как не попасться, как наказать мошенников и вернуть деньги

Что за интернет-мошенничество?

Легкий заработок в интернете, сайты с бесплатной музыкой, финансовые пирамиды, онлайн-казино, красотки с сайта знакомств, Айфоны в полцены — почти всегда это мошенничество. Кто-то хочет вытащить у вас деньги под невинным предлогом.

В интернете жулики используют те же приемы, что и в жизни: играют на жадности и страхе. Только цель мошенничества — не наличные деньги, а данные банковских карт и электронных счетов. Когда мошенник получает их, он может снять ваши деньги, перевести через несколько счетов и обналичить — и его вряд ли кто-то поймает.

Пять правил параноика

Как спасти деньги, когда кругом враги

Чтобы попасться на мошенников, не нужно специально искать злачные места интернета. Мошенники могут найти вас в соцсетях, написать вам письмо и даже написать в Скайпе. Постепенно на вас начнут давить, торопить, заставлять принимать необдуманные решения. Поддались эмоциям и потеряли бдительность — стали жертвой мошенничества.

Как не стать жертвой мошенников в интернете

Чтобы избежать знакомства с мошенниками, следуйте правилам.

Не ищите легкую наживу. Быстрого заработка интернете не существует. Только мошенники обещают озолотить вас за неделю без усилий. Объявление с фразой «заработок в интернете без вложений» значит, что вас осторожно заманивают в финансовую пирамиду или мошенническую сеть. Таких в интернете много, и есть даже курсы, которые обучают новичков создавать в интернете филиалы мошеннических сетей.

Не верьте друзьям на слово. Мошенники часто взламывают аккаунты и мессенджеры, чтобы прикинуться вашим другом и выманить деньги. Узнать мошенников можно по необычному поведению: ваш друг неожиданно оказался на даче, без денег, у него изменился телефон, появились какие-то новые неожиданные обстоятельства. Иногда мошенника выдает то, что он забыл правила русской языка.

Научитесь использовать VPN. Если за сетью кафе или аэропорта следит жулик, то ваши пароли, интимные фото и переписка на сайте знакомств находятся под угрозой. Мошенник может осторожно выкачать из компьютера компромат, а потом начнет вас шантажировать. Чтобы он не смог узнать ваши тайны, всегда используйте VPN в незнакомых местах.

VPN здорового человека

Мифы и польза от популярной технологии

Придумайте сильный пароль. В качестве пароля от интернет-банка поставьте любой набор цифр, букв, смайликов и знаков препинания. Лучшие пароли придумывают коты, когда ходят по клавиатуре. Проще восстановить пароль, чем вернуть украденные деньги.

Что делать, если стал жертвой интернет-мошенников?

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошенников, немедленно позвоните в банк и заблокируйте карту. После этого сообщите о мошенниках — даже в том случае, если никаких сомнительных операций еще не произошло, а вы просто сообщили номер своей карты неизвестно кому. Лучше быть параноиком, чем без денег.

Разные банки по-разному реагируют на вопросы мошенничества. Где-то можно написать в интернет-чате или позвонить по телефону кол-центра, где-то придется ехать в банк и писать заявление.

Заявление об интернет-мошенниках и ложной операции необходимо отправить как можно раньше — в идеале сразу же. Максимум — в течение суток. Если вы опоздаете, то банк может отказать в проведении расследования.

Куда сообщить о мошенниках?

Чтобы поймать преступников по горячему следу, лучше сразу обратиться в ближайшее отделение полиции по месту жительства. Чем быстрее вы сообщите о преступлении, тем больше шансов наказать мошенников. Но если вы боитесь потратить время и ничего не добиться, то хотя бы отправьте электронное обращение в управление «К» МВД России.

Фальшивые звонки от банка

Как вычислить и что делать

Если у мошенников есть сайт, то наказать их еще проще. Можно сразу сообщить о вредоносном сайте, чтобы его заблокировали. Даже если преступников не получится поймать, вы сохраните деньги других пользователей.

Куда сообщить о вредоносном сайте:

Куда сообщить о мошенниках:

• Обращайтесь в полицию с заявлением о мошенничестве. Через приложение МВД можно узнать адрес ближайшего отделения и быстро с ним связаться.

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Вернуть украденные деньги можно. По закону «О национальной платежной системе» банк должен вернуть деньги, если клиент сообщил об интернет-мошенниках в течение суток. После обращения банк заблокирует счет и начнет проводить проверку. На расследование по закону у него есть 30 дней.

Хотя ситуация выглядит оптимистичной, фактически вернуть приличную сумму денег почти невозможно. Если мошенники взломали интернет-банк или другую банковскую систему, — то есть проблема была на стороне банка, — то деньги, скорее всего, вернут. Но если вы сами сообщили преступникам номер карты, пин-код или пароль из смс, то банк перекинет всю вину на вас и может ничего не вернуть.

Иногда банк может пойти навстречу постоянному клиенту и вернуть небольшую сумму денег, даже если он сам сообщил данные мошенникам. Но на такое не стоит рассчитывать постоянно.

Как определить мошенников?

