Принимаем межбанковские SWIFT переводы денежных средств MT103/202 на банковские счета своих зарубежных компаний, c гарантированным возвратом Ваших процентов (по договоренности) на предоставленные Вами реквизиты в дату валютирования (день поступления средств на наш счет).
Типы SWIFT сообщений
Клиентские Переводы и Чеки
MT 101 — Запрос о переводе средств
MT 102 — Многократный клиентский перевод
MT 102 STP — Многократный клиентский перевод
MT 103 — Однократное зачисление клиентских средств
MT 103 REMIT — Однократное зачисление клиентских средств
MT 103 STP — Однократное зачисление клиентских средств
MT 104 — Сообщение прямого дебетированные и запроса на списание и перевод средств
MT 105 — Конверт сообщения EDIFACT
MT 107 — Общее сообщение прямого дебетированные
MT 110 — Извещение о чеке
MT 111 — Запрос об остановке платежа по чеку
MT 112 — Ответ на запрос об остановке платежа по чеку
MT 190 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 191 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 192 — Запрос об отмене
MT 195 — Запросы
MT 196 — Ответы на запросы
MT 198 — Собственное сообщение
MT 199 — Сообщение в свободном формате
Переводы Финансовых Организаций
MT 201 — Многократный перевод финансовой организации на собственный счёт
MT 202 — Обычные переводы финансовых учреждений
MT 202 COV — Обычные переводы финансовых учреждений
MT 203 — Многократный общий межбанковский перевод
MT 204 — Сообщение прямого дебетированные по сделкам на финансовых рынках
MT 205 — Исполнение межбанковского перевода
MT 205 COV — Исполнение межбанковского перевода
MT 207 — Запрос о переводе средств финансовой организации
MT 210 — Уведомление об ожидаемом поступлении средств
MT 256 — Извещение о неплатеже по чеку
MT 290 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 292 — Запрос об отмене
MT 295 — Запросы
MT 296 — Ответы на запросы
MT 298 — Собственное сообщение
MT 299 — Сообщение в свободном формате
FOREX, Денежные Рынки
MT 300 — Подтверждение об оплате в иностранной валюте
MT 303 — Инструкции о распределении форексных контрактов/валютных опционов
MT 304 — Извещение/инструкции по сделке третьей стороны
MT 305 — Подтверждение валютного опциона
MT 306 — Подтверждение валютного опциона
MT 307 — Извещение/инструкции по форексной сделке третьей стороны
MT 320 — Подтверждение долгосрочного кредита/депозита
MT 321 — Инструкции о расчётах по кредиту/депозиту третьей стороны
MT 340 — Подтверждение соглашения о процентной ставке (FRA)
MT 341 — Подтверждение расчётов по соглашению о процентной ставке (FRA)
MT 350 — Извещение о выплате процентов по кредиту/депозиту
MT 360 — Подтверждение процентных производных по одной валюте
MT 361 — Подтверждение процентного свопа по разным валютам
MT 362 — Изменение процентной ставки/извещение о платеже
MT 364 — Подтверждение закрытия/пересмотра ставок процентных производных по одной валюте
MT 365 — Подтверждение закрытия/пересмотра ставок процентного свопа по разным валютам
MT 380 — Поручение на конвертацию
MT 381 — Подтверждение поручения на конвертацию
MT 390 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 391 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 392 — Запрос об отмене
MT 395 — Запросы
MT 396 — Ответы на запросы
MT 398 — Собственное сообщение
MT 399 — Сообщение в свободном формате
Денежные Сборы и Кассовые Письма
MT 400 — Уведомление о платеже
MT 410 — Подтверждение получения инкассо
MT 412 — Сообщение о принятии
MT 416 — Уведомление о неоплате/непринятии
MT 420 — Запрос о судьбе документов
MT 422 — Извещение о судьбе документов и запрос инструкций
MT 450 — Извещение о зачислении средств по кассовому письму
MT 455 — Извещение об изменениях в зачислении средств по кассовому письму
MT 456 — Извещение об отказе от платежа
MT 490 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 491 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 492 — Запрос об отмене
MT 495 — Запросы
MT 496 — Ответы на запросы
MT 498 — Собственное сообщение
MT 499 — Сообщение в свободном формате
Рынки Ценных Бумаг
MT 500 — Инструкции по регистрации
MT 501 — Подтверждение регистрации или внесения изменений
MT 502 — Поручение на покупку или продажу
MT 503 — Требование обеспечения
MT 505 — Замена обеспечения
MT 506 — Отчёт о состоянии обеспечения и рисков
MT 507 — Извещение о статусе и обработке сообщения по обеспечению
MT 508 — Извещение о движении внутри позиции
MT 509 — Сообщение о статусе сделки
MT 510 — Извещение о статусе и обработке сообщения по регистрации
MT 513 — Консультация клиента о незащищенности
MT 514 — Консультация по распределению торгов
MT 515 — Подтверждение о покупке или продаже
MT 516 — Подтверждение кредитования ценными бумагами
MT 517 — Заверение подтверждения торгов
MT 518 — Подтверждение по рыночной стороне сделки
MT 519 — Изменение сведений о клиенте
MT 524 — Инструкции о движении внутри позиции
MT 527 — Инструкции по трёхстороннему обеспечению
MT 530 — Инструкции по обработке операции
MT 535 — Выписка об остатках ценных бумаг
MT 536 — Выписка об операциях
MT 537 — Выписка о незавершённых операциях
