буквальном смысле слова постоянно подвергаются атакам, из-за чего команды специалистов вынуждены их мониторить 24 часа в сутки 365 дней в году.
Подотчётность и прозрачность
Учитывая вышесказанное, можно быть уверенным в том, что вся информация, записанная в блокчейне, подлинная. Это позволяет заниматься бизнесом прозрачным образом, освобождая от необходимости доверяться противоположной стороне. Всегда можно обратиться к блокчейну, позволив данным и фактам говорить за себя.
Работоспособны ли современные инфраструктуры данных? Несомненно, но они далеки от совершенства. Они работали так, как могли, потому что не было блокчейна — технологии, позволяющей добиться значительных улучшений.
Хорошо, но что же придаёт токенам ценность? Почему они востребованы?
Это зависит от проекта. 90% всех проектов ничего из себя не представляют, но мы сейчас поговорим о токенах, обладающих реальной пользой и действительно применимых.
Как я уже говорил, токены часто используются в качестве средства мотивации участников сети: успешная сеть подразумевает множество участников, вносящих вклад в дело её децентрализации и защиты. Чем больше участников, тем больше пользы приносит сеть. Именно таков случай биткоина. Когда Сатоши представил его миру, биткоин обладал нулевой стоимостью. В ту пору единственным участником сети был сам Сатоши. Но теперь, по мере того как биткоин получает массовое распространение, люди всё больше согласны с тем, что токен биткоина полезен в качестве валюты и потому обладает внутренней ценностью для участников сети.
В целом есть несколько классов токенов, и каждый класс обладает своей специфической ценностью.
- токены-валюты (currency tokens ) — биткоин, Monero, Raiblocks и др.;
- служебные токены (utility tokens ), позволяющие осуществлять в сети некую деятельность, примеры — ETH и ZRX. В сети эфириума для осуществления смарт-контрактов используется эфир;
- токены-активы (аsset tokens ), представляющие фактический актив или продукт;
- токены-акции (equity tokens ), функционирующие как ценные бумаги. Они дают право голоса и возможность принимать участие в принятии решений.
Ценность токенов-валют, таких как биткоин, определяется главным образом их способностью функционировать в качестве валюты и средства сохранения стоимости.
Ценность служебных токенов определяется популярностью и пользой сети — например, объёмом данных, которые размещаются в блокчейне, а также объёмом обрабатываемой информации, поскольку есть стороны, желающие платить комиссии за обработку, валидацию, передачу и защиту данных. Это могут быть децентрализованные биржи или компании, размещающие в блокчейне данные логистической цепочки, и т.д.
Токены-активы могут быть привязаны к стоимости реальных активов, которые они представляют.
Токены-акции можно оценивать, исходя из настроений инвесторов и прогресса самого проекта. Здесь играет роль, используются ли они в коммерции и принимаются ли реальным миром, каким правом голоса наделены их владельцы, каков потенциал и направление развития компании и т.д.
Что же влияет на цену токенов?
Теперь, когда мы знаем, каков источник ценности токенов, пора задать этот вопрос.
У разных проектов и токенов могут быть разные стимулы или экономические модели, влияющие на цену. Если не брать в расчёт спекуляцию, то существуют определённые технические факторы, влияющие на цену независимо от настроений инвесторов.
- Спрос и потребление. Скорее всего, это самый существенный фактор в вопросе стоимости токена, особенно в наши дни, когда рынок носит исключительно спекулятивный характер.
- Популярность/польза. Этот фактор связан с ответами на вопросы, присутствует ли в сети какая-либо активность и насколько токен распространён.
- Скорость выгорания. Теряют ли токены ценность со временем? С какой скоростью?
- Обращение и резервы. Сколько токенов находится в обращении? Есть ли «неприкосновенный запас»?
- Генерация вторичных токенов (таких как NEO/GAS и т.д.).
- Майнинг/премайниг. Как много монет уже выпущено и каков график выпуска? Или все они уже намайнены?
Как мы видим, факторы, способные повлиять на ценность и цену токена, многочисленны. Вопрос, почему токен вообще хоть сколько-то стоит, довольно обширен и требует развёрнутого глубокого ответа.
Я надеюсь, что мне удалось объяснить, зачем необходим блокчейн, для чего нужно мотивировать людей стремиться к децентрализации и её благам, а также зачем нужны токены и что лежит в основе их ценности. Сейчас, когда криптовалютный рынок всё больше насыщается, нам важно понять лежащие в основе цифровых денег технологии и принципы, поскольку такое понимание позволит делать разумные инвестиции и отделять важное от второстепенного.
— ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ @WHATTONEWS
Что такое токенизация в блокчейне
Чтобы разобраться с токенизацией, сначала выясним, что такое токены? Так называют единицу учет, представляющую цифровой баланс в определенном активе. Простыми словами, токен играет роль ценных бумаг в виртуальном мире.
Под токенизацией подразумевается процесс перевода прав владения активами в токены на базе blockchain. Это позволяет использовать технологии биткоин и многие другие с сохранением всех характеристик физических активов.
