Как найти инвестиции для стартапа: пошаговая инструкция :: Здоровье :: РБК Стиль

В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.

Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.

«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.

Анна Городецкая

Мои документы: что нужно подготовить

На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.

• Подробная презентация проекта
  У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры.
• Бизнес-план проекта
  Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры.
• Road map
  Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.

© LinkedIn Sales Navigator/Unsplash

Где я: определите стадию проекта 

Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.

• Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
• Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.

От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.

Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.

О пользе хакатонов

Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.

Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.

Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).

© QIWI Universe/facebook

1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.

2. Подсматриваем за соседями 
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.  

3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.

Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.

© cartierawards/instagram

Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).

Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.

Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.

Выбор инвестора

Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.

Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.

В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.

Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда. 

Как выгодно и правильно инвестировать в стартап

Основные моменты:

Популярное нынче слово “стартап” означает бизнес-проект, который относительно недавно создан или находится на этапе разработки. Ради дальнейшего развития они ищут инвесторов. А те вкладывают капитал в стартующие бизнесы, чтобы в обозримом будущем получить по договору большой процент прибыли за участие в финансировании. 

Что представляют из себя инвестиции в стартапы

Обратная сторона луны в том, что для инвестирования в стартапы ищут наиболее перспективные проекты. Никто не будет вкладывать в стартап, который неинтересен с точки зрения прибыли.  Найти подходящий очень непросто — доходность обещают многие, но даже в области ИТ благодаря инвестициям успешной становится только один из 100 стартапов. Возможность получить отдачу увеличивается, если тщательно планировать, внимательно отбирать объекты и проводить качественный анализ всех параметров. К тому же умный спонсор не ограничится вложениями в один стартап, а распределит средства между несколькими, потому что диверсификация необходима и здесь тоже. Как действуют опытные в инвестировании люди:

• Они выбирают сферы, в которых изначально неплохо разбираются. За счет этого сокращают время и деньги на изучение характеристик данной ниши. 
• Подбирают партнеров, которые досконально знают выбранную сферу и которым можно доверять.
• Поиск стартапов начинается с подписки на профильные ресурсы/издания, участия в отраслевых ивентах, чаще международных.
• Они понимают, что передовые идеи трудно втиснуть в рамки логических расчетов, полагаются не только на интуицию, но и на потенциал команды стартапа.
• Договариваются о переговорах с основателями, оценивают впечатления от встречи.
• Запрашивают бизнес-план, чтобы убедиться в адекватности маркетинга и перспективного видения будущего руководителями стартапа.
• Сами пробуют продукт или услугу, чтобы воочию убедиться в перспективах.

Насколько выгодно инвестировать в стартапы

Согласно исследованию CrunchBase, в среднем стартапы привлекают от $25.3 млн. инвестиционных денег и позже продаются за $196.8 млн. А прибыль инвесторов — около 676%. Если из этой цифры убрать собственников, которые сами инвестировали в свой бизнес, то даже половина или четвертая часть составит 350 или 175% прибыли. И даже такой близкий к реальной жизни показатель смотрится весьма привлекательно. В этом же исследовании зафиксировано, что уже после 18 месяцев работы стартапа инвесторы могут удачно выйти из проекта. Также выгодно выходить через 7 лет, но слишком длинный срок ожидания не вдохновляет. 

Причины инвестирования в стартапы

Привлекать инвестиционные деньги стартаперов толкает желание реализовать оригинальный проект или идею, когда собственных средств банально нет. Интерес инвестора заключается в том, что чем раньше он вложит деньги, тем быстрее капитал умножится. Когда проведен предварительный анализ и получены удовлетворительные результаты, инвестор переходит к обсуждению условий с владельцем компании и степень своего участия. Просто расслабиться и ждать возврата вложений — не выход. Надо поддерживать хотя бы минимальную связь с бизнесом, куда вложены деньги. Помните, что вы вкладываете надолго (от 2 до 5 лет или  на срок 6 — 24 месяца). Поэтому наберитесь терпения и помогите в чем сможете — поделитесь своими связями, формируйте репутацию компании на рынке. Это быстрее увеличит прибыль. Можно участвовать в управлении через совет директоров, рекомендовать влиятельным знакомым, организовать написание отзывов о продуктах на сайт компании. Вы здесь — помощник, а текущие вопросы бизнес решает самостоятельно. Ведь внутри бизнеса ситуация выглядит одним образом, со стороны — другим. Важно соблюдать иерархию и не брать на себя больше допустимого. 