MT 538 — Выписка о движениях внутри позиции
MT 540 — Инструкция о получении без платежа
MT 541 — Инструкция о получении против платежа
MT 542 — Инструкция о поставке без платежа
MT 543 — Инструкция о поставке против платежа
MT 544 — Подтверждение получения без платежа
MT 545 — Подтверждение получения против платежа
MT 546 — Подтверждение поставки без платежа
MT 547 — Подтверждение поставки против платежа
MT 549 — Запрос выписки/извещения о статусе
MT 558 — Извещение о статусе и обработке инструкций по трёхстороннему обеспечению
MT 559 — Требование платёжного агента
MT 564 — Уведомление о корпоративных действиях
MT 565 — Инструкция о корпоративных действиях
MT 566 — Подтверждение корпоративного действия
MT 567 — Извещение о статусе и обработке инструкций по корпоративному действию
MT 568 — Сообщение о корпоративном действии в свободном тексте
MT 569 — Отчёт о состоянии трёхстороннего обеспечения и рисков
MT 574 IRSLST — IRS 1441 NRA – Информация о доходах реального владельца ценных бумаг
MT 575 — Комбинированный отчёт о движении по счетам
MT 576 — Выписка об открытых поручениях на покупку или продажу
MT 577 — Выписка с указанием номеров
MT 578 — Извещение о получении непарных расчётных инструкций от контрагента
MT 579 — Номера сертификатов
MT 581 — Сообщение об изменениях в обеспечении
MT 586 — Выписка о непарных расчётных инструкциях от контрагента
MT 590 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 591 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 595 — Запросы
MT 596 — Ответы на запросы
MT 598 — Собственное сообщение
MT 599 — Сообщение в свободном формате
Рынок Ценных Предметов — Метал
MT 600 — Подтверждение продажи метала
MT 601 — Подтверждение опций ценных металлов
MT 604 — Заказ передачи/доставки ценных металлов
MT 605 — Предупреждение о получении ценных металлов
MT 606 — Консультации по дебету ценных металлов
MT 607 — Консультации по кредиту ценных металлов
MT 608 — Заявление счета на металлы
MT 609 — Заявление контрактов на металлы
MT 620 — Подтверждение фиксированного займа/депозита металлов
MT 643 — Извещение о снижении/обновлении
MT 644 — Консультации по тарификации и установке объемов
MT 649 — Общее сообщение о возможности синдикатов
MT 670 — Инструкция для проведения расчетов. Запрос на уведомление об обновлениях
MT 671 — Инструкция для проведения расчетов. Уведомление об обновлениях
MT 690 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 691 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 692 — Запрос об отмене
MT 695 — Запросы
MT 696 — Ответы на запросы
MT 698 — Собственное сообщение
MT 699 — Сообщение в свободном формате
Аккредитивы и Гарантии
MT 700 — Открытие документарного аккредитива
MT 701 — Открытие документарного аккредитива
MT 705 — Предварительное авизование документарного аккредитива
MT 710 — Авизование документарного аккредитива третьей стороны
MT 711 — Авизование документарного аккредитива третьей стороны
MT 720 — Перевод документарного аккредитива
MT 721 — Перевод документарного аккредитива
MT 730 — Подтверждение получения сообщения по документарному аккредитиву
MT 732 — Сообщение о принятии документов с расхождениями
MT 734 — Уведомление об отказе
MT 740 — Рамбурсное полномочие
MT 742 — Рамбурсное требование
MT 747 — Изменения к рамбурсному полномочию
MT 750 — Уведомление о расхождении
MT 752 — Уполномоченные на оплату, акцепт или негоциацию
MT 756 — Извещение о рамбурсе или платеже
MT 760 — Гарантия/резервный аккредитив
MT 767 — Изменение условий гарантии/резервного аккредитива
MT 768 — Подтверждение получения сообщения по гарантии/резервному аккредитиву
MT 769 — Сообщение об уменьшении или освобождении от обязательств
MT 790 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 791 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 792 — Запрос об отмене
MT 795 — Запросы
MT 796 — Ответы на запросы
MT 798 — Собственное сообщение
MT 799 — Сообщение в свободном формате
Дорожные Чеки
MT 800 — Извещение о продаже и расчётах по дорожным чекам (однократное)
MT 801 — Многократное извещение о продаже дорожных чеков
MT 802 — Извещение о расчётах по дорожным чекам
MT 824 — Уведомление об уничтожении/аннулировании описи дорожных чеков
MT 890 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 891 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 892 — Запрос об отмене
MT 895 — Запросы
MT 896 — Ответы на запросы
MT 898 — Собственное сообщение
MT 899 — Сообщение в свободном формате
Управление Наличностью и Статус Клиента
MT 900 — Подтверждение списания
MT 910 — Подтверждение зачисления
MT 920 — Запрос о состоянии счёта
MT 935 — Извещение об изменении ставки
MT 940 — Выписка по счёту клиента
MT 941 — Отчёт об остатке на счёте
MT 942 — Промежуточный отчёт об операциях
MT 950 — Выписка
MT 970 — Выписка по неттингу
MT 971 — Отчёт об остатке по неттингу
MT 972 — Промежуточная выписка по неттингу
MT 973 — Запрос информации по неттингу
MT 985 — Запрос о статусе
MT 986 — Отчёт о статусе
MT 990 — Консультации по Сборам, Процентам и Другим Поправкам
MT 991 — Запрос об оплате комиссий, процентов и других расходов
MT 992 — Запрос об отмене
