10 актуальных схем, которыми пользуются телефонные мошенники

Ребята, мы вкладываем душу в AdMe.ru. Cпасибо за то,
что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

Технологии развиваются, упрощая нам жизнь. А вместе с ними в ногу со временем идут и мошенники. О многих их схемах уже известно широкой общественности, поэтому с каждым днем они придумывают все более хитрые способы выудить деньги. Только по предварительным оценкам, за год предприимчивые аферисты крадут более 29 миллиардов евро по всему миру.

AdMe.ru уверен, что главным оружием против мошенничества являются внимательность и осведомленность. Поэтому мы изучили актуальные схемы разводов по телефону и хотим, чтобы о них знало как можно больше людей.

1. Неожиданное списание средств

Все мы регулярно получаем СМС от банков, и в большинстве случаев это отчеты о совершённых операциях. Аферисты копируют такие сообщения и устраивают свою рассылку. Причем зачастую делают это через мессенджеры (хотя банки отправляют обычные СМС). Однако когда человек видит на экране крупную сумму, которая сейчас якобы будет списана с его счета, он может растеряться и не заметить подвоха. В сообщении, как правило, указывают номер, по которому следует позвонить, чтобы сохранить свои деньги. Правда, не уточняют, что звонок на этот телефон — платный.

Кроме того, мошенники часто представляются сотрудниками банка, когда хотят выведать номер пластиковой карты и трехзначный код на обратной стороне. Вам могут позвонить с просьбой подтвердить перевод средств. Вы, естественно, этого не делали, о чем и сообщаете звонящему. В ответ преступник заявляет, что необходимо заполнить протокол безопасности, в который входят в том числе конфиденциальные сведения. Интересно, что, если попросить «сотрудника банка» назвать номер карты, с которой якобы происходит списание, он не сможет этого сделать.

2. Предупреждение о мошенничестве

Еще один из способов выудить деньги от имени банка: приходит сообщение о том, что кто-то просит перевести средства ему на карту. С интересной припиской: либо потерпевший должен отправить код подтверждения, либо платеж будет произведен автоматически через некоторое время. В безвыходной ситуации человек начинает паниковать.

Как раз в этот момент и звонит подставной «сотрудник банка». Он объясняет, что только что была попытка мошенничества, но потерю денег можно предотвратить. Для этого нужно всего лишь отправить сообщение с кодом, присланном в письме, и подписать: «отмена перевода». Когда жертва сделает это, деньги со счета улетучатся, как и сам звонящий.

3. Слишком короткий вызов

Это очень распространенный способ, который используют мошенники по всему миру. Злоумышленник звонит потенциальной жертве и тут же сбрасывает, таким образом провоцируя на ответные действия: у кого-то взыграет любопытство, а кто-то действительно ждет важного звонка, и в итоге человек набирает незнакомый номер. Однако это может быть чревато: аферисты используют платные номера, так что звонок на их телефон может дорого обойтись.

Оказавшись в подобной ситуации, попробуйте проверить телефонный номер в интернете. Если он принадлежит какой-либо организации, вы сразу это увидите. Да и номера мошенников часто попадают в сеть — ими делятся сами пользователи, чтобы предостеречь других.

4. Запрос секретных кодов

Способ отвечать на звонки телефонных мошенников, который точно выведет их из себя

Несмотря на то что средства массовой информации активно распространяют предупреждения о всё новых и новых схемах телефонного мошенничества, а само это явление никак нельзя назвать новым, количество успешных афер по телефону неуклонно растет — не хотят мошенники отказываться от столь простого и сравнительно безопасного способа обмана граждан.

Мошенники увеличивают количество звонков и ведут себя все более назойливо. А граждане постепенно учатся выявлять их звонки и иногда даже отвечать на них таким образом, чтобы не только оставить решившего поживиться за их счет преступника с носом, но и оставить у того неприятный осадок от разговора со своей неудавшейся жертвой, сведя таким образом вероятность повторного звонка к минимуму.

В некоторых случаях граждане умудряются даже выводить мошенников из себя. Поговорим о способе, который может повторить каждый. И подойдет этот способ не только против мошенников, но и против балансирующих на грани законности, чересчур навязчивых продавцов дорогих и низкокачественных пылесосов, фильтров для воды и прочих товаров.

Почему способ выводит из себя мошенников?

Телефонное мошенничество — это поставленный на поток преступный бизнес. А раз это бизнес, то нет ничего удивительного, что время в нем зачастую стоит очень дорого.

Очень малый процент преступников обладает подробной информацией о своей жертве — именно поэтому бездетным людям приходят SMS-сообщения вроде «Мама, я в беде, пришли на этот номер денег», а тем, у кого ни разу в жизни не было кредита, поступают звонки насчет долгов от якобы сотрудников банка.

В любом случае, выявить мошенника возможно по разным признакам. Например, сотрудник банка никогда не станет звонить вам и, угрожая блокировкой карты запрашивать конфиденциальные данные, а действительно выгодное предложение вам никто не станет навязывать практически насильно.

Кроме того, существуют мобильные приложения, которые могут предупреждать, что входящий звонок производится с номера, используемого в мошеннических целях, или принадлежащего недобросовестной компании, которая хочет навязать ненужный товар.

Самое главное — спокойно анализировать всю поступающую информацию, и тогда вы точно сможете понять, когда вас хотят обмануть, и сможете не допустить этого.

Если преступник понимает, что жертва что-то заподозрила и додавить ее не получится, он просто прекратит разговор и продолжит обзванивать других. Потому что время — деньги, и свое время мошенник очень ценит. А если он поймет, что жертва на крючке и готова выполнять все, что ей скажут, преступник продолжит действовать.

Как поиздеваться над мошенником?

Итак, вы поняли, что вам звонит мошенник, и решили его немного проучить. Для этого необходимо сделать вид, что вы у него на крючке. Переигрывать не стоит, но можно задать несколько уточняющих вопросов по легенде, которую он вам представил с целью завладеть вашими деньгами.

