9 сервисов для начинающего инвестора :: Новости :: РБК Инвестиции

Кажется, что в инвестициях без специального экономического образования разобраться невозможно. Если вы только недавно познакомились с фондовым рынком, то эти сервисы помогут вам выжить. Они бесплатные

Фото: с сайта pixabay.com пользователя geralt

Чтобы начать инвестировать

В одном месте собрана полная информацию об акциях, облигациях  и валютах. Quote позволяет отслеживать котировки, находить основные финансовые показатели компаний, сравнивать мультипликаторы, смотреть прогнозы аналитиков, читать новости о рынках и компаниях, а также узнавать о выплатах дивидендов и купонов. По каждой компании есть подробная справка и список конкурентов с возможностью сравнения. Специально для новичков мы ведем раздел «Советы». Помимо всего этого, прямо на сайте вы можете покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь услугами одного из крупнейших и надежных брокеров — ВТБ.

Чтобы оценить ценные бумаги по разным критериям

Это сервис, где можно посмотреть все основные параметры акций разных компаний. История дивидендных выплат, финансовые отчеты, мультипликаторы  , потенциал роста, капитал, долги, крупнейшие акционеры компании, отрасль, график цены акций. Из минусов — нет акций иностранных компаний, только российские. Облигаций нет. Новости только в виде общего дайджеста, на страничке каждой компании отдельно их нет.

---

Чтобы составить демопортфель

Сервис представляет из себя большую базу данных о компаниях на фондовом рынке, как и Conomy. Вся необходимая информация по каждой акции и облигации. Есть российские и иностранные бумаги. Можно создать демопортфель и следить за ним. А если перейти на платный тариф, можно отслеживать сразу несколько счетов от разных брокеров в одном месте. На странице каждой акции подтягиваются новости по компании.

---

Чтобы искать инвестиционные идеи от разных брокеров

В одном месте собраны идей по сделкам от разных брокеров. Это советы о том, куда вложить деньги на фондовом рынке. Каждая инвестиционная идея — это карточка, где подробно написано, что покупать, когда, за какую цену, сколько времени держать в портфеле, когда продавать, какая будет прибыль, если все пойдет по плану. Брокеры и компании, которые предоставляют свои идеи сервису, получают рейтинг за то, как часто их прогнозы сбывались. Инвестидеи можно удобно сортировать и выбрать, куда инвестировать: в акции, облигации, фонды, валюту или товары. Чтобы искать инвестидеи по более узким параметрам, нужно оплатить подписку.

---

Чтобы найти информацию по любым бумагам

Множество информации об инвестициях почти во все финансовые инструменты. От форекса и криптовалюты до ОФЗ и голубых фишек  . Можно найти аналитику, графики цен, финансовую отчетность, новости, советы, комментарии других инвесторов на форуме, технический и фундаментальный анализ, календарь отчетностей, дивидендов, IPO, калькуляторы доходности и другое. Представлены российские и мировые компании.

---

Чтобы читать блоги частных инвесторов

Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции

  . На главной странице в ленте отображаются последние обновления в блогах инвесторов.

---

Чтобы самостоятельно мониторить отчеты российских компаний

На этом сайте российские компании, которые торгуются на фондовой бирже, публикуют свои финансовые отчеты. Это официальный ресурс. Здесь отчеты появляются быстрее, чем на сайтах компаний. Можно найти квартальные и годовые финансовые отчеты по международным (МСФО) и российским (РСБУ) стандартам. Их можно скачать. Здесь также пресс-релизы о выплате дивидендов, собраниях акционеров, решения совета директоров. Язык в отчетах и релизах очень официальный. Придется разбираться в терминах.

---

Чтобы искать высокие дивиденды

Искать акции с высокой дивидендной доходностью удобно с помощью сайта «Доход». Можно сортировать по столбику «Доходность выплат» и выбрать максимальную величину. Также можно посмотреть даты закрытия реестров, размеры дивидендов в рублях и в процентах годовых, коэффициенты стабильности выплат дивидендов, период, за который компания начисляла выплаты, капитализацию  и отрасль компании. Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.

---

Чтобы следить за иностранными компаниями

Если хочется следить за иностранными бумагами, можно воспользоваться Yahoo.finance. В поиске сайта можно найти компанию по тикеру

  или названию и перейти на ее страничку. Там финансовые отчеты, котировки, дивиденды  , комментарии пользователей и общее описание деятельности компании. Все на английском. На странице каждой компании есть лента новостей из разных СМИ, которые упоминали в своих статьях компанию, и отдельно пресс-релизы с официального сайта.

---

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Краткое обозначение акций компании, валюты или товара на бирже. Чаще всего состоит из букв, использованных в названии компании. Реже — из цифр (на азиатских биржах). В тикерах облигаций указаны базовые характеристики ценной бумаги — обычно цифрами. Тикеры валют состоят из трех букв. Первые две обозначают страну, а третья — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США). Расчетный показатель. Позволяет оценить уровень недооцененности или переоцененности активов рынком. Считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость актива (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность актива оценивается при сравнении значения мультипликатора с мультипликаторами конкурентов. Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее

доступные инвестиции для физических лиц — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(www.sberbank.com)

АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций компаний малой капитализации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0328-76077318. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Телекоммуникации и Технологии» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0596-94120696. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд активного управления» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 11.10.2007 за № 1023-94137171. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Жилая недвижимость 3» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 27.08.2015 за № 3030. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706.

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» (0+). Доступно для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» является ООО «АРКА Текнолоджиз», ОГРН 1055407002452, адрес 630007, г. Новосибирск, ул. Коммунистическая, 2. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Инвестор» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок уточняйте www.sberbank.ru.

