Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
КОММЕРЧЕСКОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
Фонд готов предоставить Вам возможность через свою финансовую компанию получить максимальную прибыль в торговых операциях c нефтепродуктами от ОАО «НК «Роснефть», ОАО «Газпром» и т.д., через передачу Покупателем Банковской Гарантии в управление.
Основные требования
В управление принимаются Банковские Гарантии не лизинговые и не арендные
с блокировкой БГ по свитам МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк.
Условия работы:
ЭКСПОРТ
1. Объем заказываемых нефтепродуктов составляет от 500 000 МТ и более в месяц.
2. Срок действия Контракта – 5лет.
3. Номинал Банковской Гарантии – не менее 1-го млрд. долларов.
4. Банковская гарантия блокируется в банке Покупателя на период действия Контракта сроком не менее 3-5 лет.
(Внутренний рынок смотри в п.№ 7).
ПРОЦЕДУРА:
1. Покупатель оформляет LOI на ОАО «XXXXXXXXX» (в дальнейшем Продавец).
2. После получения нами LOI, мы направляем комплект документов (форматы предоставим) для его заполнения.
3. Банк Покупателя выпускает на Компанию Покупателя письмо (пре эдвайс – пред гарантийное письмо) о согласии и готовности передать нашей Компании (будет обозначена дополнительно) банковскую гарантию (БГ) в управление в указанный нами банк по системе Свифт в формате МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк, который указывается в письме.
2.1. Письмо, с указанием ПИНА и разрешением на авторизацию и верификацию
подписывается двумя офицерами банка.
2.2. Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
2.3. Очень важно, чтобы данный пакет документов имел не более 2-х дневную давность от даты его выпуска.
2.4. Все документы оформляются на бланках Заказчика с «подлинными синими» печатями, и подписываются Покупателем синими чернилами. Копии с «оригинальных» документов должны быть хорошего качества.
2.5. Данный пакет документов направляется нам по электронной почте в формате WORD.
3. Офис нашей компании в течении 72 часов осуществляет проверку (Due Diligence) Покупателя (Due Diligence – обычно переводится с английского языка как «должная осмотрительность» и в данном случае представляет собой процедуру формирования объективного представления о Покупателе).
4. При положительных результатов проверки, мы направляем на подписание Покупателю Контракт на управление БГ.
5. Акцептирование в банках Фонда и Бенефициара Согласно процедуры, происходит блокировка БГ по Свифт МТ 799 и МТ 760 от банка Бенефициара в банк ({{{) через кор.банк.
5. После передачи нам Банковской Гарантии в управление с подтверждением СВИФТАМИ 760 и 799 подписывается Контракт с Покупателем на поставку нефтепродуктов.
6. Через 21 день после подписания Контракта на поставку Товара, наша Компания производит оплату за месячную и в дальнейшем последующие партии Товара согласно условиям Контракта.
7. Базис цены формируется:
— на условиях СИФ или ФОБ любого ПЛАТЦА с дисконтом 10 %.
— на условиях внутреннего рынка продаж, с дисконтом от 3 до 5 % от установленной заводом изготовителем цены на Товар и в зависимости от заявленного объема (100 000 и более метрических тонн).
8. Расчеты с Продавцом за поставленную месячную партию товара Покупатель осуществляет через 30 дней после получения им Товара на основании выставлен -ных счетов – фактур и Актов приема передачи Товара.
9. После окончания срока действия Контракта и работы банковского инструмента он разблокируется и без обременений остается собственнику.
P.S.
— БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВЫПУСКАЮТСЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ФОРМАТЕ СОГЛАСНО ICC 500, ICC 600, И ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВЕРИФИЦИРУЕМЫ bank-to-bank ПО СИСТЕМЕ СВИФТ.
— КОПИИ ОРИГИНАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ХОРОШЕГО КАЧЕСТВА.
— ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ОФОРМЛЯЮТСЯ НА БЛАНКАХ ПРЕДПРИЯТИЯ В ФОРМАТЕ WORD.
— НА КАЖДОМ ЛИСТЕ СТАВЯТСЯ ПОДПИСИ СИНИМИ ЧЕРНИЛАМИ, И ГДЕ НЕОБХОДИМО ПЕЧАТИ СИНЕГО ЦВЕТА.
** прошлая доходность не гарантирует будущей прибыли
Loading Google map…
Свифт 799 что это такое
Если вы немного были участником частного бизнеса, вы должны знать, что великое множество акронизмов ассоциируются с торговыми программами. А как новичек в бизнесе, должно быть вы слышали такие фразы: “MTN”, “BG”, “SBLC”, “PPP”, “DTC”, “CIS”, “POF”, и говорили, “какого чёрта они означают, а”? Хорошо, хотя это и полезно знать жаргон о личном размещении, использовать термины еще не означает заключать сделки. Если вы хотите защитить себя и преуспеть в частном размещении, вы ДОЛЖНЫ понимать 2 наиболее важных акронизма из всех, — это “MT 760” и “MT 799”.
Неважно кто вы, — клиент, брокер, консультант, или только новичек, MT 760 и MT 799 два термина, знание которых вдоль и в поперек критически необходимо! Много раз, если вы говорите с брокером который уверяет о воем участии в торговых программах, вы можете сказать реальны ли их инвестиции задав всего лишь один вопрос, “Поясните MT 760 и MT 799, какие риски и цены?” Если вы получаете ответ, который звучит аналогично тому, что вы прочитаете ниже, тогда вы можете пойти чуть дальше в своих переговорах и намерениях! А если нет, вы поймете, что этот человек менее образован, чем он утверждает, и общение с ним может быть не лучшим вариантом. Перво-наперво, давайте дадим объяснение определению и применению этих терминов в современном бизнесе частного размещения.
MT 799 это swift сообщение, которое используется между банками для коммуникации в письменной форме, и как правило классифицируется как “предварительные консультации”. Например, Банк “A” может отправить MT 799 в Банк “B” утверждая: “Мы подтверждаем “XXX” сумму на депозите и готовы заблокировать эту сумму через MT 760 в пользу счета “XXX” в вашем банке. Пожалуйста, подтвердите готовность и квитанцию.” Типично, MT 799 может понадобиться непосредственно перед тем, как будет выписан MT 760, и там могут быть небольшие сборы. Несмотря на то что большинство брокеров может утверждать обратное, MT 799 НЕ используется в качестве залога (collateral), и НЕ может быть использован для ввода в частную программу размещения. Сейчас, когда мы знаем о MT 799, давайте посмотрим на ее кузину, Swift MT 760.
MT 760 это swift сообщение, которое используется для блокирования фондов в пользу кого-либо другого, а не собственника, предоставляя обеспечение залогом актива с помощью этого сообщения, позволяя действия по кредитам и залогам против него. Например, большинство частных размещений требуют от инвестора выставить MT 760 на счет трейдера, позволяя трейдеру использовать этот swift как залоговую гарантию для своего банка. Снова, несмотря на то, многие брокеры могут утверждать, это НЕ все, что вы должны знать о MT 760. Теперь, когда вы знаете определения и приложения, давайте давайте рассмотрим ключевые моменты обычно никто не афиширует о MT 760: сборы, и риски, …
В первую очередь, плата за блокирования большого количества средств с помощью MT 760 может быть больше, чем можно было ожидать. В большинстве случаев, ваш банк будет удерживать 1-2% от суммы средств, которые были заблокированы в качестве оплаты за такую услугу. Например, на 100M такого банковского инструмента это может составить 1-2M которые собственники должны будут вытащить из своего кармана, если только они не имеют особые отношения с их банком. Вы можете сказать себе, “Ничего себе, это много, чтобы тратить на что-то в чем я не уверен, что оно будет работать”! Ну, что еще более важно, давайте взглянем на риски, если все же собираемся двигаться вперед.
