Ставка цб ключевая таблица: Ключевая ставка Банка России

Содержание

Ключевая ставка Центрального Банка Российской Федерации

До 26.03.2018 ставка рефинансирования

Период действия Ставка

26 апреля 2021: 5.00 %

22 марта 2021 — 25 апреля 2021: 4.50 %

27 июля 2020 — 21 марта 2021: 4.25 %

22 июня 2020 — 26 июля 2020: 4.50 %

27 апреля 2020 — 21 июня 2020: 5.50 %

10 февраля 2020 — 26 апреля 2020: 6.00 %

16 декабря 2019 — 09 февраля 2020: 6.25 %

28 октября 2019 — 15 декабря 2019: 6.50 %

09 сентября 2019 — 27 октября 2019: 7.00 %

28 июля 2019 — 08 сентября 2019: 7.25 %

17 июня 2019 — 27 июля 2019: 7. 50 %

17 декабря 2018 — 16 июня 2019: 7.75 %

17 сентября 2018 — 16 декабря 2018: 7.5 %

26 марта 2018 — 16 сентября 2018: 7.25 %

12 февраля 2018 — 25 марта 2018: 7.5 %

18 декабря 2017 — 11 февраля 2018: 7.75 %

30 октября 2017 — 15 декабря 2017: 8.25 %

18 сентября 2017 — 27 октября 2017: 8.50 %

19 июня 2017 — 15 сентября 2017: 9.00 %

02 мая 2017 — 18 июня 2017: 9.25 %

27 марта 2017 — 01 мая 2017: 9.75 %

19 сентября 2016 — 26 марта 2017: 10.00 %

14 июня 2016 — 18 сентября: 10.50 %

01 января 2016 — 13 июня 2016: 11. 00 %

14 сентября 2012 — 31 декабря 2015: 8.25 %

26 декабря 2011 — 13 сентября 2012: 8.00 %

03 мая 2011 — 25 декабря 2011: 8.25 %

28 февраля 2011 — 2 мая 2011: 8.00 %

01 июня 2010 — 27 февраля 2011: 7.75 %

30 апреля 2010 — 31 мая 2010: 8.00 %

29 марта 2010 — 29 апреля 2010: 8.25 %

24 февраля 2010 — 28 марта 2010: 8.50 %

28 декабря 2009 — 23 февраля 2010: 8.75 %

25 ноября 2009 — 27 декабря 2009: 9.00 %

30 октября 2009 — 24 ноября 2009: 9.50 %

30 сентября 2009 — 29 октября 2009: 10.00 %

15 сентября 2009 — 29 сентября 2009: 10. 50 %

10 августа 2009 — 14 сентября 2009: 10.75 %

13 июля 2009 — 9 августа 2009: 11.00 %

05 июня 2009 — 12 июля 2009: 11.50 %

14 мая 2009 — 4 июня 2009: 12.00 %

24 апреля 2009 — 13 мая 2009: 12.50 %

—: 9.00 %

ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 5% годовых | Новости | Известия

ЦБ РФ ожидаемо повысил ключевую ставку второй раз подряд на 0,5 п.п., до 5% годовых. Об этом регулятор сообщил 23 апреля.

«Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку на 50 б.п., до 5,00% годовых. Темпы роста потребительских цен и инфляционные ожидания населения и бизнеса остаются повышенными. Восстановление спроса приобретает всё большую устойчивость и в ряде секторов опережает возможности наращивания выпуска», — говорится в сообщении.

В этих условиях, отметили в Центробанке, баланс рисков смещен в сторону проинфляционных, прогноз по инфляции на текущий год повышен до 4,7–5,2%.

Банк России начал публиковать прогноз траектории изменения ключевой ставки, включив его в число других макроэкономических показателей. В среднем в 2021 году ключевая ставка будет в диапазоне 4,8–5,4%, в 2022 году в среднем за год диапазон прогноза траектории изменения ключевой ставки составит 5,3–6,3%, в 2023-м — 5–6%, следует из материалов регулятора.

В ЦБ также указали, что быстрое восстановление спроса и повышенное инфляционное давление формируют необходимость более раннего возвращения к нейтральной денежно-кредитной политике. Целесообразность дальнейшего повышения ставки Банк России будет оценивать на ближайших заседаниях с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Принятые Банком России решения о повышении ставки и произошедшее с начала текущего года увеличение доходностей облигаций федерального займа обусловят рост кредитно-депозитных ставок в будущем, что позволит повысить привлекательность банковских вкладов, защитить сбережения и обеспечить рост кредитования, отметили в ЦБ.

Поддержку восстановлению экономики также оказывает внешний спрос, который продолжает расти, несмотря на сохраняющуюся сложную эпидемическую обстановку в мире.

В 2021 году Банк России прогнозирует рост российской экономики на 3,0–4,0%, это означает, что она вернется к докризисным показателям уже во втором полугодии. Далее, в 2022–2023 годах, по прогнозам регулятора, ВВП вырастет на 2,5–3,5 и 2,0–3,0% соответственно.

Ранее, в марте, Банк России впервые с декабря 2018 года повысил ключевую ставку на 0,25 б.п., до 4,5%.

В ЦБ отметили, что темп роста потребительских цен в I квартале текущего года оказался выше прогнозов регулятора. Так, по оценкам на 15 марта, годовой темп прироста потребительских цен увеличился до 5,7%.

Показатели же, отражающие наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, оказались значительно выше 4% в годовом выражении, указали в регуляторе.

На это во многом повлияло восстановление внутреннего спроса, которое становится устойчивее и происходит быстрее, чем ожидалось.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 11 июня 2021 года. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 23 апреля 2021 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз.

Ключевая ставка цб рф год таблица. Ключевая ставка цб заменит в документах ставку рефинансирования. ЦБ меняет риторику

Ключевая ставка является одним из важнейших индикаторов экономического состояния страны. Неудивительно, что новость о ее снижении была воспринята положительно банками и предпринимателями. Последнее заседание Совета директоров Банка России прошло 14 декабря 2018 года. В его ходе было решено увеличить значение показателя на 0,25% и это второе повышение за год.

Это значит, что на текущий момент ключевая ставка ЦБ в 2019 году равна 7,75%. Прежние значения действовали с 23-го марта и 9-го февраля текущего года. Впервые, с декабря 2014 года, регулятор повысил ключевую ставку в 2018 г.

Ключевая ставка: понятие, значения

Под ключевой ставкой понимается минимальное значение %, под который ЦБ РФ готов выдать коммерческим финансовым организациям кредит с длительностью 7 дней. Это же понятие используется для определения максимально возможного % по депозитам, открываемым коммерческими банками в Банке России.

Отсюда можно сделать вывод, что ключевая ставка напрямую влияет на значение процентной ставки по выдаваемым кредитам и оформляемым депозитам во всех коммерческих банках страны.

Примечательно, что , опустились за год второй раз до 7,25% с 7,5% через полтора месяца после предыдущего снижения. До 7,75% годовых изменялось в шестой раз за 2017 год в конце года, ранее 8,25% годовых изменялось в пятый раз в Октябре 2017 года, 8,5% годовых было принято 15 сентября 2017 года и ранее 9% 16 июля 2017 года и изменилось через 2 месяца, 9,25% годовых принятое 28 апреля 2017 года и 9,75% годовых принятое ЦБ РФ 24 марта 2017 года продержались около месяца, а ранее равное 10%, действовало больше полугода (с 19 сентября 2016 года по 26 марта нынешнего года).

ЦБ РФ не исключает, что на следующем заседании ключевая ставка вновь может быть понижена. Но чем же обусловлено такое решение? Почему ключевая ставка изменяется уже третий раз в этом году?

Факторы, поспособствовавшие изменению

Главный аргумент – инфляция снижается быстрее, чем это предполагалось. Происходит рост экономической активности. Даже размеры инфляционных рисков пошли вниз, оставаясь при этом на довольно высоком уровне.

Прошлое принятие решения о снижении ключевой ставки является частью денежно-кредитной политики страны. Жесткие рамки позволят быстрее снизить уровень инфляции. Плановое ее значение на конец текущего года – 4%. Аналитики просчитались: они лишь отмечали, что ЦБ намерен изменить риторику в сторону потенциального повышения ставки, но не повышать ее вовсе.

Существует ряд объективных причин, обусловивших снижение ключевой ставки ЦБ в 2017 году. Но их нужно рассматривать более подробно.

Изменение инфляции в 2017 году

Как уже было сказано, уровень инфляции снижается с большей скоростью, нежели ожидалось. Такой вывод был сделан в связи с оценкой прироста потребительских цен. Значения ее таковы:

на январь – 5%;
на 20 марта – 4,3%;
в третьем квартале еще понизились;
летом при росте экономики продержалась на уровне 4%.

иностранные инвесторы так же активно вкладывают собственные средства в российские предприятия;
стоимость нефти оказалась выше, чем ожидалось;
размер страховой премии за риск уменьшился;
хорошая урожайность прошлых годов позволила сельским угодьям сделать достаточные запасы продукции, что позволило существенно замедлить инфляцию в этой сфере, как следствие, упали и цены на товары данного сегмента.

И все же, сберегательная модель поведения пока еще преобладает в российском обществе. Есть тут и другие положительные моменты: заработная плата увеличивается не только реально, но и номинально, то есть растет ее покупательная способность.

Замедление инфляции должно снизить инфляционные ожидания населения и представителей предпринимательства. Что это означает? Что люди не будут стремиться покупать как можно больше товаров, а предпочтут открывать вклады, инвестировать средства в бизнес.

Изменения денежно-кредитной политики

Тенденция использования довольно жесткой кредитной политики необходима хотя бы потому, что это положительно повлияет на склонность граждан сберегать свои средства, а не тратить их из-за роста инфляции.

Планируется также снижение значения процентов в банках, что предрасположит людей оформлять кредиты. Хотя в большей степени это касается надежных и платежеспособных заемщиков. В остальном же планируется смягчение условий кредитования.

Ранее Минфин производил закупку иностранной валюты с целью положительно воздействовать на соотношение курса рубля. Правда, это не дало существенного результата. Зато инфляционные риски в краткосрочном периоде не были повышены в ходе этой операции.

Быстрый рост экономической активности населения

Экономическая динамика в стране получает все больше положительных моментов. Решительнее настроены владельцы сельских хозяйств и простые предприниматели. Есть и другие факторы, указывающие на рост экономической активности:

рост ВВП;
рост инвестиций в российскую экономику со стороны иностранных граждан;
увеличение объемов промышленного производства;
стабильное значение уровня безработицы;
рост реальной заработной платы, что увеличивает спрос на товары.

ЦБ РФ высказывает положительное мнение и относительно дальнейшего роста ВВП не только в 2017, но и в 2018, 2019 годах в среднем на 1–2%. И эта оценка сделана на основе прогноза снижения цен на нефть. Отмечается, что позитивные тенденции будут укрепляться со временем, а вовремя производимые структурные преобразования должны этому поспособствовать.

Инфляционные риски

Произошло объективное снижение рисков того, что инфляция к концу текущего года не будет превышать 4%. Но есть предположение, что текущее значение может укрепиться на довольно длительный период времени, что будет мешать быстрому развитию экономики, но рост экономики сейчас стабильный.

Текущие риски больше связаны не с ситуацией в стране, а с тем, что инфляционные ожидания не будут снижаться – люди по инерции будут бояться сберегать и вкладывать.

Инфляционные риски подпитываются еще и волатильностью (изменчивостью) мировых рынков – товаров и денег. Снизить их позволит кредитно-денежная политика страны, а впоследствии она поспособствует снижению и закреплению инфляции.

Что ждать дальше? По прогнозам ключевая ставка ЦБ в 2019 году еще может измениться. Не зря новые заседания проходят уже несколько раз за год. Далее будут рассмотрены и другие вопросы денежно-кредитной политики страны.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12

Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 7,25% годовых

Совет директоров Банка России 26 июля 2019 года принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 7,25% годовых. Продолжается замедление инфляции. Однако инфляционные ожидания остаются на повышенном уровне. Темпы роста российской экономики складываются ниже ожиданий Банка России. Слабая экономическая активность наряду с временными факторами ограничивает инфляционные риски на краткосрочном горизонте. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в начале 2020 года.

При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на одном из ближайших заседаний Совета директоров и переход к нейтральной денежно-кредитной политике в первой половине 2020 года. Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Динамика инфляции. Продолжается замедление инфляции. Годовой темп прироста потребительских цен в июне снизился до 4,7% (с 5,1% в мае 2019 года) и, по оценке на 22 июля, составил около 4,6%. Годовая базовая инфляция по итогам июня снизилась впервые с марта 2018 года и составила 4,6%. Месячный темп прироста потребительских цен с исключением сезонности замедлился до 0,1% в июне после 0,3–0,4% в феврале-мае. При этом большинство показателей месячной инфляции, отражающих наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся вблизи 4% в годовом выражении.

Сдерживающее влияние на инфляцию оказывает динамика потребительского спроса. Вклад в замедление роста потребительских цен внесли и временные дезинфляционные факторы, включая укрепление рубля с начала текущего года и снижение цен на плодоовощную продукцию на фоне более раннего поступления нового урожая. На динамике годовой инфляции также отразились эффекты базы.

В июне-июле ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться. Инфляционные ожидания населения с апреля существенно не изменились, оставаясь на повышенном уровне. Замедление инфляции создает условия для снижения инфляционных ожиданий в будущем.

По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в начале 2020 года.

Денежно-кредитные условия. С момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России денежно-кредитные условия продолжили смягчаться. Этому в том числе способствовало изменение ожиданий участников финансового рынка относительно траектории ключевой ставки Банка России, а также пересмотр вниз ожидаемых траекторий процентных ставок в США и еврозоне. Продолжилось снижение доходностей ОФЗ и депозитных ставок. Принятые Банком России решения о снижении ключевой ставки и произошедшее с начала текущего года снижение доходностей ОФЗ создают условия для снижения депозитно-кредитных ставок в будущем.

В июне продолжился рост кредитования реального сектора на фоне смягчения денежно-кредитных условий. Годовой темп прироста кредитов нефинансовым организациям достиг максимума с 2015 года, а темп прироста кредитов физическим лицам стабилизировался после заметного увеличения в предыдущие месяцы.

Экономическая активность. Темпы роста российской экономики с начала года складываются ниже ожиданий Банка России. Это связано со слабой динамикой инвестиционной активности, а также значительным снижением годовых темпов роста экспорта, в том числе на фоне ослабления внешнего спроса. В II квартале наметилось ускорение годового роста промышленного производства, которое может не иметь устойчивый характер. Продолжилось снижение годового темпа роста оборота розничной торговли в условиях сокращения реальных располагаемых доходов населения. Безработица находится на исторически низком уровне, однако в условиях сокращения числа занятых и рабочей силы это не создает избыточного инфляционного давления.

В первом полугодии бюджетная политика оказала дополнительное сдерживающее влияние на динамику экономической активности, что отчасти связано со смещением сроков реализации ряда запланированных Правительством национальных проектов. Со второй половины 2019 года ожидается увеличение государственных расходов, в том числе инвестиционного характера.

Инфляционные риски. На краткосрочном горизонте дезинфляционные риски преобладают над проинфляционными. Это прежде всего связано со слабой динамикой внутреннего и внешнего спроса.

При этом значимыми рисками остаются повышенные и незаякоренные инфляционные ожидания. Сохраняются риски замедления роста мировой экономики, в том числе вследствие дальнейшего ужесточения международных торговых ограничений. Геополитические факторы могут привести к усилению волатильности на мировых товарных и финансовых рынках и оказать влияние на курсовые и инфляционные ожидания. Факторы со стороны предложения на рынке нефти могут усиливать волатильность мировых цен на нефть. Однако произошедший в июне-июле пересмотр ожидаемых траекторий процентных ставок в США и еврозоне снижает риски значительного оттока капитала из стран с формирующимися рынками.

Бюджетная политика может оказать значимое влияние на динамику инфляции как на краткосрочном, так и на среднесрочном горизонте. Догоняющий рост бюджетных расходов во втором полугодии текущего года может иметь проинфляционный эффект в конце 2019 — начале 2020 года. В дальнейшем повышательное давление на инфляцию могут оказать возможные решения об использовании ликвидной части Фонда национального благосостояния сверх порогового уровня в 7% ВВП.

