Как узнать от кого пришли деньги на карту Сбербанка?
Комментарий эксперта
Изгужин Алмаз Равильевич
Финансовый эксперт
Задать вопрос👍Узнать от кого пришли деньги на карту Сбербанка можно через Сбербанк Онлайн, звонок на сервисный номер 900 или через обращение в службу поддержки банка.
Некоторых клиентов при анонимных поступлениях беспокоит вопрос о том, как узнать от кого и откуда отправлены деньги на карту Сбербанка. В таких случаях лучше узнать об источнике внезапных денег. Отправителем может быть обычный человек, который отправил деньги по ошибке, так и мошенники.
Злоумышленники намеренно отправляют средства на чужие карты, чтобы впоследствии потребовать их возврат и отменить прошлую транзакцию. В итоге владельца карты могут обокрасть на крупную сумму.
Для начала разберем, что делать, если пришли деньги на карту Сбербанка с неизвестного счета. Первым делом нужно определить отправителя. Делается это несколькими способами. Первый на уме – посещение отделения банка лично, но человек не всегда может найти время даже для поездки.
Запрос банковской выписки по номеру 900 и через Сбербанк Онлайн
С подключенной услугой Мобильного банка можно получить информацию об отправителе, если деньги пришли неизвестно от кого. Нужно отследить от куда взялись зачисленные деньги на карту банка.
Чтобы получить сведения об источнике зачислений, необходимо отправить сообщение на короткий номер 900 со словом ИСТОРИЯ, а через пробел указать последнее четырехзначное число номера карты. Также можно ввести альтернативные варианты слова:
- ISTORIA;
- ВЫПИСКА;
- VYPISKA;
- 02.
Любой вариант будет правильным. В ответ придет СМС-сообщение с подробными сведениями об отправителях последних операций.
Узнать от кого пересланы деньги на карту можно и через Сбербанк Онлайн. Здесь находится подробная информация о совершенных операциях, а функционал сайта позволит раздобыть нужные сведения. Для этого потребуется просмотреть зачисления и прочие поступления на карту в личном кабинете Сбербанка Онлайн.
Для этого проделываем ряд действий:
- Входим в личный кабинет по логину и паролю.
- Находим раздел «Карты», выбираем из списка ту, на которую неизвестный источник выслал неизвестные средства.
- Переходим в пункт «Последние операции».
- Из перечня выбираем подозрительный перевод.
- Появится полная информация о транзакции, включая сумму, дату их прихода, место и тип совершенного платежа.
- Если в транзакции указаны незивестные вам обозначения, то желательно поискать их в интернете и узнать, что они означают.
Более полная информация высылается на почту пользователя. Для этого воспользуйтесь функцией «Заказать отчет на почту email».
Payment to 7000 payment to
Payment to 7000 payment to – что это такое и кто отправил деньги в этом случае знают немногие. Подобная надпись в СМС-сообщении о входящем переводе означает, что кто-то совершил социальный перевод. Скорее всего отправителем является социальная организация или государственный орган.
Дословно с английского — это переводится как «платеж кому-то». Узнать об операции желательно подробней. Раздобыть данные об источнике можно способами, которые описаны в предыдущем заголовке. Также поинтересоваться при надобности удастся у работников центра технической поддержки банка.
Обращение в службу поддержки за информацией
Клиенты, которые не знают, как посмотреть зачисления на карту Сбербанка, могут позвонить в службу поддержки. Специалист поспособствует клиенту, чтобы найти данные о входящих платежах.
Для получения услуг клиентской поддержки проделываем следующие шаги:
- Звоним в контактный центр по номеру 8 (800) 555-55-50 или на короткий номер 900.
- Выбираем нужную функцию из списка автоответчика.
- Попадаем на линию с оператором.
- Проходим процедуру подтверждение личности клиента. При необходимости отвечаем на секретный вопрос кодовым словом.
- Сообщаем оператору о причине звонка.
- Слушаем и получаем инструкцию, как узнать от кого пришли деньги на карту Сбербанка.
Что делать, если на карту пришли чужие деньги
Содержание
Подарки – это всегда приятно, особенно если дарят деньги. Но сюрпризы могут быть разными. Если на карточку пришли средства, которые никто не ждал, лучше сразу не радоваться: иногда люди по ошибке делают перечисления незнакомым. В такой ситуации важно не поддаться соблазну потратить «подарок» и предпринять правильные действия.