MT 995 — Запросы
MT 996 — Ответы на запросы
MT 998 — Собственное сообщение
MT 999 — Сообщение в свободном формате
Системные Сообщения
MT 020 — Запрос из архива (текст и история)
MT 022 — Запрос из архива (история)
MT 024 — Запрос из архива группы сообщений
MT 026 — Target2 Retrieval Request
MT 028 — Запрос статуса сообщения FIN Copy
MT 031 — Запрос истории сессии
MT 032 — Запрос статуса подмножеств доставки
MT 035 — Запрос инструкций доставки
MT 037 — Запрос статуса часовых поясов
MT 041 — Запрос статуса Select для FIN
MT 044 — Изменение правил отчёта о недоставленных сообщениях
MT 045 — Запрос об изменении времени ежедневного контрольного отчёта
MT 046 — Запрос отчёта о недоставленных сообщениях
MT 048 — Запрос правил отчёта о недоставленных сообщениях
MT 049 — Запрос о времени ежедневного контрольного отчёта
MT 070 — Undelivered SSI Update Notification Report Request
MT 073 — Запрос примера учебного сообщения
MT 074 — Запрос бродкаста
MT 090 — Сообщение «Пользователь-SWIFT»
MT 092 — Сообщение «SWIFT-пользователь»
Loading Google map…
SWIFT сообщение — Dorax Investment Moscow Company Limited
SWIFT
SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications — Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций, по-русски произносится СВИФТ) — международная организация, обеспечивающая обмен стандартизованными сообщениями, основанными на общепринятых стандартах ISO.
SWIFT – это определенный статус в мировом банковском сообществе, а главное возможность эффективно и безопасно использовать ведущую финансовую инфраструктуру, позволяющую осуществлять международные и внутригосударственные расчёты, а также обмениваться финансовыми сообщениями, связанными с денежными рынками, рынками ценных бумаг и документарными операциями.
SWIFT осуществляет точную, полную и своевременную доставку сообщений, принимая на себя финансовую ответственность за невыполнение своих обязательств.
Комбинирование физических (специальное криптографическое оборудование) и логических (многоступенчатый доступ в систему) мер безопасности, а также применение различных видов шифрования исключает возможность изменения сообщения в процессе его передачи по сети SWIFT. Никто, кроме отправителя и получателя сообщения, не может считать его содержание.
Доставка сообщения производится за несколько секунд, причём проверка и подтверждение подлинности осуществляются полностью автоматически.
Стандарт ISO лежит в основе коммуникационной модели многих ведущих клиринговых и расчётных систем во всем миру (Clearstream, Crest, DTCC, Euroclear, LCH, STRATE и др.).
Предложенные и реализованные концепция, форматы и правила передачи финансовой информации приобрели статус общепринятого международного стандарта. Причём не только де-факто, но во многих случаях де-юре, например, стандарты ISO 9362 (банковские идентификационные коды BIC) и ISO 15022 (Стандарты сообщений по ценным бумагам).
Компания «Dorax Investment Moscow Company Limited» содействует в отправке и получении различных типов SWIFT сообщений из ряда иностранных банков и небанковских финансовых организаций, входящих в нашу бизнес группу.
Банковская гарантия (Letter of Guarantee — LG) — Dorax Investment Moscow Company Limited
Банковская гарантия
Letter of Guarantee (LG)
Банковскую гарантию дают банки или иные кредитное — финансовые учреждения, по просьбе заёмщика (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по представлении бенефициаром письменного требования о её уплате.
За выдачу гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение.
Банковская гарантия не может быть отозвана гарантом и передано другому лицу, если в ней не предусмотрено иное.
По общему правилу, банковская гарантия является безотзывной, поскольку не может быть отозвана выдавшим её гарантом.
Права бенефициара по банковской гарантии непередаваемы, т. к. принадлежащее бенефициару требование к гаранту не может быть передано другому лицу.
Для своих клиентов мы выпускает гарантии — независимое обязательство по отношению к выгод получателю заплатить определённую сумму против письменного требования выгод получателя с заявлением о невыполнении контр партнёром выгод получателя его обязательств по контракту.
Как и в случае аккредитива, банковская гарантия — независимое от контракта обязательство банка заплатить против предоставления документов, однако сутью гарантии является обеспечение исполнения обязательств, т. е. платёж по гарантии имеет место в случае невыполнения контрактных обязательств.
Поскольку гарантия — инструмент, абсолютно независимый от контракта, то банк, получивший требование по гарантии, обязан выполнить платёж вне зависимости от реального положения дел с исполнением заявителем своих обязательств.
Гарантии (в случае импорта товаров, работ или услуг) выпускаются для обеспечения более благоприятных условий поставки.
Имея в своём распоряжении банковскую гарантию, бенефициар (продавец) может предоставить принципалу (покупателю) товарный кредит (отсрочку), увеличить сумму или период отсрочки, предоставить дополнительную скидку на закупаемую продукцию и т. д.