Оценка Банком России рисков, связанных с динамикой заработных плат, цен на отдельные продовольственные товары, возможными изменениями в потребительском поведении, существенно не изменилась. Эти риски остаются умеренными.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 6 сентября 2019 года . Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.

С 01.01.2016 года значение ставки рефинансирования ЦБ РФ приравнено к значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату. С 01.01.2016 самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается и на сайте Банка России не показывается.

Ставка рефинансирования /Ключевая ставка/ Банка России на сегодня, т.е. с 17.06.2019 года составляет — 7,50%, а с 29.07.2019 — 7,25%. Очередной Совет директоров Банка России, состоявшийся 26 июля 2019 года принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.

п., до 7,25% годовых. Данная ставка (7,25%) будет пока действовать до 6 сентября 2019 года.

А так как после 31.12.2015 года значение ставки рефинансирования соответствует ключевой ставки и отдельно Банком России не устанавливается, то начиная с 29.07.2019 ставки рефинансирования также составляет 7,25%.

Предыдущая ключевая ставка Банка России действовала с 17.06.2019 г. и составляла 7,50%, т.е. срок её действия составлял чуть более одного месяца.
Предыдущая неофициальная ставка рефинансирования также действовала с 17.06.2019 года по 28.07.2019 года и соответствовала ключевой ставке этого периода (7,50% годовых).

Последняя официально установленная Банком России ставка рефинансирования действовала с 14 сентября 2012 г. по 31 декабря 2015 г. и составляла 8,25% годовых.

Переход на ключевую ставку произведён Советом Директоров Банка России, что изложено в Указании Банка России от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России»).

А с 1 января 2016 года даже справочное озвучивание ставки рефинансирования Банком России — уже не производится .

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на конец июля — начало сентября 2019 года

26 июля 2019 года Совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 7,25% годовых. Ставка рефинансирования (неофициальная) также снижена до уровня 7,25% годовых.

Совет директоров Банка России отметил, что продолжается замедление годовой инфляции. Однако инфляционные ожидания остаются на повышенном уровне. Темпы роста российской экономики складываются ниже ожиданий Банка России. Слабая экономическая активность наряду с временными факторами ограничивает инфляционные риски на краткосрочном горизонте. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в начале 2020 года.

Принимая решение о снижении ключевой ставки/ставки рефинансирования до уровня 7,25%, Совет директоров Банка России исходил из следующего:

Динамика инфляции .Продолжается замедление инфляции. Годовой темп прироста потребительских цен в июне снизился до 4,7% (с 5,1% в мае 2019 года) и, по оценке на 22 июля, составил около 4,6%. Годовая базовая инфляция по итогам июня снизилась впервые с марта 2018 года и составила 4,6%. Месячный темп прироста потребительских цен с исключением сезонности замедлился до 0,1% в июне после 0,3–0,4% в феврале-мае. При этом большинство показателей месячной инфляции, отражающих наиболее устойчивые процессы ценовой динамики, по оценкам Банка России, находятся вблизи 4% в годовом выражении.
Сдерживающее влияние на инфляцию оказывает динамика потребительского спроса. Вклад в замедление роста потребительских цен внесли и временные дезинфляционные факторы, включая укрепление рубля с начала текущего года и снижение цен на плодоовощную продукцию на фоне более раннего поступления нового урожая. На динамике годовой инфляции также отразились эффекты базы.
В июне-июле ценовые ожидания предприятий продолжили снижаться. Инфляционные ожидания населения с апреля существенно не изменились, оставаясь на повышенном уровне. Замедление инфляции создает условия для снижения инфляционных ожиданий в будущем.
По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в начале 2020 года.
Денежно-кредитные условия . С момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России денежно-кредитные условия продолжили смягчаться. Этому в том числе способствовало изменение ожиданий участников финансового рынка относительно траектории ключевой ставки Банка России, а также пересмотр вниз ожидаемых траекторий процентных ставок в США и еврозоне. Продолжилось снижение доходностей ОФЗ и депозитных ставок. Принятые Банком России решения о снижении ключевой ставки и произошедшее с начала текущего года снижение доходностей ОФЗ создают условия для снижения депозитно-кредитных ставок в будущем.
В июне продолжился рост кредитования реального сектора на фоне смягчения денежно-кредитных условий. Годовой темп прироста кредитов нефинансовым организациям достиг максимума с 2015 года, а темп прироста кредитов физическим лицам стабилизировался после заметного увеличения в предыдущие месяцы.
Экономическая активность . Темпы роста российской экономики с начала года складываются ниже ожиданий Банка России. Это связано со слабой динамикой инвестиционной активности, а также значительным снижением годовых темпов роста экспорта, в том числе на фоне ослабления внешнего спроса. В II квартале наметилось ускорение годового роста промышленного производства, которое может не иметь устойчивый характер. Продолжилось снижение годового темпа роста оборота розничной торговли в условиях сокращения реальных располагаемых доходов населения. Безработица находится на исторически низком уровне, однако в условиях сокращения числа занятых и рабочей силы это не создает избыточного инфляционного давления.
В первом полугодии бюджетная политика оказала дополнительное сдерживающее влияние на динамику экономической активности, что отчасти связано со смещением сроков реализации ряда запланированных Правительством национальных проектов. Со второй половины 2019 года ожидается увеличение государственных расходов, в том числе инвестиционного характера.
Инфляционные риски . На краткосрочном горизонте дезинфляционные риски преобладают над проинфляционными. Это прежде всего связано со слабой динамикой внутреннего и внешнего спроса.
При этом значимыми рисками остаются повышенные и незаякоренные инфляционные ожидания. Сохраняются риски замедления роста мировой экономики, в том числе вследствие дальнейшего ужесточения международных торговых ограничений. Геополитические факторы могут привести к усилению волатильности на мировых товарных и финансовых рынках и оказать влияние на курсовые и инфляционные ожидания. Факторы со стороны предложения на рынке нефти могут усиливать волатильность мировых цен на нефть. Однако произошедший в июне-июле пересмотр ожидаемых траекторий процентных ставок в США и еврозоне снижает риски значительного оттока капитала из стран с формирующимися рынками.
Бюджетная политика может оказать значимое влияние на динамику инфляции как на краткосрочном, так и на среднесрочном горизонте. Догоняющий рост бюджетных расходов во втором полугодии текущего года может иметь проинфляционный эффект в конце 2019 — начале 2020 года. В дальнейшем повышательное давление на инфляцию могут оказать возможные решения об использовании ликвидной части Фонда национального благосостояния сверх порогового уровня в 7% ВВП.
Оценка Банком России рисков, связанных с динамикой заработных плат, цен на отдельные продовольственные товары, возможными изменениями в потребительском поведении, существенно не изменилась. Эти риски остаются умеренными.
При развитии ситуации в соответствии с базовым прогнозом Банк России допускает возможность дальнейшего снижения ключевой ставки на одном из ближайших заседаний Совета директоров и переход к нейтральной денежно-кредитной политике в первой половине 2020 года. Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 6 сентября 2019 года . Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени .

Динамика ставки рефинансирования Банка России с 1992 по 2015 годы. И далее…

В материале проанализирована динамика ставки рефинансирования за последние 20 лет — начиная с 01 января 1992 года. Наиболее высокая ставка рефинансирования, которая устанавливалась Центробанком РФ в период с 15 октября 1993 г. по 28 апреля 1994 г и составляла 210 %. В течении 10 лет скорость изменения ставки рефинансирования Центрального Банка замедлялась, то есть ставка рефинансирования становилась более стабильной. В период с 1993 по 2000 год ставка рефинансирования менялась в основном в течение года от 5 до 9 раз. В период с 2002 по 2007 годы ставка рефинансирования стабилизировалась и менялась в течение года от 1 до 3 раз, причем только в сторону снижения.

В течении 2008 года ставка рефинансирования ЦБ РФ постоянно росла, и особенно часто после начала мирового финансового кризиса. В 2008 году ставка рефинансирования менялась 6 раз, и это при том, что почти все центральные банки ведущих стран мира пересматривали ставки в сторону понижения. Но несмотря на сложный финансовый период, 2008 год Россия завершила со ставкой рефинансирования в размере 13,00 %. (Указание ЦБ РФ от 28.11.2008 № 2135-У «О размере ставки рефинансирования Банка России») и уровнем инфляции в 13,3%, т.е. ситуацию ЦБ РФ удержал под контролем.

Ставка рефинансирования ЦБ РФ в течении 2009 года менялась 10 раз, и все в сторону понижения. 2009 год Россия завершила со ставкой рефинансирования ЦБ в размере 8,75% и инфляцией в 8,8% (сведения Росстата), и это были самые низкие показатели с 1991 года, то есть за всю историю постсоветской России. Установленная регулятором столь низкая ставка рефинансирования была направлена на стимулирование кредитной активности банков, а также на сдерживание инфляционных процессов.

В 2010 году ставка рефинансирования Центробанка менялась только 4 раза, и только в сторону понижения. В 2010 году была также зафиксирована самая низкая за все существование Российской Федерации ставка рефинансирования в 7,75%, которая действовала с 01 июня 2010 по 27 февраля 2011 года. 2010 год Россия завершила со ставкой рефинансирования ЦБ в размере 7,75% и инфляцией в размере 8,8%.

2011 год Россия завершила со ставкой рефинансирования в 8,00%. Это было четвертое значение ставки рефинансирования Банка России за год. В течении года ставка пересматривалась трижды. Инфляция в РФ за 2011 год составила 6,1%, что является историческим минимумом для страны.

2012 год завершился со ставкой рефинансирования 8,25 % и инфляцией в 6,6 %. В течении 2012 года изменение ставки рефинансирования производилось Банком России только один раз — с 14 сентября в сторону увеличения на 0,25 пунктов. В течении предыдущих восьми месяцев 2012 года действовала ставка рефинансирования в размере — 8.00 %.

2013 год в России завершился со ставкой рефинансирования — 8,25 %, ключевой ставкой в 5,5%, и инфляцией в 6,5%. В течении всего 2013 года ставка рефинансирования Банка России оставалась неизменной и составляла 8,25 %. А с 13 сентября этого года ставка рефинансирования стала играть второстепенное значение и Банком России приводится справочно. По проекту Банка России к 2016 году ставка рефинансирования должна будет по значению сравняться с ключевой ставкой.

2014 год завершился со ставкой рефинансирования 8,25 %, ключевой ставкой 17% и инфляцией 11,4%. В течении 2014 года должна была продолжиться политика ЦБ РФ по её корректировки до уровня ключевой ставки. Фактически с января по декабрь 2014 года ставка рефинансирования не менялась, а в связи с резким поднятием в конце года ключевой ставки, её изменения пока смотрится нереальным.

В течении всего 2015 года ставка рефинансирования не менялась и год завершился со ставкой рефинансирования — 8,25 % и ключевой ставкой — 11,0%.

На начало 2016 года ставка рефинансирования составляла 11,00 %, как и ключевая ставка, а в дальнейшем изменение ставки рефинансирования происходило одновременно с изменением ключевой ставки Банка России и на ту же величину. С 1 января 2016 года самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается и динамика не фиксируется. Ключевая ставка в течении 2016 года изменялась дважды (до 10,5 % и до 10,0%). На конец 2016 года ключевая ставка сохранена на уровне 10,00%.

Ключевая ставка/Ставка рефинансирования за 2017 год менялась 6 раз и всё в сторону понижения — с 10,11% до 7,75 % (На начало года составляла 10,0%, с 27.03.2017 года снизилась до уровня в 9,75%, с 02.05.2017 года снизилась до уровня 9,25%, с 19.06.2017 года — 9,00%, с 18.09.2017 до 8,50%, с 30.10.2017 года до 8,25%, а с 18.12.2017 до 7,75%).

На начало 2018 года Банком России сохранялась ключевая ставка в 7,75% годовых, с 12.02.2018 она снижена до 7,50%, с 26.03.2018 года снижена до 7,25%, а с 17.09.2018 года повышена до 7,50% в связи с изменением внешних условий. 17.12.2018 года произведено последнее в том году изменение ставки до 7,75%, это 5-я ключевая ставка /ставка рефинансирования/, установленная в течении 2018 года.

В период января — июня 2019 года ключевая ставка Банка России составляла 7,75% годовых, с 17 июня 2019 г. снижена до — 7,50%, а с 29 июля 2019 снижена уже до 7,25%.

Ниже приводятся все ставки рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации, начиная с 1992 года и по день отмены её самостоятельного официального установления и ключевые ставки за последние три года.