Как распознать перспективный стартап

Вкладывать сюда могут даже новички. Список требований, которым должен соответствовать объект, сводится к трем параметрам:

• кто входит в состав команды, кто ею руководит
• особенности рынка
• анализ продукта/услуги.

Метод скоринга

Его автор Билл Пейн, который предложил анализировать несколько стартапов в одной области по следующим критериям:

• состав команды управленцев (доля в общей оценке составляет до 30%)
• размер рыночной ниши (до 25%)
• продукт/услуга/технология (до 15%)
• анализ конкурентной среды (до 10%)
• анализ маркетинга и продаж (до 10%)
• необходимость в дополнительных инвестициях (до 5%)
• другие факторы (до 5%). 

На основании этих цифр считают инвестиционную привлекательность компании. 

Метод венчурного капитала

Стартап оценивают перед тем, как инвестировать, и после того, как деньги вложены.  Послеинвестиционную стоимость (через год или 5 лет) рассчитывают на основании текущих темпов роста продаж других стартапов в этой же нише. Полученную сумму делят на ожидаемую прибыль на инвестированный капитал (ROI). Прединвестиционную стоимость рассчитывают так — из послеинвестиционной стоимости вычитают сумму инвестиций.  

Метод Беркуса

Это когда сравнивают с аналогичными бизнесами на основании 5 главных показателей:

• идея продукта/услуги
• анализ опытных образцов
• качество команды управленцев
• стратегия развития 
• анализ продаж

Как оценить проект на стадии запуска

Это сложнее всего, так как слишком велики риски не вернуть инвестиции в стартап. Но к счастью, вложения только лишь в идею обычно невелики.  Если доходность окажется слабой, то потеря не будет болезненной. В случае высокой доходности стартапа инвестиции себя целиком оправдают. Поэтому опираться на чисто экономические расчеты не всегда оправдано — рассматривать надо не только доходность и KPI, но и вещи нематериального порядка. 

Как оценивать «созревший» бизнес

Стартап вовсю работает и имеет прибыль. Значит, оцениваем его, как любой работающий бизнес с поправкой на то, что это пока еще старт.   Фил Надель, сооснователь фонда Forefront Venture Partners, рекомендует ориентироваться на следующие показатели:

• показатели эффективности (KPI)
• стоимость привлечения нового клиента,
• LTV (сколько прибыли вам принес один клиент за все время существования проекта)
• количество уникальных пользователей в месяц 
• уровень доходности
• коэффициент конверсии.

Успешные владельцы стартапов обычно настойчиво достигают показателей KPI. Если же владельцы не знают KPI, то это тревожный сигнал. Даже если показатели формальные, они все равно характеризуют жизнестойкость бизнеса. Чтобы оценка была более объективной, можно обращаться к специалистам, которые досконально вникнут в стартап и определят его примерную стоимость. Инвестор получит от них всю исчерпывающую информацию и примет решение. 

Как инвестировать в стартапы

Набирает популярность инвестирование в интернет-стартапы. Причем не в саму компанию, а в конкретный сайт. Для этого надо вникать в способы монетизации сайта, чтобы убедиться в прибыльности идеи. Причем в развитии инвестор принимает активное участие — взаимодействует с менеджером, экспертами, помогает составлять бизнес-план и заниматься стратегическим планированием.  Успех стартапа зависит напрямую от степени доверия, объективности предоставляемой информации и рациональности вложений. 

Как защитить инвестиции в стартап

Картина здесь далеко не так радужна, какой кажется. Что говорит статистика рисков:

• Из 10 стартапов 8 убыточных.
• Развивают их люди, не имеющие опыта в подобных делах, что и приводит к большим убыткам.
• 33 % новых компаний созданы мошенниками ради обогащения.
• Из каждых 10 бизнесов 6 закрываются в силу внутренних противоречий.

Ответственный инвестор все взвесит перед тем, как что-то решать. Здесь пахнет не только прибылью, но и большими убытками, потому что чаще всего любой стартап — как кот в мешке. В этой нише много мошенников и отсутствует законодательная база. Поэтому привлекайте юристов, которые помогут грамотно составить инвестиционный договор. В нем должны быть прописаны цель, основные условия сотрудничества, права и обязанности сторон, форма и периодичность отчетности, задачи и сроки. С целью диверсификации рисков деньги инвестируют сразу в несколько бизнесов, понимая, что ⅔ из них скорее всего будут потеряны. 

