Топ-10 компаний для инвестирования в 2020 году
Американские компании заканчивают год на высокой ноте. Индекс S&P 500 может похвастаться общей доходностью 29% с начала года, что является отличным показателем для уже 11-го года невероятного бычьего рынка.Но если акции большинства компаний и так находятся вблизи рекордных максимумов, куда инвесторам лучше вкладывать деньги в 2020 году?
Эксперты Barron’s составили топ-10 лучших компаний для инвестирования на предстоящий год. В него вошли следующие предприятия: Berkshire Hathaway, Comcast, Royal Dutch Shell, Pfizer, ViacomCBS, Anthem и Dell Technologies. Завершают список Alphabet, материнская компания Google, Amerco, владелец U-Haul, а также United Technologies.
Среднее прогнозируемое соотношение цены и прибыли в 2020 году в группе составляет 14 против 18 для S&P 500. Средняя дивидендная доходность равна 1,8%, что соответствует общему показателю по рынку. Прошлогодний список отобранных Barron’s компаний за 2019 год вернул инвесторам суммарно 24,6% (включая дивиденды), немного опередив S&P 500 с 24,3%.
Далее расскажем подробнее о каждой компании, вошедший в список Barron’s на 2020 год. Список представлен в алфавитном порядке.
1. Alphabet
Акции Alphabet торгуются по разумной цене, учитывая перспективы роста компании и ее доминирующую конкурентную позицию.
Бумаги материнской компании Google, цена которых составляет около $1350 за штуку, недавно достигли рекордного уровня после того, как с начала года выросли почти на 30%. Стоимость акций в 25 раз превышает прогнозируемую в 2020 году прибыль в размере $55 на акцию. Но соотношение P/E приближается к 20 после поправки на убытки в других отраслях бизнеса бизнеса Alphabet, таких как Waymo, лидере в области технологий автономного вождения, и чистые денежные средства в размере $117 млрд.
Сравните Alphabet с Apple, чьи акции выросли на 75% в этом году. Доходы Alphabet регулярно росли на 20% ежеквартально, в то время как продажи Apple упали в последний финансовый год. Alphabet владеет ведущей во всем мире поисковой системой, а также YouTube, Android, Chrome, Maps и Waze. Стоимость одного только Waymo может превышать $50 млрд. «Франшиза Alphabet сильна как никогда», – отмечает аналитик RBC Capital Markets Марк Махани, который установил для акций компании оценку «выше средней по рынку» и ценовой ориентир на уровне $1500 за одну ценную бумагу.
Акции могут вырасти, если компания предпримет дружественные к инвесторам шаги, которым она долгое время сопротивлялась, включая расширение своей программы обратного выкупа акций, выплату дивидендов, сдерживание роста расходов и повышение финансовой прозрачности в отношении основных отраслей
бизнеса. Шансы на такие шаги в последнее время увеличились после того, как соучредители Сергей Брин и Ларри Пейдж оставили свои руководящие должности.
2. Amerco
Материнская компания U-Haul занимает практически неприступную позицию на рынке в качестве доминирующего поставщика услуг в области аренды грузовиков, прицепов, а также складов для хранения вещей, имея 21 тысячу локаций по всей стране.
Акции фирмы, подросшие на 8% в этом году до $354 за штуку, выглядят привлекательно после отставания от общего рынка в последние несколько лет. Наибольшее беспокойство инвесторов вызывает тот факт, что компания слишком быстро расширилась в бизнесе по предоставлению складов индивидуального хранения.
Бизнес Amerco продолжает быть окутан тайной, поскольку аналитиков, отслеживающих ее деятельность, практически нет, а управлением занимается семья Шоен, которой принадлежит около 40% акций. Форвардный P/E компании составляет 16, а дивидендная доходность – менее 1%.
«Amerco находится на пути к снижению инвестиций в развитие бизнеса по предоставлению складов и гораздо более высокому денежному потоку», – считает Стив Гэлбрейт, директор по инвестициям Kindred Capital Advisors. Он верит в то, что один только бизнес по предоставлению складов индивидуального хранения стоит почти столько же, сколько общая рыночная стоимость компании в размере $7 млрд.
3. Anthem
Гэйл Будро, бывшая глава UnitedHealth Group, вот уже в течение двух лет на посту генерального директора вносит благоприятные изменения в компанию. Она пробудила сонную корпоративную культуру, установив амбициозные финансовые цели, в частности, увеличение годовой прибыли на 12-15%.
