Процентные ставки по кредитам и депозитам и структура кредитов и депозитов по срочности
Методологические комментарии к таблицам
Размещение информации осуществляется ежемесячно в соответствии с Календарем публикации официальной статистической информации.
Средневзвешенные процентные ставки по кредитным и депозитным операциям в рублях без учета ПАО Сбербанк 17.03.2020
Сведения по кредитам в рублях, долларах США и евро
в целом по Российской Федерации
Физическим лицам 10.03.2020
Нефинансовым организациям 17.03.2020
по 30 крупнейшим банкам
Физическим лицам 10.03.2020
Нефинансовым организациям
Сведения по вкладам (депозитам) физических лиц и нефинансовых организаций в рублях, долларах США и евро
в целом по Российской Федерации 10.03.2020
по 30 крупнейшим банкам 12.03.2020
Сведения о средних ставках банковского процента по вкладам физических лиц в рублях, в долларах США и евро для целей применения ст. 395 ГК РФ
Данные опубликованы за период с 01.06.2015 (в связи с вступлением в силу с 01.06.2015 изменений в пункт 1 статьи 395 «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» Гражданского кодекса Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 08.03.2015 № 42-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации») по 31.07.2016 (в связи с вступлением в силу с 01.08.2016 изменений в пункт 1 статьи 395 «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» Гражданского кодекса Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 315-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации»).
по федеральным округам
Показать всеСвернуть
395 гк рф калькулятор
Порядок заполнения полей в калькуляторе ст. 395 ГК РФ
Для расчета процентов по ст. 395 ГК РФ необходимо заполнить следующие поля калькулятора:
- Сумма долга — основная сумма задолженности;
- Период задолженности — период просрочки уплаты денежных средств, или их неправомерного удержания, или уклонения от их возврата;
- Федеральный округ — место жительство (для юридических лиц — место нахождения) кредитора, поле используется в случае, если период просрочки начинается с даты, ранее 01.08.2016 г.
Подробнее о порядке расчета процентов по статье 395 ГК РФ читайте ниже >>>
Для получения отчета нажмите кнопку [Рассчитать]
Порядок расчета задолженности и неустойки по ст. 395 ГК РФ
Для расчета на калькуляторе в соответствии с ст. 395 ГК задолженности или неустойки, используются правила расчета процентов, установленные редакциями статьи 395 ГК РФ, действующими на соответствующий календарный период.
В случаях уклонения со стороны должника от возврата денежных средств, или их неправомерного удержания, а также иной просрочки в их уплате, в соответствии со статьей 395 ГК РФ, на сумму долга подлежат начислению и уплате проценты.
Если иные ставки не предусмотрены договором, то в зависимости от периода задолженности, проценты за пользование чужими денежными средствами рассчитываются:
-
с 1 августа 2016 г. — по ключевой ставке Центрального Банка Российской Федерации, действовавшей в соответствующие периоды.
В соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.
-
с 1 июня 2015 г. по 31 июля 2016 г. включительно — по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, опубликованным Банком России по месту жительства (для юр. лиц — нахождения) кредитора;
В соответствии с изменениями, внесенными в статью 395 ГК РФ Федеральным законом № 42-ФЗ от 08.03.2015, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Для расчета процентов нужно исходить из ставок банковского процента по краткосрочным вкладам физических лиц в соответствующей валюте. Если средняя ставка в рублях или иностранной валюте за определенный период не опубликована, размер подлежащих взысканию процентов устанавливается исходя из самой поздней из опубликованных ставок по каждому из периодов просрочки.
В соответствии с редакцией п. 1 статьи 395 ГК РФ, действовавшей до 1 июня 2015 года, размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора (для юр. лиц — место нахождения), учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части либо, при взыскании долга в судебном порядке, на день предъявления иска или на день вынесения решения.
Ключевая ставка ЦБ РФ, на что влияет, ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, следующее заседание, суть снижения ключевой ставки
Ключевая ставка Центрального банка РФ представляет собой процентную ставку, по которой ЦБ готов предоставлять кредиты коммерческих банкам в долг на ближайшие 7 суток. Кроме того, под ключевой ставкой одновременно понимается ставка, по которой ЦБ принимает денежные средства на депозиты от банков.