Для примера мы рассмотрим ситуацию, когда преступник знает, что у его жертвы имеется банковская карта. Звонит он от имени службы безопасности банка, заявляет, что карта заблокирована из-за попытки взлома и для снятия блокировки держатель карты должен по телефону продиктовать данные карты и секретный код, который придет в SMS-сообщении.

Все мы знаем, что сотрудник банка ни при каких обстоятельствах не станет запрашивать конфиденциальные сведения вроде PIN или CVV/CVC кодов, а процедура разморозки счета производится намного сложнее. Значит, звонящий не имеет к вашему банку никакого отношения.

Но ему можно подыграть, дав понять, что вы испугались за свои счета и готовы следовать указаниям. После чего, нужно просто попросить мошенника подождать, пока вы ищите нужные документы и куда-то запропастившуюся в такой важный момент карточку. После чего просто положить телефон в карман и продолжить заниматься своими делами. Раз в пять минут можно снимать телефон с удержания и сообщать, что поиски продолжаются, скоро карта найдется.

Спустя какое-то время преступник поймет, что над ним издеваются, и он зря так долго висел на телефоне. Мало у кого на такое осознание бывает спокойная реакция, чаще преступники выходят из себя, ведь по сути вы не просто заставили ждать, но и поменялись ролями.

Если входящий звонок от него производился с обыкновенного 11-значного российского мобильного номера, можно воспользоваться предоставляемой многими мобильными операторами услугой — звонок за счет собеседника, чтобы перезвонить мошеннику и вновь поставить на удержание. Хотя, данный способ эффективнее работает с представителями недобросовестных компаний, навязывающих товары, потому что они обязаны отвечать на входящие.

Другой вариант того же способа — сделать вид, что вы нашли документы и карту, и просто назвать мошеннику неверные, взятые из головы наугад реквизиты. Когда у того не получится провести по ним операцию с вашей картой, можно заявить, что вы, наверное, ошиблись где-то с цифрой и продиктовать совсем другие, также выдуманные, цифры. На это потребуется потратить больше времени, но зато вы сможете наблюдать за реакцией преступника, понимающего, что вы водите его за нос.

Как распознать телефонного мошенника и не попасться на его уловки? | Безопасность | Общество

Специалисты Роскачества и эксперты по кибербезопасности из Group-IB составили список основных признаков телефонного мошенничества. В него вошли наиболее распространенные способы, которые используют правонарушители для кражи денег с банковских счетов и карт россиян. Также в Российской системе качества дали советы, как не попасться на удочку мошенников.

Как часто россияне попадают в руки телефонных мошенников?

Как отмечают эксперты, сегодня телефонное мошенничество является одним из самых распространенных цифровых преступлений. По данным пресс-центра МВД, только в 2018 году российская полиция зарегистрировала 42 712 фактов данного правонарушения. А звонки от телефонных мошенников занимают одно из лидирующих мест среди киберпреступлений против клиентов российских банков.

Какие уловки чаще всего используют телефонные мошенники?

Просьба сообщить CVV (код на обратной стороне банковской карты), кодовое слово или код из смс

Как напоминают эксперты Роскачества и Group-IB, сотрудники банков не узнают эти данные у своих клиентов. В такой ситуации необходимо завершить беседу и сообщить номер телефона звонившего в ваш банк.

Просьба о переводе денег на указанные реквизиты

В Роскачестве настоятельно рекомендуют отказаться от перевода денег на неожиданно предоставленные реквизиты. Для того, чтобы проверить получателя, стоит узнать его полное имя и детали, которые не может знать посторонний человек. Если же речь идет о якобы необходимых средствах для родственников, в первую очередь, необходимо связаться с ними и узнать, обращались ли они с просьбой.

Просьба предоставить личные сведения

Прежде чем озвучить любые личные данные, стоит выяснить, для чего они потребовались. Если возникли сомнения в том, что с вами действительно разговаривает банковский работник, нужно отказаться от предоставления личных сведений и любой информации о счетах.

Предупреждение о «мошеннической» операции с банковским счетом

Преступники знают, что легче всего получить информацию у запуганной жертвы. Поэтому они представляются сотрудниками банка, которые звонят для того, чтобы сообщить о якобы подозрительной попытке списания средств со счета. При этом мошенники могут даже упомянуть ту сумму, которая находится на карточке жертвы, а также список последних операций. Однако осведомленность звонящего лишь выдает в нем преступника, предупреждают эксперты. Как правило, в случае подозрительных операций кредитные организации не звонят клиентам, а автоматически блокируют банковскую карту.

Просьба предоставить данные счета для получения «выигрыша»

Сообщение о «выигрыше» денежных средств — верный признак того, что перед вами мошенник. Обычно в таких случаях у «победителя» пытаются узнать данные его банковской карты, якобы для перевода приза, или просят заплатить той или иной взнос. Во всех случаях «счастливчика» не ожидает ничего, кроме потери денег.

Какие еще признаки указывают на то, что позвонит мошенник?

Ваш собеседник — мошенник, если он:

— отказывается называть свое полное имя, должность и рабочий номер телефона;
— оказывает давление и требует принятия быстрого решения;
— недоволен тем, что вы сообщили о записи разговора на диктофон;
— просит никому не рассказывать о данном разговоре и о том, что просит вас сделать.

Как защитить себя от телефонных мошенников?

Один из самых удобных и простых способов — установка специального мобильного приложения, которое определяет неизвестные номера и предупреждает о принадлежности номера к категории «спам». Если же вы уже разговариваете с потенциальным мошенником и испытываете сомнения, можно попросить собеседника перезвонить позже. Это даст вам возможность попробовать найти «подозрительный» номер телефона в интернете. Кроме того, если звонил мошенник, вероятность повторного звонка практически исключена: аферисты стараются решать все задачи за один раз.