Откуда появляются чужие деньги
Чужие деньги на карту могут прийти в любой момент. Отправителю достаточно ошибиться в одной цифре при вводе номера карточки, чтобы перечислить все совершенно другому получателю. Избежать такой ошибки помогает перепроверка информации до отправления (например, «Сбербанк Онлайн» показывает имя, отчество и первую букву фамилии владельца карты). Но, к сожалению, не все внимательно относятся к этому.
Почему нельзя тратить полученное
Ошибка при переводе – это неприятно, но не критично, поскольку «подарок» всегда можно вернуть. Конечно, этот процесс нередко затягивается из-за недобросовестности получателей и неграмотных работников банков, говорящих о невозможности возврата. Однако без своих денег их владелец не останется.
Именно по этой причине нельзя тратить полученное, если кто-то ошибочно перевел деньги на чужую карту. Законный владелец обращается в кредитную организацию с заявлением об ошибочном перечислении, после чего адресат будет обязан их вернуть. От возврата лучше не отказываться: в противном случае законный владелец их сможет вернуть через суд. Также получатель должен будет вернуть процент за пользование средствами, поскольку суд признает неосновательное обогащение.
Что делать после получателю
Если на карточку пришли чужие деньги, нельзя сразу переводить их обратно. Такими приемами нередко пользуются мошенники, поэтому важно сначала установить контакт с адресантом (отправителем денег). Обязательно следует выяснить, как и почему произошла ошибка, и лишь затем возвращать все суммы законному владельцу.
Проверить имя отправителя
Первым делом следует узнать, кто все отправил. Сделать это проще всего через интернет-банк или мобильное приложение. Например, в «Сбербанке» видно имя, отчество и первую букву фамилии адресанта, в «Альфа-Банке» – ФИО полностью и номер его счета. Это необходимо, чтобы понять, знаком ли плательщик: вполне возможно, старый друг неожиданно решил вернуть давно забытый долг.
Важно знать контакты адресанта и по той причине, что он может сам связаться с получателем по своей инициативе. Но и после такого звонка сразу же возвращать полученное нельзя: нужно уточнить все детали платежа, чтобы проверить их в интернет-банке и не попасться в руки мошенников.
Связаться с адресантом
Если автор платежа первым не сообщил, что перевел деньги на чужую карту, лучше самому связаться с ним. Способ связи зависит от возможностей онлайн-сервисов банка. В «Сбербанке» пользователи после перевода могут начать общение в чате через мобильное приложение. «Сбербанк Онлайн» направляет push-уведомление о каждом сообщении, поэтому пропустить его будет сложно (если, конечно, отправитель пользуется приложением).
Некоторые банки дополнительно сообщают телефон адресанта (например, «Тинькофф», «Открытие», «Райффайзенбанк»). Это позволяет напрямую связаться с владельцем и рассказать о полученном платеже. Если абонент недоступен, стоит отправить СМС с короткой информацией о ситуации и просьбой перезвонить.
Не стоит связываться через обратный перевод небольшой суммы. Некоторые скидывают 1 рубль, а в сопроводительном сообщении говорят, что получили денежные средства, и просят дать обратную связь. Такой способ очень часто используется мошенниками, поэтому не стоит им злоупотреблять: человек может негативно отнестись к подобному способу связи. Исключение составляют случаи, когда банковская система не дает никакой информации об адресанте, кроме номера счета.
Обратиться в службу безопасности
Если связаться с отправителем не получилось, стоит написать обращение в банк об ошибочном платеже. Направить сообщение в службу безопасности можно через систему онлайн-банкинга или мобильное приложение (например, через чат или форму обратной связи). Стандартизированной формы обращения нет: достаточно просто указать информацию о платеже, приложить справку или скриншот полученного перевода и сказать, что была допущена ошибка. В таком случае служба безопасности сама свяжется с отправителем, а полученную сумму заморозит на счете до выяснения обстоятельств.
Как не попасться в руки мошенников
Ошибочные переводы пользуются популярностью в кругах недобропорядочных граждан. Кредитным организациям и правоохранительным органам давно известна схема, по которой злоумышленники, завладев чьей-то картой, сначала отправляют кому-то незнакомому определенную сумму, а потом пишут СМС с просьбой вернуть полученные деньги на другой телефон или карточку. Нередко получатели таких переводов и сообщений не замечают подвоха, а потом случайно становятся участником преступной схемы.
Следует помнить и о старом трюке мошенников с СМС без зачислений. Суть его заключается в том, что злоумышленники присылают сообщение с аналогичной просьбой, но даже 1 рубль на карточку не приходит. Если push-уведомления или СМС к карте не подключены, нужно проверить счет, действительно ли он увеличился на сумму, указанную в сообщении. Если нет, то лучше такое СМС просто удалить. При желании можно и рассказать об инциденте в службу безопасности банка по горячей линии.