Примеры успешного инвестирования в стартапы

Самый преуспевший в этом деле — Рейд Хоффман, который в 1997 году профинансировал первый сайт знакомств SocialNet, потом в 2002 году основал социальную сеть LinkedIn для общения профессионалов из разных сфер деятельности.  В общей сложности он инвестировал за все время в 80 стартапов, в числе которых был даже Facebook.

6 лет назад Facebook был удачным и перспективным стартапом, который привлек к себе внимание руководства легендарной компании Accel Partners. Компания вложила в развитие Фейсбука 13 миллионов долларов, когда он насчитывал около 1 млн пользователей. Сегодня у Accel Partners 10% акций на сумму 5 млрд долларов США.

Марк Андрессен еще в 90-е создал первые интернет-браузеры Netscape и Mosaic. Но большую часть состояния сформировал на инвестициях в LinkedIn и Twitter. 

Как стать инвестором

Обычная минимальная сумма инвестиций в стартапы равна цене одной акции — в среднем это около $10, поэтому теоретически стать инвестором может каждый. Но на практике надо вкладывать в те отрасли, в которых вы хорошо разбираетесь. Акции небольших компаний могут сильно расти или падать в цене даже при отсутствии значимых новостей. При этом бизнес нормально развивается, поэтому есть смысл делать долгосрочные вложения — интервал в несколько месяцев не поможет сориентироваться в том, насколько компания успешна или нет. Особенности инвестиций в стартапы в России:

• Часто стартапы появляются в проектах из неэффективных отраслей, в которых долго не менялись технологии. 
• Ищут их в основном по рекомендациям друзей или на Фейсбуке.
• Диапазон различных вложений колеблется от $30 тысяч до $300 тысяч. Это среднестатистические данные.

Есть на этом рынке и крупные участники, которые инвестируют в стартапы десятки миллионов долларов. Но даже по вышеприведенным цифрам можно объективно судить о состоянии инвестирования в России. А как дело обстоит на Западе? За рубежом в отношении стартапов руководствуются формулой 30/40/30: В среднем 30% инвестиций будут убыточными. Другие 40% — проекты окажутся слабенькими. Только у 30% результаты будут более-менее достойные, но не фонтан. Из 20-25 проектов успешного инвестиционного фонда выстреливают 3-4.   

Выводы

• Для начинающих идеально подходит способ объединяться в инвестиционные фонды или пулы из нескольких инвесторов. Так легче выйти на прибыль и свести к минимуму потери.
• Для увеличения доли будущей прибыли можно заняться обучением стартаперов на своих условиях. Тем более, что люди, возглавляющие молодые компании, плохо владеют знаниями и навыками для развития бизнеса, и ваши рекомендации как опытного бизнесмена будут для них ценны.
• Ищите проекты на отечественных и зарубежных выставках, конкурсах и конференциях, посвященных стартапам. А информацию о мероприятиях в профильных СМИ и тематических сайтах.

У стартапа есть шанс стать сверхприбыльной компанией за счет вложений инвесторов. В этой среде минимум формальностей, на принятие решений уходит мало времени, а в коллективе энтузиастов любые идеи реализуются быстро и креативно.

С одной стороны инвестиции в стартап кажутся лотереей. Но с другой, инвестирование — тоже профессия, которой можно научиться. В силу исторических причин обучаться стоит у западных инвесторов, поскольку там частная собственность никогда не отнималась законодательным путем. Но даже в российских реалиях она таки выжила и готова работать на благо тех, кто ею владеет и готов инвестировать профессионально. Осваивайте новую нишу вместе c помощью Александра Герчика, который является не только профессиональным трейдером, но и отличным инвестором.

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Инвестиции в стартап проекты. Крутая идея или путь в никуда?

Из статьи ты узнаешь :

Ежедневно в интернете запускаются разнообразные стартап проекты. Но общая тенденция такова, что подавляющее их большинство «схлопывается» в течение первого же года функционирования, а остальные приносят не такую уж и баснословную прибыль, и только единицам удаётся выйти на серьёзные объёмы. Чего уж там греха таить, далеко не все проекты обречены стать условными «Фэйсбуками», «Амазонами», «Икеями».

Секретное ФОРЕКС собщество

Я скупаю форекс советники и все что связано с биржами и даю ВАМ БЕСПЛАТНО. И мы толпой отбираем лучшее! Присоеденяйся не стесняйся! Бесплатно и без рег у БРОКЕРОВ

Секретный Форум Пример заработка

Лучший брокер

 

✅✅✅ ▶ Жми и смотри ◀

Интернет стартапы нередко становятся объектом внимания для многих инвесторов, и многие нередко задумываются о потенциальных вложениях в подобные идеи. И вот я решил разобраться, а насколько это идея является целесообразной, и на что стоит обратить своё внимание, чтобы инвестиции в стартапы стали наиболее эффективными по своей сути.