Лже-сотрудника банка, который не желает сообщать свое полное имя с фамилией или должность, легко проверить с помощью звонка на его рабочее место. Для этого необходимо позвонить в банк и попросить продолжить прервавшийся разговор. При этом стоит помнить, что номер телефона нужно использовать только тот, который написан на карте или на сайте банка.

Также эксперты напоминают, что никому, в том числе сотруднику банка, нельзя называть полные реквизиты карт, ПИН-код, CVC-коды и одноразовые пароли для подтверждения операций. В случаях, если у вас пытаются узнать эту информацию, необходимо прекратить разговор и перезвонить в банк по его официальному номеру.

Куда пожаловаться на телефонных мошенников?

После разговора с мошенником необходимо обратиться в банк, от имени которого был совершен звонок. Получив номер телефона афериста, кредитная организация самостоятельно примет меры по блокировке данного номера телефона, рассказали в Роскачестве. Если же разговор с мошенником и передача данных все же состоялись, необходимо написать заявление о преступлении в ближайшем отделении полиции.

Как защитить себя и своих близких от телефонных мошенников

Ребята, мы вкладываем душу в AdMe.ru. Cпасибо за то,
что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

Смартфоны стали неотъемлемой частью нашей жизни. Почти каждый день в продажу поступают модели с новыми функциями. Однако и у мошенников постоянно появляются новые возможности выманивать деньги у честных граждан.

Редакция AdMe.ru выяснила, какими основными способами обмана пользуются современные злоумышленники.

Скрытый номер

Иногда номер скрывают в служебных целях. Например, некоторые компании такси или частные больницы используют скрытые номера, чтобы звонить клиентам. Этим могут воспользоваться и мошенники.

Одна из схем обмана такова: к жертве подходит человек (обычно молодая девушка), говорит, что на его телефоне закончились деньги, и просит позвонить. Когда он звонит, номер телефона жертвы записывается. Дальше могут начаться звонки со скрытого номера. Пожилым людям обычно звонят из «больницы» и говорят, что результаты последних анализов оказались неудовлетворительными (например, по недосмотру медсестры пропустили запущенную стадию рака) и нужно срочно делать дорогостоящую операцию, а поскольку времени мало, а денег нужно много, врач сам готов приехать и забрать предоплату. Также жертве могут позвонить из «полиции» и сказать, что кто-то из ее родственников (сын, дочь) сбил пешехода, но есть возможность дать взятку и спасти близкого человека от суда и тюрьмы.

Как этого избежать?

• Не отвечать на звонки со скрытых номеров.
• Установить программу, которая распознает скрытые номера. Однако стоит помнить, что подобные программы либо платные, либо имеют плохие оценки, а если в списке контактов номера нет, то это вряд ли что-то даст.
• Подключить у оператора услугу, которая позволяет всегда распознавать входящие номера. Данная услуга также является платной.

Знакомый номер, но незнакомый человек

Новый тренд от телефонных мошенников — подмена номера. Есть специальные сим-карты, которые позволяют не только подставить чужой номер вместо своего, но и изменить тональность голоса. Пока что это очень дорого, но через пару лет технология может распространиться среди злоумышленников. И чем раньше о ней узнают добропорядочные граждане, тем сложнее будет их обмануть.

Как этого избежать?

• Если у вас возникли какие-то подозрения касательно входящего вызова, нужно сразу положить трубку и перезвонить: даже если кто-то может подделать номер, чтобы позвонить тому или иному человеку, в обратную сторону это не работает.

3 фразы, которые отличат мошенника от сотового оператора

Мошенников интересуют не только деньги, которые вы храните в кошельках и на банковских картах, но и суммы на балансе телефона.

Полина Калмыкова

не ведется

Вот три типичные фразы, которые никогда не скажет настоящий мобильный оператор.

«Произошел сбой, нужно отменить операцию»

Мошенник звонит и представляется сотрудником технической службы мобильного оператора — якобы произошел сбой и ваш нынешний тариф автоматически сменился на более дорогой. Чтобы вернуть старые условия, необходимо назвать код из смс.

Приходит сообщение с кодом, жертва называет его «техническому специалисту». Но через минуту звонок повторяется: тариф сменили, но нужно еще отключить дорогую услугу — и опять назвать код из следующего сообщения.

На самом деле первый код требуется мошеннику для того, чтобы войти в личный кабинет, а второй — чтобы перевести деньги с баланса мобильного на свою карту.

У «Билайна» перевести деньги можно и без входа в личный кабинет

Как проверить. Чтобы не потерять деньги со счета, проверьте свой тариф самостоятельно. Это можно сделать на сайте оператора или с помощью коротких команд:

• МТС — *111*59#
• Билайн — *110*05#
• Мегафон — *105*3#
• Теле2 — *107#

Как вычислить звонки от мошенников

«Переводим на новый стандарт связи, введите код»

Списать деньги с мобильного телефона можно и без входа в личный кабинет. Чтобы это сделать, мошенники предлагают оплатить переход на новый стандарт связи: якобы скоро в регионе изменится покрытие и телефоны перестанут ловить.

Для оплаты мошенник просит ввести длинный код, а потом подтвердить свое решение — ответить на смс от оператора. Правда, этот код — не команда настройки телефона, а быстрый способ перевести деньги с баланса жертвы на номер преступника.

Так выглядит смс с подтверждением перевода

Как проверить. Запомнить код, с которого начинается команда перевода денег у вашего оператора:

• МТС — *363*375
• Билайн и Теле2 — *145*
• Мегафон — *133*

За этими цифрами следует номер человека, которому вы переводите деньги, а за ним — сумма перевода.

Кто еще сжирает деньги на вашем телефоне

«Ваш номер заблокирован, позвоните оператору»

Иногда мошенники даже не звонят жертве. Аферисты отправляют сообщение с пугающим текстом: мол, телефон абонента заблокирован, нужно немедленно связаться с оператором по указанному номеру.