Бенефициар (продавец) знает, что риск неоплаты принципала (покупателя) за поставленный товар (выполненные работы, оказанные услуги) уже покрыт банковской гарантией.
Для покупателя гарантия выгодна низкой стоимостью и возможностью получения дополнительных коммерческих выгод от продавца.
Гарантия является очень гибким и удобным инструментом финансирования: если с продавцом достигнута договорённость об использовании гарантии и покупателю предоставлена отсрочка платежа, то покупатель может самостоятельно планировать закупки и расчёт с продавцом при условии, что сумма задолженности покупателя перед продавцом не превысит сумму банковской гарантии. Для получения платежа по гарантии продавец должен представить в банк-эмитент гарантии письменное заявление в свободной форме о том, что покупатель не выполнил свои договорные обязательства. Иногда к заявлению прилагаются копии неоплаченных счетов и/или транспортные документы, подтверждающие отгрузку товаров в адрес покупателя. Подлинность заявления продавца должна быть подтверждена банком, в котором он обслуживается.
Банковская гарантия подчиняется законам той страны, в которой она была выпущена. Поэтому иностранные поставщики, как правило просят предоставить гарантию, которая бы подчинялась законодательству той страны, где они находятся и это не всегда удобно для покупателя. В этом случае мы предлагаем выпуск безотзывного резервного аккредитива (аналога банковской гарантии), который подчиняется UCP 600 (Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов Международной Торговой Палаты).
Основные формы и разновидности гарантий
Банковские гарантии являются очень разносторонними и гибкими документарными инструментами, позволяющими снизить не только платёжный риск, но также многие другие риски, как, например, риск неисполнения контракта, нарушения гарантийных и тендерных обязательств.
Выпускаем следующие виды гарантий
1. Гарантия платёжных обязательств — гарантия обеспечения обязательств покупателя уплатить оговорённую сумму по контракту.
2. Гарантия возврата аванса — гарантия обеспечения обязательств продавца выполнить возврат авансового платежа, перечисленного ему покупателем по условиям контракта.
3. Гарантия исполнения контракта — гарантия, открываемая для обеспечения надлежащего исполнения контракта (поставка товара оговорённого качества и комплектности в установленные сроки и т. д.). Выставляется, как правило, на 5%-20% от суммы контракта.
4. Тендерная гарантия — гарантия обеспечения исполнения участником тендера своих тендерных обязательств. Как правило, тендерные обязательства заключаются в подписании контракта установленного образца и предоставлении гарантии исполнения контракта (выставляется, как правило, на 1%-5% от суммы контракта).
5. Гарантия возврата кредита — гарантия банка в пользу кредитора обеспечения обязательств возврата заёмщиком кредита, предоставленного ему кредитором.
6. Гарантия обратного вывоза — гарантия обеспечения обязательств стороны, осуществляющей беспошлинный ввоз оборудования на территорию страны с обязательством его вывоза через определённое время (например, для демонстрации на выставке и т. п.).
7. Гарантия инвестиционных обязательств — гарантия в обеспечение обязательств инвестора по выполнению своих инвестиционных обязательств. Как правило, требуется, как одно из условий участия в конкурсе по покупке акций.
8. Как правило, гарантии выпускаются сроком на 1 (один) год и 1 (один) месяц. Банковская Гарантия выпускается по SWIFT МТ760. Все операции, связанные с уведомлениями, подтверждениями и выпуском финансовых инструментов, проходят только по международной системе СВИФТ (SWIFT).
Привлекательность банковской гарантии
1. Обеспечивает интересы контрагентов в разнообразных сферах деятельности.
2. Не отвлекает из обращения денежные ресурсы.
3. Предоставляет возможность получить от контрагентов товарный кредит, обеспечением которого выступает банковская гарантия.
4. Будучи «Условным Платёжным Обязательством», гарантия является гораздо более дешёвым продуктом, по сравнению с кредитом или факторингом.
Страница не найдена
А Армавир Амурск Ангарск
Б Бикин Благовещенск Белогорск Биробиджан
В Владивосток Ванино Вяземский Волгоград Волжский Вологда Воронеж
Д Де-Кастри
Е Екатеринбург
И Иркутск
К Казань Краснодар Красноярск Комсомольск-на-Амуре Калининград Киров
М Москва
Н Нефтекамск Новороссийск Находка Николаевск-на-Амуре Нижний Новгород Новосибирск Нижний Тагил
О Октябрьский Омск
П Петрозаводск Переяславка Пермь
Р Ростов-на-Дону Рязань
С Санкт-Петербург Стерлитамак Сегежа Сыктывкар Сочи Ставрополь Советская Гавань Солнечный Соловьевск Самара Саратов
Т Туймазы Тында Томск Тюмень
У Уфа Ухта Уссурийск
Х Хабаровск Хор
Ч Чегдомын Челябинск Чита
Ю Южно-Сахалинск
Документарный/Товарный аккредитив (Documentary Letter of Credit — DLC) — Dorax Investment Moscow Company Limited
Аккредитив
Letter of Credit (LC)
Документарный/Товарный аккредитив
Documentary Letter of Credit (DLC)
Аккредитив представляет собой обязательство банка выплатить продавцу товаров или услуг определенную сумму денег при своевременном представлении соответствующих документов, подтверждающих отправку товара или выполнение договорных услуг.