Содержание
Скрыть- На что влияет ключевая ставка ЦБ РФ
- Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня
- Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке
- Снижения ключевой ставки ЦБ РФ
- Суть ключевой ставки ЦБ РФ
Если говорить простым языком, ключевая ставка показывает, насколько дорого банкам достаются заемные средства. Низкая ключевая ставка позволяет устанавливать невысокие проценты по кредитам (так как самим банкам деньги достаются с низкой ставкой), высокая ключевая ставка приводит, соответственно, к высоким процентам, «подорожанию» денег, делая более выгодным финансовым инструментом вклады, депозиты.
На что влияет ключевая ставка ЦБ РФ
Роль ключевой ставки в экономике страны переоценить невозможно — это важнейший финансовый и экономический инструмент в сфере денежно-кредитной политики страны, который оказывает мощнейшее влияние на политику всех российских банков.
Любые изменения ключевой ставки (а также отсутствие каких-либо изменений) влияют на уровень инфляции. От уровня ключевой ставки зависит также стоимость фондирования банков, процентные ставки по банковским кредитам, депозитам для потребителей, юридических лиц, организаций, что позволяет регулировать настроение на финансовых рынках.
Ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня
Если вы хотите быть в курсе финансовой, экономической политики страны, хотите иметь возможность составлять хотя бы приблизительные прогнозы в этой сфере (в том числе, для личных целей, определяя, в какой период выгодно брать кредит, а когда лучше подождать), необходимо принимать во внимание множество факторов. Один из важнейших — любые изменения, происходящие с ключевой ставкой рефинансирования ЦБ РФ.
Интересует ключевая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня? Вы без труда сможете найти всю необходимую информацию в Интернете, в частности, на нашем сайте в соответствующем разделе.
Следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке
Решения, связанные с изменением ставки ЦБ, принимаются на Заседании Совета директоров российского Банка по вопросам денежно-кредитной политики. Такие заседания проводятся один раз в полтора месяца (в шесть недель). По итогам состоявшегося заседания в этот же день проводится пресс-конференция, на котором дополняются и объясняются решения, принятые на самом заседании. Любой желающий перед пресс-конференцией можно ознакомиться с пресс-релизом с решением по ключевой ставке ЦБ, который выпускается в 13:30 по Москве.
То есть, для того чтобы выяснить, когда будет следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке, необходимо к дате прошлого заседания прибавить шесть недель и получите нужную дату.
Снижения ключевой ставки ЦБ РФ
Для того чтобы ответить на вопрос, к чему может привести снижение ключевой ставки ЦБ РФ, нужно определиться, какие изменения в сфере экономики, финансов происходят при низкой ставке.
Низкая ставка делает наиболее привлекательными кредиты для населения и юридических лиц, а вот желающих класть на депозиты деньги становится все меньше. Низкая ставка является более благоприятной для экономики страны, так как:
- предоставляет возможность взять кредит на наиболее выгодных условиях;
- стимулирует рост экономики и производства;
- приводит к повышению покупательской способности;
- способствует снижению инфляции.
Суть ключевой ставки ЦБ РФ
Ключевая ставка является очень мощным регулятором банковской системы, инфляционных процессов, экономики страны. Непродуманное манипулирование ставкой может привести к развалу банковской системы, к панике среди населения, к застойным явлениям в экономике.
С другой стороны, разумный и взвешенный подход по отношению к ключевой ставке ЦБ РФ позволит обеспечить стабильное развитие российской экономики даже во времена перемен, кризисов. Именно поэтому сегодня столь пристальное внимание уделяется изменениям ключевой ставки Центрального Банка РФ.