Ставки рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации

Период действия ставки рефинансирования	Ставка рефинансирования (%)	Нормативный документ
01.01.2016 г.*	С этой даты значение ставки рефинансирования соответствует значению ключевой ставки Банка России — на соответствующую дату установки	Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России»
14 сентября 2012 г — 31 декабря 2015 г.	8,25	Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У
26 декабря 2011 г. — 13 сентября 2012 г.	8,00	Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У
3 мая 2011 г. — 25 декабря 2011 г.	8,25	Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У
28 февраля 2011 г. — 2 мая 2011 г.	8,00	Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У
01 июня 2010 г. — 27 февраля 2011 г.	7,75	Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У
30 апреля 2010 г. — 31 мая 2010 г.	8,00	Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У
29 марта 2010 г. — 29 апреля 2010 г.	8,25	Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У
24 февраля 2010 г. – 28 марта 2010г.	8,50	Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У
28 декабря 2009 г. – 23 февраля 2010 г.	8,75	Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У
25 ноября — 27 декабря 2009 г.	9,0	Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У
30 октября 2009 г. — 24 ноября 2009 г.	9,50	Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У
30 сентября 2009 г. –29 октября 2009 г.	10,00	Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У
15 сентября 2009 г. –29 сентября 2009 г.	10,50	Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У
10 августа 2009 г.– 14 сентября 2009 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 07.08.2009 № 2270-У
13 июля 2009 г. – 9 августа 2009 г.	11,0	Указание ЦБ РФ от 10.07.2009 № 2259-У
5 июня 2009 г. – 12 июля 2009 г.	11,5	Указание ЦБ РФ от 04.06.2009 № 2247-У
14 мая 2009 г. – 4 июня 2009 г.	12,0	Указание ЦБ РФ от 13.05.2009 № 2230-У
24 апреля 2009г — 13 мая 2009 г.	12,5	Указание ЦБ РФ от 23.04.2009 № 2222-У
1 декабря 2008 г. – 23 апреля 2009 г.	13,00	Указание ЦБ РФ от 28.11.2008 № 2135-У
12 ноября 2008 г. – 30 ноября 2008 г.	12,00	Указание ЦБ РФ от 11.11.2008 № 2123-У
14 июля 2008 г. — 11 ноября 2008 г	11,00	Указание ЦБ РФ от 11.07.2008 № 2037-У
10 июня 2008 г. – 13 июля 2008 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 09.06.2008 № 2022-У
29 апреля 2008г. – 9 июня 2008 г.	10,5	Указание ЦБ РФ от 28.04.2008 № 1997-У
04 февраля 2008 г. – 28 апреля 2008 г.	10,25	Указание ЦБ РФ от 01.02.2008 № 1975-У
19 июня 2007 г. – 3 февраля 2008 г.	10,0	Телеграмма ЦБ РФ от 18.06.2007 № 1839-У
29 января 2007 г. – 18 июня 2007 г.	10,5	Телеграмма ЦБ РФ от 26.01.2007 № 1788-У
23 октября 2006 г. – 22 января 2007 г.	11	Телеграмма ЦБ РФ от 20.10.2006 № 1734-У
26 июня 2006 г. – 22 октября 2006 г.	11,5	Телеграмма ЦБ РФ от 23.06.2006 № 1696-У
26 декабря 2005 г. – 25 июня 2006 г.	12	Телеграмма ЦБ РФ от 23.12.2005 № 1643-У
15 июня 2004 г. – 25 декабря 2005 г.	13	Телеграмма ЦБ РФ от 11.06.2004 № 1443-У
15 января 2004 г. – 14 июня 2004 г.	14	Телеграмма ЦБ РФ от 14.01.2004 № 1372-У
21 июня 2003 г. – 14 января 2004 г.	16	Телеграмма ЦБ РФ от 20.06.2003 № 1296-У
17 февраля 2003 г. – 20 июня 2003 г.	18	Телеграмма ЦБ РФ от 14.02.2003 № 1250-У
7 августа 2002 г. – 16 февраля 2003 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 06.08.2002 № 1185-У
9 апреля 2002 г. – 6 августа 2002 г.	23	Телеграмма ЦБ РФ от 08.04.2002 № 1133-У
4 ноября 2000 г. – 8 апреля 2002 г.	25	Телеграмма ЦБ РФ от 03.11.2000 № 855-У
10 июля 2000 г. – 3 ноября 2000 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 07.07.2000 № 818-У
21 марта 2000 г. – 9 июля 2000 г.	33	Телеграмма ЦБ РФ от 20.03.2000 № 757-У
7 марта 2000 г. – 20 марта 2000 г.	38	Телеграмма ЦБ РФ от 06.03.2000 № 753-У
24 января 2000 г. – 6 марта 2000 г.	45	Телеграмма ЦБ РФ от 21.01.2000 № 734-У
10 июня 1999 г. – 23 января 2000 г.	55	Телеграмма ЦБ РФ от 09.06.99 № 574-У
24 июля 1998 г. – 9 июня 1999 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 24.07.98 № 298-У
29 июня 1998 г. – 23 июля 1998 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 26.06.98 № 268-У
5 июня 1998 г. – 28 июня 1998 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 04.06.98 № 252-У
27 мая 1998 г. – 4 июня 1998 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 27.05.98 № 241-У
19 мая 1998 г. – 26 мая 1998 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 18.05.98 № 234-У
16 марта 1998 г. – 18 мая 1998 г.	30	Телеграмма ЦБ РФ от 13.03.98 № 185-У
2 марта 1998 г. – 15 марта 1998 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 27.02.98 № 181-У
17 февраля 1998 г. – 1 марта 1998 г.	39	Телеграмма ЦБ РФ от 16.02.98 № 170-У
2 февраля 1998 г. – 16 февраля 1998 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 30.01.98 № 154-У
11 ноября 1997 г. – 1 февраля 1998 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 10.11.97 № 13-У
6 октября 1997 г. – 10 ноября 1997 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 01.10.97 № 83-97
16 июня 1997 г. – 5 октября 1997 г.	24	Телеграмма ЦБ РФ от 13.06.97 № 55-97
28 апреля 1997 г. – 15 июня 1997 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 24.04.97 № 38-97
10 февраля 1997 г. – 27 апреля 1997 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 07.02.97 № 9-97
2 декабря 1996 г. – 9 февраля 1997 г.	48	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.96 № 142-96
21 октября 1996 г. – 1 декабря 1996 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 18.10.96 № 129-96
19 августа 1996 г. – 20 октября 1996 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 16.08.96 № 109-96
24 июля 1996 г. – 18 августа 1996 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 23.07.96 № 107-96
10 февраля 1996 г. – 23 июля 1996 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 09.02.96 № 18-96
1 декабря 1995 г. – 9 февраля 1996 г.	160	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.95 № 131-95
24 октября 1995 г. – 30 ноября 1995 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 23.10.95 № 111-95
19 июня 1995 г. – 23 октября 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.06.95 № 75-95
16 мая 1995 г. – 18 июня 1995 г.	195	Телеграмма ЦБ РФ от 15.05.95 № 64-95
6 января 1995 г. – 15 мая 1995 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 05.01.95 № 3-95
17 ноября 1994 г. – 5 января 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.11.94 № 199-94
12 октября 1994 г. – 16 ноября 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 11.10.94 № 192-94
23 августа 1994 г. – 11 октября 1994 г.	130	Телеграмма ЦБ РФ от 22.08.94 № 165-94
1 августа 1994 г. – 22 августа 1994 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 29.07.94 № 156-94
30 июня 1994 г. – 31 июля 1994 г.	155	Телеграмма ЦБ РФ от 29.06.94 № 144-94
22 июня 1994 г. – 29 июня 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.94 № 137-94
2 июня 1994 г. – 21 июня 1994 г.	185	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.94 № 128-94
17 мая 1994 г. – 1 июня 1994 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 16.05.94 № 121-94
29 апреля 1994 г. – 16 мая 1994 г.	205	Телеграмма ЦБ РФ от 28.04.94 № 115-94
15 октября 1993 г. – 28 апреля 1994 г.	210	Телеграмма ЦБ РФ от 14.10.93 № 213-93
23 сентября 1993 г. – 14 октября 1993 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 22.09.93 № 200-93
15 июля 1993 г. – 22 сентября 1993 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 14.07.93 № 123-93
29 июня 1993 г. – 14 июля 1993 г.	140	Телеграмма ЦБ РФ от 28.06.93 № 111-93
22 июня 1993 г. – 28 июня 1993 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.93 № 106-93
2 июня 1993 г. – 21 июня 1993 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.93 № 91-93
30 марта 1993 г. – 1 июня 1993 г.	100	Телеграмма ЦБ РФ от 29.03.93 № 52-93
23 мая 1992 г. – 29 марта 1993 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 22.05.92 № 01-156
10 апреля 1992 г. – 22 мая 1992 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 10.04.92 № 84-92
1 января 1992 г. – 9 апреля 1992 г.	20	Телеграмма ЦБ РФ от 29.12.91 № 216-91

*Значение ставки рефинансирования Банка России с 01.01.2016 года приравнено к значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату. С 01.01.2016 самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.

Динамика Ключевой ставки Банка России за период 2017 — 2019 годы выглядит так:

Период действия ключевой ставки	Ключевая ставка (ставка рефинансирования*) -%
с 29 июля 2019 г. — по 6 сентября 2019 года (дата ориентировочная)	7,25
с 17 июня 2019 г. — по 28 июля 2019 года	7,50
с 17 декабря 2018 г. — по 16 июня 2019 года	7,75
с 17 сентября 2018 г. — по 16 декабря 2018 г.	7,50
с 26 марта 2018 г. — по 16 сентября.	7,25
с 12 февраля 2018 г. — по 25 марта 2018 года.	7,50
с 18 декабря 2017 г. — по 11 февраля 2018 года.	7,75
с 30 октября 2017 г. — по 17 декабря 2017 года.	8,25
с 18 сентября 2017 г. — по 29 октября 2017 года.	8,50
с 19 июня 2017 г. — по 17 сентября 2017 года.	9,00
с 02 мая 2017 г. — по 18 июня 2017 года.	9,25
с 27 марта 2016 г. — по 01 мая 2017 года.	9,75

Динамику по ключевой ставке начиная с момента её внедрения (с 13 сентября 2013 года) и историю её введения можно посмотреть

Ключевая ставка/Ставка рефинансирования/ на сегодня (с 17.06.2019 года по 28.07.2019 года.) составляет — 7,50%, а с 29.07.2019 составит — 7,25%.

Решения, которые принимались Банком России о ставке рефинансирования

Решение о совершенствовании системы инструментов денежно-кредитной политики Совет директоров Банка России принял 13 сентября 2013 года. На основании этого решения основную роль в политике банка стала играть ключевая ставка , а ставка рефинансирования — играет второстепенное значение и приводится справочно. Кроме того, Совет Директоров ЦБ постановил, что в период с 13 сентября 2013 года по 1 января 2016 ставка рефинансирования будет скорректирована до уровня ключевой ставки.

С 01.01.2016 года ставка рефинансирования на сайте Центрального России РФ даже справочно уже не приводится, так как она теперь соответствует ключевой ставке.

Решение по корректировке ставки рефинансирования было принято 11.12.2015 года Банком России совместно с Правительством, которое предусматривает следующее:

с 1 января 2016 года по решению Совета Директоров Банка России от 11.12.2015 года значение ставки рефинансирования приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенному на соответствующую дату и далее её самостоятельное значение не устанавливается. В дальнейшем изменение ставки рефинансирования будет происходить одновременно с изменением ключевой ставки Банка России на ту же величину.
с 1 января 2016 года Правительство Российской Федерации будет также использовать ключевую ставку Банка России во всех нормативных актах вместо ставки рефинансирования (распоряжение Премьер-министром России Д. Медведевым подписано).

С января 2016 года в законодательство РФ были внесены изменения, согласно которым ставка рефинансирования была приравнена к ключевой. Последняя является переменным показателем. Ее устанавливает Банк России, в зависимости от экономических показателей, уровня инфляции и других факторов. Она выступает одним из главных инструментов реализации кредитно-денежной политики государства и напрямую влияет на стоимость кредитов, которые выдают коммерческие банки для бизнеса и населения, а также на проценты по депозитным вкладам.

Снижение ставки положительно влияет на развитие экономики. Дешевые кредиты стимулируют развитие бизнеса и потребительский спрос. Но, как известно, развитие происходит по определенным циклам. Это значит, кто Центробанку приходится время от времени менять ставку, осуществляя тем самым регулирование. Так, в период кризиса увеличение этого показателя снижает спрос на кредиты. Уменьшение объемов кредитования, хоть и замедляет рост развития экономики, но позволяет избежать процессов роста инфляции и усугубления кризиса.

Зная точное значение ставки рефинансирования, бухгалтер организации может:

проверить, правильно ли начислили штрафные санкции контролирующие органы или партнеры по договору;

самостоятельно произвести расчет неустойки по договору, выплате зарплаты, налогам или другим платежам.

Чтобы узнать, сколько процентов нужно уплатить штрафных санкций, необходимо использовать актуальную величину показателя на момент просрочки. Если в этот период ставка менялась, расчет за период действия каждого ее размера осуществляется отдельно.

Содержит актуальное значение ставки рефинансирования по годам таблица, которая находится на сайте Центробанка. В ней указан размер показателя, период действия и документ, на основании которого изменения вступили в силу. Использовать рекомендуется исключительно эту таблицу (которую вы также видите на данной странице нашего сайта), так как она содержит точные и актуальные данные.

Значение ставки

Сегодня размер ставки регулятор постепенно снижает. Связанно это со стабилизацией экономики и низким уровнем инфляции. Снижение наблюдалось в 2017 году, и на 2018 год прогноз улучшения макро и микроэкономических показателей РФ сохраняется. Последнее снижение показателя произошло 26 марта текущего года. По словам главы ЦБ РФ, регулятор планирует продолжать поэтапное снижение, если экономика будет и в дальнейшем подавать сигналы роста. Следующее изменение возможно уже в апреле 2018 года. Чтобы точно узнать, чему равна ключевая ставка, следует использовать актуальную информацию с сайта Центробанка.

Таблица с динамикой

Менялась ставка рефинансирования постоянно, с момента ее введения в 1992 году. Изменение ставки рефинансирования имело место как в меньшую, так и в большую сторону. В кризисные времена 90-х значение этого показателя менялось менее чем за месяц, а максимальный размер превышал 200 пунктов. Легче всего оценить динамику на графике изменения ставки рефинансирования, а потом и ключевой.
Узнать ставку рефинансирования на дату действия просроченной задолженности можно в таблице, которая приведена ниже.

По годам

Определенного периода, в течение которого действует процентная ставка рефинансирования, нет. Меняется она, в зависимости от состояния финансовой сферы и инфляционных ожиданий. Обычно рост показателя становится следствием удешевления национальной валюты, и наоборот. Чтобы легче было заинтересованным лицам определить размер ставки рефинансирования в разный период действия, используется таблица.

Период действия ключевой ставки	Ключевая ставка (ставка рефинансирования*) -%
с 17 июня 2019 года	7,50
с 17 декабря 2018 г. по 16 июня 2019 года	7,75
с 17 сентября 2018 г. по 16 декабря 2018 года	7,50
с 26 марта 2018 г. — по 16 сентября 2018 года.	7,25
с 12 февраля 2018 г. — по 25 марта 2018 года.	7,50
с 18 декабря 2017 г. — по 11 февраля 2018 года.	7,75
с 30 октября 2017 г. — по 17 декабря 2017 года.	8,25
с 18 сентября 2017 г. — по 29 октября 2017 года.	8,50
с 19 июня 2017 г. — по 17 сентября 2017 года.	9,00
с 02 мая 2017 г. — по 18 июня 2017 года.	9,25
с 27 марта 2016 г. — по 01 мая 2017 года.	9,75
с 19 сентября 2016 г. — по 26 марта 2017 года.	10,00
с 14 июня 2016 г. — по 18 сентября 2016 г.	10,50
с 01 января 2016 г. — по 13 июня 2016 г.	11,00