Документарный/Товарный аккредитив — одно из важнейших средств финансирования в международной торговле, поскольку аккредитив является средством, снимающим большинство рисков как с покупателя (импортера) так и с продавца (экспортера).
Документарный/Товарный аккредитив — очень гибкий и удобный инструмент расчетов, получивший широчайшее признание и распространение во всем мире благодаря следующим достоинствам:
1. Для продавца аккредитив удобен тем, что он снимает риск неплатежеспособности покупателя, т. к. аккредитив — безусловное обязательство банка произвести оплату вне зависимости от наличия, либо отсутствия у банка средств от заявителя аккредитива. Таким образом, аккредитив обеспечивает более высокую степень защиты интересов продавца по сравнению с оплатой по факту поставки или через инкассо.
2. Для покупателя аккредитив удобен тем, что он обеспечивает более высокую степень защиты интересов покупателя по сравнению с авансовым платежом, а также снимает риск недобросовестности продавца, т. к. по аккредитиву могут требоваться, среди прочих документов, документы, выписанные третьими независимыми сторонами (торгово-промышленная палата, страховая компания, независимый инспектор).
3. Наличие «Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов», получивших международное признание, четко определяющих и разграничивающих обязательства сторон аккредитива, дает возможность отстаивания интересов заявителя или бенефициара.
Таким образом, аккредитив — обязательство банка, как независимого арбитра, выполняющего платеж при соблюдении всех условий аккредитива вне зависимости от возможных разбирательств между сторонами по контракту.
Принцип автономности и независимости аккредитива от контракта является основополагающим.
На что необходимо обращать особое внимание при выборе аккредитива
Важно четко определиться с условиями аккредитива: вид аккредитива, условия оплаты аккредитива, перечень и характеристика документов, представляемых получателем средств и требования к оформлению указанных документов, дата закрытия аккредитива и период предоставления документов.
Механизм платежа
1. Импортер (покупатель) имеет гарантию того, что банк не исполнит платеж за его счет до тех пор, пока не получит документов в соответствии с условиями аккредитива и не убедится, что полученные документы по внешним признакам удовлетворяют требованиям импортера.
2. Банки откажут в оплате документов за счет импортера, если документы по товару не будут соответствовать условиям аккредитива, защищая тем самым интересы импортера.
3. Продавец может быть уверен в получении платежа, как только представит в банк документы, соответствующие условиям аккредитива.
4. Продавец получает против отгрузочных документов, оговоренных в условиях Аккредитива, немедленный платеж (если аккредитив предусматривает условия платежа — по предъявлении).
5. Требуемые документы обычно включают товарораспорядительные/погрузочные документы, такие как коносамент (расписка капитана судна), товарно-транспортная накладная, дубликат ж/д накладной, свидетельствующие о том, что товар был отгружен в соответствии с запросами и спецификацией покупателя.
Аккредитивная форма расчетов обычно проходит по следующей схеме
1. Экспортер и импортер договариваются о выпуске аккредитива (аккредитивная форма расчетов).
2. Импортер (покупатель) с согласия экспортера (продавца) просит свой банк выпустить аккредитив. Банк импортера (банк-эмитент) таким образом, берет на себя обязательство оплатить экспортеру фиксированную сумму, при условии, что экспортер предоставит документы, соответствующие условиям аккредитива в течение установленного периода времени.
3. Банк-эмитент информирует банк экспортера об открытии аккредитива.
4. Банк экспортера (авизующий банк информирует экспортера о том, что в его пользу выпущен аккредитив).
5. Экспортер отгружает товар, готовит необходимые документы и направляет их в свой банк для предоставления в исполняющий банк.
6. Исполняющий банк проверяет документы и в случае соответствия документов условиям и срокам аккредитива, выплачивает экспортеру сумму предоставленных документов, но не превышающую в общем сумму аккредитива.
7. Исполняющий банк направляет документы в банк импортера для дальнейшей передачи импортеру, который может использовать их теперь для получения товаров.
Общие преимущества аккредитива
1. Аккредитив является очень гибким расчетным инструментом, который можно использовать для расчетов по самым разнообразным сделкам клиентов.
2. Аккредитив является инструментом, правила, использования которого определены авторитетной международной организацией, являются едиными и признаются практически во всем мире. Это выгодно как клиентам, так и банкам, поскольку каждый участник сделки имеет четкое представление о своих правах, обязанностях и стандартных требованиях, предъявляемых ко всем участникам операции.
3. Аккредитив удобен в качестве инструмента краткосрочного финансирования.
Преимущества аккредитива для импортеров
1. Аккредитив может открываться за счет собственных средств клиента, за счет средств, предоставленных банком в кредит, а также с предоставлением клиентом иного обеспечения исполнения своих обязательств (залог, депозит).
2. Платеж осуществляется после отгрузки товара и предоставления документов.
3. Импортер определяет перечень документов, против которых будет осуществляться платеж.
4. Ограничивает сроки предоставления документов и отгрузки товаров.
Преимущества аккредитива для экспортеров
1. К обязательству покупателя произвести платеж добавляется обязательство банка, открывшего аккредитив; причем это обязательство не зависит от отношений между продавцом и покупателем.
2. Если аккредитив является подтвержденным, то имеется гарантия платежа от второго банка.
3. Выполнение условий аккредитива — гарантия платежа.