Мобильное приложение управляющей компании АО «Сбербанк Управление Активами», доступно с для бесплатного скачивания в официальных магазинах приложений для использования на мобильных устройствах iPhone® (являются товарными знаками компании Apple Inc, зарегистрированными в США и других странах) и мобильных платформах Android® (является зарегистрированным товарным знаком Google Inc.). Разработчиком мобильного приложения «Сбербанк Управление Активами» является АО «Сбербанк Управление Активами», ОГРН 1027739007570, адрес 123317, г. Москва, Пресненская набережная, дом 10. Права на использование предоставлены ПАО Сбербанк по лицензии. За пользование Мобильным приложением «Сбербанк Управление Активами» комиссия не взимается. Размер комиссии за совершение сделок доверительного управления активами уточняйте на сайте управляющей компании: www.sberbank-am.ru

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Банк не несет никакой ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате произведенных Вами, основываясь на информации, приведенной на настоящем сайте, инвестиций. Вы должны произвести свою собственную оценку рисков, не полагаясь исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены. Мы рекомендуем Вам самостоятельно получить правовую, налоговую, финансовую, бухгалтерскую и другие необходимые профессиональные консультации в отношении последствий приобретения финансовых инструментов, продуктов или услуг, рассматриваемых в настоящем документе. Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Инвестиции для начинающих – статьи, разбор компаний, интервью

ООО «ГПБ Инвестиции» осуществляет деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-14007-100000, выданной Банком России 25.01.2017, а так же лицензии на осуществление дилерской деятельности №045-14084-010000, лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №045-14085-001000 и лицензии на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выданных Банком России 08.04.2020.ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует доход, на который рассчитывает инвестор, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Во всех случаях решение о выборе финансового инструмента либо совершении операции принимается инвестором самостоятельно. ООО «ГПБ Инвестиции» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

С целью оптимизации работы нашего веб-сайта и его постоянного обновления ООО «ГПБ Инвестиции» используют Cookies (куки-файлы), а также сервис Яндекс.Метрика для статистического анализа данных о посещениях настоящего веб-сайта. Продолжая использовать наш веб-сайт, вы соглашаетесь на использование куки-файлов, указанного сервиса и на обработку своих персональных данных в соответствии с «Политикой конфиденциальности» в отношении обработки персональных данных на сайте, а также с реализуемыми ООО «ГПБ Инвестиции» требованиями к защите персональных данных обрабатываемых на нашем сайте. Куки-файлы — это небольшие файлы, которые сохраняются на жестком диске вашего устройства. Они облегчают навигацию и делают посещение сайта более удобным. Если вы не хотите использовать куки-файлы, измените настройки браузера.

© 2021 ООО «ГПБ Инвестиции»

Инвестиции в акции для начинающих: риски, ошибки, инструкция

Содержание статьи

Люди, которые «созрели» для инвестиций начинают искать различные варианты вложений. Одним из наиболее привлекательных и в тоже время таинственных (для наших граждан) способов или направлений являются инвестиции в акции. Не стоит доказывать, что инвестиции в акции для начинающих конечно же не так просты и интуитивно понятны, как другие виды инвестиций. Например, инвестиции в недвижимость или понятный бизнес, или вообще банальное размещение средств на банковском депозите.

В тоже время, потенциальный «выигрыш» и десятки «историй» про выгодные вложения подкупают многих разобраться… В этой статье мы кратко рассмотрим инвестиции в акции для новичков (начинающих) и их потенциал. Определим с какими рисками вам придется иметь дело, каковы типичные ошибки начинающих инвесторов на фондовом рынке. Я также кратко опишу способы обхода рисков и ошибок, порекомендую книги для начинающих инвесторов. В конце, мы рассмотрим вопрос как начать инвестировать в акции новичку и «не погореть» (по этой теме имеется более подробная статья, но об это позже).

Если вы уверены в своих силах и вам не лишь хватает инструкции, можете сразу переходить к разделу: Как начать инвестировать в акции и что для этого нужно

Также, вы можете обратиться за персональной консультацией или сопровождением – легко стартовать и защитить себя от грубых ошибок и потерь

Почему для начинающих инвестиции в акции окутаны сомнениями

Первым делом, разумеется стоит понимать, почему многие люди хотят или стремятся инвестировать в акции, и почему возникают сомнения. Этому способствует популяризация торговли на фондовой бирже, многочисленные видео в YouTube, сторис в Instagram, посты в Facebook… Источники можно еще долго перечислять, но суть от этого не поменяется. Начинающим инвесторам сулят огромные прибыли и полное мастерство за несколько дней тренинга или обучения. Не последнее место на желание стать инвестором на фондовом рынке занимают и новости. Регулярные статьи типа «Уорен Баффет за день разбогател на 4 млрд. $…» безусловно подогревают интерес.

С другой стороны, многочисленные «разоблачители» на форумах в интернете или отдельных сайтах, активные «комментаторы» новостей в медиа – наоборот отпугивают. И в данной ситуации, для начинающих инвестиции в акции становятся очень тяжелым грузом. Люди сомневаются и одновременно сгорают от интереса и желания разбогатеть. Это идеальное состояние для всевозможных мошенников и проходимцев, которые прямо улавливают начинающих инвесторов в акции. Для того, чтобы не попасть в затруднительную ситуацию или вообще не лишиться своих честно заработанных денег, стоит быть крайне осторожным!

Как обстоит дело на самом деле

С одной стороны, вы должны отбросить все идеи о сиюминутном обогащении и трезво смотреть на свои навыки, капитал и опыт. Когда вам заявляют, что вы будете зарабатывать от 1000$ уже через неделю – это откровенная ложь.

С другой стороны, вы не должны принимать близко к сердцу отзывы и критику людей которые заявляют, что инвестиции в акции – «развод», «лохотрон». Также, рекомендую крайне скептически относиться к историям и статьям вроде «вложился в акции и все потерял…».

Абсолютное большинство комментариев и историй написаны людьми, которые в реальности не покупали ни одной акции и даже не открывали брокерский счет! В общем плане, вам просто нужно понять, что правда находиться, как всегда – посредине…

Вы не станете миллионером за несколько лет. Инвестиции – это не джек-пот в казино, а целенаправленная деятельность результаты от которой требуют времени!