Период действия ставки рефинансирования	Ставка рефинансирования (%)	Нормативный документ
01.01.2016 г.*	С этой даты значение ставки рефинансирования соответствует значению ключевой ставки Банка России — на соответствующую дату установки	Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России»
14 сентября 2012 г — 31 декабря 2015 г.	8,25	Указание Банка России от 13.09.2012 № 2873-У
26 декабря 2011 г. — 13 сентября 2012 г.	8,00	Указание Банка России от 23.12.2011 № 2758-У
3 мая 2011 г. — 25 декабря 2011 г.	8,25	Указание Банка России от 29.04.2011 № 2618-У
28 февраля 2011 г. — 2 мая 2011 г.	8,00	Указание Банка России от 25.02.2011 № 2583-У
01 июня 2010 г. — 27 февраля 2011 г.	7,75	Указание Банка России от 31.05.2010 № 2450-У
30 апреля 2010 г. — 31 мая 2010 г.	8,00	Указание Банка России от 29.04.2010 № 2439-У
29 марта 2010 г. — 29 апреля 2010 г.	8,25	Указание Банка России от 26.03.2010 № 2415-У
24 февраля 2010 г. — 28 марта 2010г.	8,50	Указание Банка России от 19.02.2010 № 2399-У
28 декабря 2009 г. — 23 февраля 2010 г.	8,75	Указание Банка России от 25.12.2009 № 2369-У
25 ноября — 27 декабря 2009 г.	9,0	Указание Банка России от 24.11.2009 № 2336-У
30 октября 2009 г. — 24 ноября 2009 г.	9,50	Указание Банка России от 29.10.2009 № 2313-У
30 сентября 2009 г. -29 октября 2009 г.	10,00	Указание Банка России от 29.09.2009 № 2299-У
15 сентября 2009 г. -29 сентября 2009 г.	10,50	Указание Банка России от 14.09.2009 № 2287-У
10 августа 2009 г.- 14 сентября 2009 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 07.08.2009 № 2270-У
13 июля 2009 г. — 9 августа 2009 г.	11,0	Указание ЦБ РФ от 10.07.2009 № 2259-У
5 июня 2009 г. — 12 июля 2009 г.	11,5	Указание ЦБ РФ от 04.06.2009 № 2247-У
14 мая 2009 г. — 4 июня 2009 г.	12,0	Указание ЦБ РФ от 13.05.2009 № 2230-У
24 апреля 2009г — 13 мая 2009 г.	12,5	Указание ЦБ РФ от 23.04.2009 № 2222-У
1 декабря 2008 г. — 23 апреля 2009 г.	13,00	Указание ЦБ РФ от 28.11.2008 № 2135-У
12 ноября 2008 г. — 30 ноября 2008 г.	12,00	Указание ЦБ РФ от 11.11.2008 № 2123-У
14 июля 2008 г. — 11 ноября 2008 г	11,00	Указание ЦБ РФ от 11.07.2008 № 2037-У
10 июня 2008 г. — 13 июля 2008 г.	10,75	Указание ЦБ РФ от 09.06.2008 № 2022-У
29 апреля 2008г. — 9 июня 2008 г.	10,5	Указание ЦБ РФ от 28.04.2008 № 1997-У
04 февраля 2008 г. — 28 апреля 2008 г.	10,25	Указание ЦБ РФ от 01.02.2008 № 1975-У
19 июня 2007 г. — 3 февраля 2008 г.	10,0	Телеграмма ЦБ РФ от 18.06.2007 № 1839-У
29 января 2007 г. — 18 июня 2007 г.	10,5	Телеграмма ЦБ РФ от 26.01.2007 № 1788-У
23 октября 2006 г. — 22 января 2007 г.	11	Телеграмма ЦБ РФ от 20.10.2006 № 1734-У
26 июня 2006 г. — 22 октября 2006 г.	11,5	Телеграмма ЦБ РФ от 23.06.2006 № 1696-У
26 декабря 2005 г. — 25 июня 2006 г.	12	Телеграмма ЦБ РФ от 23.12.2005 № 1643-У
15 июня 2004 г. — 25 декабря 2005 г.	13	Телеграмма ЦБ РФ от 11.06.2004 № 1443-У
15 января 2004 г. — 14 июня 2004 г.	14	Телеграмма ЦБ РФ от 14.01.2004 № 1372-У
21 июня 2003 г. — 14 января 2004 г.	16	Телеграмма ЦБ РФ от 20.06.2003 № 1296-У
17 февраля 2003 г. — 20 июня 2003 г.	18	Телеграмма ЦБ РФ от 14.02.2003 № 1250-У
7 августа 2002 г. — 16 февраля 2003 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 06.08.2002 № 1185-У
9 апреля 2002 г. — 6 августа 2002 г.	23	Телеграмма ЦБ РФ от 08.04.2002 № 1133-У
4 ноября 2000 г. — 8 апреля 2002 г.	25	Телеграмма ЦБ РФ от 03.11.2000 № 855-У
10 июля 2000 г. — 3 ноября 2000 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 07.07.2000 № 818-У
21 марта 2000 г. — 9 июля 2000 г.	33	Телеграмма ЦБ РФ от 20.03.2000 № 757-У
7 марта 2000 г. — 20 марта 2000 г.	38	Телеграмма ЦБ РФ от 06.03.2000 № 753-У
24 января 2000 г. — 6 марта 2000 г.	45	Телеграмма ЦБ РФ от 21.01.2000 № 734-У
10 июня 1999 г. — 23 января 2000 г.	55	Телеграмма ЦБ РФ от 09.06.99 № 574-У
24 июля 1998 г. — 9 июня 1999 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 24.07.98 № 298-У
29 июня 1998 г. — 23 июля 1998 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 26.06.98 № 268-У
5 июня 1998 г. — 28 июня 1998 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 04.06.98 № 252-У
27 мая 1998 г. — 4 июня 1998 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 27.05.98 № 241-У
19 мая 1998 г. — 26 мая 1998 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 18.05.98 № 234-У
16 марта 1998 г. — 18 мая 1998 г.	30	Телеграмма ЦБ РФ от 13.03.98 № 185-У
2 марта 1998 г. — 15 марта 1998 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 27.02.98 № 181-У
17 февраля 1998 г. — 1 марта 1998 г.	39	Телеграмма ЦБ РФ от 16.02.98 № 170-У
2 февраля 1998 г. — 16 февраля 1998 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 30.01.98 № 154-У
11 ноября 1997 г. — 1 февраля 1998 г.	28	Телеграмма ЦБ РФ от 10.11.97 № 13-У
6 октября 1997 г. — 10 ноября 1997 г.	21	Телеграмма ЦБ РФ от 01.10.97 № 83-97
16 июня 1997 г. — 5 октября 1997 г.	24	Телеграмма ЦБ РФ от 13.06.97 № 55-97
28 апреля 1997 г. — 15 июня 1997 г.	36	Телеграмма ЦБ РФ от 24.04.97 № 38-97
10 февраля 1997 г. — 27 апреля 1997 г.	42	Телеграмма ЦБ РФ от 07.02.97 № 9-97
2 декабря 1996 г. — 9 февраля 1997 г.	48	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.96 № 142-96
21 октября 1996 г. — 1 декабря 1996 г.	60	Телеграмма ЦБ РФ от 18.10.96 № 129-96
19 августа 1996 г. — 20 октября 1996 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 16.08.96 № 109-96
24 июля 1996 г. — 18 августа 1996 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 23.07.96 № 107-96
10 февраля 1996 г. — 23 июля 1996 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 09.02.96 № 18-96
1 декабря 1995 г. — 9 февраля 1996 г.	160	Телеграмма ЦБ РФ от 29.11.95 № 131-95
24 октября 1995 г. — 30 ноября 1995 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 23.10.95 № 111-95
19 июня 1995 г. — 23 октября 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.06.95 № 75-95
16 мая 1995 г. — 18 июня 1995 г.	195	Телеграмма ЦБ РФ от 15.05.95 № 64-95
6 января 1995 г. — 15 мая 1995 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 05.01.95 № 3-95
17 ноября 1994 г. — 5 января 1995 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 16.11.94 № 199-94
12 октября 1994 г. — 16 ноября 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 11.10.94 № 192-94
23 августа 1994 г. — 11 октября 1994 г.	130	Телеграмма ЦБ РФ от 22.08.94 № 165-94
1 августа 1994 г. — 22 августа 1994 г.	150	Телеграмма ЦБ РФ от 29.07.94 № 156-94
30 июня 1994 г. — 31 июля 1994 г.	155	Телеграмма ЦБ РФ от 29.06.94 № 144-94
22 июня 1994 г. — 29 июня 1994 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.94 № 137-94
2 июня 1994 г. — 21 июня 1994 г.	185	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.94 № 128-94
17 мая 1994 г. — 1 июня 1994 г.	200	Телеграмма ЦБ РФ от 16.05.94 № 121-94
29 апреля 1994 г. — 16 мая 1994 г.	205	Телеграмма ЦБ РФ от 28.04.94 № 115-94
15 октября 1993 г. — 28 апреля 1994 г.	210	Телеграмма ЦБ РФ от 14.10.93 № 213-93
23 сентября 1993 г. — 14 октября 1993 г.	180	Телеграмма ЦБ РФ от 22.09.93 № 200-93
15 июля 1993 г. — 22 сентября 1993 г.	170	Телеграмма ЦБ РФ от 14.07.93 № 123-93
29 июня 1993 г. — 14 июля 1993 г.	140	Телеграмма ЦБ РФ от 28.06.93 № 111-93
22 июня 1993 г. — 28 июня 1993 г.	120	Телеграмма ЦБ РФ от 21.06.93 № 106-93
2 июня 1993 г. — 21 июня 1993 г.	110	Телеграмма ЦБ РФ от 01.06.93 № 91-93
30 марта 1993 г. — 1 июня 1993 г.	100	Телеграмма ЦБ РФ от 29.03.93 № 52-93
23 мая 1992 г. — 29 марта 1993 г.	80	Телеграмма ЦБ РФ от 22.05.92 № 01-156
10 апреля 1992 г. — 22 мая 1992 г.	50	Телеграмма ЦБ РФ от 10.04.92 № 84-92
1 января 1992 г. — 9 апреля 1992 г.	20	Телеграмма ЦБ РФ от 29.12.91 № 216-91

Возможность изменения показателя рассматривается на заседании совета директоров ЦБ РФ. Руководство регулятора анализирует внешнюю и внутреннюю среду, определяет показатели, которые могут оказывать влияние на экономику РФ, риски, которые при этом возникают. После этого делается прогноз на ближайшую перспективу и принимается решение, увеличивать, уменьшать ли ключевую ставку или оставить этот показатель без изменений.

Ставка на сегодня

Ключевой ставки минимально. Ниже было последний раз в марте 2014 года (тогда ее размер снизился до 7 пунктов). На данный момент прогнозы Центробанка оптимистичные. Руководство регулятора не исключает очередное снижение в ближайшее время, но не исключает и паузу. Пока благоприятные условия сохраняются, текущая ставка повышена, вероятнее всего, не будет. Глава ЦБ РФ заявила, что это пока не планируется даже в том случае, если экономические санкции против России будут усиливаться.

Так же можете в комментарии или задать вопрос

С первого января 2016 года приравнивается к значению ключевой ставки Центрального Банка России значение ставки рефинансирования Центрального Банка России, определенному на соответствующую дату. Подписано 11 декабря 2015 года соответствующее Указание ЦБ России и вступило в силу со дня его подписания. 16 декабря 2015 года документ опубликован в «Вестнике Банка России».

Актуальной ставкой рефинансирования Центрального Банка Российской Федерации на сегодня 26 июля 2019 года является 7,75 % годовых.

Напоминаем, ставкой рефинансирования является размер годовых процентов, подлежащих уплате Центральному Банку России за любые кредиты, предоставляемые кредитным организациям. А под ключевой ставкой принимается ставка, по которой ЦБ РФ предоставляет свои кредиты коммерческим банкам сроком на одну неделю, и принимает от банков деньги на депозит на такой же срок. зафиксирована с 14.09.2012 г. в размере 8,25% годовых, с 1 января 2016 г. ее значение соответствует значению ключевой ставки Банка России на соответствующую дату, а определена 10,5% годовых с 3.08.2015 г. Совет директоров Банка России 10 июня 2016 года принял решение снизить ключевую ставку на 50 б.п. — до 10,50% годовых.

15 сентября 2016г. /ТАСС/. Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 0,5 процентных пункта (п.п.), до 10% годовых.
Совет директоров Банка России на заседании 24 марта 2017 снизил ключевую ставку до 9,75% годовых, сообщает регулятор. За 2017 год Центробанк понизил её шесть раз.
28 апреля 2017 года ключевая ставка ЦБ РФ понижена до 9,25% годовых, а 16 июня до 9% годовых. 15 сентября до 8,5% годовых. 27 октября до 8,25% годовых, 15 декабря до 7,75% годовых.
Совет директоров Банка России на заседании 9 февраля 2018 года принял решение понизить ключевую ставку на 0,25 процентного пункта, до 7,5% годовых. Об этом сообщается в пресс-релизе регулятора. 23 марта до 7,25% с 7,5% через полтора месяца после предыдущего снижения. Впервые с декабря 2014 года регулятор повысил ключевую ставку 14 сентября 2018 года до 7,5%.

При этом 13 сентября 2013 года ЦБ РФ введением ключевой ставки определил ее основным индикатором направленности денежной и кредитной политики, и указав на второстепенное значение ставки рефинансирования. 11 декабря 2015 года Совет директоров Центрального Банка России принял решение приравнять с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования к значению ключевой ставки ЦБ России, определенному на соответствующую дату. Уже с начала 2016 года самостоятельное значение ставки рефинансирования Банка России не будет устанавливаться – любое изменение ставки рефинансирования в дальнейшем будет происходить одновременно с изменением ключевой ставки ЦБанка России на такую же величину.

Глава Правительства РФ заметил что Ключевая ставка является основным индикатором денежно-кредитной политики в Росси.

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня — 2021 год. Таблица ключевой ставки ЦБ РФ

Ключевая ставка ЦБ РФ — это один из определяющих экономических показателей, который используется не только в банковской деятельности, но и в расчетах и определении размеров иных финансовых показателей. Центробанк повысил ее впервые с 2018 года до 4,5%.

Повышение с 22.03.2021 года

Правлением Центрального банка Российской Федерации с 22.03.2021 повышена ключевая ставка (КС). Действующая ключевая ставка Центробанка на сегодняшний день выросла до 4,5% (на 0,25 процентных пункта с 4,25%) впервые с 2018 года. Соответствующее сообщение опубликовано на официальном сайте финансового регулятора.

Правление ЦБ РФ объяснило такое решение превышением реальной инфляции и темпов роста потребительских цен в I квартале 2021 года и прогнозируемой Банком России. Как указано в пресс-релизе:

Восстановление внутреннего спроса приобретает устойчивость и происходит быстрее, чем ожидалось ранее, в ряде секторов опережая темпы наращивания выпуска. Ожидания по внешнему спросу также улучшаются на фоне дополнительных мер бюджетной поддержки в ряде стран и увеличения темпов вакцинации населения. Инфляционные ожидания населения и бизнеса остаются на повышенном уровне. Баланс рисков сместился в сторону проинфляционных. Быстрое восстановление спроса и повышенное инфляционное давление формируют необходимость возвращения к нейтральной денежно-кредитной политике.

В резюме указано, что снижения ключевой ставки в 2021 году не ожидается, пока ситуация не изменится, ее продолжат повышать.

Таблица ключевой ставки ЦБ РФ в 2021 году (изменения с 2013-го)

Ключевая ставка ЦБ РФ не повышалась с 2018 года. Ее снижение на протяжении трех лет положительно повлияло на экономическую активность, кредиты для юридических и физических лиц стали несколько дешевле. Прогнозировать дальнейшее изменение показателя еще рано. Совет директоров главного финансового регулятора считает, что экономические параметры за последние несколько месяцев ухудшились. В частности, инфляция уже точно превысит ожидаемый лимит в 4% и составит 5–5,5%.

Начало действия	%
22.03.2021	4,5
с 27.07.2020 по 19.03.2021	4,25
с 22.06.2020 по 25.07.2020	4,5
с 27.04.2020 по 20.06.2020	5,5
с 10.02.2020 по 18.06.2020	6
с 16.12.2019 по 08.02.2020	6,25
с 28.10.2019 по 14.12.2019	6,5
с 09.09.2019 по 26.10.2019	7
с 29.07.2019 по 07.09.2019	7,25
с 17.06.2019 по 27.07.2019	7,5
с 17.12.2018 по 15.06.2019	7,75
17.09.2018	7,5
26.03.2018	7,25
12.02.2018	7,5
18.12.2017	7,75
30.10.2017	8,25
18.09.2017	8,5
19.06.2017	9
02.05.2017	9,25
27.03.2017	9,75
19.09.2016	10,0
14.06.2016	10,5
03.08.2015	11
16.06.2015	11,5
05.05.2015	12,5
16.03.2015	14
02.02.2015	15
16.12.2014	17
12.12.2014	10,5
05.11.2014	9,5
28.07.2014	8
28.04.2014	7,5
03.03.2014	7
13.09.2013	5,5

Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке было запланировано на 08.02.2019.

Экономический смысл

По закону ключевая ставка Банка России — это основной индикатор кредитно-денежной политики государства. Она показывает, под какой минимальный процент банки привлекают средства для осуществления своей деятельности. Также эта цифра является максимальным процентом, по которому кредитные организации и Банк России принимают вклады от банков. Учетная и ключевая ставки ЦБ РФ имеют одинаковые значения, поскольку с 01.01.2016 эти понятия объединены. Такая норма закреплена в Указании Банка России от 11.12.2015 №3894-У. Остальные показатели ЦБ РФ завязаны на изменение КС. Динамика видна в таблице.

Действующая ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня, 2021 год, регулирует уровень инфляции в стране. Бухгалтеры используют его для расчета:

пени за задержку уплаты налогов;
суммы платы за пользование заемными средствами;
НДФЛ по материальной выгоде;
компенсации за задержку зарплаты и т.д.

Значение для бизнеса

Повышение ключевой ставки имеет особый смысл для предпринимателей. Это значит, что привлекать заемные средства стало дороже, а это неизменно затрудняет расширение бизнеса и привлечение инвестиций. Кроме того, этот показатель влияет на сумму штрафов в пользу контрагентов и налоговиков. Использование КС для расчета суммы долга предусмотрено статьей 395 ГК РФ.

Повышение этого процентного показателя свидетельствует об отрицательной динамике экономических процессов в стране: нестабильности и некоторой экономической неопределенности. В периоды экономической неопределенности растет потребность в накоплении средств и снижается уровень потребления.

Значение для населения

Рассматриваемый финансовый инструмент имеет весьма важное значение и для рядового населения, которое не относится к предпринимательскому сектору и не занимается профессиональной финансовой деятельностью. КС влияет на:

динамику потребительских цен;
покупательскую способность;
обесценивание национальной валюты;
выгодность кредитов и депозитов;
рост зарплат;
появление новых рабочих мест.

Кто и как устанавливает

Ключевую ставку Банк России изменяет много раз за год. Устанавливает ее совет директоров Центрального банка на специальном заседании, которое проводится раз в шесть недель. Для определения актуальной цифры производится анализ многих экономических факторов. В каждой информационной публикации регулятора описывается, на основании каких финансово-экономических явлений установили текущее значение. Обычно специалисты регулятора принимают в расчет следующие критерии:

колебания курса валют;
темп инфляции;
динамика уровня потребления;
динамика кредитования.

Этот список далеко не полный, в него включаются многие другие факторы, которые имеют как внутриэкономическое, так и внешнее происхождение. Например, последнее свое решение ЦБ мотивировал высокими инфляционными рисками и рисками со стороны внутренних и внешних условий и реакцией на них финансовых рынков. Банкиры прогнозируют возврат к целевому показателю 4% не ранее первой половины 2022-го.

Правовые документы

ЦБ повысил ключевую ставку до 5% годовых

Совет директоров Банка России на сегодняшнем заседании повысил ключевую ставку сразу на 0,5 п. п. до 5% годовых, сообщила пресс-служба регулятора. Подобное решение регулятор принимает второй раз подряд. Ранее, на заседании 19 марта, он увеличил показатель впервые с декабря 2018 г., однако не на 0,5 п. п., а на 0,25 п. п.