Отличить мошенничество от ошибки в этом случае очень просто. Необходимо прочитать текст СМС от мошенника и выписать телефон, с которого отправлено сообщения и на который просят осуществить возврат. Затем следует через мобильное приложение или интернет-банк ввести в форму отправки перевода номер. Система выдаст ФИО его владельца а также последние четыре цифры карт. Если данные не совпадают с реальным отправителем, нужно сообщить о факте мошенничества банковским работникам.
В любой из ситуаций не окажется лишней проверка номера по открытым источникам: для этого достаточно ввести его в Google или Яндекс. Если телефон уже был замечен пользователями в качестве инструмента мошенничества, об этом обязательно будет информация на специальных сайтах с отзывами о спам-номерах. Злоумышленники часто используют один и тот же телефон для массовой рассылки СМС, поэтому найти его в «черных» списках не составит труда.
Заключение
Ошибиться вправе каждый, от этого никто не застрахован. Став получателем ошибочного платежа, лучше не радоваться неожиданному доходу: законный владелец всегда сможет вернуть их обратно. Получив даже небольшую сумму от незнакомого человека, важно правильно сориентироваться в ситуации, изучить информацию об их владельце и связаться с ним. Если сделать этого не удалось, нужно обязательно обратиться в банк, чтобы не нести ответственность за неосновательное обогащение. Важно в такой ситуации оставаться бдительным: вполне возможно, имеет место не случайная ошибка, а хитрое мошенничество.
Пришли деньги на карту Сбербанка: как узнать от кого?
Когда на карту неожиданно приходят деньги, всегда возникают вопросы. Каждый человек, столкнувшийся с этим, спрашивает: откуда поступили средства? Возможно, это подарок на какой-то праздник, возвращение долга, запоздалая оплата каких-то услуг или что-то ещё. Происхождение средств настоятельно рекомендуется узнать, чтобы избежать проблем как с людьми, так и самим банком. Если вам неожиданно пришли деньги на карту, как узнать откуда – предлагаем разобраться вместе.
Как узнать от кого поступили деньги
У вас есть 3 варианта, как узнать кто перевел деньги на карту. Выбирайте тот, который в текущий момент для вас доступен и наиболее удобен:
С помощью услуги «Мобильный банк»
Сбербанк по запросу клиентов подключает услугу под названием «Мобильный банк». Если активирована полноценная версия (не Lite), то после каждого поступления средств на телефон должна приходить информация о переводе. В таких сообщениях, помимо суммы, также указываются:
- дата, когда операция была совершена;
- фамилия и инициалы того, кто перевел деньги;
- сообщение, которое отправитель пожелал написать (например, «возврат долга», «репетитор» и т.д.).
Внимание! При подключенном Lite-пакете СМС с указанной информацией не поступают. В таком случае вы можете самостоятельно запросить мини-выписку. Для этого на номер 900 отправьте такой текст: ИСТОРИЯ ХХХХ (вместо пишется XXXX – последний блок цифр на пластике). Также можете воспользоваться другим способом запроса рассматриваемых сведений.
Через интернет (услуга «Сбербанк Online»)
Следующий вариант – посещение сайта «Сбербанк Online». Предположим, что у вас есть реквизиты доступа к этому сервису, а если нет – зайдите на online.sberbank.ru и найдите там ссылку «Регистрация», а затем проследуйте всем инструкциям сервиса.
Ваши действия, когда окажитесь на главной странице личного кабинета:
- перейдите в раздел «Карты»;
- откроется новая страница, в её верхней части находится информация о пластике, за ней размещаются 3 вкладки, а под ними – несколько ссылок. Среди них есть «Полная банковская выписка» – по ней следует кликнуть;
- после этого отобразится форма заказа. В ней нужно выбрать период, за который интересуют операции, и нажать «Показать выписку». Спустя несколько секунд на экран будет выведена детализация расчётов. Из неё возможно узнать, кто, когда и по какому поводу выполнял перечисление.
В любом отделении банка
Третий способ – лично обратиться в отделение. Отправляясь в офис, нужно взять с собой сам пластик и паспорт. Обратитесь к оператору, который занимается операциями с картами, попросите распечатать выписку за период, когда поступал интересующий перевод. Спустя 2-3 минуты у вас на руках будет бумага, содержащая информацию об одном или нескольких запрошенных поступлениях.