В интернете много способов обмануть вас, но все они так или иначе будут включать личное общение с мошенником и ввод данных вашей карты. Вам могут предложить поучаствовать в конкурсе, выручить друга, пройти проверку безопасности и что угодно еще, что придумают мошенники. Но в конечном итоге вас попросят сообщить номер карты или код из смс. Этого делать ни в коем случае нельзя.

Если мошенник определит вашу фамилию и телефон, то наверняка попытается вас развести на панику. Например, мнимый сотрудник банка звонит вам и сообщает об ужасной ошибке: с вашей карты случайно списали крупную сумму. Чтобы все было в порядке, ему нужно узнать данные вашей карты и код из смс, чтобы эту операцию отменить.

Распознать мошенника просто:

1. Интернет-мошенник создает панику или ажиотаж.
2. Мошенник просит сообщить ему ваши данные.
3. Мошенник представляется банком, другом или кем-то известным и заслуживающим доверия.

Помните

Сотрудник банка никогда не попросит раскрыть ваши данные.

Поэтому не вступайте в диалог с мошенником, а срочно сообщите в банк о странном звонке. В банке определят звонившего и примут меры, чтобы звонки прекратились, а мошенник отправился под суд.

Куда и как обращаться в случаях Интернет мошенничества

Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ! Статья ИНФОРМАЦИОННАЯ!

Если вас обманули, то обращайтесь в полицию, а не нужно писать и звонить в нашу компанию «помогите». Мы ИТ компания, а не правоохранительные органы.

Халявы не бывает

На просторах Интернет, я все чаще встречаю разговоры о мошеннических схемах и разводах. По большей части люди сами ведутся на халяву и потом пытаются найти крайнего. Причем ведутся на условия, которые, откровенно говоря, для моего взгляда, являются заведомо ложными. Главное соблюдать одного правила:

Халявы не бывает!

Если, кто-то, что-то обещает вам, типа деньги или другую выгоду, при этом утверждает, что вам делать ничего не нужно, за исключением внести какую либо сумму предоплаты, то это уже 100% развод. Причем в качестве гарантий выступает обычные заверения на информационном ресурсе, типа что-то верьте мне.

Как вернуть свои деньги и наказать мошенника

Суть данной статьи в том, что если вы уже попались на развод и отдали деньги дяде Васе, то это еще не все потеряно, есть шанс вернуть свое кровное ну или хотя бы наказать обидчика. Да и наказать тоже польза, чтобы как говориться другие не попались на уловку.

Из-за огромного количества мошенников в последнее время, а также любителей легких денег совершать покупки через Интернет достаточно рискованное дело, я решил рассказать несколько важных аспектов, как можно наказать Интернет мошенников. Можно переходить к действиям, либо прочитать чуть ниже основы и более не попадаться на удочку мошенников.

Например, если у вас просят сделать перевод через платежную систему QIWI это должно вас насторожить. Причина тому то, что через эту систему вы никак не вернете деньги, а сама система не гнушается мошенничеством и обманом пользователей. Подробнее об этом читайте здесь.

Гарантии от мошенников или сайты однодневки

На многих сайтах-визитках можно встретить раздел «гарантии», но в большинстве случаев он нужен только для того, чтобы потенциальные покупатели легче расставались с финансовыми средствами. На этой странице, как правило, все красиво оформлено и расписано о мифических гарантиях. Например, многие вывешивают сканированные копии левых сертификатов чего-либо, или, мол, аттестованный участник кого-либо, при этом вставлена просто картинка с небольшими photoshop изменениями.

На самом деле все эти «гарантии» или рассуждения о том, что «нам не выгодно вас обманывать, нам нужны постоянные клиенты» (не стоит этому верить, многих мошенников совершенно устраивает сбор денег с потока, извините за выражение, лохов и никакие постоянные клиенты им не нужны) или просто громкое и щедрое обещание возврата денег в случае чего, правда, когда такой случай наступает, никто никому никаких денег не возвращает, поскольку изначально и не собирался этого делать, а мнимые «гарантии» возврата были нужны только для того, чтобы покупатель уверился в солидности конторы.

Странно видеть, но многие покупатели до сих пор не понимают, что деньги движутся только в одну сторону и если они перекочевали из вашего кошелька в кошелек недобросовестного продавца, то обратно они уже не вернутся, не смотря на все красивые слова о «гарантиях».

Кстати, особо ушлые аферисты даже рекомендуют возмущенным обманутым покупателям обращаться в суд. Мол, подавайте в суд, а если суд решит, то мы вам тогда все выплатим. Но только по решению суда.

Основная проблема — маленькие суммы

Понятно, что из-за потери небольших сумм никто не будет обращаться суд, тем более, что часто не вполне понятно кто должен быть ответчиком, отсутствует договор и платежные документы и, наконец, даже если решение суда будет в пользу истца, то его почти не реально исполнить, то есть взыскать с ответчика причитающуюся сумму. Такое положение дел развязывает руки множеству аферистов и ставит потенциальных покупателей в крайне уязвимое положение.

Более того, эта ситуация негативно сказывается на бизнесе тех, кто ведет дела честно и выполняет все взятые на себя обязательства.

Поэтому хочется подробно рассказать о реально действенных способах проконтролировать исполнение тех или иных обязательств, взятых на себя Интернет бизнесменами и заставить их выполнять, если возникнут какие-то проблемы.

