от самого рискованного до самого безопасного |

Биткойн — это великолепная инвестиция, если вы вложились в него рано и вышли на пике. Большинство людей верит в технологию блокчейн, на которой основан Биткойн и которая всё ещё выглядит многообещающе.

Блокчейн — это персональный компьютер 1980-х гг., Интернет 1990-х гг., мобильный телефон 2000-х гг. и социальные сети 2010-х гг. Вложитесь вовремя, найдите (или создайте) в аналог Apple, Google, Apple (снова) или Facebook и через 10 лет вы станете миллионером/миллиардером.

Как же воспользоваться этой, казалось бы, беспроигрышной возможностью?

Во-первых, блокчейн — это не беспроигрышная возможность. Блокчейн может оказаться лишь эволюционной стадией, предшественником более устойчивой и понятной технологии, которая станет прибыльной. Блокчейн обладает свойствами, которые так необходимы существующему цифровому миру: эффективностью, конфиденциальностью, прозрачностью и безопасностью. Но это не значит, что блокчейн — идеальное и бесспорное воплощение всех этих концепций. Я считаю, что если бы не криптовалюты, в частности Биткойн, который стал первым достойным применением блокчейна, эта технология стала бы лишь ещё одной скучной инновацией. Да, легко соблазниться на возможность заработать денег из воздуха, но лишь некоторые понимают истинную ценность токенов, играющих роль аутентификаторов для двух конечных точек.

Другими словами, инвестировать в блокчейн ещё слишком рано. Но это никого не останавливает.

Я не брокер и не буду советовать вам, как размещать средства. Я скажу только, что независимо от того, какой вариант вы выберете, после прочтения этой статьи необходимо узнать ещё очень много дополнительной информации.

Итак, перед вами четыре способа инвестиций в технологию блокчейн, начиная с самого рискованного и заканчивая самым безопасным.

1. Инвестиции в монеты и токены

Что я имею ввиду…

Трудно поспорить с доходом в 10 000%, но есть один контраргумент — этот доход должен быть инвестирован 10 000% назад.

Криптовалюты — это не блокчейн, а наиболее прямой способ инвестирования в применение этой технологии. Этот способ также самый рискованный. Здесь ставка идёт не только на технологию блокчейн, которая становится всё более популярна, но и на то, что люди будут использовать эту технологию правильно, что их концепция верна, что у них есть кошерный код и тщательно продуманный способ использования, что их бизнес-модель действительно будет работать. Всё это типичные риски стартапов.

Делая ставку на монеты и токены, вы также ставите на то, что их создатели не решили сесть в уходящий поезд, что у них достойные моральные принципы, что это не типичная схема накачки и сброса или не пирамида, созданная намеренно или случайно, а также что компанию не взломают, не обманут, не будут шантажировать и не засудят.

Здесь можете придумать любую шутку об Уолл-стрит.

Лучшим советом касательно инвестирования в монеты я считаю следующее: проведите тщательную комплексную проверку и потратьте деньги на покупку монет разных платформ. Затем поместите эти монеты в бумажник и считайте их потерянными, а через десять лет найдите их, как это сделал 50-Cent.

Я бы держался подальше от ICO. Сейчас на рынке слишком много пустышек, чтобы определить, какой проект реален, а какой нет. Вложение огромной суммы денег в один проект единовременно напоминает мне чашку Петри для жадности. Я не говорю, что все ICO — это сомнительная схема, я лишь говорю, что в 2010-х гг. даже у IPO были проблемы, которые в случае с ICO лишь увеличиваются.

Я бы также не инвестировал в токены. Токены для меня слишком абстрактное понятие, чтобы считать их достойной инвестицией. Токены существовали и раньше: покупка предметов в видеоиграх, монеты в виртуальном казино. Я бы не конвертировал доллары в токены, если бы не хотел сразу их потратить на покупку светового меча или места за виртуальным столом для покера. Если честно, я и этим не занимаюсь, потому что получаю то, что мне нужно, в процессе самой игры.

2. Инвестирование в стартапы, использующие технологию блокчейн

Вывод из моего предыдущего утверждения: блокчейн — это не Биткойн и не любая другая монета. Это новая и не совсем доказанная технология, которая создает новую и не совсем доказанную парадигму транзакций.

Но всё же блокчейн — это технология, не применение технологии, и парадигма может решить серьёзную проблему. А это значит, что инвестировать в блокчейн-стартап менее рискованно, чем инвестировать в криптовалюту.

Проблема заключается в том, что очень трудно найти или даже определить настоящий блокчейн-стартап.

Многие блокчейн-стартапы — это просто стартапы, использующие блокчейн для создания монет, токенов или способа передачи монет или токенов от одного лица другому с какой-либо целью.

Это как биткойн, но слишком поздний биткойн.

Другие виды стартапов используют блокчейн, потому что не смогли найти других вариантов. Я не хочу их ругать, особенно если посмотреть на открытые акционерные общества, заикающиеся о монетах, токенах и блокчейне и быстро собирающие средства (которые обычно также быстро испаряются). Как дела, Kodak?

Но я осуждаю стартапы, которые предлагают дополнительные возможности благодаря блокчейну. Это выглядит как ещё один эпизод из Кремниевой долины, где каждая компания на революционной сцене провозглашает себя Со(циальной), Мо(бильной) и Ло(кальной). Некоторые называют себя МоСоЛо, некоторые СоЛоМо, но в действительности все они Б(ред)С(собачий).

Существует несколько интересных блокчейн-проектов, которые за основу берут скорее технологию, чем валюту. Сегодня такие проекты появляются в сфере фармацевтики, финансов, недвижимости, источников происхождения продуктов, практически во всех индустриях, где необходимо открытое цифровое отслеживание в огромных количествах. Но я не считаю, что успешное применение технологии уже найдено. Ещё не слишком, но достаточно рано, и победители проявятся ещё не скоро.

Если у вас есть средства и желание инвестировать в блокчейн-стартап, то, скорее всего, это не первый ваш стартап. Как и в случае с любой другой инвестицией, проведите исследование, комплексную проверку, но прежде всего убедитесь, что компания использует блокчейн ради блокчейна, что она пытается найти решение существующей проблемы, а не ищет проблему, для которой может найти временное, но соблазнительное решение.