Что делать если источник не установлен
Иногда случается так, что поступили деньги, а в СМС или выписке значится, что источник не установлен. Такое может произойти при трансграничном переводе, перемещении средств из другого банка и т.д. Если вы столкнулись с этим, самостоятельно выяснить информацию об отправителей не получится.
Чтобы узнать, кто перечислил средства, потребуется обратиться в отделение банка. Там занимающемуся картами специалисту понадобится объяснить ситуацию и попросить в ней разобраться. На это оператор составит заявку на расследование. На выяснение деталей, в свою очередь, может уйти до месяца, но, как правило, всё происходит быстрее.
При этом даже расследование не даёт полной гарантии того, что в результате будет определено имя отправителя. Саму же информацию отправят по электронной почте либо уведомят о том, что разбирательство завершено, по SMS. Во втором случае нужно будет отправиться в отделение.
Деньги переведены по ошибке: что делать получателю
Некоторым «везёт», и им по ошибке поступают средства непонятно от кого. Если перевод неожиданный и никто из родственников/друзей не отправлял средства, тогда велика вероятность, что финансы кем-то были перечислены ошибочно.
По этому поводу не нужно сильно радоваться. Дело в том, что в Гражданском Кодексе РФ присутствует статья, регулирующая рассматриваемый вопрос. В соответствии с ней, в таких случаях получатель денег считается неосновательно обогатившимся. Поэтому его обяжут вернуть средства, если того отправитель захочет. Первоначально будет предложен добровольный возврат, а затем – по судебному предписанию.
Но здесь есть нюанс. Он заключается в том, что на такие операции предусмотрен срок давности. Если за средствами никто не обратился в течение 36 месяцев, они начнут считаться собственность владельца счёта, на котором находятся. Более подробно с данным вопросом можно ознакомиться в статье 1102 ГКРФ.
Как вернуть ошибочно переведенные средства отправителю
Для возвращения средств нужно:
- зайти в «Сбербанк Online»;
- перейти в раздел «Карты»;
- открыть информацию об операции;
- из меню выбрать пункт, в котором говорится об отправке средств;
- на следующей странице потребуется заполнить форму и подтвердить перевод.
Также возврат денег возможно осуществить и через отделение банка. Для этого нужно просто попросить специалиста произвести соответствующую операцию. Он узнает номер владельца «пластика» и отправит финансы.
Как возможно убедиться, определить личность человека, перечислившего средства на карточку, не трудно. Пользуйтесь тем способом, который считаете для себя наиболее комфортным.
Откуда пришли деньги на карту Сбербанка с надписью «Зачисление премии»?
Оплата при помощи банковской карты на сегодняшний день является наиболее популярным способом быстро и удобно приобрести товар или услугу. Однако, бывают случаи, когда деньги зачислены не на нужные реквизиты. Реалии наших дней трактуют новые правила, платежи без наличных денег всё стремительнее вытесняют наличный расчёт.
В сутки происходит огромное количество переводов и платежей, поэтому риск ошибочных зачислений довольно велик. В данной статье тема отправлений денег не туда будет хорошо освещена. Например, откуда могут прийти средства на банковскую карту Сбербанка с заголовком «Зачисление премии»? Как поступить в таком случае? Рассмотрим всё подробно.
Зачислили премию от Сбербанка – как поступить? Большинство из нас пользуются услугами Сбербанка из-за их быстроты и удобств. Но как можно понять, кто прислал вам неожиданные деньги?
Если деньги пришли от физического лица, то обычно будут показываться инициалы отправителя. Но в случае с переводами от юридических учреждений, с распознаванием отправителя могут появляться проблемы. В таком случае, человеку стоит обратиться в любой офис Сбербанка и попросить сделать бесплатную выписку о зачислениях. Также на месте вам могут объяснить, судя по номеру отправителя, кто мог прислать деньги.
Например, может произойти ошибка, и вам придут деньги от какого-либо интернет-магазина. То же самое может произойти и с зачислением премии, которую вы не ждали. Это может быть сбоем в системе, а чтобы узнать конкретнее, необходимо сходить в Сбербанк.
К тому же, присуждение больших наград учреждениям финансового характера нередко происходит мимо глаз его посетителей. Подобные премии — подтверждение на международном уровне важнейшего банковского показателя — репутации.
Может произойти и такое: какие-то люди звонят клиенту, после чего ему сообщают, что необходимо деньги перевести обратно. Якобы средства отправлены по ошибке.