«Темпы роста потребительских цен и инфляционные ожидания населения и бизнеса остаются повышенными. Восстановление спроса приобретает все большую устойчивость и в ряде секторов опережает возможности наращивания выпуска. В этих условиях баланс рисков смещен в сторону проинфляционных», — пояснил свое сегодняшнее решение регулятор.

В ЦБ добавили, что будут оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на следующих заседаниях. Решения будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценки рисков со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.

Новое значение ключевой ставки является максимальным с июня прошлого года. Тогда она находилась на уровне 5,5%, после чего в связи с необходимостью стимулирования экономики на фоне пандемии коронавируса ЦБ принял решение опустить ставку сразу на 1 п. п. Затем, в июле, регулятор снизил ее до исторически минимальных 4,25% годовых. На этом уровне она находилась вплоть до 19 марта.

В итоге на фоне низких процентных ставок к концу 2020 г. инфляция в России начала ускоряться и достигла 4,9%. В 2021 г. темпы роста цен продолжили расти и в марте достигли 5,79% в годовом выражении. По данным на 19 апреля показатель чуть снизился — до 5,5%, сообщило Минэкономразвития. Однако это все равно значительно выше цели ЦБ в 4%.

На фоне подобной динамики председатель Банка России Эльвира Набиуллина еще в феврале сообщила об исчерпании пространства для снижения ключевой ставки. Она пояснила, что скорость возврата к нейтральной ключевой ставке будет зависеть от того, как будет развиваться ситуация в дальнейшем и каким будет прогноз по инфляции. В марте глава ЦБ заявила о его плавном переходе от мягкой денежно-кредитной политики (ДКП) к нейтральной. При этом нейтральный показатель ключевой ставки в России составляет 5-6% годовых.

Ввиду этого большинство аналитиков ожидали повторного повышения ключевой ставки, при этом рассматривались шаги как в 0,25 п. п., так и в 0,5 п. п. Ряд экспертов говорили, что рост инфляции, который теперь определяется ростом базовой инфляции, и волатильность рубля на фоне повышения геополитических рисков заставят ЦБ повысить ставку сразу до 5%. Другие утверждали, что менее значительное повышение сохранит возможность повторить этот шаг в будущем, что может потребоваться в случае усиления санкционного давления, а более сильное повышение может создать «ощущение форс-мажора».

Получить ключевую ставку ЦБ РФ через VBA и Power Qwery

Хитрости » 22 Февраль 2020 Дмитрий 1680 просмотров
Для расчета задолженности за просроченные платежи по зарплате, за поставку товаров, да и для множества других ситуаций, связанный с начислением пени, используется ключевая ставка ЦентроБанка РФ(если в договоре такие моменты не оговариваются установлением фиксированной ставки за день или год). Сам размер ключевой ставки устанавливается непосредственно ЦентроБанком и может изменяться от двух раз в год и более. В связи с этим рассчитывать задолженность становится сложнее, т.к. надо учитывать и изменения ключевой ставки за расчетный период. Данные по размеру ключевой ставки в открытом доступе выложены на сайте ЦБ: https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/
там можно выбрать период ставки и посмотреть как она изменялась.
Примечание: ЦБ может изменять структуру сайта самостоятельно и без уведомлений, поэтому решения могут не работать в какой-то момент до тех пор, пока я не увижу, что были изменения и не исправлю коды

Как получить ставку на дату при помощи функции в Visual Basic for Application
Лучше всего использовать UDF(функцию пользователя), чтобы можно было применить как из листа, так и внутри других кодов:
'--------------------------------------------------------------------------------------- ' Author : The_Prist(Щербаков Дмитрий) ' Профессиональная разработка приложений для MS Office любой сложности ' Проведение тренингов по MS Excel ' https://www.excel-vba.ru ' [email protected] ' WebMoney - R298726502453; Яндекс.Деньги - 41001332272872 ' Purpose: Получение ключевой ставки '--------------------------------------------------------------------------------------- Function Get_KeyRate(Optional ByVal dt As Date) Dim res, response As String Dim oXMLHTTP As Object Dim lp As Long, le As Long Dim sdt As String, sfnd As String 'определяем дату If dt = 0 Or dt > Date Then dt = Date End If sdt = Format(dt, "dd.MM.yyyy") 'пробуем подключиться к сайту On Error Resume Next Set oXMLHTTP = CreateObject("MSXML2.XMLHTTP") If oXMLHTTP Is Nothing Then 'не доступна библиотека для подключения к интернет странице Exit Function End If With oXMLHTTP 'отправляем запрос на сайт .Open "GET", "https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=" & sdt & "&UniDbQuery.To=" & sdt, False .send 'ждем пока вся страница загрузится Do While .readyState <> 4 DoEvents Loop 'получаем код страницы response = .responseText End With On Error GoTo 0 'если запрос прошел успешно If Len(response) Then response = LCase(Trim(Replace(Replace(response, vbNewLine, ""), " ", ""))) 'обозначаем искомый текст внутри кода страницы - это блок с указанием даты и ставки sfnd = "<th>ставка</th></tr><tr><td>" & sdt & "</td><td>" 'определяем позицию в странице, где указывается ставка lp = InStr(1, response, sfnd, 1) If lp > 0 Then 'определяем позицию в странице, где заканчивается блок с размером ставки le = InStr(lp + Len(sfnd), response, "</td>", 1) 'вырезаем на основании полученных позиций размер ставки res = Mid(response, lp + Len(sfnd), le - lp - Len(sfnd)) End If End If 'приводим текствое представление ставки "6,00" в числовое res = Val(Replace(Replace(res, " ", ""), ",", ".")) 'возвращаем результат Get_KeyRate = res / 100 End Function
‘————————————————————————————— ‘ Author : The_Prist(Щербаков Дмитрий) ‘ Профессиональная разработка приложений для MS Office любой сложности ‘ Проведение тренингов по MS Excel ‘ https://www.excel-vba.ru ‘ [email protected] ‘ WebMoney — R298726502453; Яндекс.Деньги — 41001332272872 ‘ Purpose: Получение ключевой ставки ‘————————————————————————————— Function Get_KeyRate(Optional ByVal dt As Date) Dim res, response As String Dim oXMLHTTP As Object Dim lp As Long, le As Long Dim sdt As String, sfnd As String ‘определяем дату If dt = 0 Or dt > Date Then dt = Date End If sdt = Format(dt, «dd.MM.yyyy») ‘пробуем подключиться к сайту On Error Resume Next Set oXMLHTTP = CreateObject(«MSXML2.XMLHTTP») If oXMLHTTP Is Nothing Then ‘не доступна библиотека для подключения к интернет странице Exit Function End If With oXMLHTTP ‘отправляем запрос на сайт .Open «GET», «https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=» & sdt & «&UniDbQuery.To=» & sdt, False .send ‘ждем пока вся страница загрузится Do While .readyState <> 4 DoEvents Loop ‘получаем код страницы response = .responseText End With On Error GoTo 0 ‘если запрос прошел успешно If Len(response) Then response = LCase(Trim(Replace(Replace(response, vbNewLine, «»), » «, «»))) ‘обозначаем искомый текст внутри кода страницы — это блок с указанием даты и ставки sfnd = «<th>ставка</th></tr><tr><td>» & sdt & «</td><td>» ‘определяем позицию в странице, где указывается ставка lp = InStr(1, response, sfnd, 1) If lp > 0 Then ‘определяем позицию в странице, где заканчивается блок с размером ставки le = InStr(lp + Len(sfnd), response, «</td>», 1) ‘вырезаем на основании полученных позиций размер ставки res = Mid(response, lp + Len(sfnd), le — lp — Len(sfnd)) End If End If ‘приводим текствое представление ставки «6,00» в числовое res = Val(Replace(Replace(res, » «, «»), «,», «.»)) ‘возвращаем результат Get_KeyRate = res / 100 End Function
Чтобы правильно использовать приведенный код, необходимо сначала ознакомиться со статьей Что такое функция пользователя(UDF)?. Вкратце: скопировать текст кода выше, перейти в редактор VBA(Alt+F11) -создать стандартный модуль(Insert —Module) и в него вставить скопированный текст. После чего функцию можно будет вызвать из Диспетчера функций(Shift+F3), отыскав её в категории Определенные пользователем (User Defined Functions).
Но здесь есть один существенный минус: сайт ЦБ возвращает ставку только на будние дни — для праздничных дней функция будет возвращать 0, что не очень удобно. Как быть? Я решил написать еще одну функцию — которая просто берет указанную дату, и если ставка на неё возвращается 0, то отнимаем от этой даты по 1 дню до тех пор, пока не получим размер ставки. Т.е. от указанной даты мы идем назад до первого буднего дня, т.к. для выходных ставка остается той, которая была назначена в последний рабочий день:
'--------------------------------------------------------------------------------------- ' Author : The_Prist(Щербаков Дмитрий) ' Профессиональная разработка приложений для MS Office любой сложности ' Проведение тренингов по MS Excel ' https://www.excel-vba.ru ' [email protected] ' WebMoney - R298726502453; Яндекс.Деньги - 41001332272872 ' Purpose: Получение ключевой ставки '--------------------------------------------------------------------------------------- Option Explicit Function GetLastAllowRate(Optional ByVal dt As Date) Dim res, lcnt As Long 'пробуем получить ставку на указанную дату res = Get_KeyRate(dt) 'если ставка равна 0 - значит на эту дату её не опубликовали ' скорее всего это выходной день ' поэтому пробуем получить ставку на ранние даты ' уменьшая исходную дату на 1 пока не получим ставку Do While res = 0 lcnt = lcnt + 1 'вызываем функцию получения ставки на заданную дату res = Get_KeyRate(dt - lcnt) 'если пропустили более 30 дней - завершаем 'т.к. скорее всего проблема с сервисом If lcnt > 30 Then Exit Do End If Loop GetLastAllowRate = res End Function
‘————————————————————————————— ‘ Author : The_Prist(Щербаков Дмитрий) ‘ Профессиональная разработка приложений для MS Office любой сложности ‘ Проведение тренингов по MS Excel ‘ https://www.excel-vba.ru ‘ [email protected] ‘ WebMoney — R298726502453; Яндекс.Деньги — 41001332272872 ‘ Purpose: Получение ключевой ставки ‘————————————————————————————— Option Explicit Function GetLastAllowRate(Optional ByVal dt As Date) Dim res, lcnt As Long ‘пробуем получить ставку на указанную дату res = Get_KeyRate(dt) ‘если ставка равна 0 — значит на эту дату её не опубликовали ‘ скорее всего это выходной день ‘ поэтому пробуем получить ставку на ранние даты ‘ уменьшая исходную дату на 1 пока не получим ставку Do While res = 0 lcnt = lcnt + 1 ‘вызываем функцию получения ставки на заданную дату res = Get_KeyRate(dt — lcnt) ‘если пропустили более 30 дней — завершаем ‘т.к. скорее всего проблема с сервисом If lcnt > 30 Then Exit Do End If Loop GetLastAllowRate = res End Function
Сама функция работает в паре с приведенной ранее функцией Get_KeyRate, циклично вызывая её для каждой даты.

Как получить ставку на дату при помощи Power Qwery
Прежде чем читать далее и пробовать применить, необходимо знать азы работы в Power Query(Power Query — что такое и почему её необходимо использовать в работе?), уметь создавать и редактировать запросы и вызвать расширенный редактор: переходим в нужный запрос —Главная —Расширенный редактор:
Получить ключевую ставку через Power Qwery еще проще, т.к. можно задать сразу период дат, на которые необходимы ставки и все. Она сама определит таблицу и её надо будет только вывести на лист. Например, мы хотим получить все ставки за период с 01.01.2020 по 22.02.2020. На сайте https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/ выбираем нужный период и смотрим какая ссылка в строке адреса в браузере у нас в итоге получилась:
https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.FromDate=01.01.2020&UniDbQuery.ToDate=22.02.2020
Её и будем использовать в Power Qwery. Идем на вкладку Данные(Data) или Power Query -группа Скачать и преобразовать(Get & Transform) —Получить данные(Get Data) —Из других источников(From other source) —Из интернета(From Web). В появившемся окне вставляем нашу ссылку и жмем Ок:

В следующем окне выбираем Table0 и в предпросмотре уже видим результат.