Акции, торгующиеся на уровне $284, выглядят недорогими, учитывая перспективы. Стоимость бумаг в 12 раз превышает прогнозируемую прибыль в 2020 году в размере $23 на акцию. По мнению «быков», к 2023 году выручка составит $30 на акцию. Хотя программа «Medical for All» представляет собой значительный риск, перспективы его реализации уменьшаются вместе с ухудшением позиций Элизабет Уоррен в предвыборных опросах.
Anthem, крупная американская компания, специализируется на страховании жизни и здоровья, хочет увеличить количество клиентов, в настоящее время насчитывающее уже 40 млн, планирует расширить дополнительно страхование, включив в него стоматологию и офтальмологию, а также стремится развивать новые направления бизнеса, такие как аналитика данных.
«Каждый раз, когда я оцениваю деятельность данной компании, я вижу новые источники роста прибыли», – говорит Адам Сиссел, управляющий нью-йоркской инвестиционной фирмой Gravity Capital Management. Он ожидает увидеть
улучшение выручки и рентабельности Anthem уже в ближайшие годы и считает, что акции могут достигнуть отметки в $450 за штуку.
4. Berkshire Hathaway
После значительного отставания от S&P 500 в 2019 году Berkshire Hathaway выглядит хорошей ставкой на 2020 год, учитывая растущую балансовую стоимость и прибыль компании. Акции класса А, торгующиеся по стоимости около $338 тысяч за штуку, выросли на 11% в 2019 году против 29% для S&P 500.
Слабый показатель отражает разочарование инвесторов продолжающимся накоплением денежных средств на балансе Berkshire. Некоторые акционеры также обеспокоены тем, в каком направлении пойдет компания, когда Уоррен Баффетт, которому в августе исполнилось 89 лет, уйдет с поста генеральным директором.
Тем не менее стоимость акций Berkshire в 1,3 раза превышает прогнозируемую балансовую стоимость на конец 2019 года, что является низким показателем за последние годы. Соотношение P/E акций компании равно 21, и, хотя показатель выше, чем у S&P 500, он также находится на исторически низких уровнях из-за большого портфеля акций Berkshire и денег в кэше.
«Бумаги Berkshire довольно дешевы, – отмечает Джей Гелб, аналитик Barclays. – Это отличная компания, высококачественные акции которой торгуются на уровне ниже своей внутренней стоимости». Аналитик установил оценку «выше средней по рынку» и ценовой ориентир в $401 тысячу для акций касса А.
Учитывая размер Berkshire, Баффет, скорее всего, задумается о дальнейших приобретениях. Возможные цели включают в себя Walgreens Boots Alliance, Delta Air Lines, Southwest Airlines, FedEx и United Parcel Service.
5. Comcast
В последние годы кабельное телевидение стало отличным бизнесом. И большинство кабельных компаний сосредоточились на своих прибыльных высокоскоростных интернет-услугах. Но лидер отрасли Comcast преследовал стратегию диверсификации, о чем свидетельствует его приобретение европейского спутникового провайдера Sky в прошлом году. Comcast также планирует инвестировать $2 млрд в течение следующих двух лет, чтобы запустить сервис потокового вещания под названием Peacock.
Уолл-стрит не нравится подход Comcast, так что многие аналитики отдают предпочтение Charter Communications, которая использует свой свободный денежный поток для проведения агрессивной программы выкупа акций. Акции Comcast, торгующиеся на уровне в $43, выросли на 26% в этом году, но отставали при этом от общего рынка в течение последних пяти лет.
Бумаги Charter, в свою очередь, поднялись на 65% с начала года, каждый раз опережая S&P 500 за тот же временной период. Но на данный момент Comcast выглядит более привлекательно. Акции компании торгуются со скидкой по сравнению с Charter, а также несут в себе меньший риск из-за более низкого
отношения притока денежных средств к сумме обязательств. Стоимость акций Comcast только в 13 раз превосходит прогнозируемую в 2020 году прибыль.
«Мы считаем, что акции Comcast выглядят дешево по сравнению с конкурентами, особенно с учетом качества активов компании», – пишет аналитик Credit Suisse Дуглас Митчелсон. Он ожидает, что обратные выкупы Comcast возобновятся в 2021 году после того, как кабельный оператор погасит долг, связанный со сделкой по приобретению активов Sky. Ценовой ориентир аналитика составляет $55 за акцию.