Способы противодействия мошенникам

Самый эффективный способ, это юридическая помощь от профессионалов.

Также реально действующим способом заставить продавца товара или исполнителя виртуальных услуг выполнять свои обязательства, а значит, и единственной реальной гарантией для покупателя является обращение в правоохранительные органы.

Когда Интернет мошенники «забывают», «игнорируют» своих клиентов, поставляют им вместо обещанных товаров нечто совершенно не соответствующее рекламным обещаниям или каким-то другим образом «кидают» людей, поверивших в рекламные акции, аферисты упускают из виду, что их действия уголовно наказуемы. Можно, конечно, прятаться и бегать, можно нагло заявлять «подавайте на нас в суд», но и прятки с пробегами и наглые заявления не отменяют Уголовный кодекс Российской Федерации.

Действия большинства мошенников подпадают под следующие статьи уголовного кодекса Российской Федерации:

• статья 159, «Мошенничество»
• статья 171, «Незаконное предпринимательство»
• статья 182, «Заведомо ложная реклама»
• статья 199, «Уклонение от уплаты налогов»
• статья 200, «Обман потребителей»
• статья 146, «Нарушение авторских и смежных прав»

Многие совершенно ошибочно считают, что обращение в правоохранительные органы по вопросам обмана в Интернете это какое-то сложное, обременительное и наверняка безнадежное мероприятие. Это не так. По времени — это примерно 15-20 минут, а эффект часто бывает весьма впечатляющим.

Обращаться можно по электронной почте! Это значительно упрощает дело. В своем обращении вам достаточно просто сообщить известные вам факты или указать на подозрительные моменты в коммерческой деятельности. Все факты и подозрения, указанные в обращениях граждан, обязательно проверяются. Для большинства Интернет мошенников уже сама проверка становится венцом карьеры.

Контакты куда обращаться на Интернет мошенников

Куда можно обращаться против Интернет мошенников:

Заблуждения

Беспокоиться о том, что ваши сведения являются неполными или малозначительными не стоит. По вашему обращению все равно будет проверка и все, что нужно соответствующие органы выяснят сами.

Совет. Обязательно указывайте такой обратный почтовый адрес, с которого вы реально можете забирать почту. Ответы, содержащие информацию о том, какие меры приняты по вашему обращению, всегда приходят только обычной почтой.

Беспокойства о том, что вас могут как-то привлечь к ответственности за ложный донос беспочвенны. В своем обращении вы просто сообщаете информацию, которую соответствующие органы проверяют, а уже когда что-то выяснится, то по фактам будут возбуждаться и расследоваться уголовные дела, но это уже совершенно не ваша забота.

Дополнительно. Расследованием преступлений в сфере высоких технологий в МВД занимается специальное подразделение — Управление «К». Обратиться в Управление «К» вашего региона (при необходимости сотрудники регионального Управления «К» передадут сигнал на федеральный уровень) очень просто — через любого Интернет провайдера, у них такие контакты есть в обязательном порядке.

UPD: 2013-10-14 МВД работает и это радует.

1 июля 2013 года на телефон поступило сообщение, что моя пластиковая карта заблокирована и указан «левый» телефон, куда перезвонить. Телефон своего банка я знаю как отче наш. На всякий случай проверил работу карты через интернет банк. Все работало. SMS продолжали приходить, чуть ли не с угрозами.

2 июля 2013 я написал через онлайн форму в МВД Российской Федерации. Указал свои данные и Email, а также своими словами описал ситуацию. Мол, кАзел, вымогает бабло путем шантажа, тел такой то. (это утрировано! Не пишите в МВД в такой форме!).

3 июля 2013 — SMS поступать перестали.

27 июля 2013 я получил официальный ответ по электронной почте, а еще через месяц и пришло официальное письмо с подтверждением.

Официальный ответ МВД на интернет мошенничество

Так что сомнения в том, что МВД не работает беспочвенны. Да, реагируют долго. Но это в любом случае это лучше, чем никак не реагируют.

UPD: 2013-09-01 С первого сентября 2013 года заявление можно написать из личного кабинета Госуслуг, где заполняются автоматически все поля по всей форме. Можно теперь строчить заявления на всех мошенников подряд — не стесняйтесь! Очистим Рунет от мошенничества!

Способы найти автора сайта

Используя сервисы WHOIS, например:

можно связаться с хостером или владельцем сайта. С администрацией сайта можно связаться, используя контакты на самом сайте, если таковые имеются.

Как пожаловаться если сайт распространяет вирусы или спам (spam)

Через Email отправьте ссылку (сделайте неактивной ссылку – только доменное имя или с конкретной страницей при необходимости без протокола) в антивирусные лаборатории, описав причину отправки на английском:

Куда писать о мошенничестве

Это формы обратной связи, куда можно написать о мошенничестве того или иного сайта. Тем самым вы можете не дожидаться реакции правоохранительных органов, а оперативно повлиять то, чтобы сайт мошенника больше не был доступен максимальному количеству людей.

Если материал сайта может нанести вред человеку

Вот как-то так.