В подобной ситуации даже не переживайте! Главное — ни при каких обстоятельствах не давайте свои данные и реквизиты тому, кто звонил. Отправитель должен (если у него правда такой случай возник) заняться обращением за получением помощи у банка, оставив заявку.
Таким образом, при поступлении неожиданных средств на ваш счёт, сначала вам предстоит узнать, с какого номера пришли деньги. Если не с номера 900, то вполне возможно участие мошенников в этом переводе. Также быть может, что ваш знакомый таким образом просто отдал вам долг, написав сообщение. Если перевод произошёл с номера 900, то здесь точно переживать не стоит.
При возникновении любых вопросов вы всегда можете позвонить в Сбербанк и уточнить, что за поступление пришло на карту.
Как узнать откуда пришли деньги на карту Сбербанка?
Бывают ситуации, когда клиенты Сбербанка получают СМС-сообщение о зачислении на счет определенной суммы или обнаруживают неучтенные деньги при проверке баланса. Важно понимать, откуда взялись неожиданные зачисления на банковской карте. Казалось бы, раз деньги пришли, то можно снимать и пользоваться, однако возможны нюансы.
Возможные пути происхождения «неучтенных» денег
Существуют разные источники «неожиданных» денег, а значит и действия получателя должны отличаться.
| Откуда пришли деньги | Как поступить? |
| 1. От работодателей или контрагентов. |
|
| 2. Перевод от знакомых или родственников |
|
| 3. Кто-то перечислил деньги ошибочно, совершив опечатку в номере карты |
|
| 4. Ошибка оператора банка |
|
| 5. Банк перевел карту в овердрафтную |
|
Обращение на горячую линию не поможет в разрешении данной проблемы. Все потому, что информация о клиентах банка является конфиденциальной и по телефону не предоставляется. Однако есть несколько других способов получить информацию об отправителе, которые и рассмотрены ниже.
Получить данные посредством сервиса «Мобильный банк»
Все клиенты Сбербанка, которые своевременно активировали опцию «Мобильный банк», имеют возможность получать сообщения с короткого номера 900. В СМС содержится такая информация:
- Сумма зачисления.
- Время отправления.
- Имя, отчество и первая буква фамилии отправителя (в случае если перевод сделан физическим лицом с его счета).
Если отправителем является юридическое лицо, то это будет отмечено в СМС. Однако участникам зарплатного проекта в сообщениях не указывается, кто перечислил деньги, там значится только сумма. Получается, что данная опция информативна не во всех ситуациях.
Для активации сервиса можно воспользоваться банкоматом Сбербанка. После выбора пункта меню «Мобильный банк» и подходящего тарифа появится возможность взаимодействия с банком посредством СМС. Отправив текст «Справка» на номер 900, можно ознакомиться с особенностями услуги.
Получить выписку о движении денег при помощи сервиса «Сбербанк Онлайн»
Для использования данного функционала пользователю нужно быть зарегистрированным в системе https://online.sberbank.ru/. Для получения логина и пароля потребуется карта Сбербанка и номер мобильного.
Для формирования выписки потребуются такие шаги:
- Авторизоваться в системе, введя логин и пароль.
- Подтвердить вход через пароль в сообщении и перейти на персональную страницу.
- В пункте «Карты» кликнуть на необходимую, определиться с периодом и выбрать вкладку «Последние операции».
- В открывшемся списке можно увидеть примечание к нужному платежу, вид операции, место совершения, дату и сумму.
- Если нужно получить подробную выписку на электронный адрес, то отмечается окошко «Заказать отчет на email».
Услуга бесплатная и доступна всем клиентам Сбербанка.
Запросить информацию в отделении банка, выдавшем данную карту
Стоит прибегнуть к запросу через отделение Сбербанка, если самостоятельно выяснить ничего о происхождении денег на счету не удалось. Процедура предполагает личное участие и явку в офис банка. После предъявления менеджеру паспорта получателя и банковской карты, на которую поступило зачисление, можно заказать платную выписку о движении по счету.
В документе будет следующая информация:
- дата перевода;
- код его назначения;
- адрес отправителя;
- сумма.
Это недорогой, эффективный и законный способ получить данные о приходе и расходе средств.
Если работник отделения, по каким-либо причинам, отказывает в предоставлении выписки, то нужно обратиться к руководству и отстоять свое законное право на получение информации. Если и в этом случае просьбу не удовлетворят, то нужно запросить отказ в письменном виде.
Что делать если источник не установлен?