3. Инвестирование в фонды, которые обращаются на бирже

Здесь степень риска падает с сумасшедшего уровня до повседневного, кроме того, это самый простой способ инвестирования. Это достаточно новая концепция, существует несколько (по крайней мере четыре на момент написания) фондов, которые обращаются на бирже и позволяют отслеживать блокчейн-компании. Это так называемая корзина продающихся на бирже акций компаний, использующих блокчейн или имеющих отношение к блокчейну и криптовалютам.

Все они очень ясно дают понять, что не инвестируют в криптовалюты напрямую, поэтому этот способ в значительной степени более безопасный.

Проблема заключается в том, что трудно понять, насколько компании действительно связаны с блокчейном.

Я вложил в один из подобных фондов (BLOK) небольшую сумму, но только потому, что мне понравилась их корзина активов и тот факт, что фонд ведёт активную деятельность. Я ставлю на то, что управляющая команда фонда заинтересована в появлении и эволюции блокчейн-приложений, а не в хайпе.

Среди ведущих активов BLOK присутствуют такие компании аппаратного обеспечения, как Taiwan Semiconductor, NVidia и AMD. Затем там также участвуют компании торговой сферы Overstock и Square. IBM также принимает участие в фонде, а значит, это не самая ультрасовременная сфера для вложений.

В этом способе инвестиций нет дохода в 10 000%, но и риски совсем обычные.

4. Инвестиции в изучение блокчейн-разработки

Прошу не ругать меня за предпринимательский подход, но всё же это лучший способ инвестирования. Низкие риски, высокий потенциальный доход, настоящий блокчейн и абсолютный контроль над процессом.

Биткойн был технологической золотой лихорадкой. Любой инженер, владеющий достаточным опытом в этой сфере, наблюдал несколько золотых лихорадок и научился ценить их за то, что они собой представляют — двигатели направления рынка. В начале статьи я уже перечислил «большую четверку» этих лихорадок. Блокчейн напоминает мне большинство золотых лихорадок приложений начала 2010-х гг.

В то время мы наблюдали схожую ситуацию — появлялись приложения, которые стремились изменить мир, за ночь возникали тысячи стратапов, компании привлекали огромные инвестиции, технологии выходили из ниш и становились повседневными. Сегодня, когда туман рассеялся, большинство из этих стартапов давно канули в лету, но не существует людей, которые не используют первые мобильные технологии.

Изюминка блокчейна заключается в том, что эта технология создает сдвиг парадигмы. Она может изменить способ обмена информацией, как это сделал Интернет, объединивший компьютеры всего мира, а мобильные телефоны стали личными круглосуточными компьютерами каждого человека. Это были смелые идеи, и блокчейн может обеспечить безопасную и эффективную передачу ценностей между двумя компьютерами и двумя людьми.

Такой способ необязательно должен основываться на монетах или валюте, но однозначно существуют применения лучшие, чем криптокотики. Это огромное поле возможностей для доказанной технологии, которая становится всё сильнее.

Именно поэтому я так одержим блокчейном. Он похож на шведский стол в казино, где предлагают различные технические возможности, а начать можно с любой.

И не говорите, что вы не можете это сделать. Всего за пару выходных я создал основу для собственной криптовалюты и описал всё, что изучил за это время, в своем кратком курсе по блокчейну и криптовалютам.

Начните. Займитесь образованием. Инвестируйте время в изучение этой технологии. Затем найдите крупную проблему и решите её.

Источник

Поделиться ссылкой:

Related

Перспективы инвестиций с использованием технологии Блокчейн

Мы можем здесь сидеть и говорить, что блокчейн инвестиции безопасны на все 100%, но это очень далеко от истины, ведь в Lambda мы больше всего ценим открытость и честность.

Тем не менее мы можем смело утверждать, что в сравнении с другими инвестиционными методами, блокчейн на 90% безопасней, особенно в тех случаях, когда вы некоторое время изучаете ту платформу, через которую собираетесь инвестировать.

Основатель Lambda, компании предоставляющей децентрализованное пространство для хранения данных в неограниченном количестве, Хэ Санъян говорит следующее:

«Мы постоянно стремимся решать основные вопросы связанные с процессом хранения данных».

Отличительное преимущество платформы ярко выражено в использовании ею: «Гарантий надежного хранения данных и возможности извлечения информации с помощью верификации узлового соглашения, чтобы обеспечить сохранность информации и возможность ее извлечения из не доверенных узлов хранения данных».

Подробнее о Блокчейн Технологии

Блокчейн технология была изначально создана для обмена денежных средств от одной сети к другой. Благодаря  высокому уровню безопасности, на нее очень скоро обратили внимание и стали использовать в ситуациях, когда особо важная информация должна быть отправлена в безопасном формате.     

Многие инвестиционные платформы гарантируют безопасность ваших финансовых вложений и персональной информации. Но мы все чаще наблюдаем, как хищение информации может привести к нежелательной утечке ваших данных. Также существует большая вероятность утечки данных, когда правительство сделает запрос на информацию о вас. 

Блокчейн технология проводит жесткую линию касаемо решения этих проблем. Когда вы инвестируете через блокчейн платформу, ее распределенная система гарантирует, что ваша инвестиционная транзакция не осуществляется обособленной системой. Напротив, ваша информация и инвестиционные транзакции обрабатываются тысячами и тысячами серверов, каждый из которых функционирует автономно. И когда ваши данные рассматриваются по отдельности, их практически невозможно использовать целенаправленно. 

Качественно разработанный блокчейн включает в себя элементы криптографии и математики, чтобы гарантировать максимальную степень защиты ваших данных. Каждый блок информации надежно защищен собственным цифровым ключом. В настоящее время нет никаких предпосылок для паники, что блокчейн скомпрометирует себя.

Представьте, что ваша личная информация хранится в блокчейн. Хакеры должны будут  взломать тысячи, если не миллионы серверов, чтобы получить к ней доступ. Скорей всего это и служит причиной изменения способов хранение информации, позволяющей установить личность. Вместо размещения информации на централизованных облачных хранилищах, кредитные и страховые компании признают значительное преимущество использования распределенных хранилищ данных таких как блокчейн.    

