Рейтинг банков России 2020 по надежности по данным Центробанка
Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.
Критерии для составления рейтинга банков
Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:
Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.
При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.
Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.
Рейтинг банков по надежности
Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет
соответствие учреждений определенным показателям.
Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.
Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?
Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:
- структура и отчетные документы;
- состав учредителей;
- рейтинги и отзывы других пользователей;
- процентные ставки;
- наличие гарантийного обеспечения.
Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.
Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.
Рейтинг банков в 2020 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.
«Какой банк лучше выбрать, чтобы открыть расчетный счет для ИП?» – Яндекс.Знатоки
Составил список банков с условиями, рекламировать не буду просто расскажу о каждом в вкратце. Выбирайте что Вам подходит:
1. Вариант
Входит в число ведущих российских банков, предоставляя розничным и корпоративным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг. Основными направлениями деятельности Банка являются розничный, корпоративный и инвестиционно-банковский бизнес.
Бесплатно
- 12 месяцев обслуживания в пакете услуг «Бизнес-старт» или 6 месяцев в пакетах «Кассовый» и «Платежный»
- Открытие расчетного счета
- Выпуск бизнес-карты и 1-й месяц обслуживания
- Платежи внутри и вне банка — в рамках пакета
- Платежи на счета ФЛ внутри и вне банка до 300 000
- Бюджетные и налоговые платежи
- Подключение интернет-банка для бизнеса
— Копилка
Начислим до 4% на остаток по счету при оплате налогов, заработной платы, рекламы, транспортных услуг, аренды офисов и помещений, коммунальные услуги и интернет и мобильную связь.
2. Вариант
Банк есть и будет простым и успешным панъевропейским коммерческим банком с полностью интегрированным корпоративно-инвестиционным бизнесом, предоставляющим обширной 26-миллионной клиентской базе доступ к услугам своей сети в Западной, Центральной и Восточной Европе.
Преимущества:
Счет бесплатно
Открытие и ведение
Персональный менеджер
Личный куратор вашего бизнеса
Платежи без ограничений
Бесплатно в рублях и валюте
Бизнес-карта бесплатно
Кэшбэк до 2,3% в виде бонусов
3. Вариант
Банк был создан в 2006 году и на сегодняшний день является современным и надежным банком, предоставляющим услуги по оформлению кредитов и кредитных карт, а также других финансовых операций в онлайн-режиме.
Преимущества
Реквизиты в день заявки
Отправим реквизиты контрагентам по СМС и электронной почте в день подачи заявки. Расчетный счет обычно открываем за 1 день
Длинный платежный день
Моментальная отправка платежей на счета в других банках с 01:00 до 21:00 по Мск
На расчетные счета в банк — круглосуточно
До 10% годовых на остаток по счету
Начисляем проценты на остаток по расчетному счету
Доступный овердрафт
Платите контрагентам, даже если на расчетном счете не хватает денег
Персональный менеджер
Свой человек в банке — оперативно решает вопросы в чате или по телефону
Интеграция счета с бухгалтерией
Простая интеграция расчетного счета с 1С, Контуром, Кнопкой, Моим делом и Фингуру
Первые 2 месяца бесплатно + еще 2 при оплате обслуживания за год
Какой банк выбрать для ООО? Где лучше открыть расчетный счет?
Какой банк выбрать для ООО? Фото: starbank.ru
Какой банк для ООО лучше выбрать и открыть счет? Рано или поздно любой директор начинает задумываться о банке, которому предстоит доверить обслуживание своего ООО. В том случае, если предстоящая процедура чтения многочисленных предложений и условий договоров вгоняет в ступор, можно воспользоваться советами коллег.
Eyvas Ablyazizov (Эйвас Аблязизов) приводит результаты соответствующего тендера, а также данные опроса, в котором в качестве респондентов, дающих свои отзывы, выступили участники группы.