Остается нажать на кнопку внизу Загрузить, после чего выбранная таблица будет выгружена на новый лист Excel. Все, список готов.
Сам запрос в расширенном редакторе выглядит так:
let Источник = Web.Page(Web.Contents("https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=01.01.2020&UniDbQuery.To=22.02.2020")), Data0 = Источник{0}[Data], #"Измененный тип" = Table.TransformColumnTypes(Data0,{{"Дата", type date}, {"Ставка", type number}}) in #"Измененный тип"
let Источник = Web.Page(Web.Contents(«https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=01.01.2020&UniDbQuery.To=22.02.2020″)), Data0 = Источник{0}[Data], #»Измененный тип» = Table.TransformColumnTypes(Data0,{{«Дата», type date}, {«Ставка», type number}}) in #»Измененный тип»
Остается две проблемы:
Даты не обновляются сами
Хотелось бы, чтобы даты периода можно было бы задавать на листе Excel и просто обновлять потом запрос, не открывая сам запрос в Расширенном редакторе каждый раз для изменений. Например, в одной ячейке записать 01.01.2020, а во второй формулу СЕГОДНЯ(TODAY), чтобы обновлять список ежедневно. Здесь тоже все решаемо — я уже показывал в статье Относительный путь к данным PowerQuery как можно создать переменные для запроса на листе Excel. А в статье Курс валют при помощи Power Query можно почитать и посмотреть как сделать изменяемые периоды и как это работает. Повторяться не буду, т.к. в озвученных статьях все расписано от и до, а к данной статье приложен пример с запросом именно через заданные в ячейках даты. Если взять простую реализацию запроса, то выглядеть он будет так:
let sd1 = DateTime.ToText(Excel.CurrentWorkbook(){[Name="params"]}[Content]{0}[Дата1],"dd.MM.yyyy"), sd2 = DateTime.ToText(Excel.CurrentWorkbook(){[Name="params"]}[Content]{0}[Дата2],"dd.MM.yyyy"), Источник = Web.Page(Web.Contents("https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.FromDate=" & sd1 & "&UniDbQuery.ToDate=" & sd2)), Data0 = Источник{0}[Data], #"Измененный тип" = Table.TransformColumnTypes(Data0,{{"Дата", type date}, {"Ставка", type number}}) in #"Измененный тип"
let sd1 = DateTime.ToText(Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата1],»dd.MM.yyyy»), sd2 = DateTime.ToText(Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата2],»dd.MM.yyyy»), Источник = Web.Page(Web.Contents(«https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.FromDate=» & sd1 & «&UniDbQuery.ToDate=» & sd2)), Data0 = Источник{0}[Data], #»Измененный тип» = Table.TransformColumnTypes(Data0,{{«Дата», type date}, {«Ставка», type number}}) in #»Измененный тип»
Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата1] — это ссылка на ячейки умной таблицы params, где записана начальная дата
Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата2] — это ссылка на ячейки умной таблицы params, где записана конечная дата
В таблице присутствуют не все даты, а только будничные(т.е. праздники и выходные просто отсутствуют). А при расчете задолженности эти дни так же надо учитывать. Здесь уже все сложнее, т.к. никакими параметрами на листе нам этого не добиться. Нет, можно, конечно, формулами массива создавать список дат от и до и на него ориентироваться, но…Не лучший это вариант и раз уж мы все равно все делаем на Power Qwery — то сделаем этот список внутри. Поможет нам в этом универсальная и мощная функция List.Generate, которая может создавать списки практически для любых задач. Нам она нужна для того, чтобы взять начальную и конечные даты и создать список дат между ними без всяких пропусков. По сути сам текст функции создания списка дат будет таким:
l_dates = List.Generate( //создаем запись с условиями: начальный элемент и начальная позиция в списке ()=> [i = 0, dt = dt1], //условие завершения цикла: если текущее значение(dt) меньше равно последней дате each [dt] <= dt2, //увеличиваем счетчик на 1 и создаем следующий элемент списка, прибавляя к предыдущему 1 день each [i = [i] + 1, dt = Date.AddDays([dt],1)], //показываем что именно выводить в будущий список each [dt] ),
l_dates = List.Generate( //создаем запись с условиями: начальный элемент и начальная позиция в списке ()=> [i = 0, dt = dt1], //условие завершения цикла: если текущее значение(dt) меньше равно последней дате each [dt] <= dt2, //увеличиваем счетчик на 1 и создаем следующий элемент списка, прибавляя к предыдущему 1 день each [i = [i] + 1, dt = Date.AddDays([dt],1)], //показываем что именно выводить в будущий список each [dt] ),
Однако одного этого мало. После того, как этот список создан, надо для каждой его даты записать ключевую ставку(её мы будем брать из полученной ранее таблицы с сайта) и заполнить пропущенные даты значениями ставки из предыдущей даты. Чтобы записать ставку из одной таблицы в другую используем инструмент объединить запросы. Правда, т.к. второго запроса у нас как такового нет, то мы просто берем две таблицы и объединяем их по ключу(Table.NestedJoin). Потом сортируем по дате по возрастанию(т.к. после объединения даты могут идти не по порядку и следующим шагом можем получить неверную ставку) и заполняем при помощи заполнения(вкладка Преобразование(Transform) —Заполнить(Fill) —Вниз(Down)) ставки значениями предыдущих дат.
Итоговый запрос выглядит так — я постарался каждый шаг расписать для понимания происходящего внутри:
let //определяем начальную и конечные даты dt1 = Excel.CurrentWorkbook(){[Name="params"]}[Content]{0}[Дата1], dt2 = Excel.CurrentWorkbook(){[Name="params"]}[Content]{0}[Дата2], sd1 = DateTime.ToText(dt1,"dd.MM.yyyy"), sd2 = DateTime.ToText(dt2,"dd.MM.yyyy"), //получаем таблицу ставок за период Источник = Web.Page(Web.Contents("https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=" & sd1 & "&UniDbQuery.To=" & sd2)), //изменяем тип столбца Дата в таблице с текстового на дата Data0 = Table.TransformColumnTypes(Источник{2}[Data],{{"Дата", type date}}), //создаем список непрерывных дат от начальной до конечной l_dates = List.Generate( //создаем запись с условиями: начальный элемент и начальная позиция в списке ()=> [i = 0, dt = dt1], //условие завершения цикла: если текущее значение(dt) меньше равно последней дате each [dt] <= dt2, //увеличиваем счетчик на 1 и создаем следующий элемент списка, прибавляя к предыдущему 1 день each [i = [i] + 1, dt = Date.AddDays([dt],1)], //показываем что именно выводить в будущий список each [dt] ), //преобразуем список в таблицу, чтобы использовать возможность объединения таблиц res_table = Table.FromList(l_dates, Splitter.SplitByNothing(), {"Дата"}, null), //перед объединением приводим тип столбца Дата на Дата, чтобы они были одинаковые в обеих таблицах dt_table = Table.TransformColumnTypes(res_table,{{"Дата", type date}}), //объединяем по столбцу Дата таблицу полных дат и таблицу ставок join_tbl = Table.NestedJoin(dt_table, {"Дата"}, Data0, {"Дата"}, "Ставка", JoinKind.LeftOuter), add_rate = Table.ExpandTableColumn(join_tbl, "Ставка", {"Ставка"}, {"Ставка"}), //сортируем таблицу по возрастанию дат, т.к. после объединения она может быть не упорядочена tbl_sort = Table.Sort(add_rate,{{"Дата", Order.Ascending}}), //заполняем все пропущенные даты значениями предыдущих дат fill_down = Table.FillDown(tbl_sort,{"Ставка"}), //назначаем Числовой тип столбцу со ставками rate_type = Table.TransformColumnTypes(fill_down,{{"Ставка", type number}}) in rate_type
let //определяем начальную и конечные даты dt1 = Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата1], dt2 = Excel.CurrentWorkbook(){[Name=»params»]}[Content]{0}[Дата2], sd1 = DateTime.ToText(dt1,»dd.MM.yyyy»), sd2 = DateTime.ToText(dt2,»dd.MM.yyyy»), //получаем таблицу ставок за период Источник = Web.Page(Web.Contents(«https://www.cbr.ru/hd_base/KeyRate/?UniDbQuery.Posted=True&UniDbQuery.From=» & sd1 & «&UniDbQuery.To=» & sd2)), //изменяем тип столбца Дата в таблице с текстового на дата Data0 = Table.TransformColumnTypes(Источник{2}[Data],{{«Дата», type date}}), //создаем список непрерывных дат от начальной до конечной l_dates = List.Generate( //создаем запись с условиями: начальный элемент и начальная позиция в списке ()=> [i = 0, dt = dt1], //условие завершения цикла: если текущее значение(dt) меньше равно последней дате each [dt] <= dt2, //увеличиваем счетчик на 1 и создаем следующий элемент списка, прибавляя к предыдущему 1 день each [i = [i] + 1, dt = Date.AddDays([dt],1)], //показываем что именно выводить в будущий список each [dt] ), //преобразуем список в таблицу, чтобы использовать возможность объединения таблиц res_table = Table.FromList(l_dates, Splitter.SplitByNothing(), {«Дата»}, null), //перед объединением приводим тип столбца Дата на Дата, чтобы они были одинаковые в обеих таблицах dt_table = Table.TransformColumnTypes(res_table,{{«Дата», type date}}), //объединяем по столбцу Дата таблицу полных дат и таблицу ставок join_tbl = Table.NestedJoin(dt_table, {«Дата»}, Data0, {«Дата»}, «Ставка», JoinKind.LeftOuter), add_rate = Table.ExpandTableColumn(join_tbl, «Ставка», {«Ставка»}, {«Ставка»}), //сортируем таблицу по возрастанию дат, т.к. после объединения она может быть не упорядочена tbl_sort = Table.Sort(add_rate,{{«Дата», Order.Ascending}}), //заполняем все пропущенные даты значениями предыдущих дат fill_down = Table.FillDown(tbl_sort,{«Ставка»}), //назначаем Числовой тип столбцу со ставками rate_type = Table.TransformColumnTypes(fill_down,{{«Ставка», type number}}) in rate_type
В нем и даты берутся из ячеек и нет пропусков дат. И именно в таком виде запрос приложен к статье в файле.
Скачать файл:
Ключевая ставка в VBA и PowerQuery.xlsm (52,7 KiB, 198 скачиваний)
Так же см.:
Получить данные из файлов XML при помощи Power Query
Объединение(слияние) запросов при помощи PowerQuery
Относительный путь к данным PowerQuery
Вычисления в PowerQuery
Курс валют при помощи Power Query
Производственный календарь в Excel (VBA и Power Qwery)
Получить курс валют от ЦБР
Статья помогла? Поделись ссылкой с друзьями! Видеоуроки
Поиск по меткам
Access apple watch Multex Power Query и Power BI VBA управление кодами Бесплатные надстройки Дата и время Записки ИП Надстройки Печать Политика Конфиденциальности Почта Программы Работа с приложениями Разработка приложений Росстат Тренинги и вебинары Финансовые Форматирование Функции Excel акции MulTEx ссылки статистика
Эксперты: ключевая ставка ЦБ вырастет до 5%
23 апреля Банк России примет новое решение по ключевой ставке. Все опрошенные «Право.ру» эксперты ожидают ее повышения – скорее всего, сразу на 0,5 процентных пункта, до 5%. Основным фактором роста называют недавно введенные американские санкции и угрозу их дальнейшего ужесточения.
Практика
Повышение ключевой ставки до 5% прогнозирует Софья Донец, главный экономист по России и СНГ компании «Ренессанс Капитал». По ее словам, ускорение инфляции остается устойчивым трендом, не только внутренним, но и глобальным. Введенные санкции США и перспектива их ужесточения дополнительно ограничивает потенциал рубля к укреплению в ближайшие месяцы.
С учетом этих факторов эксперты «Ренессанс Капитала» ожидают увидеть еще три повышения ключевой ставки в этом году после апрельского заседания – в совокупности до уровня 5,75%. На таком уровне она сохранится, вероятно, и на 2022 год, говорит Донец, хотя к концу этого года инфляция должна вернуться к уровню 4%. Риторика Центробанка за последний месяц указывает на решительный курс по выходу из мягкой денежно-кредитной политики.
При этом участники рынка уже готовы к возврату ЦБ к нейтральной политике с ключевой ставкой на уровне 5–6%, полагает Донец. Эти ожидания заложены в долгосрочные рыночные процентные ставки (по облигациям, кредитам), поэтому ждать их роста вслед за повышением ключевой ставки не стоит. Вырасти могут только краткосрочные ставки, полагают эксперты «Ренессанс Капитала».
Станислав Мурашков, экономист по России «Райффайзенбанка», также ожидает повышения ключевой ставки на 0,5 процентных пункта. Этому способствует и повышенный уровень инфляции, и навес геополитических рисков. Рост процентной ставки позволит ЦБ приостановить отток капитала и сделать рубль более привлекательным.
На экономике повышение скажется весьма ограниченно – более рыночные инструменты уже закладывают ожидания по такому изменению ставки, полагает Мурашков. На ставки по кредитам и депозитам для граждан эти изменения могут вообще не повлиять.
В отношении последних шагов ЦБ актуально говорить о том, что следовало бы делать, и том, что было и будет реально сделано, говорит главный экономист ПФ «Капитал» Евгений Надоршин. Всплеск инфляции носит, по его мнению, временный характер, и вызвавшие его факторы должны уже в этом году сойти на нет. Даже по свежим цифрам видно замедление инфляции (причем безо всяких усилий Банка России).
Поэтому повышать ключевую ставку не следовало раньше и не стоит сейчас, полагает Надоршин. Но он ожидает, что Центробанк тем не менее поднимет ее на 0,25%. Нельзя исключать и повышение ставки сразу на 0,5%, хотя это маловероятно, говорит эксперт.
Причина, скорее всего, не в инфляции, а в геополитике: введенные санкции и угроза их ужесточения подталкивают к поддержанию рубля за счет денежно-кредитной политики. В 2018 году аналогичным образом как повод для повышения ключевой ставки использовалось повышение НДС. Дальнейшее снижение ставки показывает ошибочность этих шагов, указывает Надоршин.
В этом сюжете
18 сентября, 12:00
24 сентября, 9:37
Адвокат Владимир Ефремов, партнер юрфирмы Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) × , отметил, что до марта в России действовала одна из самых низких ключевых ставок, которую ввели, когда экономика страны особенно сильно нуждалась в стимулировании со стороны государства. Постепенная отмена коронавирусных ограничений и восстановление деловой активности, вероятно, станут для ЦБ триггером для повышения ставки до 5%.
В последние годы явно снизилась стоимость кредитных продуктов (например, дешевая ипотека стимулировала спрос на недвижимость), но «сказка» не могла длиться вечно, говорит Ефремов. Сейчас можно ожидать постепенного роста ключевой ставки и удорожания кредитных продуктов вслед за ним.
Поскольку ключевая ставка влияет на размер процентов, которые можно взыскивать по ст. 395 Гражданского кодекса за неправомерное удержание денежных средств, ее рост может стать хорошей новостью для сопровождающих долговые процессы юристов, добавил Ефремов.
Адвокат Денис Фролов, партнер Федеральный рейтинг. × , считает, что ключевая ставка вырастет не более чем на 0,5 процентных пункта. Он отметил, что Россия в значительной степени отрезана от международных финансов, а значит, российским банкам неоткуда получить средства дешевле, чем предлагает ЦБ. Поэтому рост ключевой ставки повлечет рост ставок по кредитам и снижение – по депозитам. В итоге удорожание кредитов будет заложено в стоимость товаров и услуг, полагает адвокат.
Определение ключевой ставки
Какая ключевая ставка?
Ключевая ставка — это конкретная процентная ставка, которая определяет банковские кредитные ставки и стоимость кредита для заемщиков. Две ключевые процентные ставки в США — это учетная ставка и ставка по федеральным фондам.
Ключевые выводы
Ключевая ставка определяет кредитные ставки для банков, а также стоимость кредита для заемщиков.
Двумя типами ключевых ставок являются учетная ставка и ставка по федеральным фондам.
Ключевая ставка будет определять ставку, по которой банки могут заимствовать средства для поддержания уровня своих резервов.
Федеральная резервная система может влиять на процентную ставку, по которой банки могут занимать деньги для расширения или сокращения национальной экономики.
Понимание ключевой ставки
Ключевая ставка — это процентная ставка, по которой банки могут брать займы, когда им не хватает своих обязательных резервов. Они могут брать займы у других банков или напрямую у Федеральной резервной системы на очень короткий период времени.Ставка, по которой банки могут занимать у других банков, называется ставкой дисконтирования. Ставка, по которой банки занимают у Федерального резерва, называется ставкой по федеральным фондам.
Когда большой процент владельцев счетов решает снять свои средства из банка, банк может столкнуться с проблемами ликвидности или недостатком средств. Это означает, что не все клиенты могут снять свои деньги по запросу. Чтобы избежать этой проблемы, Федеральная резервная система поддерживает банковскую систему с частичным резервированием, которая требует, чтобы банки сохраняли определенный процент своих депозитов в наличных деньгах, что также известно как обязательные резервы.
При хранении больших сумм денег в каком-либо определенном банке важно помнить, что их резервный лимит в любой момент времени может повлиять на сумму наличных, которую вы можете снять за один раз.
Особые соображения
Ключевые ставки являются одним из основных инструментов, используемых Федеральной резервной системой для реализации денежно-кредитной политики. Когда Федеральная резервная система хочет увеличить денежную массу в экономике, она обычно снижает учетные ставки, чтобы снизить стоимость заимствования.Когда Федеральная резервная система находится в фазе сокращения, она поднимает ставки, чтобы увеличить стоимость заимствования.
Федеральная резервная система может контролировать денежную массу, регулируя ключевую ставку, поскольку основная ставка зависит от ключевой ставки. Основная ставка — это базовая ставка, предлагаемая банками потребителям. Как правило, основная национальная ставка на 3 процентных пункта выше ставки по фондам Федеральной резервной системы. Если ставка по фондам Федеральной резервной системы увеличится после увеличения учетной ставки, банки изменят свои основные ставки, чтобы отразить это изменение.Следовательно, ставки по потребительским кредитам, такие как ставки по ипотечным кредитам и ставкам по кредитным картам, также вырастут.
При повышении ключевых ставок стоимость заимствования увеличивается, заставляя потребителей больше сберегать и меньше тратить, что приводит к сокращению экономики. Снижение ключевых ставок снизит стоимость заимствования и вызовет сокращение сбережений и увеличение расходов, что приведет к расширению экономики.
Типы ключевых ставок
Ставка по федеральным фондам — это ставка, по которой банки могут взимать друг с друга ссуды, используемые для выполнения своих резервных требований.Эта ставка регулирует однодневное кредитование средств Федеральной резервной системы, предоставляемых банкам частного сектора, кредитным союзам и другим кредитным учреждениям. Если банк решает взять кредит непосредственно у Федеральной резервной системы, с него взимается учетная ставка.
Федеральная резервная система устанавливает учетную ставку, которая, в свою очередь, влияет на ставку по федеральным фондам. Если ставка дисконтирования повышается, банки неохотно берут взаймы, учитывая, что стоимость заимствования была установлена выше. В этой ситуации банки будут наращивать резервы и занимать меньше денег физическим и юридическим лицам.С другой стороны, если ФРС снизит учетную ставку, стоимость заимствования будет для банков дешевле, что заставит их ссудить больше денег и занять больше средств для удовлетворения своих резервных требований.
Определение банковской ставки
Что такое ставка банка?
Банковская ставка — это процентная ставка, по которой центральный банк страны ссужает деньги национальным банкам, часто в форме очень краткосрочных ссуд. Управление банковской ставкой — это метод, с помощью которого центральные банки влияют на экономическую активность.Более низкие банковские ставки могут помочь в расширении экономики за счет снижения стоимости средств для заемщиков, а более высокие банковские ставки помогают господствовать в экономике, когда инфляция выше, чем хотелось бы.
Ключевые выводы
Банковская ставка — это процентная ставка, взимаемая центральным банком страны за заемные средства.
Совет управляющих Федеральной резервной системы США устанавливает банковскую ставку.
Федеральная резервная система может увеличивать или уменьшать учетную ставку для замедления или стимулирования экономики, соответственно.
Федеральная резервная система предоставляет банкам три типа кредитов: первичный, вторичный и сезонный.
В отличие от банковской ставки, овернайт — это процентная ставка, взимаемая банками, ссужающими средства друг другу.
Как работают банковские ставки
Банковскую ставку в Соединенных Штатах часто называют учетной ставкой. В Соединенных Штатах Совет управляющих Федеральной резервной системы устанавливает учетную ставку, а также резервные требования для банков.
Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) покупает или продает казначейские ценные бумаги для регулирования денежной массы. Вместе ставка дисконтирования, стоимость казначейских облигаций и резервные требования имеют огромное влияние на экономику. Такое управление денежной массой называется денежно-кредитной политикой.
Типы банковских ставок
Банки занимают деньги у Федеральной резервной системы для выполнения резервных требований. ФРС предлагает банкам-заемщикам три типа кредитов: первичный, вторичный и сезонный.Банки должны представить конкретную документацию в соответствии с типом предоставленного кредита и должны доказать, что у них есть достаточное обеспечение для обеспечения кредита.
Первичный кредит
Первичный кредит выдается коммерческим банкам с сильным финансовым положением. Нет никаких ограничений на то, для чего можно использовать ссуду, и единственное требование для получения ссуды — это подтверждение необходимой суммы и условий погашения ссуды.
Дополнительный кредит
Вторичный кредит выдается коммерческим банкам, которые не имеют права на получение первичного кредита.Поскольку эти учреждения не так надежны, ставка выше, чем ставка первичного кредита. ФРС вводит ограничения на использование и требует дополнительной документации перед выдачей кредита. Например, требуется указать причину заимствования средств и краткую информацию о финансовом положении банка, а ссуды выдаются на короткий срок, часто на одну ночь.
Сезонный кредит
Как следует из названия, сезонный кредит выдается банкам, которые испытывают сезонные изменения ликвидности и резервов.Эти банки должны установить сезонную квалификацию в своем соответствующем Резервном банке и быть в состоянии показать, что эти колебания повторяются. В отличие от ставок по первичным и вторичным кредитам, сезонные ставки основаны на рыночных ставках.
Банковская ставка против ставки за овернайт
Учетную ставку или банковскую ставку иногда путают со ставкой овернайт. В то время как ставка банка относится к ставке, по которой центральный банк взимает с банков заемные средства, ставка овернайт — также называемая ставкой по федеральным фондам — относится к ставке, которую банки взимают друг с друга, когда занимают средства между собой.Банки занимают деньги друг у друга, чтобы покрыть дефицит своих резервов.
Банковская ставка важна, поскольку коммерческие банки используют ее в качестве основы для расчета суммы, которую они в конечном итоге будут взимать со своих клиентов за ссуды.
Банки должны иметь определенный процент своих депозитов в качестве резервов. Если в конце дня у них не хватает наличных денег для удовлетворения своих резервных требований, они занимают их в другом банке по ставке овернайт. Если учетная ставка падает ниже ставки «овернайт», банки обычно обращаются к центральному банку, а не друг к другу, чтобы заимствовать средства.В результате ставка дисконтирования может подтолкнуть ставку овернайт вверх или вниз.
Поскольку ставка банка оказывает такое сильное влияние на ставку овернайт, она также влияет на ставки потребительского кредитования. Банки взимают со своих лучших и наиболее кредитоспособных клиентов ставку, очень близкую к ставке овернайт, а со своих других клиентов они взимают немного более высокую ставку.
Например, если ставка банка составляет 0,75%, банки, вероятно, будут взимать со своих клиентов относительно низкие процентные ставки.Напротив, если ставка дисконтирования составляет 12% или аналогичную высокую ставку, банки будут взимать с заемщиков сравнительно более высокие процентные ставки.
Пример ставок банка
Банковская ставка — это процентная ставка, с которой центральный банк страны взимает с других местных банков заемные средства. Страны меняют свои банковские ставки, чтобы увеличить или уменьшить денежную массу страны в ответ на экономические изменения.
В США ставка дисконтирования не изменилась на уровне 0,25% с 15 марта 2020 года.В ответ на влияние пандемии COVID-19 на экономику ФРС снизила ставку на 100 базисных пунктов. Основная цель заключалась в стабилизации цен, предотвращении роста безработицы и поощрении использования кредитов домашними хозяйствами и предприятиями.
Среди всех стран Швейцария сообщает о самой низкой банковской ставке -0,750%, а Турция, известная своей высокой инфляцией, имеет самую высокую ставку — 19%.
14%
Самая высокая ставка дисконтирования в США из когда-либо объявленных (июнь 1981 г.).
Часто задаваемые вопросы о банковских ставках
Что происходит, когда ЦБ увеличивает учетную ставку?
Для противодействия инфляции ЦБ может повысить учетную ставку. При увеличении стоимость заемных средств увеличивается. В свою очередь, располагаемые доходы уменьшаются, становится трудно брать деньги в долг для покупки домов и автомобилей, а потребительские расходы сокращаются.
Если ФРС снизит ставку по федеральным фондам, что произойдет со сберегательными счетами?
Ставка по федеральным фондам — это процентная ставка, которую банки взимают друг с друга за заемные средства, тогда как учетная или банковская ставка — это ставка, которую Федеральная резервная система взимает с коммерческих банков за заемные средства.Пониженная учетная ставка коррелирует с более низкими ставками, выплачиваемыми по сберегательным счетам. Для постоянных счетов с фиксированными ставками пониженная ставка дисконтирования не действует.
Какую процентную ставку платит коммерческий банк, когда берет в долг у ФРС?
Процентная ставка, которую платит коммерческий банк при заимствовании у ФРС, зависит от типа кредита, предоставленного банку. Если выдан первичный кредит, процентная ставка — это ставка дисконтирования. Банкам, которые не имеют права на получение первичного кредита, может быть предложен вторичный кредит с более высокой процентной ставкой, чем ставка дисконтирования.Сезонные ставки по кредитам колеблются в зависимости от рынка.
Итог
Банковская ставка — это процентная ставка, которую центральный банк страны взимает с отечественными банками за заем денег. Ставки, взимаемые центральными банками, устанавливаются для стабилизации экономики. В Соединенных Штатах Совет управляющих Федеральной резервной системы устанавливает банковскую ставку, также известную как учетная ставка.
Банки запрашивают ссуды у центрального банка для выполнения резервных требований и поддержания ликвидности.Федеральная резервная система выдает три типа кредита в зависимости от финансового положения банка и его потребностей. В отличие от банковской ставки, ставка овернайт — это процентная ставка, которую банки взимают друг с друга за получение займа.
В ответ на пандемию COVID-19 многие центральные банки изменили свои банковские ставки, чтобы стимулировать и стабилизировать экономику. В марте 2021 года США отреагировали снижением учетной ставки до 0,25%.
The Fed — Избранные процентные ставки (ежедневно) — H.15
H.15 Избранные процентные ставки RSS Загрузка данных
Релиз публикуется ежедневно с понедельника по пятницу в 16:15. Релиз не публикуется в праздничные дни или в случае, если Доска закрыта.
Дата выпуска: 3 июня 2021 г.
Избранные процентные ставки
Доходность в процентах годовых
Инструменты 2021
май
27 2021
май
28 2021
май
31 * 2021
июн
1 2021
июн
2
Федеральные фонды (эффективные) 0.06 0,05 0,05 0,06 0,06
Коммерческая бумага
Нефинансовые
1 месяц 0,02 0,03 0,04 0,02
2 месяца 0.03 нет данных 0,05 0,04
3 месяца 0,04 нет данных 0,05 0,05
Финансовый
1 месяц 0,06 0,04 0,06 нет данных
2 месяца п.а. нет данных нет данных нет данных
3 месяца 0,09 0,08 0,09 0,09
Банковский прайм-кредит 3,25 3,25 3,25 3,25 3,25
Дисконтное окно первичного кредита 0,25 0,25 0,25 0.25 0,25
Государственные ценные бумаги США
Казначейские векселя (вторичный рынок)
4 недели 0,00 0,01 0,01 0,01
3 месяца 0.02 0,01 0,02 0,02
6 месяцев 0,04 0,03 0,04 0,04
1 год 0,04 0,05 0,04 0,05
Казначейские постоянные сроки погашения
Номинальная
1 месяц 0.00 0,01 0,01 0,01
3 месяца 0,02 0,01 0,02 0,02
6 месяцев 0,04 0,03 0,04 0,04
1 год 0,04 0,05 0,04 0,05
2 года 0.14 0,14 0,16 0,13
3 года 0,31 0,30 0,31 0,30
5 лет 0,81 0,79 0,81 0,80
7 лет 1,28 1,24 1,28 1,26
10 лет 1.61 1,58 1,62 1,59
20 лет 2,20 2,18 2,22 2,21
30 лет 2,29 2,26 2,30 2,28
Индексированная инфляция
5 лет -1.78 -1,78 -1,79 -1,79
7 лет -1,25 -1,27 -1,26 -1,28
10 лет -0,81 -0,84 -0,84 -0,85
20 лет -0,25 -0,30 -0,29 -0.29
30 лет -0,02 -0,06 -0,05 -0,05
Долгосрочное среднее значение, индексируемое по инфляции -0,15 -0,19 -0,18 -0,18
* Рынки закрыты.
нет данных Не доступен.
Примечание: текущий и исторический кодек H.Данные 15, а также средние значения за неделю, месяц и год доступны в Программе загрузки данных Совета (DDP) по адресу www.federalreserve.gov/datadownload/Choose.aspx?rel=h25). Еженедельные, ежемесячные и годовые ставки являются средними за рабочие дни, если не указано иное.
Описание серии казначейских ценных бумаг с постоянным сроком погашения с номинальной и инфляционной индексацией
Доходность казначейских ценных бумаг с «постоянным сроком погашения» интерполируется Казначейством США из дневной кривой доходности казначейских ценных бумаг, не индексированных по инфляции.Эта кривая, которая связывает доходность ценной бумаги со временем до погашения, основана на доходности заявок на закрытие рынка по активно торгуемым казначейским ценным бумагам на внебиржевом рынке. Эти рыночные доходности рассчитываются на основе совокупных котировок, полученных Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Значения доходности с постоянным сроком погашения считываются с кривой доходности при фиксированных сроках погашения, в настоящее время 1, 3 и 6 месяцев, а также 1, 2, 3, 5, 7, 10, 20 и 30 лет. Этот метод обеспечивает доходность при 10-летнем сроке погашения, например, даже если до погашения ни одной непогашенной ценной бумаги осталось ровно 10 лет.Аналогичным образом доходность индексированных по инфляции ценных бумаг с «постоянным сроком погашения» интерполируется из дневной кривой доходности казначейских ценных бумаг с защитой от инфляции на внебиржевом рынке. Индексированная на инфляцию доходность с постоянным сроком погашения считывается из этой кривой доходности при фиксированном сроке погашения, в настоящее время 5, 7, 10, 20 и 30 лет.
Back to Top
Последнее обновление: 3 июня 2021 г.
Ключевая процентная ставка
Центральный банк проводит денежно-кредитную политику, в основном влияя на процентные ставки денежного рынка, главным образом через процентные ставки по кредитным учреждениям, которые он предлагает, которые затем влияют на другие рыночные ставки.Ключевая процентная ставка Банка (иногда называемая учетной ставкой) — это ставка по этим кредитам, которая является основным фактором, определяющим краткосрочные рыночные ставки и, следовательно, денежно-кредитную политику. В настоящее время ключевой ставкой Банка является ставка по семидневным депозитам.
Ключевая процентная ставка (учетная ставка)
Процентная ставка, которая имеет наибольшее влияние на краткосрочные рыночные ставки и поэтому считается ключевой ставкой Центрального банка, может время от времени меняться. До финансового кризиса осенью 2008 года ключевой ставкой Банка была ставка по обеспеченным кредитам финансовым учреждениям.Однако после кризиса спрос на ссуды Центрального банка был ограничен, и кредитные учреждения увеличили свои депозиты в Банке. В результате процентная ставка по депозитам Банка оказывала большее влияние на ставки денежного рынка с 2009 года.
Процентные ставки CBI
Краткое изложение ключевой процентной ставки Центрального банка Исландии
Период:
Ключевая процентная ставка:
До апреля 2009 г.
Ставка кредитования под обеспечение
Апрель — сентябрь 2009 г.
Курс текущего счета
с октября 2009 г. по 21 мая 2014 г.
Простое среднее значение текущей учетной ставки и максимальная ставка по 28-дневным депозитным сертификатам
С 21 мая 2014 г.
Семидневная ставка по депозиту
Руководитель
Рынки | средний @ cb.это
Банковские ставки и размеры штрафов
Метаданные
Здесь представлены метаданные для банков, штрафов и общих процентных ставок денежных требований.
Штрафы
От 01.6.21 8.75%
Руководитель
ИТ и статистика | [email protected]
Рыночные курсы
Процентные ставки на межбанковском рынке в исландских кронах
03.6,21 REIBID REIBOR
Артикул 0,600% 0,875%
S / W
S / W