Основные преимущества инвестиций в акции для начинающих

Я уже неоднократно писал про инвестиции в акции и некоторые статьи так или иначе адресованы для начинающих. Однако, обобщим основные преимущества инвестирования в этот актив, которые должны понимать «новички». Для инвестиций в акции характерны следующие преимущества:

1. Высокий потенциал роста
2. Ликвидность и гибкость
3. Надежность и безопасность
4. Возможность пассивного дохода (дивиденды)

Высокий потенциал роста

В отличии от других видов и объектов инвестирования, инвестиции в акции имеют высокий потенциал роста. Конкуренцию могут составить едва ли криптовалюты (спорный вопрос, инвестиции ли это вообще, но тем не менее) и какие-то сомнительные проекты. Вы практически никогда не сможете получить на недвижимости или легальном локальном бизнесе 100% в год или более.

В тоже время, отдельные ценные бумаги в течении дня могут подорожать на 20-30%, а в течении нескольких дней даже на 1000% и более. Пример таких ситуаций можно увидеть далее в разделе посвященной доходности. Сразу скажу, не стоит настраиваться на такие заоблачные прибыли на регулярной основе!

Ликвидность и гибкость

Когда мы говорим про инвестиции в акции начинающие инвесторы часто неправильно оценивают ликвидность данного инструмента. Акции являются высоко ликвидными – вы можете продать их в любой момент и в сжатые сроки вывести ваши инвестиции в наличные. Так не получится с бизнесом, недвижимостью и многими другими сферами. В том числе и с «популярными» в последнее время в Украине ОВГЗ…

Под гибкостью имеется ввиду легкость перераспределения и ребалансировки ваших инвестиций. Вы можете купить нужное количество акций, менять пропорции в портфеле и многое другое. Первоклассные брокеры, например, тот же Interactive Brokers позволяют покупать дробные акции. Вы просто можете купить ½ или 7/10 какой-то акции на определенную сумму.

Надежность и безопасность

В отличии от многих сфер и объектов, инвестиции в акции достаточно надежны. По сути вы покупаете ценные бумаги, которые через брокера оформляются на ваше имя. Это и есть документальное подтверждение в электронном виде.

Кроме этого, настоящие брокеры позволяют вводить и выводить деньги исключительно через ваши счета в банке (даже через счет супруги(а) или родственника вы этого не сможете сделать). Вероятность кражи и взлома стремиться к нулю.

Возможность пассивного дохода (дивиденды)

Для начинающих инвестиции в акции как правило ассоциируются именно с этим преимуществом. Да, владея определенными акциями, вы можете рассчитывать на пассивный доход. Это отдельная стратегия или направление (дивидендные инвестиции), или же попутные «бонусы» (при стратегии роста капитала).

В любом случае, в отличии от криптовалюты, покупки недвижимости для перепродажи или иных вариантов, вы можете владеть акциями и получать пассивный доход в виде дивидендов, вообще ничего не делая. Это очень привлекательно.

Статья по теме: Инвестиции в дивидендные акции: механизм, стратегии, примеры

Какова доходность инвестиций в акции

Важная часть вопроса – доходность. Инвестиции в акции для новичков (начинающих) как правило рассматриваются как источник высоких доходов. Но в большинстве случаев, люди затрудняются дать внятный ответ, а что такое доходность и почему они считают, что такой-то уровень доходности приемлемым. Да и вообще – какова доходность инвестиций в акции или ETF.

Иногда ко мне обращаются люди, которые рассчитывают на доходность «хотя-бы» в 100% годовых… Всегда стараюсь объяснить, что стабильно, год от года такой результат не достижим и вообще оторван от реальности!

Поэтому, под доходностью инвестиций в акции, следует понимать средние значения на определенной дистанции, например, год, три, пять лет и т.д. Исходя из опыта инвестирования и реальных показателей известных инвесторов, вы можете рассчитывать на доходность в коридоре от 9% до 20% годовых, при правильном, взвешенном подходе.

При этом, некоторые акции могут обвалиться до -50% и ниже, а некоторые – продемонстрировать рост в 1000% и более. Но средняя адекватная доходность при грамотном подходе будет находиться в указанном выше коридоре. Давайте посмотрим несколько примеров ниже.

Пример 1. Apple (NASDAQ: AAPL) +52% за год

Apple (NASDAQ: AAPL) – пример одной из самых известных нашим гражданам акций и бренда который растет высокими темпами, обеспечивая достаточно высокую надежность ваших инвестиций. Акции выросли +52% за год.

Apple (NASDAQ: AAPL) пример роста цены на акции в 52% за год

 

Пример 2. BioNano Genomics Inc. (NASDAQ: BNGO) +1270% за год

BioNano Genomics Inc. (NASDAQ: BNGO) – пример реализованного потенциала роста 1270% за год. Безусловно, таких компаний единицы, и самое главное – нужно уметь их выбрать до момента взрывного роста. Тем не менее, вы должны увидеть, что это реально.

BioNano Genomics Inc. (NASDAQ: BNGO) – пример реализованного потенциала роста 1270% за год

Пример 3. McDonald’s (NYSE: MCD) +25% за год

McDonald’s (NYSE: MCD) – пример надежных акций с ростом  25%, которые дорожают в стоимости год от года с темпом, значительно опережающим инфляцию и ставки по депозитам или облигациям. Хороший выбор для долгосрочных инвесторов.

McDonald’s (NYSE: MCD) пример роста на 25% в год

Типичные риски при инвестициях в акции начинающих

Кроме того, что есть определенные достоинства и преимущества инвестирования в акции, новичкам следует понимать, что существуют и определенные риски. Говоря про инвестиции в акции для начинающих, как правило, имеют ввиду такие типичные риски как:

• Риск 1. Потеря стоимости актива
• Риск 2. Потеря актива полностью (банкротство)
• Риск 3. Ограничение ликвидности

Существуют типичные риски для тех кто хочет начать инвестировать в акции. Лучше всего понимать их до начала инвестирования и быть к ним готовым

Риск 1. Потеря стоимости актива

Акции или ETF непосредственно связаны с какой-либо компанией. Это означает, что в случае, когда у компании (фонда) случаются проблемы, они напрямую отражаются на стоимости ценных бумаг. Кроме этого, в силу умеренной волатильности акций, цена будет неизбежно меняться как вверх, так и вниз. Поэтому, один из очевиднейших рисков инвестиций в акции для новичков – потеря стоимости актива.