Звонок оказывается платным: чем дольше «оператор» продолжает разговор, тем больше денег списывается со счета жертвы.

Смс якобы от оператора

Как проверить. Посмотреть, с какого номера пришла смс: если до этого сообщения от оператора приходили с другого номера, скорее всего, вас пытаются обмануть.

Если сомневаетесь, перезвоните в службу поддержки вашего оператора по официальному номеру:

• МТС — 0890
• Билайн — 0611
• Мегафон — 0500
• Теле2 — 611

Как наказать телефонных мошенников

Мошенники бывают везде, где есть деньги:

1. Как крадут деньги пенсионеров
2. Мошенничество со словом «да» — это реально?
3. Как русских женщин разводят на сайтах знакомств.

куда обращаться, статья УК РФ за аферы по телефону

Телефонные мошенники – новый способ вымогательства денег, при котором используется мобильный или городской телефон. Основное преимущество этого способа заключается в возможности получения значительной прибыли в результате совершения противоправного деяния, которое практически всегда остаётся безнаказанным. Как защититься от обманщиков и какую ответственность они могут понести в соответствии с действующим законодательством?

Понятие

Телефонные мошенники представляют из себя лиц, действия которых направлены на получение прибыли незаконным путем, используя для этого средство телефонной связи. Для вымогательства денежных средств чаще всего преступники пользуются следующими схемами:

• обманом по телефону. Сообщают о нахождении в отделении полиции родственника или знакомого, после чего требуют взятку или выкуп за его освобождение;
• отправкой SMS с просьбой о помощи. Обращаются, используя слова «мама», «сынок», «друг», с требованием перевода определённой денежной суммы на указанный номер;
• предложением воспользоваться телефонным номером, за осуществление одного звонка на который со счёта списывается некая сумма денег. Например, сообщают о проведении оператором связи или радиостанцией розыгрыша в лотерею и обращаются с предложением, касающимся приобретения карт экспресс-оплаты и сообщения кодов, или перевода крупной денежной суммы на свой счёт и введения после этого специального кода;
• предложением выгодной услуги от оператора. В действительности, после введения кода, списываются средства со счёта вашего телефона;
• применением штрафных санкций и угрозой отключить номер за нарушение (которого в действительности не было) условий договора с оператором, оказывающим вам услуги мобильной связи;
• ошибочным переводом денег. После просьбы о возврате денег, сумма дополнительно снимается по чеку;
• оказанием услуги, за счёт которой якобы возможно получение доступа к звонкам и SMS другого человека.

Сегодня телефонное мошенничество встречается достаточно часто и случаев его с каждым годом становится всё больше из-за возможности использования личного номера мобильной связи каждым членом семьи. Телефонные махинации организуются группами преступников, в составе которых достаточно часто встречаются злоумышленники, находящиеся в ИТУ (исправительно-трудовых учреждениях). В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией.

Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

Куда обращаться

При совершении телефонного мошенничества абоненту следует обратиться:

• в сервисный центр сразу после совершения абонентом перевода денежных средств внутри сети одного оператора. Для возврата денежной суммы необходимо написать соответствующее заявление. Если деньги перечислены на номер телефона преступника, пользующегося услугами другого оператора, то возврат их переводом невозможен;
• в отделение полиции. При совершении мошенничества следует быстро обратиться в отделение и написать заявление о свершившемся противоправном деянии. В таком заявлении подробно указываются следующие сведения:

— время получения сообщения (поступления звонка) и номер, с которого оно было отправлено;

— данные о лице, позвонившем по телефону (фамилия, имя, должность), если звонивший пожелал представиться и сообщить такие данные;

— содержание сообщения или разговора, требования, касающееся предоставленной по телефону информации.

После принятия и регистрации заявления в срок, составляющий от 10 до 30 дней, выносится решение об открытии производства по уголовному делу. В этом, вероятнее всего, откажут, указав какую-либо причину. Но подавать заявление всё же стоит, поскольку этот факт будет учитываться судом или следователем при повторном совершении мошенниками противоправных деяний.

Как обезопасить себя от действий телефонных мошенников

Для обеспечения собственной безопасности сообщения или звонки, вызывающие подозрение, лучше игнорировать. Но от действий обманщиков могут пострадать более доверчивые граждане. Поэтому, если на ваш номер звонят или отправляют SMS телефонные аферисты, лучше обратиться:

• в полицию сразу после поступления звонка (сообщения), вызвавшего подозрение, и рассказать об этом сотруднику МВД.
• службу, оказывающую техническую поддержку или работающую с абонентами, оператора мобильной связи. Обычно в таких случаях оператором, ценящим собственную репутацию, принимается решение о блокировке подозрительного номера.

Как защититься

Защититься от телефонных мошенников можно путём проявления бдительности и адекватной оценки информации, полученной с неизвестного номера. Если на ваш номер поступил подозрительный звонок или пришло сообщение, то следует предпринять следующие действия:

• спокойно выслушать звонившего, но не говорить ему о своём решении, а потребовать время на обдумывание его предложения или требований;
• не сообщать конфиденциальную информацию (номер счёта, пин-код карты банка, логин и пароль на интернет-сайтах и от страниц в социальных сетях) и свои личные данные;
• задавать собеседнику больше вопросов для получения о нём информации, касающейся фамилии, места работы, занимаемой должности, контактных данных его руководителя, поиска официального сайта их организации в Интернете. Если звонивший в действительность окажется сотрудником какой-либо организации или учреждения, то эти вопросы его не смутят, а вот мошенника заставят понервничать;
• не реагировать сразу на поступивший тревожный звонок или сообщение от друзей или родственников, а попытаться дозвониться до них или их близких, которые могут находиться рядом с ними, для уточнения полученной информации;
• поискать в Интернете информацию о проведении розыгрышей и конкурсов при получении SMS-рассылки, призывающей принять участие в них. Часто на форумах можно найти отзывы, оставленные обманутыми участниками;
• не отдавать или переводить деньги сразу после поступления звонка или получения SMS с требованием внесения определённой суммы (например, для пополнения «контрольного» счёта банка или в виде залога при проведении розыгрыша призов).