Калькулятор суммы задолженности по ст. 395
- О суде
- Судьи
- Картотека дел
- 21Расписание
- Перерывы
- Практика
- Процесс
- Подать документ
- Меню
- Контакты
- Президиум
- Статистика
- Новости
- Жалобы на действия судей
- Электронный страж
- Калькулятор суммы задолженности
- Государственные закупки
- Правовые основы
- Калькулятор государственной пошлины
- Обратная связь
- Карта сайта
- Вакантные должности
- Государственные гарантии
- Перечень документов, необходимых при поступлении на государственную гражданскую службу
- Противодействие коррупции
- Судьи 2017
- Мобильная версия сайта
Процесс
- Порядок подачи в арбитражные суды Российской Федерации документов в электронном виде
- Подача искового заявления
- Государственная пошлина
- Калькулятор государственной пошлины
Центробанк снизил ключевую ставку до исторического минимума в 4,25%
https://ria.ru/20200724/1574866866.html
Центробанк снизил ключевую ставку до исторического минимума в 4,25%
Центробанк снизил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта — до 4,25 процента годовых, обновив ее исторический минимум. РИА Новости, 24.07.2020
2020-07-24T14:52
2020-07-24T14:52
2020-07-24T16:20
динамика курсов валют
центральный банк рф (цб рф)
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn22.img.ria.ru/images/07e4/06/01/1572276944_0:160:3072:1888_1400x0_80_0_0_c877a9fa9700bdccbf9d41aafdca04c6.jpg
<strong>МОСКВА, 24 июл – РИА Новости</strong>. <a href=»https://ria.ru/organization_Centralnyjj_Bank_RF/» target=»_blank»>Центробанк</a> снизил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта — до 4,25 процента годовых, обновив ее исторический минимум.Как рассказали в регуляторе, на уровень инфляции влияют несколько факторов, несмотря на то, что в целом ситуация стабилизировалась.»Смягчение ограничительных мер способствует оживлению экономической активности, восстановление мировой и российской экономики будет постепенным», — отметили в <a href=»http://ria.ru/organization_Centralnyjj_Bank_RF/» target=»_blank» data-auto=»true»>ЦБ</a>.При этом регулятор допустил снижение ключевой ставки на следующих заседаниях, это будет зависеть от динамики инфляции и развития экономики.После решения Центробанка курс рубля практически не изменился, стоимость национальной валюты лишь незначительно снизилась.Ключевая ставка — минимальная процентная ставка, по которой Банк России кредитует коммерческие банки и по которой готов принимать средства на депозиты. Ее размер влияет на уровень инфляции.В августе ситуация может измениться, все будет зависеть от отчетов международных компаний за второе полугодие и темпов восстановления экономики.По мнению финансового эксперта и инвестора Яна Марчинского, отчеты могут быть хуже ожиданий, что спровоцирует волну распродаж по всему миру. В такой ситуации инвесторы предпочтут активы в более стабильных валютах.
https://ria.ru/20200711/1574189681.html
https://ria.ru/20200724/1574835520.html
Алексей Веселин
Слишком запоздалые и уже бесполезные шаги. Хотя тренд на снижение ключевой ставки в целом верен. Ставку можно безболезненно снизить до уровня реальной инфляции это где-то 2,5 % Рубль, настолько слаб, что он и на это не отреагирует.
24
РИА Новости
Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4
7 495 645-6601
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2020
РИА Новости
Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4
7 495 645-6601
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4
7 495 645-6601
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn24.img.ria.ru/images/07e4/06/01/1572276944_171:0:2902:2048_1400x0_80_0_0_2b7e0ea97278bc652f0d1f8147c46059.jpgРИА Новости
Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4
7 495 645-6601
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4
7 495 645-6601
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
динамика курсов валют, центральный банк рф (цб рф), экономика
МОСКВА, 24 июл – РИА Новости. Центробанк снизил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта — до 4,25 процента годовых, обновив ее исторический минимум.Как рассказали в регуляторе, на уровень инфляции влияют несколько факторов, несмотря на то, что в целом ситуация стабилизировалась.
«Смягчение ограничительных мер способствует оживлению экономической активности, восстановление мировой и российской экономики будет постепенным», — отметили в ЦБ.При этом регулятор допустил снижение ключевой ставки на следующих заседаниях, это будет зависеть от динамики инфляции и развития экономики.
11 июля, 08:00
«Пропал аппетит». Что будет в августе с курсом рубляПосле решения Центробанка курс рубля практически не изменился, стоимость национальной валюты лишь незначительно снизилась.
Ключевая ставка — минимальная процентная ставка, по которой Банк России кредитует коммерческие банки и по которой готов принимать средства на депозиты. Ее размер влияет на уровень инфляции.