Например, вы вложили 10 тыс. $ и купили на них 100 акций по 100$ за штуку. В результате неуспешной деятельности, компания понесла убытки и теперь, стоимость 1 акции составляет уже не 100$, а 83$ за штуку. В данном примере, у вас на руках активы стоимостью уже не 10 тыс. $, а 8 тыс. 300 $… Такие ситуации происходят ежедневно. Просто зайдите на любой сервис новостей про инвестиции и фондовый рынок и убедитесь сами.

Нужно понимать, что такие явления могут носить как временный, так и постоянный характер…

Риск 2. Потеря актива полностью (банкротство)

Более печальный сценарий – банкротство компании. В отличии от первого приведенного выше риска, в случае банкротства, как правило, вы теряете 100% активов в тех или иных ценных бумагах. Если мы говорим про рынок США, то по действующему там законодательству, интересы акционеров будут удовлетворены практически в последнюю очередь…

Потерей 100% вложенных средств заканчиваются лишь единичные случаи. Чаще всего акции сильно обесцениваются и все равно торгуются по невысокой цене

Риск 3. Ограничение ликвидности

Не стоит думать про ошибку или непоследовательность. Действительно, в преимуществах выше ликвидность фигурирует как плюс. Так и есть, но… Начинающим инвесторам следует понимать, что при инвестициях в акции, в случае неблагоприятной ситуации, продажа активов и их вывод могут повлечь серьёзные убытки. Поэтому, если вы не хотите фиксировать убытки продажей подешевевших акций – вы будете временно (и не известно на сколько) ограничены в ликвидности.

Прекрасный пример – март 2020 года и коронавирусный кризис. Если вы с помощью инвестиций в акции хотели «накопить» на квартиру или что-то достаточно дорогостоящее и были готовы выводить деньги – момент был неудачный. Рынок обвалился почти на 50% и ваши сбережения обесценились на некоторое время.

Для того, чтобы вывести ваши активы без убытков, вам нужно было дождаться августа или сентября, до момента восстановления рынка в целом. При этом, нужно понимать, что произошло крайне быстрое восстановление, в реальности, оно могло длиться год или два, а то и более!

Как обойти типичные риски начинающих инвесторов?

Исходя из того, что риски типичные, существуют и типичные способы их обхода. Инвестиции в акции для начинающих страшны именно из-за непонимания механизмов обхода этих и других рисков. Вкратце лишь обозначим, что гарантированно, обойти большинство рисков помогают:

1. Инвестиционная стратегия (как, что, зачем, когда, в каком количестве покупать и т.п.)
2. Диверсификация (компоновка активов в портфеле, исключающая полный обвал)
3. Наличие наличных резервов (для усреднения на падениях и локальных просадках по секторам)

При этом, нужно понимать, что определённые риски все же остаются и полностью, вы никуда от них не уйдете. Вопрос лишь в том, контролируете ли вы эти риски или нет. Знаете ли вы, что нужно делать, в той или иной рыночной ситуации. Именно это определяет разницу между успехом и провалом при инвестициях в акции, особенно для начинающих инвесторов.

Инвестиции в акции для начинающих и основыне ошибки

В попытке обойти риски или же после прохождения обучения на каких-то курсах или тренингах, начинающие инвесторы задумавшие инвестиции в акции, часто совершают ряд ошибок. Лично знаком с большинством ошибок ввиду оказания помощи при их «решении» или минимизации последствий.

Большинство ошибок начинающих инвесторов являются типичными, их можно обойти если хоть немного углубиться в тематику или проконсультироваться со специалистом

Так как ошибки начинающих инвесторов имеют смысловое и долгоиграющее значение, часто непонятны на первый взгляд –  рассмотрим их кратко. Данной теме на сайте имеется отдельная статья. Для этой статьи, я выбрал лишь основные из них.

• Ошибка 1. Покупка акций известных компаний
• Ошибка 2. Покупка акций «многообещающих» компаний
• Ошибка 3. Отсутствие диверсификации
• Ошибка 4. Чрезмерная диверсификация
• Ошибка 5. Отсутствие плана инвестирования

Ошибка 1. Покупка акций «известных» компаний

Не грубой и как правило, не очень болезненной является ошибка покупки акций «известных» компаний. Это такие компании, которые всегда на слуху – Facebook, Amazon, Netflix, Tesla… Беда в том, что при таком подходе, с одной стороны нет должной диверсификации (такие компании часто в смежной или одинаковой сфере). С другой стороны – это средняя или невысокая прибыльность. Например, на фоне неплохого роста брендов, малозаметные качественные компании растут намного быстрее, а коррекции на рынке бьют по ним не так сильно.

Ошибка 2. Покупка акций «многообещающих» компаний

Инвестиции в акции начинающими инвесторами часто заканчиваются грустно, по причине допущения типичной грубой ошибки. Это конечно же инвестирование в «многообещающие» компании или вышедшие на рынок стартапы. Информация при этом, берется из различных YouTube каналов, от «гуру», блогеров-инвесторов и тому подобное. Данная ошибка одна из самых опасных, так как может привести к серьезным убыткам.

Перед покупкой тех или иных акций вы должны тщательно проверить, во что вы вкладываетесь и каковы реальные перспективы, риски, возможности.

Ошибка 3. Отсутствие диверсификации

Увидев «хорошие» результаты в той или иной сфере, компании, фонде – новички бросаются покупать определенные акции. Имеется ввиду не просто покупка известных акций, о которых уже упоминалось выше, а покупка всего 1-2 позиций. В погоне за трендом, понятие диверсификации теряется. В моменты роста все затмевает прибыльность. Но при первой же коррекции, люди отрезвляются, иногда – слишком поздно. Нужно понимать, что грубая ошибка – инвестировать все средства в одну или несколько компаний, даже если это Apple или Facebook.