Внимание!!! Есть возможность и желание сделать сервис для реального противодействия мошенничеству в интернете (не на словах и обещаниях, а на деле), но нет уверенности в том, что кому-то это надо. Если Вам это будет интересно просто напишите комментарий [Интересно] и все. Мы учтем Ваш голос. Деньги на сервис есть, собирать ни с кого не будем. Если [Интересно] наберет хотя бы 1000 комментариев за пару месяцев, то проект начнет свою реализацию. Спасибо.

Просьба на этом сайте непосредственно сами жалобы не оставлять.

Интернет-мошенничество: что делать, если вы стали жертвой?

Под интернет-мошенничеством понимается совокупность способов, которые применяются в сети Интернет для завладения денежными средствами потерпевшего.

Сайты обещающие легкий заработок, дорогие товары за пол цены, скачивание эксклюзивного контента бесплатно – почти всегда преследуют цель отнять ваши деньги. В подавляющем большинстве случаев итогом мошеннической схемы будет совершение перевода (транзакции) денежных средств в безналичной форме на счет мошенника.

В ряде случаев преступники завладевают вашими персональными данным для использования их в незаконных целях.

К общей для всех видов интернет-мошенничества черте можно отнести то, что мошенники, как правило, общаются с потерпевшим, но не лично, а посредством социальных сетей или телефона.

Обратите внимание!

Если вам неожиданно на почту или в социальной сети написал ваш знакомый или родственник с просьбой перевести деньги не спешите выполнять его просьбу. Злоумышленники могут взломать его аккаунт и массово рассылать сообщения с целью наживы.

Читайте также

Что делать, если вас обманули мошенники?

Если у вас есть сомнения задайте несколько проверочных вопросов, ответа на которые мошенник может и не знать.

Никогда не сообщайте своих личных данных непроверенным людям. Сотрудники банка никогда не будут у вас просить пароль для доступа к банковскому счету.

Что делать если вы стали жертвой? Можно ли вернуть деньги если перевел деньги на счет мошенникам

Как только вы поняли, что вас обманули или пытаются обмануть необходимо немедленно обратиться в службу поддержки своего банка или электронной платежной системы и заблокировать счет. В ряде случаев деньги со счета списываются не в момент, когда гражданин направляет банку поручение о их перевожу, а через некоторое время.

Обратите внимание!

Ряд электронных платежных систем, таких как, Яндекс.Деньги имеется возможность защитить перевод кодом протекции. Этот код представляет собой совокупность символов и если получатели перевода их не знает, он не может распорядиться деньгами.

Читайте также

Что грозит за дачу взятки должностному лицу?

Заявление в службу безопасности необходимо подавать в письменной форме в двух экземплярах. На втором экземпляре сотрудник банка должен поставить отметку о принятии. К заявлению желательно приложить документы или иные доказательства, которые подтверждают факт мошенничества.

Чем больше информации вы предоставите сотрудникам банка, тем выше шанс привлечения мошенников к ответственности.

Также необходимо обратиться с заявлением о мошенничестве в полицию, а конкретно в управление «К» МВД России. Именно это подразделение специализируется на преступлениях совершенных с использованием сети Интернет.

В случае, если у мошенников есть сайт, то можно обратиться на них с жалобой к администрации поисковой системы или хостинга, на котором сайт размещен. Если вы предоставите убедительные доказательства, то сайт будет заблокирован.

О мошенническом сайте можно сообщить:

На практике сотрудники полиции часто уговаривают граждан отказаться от подачи заявления, мотивируя это бесперспективностью дела. На такие уговоры ни в коем случае не следует поддаваться, поскольку сотрудники полиции просто хотят снизить объем работы.

Если вас обманули мошенники следует незамедлительно обратиться в банк и в полицию. Чем быстрее вы обратитесь, тем больше вероятность вернуть ваши деньги.

Можно ли вернуть деньги переведенные мошенникам?

Хотя и не все об этом знают, но вернуть деньги отправленные мошеннику можно. В соответствии со ст. 29 Федерального закона «О национальной платежной системе» банк обязан вернуть деньги, если в течении суток гражданин сообщил о мошенничестве. В течении 30 дней банк проводит расследование и принимает решение о возврате денег или об отказе в их возврате.

Обратите внимание!

Если вы нарушили правила пользования платежной системой, например, передали третьим лицам код доступа, то деньги, вам скорее всего не вернут.

Однако, в случае, если речь идет о больших суммах надеяться на такой позитивный исход не стоит. В добровольном порядке банк, как правило, денег вам не вернет, и подобный спор необходимо будет решать в суде.

Судебная практика по данному вопросу, также достаточно неоднозначна. В ряде случаев потерпевшим деньги возвращают, в ряде случаев нет. Все зависит от конкретных обстоятельств дела.

Как вернуть деньги на карту

Если вы отправляли перевод с банковской карты, то вернуть его можно либо обратившись в службу поддержки банка, либо попросив об этом отправителя.

В большинстве крупных банков, таких как Сбербанк России служба поддержки работает оперативно, что иногда позволяет отменить транзакции.

Резюме

Развитие современных технологий, а в частности средств шифрования таких как TOP VPN значительно упрощает мошенникам совершение преступлений. Кроме того, на территории РФ существуют платежные системы, которые позволяют распоряжаться наличными средствами без идентификации личности. Иными словами установить, кто и как распорядился с деньгами становится практически невозможным.