Токенизация активов и ее преимущества
В мире существует огромное количество активов, среди которых наиболее распространенными являются:
- недвижимость;
- нефть;
- драгоценные металлы;
- акции.
Поскольку большинство из них сложны для физического перевода, стороны при совершении сделок предпочитают обмениваться документами, предоставляющими право собственности на данные активы. Проблема состоит в сложности этого процесса, как технологически, так и в плане контроля. Одно из решений проблемы – переход на систему по типу Bitcoin, но с привязкой к активу.
Многие крупные товарные биржи давно работают с электронными платежами и стандартными договорами, при этом неся большие издержки и прибегая к услугам доверенных лиц. Поэтому они как никто заинтересованы в системах токенизированных активов и упорно работают в этом направлении. Но зачем нужен токен, представляющий актив?
Что такое токенизация на реальном примере
Приведем пример для понимания этой технологии. Джек – оптовый торговец, располагающий активом в виде бриллиантов на сумму $10 млн. У него есть сложности с отправкой драгоценностей покупателям, поскольку в любом звене цепочки поставки могут оказаться мошенники, которые захотят присвоить их себе. Другой предприниматель, Джон, согласен вложить несколько тысяч долларов в бриллианты, но тоже считает проблемой их доставку и не желает рисковать. Хотя в идеале хотел бы иметь некоторую часть драгоценностей, чтобы занять свое место на этом рынке.
Перевести средства с карты в токены можно при помощи телефона — все очень простоДжек не имеет возможности терять время на поиски Джона и реализацию бриллиантов, ему просто нужно сбыть свою партию по частям. В свою очередь Джон хочет получить возможность продажи своего права долевой собственности на драгоценности. Токены, представляющие реальные активы, – способ, который поможет решить проблемы обоих предпринимателей, Кроме того, это еще и возможность демократизировать многие категории высоколиквидных активов.
Существует несколько способов размещения активов в блокчейне. Задача состоит в достижении безопасности, оперативности и легкости транзакций ВТС, представляющих реальные активы. Но какие именно активы можно размещать в blockchain?
Нематериальные активы
Они существуют лишь благодаря наличию соответствующих законов и не имеющие физического воплощения. В качестве примеров можно привести углеродные кредиты, патенты, бренды, авторское право и т. д. Такие активы проще совмещаются с blockchain-системами (меньше проблем с доставкой и хранением).
Взаимозаменяемые активы
Это такие, которые можно заменить аналогичными предметами (металлы, зерновые, вода и т.д.). Их отличительная особенность в способности делиться на мелкие единицы, подобно ВТС, что способствует упрощению конвертации в токены. Общий набор токенов имеет привязку к наборам заменяемых элеменов актива (к примеру, килограмму золота).
Токены не имеют материального подкрепления, однако обладают высокой ценностью.
Переход права собственности
Существует несколько видов перехода активов и юридических прав на владение активами. Это может быть ограниченное право владения, к примеру, ссуда на пользование земельным участком на определенный срок.
Blockchain-проекты можно разделить на те, которыми подразумевается токенизация частичных прав собственности (например, лицензирование кинофильмов или музыки), и те, что подразумевают токенизацию полного права владения (например, продажа недвижимости).
Необходимость изменения законодательства
Отдельные виды активов нельзя поместить в blockchain без дополнительных законодательных актов. В некоторых государствах действуют законы, предписывающие осуществлять переход активов в установленный форме или регистрировать их установленным образом, что неприемлемо для системы, базирующейся на токенах.
В будущем криптовалюты могут сильно изменить мир и распространиться среди обычных людей.Таким образом, токенизация активов остается серьезной проблемой, требующей новых решений, находящихся вне рамок существующих технологий. В некоторых случаях для этого требуется нормативное обоснование, в других – сочетания действующих правовых норм, новых бизнес-структур и токенов.
Для создания собственного токена на блокчейне BitShares необходимо иметь:
а) аккаунт на любой децентрализованной крипто-бирже из следующего списка (для входа на любую из этих бирж достаточно создать аккаунт на одной из них)
RUDEX: t.co/GoinFNjFc4
BITSHARES: t.co/KAKEkySfLq
OPENLEDGER: t.co/o3JRB9o7m2
б) достаточное количество токенов BTS на счёте для оплаты комиссии за создание токена, не менее 300 BTS на момент написания этой Инструкции.
Купить BitShares
LIVECOIN: goo.gl/pzXEzS
BINANCE: goo.gl/GEHpHx
(Размер комиссии будет указан ниже)
Процесс создания токена несложный и не займёт много времени.
1 Авторизоваться на бирже.
2 Открыть вкладку Аккаунт.
3 Нажать в левом меню кнопку Расширенные возможности.
4 Нажать в левом меню кнопку Размещённые активы.
5 Нажать кнопку Создать актив. (Откроется форма создания актива).
Первая вкладка — Основные настройки.