Наказание за телефонное мошенничество

Если вы пострадали от действий аферистов, то следует обратиться в правоохранительные органы для привлечения лиц, совершивших противоправное деяние, к ответственности. В соответствии со ст. 159 УК РФ за телефонное мошенничество может применяться наказание в виде:

• штрафа;
• исправительных работ;
• лишения свободы сроком до 2 лет. При назначении этого наказания учитывается масштаб преступления и размер причинённого ущерба.

При совершении противоправных деяний группой мошенников к ним применяется наказание в виде большего размера штрафов и сроков заключения.

Действия телефонных мошенников могут причинить не только материальный, но и моральный вред. Поэтому для защиты своих интересов лучше воспользоваться услугами наших юристов, которые помогут компенсировать все затраты в полном объёме и предотвратить совершение аферистами противоправных деяний в дальнейшем.

Телефонные мошенники. Действие третье, в котором я получаю документацию о том, что моя банковская ячейка создана

Действие первое. Действие второе.

— Алло, Имя Отчество, подскажите, где вы сейчас находитесь?
— Так, ну я дошел до банкомата в принципе. Что нужно делать?

— Снимать денежные средства. Я тогда подписываю сейчас документацию вышестоящего руководства и, собственно, у вас будет создана банковская ячейка временного хранения. Вам ее нужно будет в дальнейшем активизировать.
— В смысле мне нужно сейчас снять все деньги из банкомата и отнести в ячейку какую-то? Или что?

— В банковскую ячейку, да, естественно, временного хранения. Это ваша новая банковская карта.
— В смысле, мне нужно будет через банкомат какие-то действия осуществить? Со своего счета я наличку не снимаю?

— Вы сейчас снимаете наличные денежные средства. Вам нужно совершить физическое снятие. Вы снимаете эти деньги. Я вам называю вашу новую банковскую ячейку. Вам высылается документация, заверенная вышестоящим руководством. Собственно, чеки, естественно, вы сохраняете. Это является документ первого (неразборчиво). И, собственно, пополняете банковскую ячейку, полностью активизируете. После активации банковской ячейки у вас начисляется сумма 3% от внесения денежных средств. Это будет моральная компенсация которая…
— Сколько-сколько процентов?

— Три процента от внесения наличных средств.
— Ежемесячное это или разовое?

— Нет, это сейчас будет разовое.
— А что за моральная компенсация? То есть то, что мои данные кто-то украл?

— Да, моральная компенсация, в первую очередь, приходит клиенту из-за того, что я вас отрываю от какой-либо работы. По регламенту банка это неудобная ситуация произошла. То, что мы не можем полностью обезопасить наших клиентов активных. И, как бы мы не хотели бы чтобы такая ситуация повторялась. Опять же, я постараюсь вам максимально быстро помочь.
— Так, а что за банковская ячейка? Это новый номер какой-то карты сгенерированный?

— Лицевой счет. У вас будет лицевой счет, заверенный под вашего менеджера. И собственно…
— Мой менеджер — это вы будете?

— Если вы захотите, я могу вас далее (неразборчиво).
— Да, было бы интересно. Такой приятный голос у вас.

— Спасибо! В таком случае, я могу в документации заверить себя как менеджера…
— Да, да, да.

— … И, собственно, отослать вам документацию…
— А что вы говорите, что вы мне что-то пришлете? Это мне куда-то на почту придет? Или смской или что?

— Как вам будет удобнее. На почту можно прислать. Можно в вайбер, или же в вотсап документацию прислать из банковских сотрудников.
— То есть по этому же номеру вы можете в вотсап что-то скинуть? Прямо сейчас?

— Да, конечно. В любом случае после активации банковской ячейки вам придет смс-оповещение с документацией. То есть чтобы вы не просто куда-то вложили деньги, а в первую очередь вы положили на свои новые реквизиты.
— То есть я сейчас сначала сниму деньги, потом жду от вас в вотсапе какого-то документа, его почитаю и потом еще раз к банкомату иду и заношу на этот новый счет деньги? Так получается?

— Непосредственно вы можете получить документацию либо после активации денежных балансов. Либо же как вам будет удобнее.
— Не, ну прежде чем куда-то что-то переводить, мне так-то надо посмотреть…

— Конечно, я вас понимаю, естественно. Поэтому мы давайте с вами сначала снимаем ваши денежные средства. В онлайн режиме мы с вами находимся. Как только вы говорите о том, что вы обезналичили денежные средства, они находятся в полной безопасности, в принципе. Мы отправляем вам документацию о том, что ваша банковская ячейка создана, ее нужно активировать.
— В принципе, я снял довольно много денег. Я на самом деле, пока вас ждал, уже снял. То есть там у меня, что там, сорок тысяч на карте лежало. Там же вроде по пятнашке вносить можно, или можно больше?

— К сожалению, так как банкомат является лимит, только по пятнадцать тысяч придется вносить.
— В смысле, я то есть пятнадцать тысяч внесу, остальное в кармане унесу, или что?

— Нет, вы полностью денежные средства, которые будут у вас находиться на руках по 15 тысяч вводите…
— Несколько раз заходить придется, да просто?

— К сожалению, да. Придется такую операцию производить.
— Ладно. Тогда давайте, в вотсап-то присылайте что вы хотели, как бы. Я в принципе с деньгами у банкомата уже стою. Единственное, там что будет написано, чтобы это было точно понятно, что как надо-то?

— Естественно. Не переживайте. Это полная официальная документация, в первую очередь, которая заверена вышестоящим руководством. Там будет печать, там будут подписи. Там будет полная информация о менеджерах, в первую очередь. О банковской ячейке вашего лицевого счета. И, собственно, вся информация, которая бы вам потребовалась. Вы же тоже правильно поймите, ситуация неординарная. Поэтому идут банки на уступки…
— Да уж, необычно конечно.