Когда после всех манипуляций не удается установить владельца средств, не стоит торопиться и расходовать неожиданное поступление. В случае если владелец денег найдется, то средства, зачисленные на счет по ошибке, скорей всего придется вернуть.
Так как фактически получатель стал владельцем денежных средств, то нужно его добровольное согласие на списание денег и их возврат. В случае отказа, отправитель может подать в суд, и деньги спишутся после соответствующего решения.
В судебной практике существует понятие «Исковой давности». Так, если по истечении трех лет никто не заявит о себе, то деньги останутся у того, кто их получил. Но такие прецеденты происходят не часто.
Payment to — что это?
Клиентов банка обескураживает, когда происходит зачисление денег, а «отправителем» числится Payment to. Нужно понимать, что буквально фраза переводится, как «платеж для» и обозначает сам факт зачисления денег на счет.
Отправителем в таком случае может быть:
- Юридическое лицо (при переводе заработной платы).
- Бюджетное учреждение (социальные выплаты).
- Под такой маркировкой проходят «электронные деньги» (Webmoney или Яндекс).
Подобный платеж зачисляется не на номер пластиковой карты, а на ее лицевой счет, поэтому быстро определить отправителя будет затруднительно.
Если самостоятельно получить информацию не представляется возможным, то нужно обратиться в свое отделение Сбербанка и узнать подробности об отправителе. Это нужно для того, чтобы иметь возможность связаться с ним и уточнить подробности о платеже.
Пришли неизвестные деньги, что делать?
07.10.2018 6 509 6 Время на чтение: 9 мин.
Что делать, если пришли неизвестные деньги на карту или текущий счет? Такой вопрос поступил от одного из постоянных читателей, и я решил выделить для ответа на него отдельную статью. Дело в том, что в таких ситуациях следует проявлять максимальную бдительность, потому что есть шансы стать жертвой мошенников или нажить себе проблемы с законом.
Итак, что делать в ситуации, если вам на карту поступили деньги от неизвестного отправителя, которых вы не ждали? Многие люди обрадовались бы такому «счастью», свалившемуся с неба, особенно, если это крупная сумма. Другие бы насторожились, и это более правильно.
Дело в том, что подобные операции очень часто проделывают нечистые на руку люди, которые занимаются либо воровством денег со счетов, либо обналичиванием нелегальных доходов. Схема действия мошенников очень проста. «Грязные» деньги скидываются на карту человеку, контактными данными которого мошенник завладел заранее. После чего мошенник связывается с этим человеком и начинает рассказывать, что перевел деньги по ошибке, из-за сбоя в системе или нечто подобное. И просит перевести «ошибочно» перечисленную сумму по указанным реквизитам. Если человек выполняет эту операцию — он невольно становится соучастником преступной схемы.
Как быть в такой ситуации? Прежде всего, необходимо понимать, что отправитель средств несет полную ответственность за то, какие реквизиты он указал при отправке. И если деньги поступили к вам на счет — они уже ваши, независимо от того, ждали вы их, или же они пришли к вам по ошибке, случайной или преднамеренной. Вот нужны ли вам эти деньги — это уже другой вопрос. Потому что, как вы поняли, они могут стать причиной возникновения очень серьезных проблем.
Итак, что делать, если пришли неизвестные деньги на карту? Вот некий алгоритм, который в разных ситуациях может несколько варьироваться.
Шаг 1. Узнайте, откуда поступили деньги. Посмотрите выписку по счету, воспользовавшись интернет-банкингом или обратившись лично в банк. Обратите внимание, пришли деньги от юридического лица, от физического, каково назначение платежа — все это вам понадобится при ведении переговоров с отправителем и/или банком. Всегда имейте эту информацию под рукой.
Шаг 2. Ничего не делайте. Вообще ничего. Подождите несколько дней, чтобы понять, свяжется ли с вами отправитель или банк по поводу этой суммы. Если деньги переведены действительно по ошибке, чаще всего отправитель не может сам получить ваши контактные данные, поэтому обратится в ваш банк, чтобы тот связался с вами и попросил вернуть ошибочный платеж. В некоторых ситуациях есть возможность, например, написать сообщение владельцу карты через интернет-банкинг, тогда отправитель может связаться с вами лично. Но если такой возможности в вашем банке нет, и вам поступает звонок/сообщение от неизвестного человека — это сразу должно вас насторожить.