24 июля, 08:56
Эксперты рассказали, как ЦБ влияет на carry trade и курс рубляВ августе ситуация может измениться, все будет зависеть от отчетов международных компаний за второе полугодие и темпов восстановления экономики.
По мнению финансового эксперта и инвестора Яна Марчинского, отчеты могут быть хуже ожиданий, что спровоцирует волну распродаж по всему миру. В такой ситуации инвесторы предпочтут активы в более стабильных валютах.
 |
Графики — исторические процентные ставки Банка России
Банк РоссииБанк России или Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) является центральным банком России. Банк не зависит от федеральных и местных органов власти и является учреждением, которое выпускает российскую валюту — рубль — в России и отвечает за стабильность и обращение валюты. Центральный банк также отвечает за определение и реализацию национальной денежно-кредитной политики. Это происходит в сотрудничестве с правительством России.Ключевая ставка является важным инструментом влияния на межбанковские процентные ставки и, как следствие, на уровень инфляции. Чтобы просмотреть текущую инфляцию в России, щелкните здесь или здесь, чтобы просмотреть текущую инфляцию по странам. Еще одна важная задача — контролировать российские финансовые инструкции и выдавать или отзывать банковские лицензии. ЦБ РФ также отвечает за соблюдение правил и руководств в банковской сфере. Если у российских финансовых институтов не будет достаточно средств во время кризиса, центральный банк предоставит кредиты.Банк также контролирует валютные резервы и отвечает за правила торговли иностранной валютой. Наконец, Центральный банк Российской Федерации также является органом, который предоставляет аналитические отчеты, отчеты и прогнозы, касающиеся российской экономики.Ключевая ставка ЦБ РФКогда делается ссылка на процентную ставку в России, это часто относится к ключевой ставке ЦБ РФ. ЦБ РФ устанавливает уровень этой краткосрочной процентной ставки. Эта базовая ставка — это денежно-кредитный инструмент, используемый центральным банком России, который может влиять на межбанковские процентные ставки и процентные ставки по ссудам, ипотеке и сбережениям.На этой странице показаны текущие и исторические значения ключевой ставки ЦБ РФ. Чтобы просмотреть сводку текущих процентных ставок большого числа центральных банков, щелкните здесь. Таблицы — текущие и исторические процентные ставки центрального банка России
| |
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ЦБ РФ повысил ключевую процентную ставку до 17%, чтобы остановить рост рубля — RT Business News
Центральный банк России повысил ключевую процентную ставку до 17 процентов, чтобы ограничить инфляционные риски и стремительную девальвацию национальной валюты, которая достигла исторического минимума в 64 рубля по отношению к доллару на торгах в понедельник вечером.
«Советом директоров Банка России принято решение о повышении Ключевая ставка Банка России — 17,00 процента годовых.Это решение направлен на ограничение существенно возросшего обесценивания рубля риски и риски инфляции », — говорится в сообщении ЦБ № . заявление в понедельник вечером.
Повышение процентных ставок как макроэкономический инструмент обычно сдерживает инфляция.
Это решение последовало за 10-процентным падением стоимости российской рубля в понедельник, что стало самым большим внутридневным падением с 1999 года. рост рубль укрепился на 11 процентов, приблизившись к 60 за Долл. США и 67 по отношению к евро, в результате чего общий убыток с начала года до настоящего времени до более чем 50 процентов.
ЧИТАТЬ БОЛЬШЕ: Российские акции в худшем падении за 5 лет
Во вторник, пытаясь укрепить кредиты денежно-кредитной политики, банк предлагает установить плавающую процентную ставку на уровень ключевой ставки увеличился на 1,75 п.п., согласно заявление.
ЦБ также старается, чтобы компании управляли их внешняя ликвидность.
«Для дальнейшего расширения возможностей кредитной организации управлять их валютной ликвидности было решено увеличить максимальная сумма размещения для 28-дневных аукционов РЕПО с 1.5 к 5,0 млрд долларов США и проведение аукционов РЕПО сроком на 12 месяцев по еженедельно », — сказали в ЦБ.
Повышение процентных ставок стало самым резким со времен кризиса 1998 г. которые видели ставки выше 100 процентов. Россия объявила дефолт их долг в 1998 году.