Если вы заполняете MT 760 и платите за сервис, с этого момента вы должны очень точно соблюдать все условия. После того, как МТ 760 выставлен в счет трейдера, кредитная линия должна стать доступна в течение 72 часов. В это время, трейдер должен быть в состоянии сделать первую банковскую покупку инструмента, и выдать вам четкий график (DEFINITE TIMELINE) для выплаты первой прибыли. Вы можете сказать, “Зачем мне разбираться в этом процессе так пристально?” Ну, в общем-то, это та часть, которую большинство брокеров не говорят своим клиентам…
При блокировании в чью-то пользу, MT 760 залоговые активы в форме swift гарантии, и делая это, позволяют бенефицианту привлечь кредиты против него. Это означает, если кредит “трейдера” был невыплачен, банк воспользуется залогом и вы останетесь без ваших денег! Хотя этот сценарий возможен, я хотела бы рассмотреть это по двум причинам… В современном мире, ни один банк не даст взаймы миллионы долларов, чтобы у кого-то они не были проверены, независимо от того, какой залог под рукой. И второе, MT 760 используется довольно редко, и это, как правило, привлекает внимание к бенефициару довольно быстро.
В целом, МТ 760 может быть безопасным, или он может стать бомбой в ваших руках. Как всегда, ключ, имеющийся у реального трейдера очень важен, и, самое главное, получать ваши платежи в соответствии с графиком. Если трейдер делает заявление о доходности и времени выплат, они всегда должны идти в соответствии с их обещаниями.
Помните, что как риск так и сборы/оплаты являются частью блокирования средств через MT 760 . Кроме того, понимая MT 760 и MT 799, вы можете работать более эффективно в направлении ваших целей.
Давайте смотреть правде в глаза, очень немногие люди знают, так много, как вы после прочтения этой статьи. Используйте это в ваших интересах, чтобы претендовать на успех при размещении частных инвестиций с теми, с кем вы столкнетесь, и это сделает вашу жизнь намного проще. Спросите себя, если кто-то не может объяснить MT 760 и MT 799 в тщательной детализации, вы думаете, они когда-либо закрывали сделку? Тогда спросите себя, я хочу рисковать миллионами с кем-то, кто никогда не был успешным? Это не трудно сделать, чтобы увидеть, что образование является ключом к успеху!
Фонд готов предоставить Вам возможность через свою финансовую компанию получить максимальную прибыль в торговых операциях c нефтепродуктами от ОАО «НК «Роснефть», ОАО «Газпром» и т.д., через передачу Покупателем Банковской Гарантии в управление.
Основные требования
В управление принимаются Банковские Гарантии не лизинговые и не арендные
с блокировкой БГ по свитам МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк.
ЭКСПОРТ
1. Объем заказываемых нефтепродуктов составляет от 500 000 МТ и более в месяц.
2. Срок действия Контракта – 5лет.
3. Номинал Банковской Гарантии – не менее 1-го млрд. долларов.
4. Банковская гарантия блокируется в банке Покупателя на период действия Контракта сроком не менее 3-5 лет.
(Внутренний рынок смотри в п.№ 7).
ПРОЦЕДУРА:
1. Покупатель оформляет LOI на ОАО «XXXXXXXXX» (в дальнейшем Продавец).
2. После получения нами LOI, мы направляем комплект документов (форматы предоставим) для его заполнения.
3. Банк Покупателя выпускает на Компанию Покупателя письмо (пре эдвайс – пред гарантийное письмо) о согласии и готовности передать нашей Компании (будет обозначена дополнительно) банковскую гарантию (БГ) в управление в указанный нами банк по системе Свифт в формате МТ 799 и МТ 760 с подтверждением через кор.банк, который указывается в письме.
2.1. Письмо, с указанием ПИНА и разрешением на авторизацию и верификацию
подписывается двумя офицерами банка.
2.2. Формат свифтов МТ 799 и МТ 760 оформляются на бланке банка и с подтверждением полной банковской ответственности заверяется руководителем банка.
2.3. Очень важно, чтобы данный пакет документов имел не более 2-х дневную давность от даты его выпуска.
2.4. Все документы оформляются на бланках Заказчика с «подлинными синими» печатями, и подписываются Покупателем синими чернилами. Копии с «оригинальных» документов должны быть хорошего качества.
2.5. Данный пакет документов направляется нам по электронной почте в формате WORD.
3. Офис нашей компании в течении 72 часов осуществляет проверку (Due Diligence) Покупателя (Due Diligence – обычно переводится с английского языка как «должная осмотрительность» и в данном случае представляет собой процедуру формирования объективного представления о Покупателе).
4. При положительных результатов проверки, мы направляем на подписание Покупателю Контракт на управление БГ.
5. Акцептирование в банках Фонда и Бенефициара Согласно процедуры, происходит блокировка БГ по Свифт МТ 799 и МТ 760 от банка Бенефициара в банк (<<<) через кор.банк.
5. После передачи нам Банковской Гарантии в управление с подтверждением СВИФТАМИ 760 и 799 подписывается Контракт с Покупателем на поставку нефтепродуктов.
6. Через 21 день после подписания Контракта на поставку Товара, наша Компания производит оплату за месячную и в дальнейшем последующие партии Товара согласно условиям Контракта.
7. Базис цены формируется:
— на условиях СИФ или ФОБ любого ПЛАТЦА с дисконтом 10 %.
— на условиях внутреннего рынка продаж, с дисконтом от 3 до 5 % от установленной заводом изготовителем цены на Товар и в зависимости от заявленного объема (100 000 и более метрических тонн).
8. Расчеты с Продавцом за поставленную месячную партию товара Покупатель осуществляет через 30 дней после получения им Товара на основании выставлен -ных счетов – фактур и Актов приема передачи Товара.
9. После окончания срока действия Контракта и работы банковского инструмента он разблокируется и без обременений остается собственнику.
P.S.
— БАНКОВСКИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВЫПУСКАЮТСЯ В МЕЖДУНАРОДНОМ ФОРМАТЕ СОГЛАСНО ICC 500, ICC 600, И ДОЛЖНЫ БЫТЬ ВЕРИФИЦИРУЕМЫ bank-to-bank ПО СИСТЕМЕ СВИФТ.
— КОПИИ ОРИГИНАЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ ДОЛЖНЫ БЫТЬ ХОРОШЕГО КАЧЕСТВА.
— ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ ДОКУМЕНТЫ ОФОРМЛЯЮТСЯ НА БЛАНКАХ ПРЕДПРИЯТИЯ В ФОРМАТЕ WORD.
— НА КАЖДОМ ЛИСТЕ СТАВЯТСЯ ПОДПИСИ СИНИМИ ЧЕРНИЛАМИ, И ГДЕ НЕОБХОДИМО ПЕЧАТИ СИНЕГО ЦВЕТА.