Шаг 3. Определитесь, хотите ли вы вернуть деньги. Это зависит, подчеркиваю, исключительно от вашего желания. Ни отправитель, ни банк отправителя, ни ваш банк не вправе требовать от вас возврата ошибочно перечисленной суммы. Единственное, что может сделать ваш банк — заблокировать карту или счет, если сочтет операцию сомнительной. Но сомнительной он может посчитать ее не потому, что отправитель сообщил, что отправил средства по ошибке, а по другим причинам, которые выявляет служба финансового мониторинга. Например, если вам поступила нехарактерная сумма (скажем, вы несколько лет получали на карту зарплату, и вдруг вам приходит 5 млн.), или назначение платежа не соответствует функционалу вашего счета (например, на ваш личный счет приходит оплата за отгруженный товар).
Возвращать неизвестные деньги или нет — это ваш личный выбор, и ваша ответственность за него. Нет никаких законов, обязывающих вас сделать такой возврат.
Я полагаю, что деньги обязательно следует вернуть в том случае, если есть признаки того, что это «грязные» деньги. Также, если это деньги, которые связаны с предпринимательской деятельностью и могут подлежать налогообложению (например, доход, оплата за товары и услуги, и т.д.). В остальных случаях — это на вашей совести, ситуация равносильна тому, что кто-то по неосторожности потерял деньги, а вы их нашли. Возвращать или нет — решать вам.
Шаг 4. Верните деньги туда, откуда они поступили. Если вы решили вернуть неизвестные деньги — возвращать их нужно только по тем же реквизитам, откуда они поступили. И ни в коем случае не нужно отправлять их куда-то еще — тогда вы, скорее всего, станете звеном в преступной схеме, и можете понести за это ответственность вплоть до уголовной.
Посмотрите по банковской выписке, откуда поступили деньги, и сформируйте обратный платеж по этим же реквизитам. В назначении платежа укажите: «Возврат ошибочно перечисленной суммы по платежному поручению №, дата (указать № и дату документа о поступлении средств). Без НДС.». Все, после этого ваша совесть может быть абсолютно чиста.
Как бы вас не уговаривал отправитель, ни в коем случае не отправляйте неизвестные деньги по каким-либо другим реквизитам, кроме тех, откуда они поступили. И тем более, конечно же, не снимайте, чтобы отдать наличными.
Шаг 5. Выждите время и пользуйтесь деньгами на свое усмотрение. Если вам на карту пришли неизвестные деньги, вы решили их не возвращать, и с вами никто не связывается по этому поводу — подождите какое-то время (допустим, 2-3 месяца) и распоряжайтесь этими деньгами по своему усмотрению.
Повторюсь: нет никаких законов, по которым вы обязаны вернуть неизвестные деньги, перечисленные ошибочно. Если вам кто-то ошибочно перечислил деньги — это все равно что он потерял их, а вы нашли. Поэтому возвращать или нет — это ваше решение. И если вы решили не возвращать — можете использовать их себе во благо.
Теперь вы знаете, что делать, если пришли неизвестные деньги на карту или текущий счет. Запомните и не допускайте ошибок, чтобы не стать жертвой мошенников.
Сайт Финансовый гений — это ваш путеводитель в мир финансовой грамотности. Оставайтесь в числе наших постоянных читателей, и учитесь грамотно зарабатывать, тратить и приумножать деньги. До новых встреч на страницах сайта!
Как узнать кто перевел деньги на карту Сбербанка
Ежедневно владельцы банковских карт совершают множество операций по переводу денежных средств, как между своими счетами, так и на счета других людей. А также сами получают средства путем банковских переводов. Для любого человека узнать, что на его банковский счет поступила соответствующая сумма денежных средств, является большой радостью. Люди, заметив неучтенное поступление денежных средств на карту, не задумываются о том, откуда эти деньги поступили. Многие стараются их снять и потратить, чтобы не пришлось отдавать. Однако, если вы заметили, что у вас имеется большая сумма, чем вы предполагали, стоит для собственного спокойствия выяснить источник поступления денежных средств. Это позволит избежать многих проблемных моментов в будущем.
Неожиданное пополнение банковской карты
Источники поступления неожиданного перевода различны. Например, если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью, вам направят перевод организации, с которыми вы работаете, и они должны оплатить какие-то приобретения. Возможно, контрагент просто забыл предупредить о том, что собирается перевести денежные средства. Все что нужно сделать, это ознакомиться с банковской выпиской или проверить сотовый телефон. Возможно, вам приходили какие-то оповещения. В этом случае наличные используйте, исходя из ваших текущих целей.
Неожиданное пополнение баланса карты могло поступить и от родственников или друзей. Возможно, это связано с каким-то событием вашей жизни, например, День рождения. Ознакомьтесь с банковской выпиской и уточните у знакомых, на какие цели направлены эти денежные средства.