Виды и специфика стартапов

Нынче мейнстримное слово «стартап» означается некую компанию, недавно начавшую своё функционирование, сейчас переживает активное развитие и нацелена на выпуск нестандартного товара или услуги. Чаще всего это может быть даже не юридически оформленная компания, а небольшой круг энтузиастов, заинтересованных в конечном результате.

Прибыль стартапов в поле РФ по некоторым подсчётам доходит до 25 миллионов USD и с каждым годом цифра растёт. Конечно, бессмысленно сравнивать в этом вопросе показатели США, где стартапы ежегодно приносят миллиарды долларов. Это зачастую даже связано не повальным расп*здяйством отечественных стартаперов, а с нехваткой финансирования. Да, американские стартапы приносят миллиарды прибыли, но нельзя упускать из виду факт, что и «вливают» в них тоже миллиарды, чего, к сожалению, не наблюдается у нас.

Все прекрасно знают, что вкладывать деньги в старатапы может оказаться очень даже выгодной затеей. Конечно, инвестиции в стартапы – это не самая простая штука, и требует от инвестора сноровки и умения оперативно ориентироваться в динамично изменяющейся среде.

Процент прибыльных стартапов

Далеко не все интернет стартапы обречены на успех, его достигает лишь небольшая часть проектов, способных не только предоставить потребителю интересную идею, но и грамотно её реализовать. Вспомните тот же Instagram и его повальный успех, а ведь некоторое время он был мелким стартапом. Возьмите те же квадарокоптеры, которые так пользуются популярностью у создателей контента, в основе этой идеи тоже была небольшая группа энтузиастов.

Но есть важный момент: по сравнению с другими сферами, стартапы в меньшей степени поддаются адекватному анализу. Дело в том, что, скажем так, из 100 стартапов определённых успехов добьются лишь 1-3 из них. Специфика стартапов такова, что на раннем этапе своего развития они требуют большого обьёма денежных вливаний, а конечного продукта можно ожидать весьма долго. При выходе из стартапа инвестору не всегда может быть просто вернуть часть своих средств, а в некоторых моментах это и вовсе не представляется возможным. Можно смело утверждать, что инвестиции стартапа сопряжены с высокой долей риска, а обусловлено это их очень низкой выживаемостью. Американская статистика гласит, что порядка 90% всех проектов прогорают не, не отметив рубежа в год. А ещё 90% из оставшихся закрываются в течение первой пятилетки.

Риски и его цена

Но как же инвестору с высокой долей вероятности обнаружить перспективный проект? Я бы выделил в этом аспекте 2 фундаментальных пути. Для начала, можно искать стартапы на так называемых биржах стартапов. Вкладывать средства в них есть смысл, если вы сами активно интересуетесь финтех-технологиями, и можете при этом посветить время оценке того или иного проекта.

Видео

Каждый проект переживает несколько стадий: начало, подготовка, запуск, развитие. На каждые 4 стадии проекту понадобятся средства. Сумма вложений на ранней стадии в среднем составляет  порядка 25-100 тысяч USD. Но при этом никто вам не даст гарантий, что проект будет в последующем прибыльным. Инвесторы с опытом и деньгами сразу вкладываются в несколько проектов, тем самым диверсифицируясь. Есть некоторые признаки, указывающие на возможный успех проекта:

• Если у отечественного проекта есть зарубежный аналог с успешным опытом
• В команде должен быть человек, генерирующий идеи
• Команда проектов должна состоять из профильных профессионалов
• Качественно созданная презентация проекта, чёткий план развития и готовность команды тоже инвестировать средства в свой проект

Советы начинающим инвесторам

Если вы решили инвестировать средства в стартап проекты, то должны отдавать себе отчёт в собственных действия. В частности, начинающим инвесторам я могу дать несколько советов, которые реально могут помочь:

• Вложите небольшой процент от вашего капитала в стартап на раннем этапе (до 10%). За определённое время станет понятно, сможет ли стартап заинтересовать аудиторию и справится ли команда с реализацией задуманного.
• Даже не думайте вкладывать все средства в один конкретный стартап, как бы он не выглядел привлекательно.
• Начинайте с тех проектов, сфера применения которых вам максимально знакома.
• Вкладывайте средства только в те проекты, где задействована команда профессионалов в своём деле.