6. Dell Technologies
Dell Technologies разочаровывает с тех пор, как год назад она стала пуличной, заключив сложную сделку, включающую целевые акции для VMware, разработчика программного обеспечения для визуализации. Акции, которые недавно торговались по $49, выросли всего на 1% в этом году. Недавняя слабость отражает небольшое снижение прогноза руководства по выручке на текущий финансовый год, заканчивающийся в январе.
Однако, исходя из объема продаж, прибыли и стоимости активов, акции Dell выглядят недорогими. Ежегодный объем продаж компании составляет более $90 млрд, в основном за счет технического оборудования, такого как серверы и ПК. Его самый ценный актив – 82% VMware, стоимость которого составляет около $50, что превышает рыночную стоимость Dell, равную $36 млрд. Основной чистый долг фирмы составляет около $34 млрд. К сожалению, инвесторы не придают большого значения аппаратному бизнесу.
Стоимость акций Dell в 8 раз превышает прибыль, равную $6 на акцию, которую она должна заработать в текущем финансовом году. Аналитик J.P. Morgan Пол Костер установил оценку «выше средней по рынку» и ценовой ориентир для бумаг Dell на уровне $70.
7. Pfizer
Pfizer планирует объединить свой бизнес по производству дженериков, а также непатентованные продукты, включая Lipitor, с Mylan Labs, а затем выделить 57% акций объединенной компании, которая будет называться Viatris, ее владельцам. Эта доля стоит около $2,5 за акцию Pfizer. Уолл-стрит не в восторге от всей этой картины, учитывая еще и то, что этом году стоимость акций, составляющая около $38 за штуку, снизилась на 12%.
Тем не менее оценка для нового Pfizer выглядит привлекательно, учитывая то, что руководство прогнозирует рост продаж в годовом исчислении на 6% к 2025 году, что может привести к 10% -ному увеличению годовой прибыли на акцию. У нового Pfizer есть важные защищенные патентом лекарства, такие как Ibrance для лечения рака молочной железы и вакцина против пневмонии Prevnar, а также мощный ассортимент продукции в разработке. Стоимость акций в 15 раз превышает прогнозируемую прибыль в 2020 году в размере $2,25 за акцию с поправкой на дополнительный доход, ожидаемый в середине года. Владельцы Pfizer, вероятно, получат одинаковые дивиденды от двух компаний.
Аналитик Cantor Fitzgerald Луиза Чен написала, что рост выручки, «операционный левередж, развитие ассортимента медикаментов, возврат капитала акционерам и M&A компании недооценены». Она установила оценку «выше средней по рынку» и ценовой ориентир в $53.
8. Royal Dutch Shell
Нефтегазовый сектор продемонстрировал самую худшую динамику как в этом году, так и в течение прошлого десятилетия. Тем не менее следующие десять лет могут стать лучше, поскольку отрасль сокращает расходы на новые нефтяные и газовые проекты и возвращает больше денег акционерам. Royal Dutch Shell придерживается подхода, ориентированного на инвесторов, так что компания вполне может оказаться лучшим вариантом для вложения в данной сфере.
Акции британо-голландской компании в США торгуются вблизи 52-недельного минимума, примерно на уровне в $57, или в 13 раз выше прогнозируемой прибыли в 2019 году. Такая оценка ниже, чем у конкурентов Chevron и Exxon Mobil. Дивидендная доходность Shell составляет 6,5% и выглядит надежно, даже учитывая снижающиеся цены на нефть. Инвесторы могут купить американские депозитарные расписки Великобритании или голландские акции. Акции Великобритании выглядят более привлекательно, потому что дивиденды не облагаются подоходным налогом.
Цель Shell – вернуть инвесторам $125 млрд в виде дивидендов и обратного выкупа акций с 2021 по 2025 год – более половины текущей рыночной стоимости компании. Аналитик Bernstein Освальд Клинт видит потенциал роста акций на 50%, которые на данный момент торгуются не значительно выше, чем в 2009 году.
9. United Technologies
Уолл-стрит любит простые инвестиционные истории. Бизнес United Technologies станет намного понятнее в 2020 году после того, как компания завершит слияние с Raytheon и передаст свои подразделения Carrier и Otis акционерам.
