Я помогаю выводить деньги в офшоры — The Village

Наверное, как раз отсутствие контроля и привлекло инвесторов в Панаму. Но с другой стороны, в случае косяка, как, например, с Кипром, когда администратор начал переписывать имущество на себя, доказать что-то в Панаме сложно и есть риск потерять вообще всё. Вот Нормандские острова, например, — очень приличные офшоры. Там всё чисто и прозрачно, а стандарты работы с клиентами такие же, как в Европе.

Нет никаких доказательств того, что 2 миллиарда панамских долларов принадлежат Путину. Вопросы вызывает его окружение. Когда самые богатые люди страны — друзья президента, понятно, что это не облучённый радиаций класс гениев. Мы в нашей российской реальности знаем: если ты неприлично богатый бизнесмен, открывший бизнес в 2000-е, то ты либо Марк Цукерберг, либо Аркадий Ротенберг — друг президента. Правильно говорить не о деньгах Путина, а о ресурсах, которые он несправедливо распределил и позволил на них заработать. Я не знаю, что должно измениться в сознании людей, чтобы они заставили Путина уйти в отставку после «панамского скандала», как это сделал премьер Исландии. Там 50 % людей — атеисты и верят в эволюцию, а у нас — в Бога и батюшку-царя.

То, что в «панамском архиве» нет американцев, ещё не говорит о целенаправленном сливе, финансируемом Соросом. Американцев и так неплохо берут за зад, за финансовые преступления у них сажают на годы. К тому же у США есть свои возможности по налоговому структурированию — например, в штате Делавэр, где работает пониженная ставка корпоративного налога. Зачем им идти в Панаму, когда можно чуточку переплатить, переселиться в Делавэр и спать спокойно?

После слива документов все юридические фирмы сильно сжали ягодицы. Это беспрецедентный случай нарушения конфиденциальности. Каждый думает: «Могла ли эта утечка произойти у нас?» Озвучены ещё не все имена бенефициаров, но лично мне уже жалко тех, кого общественное мнение сравняло с землёй: мол, «Офшор? Фу, да как ты посмел!» У нас вообще не любят богатых, классовое сознание никуда не делось. Условный Джеки Чан заплатил налоги в своей стране, вывел деньги в офшор — всё легально. Что побудило его это сделать? Да может он просто хочет, чтобы его сын в первый год после смерти отца не промотал наследство на тачки, наркотики и шлюх.

Как вывести деньги в оффшор и из оффшора?

Одновременно с усилением глобального процесса деоффшоризации в России и других странах СНГ, все более актуальным становиться вопрос, как вывести деньги в оффшор или как вывести деньги обратно из оффшора.

Владение оффшорным счетом – это весьма привлекательная и нужная инициатива как для предпринимателей, которые выбрали для своего бизнеса оффшорный мир со всеми его привилегиями, так и для частных лиц, которые владеют оффшорным счетом для физических лиц в оффшорных банках.

Возможности оффшора практически безграничны, вы можете не только экономить на налогах, что является базовой целью каждого лица, как физического, так и юридического, но и активно выигрывать от использования оффшора. С точки зрения бизнеса оффшор может легко сэкономить затраты на международных перечислениях, помочь защитить активы и представить ваш бизнес в более респектабельном виде. Однако все эти привилегии могут быть легко утеряны, если вы не знаете как правильно работать не только с вашей оффшорной компанией, но и оффшорным счетом.

Перевод денег в оффшор – это важный процесс, который предполагает не только наличие самого счета, но и информирования о законодательстве страны из которой и в которую вы отсылаете деньги.

Незнание закона не освобождает от ответственности

Использование оффшорных компаний и оффшорных счетов, ровно как и вывод средств в оффшор является легальными действиями, которые вам никто не будет запрещать, но только в том случае, если вы осуществляете эти операции не с целью легализовать доходы, укрываемые от налогообложения.