Именно поэтому необходимо тщательно анализировать ситуации в которых неизвестные лица требуют у вас данные для доступа к банковским счетам или социальным сетям. Если есть малейшие сомнения, то от перевода денег следует воздержаться, поскольку в ряде случаев

При попытке совершения в отношении вас мошеннических действий следует немедленно сообщить в правоохранительные органы.

Как вернуть свои деньги и наказать мошенников

Взаиморасчеты в интернете стали менее защищенными, появилась категория лиц, стремящаяся обманным путем завладеть финансами пользователей. Есть способы вернуть деньги в интернете, но не всем они известны.

Скрытое лицо злодея

Интернет предлагает собственные сервисы платежей, позволяющие удобно провести взаиморасчеты с продавцом. Обязательной является только привязка банковской карты.

В своих преступных деяниях мошенники чаще используют:

• игровые сервисы;
• фейковые аккаунты в социальных сетях продажи товаров;
• системы рассылки кодов на мобильные телефоны;
• интернет-магазины однодневки;
• социальные опросы;
• помощь больным и пострадавшим;
• лотереи и «счастливые» письма о выигрыше адреса почты;
• звонок по телефону от предполагаемого родственника, попавшего в неприятную ситуацию, для решения которой срочно нужны деньги;
• сообщение в социальной сети, с аккаунта друга с просьбой о финансовой помощи.

Вышеперечисленное — основные и распространенные виды обмана, и их количество только растет. Личность преступника завуалирована или абсолютно скрыта и выдавать ее он не намерен.

Мошенники в сети

Но предупредить обман можно и до реализации замысла. Проверка номера счета, аккаунта или мобильного телефона будущего продавца иногда помогает в предотвращении мошенничества. Чтобы не потерять или вернуть деньги в интернете, желательно найти сервисы помощи обманутым, а также базы аферистов.

Доверчивость губительна

От мошеннических действий деньги в интернете, как и в реале, чаще всего теряют самые доверчивые категории граждан:

• лица с ограниченными способностями;
• пенсионеры;
• молодые мамочки, от скуки ищущие подработку на дому.

Есть и особая категория людей, которые сами идут в руки мошенников. Это любители легких денег, халявы, находящиеся в вечных поисках способов «поднять бабла» без усилий.

Этой категорией потенциальных потерпевших при переводе денег движет одна пагубная привычка — алчность. Жажда легких денег туманит разум, чем с удовольствием пользуются обманщики.

Внезапность, вхождение в доверие и требовательность — это верные признаки возможного мошенника. Его желание получить деньги столь высоко, что он, как хищник, не дает потенциальной жертве опомниться, пока последняя не сделала перевод.

Способы возврата денег

Если средства были переведены и осознание обмана пришло слишком поздно, существует несколько способов их вернуть:

• путем подачи заявления в полицию;
• через отзыв платежа в банке «чарджбэк»;
• самостоятельно найти продавца.

Ситуаций много, и каждый случай требует продуманного алгоритма действий. Обманутому больше всего поможет скорость реагирования.

Первые шаги потерпевшего:

• Сохранить историю транзакций, звонков или чеков. Это обязательно для банка при возврате денежных средств.
• Отменить транзакцию в банке путем звонка в службу поддержки либо заблокировать карту.
• Если оплата производится через электронный кошелек, то вернуть деньги в интернете проще. Стоит отменить платеж и написать в службу поддержки жалобу с приложением созданных скриншотов.

Рассмотрим подробнее, как действовать в том или ином случае.

Заявление в полицию

При обращении в полицию проводится проверка. У правоохранительных органов объем ресурсов для установления личности злоумышленника шире. Ход первоначальных действий потерпевшего определяет положительный результат расследования. По истечении 10 дней с момента подачи заявления необходимо в полиции получить решение. Это может быть постановление о возбуждении уголовного дела либо отказ.

Заявление в полицию

Важно, чтобы в документе содержалась фраза, что деньги были переведены именно в результате мошеннических действий. Банки стараются отказать клиенту в возврате, и единственным аргументом для них является постановление о возбуждении уголовного дела.

Учитывая, что обман раскрывается не сразу, иногда проходит много времени. Желательно в полной мере проанализировать обстоятельства произошедшего. Лучшим решением будет сохранить содержимое переписки и данные перевода на счет мошенника. Ни в коем случае не стоит снова пытаться налаживать с ним контакт. Иногда личность афериста заведомо известна, однако это единичные случаи.

Чарджбэк

Способ «Чарджбэк» длителен. Его суть состоит в том, что банк, принявший заявление от своего клиента, рассматривает возможность возврата денег. Система подходит исключительно для международных переводов и платежей. Доказательства все равно необходимы. Срок подачи заявления потерпевшим составляет 120 дней для карт системы Мастеркард и 180 для платежной системы Visa.

Суть процедуры:

1. Банк – отправитель направляет требование в банк получателя.
2. Инициируется проведение проверки по установлению владельца счета.
3. Направляется требование продавцу о возврате денежных средств.
4. Если владелец не установлен, но факт мошенничества подтвержден, деньги возвращает страховая фирма-партнер. Параллельно банк подает заявление в правоохранительные органы с предоставлением всей имеющейся информации.
5. Деньги возвращаются на счет покупателя.