— В таком случае, ожидайте пожалуйста, не отключайтесь.
— Давайте, хорошо, да, я жду. Спасибо.

— Вам куда более удобно? На вайбер, в вотсап, или…
— В вотсап, в вотсап скидывайте. Вайбером я не пользуюсь.

— Не отключайтесь в таком случае, ожидаем документации. Спасибо!
— Давайте, хорошо.

(пауза на полторы минуты)

— Алло, Имя Отчество?
— Да, да.

— Смотрите, сейчас я ожидаю подписания ваших документов. И, собственно, если вы готовы, то можем начать работу. Так как у вас не маленькая сумма денежных средств…
— Не, не. Давайте, я почитать сначала хочу. Я никогда, в целом, сильно доверчивым-то не был.

— Все, хорошо, ожидаем тогда документации. Как только я пойму, что ее открывают, я вам скажу, естественно.
— как бы если это надолго сильно, вы можете перезвонить. Я никуда не уйду, тут постою просто.

— Я думаю, это займет не более трех минут. Ожидаем пожалуйста, извините за неудобство, которое причиняю вам.

(пауза на минуту)

— Алло, Имя Отчество?
— Да, но что-то пока ничего нету.

— Подскажите пожалуйста, при денежном снятии вы получили чек при снятии денежных средств?
— Да, конечно, я всегда чеки беру.

— Все, хорошо. Вы его сохраняйте. Подскажите пожалуйста, фиксированная сумма, которую вам выдал банкомат сейчас?
— В смысле фиксированная сумма?

— Сумма, которая была выдана банкоматом. И номер банкомата. На чеке должна быть. Просмотрите пожалуйста внимательно чек, просмотрите номер банкомата и фиксированная сумма, которую вы сняли.
(Оопс, похоже меня проверяют!)
— Сейчас в кармане поищу, секунду.
(Реально вопрос меня в ступор поставил, но я именно в этот день проводил операции с совершенно другим банкоматом сбера и чек у меня был в кармане — была не была!)

(пауза на минуту)

— Номер банкомата XXXXXX. Сумма 40350.

— Кредитные средства, я так понимаю, вы не снимали, все верно?
— Да.

— (неразборчиво) Банкомат, скажите пожалуйста, себя корректно вел? Никакую личную информацию у вас не запрашивал?
— Да, все в порядке.

— В опрятном состоянии был? Вы обратили внимание? Никаких…
— Не, не, я все поковырял, все там хорошо было.

— Все, хорошо. Одну минуту тогда, извините. (какая-то вставка из другого разговора странная)

(пауза 30 секунд)

— Имя Отчество, посмотрите пожалуйста, какая информация фиксируется у вас сейчас на чеке? Там должен быть номер банкомата и сумма, непосредственно адрес, на котором вы находитесь. И какой-либо посторонней информации там не должно быть зачислено. Посмотрите пожалуйста внимательно.
— Телефон помощи клиентам написан.

— Угу. Там еще должны номера какие-то отображаться?
— Банкомат. Код авторизации. Номер операции…

— Верная вся информация. Какую сумму вы запросили, такая была и снята?
— Ну да, конечно.

— В таком случае тогда ожидаем документации. Извините, что так долго, к сожалению.
— Да, что-то не быстро как-то у вас все.

— Тоже поймите правильно, много людей обслуживается в нашем банке и мы стараемся максимально всем помочь. (не разборчиво)
— И что, как часто такие хищения совершаются?

— (куча всего не разборчиво)
— Я говорю, многочисленные, вы сказали?

— Нееет.
— В смысле, часто повторяется?

— К сожалению, за последнее время да. Видимо продали базу данных бывшие сотрудники, которые перестали работать… (не разборчиво)… какой сотрудник мог отдать информацию (не разборчиво).
— Ну это типа десятки или сотни или тысячи или десятки тысяч? Сколько?

— Нет, это несколько десятков. Вы не переживайте (не разборчиво).
— Ну как-то это звучит страшно.

— Извините, я понимаю, но главное, что мы вовремя среагировали, собственно. Если бы мы среагировали позже, было бы списание. Если бы вы подтвердили, что делали данную транзакцию, конечно было бы списание. Так как вы вовремя сказали о том, что вы не подтверждаете транзакцию (не разборчиво), вы не знаете данную персону. Вы как бы не выполняете данные действия, автоматически идет блокировка списания денежных средств. И в дальнейшем ваш денежный баланс находится (не разборчиво)…
— Почему тогда мне банкомат деньги сейчас выдал, если блокировка произошла?

— Так как (не разборчиво) в транзакционное поле, банк вернул собственные денежные средства, которые находились на транзакционном поле. Блокировка списаний, списаний в онлайн-режиме. Переводить, к сожалению, нельзя. Поэтому необходимо физическое снятие и, собственно, активация физического лица, то есть под вами. Все будет подкреплено под вами.
— Понятно.

— Собственно и менеджер (не разборчиво), менеджером буду непосредственно я, Измайлова Анна Александровна, порядковый номер 241-ый. Находимся мы по адресу город Москва, Вавилова 19, второе отделение. Курировать дальнейшие денежные средства будем с вами. Собственно, если у вас возникнут какие-либо вопросы, вы можете обратиться либо на горячую линию, либо же в чате, который находится в онлайн-сервисе, мы будем с вами…
— А на горячую линию можно позвонить и прямо вас спросить?

— Да, в принципе, вы можете позвонить, назвать мой айди, как работника, 241, назвать мои данные, так как у вас фиксируется менеджер. И, собственно, подключение происходит и мы с вами поговорим.
— Это все вот в документах будет написано, которые сейчас пришлют? Чтобы мне ничего сейчас не записывать-то, да?