Для того чтобы вывод денег в оффшор был легальным необходимо создать четкую оффшорную структуру, которая не будет нарушать рамки дозволенного и при этом будет приносить прибыль компании. Специалисты Offshore Pro Group могут помочь вам в этом вопросе, обращайтесь к нам по адресу [email protected].

Для более четкого понимания, о чем идет речь, давайте на примерах рассмотрим несколько легальных схем работы по средствам оффшорной компании с целью вывода средств в оффшор.

Трансфертное ценообразование – это одна из наиболее распространенных схем, которая предполагает использование оффшорной компании, как дочерней структуры, которая будет приобретать у поставщика товар по одной цене, а далее продавать данный товар вашей же оншорной компании по более высокой цене, что приведет к минимизации налога на доход в вашей оншорной компании.

В этой схеме очень важно знать существует ли в оншорной юрисдикции закон о трансфертном ценообразовании и если да, то на какой процент разрешено увеличение стоимости товара.

В последние время данная схема особенно интересует налоговые службы, ведь она может четко раскрыть объем минимизированных налогов и при выявлении грубой переплаты оншорной компанией может привести к обвинению бенефициара в агрессивном уклонении от уплаты налогов.

Следовательно, вывод средств в оффшор должен быть лимитированным и законным при работа в рамках данной схемы.

Перечисление денежных средств по долгосрочным договорам займа – фактически вы открываете оффшорную компанию и выводите деньги в оффшор на основании фиктивного займа полученного от вашей же оффшорной компании. Данная схема немного схожа с предыдущей, но требует меньше бумажной волокиты. Так оффшорная схема займа зачастую требует всего лишь создания договора займа с процентом по нему не ниже действующих на момент заключения рекомендаций ЦБ.

Для более эффективного использования данной схемы и вывода средств в оффшор зачастую используется договор с отсрочкой погашения основного долга до конца действия договора, который может исчисляться неограниченным количеством лет.

Смена права собственности на активы компании – это также один из привлекательных способов не только сэкономить на налогах, но и защитить актив. Как правило, на оффшорные компании могут записываться не только бизнес активы, но и личные. Например, движимое и недвижимое имущество. Данная схема позволяет полностью конфиденциально осуществить перепродажу активов по средствам переписи компании, и размещение активов в оффшорном банке, а также избежать уплаты лишних активов.

Технический вывод средств в оффшор и из него?

Вновь повторюсь, что вывод средств в оффшор и возврат денег из оффшора абсолютно легальное мероприятие, также как и открытие оффшорного счета. Однако, для того чтобы успешно использовать оффшорный счет, надо знать все условия работы через данный инструмент, а также быть информированным о тарифах оффшорных финансовых учреждений.

Но, начнем пожалуй с главного – как открыть оффшорный счет?

Для того чтобы открыть оффшорный счет быстро, важно подготовиться к данной процедуре. Во-первых, получить полную информацию о банковском учреждении. Это возможно сделать через профессионального посредника, например, Offshore Pro Group или же самостоятельно попытаться разузнать о банке в свободном доступе.

Бесценная стоимость оффшорного счета

Однако самостоятельный выбор банка, еще не будет гарантом того, что вы сможете открыть в этом банке для себя счет. Сегодня оффшорные банки весьма прихотливы в выборе клиентов и требуют расширенного пакета данных и информации о своих будущих клиентах. А клиенты, которые приходят «с улицы», а не через посредника имеет значительно меньше шансов стать клиентами банка.

На InternationalWealth.info вы можете ознакомиться с банками, которые сотрудничают не только с оффшорными компаниями, но и гражданами РФ, Украины и других стран СНГ:

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Оффшорные банки 2014

Но многое зависит не только от вас, но и самого банка. В последние время прослеживается анти долларовая тенденция – это означает отказ от работы с долларом США, по причине возникновения лишних проблем. Дело в том, что США ужесточили проверку всех долларовых платежей, что в итоге приводит к потери долларовых корреспондентских банков оффшорными банками. Поэтому изначально стоит выбирать для работы не только банк который не сотрудничает с США, но и тот что минимизирует свои операции в валюте этой страны. Кстати и сами предприниматели, должны задуматься об уходе от доллара США, чтобы минимизировать свои риски.

Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США

Как не совершить ошибку при регистрации оффшора?

После того как вы откроете оффшорный счет, не забудьте поинтересоваться о процедуре перевода средств. Как быстро осуществляются переводы – это как правило зависит все от тех же корсчетов. А также какие тарифы у банка.

Большинство оффшорных банков, в отличие от европейских, берут комиссию не только за передов, но и за зачисление средств на счет. Зная о таких тарифах, вы не будете неприятно удивлены.

И конечно, надо всегда помнить о законодательстве страны в которую вы переводите средства или из какой вы выводите. Не стоит надеяться что все страны одинаково лояльны ко всем денежным операциям, поэтому стоит разузнать нет ли каких-либо ограничений или дополнительных налогов у вашего банкира.

Вывод средств в оффшор – это важный момент при работы с иностранным счетом, который требует столько же внимания и понимания, как и работа с вашей оффшорной компанией. Мы можем помочь вам найти ответы на все ваши вопросы касательно, всех оффшорных дел и помочь их реализовать.

Как не допустить ошибок в налоговом планировании при работе с оффшором?

За помощью в открытии оффшорного счета и оффшорной компании обращайтесь к нам по электронной почте: [email protected].

Как снять деньги с оффшорного счёта?

В настоящее время большинство государств и международных межправительственных организаций ведёт активную борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма, а также с уклонением от уплаты налогов. В связи с этим вводятся всё новые и новые правила, позволяющие данным организациям, а также государственным органам разных стран контролировать банковские операции как юридических, так и физических лиц.

Так, владельцы оффшорных компаний задаются вопросом, как лучше всего снимать деньги со счетов. Вывод денежных средств из оффшора — законная операция, тем не менее, чтобы избежать чрезмерного внимания со стороны государственных органов, получение денег со счетов должно быть полностью легальным.

Все крупные операции проходят обязательную проверку в соответствии с требованиями банка, поскольку в настоящее время очень остро стоит вопрос о противодействии отмыванию денег. Также необходимо предоставление всех сопутствующих документов для осуществления банковской транзакции, например, договоров, инвойсов, счетов и т.д.

Кроме того, можно воспользоваться более простыми способами и снимать наличные с банковских карт. Предпочтительнее выбирать VISA или Master Card, поскольку карты данных операторов принимаются в большинстве стран. Стоит также принимать во внимание установленные разными банками лимиты на снятие наличных через банкомат. Лимит суммы может колебаться до 10 тыс. в день, а комиссия — от 0% и до 3% с суммы в зависимости от государства, банка. Наиболее надёжный и лёгкий способ снятия денежных средств — это получение их в отделении банка.

Также, можно распределить дивиденды от собственной оффшорной компании, при этом необходимо помнить, что данный доход необходимо задекларировать и заплатить с него налог на доходы физических лиц.

Изложенные выше способы снятия денежных средств с оффшорных счетов не только отвечают всем требованиям банков и нормам текущего законодательства, но и легко осуществимы. Применение любого из них не вызывает вопросов у банков или у государственных органов и полностью позволяет защитить свои активы.

Вместе с тем, при получении денежных средств от офшорной компании необходимо учитывать возможные налоговые риски, связанные с деофшоризацией российской экономики и принятыми в этой сфере законами.

Как правильно выводить средства с корпоративного оффшорного банковского счета?

К сожалению, некоторые клиенты считают, что если они откроют корпоративный оффшорный банковский счет и личный банковский счет в том же или в другом иностранном банке, то смогут переводить деньги, со своего корпоративного счета, на личный счет как им вздумается. Между тем оффшорные банки обращают повышенное внимание и стараются усиленно понять экономический смысл проводок с вашего корпоративного банковского счета именно в пользу физических лиц. Своим клиентам я всегда советую придавать выводу средств с корпоративного оффшорного банковского счета на личный счет и счета третьих физических лиц такой смысл, который будет понятен отделу внутреннего мониторинга финансовых операций банка. Я предложу некоторые возможные трактовки и объяснения для платежей, которые поступают с вашего корпоративного оффшорного банковского счета на счета различных физических лиц, которые с наибольшей вероятностью будут благосклонно приняты иностранными банками.