Стоимость бумаг компании, торгующихся по $149 за штуку, примерно в 17 раз превосходит прогнозируемую прибыль в 2020 году, что значительно меньше, чем у конкурентов. Слияние с Raytheon создаст крупнейшую аэрокосмическую и оборонную компанию, в то время как Carrier (климат-контроль) и Otis (лифты) являются лидерами в своих областях.
После некоторого первоначального скептицизма Уолл-стрит с теплотой относится к сделке с Raytheon, поскольку благодаря стабильности оборонного бизнеса Raytheon она уменьшит леверидж и снизит риски. Акции United Technologies выросли на 40% в этом году.
Аналитик J.P. Morgan Стивен Туса считает акции United Technologies одним из лучших вариантов для вложения и прогнозирует «органический рост, а также увеличение прибыльности и свободного денежного потока компании, что обусловлено перспективностью аэрокосмического бизнеса».
10. ViacomCBS
Недавнее слияние CBS и Viacom привело к созданию того, что аналитик Evercore ISI Виджей Джаянт называет «источником силы контента», с 20% американских телезрителей и ориентированной на акционеров управленческой командой во главе с недооцененным генеральным директором Бобом Бакишем.
Акции ViacomCBS недавно торговались по $38 за штуку, что на 14% ниже по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Стоимость бумаг в шесть раз превышает прогнозируемую прибыль в 2020 году в $6 на акцию. Тем временем, акции лидера отрасли Walt Disney в 2019 году выросли на 34%. Рыночная стоимость ViacomCBS в $23 млрд составляет всего 10% от стоимости Disney, а соотношение P/E – менее трети от Disney.
Инвесторы беспокоятся о последствиях массового отказа пользователей от кабельного телевидения, увеличения расходов на создание контента, конкуренции со стороны потоковых сервисов, таких как Netflix, и потенциально высокой стоимости возобновления контракта CBS с Национальной футбольной лигой в 2023 году. Недавно акции оказались под давлением из-за того, что руководство ViacomCBS прогнозировало более слабый, чем ожидалось, свободный денежный поток на 2020 год. Но все опасения, похоже, уже учтены в цене акций. Как ожидается, в ближайшие годы компания должна провести крупные программы обратного выкупа.
«Мы согласны с идеей о том, что компания сможет испечь для себя торт (продолжить монетизировать надежную библиотеку контента) и съесть его (инвестировать в новые продукты, создавая цифровые платформы, ориентированных на потребителя)», – пишет Джаянт. Он установил оценку «выше средней по рынку» и ценовой ориентир в $51 за онду ценную бумагу ViacomCBS.
Джим Крамер беседует с соучредителями и соруководителями Robinhood Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом о том, как их мобильному приложению удалось преодолеть отметку в 10 млн подписчиков.Далее делимся переводом интервью.
Джим Крамер
Вы хотите знать, как выглядит настоящий разгром? Тогда посмотрите на то, что происходит с дисконтными брокерскими фирмами. Сначала появились новости, что Charles Schwab отказалась от комиссий, побудив TD Ameritrade сделать то же самое. А спустя пару недель стало известно следующее – Schwab покупает TD Ameritrade. Брокеры вступили на путь консолидации.
Как думаете, что стало причиной всей этой революции? Я вот уверен, что дело в Robinhood, приложении, которое с 2015 года предоставляет участникам рынка возможность совершать сделки без комиссий. С тех пор, как мы встречались с основателями Robinhood в 2016 году, компания выросла в десять раз!
Продолжение
Куда вложить деньги в 2020 году, чтобы инвестиции приносили доход
Куда вложить деньги в 2020 году, чтобы получить прибыль? Вопрос актуальный, особенно в конце 2019 года.
В странах СНГ наиболее простым и понятным способом вложения являются банковские депозиты. Однако экономические кризисы последних лет и банкротства десятков отечественных банков заставляют искать альтернативные способы приумножения средств.
На этом фоне набирают популярность вложения в активы финансовых рынков и доверительное управление. О новых возможностях и пойдет речь в нашей статье.
Содержание:
- Куда вложить деньги в 2020 году: правила выбора активов
- Инвестиционные возможности финансовых рынков
Куда вложить деньги в 2020 году: правила выбора активов
Любые инвестиции по своей природе являются делом рискованным. Первое, на что стоит потратить время и даже деньги, — обучение инвестированию.