Ошибка 4. Чрезмерная диверсификация

Зеркальным по отношению к предыдущей ошибке, является повышенное усердие в диверсификации. Наслушавшись «гуру» инвестирования и обозревая десятки YouTube каналов, начинающие инвесторы «отлично знают» что как диверсифицировать. На практике же все это выливается не в обдуманное распределение активов по независящим друг от друга сферам, а в полную неразбериху. В связи с этим возникает понятие чрезмерной диверсификации. Встречал портфели на 30, 40 и даже более различных активов! С таким портфелем едва ли управятся управляющие солидного фонда, что уже говорить про «простых» инвесторов, тем более начинающих…

В таких ситуациях можно гарантировать лишь одно – отсутствие качественного контроля и головную боль. Ваша доходность также будет либо приближена к средней, либо будет ниже нее.

Ошибка 5. Отсутствие плана инвестирования

Покупать и докупать акции (или ETF) необходимо исходя из заранее подготовленного и продуманного плана! Многие начинающие инвесторы покупают какие-то акции, а при следующем пополнении счета – покупают уже другие акции. Начинают продавать подорожавшие акции и покупать подешевевшие и т.п. В конечном счете гарантированную прибыль получит лишь один субъект – брокер. А вот инвестиции в акции для новичков при таком подходе, как правило, заканчиваются грустно.

Как не допустить ошибок начиная инвестировать в акции

Также, как и в случае с рисками, не допустить ошибок начинающему инвестору помогает наличие стратегии. Правильное понимание вопросов диверсификации, формирования портфеля, покупки и докупки акций – ключ к успеху в инвестициях.

До того, как вы начнете инвестирование, вы должны четко понимать: 1) что, 2) в каких пропорциях, 3) как и 4) когда вы будете покупать. Иначе, инвестиции в акции для начинающих почти наверняка обречены на провал…

Инвестиции в акции для начинающих: книги которые стоит прочесть

Нельзя обойти вопрос самообразования и получения профильных знаний и навыков в инвестировании. Для начинающих инвестировать в акции, нет лучшего источника знаний чем книги! Различные каналы, статьи – прекрасное дополнение, но у вас должна быть основа. Если вы не любите читать, вы можете прослушать книги в аудио формате.

Данная тема раскрывается в отельной статье, здесь я как обычно лишь укажу на что вы можете обратить внимание в первую очередь:

1. Бенджамин Грэхем «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»
2. Джон С. Богл «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
3. Джон С. Богл «Руководство разумного инвестора. Надежный способ получения прибыли на фондовом рынке»

Прочтение данных книг для начинающих при инвестициях в акции даст четкое представление и различие инвестиций от спекуляций (трейдинга). Поможет осознать основные принципы инвестиций и даст возможность сформировать видение и стратегию для инвестиционной деятельности.

Возможно я разочарую кого-то таким «скудным» списком, но повторюсь: для начинающих инвестиции в акции, прочтение данных книг – будет отличным фундаментом. Приведенных выше источников, если честно, достаточно для успешных инвестиций в пассивном или полупассивном режимах, например, при инвестициях в ETF. Если вам интересно понять какие книги для начинающих инвесторов стоит прочесть (ну или хотя бы ознакомиться с ними), советую перейти по ссылке ниже и прочитать тематическую статью по этой теме.

Статья по теме: Книги для начинающих инвесторов: какую литературу почитать новичкам

Как начать инвестировать в акции и что для этого нужно

Мы переходим к самому интересному! Если вы решили инвестировать, вы начинающий инвестор, здесь я постараюсь максимально точно описать вам по шагам, что и как следует делать. Обратите внимание, здесь я описываю лишь техническую сторону, а у начинающего инвестора должна быть еще и смысловая (портфель, стратегия). Более подробную информацию вы найдете в отдельной статье, ссылка ниже.

Статья по теме: Акции: как начать инвестировать

Итак, какие шаги нужно выполнить начинающему инвестору или как начать инвестировать в акции новичку? Все действия можно условно разделить на два этапа, каждый из которых включает в себя несколько шагов:

1. Подготовительные шаги для новичка

• Закрыть все долги, кредиты
• Подготовить инвестиционный капитал
• Создать резервный фонд
• Составить инвестиционный портфель и план

2. Непосредственные шаги начинающего инвестора:

• Открыть счёт в банке (валютный)
• Открыть счёт у брокера (предварительно его выбрав)
• Вывести деньги на брокерский счет (из страны)
• Сформировать ордера и купить акции
• Действовать по плану

Подготовительные шаги для новичка

Инвестиции в акции для начинающих, новичков – обязательно должны включать в себя подготовительный этап. Большинство грубейших ошибок имеют корни в отсутствии подготовки на начальном этапе.

Перед тем как начать инвестировать, вы должны закрыть все долги и кредиты. Исключением могут быть кредит на авто или ипотека на квартиру или дом. Необходимо собрать первичный инвестиционный капитал. Если мы говорим про новичков – начинающих, инвестиции в акции целесообразно начинать хотя бы от 2-5 тыс. $. После этого, необходимо сформировать резервный фонд или подушку безопасности. Недопустимо инвестировать все средства сразу!

Статья по теме: Сколько нужно денег чтобы начать инвестировать в акции

Завершает данный этап составление портфеля и плана инвестирования, которые определяются вашей стратегией и целями. Никогда не начинайте покупать ценные бумаги, тщательно не спланировав портфель и не обдумав действия хотя бы на несколько лет вперед! Если у вас нет понятия и представления, как сформировать инвестиционный портфель, почитайте статьи или воспользуйтесь готовыми инвестиционными портфелями.

После того, как мы: 1) привели дела в порядок, 2) сформировали капитал для инвестирования, 3) зарезервировали наличные, 4) составили портфель и план инвестирования – мы можем приступать к непосредственным шагам.

Непосредственные шаги начинающего инвестора

Непосредственные шаги инвестиций в акции для начинающих – реализация того, что мы запланировали. Это практика, но она не приведет к успеху, если вы легкомысленно к этому подойдете! На данном этапе мы должны решить ряд задач и от того, как вы это сделаете и будет зависеть конечный результат.