В основном, перечисления на счета физических лиц, допускаются иностранными банками в пяти основных случаях:

1. Перечисление заработной платы, авторских гонораров, пенсий, алиментов, социальных пособий.
2. Перевод средств между счетами физического лица в другие банки. Вы можете послать деньги со своего личного счета в родной стране на свой личный оффшорный банковский счет. Если, все налоги уплачены и вам нечего опасаться, то перевод средств в иностранный банк вполне законен. Далее вы можете перечислять деньги в другие банки и вкладывать их на свое усмотрение.
3. Платежи, связанные с наследованием или дарением. Вы можете получать денежные перечисления от близких или дальних родственников, друзей, благодетелей. Если, перевод послан с личного счета, то у банка могут возникнуть вопросы в случае с большими суммами, которые во много раз превосходят изначальный и запланированный баланс на вашем счету.
4. Оплата за реализацию личного имущества, принадлежащего владельцу личного оффшорного счета. В этом случае вы можете получить оплату со счета оффшорной компании, продав оффшорной компании дом, здание, автомобиль или мебель в офис.
5. Любые платежи, носящие разовый характер и не являющиеся предметом коммерческой и/или иной подобной деятельности физического лица. Например – деньги в долг, помощь. Как владелец оффшорной компании вы можете одалживать деньги у своей компании.

Для проведения операций в коммерческих целях (расчеты за товары, услуги и т.п.) на физическое лицо или/и от физического лица свыше USD 30,000.00 (или эквивалент в другой валюте), необходимо  заблаговременно предоставить в банк подтверждающий документ, т.е. копии заключенных договоров, контрактов, прочего. Если у вас есть персональный relationship manager в банке, то можно перед проведением сделки посоветоваться с ним или с ней.

При открытии личного оффшорного банковского счета вы заявляете объемы транзакций, которые будут приходить на счет и уходить с вашего личного оффшорного банковского счета. Естественно, любому иностранному банку больше понравиться картина, когда приходить на ваш счет будет много средств, а уходить мало. Естественно, что планируемые объемы и характер расчетов могут измениться и банк может попросить вас подписать новый договор или прислать в банк анкету с обновленной информацией. Если проводимые операции не будут соответствовать вашим заявленным суммам, то это привлечет отдел мониторинга банка и некоторые платежи, поступающие к вам на счет, могут временно заблокировать до предоставления вами уточняющей информации. Поэтому ответственно прописывайте в форме заявлении на открытие оффшорного банковского счета планируемые объемы транзакций и валюты. Вы также сами устанавливаете свой лимит по объему и количеству банковских транзакций в день.

Если вы являетесь владельцем корпоративного оффшорного банковского счета, то вы можете выводить деньги для оплаты бонусов своих сотрудников, а также средства для личных расходов не только через личный банковский счет, но и через корпоративную платежную систему. Корпоративная платежная система может быть организована даже с оффшорными анонимными банковскими картами. Пример и описание оффшорной корпоративной платежной системы вы можете найти здесь:

Корпоративная Платежная Система в Сочетании с Оффшорными Анонимными Дебитными Картами Предоплаты

Я могу помочь с приобретением подобных карт или с выпуском большого количества платежных карт, которые вы сможете раздать своим сотрудникам и делать проводки для выплаты заработной платы, командировочных и хозяйственных расходов. Естественно, необходимо предоставить логическое обоснование заказываемого вами количества карт менеджеру вашего корпоративного счета с описанием цели, назначения и планируемых объемов расчетов при помощи платежных карт. Естественно, что на каждую карту должен быть заявлен носитель и банку должна быть предоставлена нотариально заверенная копия паспорта данного носителя карты, а также доказательство адреса проживания.