1,0 9025
0.875% 1.250%
3 M 1.100% 1.600%
ЦБ прекратит выпуск 9- и 12-месячных котировок REIBOR 1 июля 2020 года на 9 и 12 месяцев 9 908 Центральный банк прекратит перечисление 9- и 12-месячных процентных ставок на межбанковском рынке кронур (рынок REIBOR).См. Пресс-релиз Банка от 18 декабря 2019 года.
Надзорный орган
Рынки | [email protected]
Центральный банк Исландии больше не будет вводить данные для таблиц государственных облигаций (в скобках).
Вместо этого мы ссылаемся на веб-сайт Управления государственным долгом, www.lanamal.is/en
. Дополнительную информацию о государственных векселях можно получить по адресу [email protected]
Кроме того, здесь можно найти пояснения к различным концепциям.
Инструменты денежно-кредитной политики: как они работают
У центральных банков есть четыре основных инструмента денежно-кредитной политики: обязательные резервы, операции на открытом рынке, учетная ставка и проценты по резервам. Большинство центральных банков также имеют в своем распоряжении гораздо больше инструментов. Вот четыре основных инструмента и то, как они работают вместе для поддержания здорового экономического роста.
Ключевые выводы
Центральные банки имеют четыре основных денежно-кредитных инструмента для управления денежной массой.
Это обязательные резервы, операции на открытом рынке, ставка дисконтирования и проценты по избыточным резервам.
Эти инструменты могут помочь как в расширении, так и в сокращении экономического роста.
Федеральная резервная система создала новые мощные инструменты, чтобы справиться с современной рецессией.
Резервное требование
Требование резервирования относится к деньгам, которые банки должны держать под рукой в течение ночи. Они могут хранить резервы в своих хранилищах или в центральном банке.Низкие резервные требования позволяют банкам ссужать больше своих депозитов. Это экспансионистский, потому что он создает кредит.
Требование высоких резервов ограничено. Это дает банкам меньше денег для ссуд. Это особенно тяжело для небольших банков, потому что им изначально нечего кредитовать. Вот почему большинство центральных банков не вводят резервные требования для малых банков. Центральные банки редко меняют требования к резервам, потому что банкам-членам сложно изменить свои процедуры.
Операции на открытом рынке
Операции на открытом рынке — это когда центральные банки покупают или продают ценные бумаги. Они покупаются в частных банках страны или продаются им. Когда центральный банк покупает ценные бумаги, он добавляет денежные средства в резервы банков. Это дает им больше денег для ссуд. Когда центральный банк продает ценные бумаги, он помещает их на балансы банков и сокращает свои денежные остатки. Банку стало меньше кредитовать. Центральный банк покупает ценные бумаги, когда хочет проводить экспансионистскую денежно-кредитную политику.Он продает их, когда проводит сдерживающую денежно-кредитную политику.
Федеральная резервная система США использует операции на открытом рынке для управления ставкой по федеральным фондам. Вот как работает ставка ФРС. Если банк не может выполнить резервные требования, он берет кредит в другом банке, у которого есть избыточные наличные деньги. Сумма заимствования называется федеральными средствами. Выплачиваемая им процентная ставка — это ставка федерального фонда. Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC) на своих заседаниях устанавливает цель для ставки по федеральным фондам. Он использует операции на открытом рынке, чтобы побудить банки к достижению цели.
Ставка ФРС — самый известный из инструментов ФРС.
Количественное смягчение (QE) — это операции на открытом рынке по покупке долгосрочных облигаций, что приводит к снижению долгосрочных процентных ставок. Перед Великой рецессией ФРС держала на своем балансе от 700 до 800 миллиардов долларов казначейских нот. Он добавлял или вычитал, чтобы повлиять на политику, но оставался в этом диапазоне.
В ответ на рецессию ФРС снизила ставку по федеральным фондам до самого низкого уровня, в диапазоне от 0% до 0.25%. Эта ставка является ориентиром для всех краткосрочных процентных ставок. Затем ФРС потребовалось внедрить количественное смягчение в качестве вторичного инструмента, чтобы удерживать долгосрочные процентные ставки на низком уровне. В результате к 2014 году объем казначейских векселей и ценных бумаг с ипотечным покрытием увеличился до более чем 4 триллионов долларов.
По мере улучшения экономики он позволил этим ценным бумагам истечь в надежде на нормализацию своего баланса. Когда разразилась рецессия 2020 года, ФРС быстро восстановила количественное смягчение. К маю 2020 года он увеличил свои активы до более чем 7 триллионов долларов.
Ставка дисконтирования
Учетная ставка — это ставка, по которой центральные банки взимают со своих банков-членов заемные средства через свое дисконтное окно. Поскольку она выше, чем ставка по федеральным фондам, банки используют ее только в том случае, если они не могут заимствовать средства у других банков.
Использование окна скидок также имеет клеймо. Финансовое сообщество предполагает, что у любого банка, использующего дисконтное окно, проблемы. Только отчаявшийся банк, которому отказали другие, воспользуется дисконтным окном.
Процентная ставка по избыточным резервам
Четвертый инструмент был создан в ответ на финансовый кризис 2008 года. Федеральная резервная система, Банк Англии и Европейский центральный банк платят проценты по любым избыточным резервам, хранящимся в банках. Если ФРС хочет, чтобы банки предоставляли больше кредитов, она снижает ставку, выплачиваемую по избыточным резервам. Если он хочет, чтобы банки ссужали меньше, он повышает ставку.
Процентные ставки по резервам также поддерживают целевую ставку по федеральным фондам. Банки не будут ссужать федеральные фонды по ставке ниже ставки, которую они получают от ФРС по этим резервам.Взаимодействие с другими людьми
Как работают эти инструменты
Инструменты центрального банка работают за счет увеличения или уменьшения общей ликвидности. Это сумма капитала, которую можно инвестировать или ссудить. Это также деньги и кредиты, которые тратят потребители. Технически это больше, чем денежная масса, известная как M1 и M2. Символ M1 обозначает валюту и чековый депозит. M2 — это фонды денежного рынка, компакт-диски и сберегательные счета. Поэтому, когда люди говорят, что инструменты центрального банка влияют на денежную массу, они недооценивают влияние.
Прочие инструменты
Многие центральные банки также используют таргетирование инфляции. Они хотят, чтобы потребители поверили в рост цен, чтобы у них было больше шансов купить сейчас, а не позже. Наиболее распространенный целевой показатель инфляции — 2%. Он достаточно близок к нулю, чтобы избежать болезненных эффектов галопирующей инфляции, но достаточно высок, чтобы предотвратить дефляцию.
В 2020 году ФРС запустила Программу кредитования Мэйн-стрит, чтобы помочь малому и среднему бизнесу, пострадавшему от пандемии COVID-19.
Многие другие инструменты ФРС были созданы для борьбы с финансовым кризисом 2008 года. Эти программы предоставили банкам кредит, чтобы они не закрылись. ФРС также поддержала фонды денежного рынка, рынки кредитных карт и коммерческих бумаг.
💰 Базовая ставка Банка Англии
Базовая ставка Банка Англии является наиболее влиятельной процентной ставкой Великобритании и ее официальной ставкой по займам. В свете ожидаемого экономического спада из-за коронавируса (COVID-19) Банк Англии сохранил базовую ставку на уровне 0.1% на 13 месяцев. Базовая ставка влияет на все остальные процентные ставки. Когда процентная ставка низкая, вам будет дешевле занимать деньги, но это означает, что вы меньше зарабатываете на своих сбережениях.
Какая базовая ставка Банка Англии?
Базовая ставка Банка Англии (BoE) часто называется процентной ставкой или банковской ставкой (как и мы!). Он устанавливает уровень процентов, взимаемых с заемщиков всеми остальными банками. Базовая ставка в настоящее время составляет 0,1%.
Банк Англии объясняет проценты следующим образом: «Что вы платите за взятие в долг, и какие банки платят вам за сбережение денег с ними.«Его цель — помочь регулировать инфляцию.
Правительство устанавливает для Банка Англии целевой показатель инфляции, чтобы держать его под контролем. Затем Комитет по денежно-кредитной политике (КДП) принимает решение о процентной ставке.
Обычно это отражается в ипотеке. базовая ставка — когда базовая ставка выше, процентные ставки по ипотечным кредитам с фиксированной ставкой обычно выше. Однако в нынешних условиях, хотя базовая ставка составляет 0,1%, ставки по ипотечным кредитам остаются относительно стабильными, поскольку банки обеспокоены рисками ипотечного кредитования. .В результате они ужесточили критерии кредитования и отказались от ипотечных продуктов с более высоким LTV.
Более высокие процентные ставки по ипотеке обходятся вам дороже в течение всего срока ипотеки. Вот почему все больше заемщиков выбирают исправления на пять или даже десять лет.
Из всех переменных ипотечных кредитов отслеживаемые ипотечные кредиты наиболее точно соответствуют базовой ставке Великобритании.
Текущая базовая ставка в Великобритании низкая, поэтому большинство ипотечных кредитов добавляют процентный доход. Например: процентная ставка может быть процентной ставкой Банка Англии (0.1%) плюс 1%, в результате чего общая процентная ставка составляет 1,1%.
Когда базовая ставка была выше, ипотечные ставки трекера действовали противоположным образом и вычитали из нее процент.
Какая текущая базовая ставка?
Глобальная вспышка коронавируса вынудила правительство Великобритании принять решительные меры для сдерживания экономических последствий, дважды снизив базовую ставку в марте 2020 года.
Во время специального заседания Комитета по денежно-кредитной политике Банка 19 марта 2020 года Банк Англии решил еще больше снизить процентную ставку с 0.От 25% до 0,1%, предупреждая, что пандемия приведет к «резкому и большому» экономическому шоку.
Комитет по денежно-кредитной политике Банка Англии в последний раз заседал 6 мая 2021 года и проголосовал за сохранение базовой ставки на уровне 0,1%.
Процентные ставки в Великобритании
В основе процентных ставок в Великобритании лежит базовая ставка Банка Англии.
В 2007 году процентная ставка Банка Англии составляла около 5,5%. Средняя плавающая ставка по ипотеке составила 7,5%.
В декабре 2008 г. MPC снизил базовую ставку до 2%.В 2009 году ПДК снова снизился до 0,5%, где оставался около семи лет. На тот момент средняя переменная ставка по ипотеке составляла около 2,5%.
В августе 2016 года ставка Банка Англии была на самом низком уровне: 0,25%. Получение долгосрочной ипотеки с фиксированной процентной ставкой в то время могло сэкономить вам тысячи процентов.
Текущие процентные ставки оставались относительно стабильными в течение последних лет. Они низкие, но есть предположения, что они снова вырастут.
Низкая ставка Банка Англии побуждает людей брать деньги в долг, потому что их возмещение обходится дешевле.Чем меньше вы тратите на погашение долгов, тем больше денег вы можете потратить в другом месте. Увеличение расходов способствует более динамичной экономике.
Когда изменяется базовая ставка?
MPC собирается примерно каждые шесть недель, чтобы определить базовую ставку. Базовая ставка не меняется каждый раз. Как видно из приведенного выше графика, он может оставаться неизменным в течение многих лет.
Последнее повышение процентной ставки было в августе 2018 года. С 0,5% до 0,75%. С точки зрения исторических процентных ставок это очень низкий уровень.
Инфляция — одна из основных причин, по которой процентная ставка банка колеблется.Инфляция определяется состоянием экономики. Последствием мирового финансового кризиса 2008 года стала низкая инфляция и даже более низкие процентные ставки.
Эти низкие ставки позволяют людям, потерявшим работу, например, по-прежнему тратить деньги на самое необходимое. Ставки остались небольшими, чтобы экономика снова встала на ноги.
Итак, следующее заседание Банка Англии не означает повышения процентной ставки. Однако экономика меняется, и повышение ставки Банка Англии может отразить это.
Когда состоится следующее заседание Банка Англии по базовой ставке?
Следующее заседание комитета по денежно-кредитной политике Банка Англии состоится 24 июня 2021 года.
Повлияет ли Brexit на процентную ставку Великобритании?
Банк Англии заявляет, что внимательно следит за британской экономикой, чтобы увидеть, как она отреагирует на Brexit.
Когда или если произойдет Brexit, это, вероятно, окажет очень большое влияние на экономику Великобритании. Если мы выйдем из Европейского Союза без сделки, Банк Англии может снизить процентные ставки, чтобы стимулировать экономику.
Если мы выйдем из ЕС с выгодной сделкой, то базовая ставка может остаться прежней — или немного повыситься, чтобы противодействовать инфляции.
При таком количестве оставшихся без ответа вопросов и переменных очень трудно предсказать, повлияет ли Brexit на процентные ставки или нет.
История базовой ставки Банка Англии
На протяжении истории базовой ставки Банка Англии ставки колебались.
При повышении базовой ставки в октябре 1981 года ставки достигли самого высокого уровня за всю историю: 15%. Ставки снижались на несколько лет, прежде чем снова поднялись примерно до этой отметки в 1991 году.С тех пор базовая ставка постепенно снижалась до однозначных цифр.
Самое большое и самое внезапное падение произошло в конце 2008 года, когда Банк Англии снизил ставки на 4% за 5 месяцев.
В августе 2016 года история базовой ставки была сделана, когда MPC снизил ставку банка до 0,25%. Он оставался на уровне 0,25% более года. В конце 2017 года произошло повышение процентной ставки до 0,5%.
2 августа 2018 года произошло очередное повышение ставки до 0,75%, где она оставалась до 10 марта 2020 года.
В этой таблице показаны исторические процентные ставки за последние 10 лет *:
ОБНОВЛЕНИЕ 2 — Россия, удерживая ключевую ставку на уровне 4,25%, не допускает дополнительных сокращений
* Банк России сохраняет ключевую ставку на уровне 4,25%
* Решение в соответствии с ожиданиями
* Центральный банк закрывает дверь в связи с новым снижением ставок
* Ожидает пика инфляции на уровне 5,5% в ближайшие недели
* Аналитики неоднозначно оценивают сроки возможного повышения ставок (добавляет цитаты, детали)
МОСКВА, фев 12 (Рейтер) — Центральный банк России сохранил ключевую процентную ставку на рекордно низком уровне 4.25% в пятницу и заявил, что не будет дальше снижать ставки, вместо этого планируя начать их постепенное повышение в какой-то момент в будущем, когда инфляция стабилизируется около целевого уровня.
Россия снизила ставки в 2020 году, чтобы помочь своей экономике пережить пандемию COVID-19, связанные с этим ограничения и падение цен на нефть, основной экспорт страны.
Но обесценивание рубля в прошлом году раздуло потребительскую инфляцию, сферу компетенции центрального банка, ограничив возможности для дополнительного снижения ставок, как недавно было рекомендовано Международным валютным фондом.
Глава Центрального банка Эльвира Набиуллина, представляя решение по ставке на онлайн-конференции для СМИ, заявила, что правление банка не рассматривало снижение или повышение ставок на заседании в пятницу.
«Мы считаем, что потенциал смягчения денежно-кредитной политики исчерпан … В 2021 году денежно-кредитная политика останется мягкой, поддерживая восстановление российской экономики», — сказала Набиуллина.
Центральный банк сохранил свой прогноз экономического роста на 2021 год на уровне 3-4% после того, как в прошлом году экономика сократилась на 3,1%.Это сокращение, хотя и меньшее, чем прогнозировал центральный банк, было самым резким за 11 лет.
Инфляция достигнет пика в районе 5,5% в этом или следующем месяце, а затем начнет замедляться, по прогнозам центрального банка, в конце года на уровне 3,7-4,2%.
«Дисинфляционные риски больше не будут преобладать на горизонте 2021 года», — говорится в заявлении банка, добавив, что теперь он «будет определять сроки и темпы возврата к нейтральной денежно-кредитной политике».
ЧТО ДАЛЬШЕ?
Решение оставить ставку на неизменном уровне с июля 2020 года было принято в соответствии с опросом Reuters.Опрос также прогнозирует, что ставка вряд ли изменится в этом году.
Своим ястребиным тоном центральный банк «закрывает дверь для дальнейшего смягчения», — заявила Capital Economics, прогнозируя первое повышение ставки в октябре 2022 года.
Leave a comment Cancel reply