Предыдущая

Вложение денегПроблемы малого бизнеса. Можно ли их решить?

Следующая

Вложение денегЗаработок в такси. Есть ли смысл?

Похожие статьи Епсель-моксель! Рекомендую

Как правильно инвестировать в стартапы

Инвестировать в стартап сегодня хотят многие. Огромное количество примеров удачных вложений в развивающиеся проекты доказали, что такой способ инвестирования действительно способен принесет хороший доход.

Стартап – это бизнес-идея, которая находится в стадии реализации, основывается на инновационных разработках или только появившихся технологиях.

Вовсе не обязательно, чтобы стартап предполагал создание супер-нового гаджета или новый виток в разработке нанотехнологий.

Но сама идея, формат, способ, особенности преподнесения товара/услуги  должны быть оригинальными и новыми.

Наиболее перспективными сегодня считаются стартапы в сфере информационных технологий – создание приложений, программ, роботов, сервисов и т.д.

Основные свойства стартапа, заставляющие людей инвестировать в зарождающий проект – это возможность получить огромный доход в случае успешного развития компании. По сути, такой проект может быть пока реализован лишь в виде расчетов и задумки, инвестор вкладывается в самом начале и если дело развивается, то потом получает максимум.

Согласно статистике, только несколько из сотни задумок в сфере ИТ-технологий становятся суперуспешными, поэтому эксперты советуют инвестировать сразу в несколько стартапов, чтобы один «выстреливший» покрыл расходы на все остальные. Здесь важную роль играют верные расчеты, умение находить интересные и актуальные идеи, видеть перспективу и правильно развивать задумку.

Преимущества инвестирования в новые проекты

Эта сфера привлекает огромное количество желающих заработать по причине того, что действительно перспективна, да и рынок пестрит множеством историй успеха.

Так, Apple и Google просто скупают идеи, сумма инвестиций исчисляется миллиардами, а количество стартапов – десятками.

А примеры развития таких идей, как мессенджер Yo, социальная сеть сплетен Secret, сеть для замкнутых людей Path и т.д., в основе которых лежала, казалось бы, элементарная задумка, соединенная с гениальным пиаром и своевременным выходом на рынок, заставляют все новых и новых инвесторов рассматривать такие проекты в качестве источника пассивного дохода.

Начальные затраты на зарождающиеся проекты минимальные, при успешной реализации в итоге можно получить миллионы. При этом, инвестор может напрямую контактировать с владельцем бизнеса, осуществлять контроль, лично оценивать перспективность дела и профессионализм команды. В данном случае удается избежать множества бюрократических процедур, все просто и понятно: инвестор лично взаимодействует с тем, кто будет работать над воплощением идеи в жизнь, дает ему средства, участвует в процессе и делит прибыль.

Есть несколько способов дальнейшего развития событий:

• Инвестор может быть совладельцем предприятия – потом делить прибыль и решать все вопросы
• Может быть кредитором – получить потом свои средства обратно и все, либо дополнительно оговорить изначально процент от прибыли
• Может долг превратить в акции и стать акционером

Многие вкладчики объединяются в инвестиционные пулы, которыми управляют профессионалы, осуществляющие поиск привлекательных и безрисковых проектов, хорошо представляющие, как правильно инвестировать в стартап. Подобные сервисы есть и на специальные сайтах, где собираются инвесторы и стартаперы, просматриваются бизнес-планы и презентации, собираются пулы и отбираются проекты.

Поиск успешных стартапов и виды инвестирования

Чтобы стартап действительно принес средства, а не стал бесполезным вложением, инвестор должен:

• хорошо понимать бизнес-идею,
• видеть ее перспективы,
• оценивать организационные и технические возможности для реализации.

Стартапер обязательно должен предложить подробный бизнес-план, все расчеты, представить команду, которая будет вести дело.

Наиболее рискованными считаются сферы высоких технологий – хайтек-стартапы, связанные с написанием программ и приложений. Они же и самые доходные в случае успеха.

Но сейчас в сфере наблюдается такое количество задумок, что выбрать среди них действительно актуальные может лишь специалист, знающий ожидания общества, состояние рынка, перспективы конкретного продукта.