В любом случае, при выводе средств с корпоративного оффшорного банковского счета вне зависимости от суммы платежа при создании платежного распоряжения онлайн в графе «Назначение платежа» (Payment Reference) принято указывать номер и дату контракта, счета (invoice) и конкретную цель платежа. Общие обтекаемые формулировки, такие как, например, “spares”, “industrial equipment”, “securities”, “goods”, “services”, “consulting”, “marketing” оставьте в прошлом. Такие описания платежных поручений, можно использовать только для того, чтобы привлечь отдел мониторинга иностранного банка.

При проведении платежей на сумму от USD 50,000.00 (или эквивалентную в другой валюте) за «консультации», «маркетинговые исследования», периодические и/или разовые «аналитические отчеты», «прогнозы» необходимо в обязательном порядке заранее предоставлять оффшорному банку контракты и сопутствующие документы (по e-mail). Платежи за услуги и ценные бумаги с корпоративного счета попадают под дополнительный мониторинг зарубежных банков, так как сложно определить необходимость той или иной услуги для деятельности оффшорной компании, как и обосновать приобретение ценных бумаг неизвестного эмитента.

Любой иностранный банк имеет право запросить дополнительную информацию и документы, подтверждающие или уточняющие экономическое обоснование той или иной международной или внутренней транзакции.

В случаях, когда иностранный банк запрашивает дополнительную информацию и документы о клиенте или о какой-либо из операций клиента – поторопитесь ее предоставить! Дополнительная информация иностранным банком может быть запрошена и при зачислениях на личный или корпоративный счет и в случае с исходящим платежам в необычном объеме или валюте. Информацию по таким платежам во всех случаях лучше предоставлять заранее, и в любом случае не позднее, чем в течение 2-х рабочих дней.

При работе с иностранным банком всегда легче предупредить и предотвратить, чем сочинять договора в самый неподходящий момент. Очень советую прочитать одну из нижеперечисленных статей своего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах:

Что Делать, если Ваш Оффшорный Банк Задает Нудные Вопросы?
Почему Оффшорные Банки Задают Много Вопросов?

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Как снять деньги с оффшорного счета?

Многие становятся владельцами оффшорных счетов или просто иностранных банковских счетов, но для того чтобы этот механизм защиты ваших активов работал на вас, а не против вас необходимо уметь правильно его использовать. Универсальной инструкции по единственному верному способу использования зарубежного банковского счета не существует, однако, это не означает, что вы самостоятельно не можете ее для себя создать САМИ.

Вы удивитесь, почему именно самостоятельно? Все от того, что каждый бизнес уникален и имеет свою определенную систему того, как, когда и кому выплачиваются деньги с банковского счета.

Мы лишь можем помочь определиться с рамками реального и законного способа открытия и использования счета за рубежом, а также подобрать наиболее подходящий оффшорный или иностранный банковский счет. Offshore Pro Group рекомендует всем свои будущим клиентам ознакомиться с нашим списком лучших оффшорных банков 2014 года, которые предлагают свои услуги как оншорным, так и оффшорным компаниям, и обратиться за консультацией и открытием счета по электронному адресу [email protected].

Для того чтобы все таки, вас сориентировать, я хочу рассказать вам, что существует ряд правил и способов, которые помогут безопасно пользоваться своими средствами, размещенными за границей.

1. Операции свыше 100 тыс. в любой валюте проводите только через банк и с надежными сопроводительными документами.

Сегодня вопрос отмывания денежных средств стоит на повестке каждого лицензированного банка с прямыми корреспондентскими счетами, и все крупные операции проходят определенную проверку в соответствии с требованиями каждого банка. Не смотря на то, что каждый банк имеет свою собственную проверку транзакций на крупную сумму, эти правила весьма схожи между всеми банками.