** прошлая доходность не гарантирует будущей прибыли
Бонд (Облига́ция) (лат. obligatio — обязательство; англ. bond — долгосрочная, note — краткосрочная) — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента облигации в оговоренный срок её номинальную стоимость деньгами или в виде иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право владельца на получение процента (купона) от её номинальной стоимости либо иные имущественные права.
Общим доходом по облигации являются сумма выплачиваемых процентов (купонов) и размер дисконта при покупке.
Облигации служат дополнительным источником средств для эмитента, являясь эквивалентом займа. Иногда их выпуск носит целевой характер — для финансирования конкретных программ или объектов, доход от которых в дальнейшем служит источником для выплаты дохода по облигациям.
Экономическая суть облигаций очень похожа на кредитование. Облигации позволяют планировать как уровень затрат для эмитента, так и уровень доходов для покупателя, но не требуют оформления залога и упрощают процедуру перехода права требования к новому кредитору. Фактически на рынке облигаций осуществляются средне- и долгосрочные заимствования, обычно сроком от 1 года до 30 лет.
Рынок Бондов (облигаций)
В качестве инвестиций бонды (облигации) привлекательны фиксированным периодом обращения на рынке и фиксированным процентным доходом, что позволяет точно прогнозировать размер прибыли от таких инвестиций.
Это существенно снижает риск инвестиций в бонды (облигации) по сравнению с акциями, доход по которым зависит от большого количества факторов и плохо прогнозируется на длительный срок.
Но для инвестора всегда сохраняется альтернатива в виде инвестиций с плавающей доходностью — акции и банковские депозиты.
Сопоставление текущей доходности бондов (облигаций) и банковского процента на равноценные депозиты служит основой для формирования цен бондов (облигаций) на вторичном рынке ценных бумаг.
Так как общая сумма выплат на бонды (облигации) фиксирована (оставшиеся до погашения проценты и в конце срока номинал), то реальная доходность бондов (облигаций) регулируется только их текущей ценой.
При этом понижение цены соответствует увеличению доходности, а повышение цены — понижению доходности бондов (облигаций).
Если процентные ставки в банковской сфере увеличиваются, то цены на ранее выпущенные бонды (облигации) будут снижаться.
Если банковские депозитные ставки снижаются, то текущая цена ранее выпущенных бондов (облигаций) возрастает.
Конкретный уровень роста или снижения цены зависит не только от соотношения процентов, но и от времени до срока погашения.
Банковские депозиты считаются менее рискованными, чем бонды (облигации), более гарантированными.
По сравнению со срочными вкладами на длительный срок у бондов (облигаций) выше ликвидность (их можно быстро продать другому лицу до момента погашения).
При совершении операций купли-продажи процентных бодов (облигаций) на цену существенное влияние оказывает накопленный купонный доход (НКД) по текущему купону.
Для сделок с отсроченной поставкой НКД обычно рассчитывается на дату предполагаемой поставки.
Зная купонные сроки и суммы купонов можно рассчитать НКД на любую дату в пределах купонного периода.
В биржевых котировках бондов (облигаций) рыночная цена обычно указывается в процентах от номинала.
Цена дисконтного бонда (облигации) обычно меньше номинала и может превышать номинал лишь в случаях, когда погашение предполагается производить не деньгами, а неким активом, стоимость которого уже выше номинала бонда (облигации).
Цена процентного бонда (облигации) может быть как ниже, так и выше номинала.
Если цена выше номинала, то говорят, что бонд (облигация) продаётся с премией (с ажио). Если ниже — то с дисконтом (с дизажио).
Межрыночное взаимодействие
Цены на бонды (облигации) и сырьевые товары движутся в противоположных направлениях.
Увеличение цен на сырьевые товары — показатель усиления инфляционного давления, приводящего к повышению процентных ставок и снижению цен на бонды (облигации).
Размещение бондов (облигаций)
На практике первичное размещение, как правило, проходит в 1 день. Это касается как рынка государственных, так и негосударственных бондов (облигаций).
Виды бондов (облигаций) (общие положения)
Бонды (Облигации) можно классифицировать по любому их признаку: эмитенту, сроку обращения, типу дохода, конвертируемости, валюте (в том числе и по отношению к эмитенту; см. напр. еврооблигация), целям выпуска (см. напр. инфраструктурная облигация), инвестиционной привлекательности и рейтингу (см. рейтинг облигаций).
По эмитентам
- Государственные бонды (облигации) (англ. Government bonds) или суверенные бонды (облигации) (англ. Sovereign bonds) — ценная бумага, эмитированная с целью покрытия бюджетного дефицита от имени правительства или местных органов власти, но обязательно гарантированная правительством.
- Муниципальные бонды (облигации) (англ. Municipal bonds).
- Корпоративные бонды (облигации) (англ. Corporate bonds).
По типу дохода
- Дисконтный бонд (облигация) (англ. Zero Coupon Bond) — бонд (облигация), доходом по которой является дисконт (бескупонная облигация). Дисконтные бонды (облигации) продаются по цене ниже номинала. Чем ближе дата погашения облигации, тем выше рыночная цена бонда (облигации). Примеры дисконтных бондов (облигаций) — ГКО (Государственные краткосрочные облигации) .
- Бонд (Облигация) с фиксированной процентной ставкой (англ. Fixed Rate Bond; Fixed Income) — купонная облигация, доход по которой выплачивается по купонам с фиксированной процентной ставкой. Информация о купонах указывается в проспекте эмиссии облигации. К этому типу бондов (облигаций) относятся ОФЗ (Облигации Федерального Займа), ОВГВЗ ( Облигации внутреннего государственного валютного займа ) , большинство еврооблигаций.
- Бонд (Облигация) с плавающей процентной ставкой (англ. Floating Rate Note (FRN); Floater) — купонная облигация с переменным купоном, размер которого привязывается к некоторым макроэкономическим показателям: к доходности государственных ценных бумаг, к ставкам межбанковских кредитов (LIBOR, EURIBOR, MOSPRIME ) и т. п.
По конвертируемости
- Конвертируемые бонды (облигации) — долговой инструмент с фиксированной процентной ставкой, дающий держателю право обменять бонды (облигации) и купоны на определенное число обыкновенных акций или других долговых инструментов данного эмитента по заранее оговоренной цене (цена конвертирования) и не раньше предварительно установленной даты. После конвертирования бонд (облигация) прекращает существование, а вместе с ней и долговое обязательство эмитента. Конвертируемые бонды (облигации) выпускают и правительства, и компании.
- Неконвертируемые бонды (облигации).
Примечание
Каждый раз, когда мы говорим об инвестировании и фондовом рынке, мы практически всегда подразумеваем покупку акций. Ведь акции являются самым популярным финансовым инструментом, о них пишут в газетах, сообщают в финансовых новостях, о них все чаще можно услышать в среде непрофессионалов.
Но, несмотря на такую широкую популярность, акции являются далеко не единственным инвестиционным продуктом, которым пользуются многие инвесторы.
Бонды (облигации) не так популярны как акции, но они уверенно удерживают вторую позицию в мире инвестмента уже в течение сотен лет.
Профессиональный жаргон, который используется в обращении с облигациями, кажется многим непонятным, а инвестирование в облигации – довольно скучным делом, особенно во времена роста фондовых рынков, когда доходы акций, намного превосходят доходы облигаций.
В то же время достаточно рынкам развернуться в обратном направлении – в сторону падения, – как инвесторы начинают активно вспоминать про облигации, об их надежности и стабильности.