Мы предлагаем весь комплекс услуг по операциям с аккредитивами.
Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit — SBLC) — Dorax Investment Moscow Company Limited
Резервный аккредитив
Standby Letter of Credit (SBLC)
Одной из разновидностей документарных аккредитивов является «Резервный аккредитив (SBLC)».
Резервный аккредитив — это письменное обязательство банка-эмитента перед бенефициаром (экспортером, поставщиком) произвести платеж за приказодателя (импортера, покупателя) в случае невыполнения последним своих договорных обязательств и предъявлении бенефициаром письменного требования платежа.
Резервный аккредитив чаще всего выпускается для предоставления гарантии исполнения обязательств приказодателя перед бенефициаром.
Резервный аккредитив выпускается на срок (чаще всего этот срок соответствует сроку действия контракта или сроку поставки товаров по контракту) и может быть прекращен досрочно (продлен) на основании заявления приказодателя и с согласия бенефициара.
Резервный аккредитив выпускается в дополнение к контракту, предусматривающему регулярные платежи приказодателем бенефициару.
Платежи по контракту осуществляются приказодателем независимо от выпуска резервного аккредитива.
Мы выпускаем для наших клиентов «Резервный аккредитив (SBLC)», выполняющие функции гарантии, т. е. работающие только в случае нарушения условия контракта.
Отличие резервного аккредитива от гарантии заключается в том, что резервный аккредитив можно подчинить унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (UCP 600), которые предусматривают определенные стандарты для проверки документов, что не применимо к гарантии.
Таким образом, если требование бенефициара по гарантии сопровождается документами, подтверждающими исполнение им своих обязательств, то банк проверяет лишь наличие этих документов и, возможно, их соответствие требованиям, содержащимся в самой гарантии.
В случае же применения резервного аккредитива, документы должны отвечать стандартам, указанным в UCP 600, а также друг другу, что значительно увеличивает степень защиты.
Подчинение резервных аккредитивов «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов» устраняет также проблемы, связанные с тем, что гарантии обычно подчиняются законодательству страны банка-гаранта.
Сходства между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив и гарантия обязаны своим происхождением и существованием необходимости обеспечения обязательств партнеров по какой-либо сделке.
2. Аккредитив и гарантия представляют собой обязательство банка выполнить платеж указанному бенефициару против определенных документов.
3. Аккредитив и гарантия оплачиваются при предоставлении банку строго определенных и четко оговоренных условиями этих инструментов документов.
4. Коммерческие банки открывают гарантии и аккредитивы на основании письменного подтверждения о наличии у заявителя обязательств, которые обеспечиваются такими гарантиями или аккредитивами (контракт, заявка на участие в тендере и т. п.).
Различия между аккредитивами и гарантиями
1. Аккредитив открывается с намерением его использования, т. е. платеж по аккредитиву — явление, имеющее место при нормальном течении обстоятельств (метод платежа). Гарантия же применяется, скорее, как метод обеспечения обязательств и используется, если в процессе реализации сделки одна из сторон оказалась не в состоянии выполнить свои обязательства.
2. Аккредитив применяется как метод платежа в той или иной форме. Гарантия может покрывать практически любые виды обязательств (гарантия возврата авансового платежа, исполнения контрактных обязательств, тендерных обязательств, возврата кредита, уплаты таможенного сбора, уплаты штрафа, либо установленной судом компенсации, соблюдения гарантийного срока эксплуатации оборудования, гарантия выплаты судебного залога, гарантии выплаты суммы трансфера за футболиста и многие другие). Область применения гарантий, таким образом, намного шире, чем у аккредитивов.
3. Аккредитив очень часто является переводным инструментом, поскольку это позволяет оптимизировать расчеты между партнерами. Гарантия в редких случаях может быть переводной, поскольку все, что требуется для получения средств по гарантии — требование выплаты, что создает определенную почву для злоупотреблений этим инструментом.
Преимущества приказодателя
1. Возможность получения товара без предоплаты.
2. Возможность получения товара с отсрочкой платежа.
3. Возможность временного использования средств банка-эмитента резервного аккредитива в случае наступления «гарантийного» случая и неспособности осуществить платёж вовремя.
4. Гарантированное банком-эмитентом резервного аккредитива или первоклассным зарубежным банком выполнение обязательств перед бенефициаром.
5. Возможность досрочного прекращения срока действия резервного аккредитива в случае выполнения обязательств перед бенефициаром.
Преимущества бенефициара
1. Двойная гарантия платежа за поставленный товар — от банка-эмитента и от зарубежного банка.
2. Быстрота получения средств по резервному аккредитиву в случае невыполнения приказодателем своих контрактных обязательств.
3. Возможность отгрузки товара до момента платежа со 100% гарантией оплаты за товар.
4. Резервные аккредитивы дают бенефициару 100% гарантию оплаты за поставленные товары (выполненные работы, оказанные услуги).
5. Бенефициар полностью минимизирует свои риски и готов поставлять товар.
Резервные аккредитивы, в отличие от гарантий (которые, как правило, подчиняются законодательству страны выдачи) подчиняются.
Резервный аккредитив используется в случаях, если одна из сторон по сделке желает получить максимальную гарантию исполнения контрактных обязательств другой стороной.
Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (публикация МТП № 600) — международному документу, который является обязательным для исполнения.