Процедура сложная, длительная, и не всегда финансовая организация удовлетворяет требования. Если так и произошло, отказ обжалуется в суде.

Самостоятельный поиск афериста

Последний способ призывает проявить инициативу и включить фантазию. Информирование общественности на форумах и в социальных сетях нередко помогает найти злоумышленника. Все дело в стремлении и желании вернуть свое добро.

Если ход делу дан

Служба безопасности банка по заявлению клиента проводит собственную внутреннюю проверку. Результаты предоставляются исключительно правоохранительным органам по запросу и решению суда.

Стоит понимать, что при установлении личности и нахождении мошенника в другом городе у потерпевшего возникнет необходимость ехать для представления своих интересов. Соответственно, обязательно участие в следственных действиях, поскольку УПК предусматривает инициацию расследования по месту окончания совершения преступления.

Превентивные меры против действий мошенников

Предусмотрительность и анализ личности продавца помогает не попасться на удочку обманщика, и вернуть деньги в интернете не составит труда. Для этого нужно в первую очередь:

• проверить адрес/имя продавца в сети — велика вероятность, что он уже в базе данных;
• найти обсуждения или отзывы — чаще всего рекламируемые чудо-товары в природе не существуют, а уникальные услуги — всего лишь развод;
• потребовать у продавца фото паспорта или банковской карты, на которую вносится перевод;
• попросить снять видео с показом товара;
• стараться приобретать по факту поступления товара на руки без предоплаты;
• звонки и переписку сохранять до поступления и тестирования товара;
• при приобретении вещи в своем городе попросить самовывоз — это снизит стоимость товара и даст возможность отказаться от него на месте;
• потребовать пересылать товар с описью-вложением и объявленной ценностью, поскольку на почте могут возникнуть проблемы при вскрытии посылки и оплате ее доставки.

Защита от мошенников в сети

Бдительность и недоверчивость позволят сохранить свои кровные и не попасться на уловки нечестных людей.

Как вернуть деньги при получении «кирпича» вместо посылки

Еще одной схемой мошенничества в интернете является пересылка «куклы» вместо мобильного телефона или другого заказанного товара. Мошенники действуют по принципу «пропажи в пути».

Действительно, посылка порой проходит много почтовых пунктов и долгий путь до места назначения. Нередки случаи хищения товара путем подлога других вещей, создающих необходимый вес, самими сотрудниками почты.

Посылка наложенным платежом имеет ряд нюансов. Здесь главная ошибка покупателя — уверенность, что можно отказаться платить в случае обмана. Однако почта требует вначале деньги за заказ и доставку, то есть фактически сделать перевод мошеннику, а уже потом разрешает вскрывать пакет.

Получатель имеет право отказаться от посылки и не забирать ее, если будет выявлено несоответствие по весу или же стоимость выйдет в разы больше обещанной. Если все же оплата произведена, а при вскрытии выясняется подлог, вернуть деньги не получится и отправить посылку обратно тоже. Дальше придется действовать через полицию, но понадобятся свидетели, при которых бандероль открывалась.

Здесь можно защитить свои деньги только одним способом: всегда требовать от отправителя опись вложения. В таком случае работники почты обязаны вскрыть посылку и сверить ее содержимое с описью. Если что-то не соответствует, составляется акт по форме №51, и получатель с полным правом ничего не платит — ни за товар, ни за доставку.

Только постоянное внимание и предусмотрительность смогут предотвратить факт мошеннических действий. Стоит постоянно помнить, что бесплатно ничего не бывает, и нельзя выиграть лотерею, не приобретя лотерейный билет.

Если мошеннику все же удалось достичь результата, промедление усложнит возврат денег. В крайнем случае установят самого преступника, но потребовать с него возмещение ущерба будет невозможно.

Как вернуть деньги с сайта мошенника: простые инструкции и советы

Интернет пестрит заявлениями о том, что с помощью инвестиций или валютных торгов, находясь дома и занимаясь трейдингом, можно заработать. Из-за большого спроса на легкий заработок, появилось большое количество откровенных мошенников, которые стремятся обмануть наивных пользователей и обогатиться за чужой счет.

Людей обманывают даже тогда, когда они находятся дома. Все стремительно перемещается в интернет, и мошенники не исключение. По сути, мошенники не меняли методов работы, только модернизировали их под реалии и возможности глобальной сети. Каждый человек должен быть предельно внимательным и осторожным при покупке любых товаров и услуг и совершении платежей.

Какие опасности поджидают вас в интернете?