Бенджамин Франклин говорил:
Вы никогда не потеряете содержимое своего кошелька, если вложите деньги в свою голову.
Без финансовой грамотности прибыльно управлять капиталом невозможно!
Первый аспект, на который стоит обратить внимание, — объективная оценка актива и выбор инструмента, который подойдет под личные цели инвестора.
Второй аспект — правильный расчет рисков и умение управлять ими. Положив деньги на банковский депозит, инвестор рискует потерять их, если банк рухнет. Однако благодаря Фонду гарантирования вкладов он может вернуть определенную сумму. Таким образом, риск инвестора составит разницу между его депозитом и суммой, выплачиваемой гарантийным фондом.
При вложении средств в бизнес инвестор рискует потерять свои средства полностью. Также он очень часто лишен возможности управлять этим риском. Аналогичная ситуация наблюдается и при вложении в недвижимость.
Третий аспект — уровень доходности. Здесь важно понимать, что чем выше доходность, тем выше риск. Поэтому лучше выбирать те активы, которые соответствуют вашим целям. Если задача — сохранить средства, необходимо остановиться на консервативных стратегиях, где риски минимальны, но и доходность не будет высокой. Если же задача — заработать как можно больше, нужно быть психологически готовым к более высоким рискам.
Наиболее выгодными в плане доходности остаются финансовые рынки. Их главное преимущество (в отличие от вкладов) — возможность самостоятельно управлять риском, четко его регламентировать. Есть много способов инвестирования средств в этой сфере, и у вас будет большой выбор, куда вложить деньги в 2020 году.
Инвестиционные возможности финансовых рынков
Самыми консервативными и понятными инвестиционными инструментами на финансовых рынках являются ценные бумаги. Это могут быть как государственные облигации, так и акции компаний. Наиболее популярными стратегиями вложения средств являются система «купи и держи» и формирование инвестиционных портфелей.
В первом случае приобретаются акции — при росте их цены растут и инвестиции. Если же по акциям еще и выплачиваются дивиденды, эти бумаги становятся более привлекательными. Например, с января по ноябрь 2019 года акции компании Facebook выросли на 56 % — такой прирост инвестиций можно было бы получить, купив их в январе.
Более подробно об инвестиционной стратегии «купи и держи» вы можете узнать из вебинара Виктора Макеева ниже
При формировании инвестиционных портфелей покупаются акции нескольких компаний, а риски по портфелю могут хеджироваться (страховаться). Стратегия отличается возможностью снижать риски до 5–10 % на портфель и не очень высокой доходностью (в большинстве случаев).
Вторым популярным способом инвестиций стали вложения в криптовалюту. В 2017 году биткоин вырос в двадцать раз, что пробудило ажиотаж. Однако ситуация на рынке виртуальных валют с 2017 по 2019 год сильно изменилась: биткоин упал с $20 000 до $3000, потом восстановился до $13 000, рухнул ниже $7000 и продолжает сильно колебаться в цене.
И хотя некоторые эксперты прогнозируют очередной этап роста криптовалютного рынка, этот способ вложения средств по стратегии «купи и держи» остается высокорисковым и подходит для больших капиталов и инвесторов, которым нравятся агрессивные инвестиции.
Если вы все еще не решили, куда вложить деньги в 2020 году, вам стоит обратить внимание на доверительное управление. Здесь инвестор находит трейдера (управляющего), которому передает свой инвестиционный капитал в управление.
Вопрос доходности и максимального риска зависит от торговой стратегии трейдера, а это заранее необходимо обсудить инвестору с управляющим. Одним из таких вариантов инвестиций являются TIMA-счета. Их главные преимущества — прозрачность, широкий выбор управляющих и техническая простота.
Сервис доверительного управления, TIMA-счет, был создан компанией Gerchik & Co. Он позволяет инвестору самостоятельно выбрать управляющего, оценив его место в рейтинге, доходность, условия распределения прибыли, и вложить в понравившийся счет средства, приняв оферту.
Выгод у такого способа инвестиций больше, чем у самостоятельной покупки акций или криптовалюты.
- Во-первых, вы доверяете свои средства профессионалу, доходность которого сами выбираете. Здесь за год средства можно приумножить на 100–300 %.
- Во-вторых, начать можно со $100.