Поэтому опытные Инвесторы стараются вкладывать хотя бы маленькую часть своих сбережений в бонды.
Если вам когда-нибудь приходилось брать в долг деньги, скажем, у друзей или в банке на покупку квартиры, вам намного проще будет понять, что такое бонды.
Так же, как и люди, компании и правительства нуждаются в деньгах. Компаниям они нужны на развитие своего бизнеса, а государству – на строительство школ, мостов, дорог и на всевозможные другие социальные программы.
Проблемы, с которыми сталкиваются большие организации, заключаются в том, что им нужны суммы, значительно превосходящие те, которые им могут одолжить обычные банки. Поэтому единственным способом решения таких проблем является выпуск облигаций, доходы от которых и позволяют получать нужные суммы.
Бонд (Облигация) — это кредит.
Инвестор при покупке бонда предоставляет организации, которая этот бонд выпустила, определенную сумму денег, которой эта организация в дальнейшем будет пользоваться.
Взамен эта организация будет выплачивать инвестору определенный процент на эту сумму в течение оговоренного срока и по истечении этого срока выплатит всю взятую в долг сумму.
В отличие от владельца акции, владелец бонда не имеет прав на часть компании, что делает бонды долговыми ценными бумагами, которые представляют долговое обязательство организации перед инвесторами.
Владелец бондов также не имеет права на голосование в компании и на получение дивидендов.
Бонды считаются ценными бумагами с фиксированным доходом, поскольку при покупке бонда инвестор заранее знает, какой процент он будет получать и в течение какого времени.
Приведем основные характеристики, которые будут отображены в сертификате при покупке бондов:
• Дата, или время, погашения (Time of Maturity) показывает, когда компания, выпустившая бонды, выплатит сумму, взятую в долг у инвестора. Сроки погашения могут варьироваться от месяца до 30 лет.
• Номинальная стоимость (Principal, Par Value или Face Value) – сумма, которая будет возвращена инвестору во время погашения бонда.
• Купон (Coupon), или проценты, – процентные выплаты инвестору. Следует помнить, что не все бонды выплачивают проценты в виде купонов.
Закрепим все сказанное выше на примере
Допустим, вы покупаете бонд на сумму $1000 с купоном 10% и сроком обращения 10 лет. Это означает, что вы будете получать в общей сложности $100 ежегодно в виде процентов на протяжении 10 лет. Когда же, спустя 10 лет, наступит время погашения, вы получите назад свои $1000.
Как правило, для бондов существует два основных рынка – первичный и вторичный.
На первичном рынке продают вновь выпущенные бонды, а вторичный рынок возникает позже, когда одни инвесторы продают свои бонды другим.
Цены на бонды на вторичном рынке меняются в зависимости от спроса и предложения, от процентов и инфляции, от того, сколько купонных выплат и сколько времени осталось до погашения бонда.
Что такое, Бизнес-проект
Бизнес-проектирование предполагает тщательный расчет и умение предвидеть будущее и является одним из основных инструментов предпринимательской деятельности.
Бизнес-проект может быть разработан по предприятию в целом (как по новому, так и по действующему) или по бизнес-линиям (продукции, работам, услугам).
Свифт 799, что это такое, подтверждение аккредитива
подтверждение аккредитива
Смотреть что такое «подтверждение аккредитива» в других словарях:
Аккредитив — (Letter of credit) Понятие аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Информация о понятии аккредитив, виды аккредитивов, расчеты по аккредитивам Содержание >> Аккредитив это, определение это условное , принимаемое (банком эмитентом)… … Энциклопедия инвестора
Международные расчёты — (International settlements) Расчёты по международным торговым операциям Основные формы и правовые особенности международных расчётов, системы для их проведения Содержание Содержание Раздел 1. Основные понятия . 1Определения описываемого предмета… … Энциклопедия инвестора
Денежная масса — (Money supply) Денежная масса это наличные средства, находящиеся в обращении, и безналичные средства, находящиеся на счетах в банках Понятие денежной массы: агрегаты денежной массы М0, М1, М2, М3, М4, ее ликвидность, наличные и безналичные… … Энциклопедия инвестора
Экспорт — (Export) Определение экспорта, виды экспорта, схема экспортной сделки Информация об определении экспорта, виды экспорта, схема экспортной сделки Содержание Экспорт (программирование) Экспорт Экспорт товаров Экспортные ы Экспорт товаров и таможня… … Энциклопедия инвестора
АККРЕДИТИВ — одна из форм безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами или с их участием, проводимых через банк или небанковскую кредитно финансовую организацию, его (ее) филиал (отделение). В соответствии со ст. 254 БК аккредитивом является… … Юридический словарь современного гражданского права
РАСЧЕТЫ ПО АККРЕДИТИВУ — в соответствии со ст. 231 БК аккредитивы являются одной из форм проведения безналичных расчетов. Согласно ст. 254 БК под аккредитивом понимает обязательство, в силу которого банк, действующий по поручению клиента приказодателя (банк эмитент),… … Юридический словарь современного гражданского права
ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ — (documentary letter of credit) способ платежа в международной торговле, обеспечивающий экспортеру практически отсутствие риска. В ряде случаев Д.а. метод получения в банке краткосрочного финансирования оборотного капитала, при условии согласия… … Внешнеэкономический толковый словарь
ЗАКОН ОБ ОБРАЩАЮЩИХСЯ ДОКУМЕНТАХ — NEGOTIABLE INSTRUMENTS LAWЭто закон, относящийся к обращающимся документам, дважды подвергавшийся кодификации с целью достижения большего единообразия для различных штатов. Начиная с 1897 г. первоначальный Единый закон об обращающихся документах… … Энциклопедия банковского дела и финансов
Коносамент — (Consignment) Определение коносамента, разновидности и функции коносамента Информация об определении коносамента, разновидности и функции коносамента Содержание Содержание Обозначение Разновидности и чартер как правовая основа морских перевозок… … Энциклопедия инвестора
безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный А. (подтвержденный А.). Такое подтверждение… … Большой юридический словарь
БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — в соответствии со ст. 257 БК под безотзывным аккредитивом понимается аккредитив, который не может быть отменен или изменен без согласия бенефициара. Аккредитив является безотзывным, если иное прямо не оговорено в его тексте. Банк эмитент обязан… … Юридический словарь современного гражданского права
Форма и пределы подтверждения документарного аккредитива (Макарова Н.В.)
Подтверждение документарного аккредитива — довольно частое требование с учетом того, что большая часть аккредитивных операций приходится на развивающиеся рынки. В соответствии со ст. 35 UCP 600 подтверждающий банк должен выполнить обязательство или негоциировать, если этого не сделал исполняющий банк, при условии надлежащего представления. В какой форме происходит подтверждение аккредитива и в каких пределах подтверждающий банк может и должен это сделать?
— CONFIRM;
— MAY ADD;
— WITHOUT.
Поле 49 регламентируется не правилами UCP, а стандартами SWIFT. Стандарты SWIFT определяют поле 49 как инструкцию банка-эмитента для банка, получившего сообщение, то есть сообщение MT700. Если в поле 49 «Confirmation Instructions» MT700 указано CONFIRM, это означает инструкцию для банка, получившего сообщение. Таким образом, если в авизующий банк приходит сообщение MT700 с заполненным полем 49 CONFIRM, авизующий банк уполномочен подтвердить такой аккредитив.