Почему инвестирование с использованием технологии Блокчейн гораздо надежнее?

Учитывая тот факт, что блокчейн использует децентрализованную систему, это дает возможность каждой из сторон заключить договор используя для этого нетрадиционный метод. Как правило, для заключения сделки требуется наличие посредников, таких как юрист, бухгалтер или любого рода государственное учреждение.

Блокчейн технология покончила с посредничеством путем создания смарт-контракта. Для создания такого контракта потребуется набор кодов, которые две стороны будут использовать для обмена денежными средствами/акциями следуя безопасному, понятному, и, что самое главное, надежному методу. И, так как нет особой необходимости в промежуточном контроле, цена транзакции в значительной мере минимизируется, делая его особенно ценным для финансового сектора экономики.    

Инвестирование с использованием блокчейн технологии состоит из детально разработанной системы бронирования. Эта система детализирует каждую транзакцию, что делает невозможным изменение или удаление любой из них.  Как только транзакция согласовывается, создается ряд блоковых операций с защищенным доступом в систему. Каждая транзакция записывается в соответствии с постоянным методом, что делает невозможным копирование, удаление или формирования любого типа недостоверных данных.  

Преимущества инвестирования с использованием блокчейн технологии

Блокчейн представляет собой ряд преимуществ. Он точный, оперативный, упорядоченный, и, что самое главное, легкодоступный. Он дает каждому равные возможности попробовать себя в инвестировании.  Он облегчает торговлю акциями и другими ценными бумагами, увеличивая отчетность, ускоряя проведения транзакций и значительно облегчая процесс отслеживания каждой стадии транзакции.       

Брокеры часто оказываются в затруднительном положении, когда дело доходит до упрощения инвестиционных сделок. Им приходится долго ждать, пока произойдет обмен денег и ценных бумаг и пока инвестор создаст заявку. Существует гораздо большее число рисков, связанных с торговлей на других платформах чем на блокчейн. В данном случае ваши данные не будут защищены, потому что в большинстве случаев, они передаются с помощью централизованного хранения, делая ваши данные легкой добычей для хакеров. Инвестирование с использованием блокчейн технологии в значительной мере минимизирует эти риски и ускоряет весь процесс.      

Инвестирование с использованием блокчейн технологии дает возможность каждой из сторон тщательно отслеживать каждую стадию, которая сопровождается цифровыми отпечатками, значительно упрощая идентификацию любой подозрительной активности. Каждая из сторон может получить оповещение безопасности, которое указывает на подозрительную активность. Более того, активность будет заморожена, чтобы усилить безопасность текущей инвестиционной транзакции.

Инвестиции, связанные с торговлей на фондовых биржах должны следовать следующей процедуре:

• Размещение заявки для покупки или продажи активов за определенную цену
• Заявка выполняется в соответствии с требованиями
• Брокер составляет уведомление о совершении сделки
• Активы получены и проверены
• Далее активы проходят через фазу урегулирования транзакции.

Инвестиции с использованием блокчейн технологии исключают ненужную бумажную волокиту во время  инвестиционного процесса.  Это значительно увеличивает эффективность и дает больше возможностей контроля обеим сторонам. Более того, процесс становится автоматизированным, и, соответственно, исключается вероятность мошенничества. Операции обоюдно согласовываются сторонами, и, как результат, весь процесс в значительной степени оптимизируется.

Для компаний, осуществляющих инвестиционные транзакции, указанные в договоре, традиционные методы могут создать определенного рода трудности и замедлить рост компании. Основываясь на смарт контрактах и блокчейн инвестициях, договора вступают в силу в соответствии с автоматизированным процессом и осуществляются в блокчейн среде.

Больше нет необходимости в услугах посредника, что в значительной мере экономит время, и гарантирует безопасность проведения транзакции. Более того, учитывая тот факт, что транзакция проводится через одну платформу, которая фрагментирует информацию на миллионы частей, распределенных по многочисленным серверам, что в значительной мере минимизирует риск попадания корпоративной информации к третьим лицам, не имеющих к ней доступ.

---

Оцените публикацию

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:The following two tabs change content below.

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Безопасное инвестирование в блокчейн-проекты | Криптовалюта.Tech

Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — вложиться в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому требованию.

Прошло почти десять лет с тех пор, как появился биткоин и лежащая в его основе технология распределенного реестра, или блокчейн, но настоящий бум криптовалют начался лишь в 2017 году.

Блокчейн позволяет регистрировать транзакции без участия централизованных регулирующих органов. Теоретически, с помощью блокчейна можно сделать гораздо эффективнее любой процесс, включающий взаимодействие различных сторон и посредников. Биткоин и другие криптовалюты пытаются стать таким решением на рынке взаиморасчетов, но это всего лишь одно из многих возможных применений технологии.

Конечно, как это часто бывает с новыми перспективными идеями, мы порой склонны переоценивать возможности блокчейна. В сущности, эта технология представляет собой новый тип баз данных — казалось бы, из-за чего тут поднимать шум? Но все сложилось именно так, как сложилось, и теперь стоит разобраться в ситуации.

Как сделать ставку на блокчейн

В сущности, для инвестора, который хочет сделать ставку на блокчейн, есть две основные опции. Вы можете вложиться в покупку криптовалют, таких как биткоин или эфир. Стоимость биткоина в 2017 году поднялась примерно с $1000 до более чем $13 000. долларов. Курс эфира за то же время вырос с $10 до более чем $700. Так что эта стратегия, безусловно, работает — во всяком случае, работала в прошлом году.

Проблема в том, что при этом вы не инвестируете в блокчейн — вы делаете ставку на его конкретное применение. Чтобы ваши вложения окупили себя в долгосрочной перспективе, необходимо соблюдение двух условий. Во-первых, сама технология блокчейн должна оправдать ожидания и закрепиться на различных рынках; во-вторых, конкретная криптовалюта должна стать действительно полезным инструментом — ведь сейчас ее оценка остается почти исключительно спекулятивной.

При этом вполне может быть, что блокчейн получит всеобщее признание и будет широко использоваться в различных отраслях, а криптовалюты не выдержат испытания временем и утратят всякую ценность.