В прошлый четверг Россия повысила ставку с восьми процентов до 10,5 процента на борьбу с инфляцией, которая, по прогнозам, достигнет 10 процентов в 2014 году. Это был шестой раз в этом году, когда процентная ставка была повышена.
ПРОЧИТАЙТЕ БОЛЬШЕ: Российский центральный банк повышает ключевую роль процентная ставка до 10,5% для борьбы с инфляцией, падение рубля
Акции Московской биржи взлетели до самого низкого уровня за пять лет. Индекс РТС по доллару упал до 744,52 пункта, а индекс рублевый индекс ММВБ упал до 1392 ранним утром во вторник торговля.
Управляющие банков провели свое последнее официальное собрание в 2014 г. 11 декабря и официально соберутся после Русского Нового Летние каникулы в январе.
Банк видит шанс восстановления экономической активности только в 2017. Он пересмотрел свой прогноз роста на 2014 год до 0,6 процента. Другие прогнозы показывают, что Россия скатится в рецессию в первую очередь. квартал 2015 года. Хотя курс валюты падает с цена на нефть и экономика замедляются, российская экономика по-прежнему имеет сильные фундаментальные показатели, в том числе 416 миллиардов долларов иностранных валютные резервы.
.Банк России снижает ключевую ставку в третий раз в этом году — RT Business News
Центральный банк России в третий раз подряд в этом году снизил процентную ставку до семи процентов, что стало еще одним шагом к замедлению инфляции.
Базовая ставка была снижена на 25 базисных пунктов до семи процентов, что является самым низким показателем с 2014 года, согласно заявлению регулятора, опубликованному в пятницу. Он также пообещал дальнейшее смягчение денежно-кредитной политики, поскольку инфляция упадет ближе к целевому показателю банка в четыре процента, хотя в этом году она замедляется быстрее, чем ожидалось, из-за раннего урожая и слабого потребительского спроса.
Также на rt.com Меньше долларов, больше золота: Россия продолжает пополнять свои международные резервыЦентральный банк также снизил прогноз инфляции на конец года до 4–4,5 процента с июньского прогноза 4,2–4,7 процента, в то время как Министерство экономического развития и торговли России поставило его еще ниже — 3,6–3,8 процента.
«Замедление инфляции продолжается. В то же время инфляционные ожидания остаются повышенными.Темпы роста российской экономики по-прежнему ниже ожиданий Банка России. Риски глобального экономического спада увеличились, », — заявил регулятор, отметив, что риски ускорения или замедления инфляции к концу года сбалансированы. Следующее заседание правления банка по ключевой ставке запланировано на 25 октября, при этом ожидается еще одно снижение ставки.
« Возможно, мы снизим ставку [далее] на одной из ближайших встреч, то есть на одной из следующих трех, », — заявила глава Центробанка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции в Москве.Юрий Тулинов, руководитель аналитического отдела Росбанка, также указал на предположения о дальнейшем снижении ставок.
Также на rt.com Скупка золота центральными банками продолжится в ближайшие годы по мере роста глобальных экономических сомнений« Если до конца года не произойдет потрясений для валюты со стороны США и Китая, санкций и Brexit, они готовы к сокращению снова, », — заявил он.
После новостей о снижении ставок рубль немного укрепился по отношению к обеим основным валютам.Курс доллара снизился на 0,11 процента до 65,91 рубля, а евро потерял 0,07 процента и сейчас составляет 72,68 рубля.