- В-третьих, выбрав несколько TIMA-счетов, вы защищаете свой депозит с помощью бесплатного сервиса «Риск-менеджер» и увеличиваете прибыль.
Инвестировать
Кроме того, в компании Gerchik & Co можно пройти бесплатное обучение инвестированию, что расширит ваши знания и возможности. Грамотно инвестировав в себя, вы обезопасите свой капитал от рисков и будете самостоятельно выбирать, куда вложить деньги, чтобы получить хорошую прибыль.
Для закрепления материала обязательно посмотрите это короткое видео
Внимательно читайте оферту управляющего при инвестировании капитала. Если какие-либо условия вам не подходят — выбирайте другой TIMA-счёт.
Понравилась статья? Оставьте комментарий и поделись с друзьями в соцсетях!
Полезные статьи:
Как правильно вложить деньги в недвижимость в 2020 году: Выгодные варианты
Нестабильное экономическое положение заставляет многих граждан нашей страны задуматься о том, как сохранить свои сбережения от инфляции. Самый простой вариант – приобрести какую-то материальную ценность, например, дом или квартиру. О том, как вложить деньги в недвижимость в 2020 году и извлечь из этого максимальную выгоду, мы поговорим в этой публикации.
Прогнозы экспертов
Неопределенная экономическая ситуация вынуждает многих граждан нашей страны предпринимать какие-то действия, чтобы сохранить свои сбережения. Каждый человек решает эту проблему по-своему. Одни скупают все подряд в магазинах бытовой техники, другие меняют рубли на доллары или евро. Есть и такие граждане, которые интересуются, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость.
Если обратить внимание на советы экспертов куда выгодно вложить деньги в 2020 году чтобы не потерять, самый надежный вариант – это инвестиции в недвижимость. В последнее время из-за нестабильности на рынке, мнения специалистов стали разделяться. В связи с этим у многих граждан возникает вопрос, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость?
Не отстает от новостроек и вторичный рынок. Некоторые собственники неоправданно поднимают цены на свое жилье, поэтому дома и квартиры по старым ценам продаются очень быстро. Если вы решили, хочу вложить деньги в недвижимость, действуйте прямо сейчас, поскольку ситуация на рынке может в любой момент кардинально измениться.
Где покупать недвижимость?
Давайте разберемся, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость за границей? В экономике многих стран мира объекты недвижимости обычно оцениваются в долларах или евро. Теперь приведем простой пример. Дом, расположенный в Испании, стоит примерно 45 тыс. евро. Для жителей этой страны его цена не изменилась, но, если пересчитать стоимость данного объекта на рубли по нынешнему курсу, в результате получится приличная разница в ценах. За эти деньги можно приобрести хороший автомобиль. В связи с этим наши соотечественники, которые имеют собственные сбережения, часто интересуются, как вложить деньги в недвижимость России. Многие отзывают депозиты в банках и покупают загородные дома, квартиры или коммерческую недвижимость, поскольку считают, что это самый надежный способ сбережения денежных средств. К тому же, недвижимость всегда можно сдать в аренду и получать с этого неплохую стабильную прибыль.Покупать недвижимость за границей слишком рискованно. Санкции, которые применяют к нашей стране, могут в будущем негативно отразиться на российских гражданах. В любой момент вас могут не пустить в страну, а то и вовсе отобрать вашу собственность. Поэтому, перед тем как вложить свой капитал в зарубежную недвижимость, еще раз подумайте, может быть, намного выгоднее узнать, в какие акции лучше вложить деньги в 2020 году и инвестировать средства в этот финансовый инструмент.
Если вы храните сбережения в рублях и задумываетесь о том, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость, срочно начинайте искать подходящие варианты. Выгоднее всего покупать квартиры в крупных перспективных городах нашей страны. Если их цена не будет подниматься в 2020 году, в любом случае такие объекты сохранят в период кризиса свою номинальную стоимость. Нестабильная экономическая ситуация может пагубно отразиться на недвижимости, расположенной в дотационных районах и забытых всеми маленьких городах. В таких регионах недвижимость не пользуется большим спросом, поэтому цены на нее копеечные.
Преимущества и недостатки инвестиций
Свободный капитал – это деньги, которые можно инвестировать в какое-то прибыльное дело без ущерба основному бюджету. По мнению специалистов, вложение денежных средств в недвижимость – это один из самых выгодных видов инвестирования. Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость сейчас, нужно оценить все возможные риски и преимущества.Достоинства:
- Незначительные риски полного обесценивания активов;
- Приличная прибыль;
- Высокий спрос;
- Сохранение капитала от инфляции.