Существует еще один очевидный способ сделать ставку на блокчейн: инвестировать в компании, использующие эту технологию.

И здесь нужно быть предельно внимательным. За последнее время целый ряд компаний обнаружили отличный способ привлечь инвесторов, объявив о внедрении блокчейна — или просто удачно сменив название. Эти так называемые «биткоин-акции», такие как Riot Blockchain и Xunlei Limited, заметно выросли на волне спекуляций, но их фундаментальные финансовые показатели откровенно слабы.

Инвестиции в компании, использующие блокчейн — более надежный вариант, чем покупка криптовалют, но очень важно выбрать подходящую компанию. Вполне может быть, что «революция блокчейна» так и не произойдет. В конце концов, с момента появления технологии прошло почти 10 лет, но до сих пор ее преимущества в большинстве применений остаются умозрительными. Если вы инвестируете в компанию, которая делает ставку исключительно на блокчейн, вы рискуете потерять все или почти все.

Вот почему самым безопасным способом инвестировать в блокчейн могут оказаться вложения в International Business Machines, технологическую компанию с многолетней историей. Если блокчейн оправдает возложенные на него ожидания, инвесторы IBM окажутся в выигрыше. Если этого не произойдет, могут стать прибыльными другие инициативы IBM, такие как облачные вычисления и искусственный интеллект — не говоря уже о более традиционных направлениях. Конечно, вы не получите такой баснословной прибыли, но и риск окажется гораздо ниже.

Что делает IBM в области блокчейна

IBM работает над конкретными применениями технологии блокчейн более чем с 400 клиентами. Компания сотрудничает с семью крупными европейскими банками, которые заказали у IBM платформу для финансовых операций, судоходным гигантом Maersk, который надеется использовать блокчейн для повышения эффективности транспортных и логистических операций, и глобальными продовольственными компаниями, включая Kroger и Unilever, которые пытаются применить новую технологию для оптимизации глобальной цепочки поставок.

Пока большая часть этих проектов находится на ранних стадиях развития, и в ближайшее время блокчейн едва ли станет значительным источником дохода IBM — во всяком случае, не напрямую. В интервью Bloomberg вице-президент по технологиям IBM Blockchain Джерри Куомо указал на некоторые косвенные выгоды:

«Наша команда продаж любит блокчейн, потому что клиент, который покупает блокчейн, редко покидает нас с одним лишь блокчейном. Обычно в их корзину попадает что-нибудь еще».

Широкая база клиентов IBM, в которую входят 97% крупнейших банков мира, 83% крупнейших поставщиков услуг связи в мире и 80% глобальных розничных сетей, дает компании ключевое преимущество. IBM может использовать эти отношения в течение нескольких десятилетий, чтобы продавать новые технологии, такие как blockchain.

Даже если блокчейн окажется лишь строчкой в ​​истории технологий, у IBM есть другие возможности для роста. Годовой прогноз продаж «облачного» подразделения компании составляет 15,8 млрд долларов, причем в третьем квартале он был повышен на 25% в годовом исчислении. Стратегические инициативы IBM за последние 12 месяцев принесли компании 45% общей выручки, увеличиваясь с двузначной скоростью.

Кроме того, акции IBM — одни из самых дешевых из всех компаний, имеющих отношение к блокчейну. Компания рассчитывает на скорректированную прибыль в размере не менее 13,80 долларов за 2017 год, что обеспечит ей коэффициент цена/прибыль чуть выше 11. Для сравнения, тот же показатель для S&P 500 равняется почти 26. И давайте не будем забывать о дивидендной доходности IBM — 3,9% — и 22-летней истории непрерывного повышения дивидендов.

Вложение в пузырь, каким многие считают нынешний рынок криптовалют, чрезвычайно опасно. Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — инвестировать в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому условию: если блокчейн оправдает ожидания, инвесторы окажутся в выигрыше, но мало что потеряют, если обстоятельства повернутся иначе. Покупка акций IBM не подарит вам таких острых ощущений, как постоянное слежение за курсом биткоина, но долгосрочное инвестирование и не должно приносить острых ощущений.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram!

Как инвестировать в блокчейн | Финансы

Колумнист Forbes Кеннет Рапоза о том, какие возможности для вложений в новую технологию существуют на рынке.

Что такое блокчейн и зачем в него инвестировать? Попытка сегодня разобраться в блокчейне и понять, как он работает, — это что-то вроде попытки представить себе будущие возможности интернета в начале 90-х годов.

Недавно у IBM вышла реклама о том, как с помощью блокчейна можно сделать безопаснее производство пищевых продуктов. В ней не было особых подробностей и объяснения, чем это лучше существующих решений, тем не менее, это показывает, что крупный бизнес работает над внедрением этой технологии.

Другими словами, блокчейн и все, что следует из появления этой технологии, это не мимолетная мода и не причуда венчурных инвесторов.

Инвесторам непросто вникнуть в проблему.

Обязательно ли блокчейн-платформа подразумевает наличие криптовалюты? Нет. Блокчейн — это такая штука в интернете? Да (а что нет?). Это что-то вроде гигантской 1С? Ну, типа того.

Как блокчейн увеличит прибыль корпораций

Если говорить об инвестициях, нужно иметь в виду, что ведущие международные компании сегодня торопятся поучаствовать в блокчейн-революции, и инвесторам, желающим заработать на этой истории, нужно вкладываться в бизнес, который уже начал получать доходы от использования блокчейна или будет получать их в будущем. Таким образом, это комбинация краткосрочных и долгосрочных ставок.

Мэтт Маркевич, управляющий директор Innovation Shares, говорит: «Хайп вокруг блокчейна в финансовой прессе помогает инвесторам выявить компании, выигрывающие от развития этой технологии. Мы же пытаемся создать лучшее решение для инвестиций в блокчейн».

Условия на рынке таковы, что все хотят вложиться в блокчейн, значит, за этой тенденцией будут следовать и индексные фонды. Индексные фонды (ETF) — самое важное нововведение в области инвестиций в последние десятилетия, и им предстоит иметь дело с крупнейшей технологической революцией, начиная с 90-х годов.