— Естественно, вам придут документы. Вы можете сделать либо же скриншот, либо же сохранить сам документ. И, как бы, вы будете уверены в том, что ваши банковские счета сейчас будут оформлены. В дальнейшем вам придет ваша новая карта, договор. Вы его обязательно изучите и только потом подписывайте. В договоре обычно отображаются все номера телефонов, на которые в принципе могут поступать звонки. Так же политика конфиденциальности полная описана. И посторонней информации там не должно быть. Всю информацию, которая у вас будет находиться в договоре, и плюс вам еще в любом случае нужно будет поменять пароль от онлайн-сервиса, для того чтобы себя обезопасить в дальнейшем и чтоб сейчас не происходило каких-то компрометационных моментов. Для вашей же безопасности, лучше бы вы самостоятельно изменили пароль.
— Угу.

— Сейчас только приходится ожидать документа. И продолжать работу.
— Угу. Хорошо, жду. Спасибо за объяснения.

— Пожалуйста. Если у вас какие-то вопросы возникают, задавайте пожалуйста, я постараюсь корректно вам объяснить.
— Да, я сейчас что-нибудь придумаю, что спросить, обязательно, да, раз уж мы все равно ждем. А почему екатеринбургские сбербанки обзванивает Москва? Все в Москве у вас размещено?

— Основные филиалы находятся да, в Москве. Самые активные филиалы, собственно.
— Понятно.

— Еще какие-то вопросы возникли?
(Приличные — нет…)
— Ну, пока нет, пока думаю. Что-нибудь придумаю, скажу.

— Все, хорошо, тогда ожидаем.

(тут началась наша 17-ая минута разговора в «торговом центре»)
(пауза 8 минут)

— Девушка, может я пока по магазину погуляю, а вы перезвоните, когда все готово будет?
(и тут ответила не девушка, лже-Анна, видимо, вышла в уборную, не выдержала)

— Алло, здравствуйте! Меня зовут Дмитрий, я старший специалист.
— Вы не девушка!!!
(я ее потерял?!)

— Я (неразборчиво) старшего специалиста. Старший специалист отлучился в юридический отдел нашего банка для предоставления вам документации.
(так у них сортир называется, по-ходу)
— Так, и что?

— Можете телефон положить в карман тогда и когда вы нам понадобитесь, мы вам сообщим.
— То есть вы позже перезвоните, когда у вас будет готово то, что вы мне обещали, да?

— Ну, если мы разъединимся, то придется (не разборчиво). Возможно такое, что вы просто телефон положите в карман, на линии останетесь?
— Не, я так не буду ходить. У меня там 30% зарядки, он сядет скоро так.

— Тогда подождите…
— Давайте перезванивайте, а то я тут стою, как дурак рядом с банкоматом.

— Давайте я уточню у старшего специалиста. Меня так в таком случае оштрафуют сейчас, если я совершу данное действие.
— Ничего себе.

— Одну минуту, я уточню. Одну минуту.
— Да, давайте. А то я уже вишу и вишу неизвестно сколько.

(пауза минута)
(27 минута разговора и тут радость, опять она)

— А-ало, Имя Отчество?
— Да, да, да.

— Отсутствовала некоторое время, была у финансового специалиста для того, чтобы…
— Поужинали что-ли?

— Нет, была у вышестоящего руководства, чтобы заверить вашу документацию. К сожалению, в порядке живой очереди, очень много всяких моментов.
— В смысле, к руководству живая очередь?

— Нет. Документация, заверить документацию в живой очереди порядка.
— Ну получилось?

— Поймите правильно, вы не один. Сейчас буквально еще пару минут. Полностью заверяем и отправляем.
— Просто пару минут-то нормально, а если тут минут 15, давайте я пока по магазину погуляю, а вы меня перенаберете, да и все. А то уж очень долго.

— Буквально не более пяти минут, я думаю, это не займет…
— Дак я никуда не денусь, я тут же рядом уже, жду как раз вас. Просто я у банкомата стою, на меня люди уже странно смотрят, короче.

— Я понимаю, просто если я сейчас разъединяюсь, к сожалению, не факт, что я могу подключиться к вам. Так как…
— Давайте уже не больше пяти минут, а то что-то вообще долго это все.

— Извините пожалуйста, что такая ситуация происходит.

(пауза 6 минут)
(34ая минута разговора)

— Аалло, Имя Отчество?
— Угу.

— Смотрите, в течении двух минут уже поступает вам документация.
— Ну, ладно.

Внимание, нежданчик!

— Вам нужно будет внесение денежных средств произвести через Тинькофф-банкомат. Так как это является самый безопасный банкомат в сфере интернет услуги и, как бы, самый ближайший банкомат от вас находится на проспекте 8 Марта.
— В смысле? Почему у меня деньги в Сбербанке, вы из Сбербанка, а мне в Тинькофф надо отнести… как-то странно.

— Так как у вас произошла компрометация по онлайн-сервису Сбербанка, сейчас не безопасно внесение денежных средств непосредственно у данного банка. Тинькофф является самым безопасным эээ носителем денежных средств. В любом случае…

— Это официально так сотрудники Сбербанка говорят, что Тинькофф самый лучший банк? Что-то я удивлен вообще.

— Это официально да, я заявляю об этом официально.

— Круто. И что, мне опять куда-то бежать опять надо, то есть?

— Вам нужно пройти, тут недалеко от вас, на проспекте 8Марта находится Тинькофф-банкомат. Я вам сейчас…
— Давайте сначала я вашу бумагу эту посмотрю. Потому что я ее так жду уже давно, а на улице холодрыга. Посмотрю и тогда уже туда выдвинусь, ладно?

— Да, конечно. Буквально две минуты и вам (не разборчиво) как вам этот документ уже был отправлен.
— Хорошо, хорошо, жду. Спасибо.