Недостатки:
- Низкая ликвидность не позволяет быстро вернуть вложенные деньги;
- Для инвестирования понадобится крупный стартовый капитал;
- Затраты на содержание.
Разумеется, этот инвестиционный инструмент имеет свои риски. Например, если вы хотите приобрести недвижимость на этапе строительства, нужно тщательно выбирать компанию, чтобы не нарваться на мошенников. Инвесторы, которые покупают недвижимость для перепродажи, могут столкнуться с серьезными проблемами, связанными с поиском покупателей. Вряд ли кто-то захочет купить дом или квартиру по завышенным ценам, поэтому придется ждать, пока рыночная стоимость объекта начнет расти. Также инвестор рискует утратить объект недвижимости в результате пожара или стихийного бедствия. Но это не повод для того чтобы сомневаться, стоит ли сегодня вкладывать деньги в недвижимость.
В любом случае, советы экспертов как сохранить деньги в 2020 году сводятся к тому, что лучше всего вкладывать свой капитал в проверенные временем, надежные инвестиционные инструменты, которые работают в любых экономических условиях.
Виды инвестирования в недвижимость
Самый простой способ, как правильно вложить деньги в недвижимость – это перепродажа. До 2007 года цены на этом рынке ежегодно поднимались на 20–30%, поэтому такой вид инвестирования приносил неплохую прибыль. В наше время ситуация изменилась, поэтому перед тем как инвестировать деньги в недвижимость, нужно определиться с целями, которых вы хотите достичь.Давайте разберемся подробнее, в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить прибыль:
Вторичное жилье
Пожалуй, это самый прибыльный вариант для начинающих инвесторов. Но он требует большого внимания и определенных знаний. Перед тем как решить, вкладывать ли деньги в недвижимость на вторичном рынке, нужно провести мониторинг рынка. Периодически встречаются очень выгодные предложения, которые позволяют приобрести дом или квартиру в плохом состоянии буквально за полцены. После ремонта этот объект можно продать в два раза дороже. Рентабельность таких вложений находится на уровне 30-40 процентов. При удачном стечении обстоятельств вы сможете провернуть свой капитал за один год 2-3 раза. Если вы не можете определиться, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, обратите особое внимание на вторичный рынок.
Инвестирование на этапе котлована
Такой вариант вложения денежных средств позволяет получить приличную прибыль. Изменения, происходящие на финансовых рынках, снижают спрос на жилье, находящее на стадии строительства. Кроме того, существенно подорожали кредиты для застройщиков, поэтому многие компании стали замораживать свои проекты. Если вы сомневаетесь, нужно ли вкладывать деньги в недвижимость на этапе котлована, лучше откажитесь от этой идеи. Инвестор, который принял такое решение, должен тщательно изучить историю застройщика, узнать, сколько объектов он ввел в эксплуатацию и сколько находится на этапе строительства. Желательно, перед тем как вложить свои деньги, лично ознакомиться со всеми разрешительными документами на строительство.Коммерческая недвижимость
Такой вариант инвестиций подходит для тех, кто собирается открывать собственный бизнес. Если вы твердо решили, вложу деньги в коммерческую недвижимость, следует помнить о том, что аренда или перепродажа таких объектов требует определенных знаний и опыта. К тому же в данном сегменте рынка слишком высокий уровень конкуренции, поэтому, перед тем как заняться таким делом, нужно тщательно обдумать, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость коммерческого назначения.
Недвижимость для сдачи в аренду
Интересуетесь, как выгодно вложить деньги в недвижимость? По мнению экспертов, самый выгодный способ – это покупка жилых и коммерческих объектов для последующей сдачи в аренду. Этот самый лучший вариант для тех, кто ищет, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход.До кризиса многие граждане нашей страны брали ипотечные кредиты, покупали жилье и сдавали его в аренду. За счет прибыли они погашали ипотеку и через определенное время получали дом или квартиру в собственность. Но на сегодняшний день ипотечное кредитование сильно подорожало, а спрос на съемное жилье существенно превышает предложение. Поэтому, если вы не можете определиться, во что вложить деньги в 2020 году чтобы они приносили доход, обратите особое внимание на этот инвестиционный инструмент. Ваш капитал будет надежно защищен от колебания курса валют и инфляции, и при этом он будет приносить неплохой стабильный доход.