В конце января был запущен 2,5-миллионный фонд Innovation Shares NextGen Protocol (KOIN). Пока он вырос на 0,5% — вероятно, инвесторы ожидали от блокчейна чего-то иного. Эта технология так тесно ассоциируется с биткоином (Bitcoin), что рост меньше 50% в неделю выглядит убого.

Блокчейн работает как волшебная палочка: в октябре добавление этого слова к названию британской технологической компании On-Line PLC привело к росту ее акций на 394% всего за один день, а когда Kodak (NYSE: KODK) объявила, что планирует двигаться в направлении блокчейна и криптовалют, ее бумаги взлетели более чем на 200%.

Фонды компаний Amplify and Reality Shares прошли путь от тех же 2,5 млн первоначального финансирования до 40 млн долларов буквально за одну ночь, а через две недели у обоих из них уже было в управлении более 120 млн долларов.

Это иллюстрирует масштабы шумихи вокруг блокчейна.

Новые индексные фонды дают розничным инвесторам возможность вложиться в новую технологию без необходимости делаться венчурным капиталистом или иметь дело с рискованными ICO, за которыми иногда могут стоять недобросовестные компании.

IBM, китайцы и KodakCoin

Недавно Kodak объявила о выпуске токена KodakCoin — эта криптовалюта позволяет фотографам хранить снимки и лицензионные условия к ним непосредственно в блокчейне, что позволяет отслеживать использование изображений и его оплату.

Сегодня в интернет-фотобанках фотограф получает плату от посредника, и Kodak предлагает новый подход, а их новая криптовалюта позволяет пользоваться сервисом со скидкой. После выхода этой новости стоимость акций компании удвоилась.

Кристиан Магун, генеральный директор Amplify ETF, говорит: «Компаний, использующих блокчейн, с каждым днем становится все больше».

17 января его компания запустила фонд Amplify Transformational Data Sharing. IBM работает над пилотной программой блокчейна для отслеживания производственного цикла пищевых продуктов — в партнерстве с Walmart, китайской компанией JD.com и китайским Университетом Цинхуа. Недавнее тестирование, проведенное Wal-Mart (NYSE: WMT), показало, что система, разработанная IBM (NYSE: IBM), позволяет за две секунды отследить упаковку испорченных манго от магазина до фермы, где они были выращены, а раньше на это уходила неделя.

Магун говорит: «В Китае есть и другие компании, планирующие использовать эту систему. IBM надеется показать, что это выгодно, они планируют, что это будет частный блокчейн, управляемый IBM. Представьте, что вы пользуетесь Salesforse, и в один прекрасный день CRM-система предлагает новый инструмент для отслеживания безопасности пищевых продуктов. Это может быть прибыльно».

После объявления о создании блокчейна для фотографов и возможном выпуске собственной криптовалюты акции Kodak выросли на 245% за один день. Магун говорит: «Посмотрим, удастся ли Kodak добиться успеха с этим проектом, но мы в них вложились».

Выиграет ли Kodak от внедрения блокчейна? А IBM? А Intel? А Overstock? Это компания, продающая через интернет мебель, которая не продалась в магазинах. Они по-прежнему этим занимаются, но теперь они стали криптовалютной компанией и им явно сопутствует успех — акции за последний год выросли на 316%.

Сегодня, по словам Эрика Эрвина, соучредителя и генерального директора Reality Shares, Overstock, вероятно, получает от блокчейна 80% доходов. Он говорит, что «Старый Overstock не имеет к этому никакого отношения — это все блокчейн».

Кто мог предположить, что Overstock будет иметь отношение к блокчейну? А NVIDIA (NASDAQ: NVDA)? Они делают микросхемы, которые оказались очень полезны биткоин-майнерам. Если вы не в курсе, для майнинга биткоинов используются устройства, он очень похожие на наши настольные компьютеры — они, в частности, обрабатывают биткоин-транзакции.

Три вышеуказанных индексных фонда обещают искать компании, связанные с блокчейном, и вкладываться в них. У них разные подходы, но цель примерно одна.

Innovation Shares использует для подбора акций механизм анализа естественной речи, Reality Shares практикует пассивный подход, а Amplify — активный менеджмент.

Магун говорит: «Учитывая бурное развитие этого рынка, мы решили, что не можем себе позволить купить акции и держать их полгода. Да, активное управление — это рискованная стратегия, но мы идем на этот риск осознанно. Портфель меняется ежедневно, сегодня мы уже приняли три или четыре решения. Если какие-то бумаги падают, мы не ждем запланированной ребалансировки портфеля, мы быстро выходим».

Сходные акции, разные подходы

Все три фонда держат акции Intel. KOIN и BLOK также купили Taiwan Semiconductors и NVIDIA — из-за майнинга. У фонда The Reality Shares Nasdaq NextGen Economy более десяти крупнейших активов пересекаются с Amplify — это Blade Blockchain Technologies, японский инвестиционный банк SBI, IBM и Overstock.

В портфеле KOIN азиатские акции занимают около 11%, а фонд Reality Shares вырос на 29%, в основном из-за японских бумаг.

Ни один из фондов не анонсирует активный выбор бумаг, хотя Reality Shares стоит особняком.

Инвесторы, выбирающие конкретный фонд, обращают больше внимания на подход, нежели на конкретный состав портфеля.

Первые блокчейн-ETF: Что нужно знать инвестору

Магун говорит: «Мне нравится, что Amplify использует для поиска акций машинное обучение и технологии искусственного интеллекта. Возможно, у них в портфеле есть и Ferrari, не знаю. Мы исходим из того, что нужно пользоваться моментом и быстро наращивать позиции. Ключевой фактор — гибкость. У нас 10 лучших компаний составляют 45% портфеля, но мы можем себе это позволить, поскольку у нас есть менеджер, который следит за ситуацией и может при необходимости закрыть позицию. Мы не просто покупаем лидеров сектора из S&P, мы пытаемся покупать акции компаний, которые выстрелят».

Innovation Shares отслеживают компании и составляют собственный индекс Blockchain Innovators. Большинство в нем составляют американские компании, еще 11% — за Китаем. Составлять тематический индекс непросто, поскольку аналитики Wall Street делят компании по отраслям: IBM — это не блокчейн-компания, а хайтек-компания.