Наиболее используемая и безопасная систему расчетов.
Мировая практика показывает неуклонный рост популярности резервных аккредитивов при расчетах по внешнеторговым сделкам.
Простота использования, прозрачность и доступность данного вида международных расчетов выводят отношения с Вашими зарубежными партнерами на качественно новый уровень.
Мы предлагаем весь комплекс услуг по операциям с аккредитивами.
Финансовые инструменты
Для тех, кому нужны Залоги для получения Кредита.
Разъяснения и пошаговая инструкция по выпуску БГ, служащей 100 % залогом по одобренному Кредиту.
По данному варианту — мы предлагаем (продаём) Залоги в виде Банковской Гарантии, которые служат обеспечением (залогом) по Кредиту и 100% страховкой и гарантией возврата Кредита Кредитующему Банку.
Этап 1
У Бенефициара (Заёмщика) должны быть:
- решение о выдаче Кредита под Вашу бизнес-тему (бизнес-проект),
- хорошие отношения с руководством своего Банка,
- а так же кредитная история,
- рейтинг компании и пр.
Если заходите с улицы, то зря потратите наше и своё время.
Этап 2
После положительного решения в Вашем Кредитующем Банке о выдаче Кредита и Залога по Кредиту в форме БГ и , главное ! , ПРОЦЕДУРЫ работы между Клиентами и Банками.
(ВНИМАНИЕ ! — ПРОЦЕДУРА утверждена Deutsche Bank и изменена быть НЕ может !)
Первично — одобрение выдачи Кредита под Бизнес-проект (НЕ под Гарантию !)
Вторично — выпуск Гарантии, служащей залогом по Кредиту
Не путайте БГ и банковский вексель. Не пытайтесь использовать свой банк в качестве ломбарда.
Этап 3
Сообщите, в виде Заявки на бланке бенефициара, (заемщика) в простой произвольной форме
что выдача Кредита в сумме такой-то одобрена в Вашем Банке (полные данные Банка с адресом) и просьба выпустить БГ таким-то номиналом для Залога. Так же укажите время (дату), когда нужно выпустить БГ.
что процедура согласована вашим Банком и готовы работать по предложенной процедуре, укажите двух подписантов. Заявка действительна не более 20 календарных дней.
Этап 4
После положительного одобрения Принципалом (выпускающий гарантию) Вашей Заявки и представленных данных:
Бенефициар заполняет и подписывает СОГЛАШЕНИЕ (LOI / DOA), для Вашего удобства помечено жёлтым цветом, и далее Принципал заполняет и подписывает свою часть Соглашения. Все документы передаются по e-mail в WORDе. Окончательная версия в PDF.
Сначала договоритесь и утвердите с Банком каждую страницу СОГЛАШЕНИЯ и процедуру, потом подписывайте. Поставьте подпись и печать Вашего Банка на стр.4 Соглашения, после данных Бенефициара.
- Подписали СОГЛАШЕНИЕ – ВЫПОЛНЯЙТЕ!
- НЕ можете выполнить – НЕ подписывайте.
Комиссионные (интерес), как правило, составляют 2% . Комиссионные делятся поровну между стороной Принципала (1%- закрыто) и стороной Бенефициара (1%). Если комиссионные составляют больше 2%, то сторона Принципала и сторона Бенефициара договариваются отдельно в каждом случае.
P.S. Читайте внимательно Пояснительную Записку, в ней всё элементарно расписано. Не нарушайте ПРАВИЛА (см.файл). Никаких звонков и просьб позвонить в Банк. Банк это только инструмент в руках Клиента. Общение между сотрудниками Банков предусмотрено ТОЛЬКО после вступления СОГЛАШЕНИЯ в юридическую силу (после SWIFTов) и только по техническому сопровождению сделки и только по системе SWIFT или по безопасному банковскому е-mail.
Кредитование Бизнеса под Залог Банковской Гарантии
ДОРОЖНАЯ КАРТА — ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА по выпуску Банковской Гарантии, служащей Залогом по Кредиту.
Основные термины и понятия
БГ — Банковская Гарантия, — персональная, новая, свеже выпущенная, 100 % наполненная деньгами, предоставляемая в пользование на 1 (один) год и 1(один месяц) с пролонгацией до 10 (Десяти) лет.
БГ- это наполненный аккредитив (SBLC) на счету Бенефициара (Заёмщика).
ФОРМАТ БГ – FORMAT URDG 758 /ICC 500/600, BANK GUARANTEE SWIFT МТ 760 -BG/SBLC, FRESH CUT, CASH BACKED
ЦЕЛЬ Кредита — для развития Бизнеса, для финансирования Бизнес Проектов и Программ Заёмщика, для торговых сделок и пр.
БАНК ПРИНЦИПАЛА- Банк (Головной офис), выпускающий БГ по распоряжению Принципала.
ПРИНЦИПАЛ — Компания, в счёт собственных денежных средств, организует выпуск BG/SBLC Выпускающим Банком.
БАНК БЕНЕФИЦИАРА – Принимающий европейский, китайский и др. международный Банк, дающий Кредит Заёмщику на Бизнес проект под залог выпущенной БГ, т.е под залог зачисленного наполненного аккредитива на счету Заёмщика (SWIFT МТ 760 — BG/SBLC).