Специалисты не рекомендуют начинающим инвесторам вкладывать деньги в коммерческую недвижимость. Спрос на такие объекты существенно снизился, поскольку в связи с кризисом многие бизнесмены не могут платить высокую цену. Сдавать в аренду коммерческую недвижимость за копейки бессмысленно, поэтому многие торговые площади и офисные центры простаивают без дела. Если вы не хотите инвестировать в жилую недвижимость, лучше поинтересуйтесь, как вложить деньги в золото в 2020 году. Это один из самых надежных финансовых инструментов, который отличается высокой ликвидностью.
Новостройки
В последнее время на рынке первичного жилья уровень конкуренции существенно снизился. Если вы задумываетесь о том, вкладывать ли деньги в недвижимость, следует знать, что спрос на первичную недвижимость практически сравнялся с вторичным жильем. Цены на новостройки стали вполне доступны для людей со средним доходом. К тому же многие застройщики предлагают рассрочку, а это очень выгодно и удобно для тех, кто покупает жилье в кредит. Но многие инвесторы, все же, сомневаются, нужно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость на этапе строительства, поскольку получается, что они инвестируют свой капитал в несуществующие объекты. Также не стоит забывать о том, что на рынке периодически появляются мошенники. Они предлагают нереально низкие цены, собирают деньги и исчезают в неизвестном направлении. Поэтому, если вы хотите, выгодно инвестировать в недвижимость, будьте очень внимательны и осторожны.
Жилье комфорт класса
В последнее время на рынке появился новый сегмент жилой недвижимости – комфорт класс. По характеристикам такие объекты можно сравнить с жильем бизнес-класса, но при этом его качество намного выше чем экономкласс. Если вы ищете варианты, куда выгодно вложить деньги сегодня, обратите внимание на такие объекты. При строительстве жилых комплексов комфорт класса учитывают все, что необходимо для комфортной жизни – хорошая экология, транспортная доступность и развитая инфраструктура.Кризис рано или поздно закончится и спрос на недвижимость снова начнет расти, поэтому, если вы еще не приняли окончательное решение, куда инвестировать деньги в 2020 году, вложите свой капитал в жилье комфорт класса, которое всегда отличается высокой ликвидностью.
Выводы
Экономическая ситуация, сложившаяся в нашей стране, дестабилизировала рынок недвижимости, поэтому перед тем как инвестировать свой капитал, посоветуйтесь с опытными специалистами, куда вложить деньги чтобы они работали в 2020 году. Это поможет вам принять правильное обдуманное решение.
Загрузка…Стратегия инвестирования в 2020 году.Куда вложить деньги в 2020 году
Доходы от инвестиций в прошлом году превзошли ожидания большинства оптимистично настроенных профессиональных инвесторов, лучшими активами оказались IT-компании США и нефтегазовый сектор России. В обоих случаях рост превысил 40% в среднем
Что касается моих доходов, и в каком процентном отношении и куда буду вкладывать вы видите на картинке
То есть наличка, инвестиции, подушка безопасности.
Наличка 33% для того что бы сформировать деньги для отдыха, так же пополнить финансовый резерв для форс мажорных обстоятельств.
В общем, деньги для жизни на 6 месяцев нужно иметь.
Инвестиции 33% как бы рынок не рос всё равно нужно вкладывать деньги.К тому же все люди кто меня читает знают что я консервативный инвестор и инвестирую исключительно в «дивидендных аристократов»
Подушка 33%. Эта та самая подушка на случай падения рынка(кризиса) В данный момент подушка составляет примерно 1500$.Естественно хочу её увеличить как минимум на 3000$.
Ещё такой момент подушку я храню на депозите в банке Тинькофф под 1.5% годовых в $.Хочу сказать что из отечественных банков это самый выгодный банк с данным видом дипозита.Возможно есть и больше, но они как бы шарашки….
Каким будет рынок в этом году мы посмотрим.Я лично должен забить подушку безопасности(отдохнуть летом на море), так же инвестировать(покупать акции в месяц по 2-3 компаний) И так же быть готовым к спаду рынка.
А как вы будете распоряжаться своими доходами, пишите в комментарии
Разумных вам инвестиций, с вами был Молодой Инвестор