Чтобы узнать больше об экономике и финансах, посетите бизнес-раздел RT
.% PDF-1.5 % 579 0 объект > endobj xref 579 145 0000000016 00000 н. 0000005281 00000 п. 0000005433 00000 п. 0000005469 00000 н. 0000008577 00000 н. 0000009137 00000 н. 0000010015 00000 п. 0000010180 00000 п. 0000010230 00000 п. 0000010421 00000 п. 0000010470 00000 п. 0000010584 00000 п. 0000011066 00000 п. 0000012053 00000 п. 0000012891 00000 п. 0000012980 00000 п. 0000013518 00000 п. 0000014153 00000 п. 0000020241 00000 п. 0000027185 00000 п. 0000034958 00000 п. 0000042239 00000 п. 0000049920 00000 н. 0000057354 00000 п. 0000064696 00000 п. 0000071278 00000 п. 0000078409 00000 п. 0000082998 00000 н. 0000083788 00000 п. 0000083846 00000 п. 0000090668 00000 н. 0004442839 00000 п. 0004443046 00000 п. 0004444022 00000 п. 0004445004 00000 п. 0004445959 00000 п. 0004446936 00000 п. 0004447114 00000 п. 0004448080 00000 п. 0004448258 00000 н. 0004449230 00000 п. 0004450238 00000 п. 0004450421 00000 п. 0004451407 00000 п. 0004452389 00000 п. 0004453367 00000 п. 0004454340 00000 п. 0004455332 00000 п. 0004455558 00000 п. 0004456567 00000 п. 0004456794 00000 п. 0004457020 00000 п. 0004458012 00000 п. 0004458988 00000 п. 0004459954 00000 п. 0004460913 00000 п. 0004461890 00000 п. 0004462862 00000 п. 0004463839 00000 п. 0004464816 00000 п. 0004465775 00000 п. 0004466797 00000 п. 0004467811 00000 п. 0004468833 00000 п. 0004469810 00000 п. 0004470832 00000 п. 0004471793 00000 п. 0004472752 00000 п. 0004473724 00000 п. 0004474679 00000 н. 0004475640 00000 п. 0004476612 00000 н. 0004476823 00000 п. 0004477795 00000 п. 0004478006 00000 п. 0004478214 00000 п. 0004479177 00000 п. 0004480180 00000 п. 0004481157 00000 п. 0004481368 00000 п. 0004481576 00000 п. 0004481787 00000 п. 0004481995 00000 п. 0004482958 00000 н. 0004483166 00000 п. 0004483377 00000 н. 0004483564 00000 п. 0004483775 00000 п. 0004483958 00000 н. 0004484132 00000 п. 0004484343 00000 п. 0004484554 00000 п. 0004484741 00000 п. 0004484924 00000 н. 0004485896 00000 п. 0004486851 00000 п. 0004487034 00000 п. 0004487221 00000 п. 0004488198 00000 п. 0004488407 00000 п. 0004489379 00000 п. 0004489587 00000 п. 0004489774 00000 п. 0004489957 00000 н. 0004490161 00000 п. 0004491133 00000 п. 0004491346 00000 п. 0004491555 00000 п. 0004491762 00000 п. 0004492739 00000 н. 0004492950 00000 п. 0004493158 00000 п. 0004493365 00000 п. 0004493539 00000 п. 0004494500 00000 п. 0004494711 00000 п. 0004494919 00000 п. 0004495132 00000 п. 0004495347 00000 п. 0004496319 00000 п. 0004496528 00000 п. 0004496743 00000 н. 0004496951 00000 п. 0004497918 00000 п. 0004498128 00000 п. 0004499095 00000 п. 0004499305 00000 п. 0004499514 00000 п. 0004500517 00000 п. 0004500726 00000 п. 0004501699 00000 н. 0004501877 00000 п. 0004502845 00000 п. 0004503795 00000 п. 0004504826 00000 п. 0004505799 00000 н. 0004506780 00000 п. 0004506988 00000 п. 0004507199 00000 п. 0004507407 00000 п. 0004508377 00000 п. 0004509349 00000 п. 0004510304 00000 п. 0004511285 00000 п. 0000003196 00000 п. трейлер ] / Назад 6467643 >> startxref 0 %% EOF 723 0 объект > поток hX} p ~ ݅ w! eIz LɇW’v.$ Gzq.SL 㣏 W7c8: McTD5 * `_r 7DPHTBp! ‘E @ FBtJ6рU ؐ, 45, lDcKLTuT (TPIF k20E: — + VgąìBd̡, 6`fPi * V> Qt4Sv2 «U-Xmӑ ڝ͟ ub & StQ1y½ƢIsEmQruXo ڲ W7XI = стр. rV; l (] \ * 4f & m
g۰ ۅ wE ~> Es ٛ | 82dhXIox 1XG / 4Ra? F` DPd`6 (9 / ## 0 đW А, ohc8h4P47 (D! & ZU ߌ gL7OaKQBPk, gɕʨóKn {5u8A
.