<img src="/wp-content/themes/consulter/logo.jpg" class="logo">

Blog

Ставка цб ключевая таблица: Ключевая ставка Банка России | Банк России

Ключевая ставка Центрального Банка Российской Федерации

ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 5% годовых | Новости | Известия

Ключевая ставка цб рф год таблица. Ключевая ставка цб заменит в документах ставку рефинансирования. ЦБ меняет риторику

Ключевая ставка: понятие, значения

Факторы, поспособствовавшие изменению

Изменение инфляции в 2017 году

Изменения денежно-кредитной политики

Быстрый рост экономической активности населения

Инфляционные риски

Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 25 б.п., до 7,25% годовых

Ставка рефинансирования ЦБ РФ на конец июля — начало сентября 2019 года

Динамика ставки рефинансирования Банка России с 1992 по 2015 годы. И далее…

Решения, которые принимались Банком России о ставке рефинансирования

Значение ставки

Таблица с динамикой

По годам

Ставка на сегодня

Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня — 2021 год. Таблица ключевой ставки ЦБ РФ

Повышение с 22.03.2021 года

Таблица ключевой ставки ЦБ РФ в 2021 году (изменения с 2013-го)

Экономический смысл

Значение для бизнеса

Значение для населения

Кто и как устанавливает

ЦБ повысил ключевую ставку до 5% годовых

Получить ключевую ставку ЦБ РФ через VBA и Power Qwery

Поиск по меткам

Эксперты: ключевая ставка ЦБ вырастет до 5%

Определение ключевой ставки

Какая ключевая ставка?

Ключевые выводы

Понимание ключевой ставки

Особые соображения

Типы ключевых ставок

Определение банковской ставки

Что такое ставка банка?

Ключевые выводы

Как работают банковские ставки

Типы банковских ставок

Первичный кредит

Дополнительный кредит

Сезонный кредит

Банковская ставка против ставки за овернайт

Пример ставок банка

14%

Часто задаваемые вопросы о банковских ставках

Что происходит, когда ЦБ увеличивает учетную ставку?

Если ФРС снизит ставку по федеральным фондам, что произойдет со сберегательными счетами?

Какую процентную ставку платит коммерческий банк, когда берет в долг у ФРС?

Итог

The Fed — Избранные процентные ставки (ежедневно) — H.15

H.15 Избранные процентные ставки RSS Загрузка данных

Избранные процентные ставки

Описание серии казначейских ценных бумаг с постоянным сроком погашения с номинальной и инфляционной индексацией

Ключевая процентная ставка

Ключевая процентная ставка (учетная ставка)

Процентные ставки CBI

Краткое изложение ключевой процентной ставки Центрального банка Исландии

Руководитель

Банковские ставки и размеры штрафов

Метаданные

Руководитель

Рыночные курсы

Процентные ставки на межбанковском рынке в исландских кронах

Надзорный орган

Инструменты денежно-кредитной политики: как они работают

Ключевые выводы

Резервное требование

Операции на открытом рынке

Ставка дисконтирования

Процентная ставка по избыточным резервам

Как работают эти инструменты

Прочие инструменты

💰 Базовая ставка Банка Англии

Какая базовая ставка Банка Англии?

Какая текущая базовая ставка?

Процентные ставки в Великобритании