Первым делом, нам 5) потребуется валютный счет в банке. В реальности, может подойти счет в нацвалюте (например, гривне) но лучше работать с валютой во избежание дополнительных потерь, как то – двойная конвертация, высокие комиссии и т.п. После открытия счета в банке, что занимает обычно не более получаса, нам нужно 6) открыть счет у брокера. Вы можете выбрать любого брокера, но я инвестирую через Interactive Brokers и рекомендую другим.

После этого, начинающему инвестору 7) потребуется вывести деньги на брокерский счет. Как правило, у солидных брокеров – это банковский перевод (SWIFT), поэтому могут понадобиться подтверждающие документы. Вам остается 8) сформировать ордера и купить те акции, которые вы запланировали в нужных пропорциях.

В конечном счете, вам необходимо 9) действовать по плану, касательно докупки и ребалансировки вашего портфеля, продолжая инвестиционную деятельность.

В заключение

Мы рассмотрели с вами основные особенности и привлекательность инвестиций в акции для новичков. Также, я коротко раскрыл основные риски для инвесторов и типичные ошибки, которые допускаются инвесторами на начальных стадиях.

Справедливо отметить, что инвестиции в акции для начинающих сопряжены с рядом рисков и могут закончиться совершением определенных ошибок. Большинство из них – типичные, известны давно. Минимизировать риски и уйти от ошибок помогает осмысленный подход и составление инвестиционной стратегии, которая включает в себя формирование портфеля из группы ценных бумаг и плана инвестирования.

Для новичков инвестиции в акции подразумевают прохождение нескольких этапов и ряда четких последовательных шагов, в частности:

1. Закрыть все долги, по возможности кредиты (исключение дом, квартира, авто)
2. Подготовить инвестиционный капитал
3. Создать резервный фонд
4. Составить инвестиционный портфель и план
5. Открыть счёт в банке (валютный)
6. Открыть счёт у брокера (предварительно его выбрав)
7. Вывести деньги на брокерский счет (из страны)
8. Сформировать ордера и купить акции
9. Действовать по плану и придерживаться выбранной стратегии

О том, как открывать счет, выводить деньги, формировать ордера и многое другое в разрезе инвестирования через Interactive Brokers, вы можете узнать из специального справочного раздела, по ссылке ниже.

Информация по теме: Манул по IBKR: инвестиции через Interactive Brokers в Украине

Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, но не решаетесь начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).

Обращайтесь, буду рад помочь!

Удачи в инвестициях!

Инвестиции в акции для начинающих – полное руководство

Инвестирование в акции считается надежным и прибыльным методом использования капитала. Чтобы владение акциями приносило прибыль, нужно знать тонкости работы фондового рынка и обладать начинающими знаниями в финансовой сфере. Как заработать на акциях – в обзоре от ProstoCoin.

Что такое акции и как на них заработать

Акции — это эмиссионные ценные бумаги, которые, пропорционально вложениям, закрепляют за владельцем право на участие в акционерном совете, получение части доходов в виде дивидендов и части выручки от продажи или ликвидации компании.

Различают акции двух видов:

• обычные — предоставляют возможность управления компанией на совете акционеров и позволяют получать часть прибыли в виде дивидендов;
• привилегированные — предоставляет первоочередное право на выплату дивидендов по более высокой ставке и более обширные права на управление.

Инвестиционное вложение в акции подразумевает получение заработка по двум направлениям:

• получение долгосрочного стабильного дохода от дивидендов с прибыли компании;
• заработок на изменении стоимости ценных бумаг компании.

Как заработать на покупке акций, решает инвестор, но упомянутые методы вовсе не взаимоисключают друг друга.

Виды инвестиций в акции

Преимущественное количество стран уже давно не использует бумажные акции. Акции компаний внесены в электронные реестры и это предоставляет несколько возможных видов инвестирования в них.

• Инвестирование через фондовую биржу. Законодательством регламентируется, что торговать на фондовых биржах могут только брокеры, имеющие соответствующие лицензии. Если инвестор желает приобрести акции, торгующиеся на фондовой бирже, ему необходимо открыть соответствующий счет в брокерской компании. Используя счет, инвестор может самостоятельно совершать сделки на фондовом рынке или уполномочить компанию. За свои услуги брокеры снимают комиссионную плату, к тому же, на фондовом рынке торгуются акции далеко не всех компаний.

• Самостоятельно. Приобретать акции можно без посредников у компании напрямую или у другого инвестора. В таких случаях следует оформить договор купли-продажи и внести соответствующие изменения в реестр ценных бумаг.

• Приобретение через ПИФ. Инвестируя капитал в паевые инвестиционные фонды, сформированные из акций предприятий, в которых заинтересован инвестор, он приобретает необходимое, но при этом перекладывает управление ценными бумагами на руководство фонда. За управление капиталом инвестиционные фонды также снимают комиссию.

• Покупка фьючерсов и опционов. Фьючерсы и опционы используются для заработка на росте и падении цены на ценные бумаги. Это контракты на приобретение активов компаний по заранее оговоренной стоимости. Осуществить покупку можно через торговые площадки и компании, предоставляющие такие услуги.

Долгосрочные инвестиции в акции

Долгосрочное владение пакетом акций предоставляет возможность обеспечить стабильный денежный поток дивидендов и прирост капитала за счет увеличения стоимости акций, что впоследствии создает пассивный доход.

Если у инвестора есть желание осуществить долгосрочную инвестицию, то он должен обращать внимание на акции стабильно развивающихся и не закредитованных компаний, способных обеспечить достойную прибыль акционерам. В таком случае покупаются пакеты акций, владение которыми предоставляет постоянные дивиденды, а при росте стоимости компании увеличивается стоимость акций и капитал инвестора.

Долгосрочное инвестирование в акции считается более стабильным методом заработка на ценных бумагах. Выбирая компании с высокой дивидендной доходностью, можно максимально снизить риски, связанные с падением стоимости акций компании. Начинающим инвесторам рекомендуется накапливать инвестиционный портфель, реинвестируя средства от дивидендов в новые акции.

Краткосрочные инвестиции в акции

Краткосрочные инвестиции в акции несут, по большей части, спекулятивный заработок – на росте и падении стоимости – нежели приносят прибыль от дивидендов.