 

Поиск стартапов, в которые можно инвестировать:

• Специализированные сайты-биржи, где представлены новые разработки, программы по темам, здесь же можно увидеть цифры и презентации
• Выставки-ярмарки, в которых принимают участие стартаперы и инвесторы, имеющие возможность пообщаться и найти друг друга
• Разнообразные сообщества стартаперов, ожидающих инвесторов
• Личные знакомства, связи
• Сервисы по поиску инвестиций, в которых регистрируются банкиры и креативные директора, предприниматели и все, кто хочет вложиться в бизнес

До того, как инвестировать в стартап, необходимо выбрать способ:

1) Вложение денег в развивающийся бизнес (чужую идею), после чего исполнителем выполняются все работы по поиску сотрудников, помещений, оборудования и т.д. Такой вариант предполагает только предоставление средств и ожидание дохода

2) Вложение финансов и сил, ресурсов – инвестор находит стартапера и вместе с ним развивает дело, привлекая знакомых программистов, к примеру, предоставляя собственное помещение и т.д. Исполнителю не только даются деньги, но и предоставляются все условия, а от инвестора требуется немало сил и времени, но меньше средств

Как избежать рисков при вложении средств в новые проекты

Чтобы стартап был успешным и вложение принесло инвестору хорошую прибыль, самое главное – верно выбрать проект. А потом очень важно его не загубить, а развить идею в хороший и перспективный бизнес.

Особенности правильного инвестирования в стартап:

• Вкладывать в перспективную сферу – то, что развивается либо сейчас находится в зачаточном состоянии, но есть все предпосылки к будущему «буму»
• Хорошо разбираться в области и самом вопросе – желательно, либо воспользоваться консультацией опытного специалиста
• Тщательно анализировать рентабельность, изучать бизнес-план, предусматривать риски
• Смотреть на стартапера и его команду – если компания молодых разработчиков не умеет работать слаженно и эффективно, а только строит воздушные замки, даже самая перспективная идея может погрязнуть под длительными обсуждениями и выяснениями отношений
• Оценивать уникальность идеи – второй Google никому не нужен. Нужна проверка проекта на наличие подобных на рынке, желательно наличие патента
• Полный контроль над процессом реализации замысла
• Учет сроков – если задумка интересная и классная, но на нее нужно потратить много времени, а у конкурентов уже есть перспективы в этой области, можно просто опоздать
• Выбирать стартапы с понятной и простой идеей монетизации – сомнительные возможности и попытки «сначала сделать, а потом посмотреть, что получится» желательно отсеивать сразу

Очень важно обратить внимание на личность самого стартапера – способен ли он реализовать задуманное, справиться со всеми трудностями, набрать команду профессионалов и трансформировать в случае необходимости идею, дорабатывать, искать новые решения и методы. Нельзя забывать о юридической составляющей – сначала проект желательно проверить, узнать о патенте, просмотреть все документы.

Вкладывать средства нужно постепенно, правильно рассчитать точку безубыточности – по мере того, как будет развиваться бизнес, расширять его и дополнять. С другой же стороны, нельзя экономить на качестве, чтобы не загубить все сразу. Если речь идет о производстве продукции, к примеру, то лучше сделать небольшую партию, но классного и качественного товара, чтобы сразу понимать перспективы, привлечь потенциальных клиентов, увидеть спрос.

Видео по теме — ТОП 10 стартапов:

Краудфандинг как вид инвестирования

Многие предпочитают инвестировать в стартапы и краудфандинговые проекты.

Краудфандингом называется привлечение коллективных инвестиций в развивающийся бизнес через Интернет. Такая форма вложения имеет огромный потенциал и уже доказала свою эффективность.

Наиболее известным проектом является KickStarter, который объединяет огромное количество людей со всего мира и дает шанс десяткам тысяч идей стать прибыльным бизнесом. В России популярными являются Boomstarter и «Планета», где финансируются достойные задумки. В мире существует огромное множество подобных платформ, с разными темами и направлениями, особенностями и аудиторией, но все они предполагают вклад денег в разные проекты.

Вложиться в новый стартап можно на площадках RusBase, StarTrack, Spark, но тут установлен достаточно высокий порог вкладов, поэтому доступны они не каждому. С микроинвесторами работает мало известных сервисов, поэтому если есть желание вложить пару тысяч в выгодное дело, придется развивать его самостоятельно или же искать стартапера всевозможными способами.

Есть множество сайтов, которые обещают тщательную проверку экспертами всех идей, анализ и предложение инвесторам лишь лучших проектов. С ними можно успешно инвестировать в стартапы и краудфандинговые проекты.

Leave a comment Cancel reply