Лучший банк для ООО по результатам тендера
Первое место, с результатом в 22 балла, занял Точка Банк. Стоит отметить, что оценка производилась по пяти основным показателям: условия; оформление; услуги; надежность; удобство.
Вторую и третью позицию, показав результат в 21,5 баллов, заняли Сбербанк и Альфа-Банк.
На четвертом месте, с результатом в 20,5 баллов расположился Эксперт Банк.
Интересно: Самые надежные российские банки по рейтингу Forbes.
Выбор банка для открытия расчетного счета для ООО по результатам опросов
По результатам опроса, проведенного среди практиков, пьедестал заняли Альфа-Банк, Сбербанк и Точка Банк, с результатом в 35, 27 и 17 голосов соответственно.
Перед тем, как открыть расчетный счет, стоит обратить внимание на несколько наиболее важных факторов, так как количество банковских организаций достаточно велико, а качество обслуживания и репутация могут разительно отличаться.
Интересно: Банки с госучастием — полный список, отличия от государственных банков.
В первую очередь стоит обратить внимание на рейтинг кредитной способности банка, а также его надежность. Далее следует как можно подробнее ознакомиться с репутацией банка и отзывами клиентов о качестве обслуживания. Необходимо оценить стоимость обслуживания и ознакомиться с опциями, входящими в тарифный план. Местоположение банка и развитая сеть банкоматов также играет немаловажную роль. Удобство интернет-банкинга и бесплатное подключение будет дополнительным плюсом.
Какой банк выбрать для ИП? На что обратить внимание? Советы эксперта
Да, налоговые органы не препятствуют снятию денежных средств, а вот сами банковские организации, руководствуясь разработанными Центральным Банком рекомендациями, то и дело блокируют расчетные счета индивидуальных предпринимателей при снятии суммы, которая по мнению ЦБ выходит за рамки допустимого. Причем если общие рекомендации по снятию денег ИП были в районе не более 500 т.р. в месяц, то банки устанавливают свои лимиты снятия. И это зависит от многих факторов, например, от того, какой статус у ИП в банке (VIP-клиент, серебряный клиент и т.д., какой тариф выбрал ИП, даже какие отношения у ИП с управляющим банка).
Стратегия выбора банка
Поэтому индивидуальному предпринимателю необходимо серьезно подходить к подбору банка, а лучше – сразу нескольких. Лучше открывать расчетные счета сразу в нескольких банках. Это нужно для того, чтобы в случае приостановления обслуживания одного расчетного счета не остановилась вся деятельность предпринимателя. При этом по мере развития событий и последующим вынужденным закрытием счета ИП бежит открывать другой счет в другом банке. А в него как правило уже поступила информация о таком ИП как о нежелательном и подозрительном клиенте.
Бывает, что счет не открывает ни один более-менее солидный банк. В случае, когда уже есть два и более действующих счета в различных банках, вероятность, что Вас попросят из другого банка низкая, т.к. формально у них нет оснований приостанавливать операции по счету и закрывать его. Ведь в их банке подозрительной активности не выявлено.
Важно знать: Обязательно ли открывать расчетный счет для ИП, чтобы снимать наличные?
Следующее важное решение – какие банки выбрать, чтобы обеспечить безопасность денежных средств, минимизировать расходы на обслуживание банковских счетов и т.п. И здесь рейтинг банков практически не составить. Конечно, мастодонтов банковского сектора, таких как Сбербанк, трудно двинуть с лидирующих позиций. При этом наши Клиенты дают самую противоположную информацию о работе с банками: один говорит, что в данном банке ему нравится все, другой отзывается о нем как о самом неудобном. И во многом это зависит от вида деятельности ИП, его системы налогообложения, оборотов и т.п. Но все же при выборе банка нужно придерживаться следующих основных критериев:
- Разузнайте, где ниже комиссия за обслуживание счета: по проведению платежей с контрагентами, по снятию наличных, выплате заработной платы, переводу остатка на другой счет в банке.