Можно выделить несколько основных типов компаний, которые делят лидерство среди крупных интернет-мошенников:

1. Финансовые пирамиды. Многие слышали об одной такой нашумевшей организации МММ под руководством Мавроди, чья фамилия уже успела стать именем нарицательным. Однако это ничему не научило людей, и они продолжают верить подобным компаниям, но уже в интернете. Современные финансовые пирамиды можно условно разделить на три вида, отличающиеся стилем работы. Первые в открытую говорят о том, что они – финансовая пирамида, вторые притворяются традиционными бизнесами (золото, нефть, кредиты), третьи имитируют высокотехнологичные стартапы (криптовалюты).
2. Брокеры-мошенники, изображающие Форекс-дилеров, брокеров бинарных опционов и другие компании, предлагающие финансовые инструменты с высокими рисками. Дело в том, что межбанковский валютный рынок Форекс слабо регулируется государствами. Поэтому он как магнитом притягивает азартных трейдеров, которые хотят быстро обогатиться на валютных спекуляциях. Естественно, появилось очень много мошенников, которые втираются в доверие к клиентам, получают от них инвестиции, какое-то время ведут активную симуляцию деятельности, а потом «сливают» депозит и перестают выходить на контакт.
3. Юридические компании, обещающие вернуть деньги от брокера-мошенника. Несомненно, есть много компаний, которые действительно оказывают честные услуги, подсказывают, как вернуть деньги с сайта-мошенника, помогают и консультируют. Однако немало аферистов обещают стопроцентную гарантию (это невозможно, почему – расскажем дальше), и берут предоплату за свою услугу. После получения предоплаты они уходят с радаров, и перестают контактировать. Некоторые действительно доводят клиента до возврата денег, однако себе забирают большую часть,, аргументируя «что вывели, то и переслали».

Эти три типа компаний – самые опасные мошенники для новичков на финансовых рынках. Хотите знать, как вернуть деньги, если вы попали в лапы к таким мошенникам? Мы постараемся дать вам несколько полезных рекомендаций.

Что делать с финансовой пирамидой?

Организация финансовых пирамид наказуема по статье 172 Уголовного кодекса Российской Федерации. Если вы потеряли деньги, не спешите ссылаться на эту статью без консультации с юристом. Можно получить в ответ иск о клевете, а штрафы по ней немалые.

Если вы уверены, что попали в лапы к финансовой пирамиде, следуйте такому алгоритму:

1. Соберите доказательную базу, то-есть документы. Договор с мошенниками, квитанции на перевод денег, выписку по счету;
2. Напишите претензию и направьте ее владельцу финансовой пирамиды. Подчеркните, что если вам не вернут деньги, то вы подадите заявление в правоохранительные органы (помочь вам могут прокуратура и полиция). «Молодые» пирамиды без репутации предпочтут пойти вам навстречу, чтобы их не прикрыли;
3. Если деньги не вернут, то переходите к следующему этапу. Пишите заявление в полицию, прокуратуру, указывая выявленные вами нарушения.
4. Подыщите себе грамотного адвоката, который специализируется на финансовых мошенничествах и возвратах денег. Если вы переводили деньги с пластиковых карт VISA, Mastercard, Maestro или МИР,  есть шансы вернуть деньги по чарджбэк.

Дальше подождите ответа правоохранительных органов. Тем временем постарайтесь сделать всю эту ситуацию широко известной. Это тоже решение вопроса как вернуть деньги. Предупредив потенциальных жертв мошенников, вы уменьшите их преступные доходы. Мошенники могут стать уступчивее, и вернуть часть денег в обмен на молчание.

Многие привыкли, что «придать огласке» означает рассказать историю через СМИ, однако в данном случае газеты, журналы, телевидение и радио нам не нужны – вы справитесь самостоятельно. Посетите тематические форумы, расскажите все в социальных сетях, найдите там же сообщества инвесторов в сети. Не стесняйтесь говорить о ситуации, и тогда в будущем, кто-то также убережет ваших близких от ловушки мошенника.

На форумах вы можете найти советы, которые помогут отвоевать деньги у финансовой пирамиды. Да, по статистике, этого добивается очень маленький процент пользователей, но попробовать стоит.

Что делать с брокером-мошенником?

Если вы попали в лапы к брокеру-аферисту, то решение вопроса о том, как вернуть деньги с сайта мошенника, в данном случае немного сложнее. В отличие от финансовых пирамид, недоброкеры часто зарегистрированы в других государствах, и недосягаемы для российских правоохранительных органов и суда.

Специально для защиты покупателей от недобросовестных продавцов предусмотрена процедура чарджбэк. Однако воспользоваться ею могут только держатели пластиковых карточек VISA, MasterCard, Maestro или МИР, которые переводили с них деньги мошенникам. Некоторые псевдо юридические компании (третий вид мошенников) будут убеждать вас, что можно вернуть деньги и на электронные кошельки. Имейте в виду, что процедура чарджбэк не позволяет вернуть платежи на кошельки физических лиц.

Сама процедура достаточно сложная и муторная, состоит из нескольких этапов:

1. Подготовьте доказательную базу того, что вас именно обманули – договор о предоставлении вам определенных финансовых услуг, выписки с ваших счетов о том, что вы действительно переводили деньги мнимому брокеру. Также вам понадобятся скриншоты некоторых моментов переписок, если брокер давил на вас и требовал пополнить счет. Если вы получали от мошенников письменные отказы в выводе средств – сделайте и эти скриншоты. Мы бы рекомендовали заручиться помощью профессионального юриста, специализирующегося на возврате средств. Юристы общей практики или с другой специализацией не в курсе нюансов, и пользы от их услуг будет немного;
2. Оформите заявление на оспаривание платежа по карте. Направьте его в банк, выпустивший вашу карту (банк-эмитент). Будьте внимательны, заполняйте заявление без ошибок, иначе его даже не рассмотрят. Нужно указать в заявлении правильный код причины возвратного платежа, а их десятки;
3. Банк-эмитент направляет запрос в Международную платежную систему (VISA, Mastercard). Ничего не делайте, ждите;
4. Платежная система передает запрос в банк получателя денег (банк-эквайер). Ничего не делайте, ждите;
5. Банк-эквайер возвращает деньги или присылает отказ. В этом случае подаем повторное заявление в свой банк-эмитент.