Маркевич говорит: «Мы используем машинное обучение для поиска ключевых слов, и таким образом находим компании, связанные с блокчейном, после чего используем анализ настроений, проверяя, подходят ли компании под наш профиль. Мне кажется, рынок кое-что упускает».

Например, в первой десятке вложений этого фонда акции Visa и Mastercard — Mastercard еще в октябре начал проводить блокчейн-платежи.

Выбранные алгоритмом компании классифицируются либо как криптовалютные платежные системы, либо как поставщики решений, либо как пионеры использования технологии. Дальше следует дополнительная проверка того, насколько они связаны с этой темой.

В индекс входит 42 акции, а фонд по состоянию на 30 января владел бумагами 34 компаний. Reality Shares также много вкладываются в китайские компании.

Эрвин говорит: «В Китае сейчас наблюдается большой прогресс в этой области. Reality Shares стремится создать индексы китайских A-акций и X-акций, связанных с блокчейном и криптовалютами. Думаю, в него может войти около 30 китайских компаний — в частности, там много майнинга и сопутствующих технологий».

Два года назад фонд PureFunds CyberSecurity ETF (HACK) всего за cемь месяцев привлек миллиард, и это был рекордный для новичка результат, а сегодня два блокчейн-фонда менее чем за две недели собрали почти половину этой суммы. Впечатляет. Если им повезет с трендом, эти три фонда достигнут миллиарда в этом году. А может быть, счастливчиком окажется кто-то один из них.

Эрвин считает, что одна из самых известных криптовалютных бирж в этом году доведет выручку до миллиарда долларов. «У них больше клиентов, чем у Schwab… и наверняка меньше сотрудников», — говорит он, намекая на изменения, которых стоит ожидать в финансовом секторе с приходом блокчейна.

Подготовила Лиза Добкина

Как безопасно инвестировать в блокчейн | Финансы

Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — вложиться в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому требованию.

Прошло почти десять лет с тех пор, как появился биткоин (Bitcoin) и лежащая в его основе технология распределенного реестра, или блокчейн, но настоящий бум криптовалют начался лишь в 2017 году.

Блокчейн позволяет регистрировать транзакции без участия централизованных регулирующих органов. Теоретически, с помощью блокчейна можно сделать гораздо эффективнее любой процесс, включающий взаимодействие различных сторон и посредников. Биткоин и другие криптовалюты пытаются стать таким решением на рынке взаиморасчетов, но это всего лишь одно из многих возможных применений технологии.

Конечно, как это часто бывает с новыми перспективными идеями, мы порой склонны переоценивать возможности блокчейна. В сущности, эта технология представляет собой новый тип баз данных — казалось бы, из-за чего тут поднимать шум? Но все сложилось именно так, как сложилось, и теперь стоит разобраться в ситуации.

Как сделать ставку на блокчейн

В сущности, для инвестора, который хочет сделать ставку на блокчейн, есть две основные опции. Вы можете вложиться в покупку криптовалют, таких как биткоин или эфир. Стоимость биткоина в 2017 году поднялась примерно с $1000 до более чем $13 000. долларов. Курс эфира за то же время вырос с $10 до более чем $700. Так что эта стратегия, безусловно, работает — во всяком случае, работала в прошлом году.

Проблема в том, что при этом вы не инвестируете в блокчейн — вы делаете ставку на его конкретное применение. Чтобы ваши вложения окупили себя в долгосрочной перспективе, необходимо соблюдение двух условий. Во-первых, сама технология блокчейн должна оправдать ожидания и закрепиться на различных рынках; во-вторых, конкретная криптовалюта должна стать действительно полезным инструментом — ведь сейчас ее оценка остается почти исключительно спекулятивной.

При этом вполне может быть, что блокчейн получит всеобщее признание и будет широко использоваться в различных отраслях, а криптовалюты не выдержат испытания временем и утратят всякую ценность.

Существует еще один очевидный способ сделать ставку на блокчейн: инвестировать в компании, использующие эту технологию.

И здесь нужно быть предельно внимательным. За последнее время целый ряд компаний обнаружили отличный способ привлечь инвесторов, объявив о внедрении блокчейна — или просто удачно сменив название. Эти так называемые «биткоин-акции», такие как Riot Blockchain и Xunlei Limited, заметно выросли на волне спекуляций, но их фундаментальные финансовые показатели откровенно слабы.

Инвестиции в компании, использующие блокчейн — более надежный вариант, чем покупка криптовалют, но очень важно выбрать подходящую компанию. Вполне может быть, что «революция блокчейна» так и не произойдет. В конце концов, с момента появления технологии прошло почти 10 лет, но до сих пор ее преимущества в большинстве применений остаются умозрительными. Если вы инвестируете в компанию, которая делает ставку исключительно на блокчейн, вы рискуете потерять все или почти все.

Вот почему самым безопасным способом инвестировать в блокчейн могут оказаться вложения в International Business Machines (NYSE: IBM), технологическую компанию с многолетней историей. Если блокчейн оправдает возложенные на него ожидания, инвесторы IBM окажутся в выигрыше. Если этого не произойдет, могут стать прибыльными другие инициативы IBM, такие как облачные вычисления и искусственный интеллект — не говоря уже о более традиционных направлениях. Конечно, вы не получите такой баснословной прибыли, но и риск окажется гораздо ниже.

Что делает IBM в области блокчейна

IBM работает над конкретными применениями технологии блокчейн более чем с 400 клиентами. Компания сотрудничает с семью крупными европейскими банками, которые заказали у IBM платформу для финансовых операций, судоходным гигантом Maersk, который надеется использовать блокчейн для повышения эффективности транспортных и логистических операций, и глобальными продовольственными компаниями, включая Kroger и Unilever, которые пытаются применить новую технологию для оптимизации глобальной цепочки поставок.

Пока большая часть этих проектов находится на ранних стадиях развития, и в ближайшее время блокчейн едва ли станет значительным источником дохода IBM — во всяком случае, не напрямую. В интервью Bloomberg вице-президент по технологиям IBM Blockchain Джерри Куомо указал на некоторые косвенные выгоды:

«Наша команда продаж любит блокчейн, потому что клиент, который покупает блокчейн, редко покидает нас с одним лишь блокчейном. Обычно в их корзину попадает что-нибудь еще».