Во-первых, если вы являетесь хорошим клиентом банка и у вас постоянно происходят транзакции на крупные суммы, то любая очередная транзакция на сумму свыше 100 тыс. не вызовет подозрений. Однако не стоит надеяться, что банк не проявить бдительность.
Вторым пунктом является обязательное предоставление всех сопутствующих документов для осуществления банковской транзакции. Это могут быть договора, инвойсы, счета и т.д. Возможно не каждый, но любой из предоставленных документов может быть проверен на действительность банкиром.
2. Если вы планируете снимать наличные на сумму ниже 100 тыс. в любой валюте, то вы сможете это сделать несколькими наиболее приемлемыми способами:

• Снятие наличных с банковской карты.

Открывая иностранный банковский счет, обязательно закажите для себя банковскую карту, а лучше даже две. Если банк сотрудничает с карточными операторами VISA/Master Card, то желательно заказать по карте от каждого оператора, на случай, если один из операторов не будет приниматься банкоматом в стране, где вы пожелаете осуществить снятие. Также в случае потери или блокировки одной карты, у вас всегда останется вторая карта.
При снятии наличных в банкомате не забывайте и о лимите карты и комиссии за снятие наличных. Каждый банк определяет конкретные лимиты на снятие в банкомате, это может быть от 500 единиц и более. Если вы желаете увеличить снятие в банкомате на вашу карту, например, до 10 тыс. в день, то с этим желанием вам понадобиться обратиться в банк, иначе вы сможете снимать только стандартную сумму.
Относительно комиссий за снятие в банкомате, то цифры разняться. Это может быть от 0% и примерно до 3% с суммы в зависимости от банка.
При выборе платежных карт продумайте о возможности использования карт предоплаты или анонимных карт.
Карты предоплаты это отличный способ защитить свои средства и свободно использовать карту по всему миру. Смысл карты в том, что вы пополняете карту, обычно максимум до 10 тыс., и свободно ею пользуетесь до момента использования всех средств на данной карте. Это отличный способ не только защитить свои средства, но и обеспечить зарплатой своих сотрудников, выполнять обязательства по договоренности, выплачивать бонусы, премии, командировочные и т.д.
Относительно анонимных карт, то эту услугу предлагает далеко не каждый банк. Есть банки, которые допускают, что пластиковая карты выпускается без имени ее владельца на пластиковой и магнитной полосе. На карте будет только отображено название банка и валюта, или если вы пожелаете, то и название компании.

• Следующий способ снять наличные с иностранного счета — это просто посетить отделение банка.

Этот способ реальный, но не всегда легко осуществимый. Если вы владеете оффшорным счетом, где-то в Атлантическом Океане, то вряд ли захотите добираться до банка, чтобы просто снять наличные. Чего не скажешь про европейские банки. Многие предприниматели, посещая европейские страны в отпуске, также посещают банки, в которых хранят свои средства, таким образом, объединяя полезное с приятным.

• Более сложный, но не менее надежный способ как снять наличные средства, это через свою оншорную компанию.

Предположим, вам нужны денежные средства с вашего оффшорного счета, но добраться до них физически никак, тогда вы можете просто внести необходимую вам сумму в уставной капитал компании оншорной юрисдикции, в которой вы находитесь. После зачисления денежных средств вы сможете легко снять деньги в кассе оншорной банка, при этом не вызвав вопросов у налоговой службы и у местного банка.

• Выдача беспроцентного кредита.

Как вариант, можно предоставить для себя или для своей компании беспроцентный кредит от вашей же оффшорной компании. Предоставив такого рода кредит сроком на 20-30 лет, вы обеспечите себя наличными и спокойным сном.
Вот так примерно выглядят основные способы, как получить и успешно оперировать наличными средствами со своего оффшорного счета. Наша команда специалистов может проконсультировать вас по всем вопросам касательно банковских счетов, а также помочь в их открытии. Есть еще много разных вариантов снятия денег с оффшорного счета. Например, Ваш вклад можно превратить в золотые слитки или монеты. Наши контакты: [email protected]

Деньги в оффшор | как вывести деньги из оффшора

Сегодня оффшоры перестали быть зоной регистрации подставных компаний и способом вывода капитала из страны. Оффшорные зоны  — это отличный финансовый инструмент, при помощи которого можно оптимизировать предпринимательский процесс.