Вкладка Основные настройки содержит элементы:
а) Тикер
б) Максимальное количество
в) Количество знаков после запятой
г) SmartCoin
д) Сумма назначенных активов
6 В поле Тикер вводим название создаваемого токена.
Важно! От количества символов тикера зависит величина комиссии!
На момент написания этой Инструкции:
Три символа — комиссия 46 300 BTS, это примерно 10 200 долларов.
Четыре символа — комиссия 11 600 BTS, это примерно 2 550 долларов.
Пять и более символов — комиссия 290 BTS, это примерно 65 долларов.
Разумный выбор — тикер из пяти или шести символов.
Примечание 1. Обладателю пожизненного аккаунта 80% от уплаченной комиссии вернётся обратно на счёт через 90 дней.
7 В поле Максимальное количество выставить необходимое число.
8 Перейти на вкладку Описание.
Вкладка Описание содержит элементы:
а) Описание
б) Короткое имя
в) Предпочтительные рыночные пары — Имя актива
9 В поле Имя актива вписать символы BTS (рекомендуется).
10 В поле Короткое имя вписать тикер создаваемого токена.
11 Заполнить поле Описание.
12 Перейти на вкладку Права доступа.
Вкладка Права доступа содержит элементы:
а) Разрешить рыночную комиссию
б) Требуется, чтобы держатели находились в белом списке
в) Эмитент может возвращать активы самому себе
г) Эмитент должен одобрять все переводы
д) Отключить конфиденциальные транзакции
13 Перевести все выключатели на вкладке Права доступа вправо — в положение «Включено»
14 Перейти на вкладку Маркеры.
Вкладка Маркеры содержит элементы:
а) Разрешить рыночную комиссию
б) Требуется, чтобы держатели находились в белом списке
в) Эмитент может возвращать активы самому себе
г) Эмитент должен одобрять все переводы
д) Отключить конфиденциальные транзакции
е) Не отображать актив в поиске и в рынках
15 Перевести все выключатели на вкладке Маркеры влево — в положение «Выключено»
16 Нажать кнопку Создать актив.
17 нажать кнопку Подтвердить.
Примечание 2. После создания токена все настройки можно изменить, кроме количества знаков после запятой.
Комиссия за вносимые изменения — 12 BTS, это примерно 3 доллара на момент написания этой Инструкции.
Для внесения изменений нужно нажать кнопку Обновление актива (она появится уже после создания токена, в разделе Размещённые активы).
=
Мой канал Telegram: t.me/cryptothrash
=
Мой Twitter: www.twitter.com/uberipuzo
=
Список перспективных крипто-проектов (периодически обновляется) :
goo.gl/u5hgK2
=
Все свежие раздачи бесплатных токенов (айрдропы):
goo.gl/uvLnVh
=
«Облачный майнинг».
HASHFLARE: t.co/wk7ETJPwkg
GENESIS MINING: t.co/BJOb65tFeZ = Скидка 3% — Uv31rm
CCG Mining: t.co/MlRRKzr71G
NuVoo Mining: t.co/ofRkZZz2rb
Hashing24: t.co/FCwKosNyAh = Биржа Мощностей
=
Аппаратные крипто-кошельки.
LEDGER NANO S: goo.gl/i4XNom
=
Кошельки и платёжные системы.
PAYEER: goo.gl/tDavne (обмен BTC,ETH,USD,EUR,RUR)
ADVCASH: goo.gl/qTy5z5
=
Крипто-биржи.
YOBIT: goo.gl/irx0NL
EXMO: goo.gl/cMhZR6
CEX: goo.gl/b7A3hS = Margin Trading
BITFLIP: goo.gl/Fd5Ppj
BINANCE: goo.gl/GEHpHx
Bit-Z: t.co/vp3W1CN27u
BitMEX: t.co/awr9FXHqnP = Leverage x100
=
Децентрализованные биржи.
RUDEX: t.co/GoinFNjFc4
BITSHARES: t.co/KAKEkySfLq
OPENLEDGER: t.co/o3JRB9o7m2
BANCOR: www.bancor.network/
=
Обмен криптовалют на фиат.
LOCALBITCOINS: goo.gl/v2hNf6
BTC banker: goo.gl/59Z9QD
P2P-Bridge: t.co/k7gZuGVOwi
P2P-Bridge-BOT: t.co/dngfE93uus
=
Справочник — Биржи и другие сервисы для операций с Ethereum и токенами ERC-20.
t.co/KrNVlnayC9
=
Справочник — Биржи и другие сервисы для операций с BitShares.
t.co/lueLVb6Z1d
=
Инструкция — Как шортить bitAsset-ы на децентрализованной крипто-бирже RuDEX.
t.co/kv9kwbLOVD
=
Краткий обзор децентрализованных крипто-бирж на блокчейне BitShares.
t.co/VenerCsECO
=
Инструкция — Как за 5 минут создать собственный токен на блокчейне BitShares.
t.co/xT824vAZJy
=