Пример 1. Компания ABC International AG, Vienna, Austria, просит свой банк AA Bank выпустить документарный аккредитив в пользу своего контрагента в России — компании XYZ Company (ООО), подтвержденный российским банком BB Bank, Moscow, Russia. Компания XYZ Company (ООО) обслуживается в банке ZZ Bank.
1. Сообщение от банка-эмитента подтверждающему банку:
Sender: AABKATWW
Message Type: MT700
Receiver: BBBKRUMM
Message Text:
:27 Sequence of Total:
1/1
:40A Form of Documentary Credit:
IRREVOCABLE
:20 Documentary Credit Number:
AA12345ZZ
:31C Date of Issue:
110315
:40E Applicable Rules:
UCP LATEST VERSION
:31D Date and Place of Expiry:
110915 MOSCOW RUSSIA
:50 Applicant:
ABC INTERNATIONAL AG
SCHOTTENGASSE 4,
1010 WIEN, AUSTRIA
:59 Beneficiary:
XYZ COMPANY (ООО)
14, MIRA STREET,
SYKTYVKAR, RUSSIA
:32B Currency Code, Amount:
EUR 100 000,
:41A Available With… By…:
BBBKRUMM
BY PAYMENT
:43P Partial Shipments:
ALLOWED
:43T Transshipment:
NOT ALLOWED
:44A Place of Taking in Charge/Dispatch from…/Place of Receipt:
SYKTYVKAR, RUSSIA
:44B Place of Final Destination/For Transportation to…/Place of Delivery:
VIENNA, AUSTRIA
:44C Latest Date of Shipment:
110815
:45A Description of Goods and/or Services:
+BIRCH PLYWOOD IN SHEETS 2440X1220 21,0 MM THICKNESS,
+100 CUBIC METRES AT UNIT PRICE EUR 1000 PER 1 CUBIC METRE
+DAT CONTAINER TERMINAL 3, VIENNA — INCOTERMS 2010
:46A Documents Required:
+SIGNED COMMERCIAL INVOICE — 3 ORIGINALS
+FORWARDING AGENTS CERTIFICATE OF RECEIPT (FCR) SHOWING GOODS ADDRESSED TO THE APPLICANT
:47A Additional Conditions:
+ALL DOCUMENTS MUST INDICATE LC NUMBER
:48 Period for Presentation:
WITHIN 15 DAYS AFTER THE DATE OF FCR
:49 Confirmation Instructions:
CONFIRM
:57A ‘Advise Through’ Bank:
ZZBKRUM1SYK
2. Сообщение подтверждающего банка авизующему банку:
Sender: BBBKRUMM
Message Type: MT710
Receiver: ZZBKRUM2SYK
Message Text:
:27 Sequence of Total:
1/1
:40B Form of Documentary Credit:
IRREVOCABLE
ADDING OUR CONFIRMATION
:20 Sender’s Reference:
60648721
:21 Documentary Credit Number:
AA12345ZZ
:31C Date of Issue:
110315
:40E Applicable Rules:
UCP LATEST VERSION
:31D Date and Place of Expiry:
110915 MOSCOW RUSSIA
:52A Issuing Bank:
AABKATWW
:50 Applicant:
ABC INTERNATIONAL AG
SCHOTTENGASSE 4,
1010 WIEN, AUSTRIA
:59 Beneficiary:
XYZ COMPANY (ООО)
14, MIRA STREET,
SYKTYVKAR, RUSSIA
:32B Currency Code, Amount:
EUR 100 000,
:41A Available With… By…:
BBBKRUMM
BY PAYMENT
:43P Partial Shipments:
ALLOWED
:43T Transshipment:
NOT ALLOWED
:44A Place of Taking in Charge/Dispatch from…/Place of Receipt:
SYKTYVKAR, RUSSIA
:44B Place of Final Destination/For Transportation to…/Place of Delivery:
VIENNA, AUSTRIA
:44C Latest Date of Shipment:
110815
:45A Description of Goods and/or Services:
+BIRCH PLYWOOD IN SHEETS 2440X1220 21,0 MM THICKNESS,
+100 CUBIC METRES AT UNIT PRICE EUR 1000 PER 1 CUBIC METRE
+DAT CONTAINER TERMINAL 3, VIENNA — INCOTERMS 2010
:46A Documents Required:
+SIGNED COMMERCIAL INVOICE — 3 ORIGINALS
+FORWARDING AGENTS CERTIFICATE OF RECEIPT (FCR)
SHOWING GOODS ADDRESSED TO THE APPLICANT
:47A Additional Conditions:
+ALL DOCUMENTS MUST INDICATE LC NUMBER
:48 Period for Presentation:
WITHIN 15 DAYS AFTER THE DATE OF FCR
:49 Confirmation Instructions:
WITHOUT
:72 Sender to Receiver Information:
/TELEBEN/PLS INFORM US OF THE DATE OF YOUR ADVISING // THIS LC TO BENEFICIARY.
Теперь рассмотрим возможности, предусмотренные полем 49 «Confirmation Instructions». Напомним, что таких возможностей три: CONFIRM, MAY ADD, WITHOUT. С первой и последней все понятно: это просьба либо подтвердить, либо не добавлять свое подтверждение.
MAY ADD означает, что банк-эмитент уполномочивает банк — получателя сообщения (в данном случае будем оперировать формулировками стандартов SWIFT) подтвердить аккредитив по запросу бенефициара. Банк — получатель сообщения при этом может добавлять или не добавлять подтверждение по своему усмотрению. Если бенефициар попросит подтвердить аккредитив, а банк не хочет или не может добавить свое подтверждение, он должен соответственно уведомить об этом и банк-эмитент, и бенефициара. То есть при условии подтверждения MAY ADD банк может добавить свое подтверждение при наличии согласия на это бенефициара и за его счет.
Подтверждение и изменение документарного аккредитива
Начать разговор об изменениях следует с того, что банк-эмитент, выпустив аккредитив, берет на себя безотзывное обязательство и уже не может изменить его условия в одностороннем порядке. Это можно сделать только с согласия бенефициара и подтверждающего банка, если подтверждение аккредитива имеет место (ст. 10(a) UCP 600).
Дальше, если банк-эмитент выпустил изменение, он становится безотзывно этим изменением связан, чего нельзя сказать о подтверждающем банке и бенефициаре. Подтверждающий банк может распространить свое подтверждение на изменение аккредитива, и тогда он также становится безотзывно связан этим изменением с момента авизования его бенефициару. А может авизовать его без добавления своего подтверждения, уведомив об этом банк-эмитент и бенефициара, и тогда обязательство подтверждающего банка распространяется только на первоначальные условия аккредитива. Когда имеет место так называемое молчаливое подтверждение, то, как правило, в договор между банком и бенефициаром включается пункт, согласно которому бенефициар не может принять какое-либо изменение аккредитива без одобрения банка.
У банка-эмитента в момент изменения аккредитива, а у подтверждающего банка — в момент его принятия, то есть распространения подтверждения на это изменение, появляется двойственное обязательство. Статья 10(c) UCP 600 говорит о том, что «условия первоначального аккредитива (или аккредитива, включающего ранее принятые изменения) остаются в силе для бенефициара до тех пор, пока он не уведомит банк, авизовавший изменение, о принятии им такого изменения. Бенефициар должен уведомить о принятии им или об отказе от принятия изменения. Если бенефициар не предоставит такого уведомления, то представление, соответствующее условиям аккредитива и любому еще не принятому изменению, будет рассматриваться как уведомление о принятии бенефициаром такого изменения. С этого момента аккредитив будет изменен» <1>.