О том, как перевести деньги в оффшор, думает каждый второй бизнесмен.

Сегодня иностранную юрисдикцию используют не с целью совершить вывод в оффшор денег, а для легализации бизнеса, для получения новых каналов экспорта и импорта, которые не будут облагаться налогом обеих стран.

До того, как принять решение о регистрации оффшорной зоны и выводе в оффшор капиталов, стоит уточнить некоторые нюансы.

Как перевести деньги в оффшор законно

Чтобы перевести деньги в оффшор, необходима действующая оффшорная компания. Как легально осуществить вывод денег в оффшор и как вывести деньги из оффшора без нарушения законодательства?

• Методом посредничества. Когда компания, зарегистрированная в свободной от налогов юрисдикции, предоставляет Вам (компании-предпринимателю) услуги «комиссионера». Другими словами, процесс купли-продажи и получения прибыли будет осуществляться через оффшорную компанию, с которой у Вас заключен договор.
• Продажа. При таком способе сотрудничества оффшорная компания приобретает товар у компании-предпринимателя по минимальной цене. Впоследствии этот товар компания-оффшор реализует в зоне своей юрисдикции по цене выгодной для предпринимателя. Вырученные от продажи средства остаются в оффшорной зоне и могут в любой момент перейти в пользование бизнесмена. Это, в свою очередь, привлекает внимание налоговых органов страны. Поэтому этот вариант перевода денег в оффшор весьма ненадежен.
• Услуги корпоративного характера. Составленный договор между оффшорной компанией и компанией-предпринимателем об оказании корпоративных услуг станет гарантом сотрудничества. Оплата услуг производится полностью, средства полученные в результате хранятся в оффшоре дожидаясь своего времени.
• Получение займов. Выдача юридическим или физическим лицам займов не запрещена нигде в мире. Именно поэтому к способу получения займа прибегают многие предприниматели для вывода денег из оффшора.

В любом случае, если вы ищете самый выгодный и надежный способ финансирования в оффшорную компанию или хотите создать свой оффшор в любой из юрисдикций мира, обращайтесь в «M Consulting».

Мы поможем найти рациональное решение, законно вывести деньги из оффшора и выбрать оффшорную зону. В компании работают профессиональные консультанты, которые расскажут все о покупке и регистрации компаний, ликвидации ООО через оффшор и пр.

Простые способы как снимать деньги с оффшорного счета

Один из наиболее часто задаваемых вопросов, который возникает у тех, кто задумывается о создании своей собственной инвестиционной оффшорной компании – а как я буду снимать деньги со своего оффшорного счета?

Так как мы не собираемся делать ничего криминального, вроде терроризма, и планируем использовать свою компанию только как инвестиционный инструмент (без цели торговли товарами или налогового воровства), то, в подавляющем большинстве случаев, речь будет идти о небольших суммах порядка 2-5 тыс. долларов в месяц. Если же Вам постоянно нужны более крупные суммы в месяц – это совершенно отдельная тема про другие механизмы. Тут мне остается Вам только по-хорошему позавидовать )))

Итак, существуют следующие простые способы снятия денег в небольших размерах (до 10 тыс в месяц):

1. снятие денег с именной (обычной) корпоративной карточки
2. снятие денег с анонимной корпоративной карточки
3. снятие наличной валюты в кассе
4. банковский перевод (bank wire)
5. всякая экзотика с использованием WebMoney, PayPal и других подобных инструментов

Снятие денег с именной (обычной) оффшорной корпоративной карточки

Наверное, самый простой в использовании способ. Вы открываете в своем оффшорном банке карточный счет и оформляете на него одну или несколько корпоративных карточек Visa или MasterCard. С их помощью можно осуществлять все те же операции, как и с карточкой местного банка – рассчитываться в торговой сети, снимать деньги, платить в интернете. Конечно, в целях минимальной осторожности, не рекомендуется пользоваться такой картой у себя в стране в супермаркетах, но делать крупные покупки или снимать наличные вполне возможно. За границей, где Вас никто даже потенциально не контролирует,– делайте с такой карточкой вообще все, что хотите (в рамках разумного конечно).