Широкая база клиентов IBM, в которую входят 97% крупнейших банков мира, 83% крупнейших поставщиков услуг связи в мире и 80% глобальных розничных сетей, дает компании ключевое преимущество. IBM может использовать эти отношения в течение нескольких десятилетий, чтобы продавать новые технологии, такие как blockchain.

Даже если блокчейн окажется лишь строчкой в ​​истории технологий, у IBM есть другие возможности для роста. Годовой прогноз продаж «облачного» подразделения компании составляет 15,8 млрд долларов, причем в третьем квартале он был повышен на 25% в годовом исчислении. Стратегические инициативы IBM за последние 12 месяцев принесли компании 45% общей выручки, увеличиваясь с двузначной скоростью.

Кроме того, акции IBM — одни из самых дешевых из всех компаний, имеющих отношение к блокчейну. Компания рассчитывает на скорректированную прибыль в размере не менее 13,80 долларов за 2017 год, что обеспечит ей коэффициент цена/прибыль чуть выше 11. Для сравнения, тот же показатель для S&P 500 (INDEX: SPX) равняется почти 26. И давайте не будем забывать о дивидендной доходности IBM — 3,9% — и 22-летней истории непрерывного повышения дивидендов.

Вложение в пузырь, каким многие считают нынешний рынок криптовалют, чрезвычайно опасно. Единственный безопасный способ сделать ставку на блокчейн — инвестировать в компанию, которая не полностью зависит от успеха технологии. IBM идеально отвечает этому условию: если блокчейн оправдает ожидания, инвесторы окажутся в выигрыше, но мало что потеряют, если обстоятельства повернутся иначе. Покупка акций IBM не подарит вам таких острых ощущений, как постоянное слежение за курсом биткоина, но долгосрочное инвестирование и не должно приносить острых ощущений.

Подготовила Лиза Добкина

Как инвестировать в блокчейн

«Блокчейн» — модное слово во многих кругах и вы, наверное, слышали, что это может быть выгодно. Возможно, вам было интересно, как инвестировать в блокчейн и быть его частью.

Инвестирование в блокчейн

Вот что вам нужно знать: большинство криптовалют основаны на технологии блокчейна. По сути, вы не можете напрямую инвестировать в блокчейн. Для этого вы можете купить криптовалютные активы, которые используют эту технологию.

Чтобы начать, мы сначала должны понять блокчейн.

Блокчейн — это сеть или база данных, в которой хранятся транзакции по порядку. Это чрезвычайно эффективно, потому что транзакции хранятся в неизменном виде, что означает, что они не могут быть удалены или изменены.

Блокчейн растет. Многие компьютеры или «узлы» по всему миру могут подключаться и помогать поддерживать сеть. Поскольку все больше узлов присоединяются к сети цепочки блоков, бухгалтерская книга гарантированно будет неизменной, поскольку ни один человек не может редактировать запись.

Ключом к поддержанию функциональности сетей цепочки блоков является достижение консенсуса. Это означает, что конечная истина всегда достигается. Никакое решение не может быть принято одной личностью или небольшим меньшинством. Чаще всего проекты блокчейна полагаются на криптовалюту для достижения консенсуса.

Короче говоря, мощь блокчейна можно увидеть в безопасности, неизменности, масштабируемости, автоматизации и низких затратах. Криптовалюты существуют, чтобы люди могли воспользоваться этими преимуществами.

Инновационные умы открыли для себя возможности технологии блокчейна. За последние несколько лет количество стартапов в блокчейне увеличилось. В результате общее количество криптовалют быстро выросло.

Теперь мы знаем, что блокчейн является основной технологией большинства криптовалют, и следующим шагом будет знание того, как инвестировать в блокчейн. По сути, инвестирование в криптовалюту означает инвестирование в блокчейн. Если у вас есть крипта, у вас есть скин в игре блокчейн.

Выбор ваших инвестиций

Есть много криптовалют на выбор. Как и во всем остальном, не все может быть успешным. Инвестиции — это прежде всего защита вашего капитала. Поэтому вы должны тщательно выбирать свои инвестиции.

Убедитесь, что вы провели тщательный фундаментальный анализ каждой инвестиции, прежде чем действовать и покупать.

Как мы выяснили, покупка криптовалюты — это как инвестировать в блокчейн. Как только вы будете готовы тщательно выбирать свои инвестиции, вы будете готовы научиться покупать.

11 способов заработать на блокчейне, не покупая биткоин

Биткоин и его высокая волатильность часто мелькают в заголовках новостей, но большинство согласятся с тем, что основополагающая технология блокчейн является реальным фактором, меняющим облик отрасли. Блокчейн представляет собой децентрализованный журнал, обновляющий записи всех данных одновременно во всех узлах сети. Рейтинговое агентство Moody’s считает, что блокчейн способен трансформировать многие отрасли. Эксперты компании считают, что эта технология представляет широкие возможности для получения конкурентного преимущества в различных отраслях.

Основатель LeadCoin Шмулик Гризим считает, что блокчейн может изменить облик различных отраслей, в частности, интернет-маркетинг:

«Веб-маркетинг — это чрезвычайно централизованная индустрия, в которой доминируют дуополия компаний Google и Facebook (NASDAQ:). Децентрализованное решение для веб-маркетинга, основанное на технологии блокчейн, может вернуть власть самим предприятиям, позволив осуществлять защищенные транзакции между двумя анонимными участниками без какого-либо посредника».

Он предвидит многочисленные изменения, к которым ведет принятие блокчейна, в централизованных отраслях, включая банковское дело, хранение данных и управление цепочками поставок.

Инвестировать в некоторые криптовалюты на базе блокчейна легко, хотя и потенциально дорого, и поэтому появляется все большее число способов инвестировать и даже получать прибыль от базовой технологии, не становясь владельцем цифровых валют. Мы предлагаем к рассмотрению 11 вариантов для инвестирования, если вы не готовы торговать на криптовалютном рынке с учетом его экстремальной волатильности.