———————————
<1> Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, редакция 2007 г. Публикация ICC N 600. С. 42.
Таким образом, если бенефициар не направил никакого уведомления, то до момента представления документов ни банк-эмитент, ни подтверждающий банк не знают, принято изменение бенефициаром или нет, и несут свои обязательства по аккредитиву как в первоначальном тексте, так и с изменениями. Но даже и в момент представления документов банк может не узнать, принято ли изменение. Допустим, в нашем случае банк-эмитент выпустил изменение, предусматривающее уменьшение суммы аккредитива до 75 000 долл. США, а подтверждающий банк распространил на него свое подтверждение. Бенефициар представляет документы на сумму 75 000 долл. США, при этом срок действия аккредитива заканчивается только через три недели. Здесь надо вспомнить, что по условиям аккредитива разрешены частичные отгрузки. В этом случае банк-эмитент или подтверждающий банк не может с уверенностью сказать, было ли принято изменение. Возможно, было, и тогда бенефициар свои действия по аккредитиву на этом закончил. А возможно, бенефициар воспользовался своим правом по аккредитиву и осуществил частичную отгрузку, не приняв изменения, и тогда он в течение следующих трех недель представит еще один или несколько комплектов документов на общую сумму 25 000 долл. США.
Примечание. При формировании сообщений об открытии аккредитива или его авизовании с добавлением подтверждения необходимо понимать, что требования UCP и форматы SWIFT могут отличаться.
Случается так, что к аккредитиву выпускается не одно, а несколько изменений. Тогда подтверждающий банк, если он распространяет свое подтверждение на все эти изменения, оказывается в состоянии многовариантной неизвестности. Например, после выпуска аккредитива в форме SWIFT MT700 банк-эмитент направил изменения в формате MT707, предусматривающие продление срока отгрузки и срока действия аккредитива. Подтверждающий банк распространил свое подтверждение на эти изменения. Впоследствии банк-эмитент выпустил еще одно изменение в формате MT799 с указанием еще одного требуемого документа. Подтверждающий банк распространил свое подтверждение и на это изменение. Таким образом, при отсутствии уведомлений бенефициара о принятии или отклонении этих изменений подтверждающий банк должен выполнить обязательство, негоциировать или предоставить возмещение исполняющему банку, который выполнил обязательство или негоциировал, если будет сделано надлежащее представление. А надлежащим в данном случае представление может быть в одном из следующих вариантов.
1. Документы соответствуют первоначальному тексту аккредитива, приведенному в MT700/MT710.
2. Документы соответствуют условиям, приведенным в MT700/MT710 и MT707.
3. Документы соответствуют условиям, приведенным в MT700/MT710 и MT799.
4. Документы соответствуют условиям, приведенным в MT700/MT710, MT707 и MT799.
И только в момент представления подтверждающий банк сможет определить, какое изменение, на которое он распространил свое подтверждение, принято бенефициаром. Кроме того, если документы не будут представлены в срок действия аккредитива, предусмотренный в MT700/MT710, это еще не значит, что обязательство подтверждающего банка окончено, ведь он уже подтвердил изменения, указанные в MT707, и теперь несет обязательство до окончания нового срока действия.
Но хотя бы в одном банкам повезло: частичное принятие изменения не допускается и считается его отклонением. Например, если в одном изменении добавлен еще один требуемый документ и продлен срок представления документов, то бенефициар не сможет принять только продление срока действия и не принять добавление еще одного документа: либо все, либо ничего.
Итак, при получении соответствующего сообщения от банка-эмитента подтверждающий банк должен решить, приемлемо ли для него выпущенное изменение, не ухудшит ли оно его позицию и готов ли он распространить свое подтверждение на это изменение.
Что касается формы изменения, здесь мы опять возвращаемся к стандартам SWIFT. В отличие от форматов MT700 и MT710 сообщения об изменениях документарного аккредитива одинаковы для банка-эмитента и подтверждающего банка. Это может быть MT707 «Amendment to a Documentary Credit» или MT799 «Free Format Message». Согласно стандартам SWIFT сообщение типа MT707 направляется банком-эмитентом авизующему банку; оно также может быть направлено авизующим банком другому авизующему банку. MT707 используется для информирования получателя сообщения об изменениях, которые вносятся в условия документарного аккредитива, выпущенного отправителем сообщения или третьим банком. Кроме MT707, для информирования об изменении аккредитива может использоваться MT799, поскольку это также авторизованное сообщение. MT707 — это сообщение, структурированное под определенную функциональность. В нашем случае оно может выглядеть так.
Пример 2. 1. MT707 от банка-эмитента подтверждающему банку:
Sender: AABKATWW
Message Type: MT700
Receiver: BBBKRUMM
Message Text:
:20 Sender’s Reference:
ACF152317
:21 Receiver’s Reference:
60648721
:23 Issuing Bank’s Reference:
AA12345ZZ
:31C Date of Issue:
110315
:26E Number of Amendment:
01
:59 Beneficiary (before this amendment):
XYZ COMPANY (ООО)
14, MIRA STREET,
SYKTYVKAR, RUSSIA
:31E New Date of Expiry:
111015
:44C Latest Date of Shipment:
110915
:72 Sender to Receiver Information:
/BENCON/PLEASE ADD YOUR CONFIRMATION TO THIS
//AMENDMENT
/TELEBEN/
2. MT707 от подтверждающего банка авизующему банку:
Sender: BBBKRUMM
Message Type: MT700
Receiver: ZZBKRUM2SYK
Message Text:
:20 Sender’s Reference:
15316782645
:21 Receiver’s Reference:
9212334/0317
:23 Issuing Bank’s Reference:
AA12345ZZ
:52A Issuing Bank:
AABKATWW
:31C Date of Issue:
110315
:26E Number of Amendment:
01
:59 Beneficiary (before this amendment):
XYZ COMPANY (ООО)
14, MIRA STREET,
SYKTYVKAR, RUSSIA
:31E New Date of Expiry:
111015
:44C Latest Date of Shipment:
110915
:72 Sender to Receiver Information:
/BENCON/WE EXTEND OUR CONFIRMATION TO THIS
//AMENDMENT
/TELEBEN/
Если подтверждающий банк не распространяет свое подтверждение на изменение условий аккредитива, а банк-эмитент, зная это, тем не менее настаивает на авизовании изменений бенефициаром, то формулировка в поле 72 может выглядеть так:
«WE DO NOT EXTEND OUR CONFIRMATION TO THIS AMENDMENT AND KEEP OUR CONFIRMATION OF THIS DOCUMENTARY CREDIT ON THE TERMS AS INDICATED IN OUR MT710 AS OF 110319 OUR REF60648721».
Сообщение типа MT799 — это сообщение свободного формата; его текст будет таким, как напишет отправитель. Поэтому MT799 также будет использоваться и банком-эмитентом, и подтверждающим банком для авторизованной передачи необходимой информации.
Выводы
Обязанности подтверждающего банка относительно платежа вполне сопоставимы с обязанностями банка-эмитента. Но банк-эмитент всегда видит представляемые документы и может определить, являются ли они надлежащим представлением. Поэтому, прежде чем добавить свое подтверждение, целесообразно требовать, чтобы аккредитив исполнялся в подтверждающем банке, что с успехом делают практически все крупные банки.