Краткосрочное инвестирование в акции подразумевает две стратегии:

1. Приобретение акций начинающих компаний за незначительную стоимость и их последующая продажа на пике цены.
2. Приобретение акций компаний во время кризисов и перепродажа акций после нормализации стоимости.

Краткосрочные стратегии несут в себе больше рисков, но способны обеспечить быстрый и существенный доход.

Инвестирование в акции – с чего начать?

Первым делом следует определиться с основными целями инвестирования и капиталом, который вы готовы выделить для этих целей. Для обеспечения высокого дохода долгосрочное инвестирование требует относительно крупного капиталовложения. Для скромного начального капитала больше подойдут краткосрочные инвестиции, способные в сжатые сроки увеличить его.

В какие акции инвестировать

Сотрудничество с брокерскими компаниями предоставляет доступ к торговым площадкам мира и возможность приобретать акции компаний США, Европы, Китая, Индии и других стран. У каждого инвестора индивидуальный подход к приобретению акций. Кто-то придерживается советов экспертов и берет курс на инвестирование в американские акции, кто-то проводит собственный технический и фундаментальный анализ, некоторые полагаются на интуицию и предпринимательское чутье.

Преимуществом пользуются акции компаний, которые имеют мало конкурентов. Выбирая компанию, сравните ее с другими конкурентами в этой же отрасли. Особым вниманием пользуются американские бренды. Обратите внимание, что акции компаний-гигантов надежные, но редко способны подорожать в несколько раз, в то время как средним и маленьким компаниям есть к чему стремиться, и при правильном управлении они будут расширяться, увеличивая свой доход и доход своих вкладчиков стремительными темпами.

Как вложить деньги в акции

Для начала работы инвестору следует предпринять следующие шаги:

1. Проанализировать общее состояние рынка и определить компании, которые вероятнее всего добьются успеха в текущих экономических условиях.
2. Решить, каким образом будет распределен активный капитал, опираясь на выбранную степень допустимого риска.
3. Выберите несколько привлекательных для инвестирования компаний и проведите фундаментальный и технический анализ каждой. Для этого оцените предприятие по его финансовым показателям и динамику котировок его акций.

1. Выберите брокерскую компанию, которая соответствует вашим требованиям, и разместите заказ на приобретение акций выбранной компании. Брокеры предлагают различные условия сотрудничества. Есть фирмы с маленькими комиссионными сборами, в обязанности которых входит только совершение сделок, а некоторые предлагают более широкий спектр услуг, включая консультации, где профессиональный брокер подскажет, выгодно ли покупать акции, но и комиссии взимаются более существенные.
2. Сформируйте свой инвестиционный портфель. В целях диверсификации портфель должен состоять из акций разных типов 5-20 компаний. Одни из них могут быть нацелены на резкий рост, другие – на стабильную стоимость.
3. Проводите регулярный аудит инвестиционного портфеля и мониторинг тенденций фондового рынка. Следите на экономическими изменениями и новостями. Это поможет выбрать оптимальный момент для продажи или покупки новых акций.

Сколько можно заработать на акциях

Можно ли заработать на акциях и сколько – зависит от эффективности действий инвестора. Средняя доходность фондового рынка составляет 20%. Так, при стартовом инвестиционном капитале в $1000, через три года инвестор может рассчитывать на доход в $1728. Постоянно реинвестируя средства, через 38 лет можно рассчитывать на первый миллион долларов, а через 50 лет на более чем 9 миллионов. Внимательно следя за ситуацией на фондовом рынке, инвестор может существенно сократить показатель временного отрезка.

За один день акции компании могут подниматься на различные показатели. Допустим, приобретая 100 акций компании по $10 при росте стоимости акции на 15%, каждая акция будет стоить $11,5, а это значит, что инвестор заработал $150 за день. На фондовом рынке стоимость акций ведущих компаний может подниматься и на 50-80% в течение дня.

Смотрите также: Идеи бизнеса для начинающих

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Плюсы	Минусы
Инвестор получает прибыль от акций с дивидендов и спекулятивных действий одновременно.	Инвестирование в акции невозможно без дополнительных расходов на услуги брокеров.
Инвестирование в акции подходит для начинающих инвесторов с маленьким инвестиционным капиталом.	Стоимость ценных бумаг тесно связана с политическими и экономическими факторами.
Зная механизмы фондового рынка, рост и падение акций можно прогнозировать с высокой точностью.	В кризис стоимость акций может резко снижаться, а восстановление цены — длительный процесс.
Акции надежных предприятий обладают высокой ликвидностью и могут быть в любой момент проданы.	Вложение денег в акции также связано с рисками, банкротство предприятия приведет к полному обесцениванию его акций.

Выводы

История знает немало примеров, когда инвесторам удалось разбогатеть на акциях и сколотить многомиллионное состояние. Инвестиции в ценные бумаги способны приносить как постоянную стабильно растущую прибыль, так и существенно увеличить капитал за считанные дни. Правда такой метод инвестирования требует мониторинга рынка, грамотного реинвестирования и формирования инвестиционного портфеля.

Инвестиции для начинающих: как и куда инвестировать в 2021 году

Инвестирование может показаться сложным для новичка, но это отличный способ обеспечить себе стабильное финансовое будущее. Это вложение денег сейчас, чтобы в итоге получить гораздо больше. Деньги, которые лежат без дела на банковском счете, не помогут нашему благополучию и стабильности в долгосрочной перспективе, потому что они не работают, они всего лишь следствие вашей экономии.

Как же заставить деньги работать? Нужно узнать как можно больше о различных типах инвестиций и понять, как же увеличить прибыль, ограничив при этом степень риска.

В этом руководстве мы ответим на следующие важные вопросы:

✴️ Что такое инвестиции?

✴️ Зачем нужны инвестиции?

✴️ Какие бывают типы инвестиций?

✴️ Сколько денег нужно вкладывать?

✴️ Куда инвестировать?

✴️ Во что инвестировать?

✴️ И как все-таки начать инвестировать?

Давайте начнем!

Инвестиции для начинающих. Что это такое и зачем они нужны?