Учитывайте, что сразу одобряется порядка одной трети таких заявлений, остальные получают отказ. Причина в том, что банкам невыгодно возвращать деньги. Случается и обыкновенная некомпетентность банковских сотрудников. Внимательно прочитайте письмо с отказом.  Если есть очевидные нарушения правил Международных платежных систем, подавайте повторное заявление. В некоторые случаях возврат денег получался и после третьего заявления.

Как обезопасить себя и не попасть к мошеннику?

Если вы не хотите задаваться вопросом, как вернуть деньги с сайта мошенника, то вам заранее обезопасить себя от мошенников. При выборе компании для инвестиций или для поиска помощи в решении проблем с брокерами, обращайте внимание на такие внешние признаки:

1. Фирма ведет агрессивную рекламную кампанию в СМИ, интернете, телефонный спам;
2. С помощью контекстной рекламы преследует жертвы на всех сайтах;
3. Оказывают психологическое давление на клиентов постоянными телефонными звонками, уговаривают, соблазняют легким богатством;
4. Не публикует официальные документы: правила, регламенты, политики;
5. Или публикует их с формулировками, которые снимают с мошенников любую ответственность за убытки клиентов. И жестко ограничивают их права, угрожая санкциями;
6. Финансовая пирамида, в частности, не публикует документальных доказательств сотрудничества с крупными компаниями, в которые обещает вкладывать деньги своих клиентов..

Благодаря этим простым рекомендациям вы сможете определить мошенника заранее. Финансовая грамотность спасет вас от потери больших сумм денег, которые ушлые мошенники хотят прибрать к рукам.

Почаще посещайте тематические форумы и сообщества в социальных сетях – там много отзывчивых пользователей, “собратьев по несчастью”. Они могут дать ценные советы, основанные на печальном личном опыте. Там же можно найти черные списки компаний, к которым лучше не обращаться, так как за ними замечены случаи обмана клиентов. Вливайтесь в “коллектив” и получше изучайте финансовый рынок, чтобы быть подготовленным ко всему, что может произойти.

С уважением, НЭС — Чарджбэк Блог

Назиля Нурмамедова

Администратор

Возможно ли вернуть свои деньги от интернет-мошенников?

Добрый

день! В данной ситуации рекомендую незамедлительно сделать следующее: Первое.
Подать письменное заявление в отдел полиции по месту Вашего проживания, в
котором в хронологическом порядке изложите всю ситуацию с привязкой по датам и
времени, когда что и как происходило, перечислите наименование сайтов, страниц,
номера телефонов и адреса эл. Почты, других интернет систем общения, а так же
банковские счета Ваши и получателя, если переводили электронными деньгами то
укажите платёжные системы и номера кошельков, сделайте копии переписок и чеков
о переводе денежных средств, собирайте все письменные доказательства всех
обстоятельств и соответственно просите: В связи с вышеизложенным ПРОШУ ВАС:1.
Провести проверку по данному факту и возбудить уголовное дело по факту мошенничества
и привлечь виновных лиц к соответствующей ответственности. 2. Выдать копию
талона уведомления о принятии заявления. 3. Выдать постановления о возбуждении
уголовного дела. Если нет данных – то по номерам карты, систем общения, зл.
почты – полиция выяснит данные данных граждан в рамках дела. Второе. Далее
подайте такое же заявление с приложениями всех копий в адрес отдела «К» Полиции
на сайте: mvd.ru/request_main 3. Далее подайте такое же заявление в прокуратуру
по месту жительства, в котором просите осуществить прокурорский надзор за
действиями данных лиц в Вашем отношении с применениями мер воздействия в
соответствии с законодательством РФ, а так же защиту Ваших прав, в том числе и
в судебном порядке. Вторые (Ваши) экз. заявлений храните у себя. После
получения данных заявлений Вас вызовут на беседу, после чего проведут
оперативные мероприятия и заведут уголовное дело. ОДНОВРЕМЕННО. Кроме того если
всё же — это не мошенники — то одновременно так же подайте письменную претензию
в адрес данного лица или ООО, ИП — по почте с уведомлением о доставке, а так же
на эл. почту и на сайте в разделе вопрос ответ или обращения, другой системе
общения — в которой так же подробно укажите ситуацию с привязкой по датам и
сообщите о том, что разрываете договор купли-продажи т.к. договорённости не
были ими выполнены в срок и требуйте возврата денежных средств. Если в течении
10 дней не удовлетворят претензию — то подадите иск в суд на взыскание
уплаченной суммы, морального вреда, пени за просрочку удовлетворения претензии
и штрафных санкций в соответствии с ФЗ о защите прав потребителей. Все Ваши
заявления в правоохранительные органы, ответы, претензии, переписка и любые
письменные доказательства – будут играть роль доказательной базы на Вашей
стороне в суде. С Уважением…