При добавлении своего подтверждения к документарному аккредитиву, а тем более распространяя свое подтверждение на вносимые банком-эмитентом изменения, подтверждающий банк должен не только отчетливо понимать все свои риски, но и ясно формулировать то, на что он согласен, а на что нет.
помощь в оформлении, необходимые документы, срок действия
Банковская гарантия (БГ)— письменное обязательство банка уплатить кредитору денежную сумму в случае ненадлежащего исполнения должником своих договорных обязательств.
Вы нуждаетесь в банковской гарантии, желаете минимизировать потери времени на ее получение? Лучшим решением будет обратиться к компаниям или брокерам, которые подкованы и специализируются на кредитных и гарантийных операциях.
Обычно компании, предлагающие данный вид услуг имеют связи и способы взаимодействия с банками. Знают вдоль и поперек процедуру оформления, какой пакет документов необходим и помогут оформить недостающие документы.
Главное -выбрать надежного представителя данного вида услуг, а не дилетанта. Чтобы избежать непредвиденных ситуаций, обращайтесь к профессионалам. Мы работаем в этой сфере не первый год и знаем, как помочь именно вам!
Виды банковской гарантии
Давайте рассмотрим наиболее распространенные и востребованные типы банковской гарантии (БГ).
Тендерная гарантия. В данном виде гарантии, банк поручается за принципала, и если исполнитель выиграет в тендере, он обязуется заключить контракт. Если победитель не желает подписывать контракт, банк обязуется выплатить заказчику заранее оговоренную сумму (обеспечение заявки). Используется для компенсации затрат заказчика при проведении и организации нового тендера.
Гарантия исполнения госконтракта. В случае неисполнения подрядчиком своих обязательств по государственному контракту/договору, банк обязуется выплатить определенную сумму за принципала. Заключается данная БГ для возмещения вероятных убытков по вине подрядчика
Гарантия возврата платежа. Если по той или иной причине контракт с подрядчиком был расторгнут, банк обязан оплатить заказчику сумму, равную авансу, который был получен подрядчиком перед началом выполнения контракта.
Следует упомянуть, что существуют и другие виды гарантий такие как необеспеченная гарантия, судебная гарантия, таможенная гарантия и другие.
Банковская гарантия SWIFT MT 760
SWIFT MT 760 часто используемая финансовая операция. Но использование этой процедуры часто вызывает не малое количество вопросов, которые имеют большое значение. При использовании данной операции следует соблюдать правила осторожности.
SWIFT MT 760 – гарантия, которая выдана банком по поручению владельца счета, в пользу договора или партии товара. Так как банки не рискуют собственными деньгами, средства клиента “заморожены ” в банке и хранятся в качестве залога безопасности для выдачи SWIFT МТ 760, поэтому, это больше, чем просто межбанковское сообщение – это полномасштабный денежный ценный оборотный инструмент!
СВИФТ МТ 760 имеет разные размеры и разные формы поставки. Когда предлагают SWIFT MT 760 процедуру в группе по торговле, клиенты должны запросить полный текст SWIFT MT 760 сообщения, так чтобы не возникло никаких “нюансов” в дальнейшем.
Некоторые банки показали общее нежелание выдавать SWIFT MT 760. Поэтому, прежде чем сделать любые шаги относительно предложенной сделки, вы должны сначала убедиться, что ваш банк возьмет инструкции о выдаче SWIFT сообщения. И если банк откажет в сотрудничестве, вы можете перевести средства из банка в более удобное для вас учреждение.
Требования к банковской гарантии
Согласно законодательству, банковская гарантия выдается только в письменной форме, для демонстрации ее подлинности и предлагаемых условий. В банковской гарантии должны быть указаны:
- дата выдачи банковской гарантии;
- принципал;
- бенефициар;
- гарант;
- основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;
- денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;
- срок действия гарантии;
- обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.
Оформление банковской гарантии: как происходит
Оформление банковской гарантии проходит в шесть этапов.
- Выбор банка
- Подготовка документов
- Рассмотрение заявления банком
- Заключение договора с банком
- Оплата услуг банка
- Выдача банковской гарантии
Порядок действий при получении банковской гарантии
Оформление банковской гарантии происходит в следующей последовательности.
1. Во-первых, необходимо определится с банком. В этом может помочь список Министерства Финансов. Также можно воспользоваться банком, в котором у вас уже имеется расчетный счет.
2. Следующим шагом является подготовка документов. Банку необходимо понимать степень вашей платежеспособны, для этого потребуются следующие документы:
- заявка на оформление банковской гарантии
- вся информация о компании
- выписка из реестра (сроком не больше 30 дней с момента подачи заявки)
- бухгалтерский отчет за последний год
- копия контракта или полная информация о тендере.
Если банк запрашивает дополнительные документы, то скорее всего, принято положительное решение по вашей заявке.
3. Следующий шаг — рассмотрение банком вашей заявки. Обычно это занимает 5-10 дней. Как только банк принимает решение, заключается договор.
4. Важно внимательно ознакомиться со всеми пунктами договора, если вас все устраивает подписать договор.
5. Договор подписан, теперь вам необходимо оплатить услуги банку.
6. После поступления подтверждения оплаты, банк выдает вам следующие документы:
— БГ;
— документ о предоставлении гарантии;
— выписку из реестра БГ
Необходимые документы
Несомненно, банку понадобится обширный пакет документов. Это связано с тем, что банк рискует своими средствами и должен убедиться в надежности компании и положительной репутации клиента.
Обращаем ваше внимание, что пакеты необходимых документов для оформления БГ у разных банков могут отличаться, но основными являются:
— анкета, заявление;
— копии ИНН, выписка из реестра, выданная не более 30 дней назад;
— нотариально заверенная копия протокола учредительного собрания, копия свидетельства о регистрации;
— актуальный перечень всех участников ООО и копии их паспортов;
— копии лицензий и сертификатов;
— договора аренды или права собственности на помещения;
— копии документов, уполномочивающих руководителя и главного бухгалтера, а также их паспортов;
— копия проекта обеспечиваемой сделки;
— бухгалтерский баланс, отчет по прибыли и убыткам за последний год;
— финансовая отчетность за последние полгода;
— при УСН нужна декларация о доходах расходах за последний год, при ЕНВД – декларация о налогах
— справка об отсутствии долгов;
— отчет об аудиторской проверке и т.д.
Также банк может потребовать копии документации по успешно выполненным подобным контрактам и подтверждение надежности компании.
Срок действия банковской гарантии
Независимо от вида банковской гарантии, заключается она на срок действия контракта плюс один календарный месяц по его окончанию. Зачастую день выпуска банковской гарантии считается началом ее действия. Но в некоторых случаях, срок действия банковской гарантии оговаривается отдельно и указывается в договоре.
Так же стоит обратить внимание, что в отдельных случаях, срок банковской гарантии может как продлеваться, так и сокращаться.
При увеличении срока банковской гарантии, необходимо переоформить договор БГ, чтобы ее время действия соответствовало норме «срок действия контракта + 1 календарный месяц».
Если по тем или иным причинам условия оговоренные контрактом были выполнены раньше выделенного срока, рассматривается вопрос о сокращении срока действия банковской гарантии.
Если контракт заключается на достаточно продолжительный срок, то банк имеет возможность оформить БГ и по истечению года сделать продление.