(36-ая минута общения)
(пауза на 1 минуту)

— Подскажите пожалуйста, вам знаком торговый центр Фан-Фан?
— Фан-Фан? Знаком, но он далековато в целом, мне туда как бы, ну, минут 20 наверно ехать придется. И не идти, а ехать. Но я могу, в принципе, ради такого дела. Но я на линии висеть только не буду. Это совсем жесть будет.

— Там не удобно, да, будет?
— Ну на линии висеть я не буду 20 минут. У меня трубка сядет просто, как бы я вашему…

— А, все, я поняла. Да, я вас прекрасно понимаю. В любом случае, это самое ближайшее банкомат, который…
— С другой стороны, там же все написано будет, в вашем этом документе и я смогу сам все закинуть.

— Конечно, там будет полностью ваш лицевой счет. Я в любом случае буду связываться с вами в периоде 10-15 минут, для того, чтобы я понимала, где вы находитесь и что с вами, в принципе, все хорошо.
— А что со мной сделается то? Я большой дядька с сорока тысячами в кармане. И что?

— В любом случае, вы поймите правильно, вы клиент нашего банка и как бы, чтобы вы находились в полной безопасности. Нужно понимать, нужно и меня поймите правильно как бы. Сумма не маленькая. Все-таки уже поздно.
— Ничего себе. Так заботитесь обо мне. Ну… приятно, приятно, да. Ладно, хорошо, так. Что-то мне пришло вроде. Сейчас я посмотрю, отвлекусь — ладно?

— Да, короче, сворачивайте диалоговое окно и просматривайте информацию.
— Ага.

(«документ» пришел в вотсап на 38ой минуте разговора. Видимо мало кто с них требует такие «подтверждения», долго готовили)

— Хм. А что значит, девушка, незаконное использование документа влечет за собой уголовную ответственность? Это как?

— Если вы где-то будете предъявлять данные документы, эээ, не в отделении, использовать, эээ, как бы не в правильном…
— А что, как я его неправильно могу использовать? Я что-то не понимаю. В туалете что-ли?

— Нет, (не разборчиво)
— И какая ответственность уголовная? Как-то меня эта фраза пугает немножко.

(превозмогая панический страх, делюсь с вами содержимым этого документа)

— А, нет. Вы не переживайте! Есть политика конфиденциальности банка. Данный документ вы не должны передавать третьим лицам, кроме сотрудников банка, естественно. Третьи лица не должны видеть информацию, которая у вас отображается в документации. Это является конфиденциальной информацией. Так как у вас там заверены лицевые счета, ваш персональный менеджер. Полная конфиденциальная информация. Вы тоже поймите правильно. Если бы вы передавали данную информацию каждому третьему эээ лицу, происходили бы опять компрометационные моменты и списания денежных средств опять же. То есть самому себя компрометировать как бы не хочется. И за это, естественно, несется уголовная ответственность (неразборчиво) 159ая статья, мошенничество.
— То есть типа я уже мошенником становлюсь, если что, что-ли, получается?

— Если вы будете использовать документы не по предназначению. То есть, подделка документации, передача документации третьим лицам, в таком случае — естественно. Вы тоже меня поймите правильно.
— Ладно, скажите там еще не помню, что написано, как вас зовут. Вы просто говорили, что вас можно по внутреннему номеру найти. А его там нигде не написано что-то.

— Он не фиксируется. Вы можете его записать, либо же документацию могут немного изменить, прислать вам новую.
— А перешлите пожалуйста, мне записывать то как бы не на чем сейчас, ручки нету никакой. Можно?

— Я поняла…
— Можете не прямо сейчас. Я потихоньку сейчас выдвигаюсь в Фан-Фан. Мне до туда 20 минут примерно хода. Там пока в автобус сяду, пока то, пока се. В принципе, если через 20 минут вы меня наберете, я еще точно как раз только доеду. Вряд ли раньше я попаду.

— Все. В любом случае, я буду связываться с вами каждые десять минут для того, чтобы…
— Понял. И еще там никакого этого… про Тинькофф-то ничего не написано, в вашем документе этом. То есть это что мне надо? К банкомату Тинькофф подойти, а что дальше-то сделать?

— Подойти к банкомату Тинькофф. И в дальнейшем я с вами созвонюсь и проконсультирую ваши действия. То есть объясню, как сделать внесение денежного баланса, пополнение вашего нового лицевого счета.
— Там что-то надо зайти, кнопку нажать какую-то? И там можно будет ввести счет и туда положить деньги, да?

— Кааанечно, да. Там будет все доступно написано и я вам объясню, как…
— Все, хорошо, вы тогда с номером со своим… я просто… вдруг там менеджер личный понадобится… Переделайте документ, ладно? А я пока пошел. Хорошо?

— Да, конечно. В таком случае, отправляйтесь сейчас в Фан-Фан. И с вами будем связываться в течении 10 минут. Для того, чтобы я понимала, что с вами все хорошо и где вы находитесь в данный момент. Всего доброго, ожидайте звоночка, будьте осторожны!

Действие четвертое, заключительное.

Делу — время, потехе — час. Или наоборот

Уважаемые читатели, перед публикацией развязки мне хочется устроить небольшую рекламную паузу. Многие из вас помнят мою статью про самый умный обогреватель. Многим понравилась эта идея, но никто не смог приобрести себе этот кусок металла. О причинах этого, а так же о том, куда мы смогли уйти в наших мечтах о бесшумном настольном пк можно почитать в моей новой статье:

Настольный. Металлический. Бесшумный. Твой?

Выглядит наше очередное творение примерно вот так:

И мы готовы его продавать. Но нам нужно понять, есть ли среди вас те, которые были бы готовы его купить? Не занимаемся ли мы «неуловимым Джо» из одного известного анекдота? Стоит ли нам развивать это направление?

Так получилось, что моя серия статей про это мошенничество собрала весьма приличную аудиторию. Я буду признателен, если каждый читатель этой статьи перейдет по ссылке выше и поучаствует в небольшом опросе. Это не займет много вашего времени. Спасибо!