БЕНЕФИЦИАР (Заёмщик) – компания, получающая Кредит у Принимающего Банка на Бизнес под залог BG/SBLC.
Кредит предоставляется под Бизнес-проект и против залога в виде BG/SBLC, выпущенной персонально для Бенефициара. Используя БГ, как залог, Бенефициар сохраняет свои собственные активы (недвижимость, товары и прочие финансовые активы).
Залог в виде БГ служит 100% Страховкой и Гарантией возврата Кредита Банку и исполнения Бенефициаром (Заёмщиком) обязательств по Кредитному Договору. Денежные средства, полученные по настоящему Кредиту, Заёмщик использует самостоятельно в рамках условий Кредитного Договора.
Типовые условия и правила
Номинал БГ: — от 50 (Пятидесяти) до 500 (Пятисот) миллионов евро.
Количество БГ: — 1 (одна) штука.
БГ будет выпущена на 1(один) год и 1(один) месяц с пролонгацией, каждый год, до 10 (Десяти) лет, на весь срок действия Кредитного Договора.
Оплата Принципалу, в размере 22 % от номинала БГ, производится только один раз за 10 лет.
Основание для выдачи Кредита — Бизнес-проект.
Обеспечение Кредита — Залог в виде БГ — аккредитива SWIFT МТ760 /SBLC.
Заёмщик подтверждает свою ответственность за получение Кредита и обязуется полностью выплатить сумму Кредита по сроку, а также без задержек выплачивать ежегодные проценты и платежи по Кредиту, согласно условиям Кредитного Договора, Графика и Моратория.
Режим оплаты за выпуск БГ
После положительной верификации, выпущенной BG/SBLC, Кредитующий Банк, по поручению Клиента-Заёмщика, перечисляет денежные средства на счета, указанные Принципалом.
Условия выпуска БГ
Бенефициар, после положительного подтверждения своей Заявки, направляет Принципалу заполненное Соглашение (LOI / DOA). Принципал заполняет свою часть. Соглашение (LOI /DOA) подписывается Сторонами и передаётся указанным офицерам своих Банков для сопровождения. Далее, по распоряжению Принципала и Бенефициара, начинаются межбанковские отношения (обмен сообщениями по SWIFT), в соответствии с режимом транзакций.
Режим транзакций
POF MT799/ PRE-ADVICE MT799/ PAY ORDER BPU MT799/ MT760/ PAYMENT MT103 for 22%
- В течение 3 (трёх) банковских дней после подписания Соглашения, Банк Бенефициара отправляет в Банк Принципала Заявку по SWIFT MT799 — POF о Подтверждении Фондов для выдачи Кредита.
- ТОЛЬКО после получения от Банка Бенефициара SWIFT 799 с просьбой выпуска БГ для залога по одобренному Кредиту и на основании подписанного Соглашения(LOI/DOA), отношения между Принципалом и Бенефициаром приобретают юридическую силу (! ) и наступают обязательства по подписанному Соглашению.
- В течении 5 (пяти) банковских дней, Банк Принципала выдаст Уведомление (pre advice) по SWIFT MT799, подтверждающее, что БГ будет выпущена против выпуска Банковского Платёжного Поручения (PAY ORDER BPU) Банком Бенефициара по SWIFT MT799.
- Принципал выпустит корпоративный Счёт-фактуру (Инвойс), а Банк Бенефициара выдаст БАНКОВСКОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ (pay order BPU) по SWIFT MT799 в течении 3(трёх) банковских дней после получения Банком Бенефициара Инвойса.
- В течении 5(пяти) банковских дней после получения и проверки подлинности pay order BPU по SWIFT MT799, Банк Принципала отправляет BG/SBLC по SWIFT MT760 в Банк Бенефициара.
- В течении 7 (Семи) банковских дней после получения документа по SWIFT MT760 и его верификации, Банк Бенефициара активирует pay order BPU и оплачивает Инвойс по SWIFT MT103 в тот же день.
- Все платежи по договорным обязательствам с Принципалом и его Выпускающим Банком по выпуску BG/SBLC, суммой 22 % от номинала, должны быть выплачены не позднее 7 (Семи) банковских дней после верификации BG/SBLC.
- БГ на бумажном носителе (Hard Copy) будет доставлена в Банк Бенефициара специальным банковским курьером в течении 7(Семи) банковских дней после получения полной оплаты Принципалу.
Процедуру и форматы LOI, BCL, SWIFT MT 799, MT 760, MT 103вышлем по запросу.
P.S.
- Речь идёт НЕ об обналичивании БГ, а о выпуске БГ, служащей залогом для получения Кредита. Бенефициар должен иметь одобренный Кредит (Кредитную линию) в своём Банке.
- Оплата за выпуск БГ производится из средств предоставленного Кредита.
- Наполнение суммы Кредита от номинала БГ и процентная ставка по Кредиту зависят исключительно от условий Кредитующего Банка и от рейтинга Заёмщика, а так же от качества Бизнес Проекта. Бенефициар должен иметь Бизнес-проект с рентабельностью, обеспечивающей выплаты процентов по Кредиту и погашение тела Кредита по сроку.
Просьба ознакомиться с процедурой, скорректировать с Вашими замечаниями и дополнениями и отправить на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..
Можете отправить нам запрос, используя форму, и наши менеджеры свяжутся с Вами для обсуждения деталей предстоящего сотрудничества.