- Сравните разные программы лояльности: возможно, VIP-статус в одном банке соответствует Стандарту в другом.
- Заведите хорошие отношения с Управляющим: при открытии счета расскажите, чем планируете заниматься, какие обороты будут проходить, сезонная деятельность или нет, откуда и сколько у вас сотрудников, предложите выехать сотрудникам на место ведения деятельности.
Конечно, при заполнении анкеты вы и так будете давать большую часть из перечисленной информации, но это увидит лишь штатный сотрудник банка, который пустит это в программу и все. А вот управляющий к этим данным обратится только в случае подозрения вас в чем-либо. Поэтому работайте на опережение, создавайте о себе наперед хорошее мнение как о добросовестном лице. Ведь гораздо легче отстаивать уже сложившееся мнение о вас, чем переубеждать управляющего, который себе уже в голове нарисовал картину ИП-обнальщика.
Конечно, не спешите подписывать договор на открытие и обслуживание расчетного счета. Прочитайте внимательно все, что прописано обычно таким мелким шрифтом в подобных договорах. Часто в таких договорах есть отсылка на правила банка, размещенные на официальном сайте. Не жалейте времени и загляните в него. Ведь там как раз могут фигурировать различные заградительные тарифы и комиссии. Судебные споры с банками о наличии в договоре таких указаний разрешаются часто в пользу банкиров. Ведь Вы подписывали условия, а значит согласны с ними.
В основном самая распространённая мера банков в отношении клиентов – это комиссия. Причем нарушить условия договора со стороны ИП практически невозможно. Ведь банк просто не даст совершить какую-либо операцию, если она противоречит договору и правилам. А вот банки нарушают сплошь и рядом. Это больше касается блокировок счетов и необоснованных требований о предоставлении документов. Например, по мнению клиентов, таким беспределом отличаются почти все банки.
На самом деле, чтобы спокойно вести деятельность с удобным клиент-банком, с квалифицированным онлайн-консультантом, без блокировок и запросов, легче открыть свою кредитную организацию. Но, как альтернатива, после выбора банка, можно честно вести деятельность, подробно указывать в платежках наименования платежей вплоть до номера товарной накладной и размера процента займа, использовать зарплатный проект, переводить себе денежный средства с расчетного счета на карту ФЛ, привязанную к расчетному счету, по максимуму рассчитываться через карту физического лица в магазинах, снимать не более 30% наличных от оборота ИП в месяц и не сотрудничать с сомнительными контрагентами. Такого ИП каждый банк будет рад видеть своим клиентом! Удачи в делах!
Автор статьи — Наталья Брылева, партнер ЮК «Туров и Партнеры».
5 лучших банков России по версии «Банки.ру». Сбербанк в топ не попал – он крайне низко в рейтинге | Палач
Чем они так хороши?
Финансовая система РФ переживает крайне тяжелый период. Только за 2018 год ЦБ отозвал лицензии более чем у 65 кредитных организаций. В новом году лишиться лицензии может практически любой банк. Застрахован разве что Сбербанк, которому государство в любом случае не даст помереть просто так. Но клиентам важны не только риски и финансовые покзатели, но и уровень сервиса.
Даже если банк имеет достойный кредитный рейтинг, но обращается со своими клиентами по-скотски, мало кому захочется иметь дело с такой организацией.
Чтобы понять, в какой организации самое человеческое отношение к вкладчикам и кредиторам, мы обратились к «народному рейтингу» популярнейшего сайта «Банки.ру». Этот топ формируется на основании отзывов пользователей и того, насколько оперативно банк решает их проблемы. Поэтому метрика крайне репрезентативна.
Популярнейший «Сбер» в рейтинге занял позорнейшее 44-е место. Главный банк России не только крысит проценты по вкладам и берет плату за внутрибанковские переводы, но еще и частенько винит клиентов в собственных проблемах.
Случаи, когда банк готов п