В случае если деньги переведены по ошибке, возвращать вы не обязаны. Однако, если отправитель обратится в суд, закон будет на его стороне, и вас обяжут выплатить ему сумму перевода.
Важно. Не торопитесь тратить денежные средства. Верните их сами или ждите решения судебных органов.
Возможно, и сами работники банка совершили ошибку при переводе денежных средств. В этом случае, обязательно свяжитесь с банком и дождитесь списания средств со счета. Также работники банка без предупреждения изменили условия обслуживания карты и сделали ее овердрафтной. Теперь тратьте больше средств, чем у вас есть. Возможно, за использование дополнительных средств, придется выплачивать проценты или будет назначена комиссия.
Как узнать, кто перевел деньги на карту Сбербанка
В любом случае, следует обратиться в отделение банка. Желательно лично посетить банк с паспортом и данными по вашей карте. По телефонному звонку не предоставят информацию, так как она считается конфиденциальной. Не стоит отчаиваться, существует множество других методов получить информацию о том, откуда на карте появились лишние средства. Наиболее доступным способом узнать, кто перевел денежные средства, является использование мобильного банка. В том случае, если у вас подключен «Полный пакет услуг», при любой операции пополнения или снятия денежных средств, банк будет присылать СМС с номера 900.
В послании содержится информация, которой достаточно для того, чтобы определить источник поступления денег. В сообщении отразится время перевода, точная сумма, а также полностью имя и отчество отправителя. Фамилия не будет указана полностью, в сообщении отобразится только первая буква. Все эти данные можно будет узнать, если перевод осуществлен физическим лицом. Если деньги перевел какой-то контрагент, это также будет указано в сообщении. Однако, при перечислении заработной платы, организация не будет указана в тексте. Понять, что это зарплата можно по дням, в которые вам поступают переводы. Обычно, это строго определенные дни или период. Также с помощью «Мобильного банка» можно уточнить, какая именно сумма находится на счету.
Приложение Сбербанк Онлайн поможет узнать, кто перевел деньги
Помимо «Мобильного банка» существует также сайт или приложение «Сбербанк Онлайн». Пользуясь этими ресурсами, узнайте, кто и когда перевел денежные средства на карту. Необходимо получить информацию о логине и пароле у специалиста Сбербанка и авторизоваться в системе. Пользоваться этим сервисом можно как с домашнего компьютера или ноутбука, так и с помощью мобильного телефона. После того, как войдете в систему, нужно в открывшемся окне выбрать вкладку «Карты».
Кликнуть на действующую карту, если у вас их несколько, и изучить историю операций. Возможно, вас попросят ввести период, за который вы хотите получить информацию. Сайт выдаст вам подробный список операций за последнее время. Если вы хотите получить расширенную информацию, необходимо указать электронную почту и заказать выписку по счету. В мобильном приложении достаточно нажать на нужную карту и пролистать страницу вниз. Там будет присутствовать информация о последних переводах, либо открыть вкладку «История».
Важно. Услугой может воспользоваться каждый, она предоставляется совершенно бесплатно.
Если не удалось узнать, от кого пришли деньги
Если так и не удалось выяснить информацию о поступлении денежных средств, следует обратиться в ближайшее отделение Сбербанка. При себе необходимо иметь паспорт и пластиковую карту. Специалист сделает выписку о движениях по вашему счету, однако, эта информация уже будет стоить соответствующих денег. Стоимость услуги небольшая. В том случае, если получить информацию не удается и вам отказывают в предоставлении выписки, обратитесь к начальству. Настаивайте на получении письменного отказа, чтобы можно было отстоять свои интересы в суде.
Если после всех вышеперечисленных манипуляций так и не удалось установить, откуда поступили деньги, не стоит радоваться и быстро избавляться от них. В том случае, если хозяин денег появится, придется вернуть их обратно. Суд встанет на сторону владельца, так как необходимо его согласие на осуществление перевода денег. Суд откажет заявителю только в том случае, если с момента перевода прошло более трех лет. В этом случае, притязания владельца денег окажутся вне закона.
Часто в графе отправитель можно увидеть словосочетание «Payment to». Это значит, что средства поступили от кого угодно. Как от физического, так и от юридического лица. В этом случае денежные средства зачислены на номер счета, а не по номеру банковской карты. В этом случае вряд ли удастся определить, кто перечислил деньги. Придется обращаться за помощью в Сбербанк к операторам. После того, как личность будет установлена, выясняйте цель перевода.