<h2>Резервный аккредитив Standby Letter of Credit (SBLC) – что это такое</h2>
Аккредитив – это условное обязательство банка осуществить платеж на получение оговоренных документов. Существуют различные виды аккредитивов. В этой статье мы рассмотрим, что собой представляет резервный аккредитив.
Резервный аккредитив STANDBY LETTER OF CREDIT (SBLC)— это письменное обязательство банка-эмитента перед поставщиком произвести платеж за покупателя, в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении поставщиком письменного требования платежа.
В основном аккредитив применяется в международных расчетах, продаже недвижимости, покупке-продаже бизнеса.
Согласно статистике, до 15% международных расчетов приходится на аккредитивы, в силу того, что этот инструмент позволяет покупателям и продавцам, которые не достаточно хорошо знают друг друга, получить некую страховку в исполнение своих обязательств по поставке товаров и расчетов, которые гарантирует им банк.
Кроме того, это форма расчетов в основном применяется при проведении операций по торговому международному финансированию, которое позволяет покупателям, импортерам всех стран привлекать иностранные деньги.
Преимущества и недостатки SBLC
- SBLC имеет более универсальную, удобную и менее сложную процедуру оформления документов и проведения международных торговых сделок
- Резервный аккредитив позволяет оригиналы документов направлять непосредственно от отправителя к получателю, сразу использовать их с момента прибытия товара.
- SBLC позволяет произвести более быструю и менее строгую проверку документов.
- Процедура проверки оригиналов документов банками занимает около 10 дней.
- Нередко в случаях коротких морских перевозках груз в порт назначения прибывает раньше, чем сопровождающие сделку документы. Для доставки и томоженное оформление товара потребуется предоставление оригинала коносамента.
- Использование аккредитива не только прямая форма расчетов, но и инструмент финансирования в некоторых обстоятельствах, которым SBLC не является. Касательно недостатков , SBLC является менее надежным для покупателя, чем аккредитив, однако устанавливает верный баланс между сторонами сделки.
- Еще одним из недостатков является «новизна», что делает его неопределенным относительно малого количества судебных прецедентов.
- И все-таки преимущества SBLC относительно обычного аккредитива в качестве защиты от неплатежей превышают недостатки, особенно в случае повторяющихся стандартных операций в торговых отношениях между получателем и продавцом. Для разовых сделок более выгодным является обычный аккредитив.
Сходства между аккредитивами и гарантиями
1. Обеспечивают исполнение обязательств партнеров.
2. Обеспечивают обязательство банка оплатить платеж при предоставлении требуемых документов
3. Оплата производится при условии предоставления банку четко оговоренных и оформленных документов
4. Основанием для оформления банком гарантии и аккредитива является письменное подтверждение о наличии у заявителя обязательств, которые обеспечиваются такими гарантиями или аккредитивами.
Различия между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив открывается с намерением его использования. Гарантия применяется для обеспечения обязательств и используется, если в процессе реализации сделки одна из сторон оказалась не в состоянии выполнить свои обязательства.
2. Сфера применения гарантий значительно шире, чем у аккредитивов.
3. Аккредитив чаще всего является переводным инструментом, упрощающим расчеты между партнерами. Гарантия только в отдельных случаях может быть переводной, т.к. все, что нужно для получения средств по гарантии — требование выплаты, что создает определенную почву для злоупотреблений этим инструментом.
Описание схемы работы с резервным аккредитивом SBLC
SBLC – удобная форма расчетов между компаниями, расположенными в разных странах, которая предполагает осуществление обязательств банка произвести оплату иностранному поставщику после отгрузки продукции.
Платеж поставщику осуществляется по импортным контрактам только в том случае, если он предоставит указанные в аккредитиве документы. В большинстве случаев — это комплект документов, подтверждающих отгрузку.
Снижение риска по торговым операциям – не единственное преимущество аккредитива. Важнейший плюс этого банковского инструмента — возможность покупателю получить отсрочку по погашению аккредитива. Предприятие, получив товар зарубежной компании, может расплатиться с банком не сразу, а постепенно, например до 3-х лет от даты отгрузки товара. В этом случае импортеры имеют возможность не отвлекать из бизнеса собственные средства, а работать на деньги банка.
Банковское Подтверждающее Письмо (BCL) / Статьи / Инструменты
Банковское Подтверждающее Письмо (BCL)
Подтверждающее письмо из банка (Bank Confirmation Letter / Bank Capability Letter) — BCL (MT-799) — это письмо, выпускаемое банком от имени своего клиента (покупателя, заключившего контракт на покупку большого количества товаров, которое подтверждает финансовые возможности выполнить свои обязательства согласно условиям заключенного контракта. Оно также показывает, что у покупателя достаточно средств и финансовых возможностей завершить транзакцию. Однако, следует четко осознавать, что подтверждающее письмо из банка (BCL) не означает какой-либо гарантии оплаты.
Если покупатель заявляет, что у него есть финансовые возможности закупить продукцию через свой банк, предоставляя такое уведомление посредством SWIFT сообщения MT799, он косвенно подтверждает, что у него достаточно денег, чтобы получить кредит, необходимый для финансирования транзакции. Провайдер BCL письма, банк покупателя, должен выслать подтверждающее данный факт уведомление, которое будет адресовано поставщику в связи с безотзывным заказом на покупку или подписанным контрактом.
Подтверждающее письмо из банка является начальной гарантией предоставляемой покупателем своему поставщику при заключении контрактов на большие суммы. Это одни из способов определить платежеспособность покупателя. То есть, если банк покупателя не может выпустить подтверждающее письмо еще до начала транзакции, поставщик может решить, что покупатель так же не сможет предоставить и финансовый инструмент, необходимый для оплаты товара (аккредитив, резервный аккредитив или банковскую гарантию).
BCL — это констатация факта, но не обещание, выпущенное банком, выполнить финансовые обязательства. Подтверждающее письмо из банка (BCL) ни в коем случае не эквивалентно письму о готовности (RWA). Письмо BCL — это просто авторизованное SWIFT сообщение из банка покупателя, подтверждающее его финансовые возможности (речь может идти о средствах на его счетах или кредитной линии) заплатить за товар, который он хочет купить.
REL Investments Group предлагает широкий спектр консалтинговых услуг для клиентов, желающих привлечь финансовые инструменты, широко используемые в международной практике.
сделка по SWIFT MT 760
Расчеты с нерезидентами как правило осуществляются по системы SWIFT. При этом формой расчетов может выступать аккредетив, который по сути и является банковской гарантией. Формат МТ 799 используется для сообщения в свободной форме и ваш контрагент просит в этом формате отправить ему сообщение о готовности банка открыть аккредитив. Аккредитив гарантирует исполнение обязательств каждой стороне: продавцу — получение денег за отгруженный товар, покупателю – получение товара в соответствии со всеми условиями договора. Банковская гарантия должна быть подтверждена по SWIFT в формате МТ 760. Если кто-то с кем-то в сговоре, кинуть конечно могут, как с гарантией так и без. Для безопасности сделки внимательно изучите условия контракта, подключите юристов и финансового директора.
могут ли воспользоватся аккредитивом МТ 760 взять под него кредит
Выдача банковских гарантий от 5 дней. Гарантии от ТОП 20 банков Европейского Союза. Гарантированное получение. Официальное оформление, подтверждение по SWIFT. Банковское и не банковское финансирование. [email protected]