1. Eastman Kodak

Некогда ведущая компания фотоиндуистрии пережила несколько непростых лет на фоне неуверенности в ее будущем, поскольку фотографии все дальше уходят в сторону цифровых технологий. Kodak (NYSE:) не успел на этот поезд, и акции падали в течение многих лет на фоне слабого роста и падения нормы прибыли.

KODK Monthly 2013-2018

Однако акции компании подскочили 10 января после того, как было объявлено о запуске своей собственной сети блокчейн для защиты авторских прав на фотоизображения, которую компания назвала «KodakCoin». Хотя некоторые считают это потенциальным способом для гиганта фотоиндустрии восстановить свои рыночные позиции, другие считают это чем-то вроде обмана. Тем не менее, идея имеет свои достоинства. Коммерческий успех будет зависеть от конечного продукта и от того, как Kodak будет им управлять.

2. IBM

Сервисная платформа на базе блокчейна (BaaS) предлагается технологическим гигантом как услуга, призванная ускорить разработку, управление и работу любой бизнес-сети с несколькими участниками. Недавнее партнерство с Unilever (NYSE:), вторым по величине рекламодателем в мире, требует от подразделения бизнес-стратегии IBM (NYSE:) создания решения на базе блокчейна для упрощения цепочки поставок цифровой рекламы Unilever и обеспечения большей прозрачности для увеличения доверия со стороны потребителей. Аналогичным образом Agility, поставщик логистических услуг, присоединился к IBM и компании контейнерных перевозок Maersk’s (OTC:) для создания глобальной торговой платформы, основанной на технологии блокчейн.

3. Microsoft

Гигант сферы высоких технологий работает над решением проблемы масштабирования блокчейна для схемы распределенной идентификации. Соответствующее подразделение Microsoft (NASDAQ:) объявило, что последние 12 месяцев компания накапливала идеи для использования блокчейна (и других распределенных систем) для создания новых типов цифровых идентификаторов.

4. Ubiquity

Компания Ubitquity LLC использует блокчейн для отслеживания и учета собственности и сделок, а также передачи прав собственность при помощи своей платформы SaaS (Software-as-a-Service). Первая передача права собственности через ее сеть была осуществлена в 2016 году. С тех пор все большее число компаний сектора недвижимости и, в последнее время, муниципальных органов используют технологию блокчейн для регистрации, мониторинга и обеспечения передачи собственности.

5. CryptoBnB

Этот стартап использует технологию блокчейн для организации платформы, обеспечивающей связь арендодателей и арендаторов. Ранее на этой неделе они объявили о партнерстве с WTC, крупнейшим туристическим агентством Японии, что должно повысить степень использования токена CKey и потенциально позволить ему стать первым токеном, используемым на мировых арендных платформах.

6. Kryptonite 1

Ранее известная как Guild Acquisitions, затем переименованная в Kryptonite 1, но в последнее время называемая KP 1, эта инвестиционная компания фокусируется на проектах и цифровых активах, основанных на технологии блокчейна, находящихся на ранней стадии развития. Ее акции публично торгуются на лондонской бирже NEX. Согласно данным компании, в настоящее время на рынок выпущены 103 099 702 акций.

7. Big Wind Capital

В конце декабря Big Wind Capital (OTC: BGGWF) объявила, что заключила соглашение с Hill Top Security, которая работает с блокчейном и сосредоточена на поиске и устранении угроз кибербезопасности в военной сфере. Компании подписали соглашение о внедрении основных разработок технологии блокчейн в обеспечение безопасности и в криптовалюты.

8. HIVE Blockchain Technologies

HIVE Blockchain Technologies (OTC:) владеет множеством платформ для майнинга цифровых валют по всему миру, включая успешный проект в Исландии. В середине декабря 2017 года HIVE объявила о расширении своих операций в области цифровой валюты в Швеции. Кроме того, HIVE проведет еще один раунд финансирования от синдиката, возглавляемого GMP Securities и Eventus Capital. Привлеченный объем инвестирования может составлять до 100 миллионов долларов. Канадская компания в настоящее время занимается майнингом семи криптовалют, включая биткоин, эфириум, и .

9. Bankorus

Платформа управления частным капиталом Bankorus выступает в качестве новой парадигмы для лиц с большими объемами неликвидного капитала. Компания заявляет, что она применяет технологию искуственного интеллекта и блокчейна для инвестирования в криптовалюты, чтобы помочь подобным инвесторам перенести свои активы в цифровую среду. Грегори ван ден Берг, соучредитель и главный исполнительный директор компании, объясняет, что блокчейн предоставляет огромные возможности для выпуска токенов, которые покрываются реальными активами, такими как недвижимость, инвестиционные фонды или произведения искусства. По заявлению компании, под ее управлением находится до $30 миллиардов активов более чем 200 000 самых богатых клиентов из Китая, Европы и США. Офисы компании расположены от Пекина до Лондона.

10 — 11. Биржевые инвестиционные фонды для вложения в блокчейн

Недавно запущенные фонды Reality Shares NexGen Economy Fund (NASDAQ:) и Amplify Transformational Data Sharing Fund (NYSE:) заслуживают внимания, хотя их акции напрямую не коррелируют с ценами цифровых валют. Конечно, для некоторых наименее склонных к риску инвесторов это может являться крупнейшим плюсом для инвестирования в них.

BLCN отслеживает созданный им индекс, состоящий из компаний, вкладывающих материальные ресурсы в разработку, исследование, поддержку или использование технологии блокчейн для собственной деятельности или оказания соответствующих услуг. В десятку ее лучших активов входят акции Intel (NASDAQ:), IBM (NYSE:), Cisco (NASDAQ:), Microsoft (NASDAQ:) и HIVE Blockchain (V:).

BLOK называет себя активно управляемым ETF, который стремится обеспечить общий доход, инвестируя по меньшей мере 80% своих чистых активов в акции компаний, активно участвующих в разработке и использовании технологий преобразования данных. Фонд инвестирует в такие компании, как TaiwanSemiconductor (NYSE:), NVIDIA (NASDAQ:), Advanced Micro Devices (NASDAQ:) и HIVE.