Основные проблемы с картами такие: 1) получение иностранной наличной валюты и 2) курс конвертации, если получать местную. Не все местные банки также хорошо относятся к оффшорным карточкам, и они могут просто не сработать. Чтобы избежать большинства проблем, пользуйтесь банкоматами крупных международных банков, у них и лимиты на чужие карты большие и курс обычно хороший.

Снятие денег с анонимной оффшорной корпоративной карточки

Некоторые оффшорные банки предлагают так называемые анонимные или NoName карточки на которых не указывается никакого имени (не путать с подарочными карточками pre-paid). По сути, у такой карты три основных отличия от обычной корпоративной карточки:

• на ней отсутствует Ваше имя и фамилия;
• с ее помощью можно только снимать наличные в банкоматах, ни о каких рассчетах в торговой сети или интернете речь не идет;
• выписывается она только класса Cirrus, никакого золота, платины, итп.

Естественно за такую конфиденциальность банки дополнительно устанавливают повышенный тариф за снятие наличных.

Мое мнение – вполне бесполезная игрушка, т.к. доподлинно известно, что правила платежных систем Visa и MasterCard не позволяют банкам выпускать полностью анонимные карточки (за исключением подарочных prepaid на сумму до 10 тыс), и если вдруг кому-то имеющему полномочия понадобиться информация о Вас – он ее получит. Вопрос не в том, чтобы быть полностью анонимным – это практически невозможно, а в том, чтобы придать Вашим действиям налет легальности.

Получение наличных в кассе в валюте (за рубежом)

Если Вам необходима средняя сумма именно в наличной валюте без всякого отслеживания – просто заказывайте в своем банке и забирайте. Никаких сложностей, никаких подтверждающих документов, контрактов итп. Единственное, что надо сделать, это заранее заполнить форму по клиент-банку, чтобы банк подготовил необходимую для Вас сумму в кассе. Сама процедура в банке занимает всего 5-10 минут, не вызывает проблем, и вполне можно смотаться за один день утренним и вечерним самолетом (я обычно накатываю достаточное количество баллов по работе и билет у меня бесплатный за баллы), или совместить приятное с полезным проделав все в отпуске. О том как я сам предпочитаю дешево ездить в Ригу смотрите в посте про поездку в Ригу (+фотоочет).

Получение денег на свой местный банковский счет банковским переводом (bank wire)

То, что делать не стоит. Поступая таким образом, Вы рано или поздно, но всегда обязательно, попадете во внимание к налоговым или другим органам со всеми вытекающими объяснениями и последствиями. Плюс имеете проблемы с местным банком, которому такие операции сильно не нравятся из-за потенциального общения банка уже со своими проверяющими. Плюс имеете проблемы со своим оффшорным банкам – он тоже не любит (потенциально) общаться с клиентами с (потенциальными) проблемами. Максимально держите Ваши инвестиции отдельно от страны, где Вы живете или являетесь гражданином, и у Вас никогда нигде не будет проблем.

* * *

Указанными выше простыми способами можно вполне перекрыть потребность снятия до 10-20 тыс в месяц. Если же Вам вдруг одномоментно понадобилась большая сумма, скажем 50 или 100 тыс и непременно сразу (что в принципе маловероятно), то Вам дорога только к друзьям. Такие суммы транзакций уже гарантированно отслеживаются всякими (и нашими и зарубежными) органами полноценно, поэтому лучше всего оставить проблемы общения с органами и обналичивания тем людям, которые профессионально этим занимаются.

Как получить более подробную профессиональную консультацию по этому и другим вопросам смотрите здесь.

Похожее