Инвестиция – это актив, который приобретается с целью получения прибыли. Слово «инвестиция» имеет латинский корень, прошло долгий путь по смене своего значения и в наше время по сути означает вложение.

С экономической точки зрения инвестиция – это покупка товаров, которые не потребляются сегодня, но используются в будущем для обогащения. Финансовое вложение – это актив, который приобретается с мыслью, что в будущем он принесет прибыль, или покупается для дальнейшей продажи по более высокой цене. Разумеется тоже с целью получения прибыли.

Важно помнить следующее: в инвестировании мы всегда рассчитываем, что стоимость приобретенного актива вырастет и соответственно наши вложения (это может быть время, деньги, и даже усилия) окупятся.

Инвестирование для новичков обычно начинается именно с вопроса «зачем инвестировать». Давайте разберемся. На практике в современном мире существует всего два легальных способа заработка:

✅ Вы работаете на себя или на кого-то еще

✅ Вы увеличиваете свое богатство, инвестируя в различные активы

Чаще всего первым способом вы получаете средства, а вторым способом вы их приумножаете. В некоторых случаях второй способ может быть вашей работой, так тоже бывает.

Но вернемся к причинам, почему же нужно начать инвестировать?

Люди обращаются к инвестициям по разным причинам, это может быть приумножение состояния в долгосрочной перспективе, оплата образования ребенка, планирование выхода на пенсию, достижение финансовых целей или просто увеличение дохода.

Некоторые инвестиции предлагают налоговые льготы, что приводит к двойной выгоде – экономии налогов и увеличению капитала.

В то же время из-за инфляции стоимость валют падает. Это означает, что корзина продуктов и услуг, которые вы можете купить, например, за 100 долларов, со временем уменьшается. И по мере роста инфляции корзина будет только продолжать сокращаться, снижая, таким образом, покупательную способность.

В такой ситуации безусловно хочется чтобы инвестиции окупились хорошо, а капитал увеличивался.

Можно взглянуть на ситуацию под таким углом: если вы не инвестируете свои деньги, вы не только пренебрегаете возможностью увеличить свою финансовую стабильность, но и фактически теряете деньги на процессах инфляции.

О различных типах вложений мы поговорим чуть позже. А пока давайте подытожим зачем же все-таки нужно инвестировать. Вот несколько причин:

✴️ Увеличение капитала

✴️ Достижение различных финансовых целей (образование ребенка, покупка недвижимости и т. д.)

✴️ Защита от инфляции

✴️ Выделение средств на будущее (например, выход на пенсию)

Конечно, на самом деле причин для инвестирования гораздо больше, у каждого человека есть свои задачи и цели.

НАЧАТЬ ИНВЕСТИЦИИ

Инвестирование для начинающих: сколько денег нужно вкладывать?

Еще один остро актуальный вопрос, когда речь идет об инвестировании для новичков: «сколько денег потратить на финансовые вложения»? На этот вопрос нет точного ответа. Это зависит от трех основных факторов:

✴️ ваши личные возможности

✴️ финансовые цели

✴️ терпимость к риску

Возможности будущих инвесторов могут быть самыми разными, поэтому невозможно определить точную сумму для начала.

В то же время нужно определить финансовые цели. Что вам понадобится в будущем? Для чего вам необходим дополнительный капитал? Возможно, вы хотите купить дом или машину, профинансировать образование своего ребенка, спланировать отпуск за границей, начать бизнес или развивать уже имеющийся. А может вы просто хотите иметь достаточно денег после выхода на пенсию.

Ответы на эти вопросы дадут вам четкое представление о ваших финансовых целях.

Следующий аспект, который вам необходимо учитывать – это ваша терпимость к риску. Она может зависеть от таких факторов, как текущий доход, сбережения, расходы, финансовые обязательства (например, выплата ипотеки) и адекватное финансовое обеспечение жизни и здоровья. И, едва ли не самое важное в этом списке – ваш личный темперамент.

Вам также следует определиться с таймфреймом – то есть с периодом вложения. Обдумайте на какой промежуток времени вы можете выделить средства без необходимости в них и насколько вы терпеливы. И уже от этого будет зависеть, на какого типа вложения вам будет лучше обратить внимание – на краткосрочные или долгосрочные.

И длительные сроки, и увеличение инвестиций могут дать вам аналогичные результаты. Главное помните – вложения для начинающих разнообразны, подходят для разных целей, вам нужно только выбрать подходящее.

Инвестиции для начинающих: куда инвестировать деньги?

Инвестиционный ландшафт может быть чрезвычайно динамичным и постоянно изменяться. Но те, кто готов потратить немного времени на понимание основных принципов и различных классов активов, могут значительно выиграть в долгосрочной перспективе.

Как у потенциального инвестора – у вас есть просто невероятное множество вариантов того, как вы можете распорядиться своими средствами. Важно внимательно рассмотреть эти варианты, и ниже мы как раз постараемся вам помочь не потеряться в этом многообразии и рассмотреть различные варианты инвестирования на финансовых рынках.

Финансовые рынки делятся на разные типы в зависимости от фазы цикла ценных бумаг, их централизации, срока операций и различных финансовых инструментов, которыми на них торгуют.

Согласно циклу ценных бумаг бывают такие финансовые рынки:

☝️ первичный

☝️ вторичный

На первичных рынках молодые компании активно продают свои акции через листинговых операторов. Здесь же крупные игроки сегмента ищут перспективные инновационные стартапы. А вот на вторичных рынках ценные бумаги свободно торгуются и многократно меняют владельцев, но компании, выпустившие акции, уже не участвуют в сделках.

По степени централизации различают два типа финансовых рынков:

☝️ биржевые

☝️ внебиржевые

Биржевые рынки – это организованные и централизованные рыночные центры вторичной торговли. На них могут торговать только участники биржи, и торговля ведется по строго определенным правилам. В то же время торговля на внебиржевых рынках осуществляется через электронную связь между различными участниками рынка.

С точки зрения специфики отдельных финансовых инструментов и их торговли, финансовые рынки делятся на долговые (облигации), долевые (акции, биржевые фонды) и деривативы (фьючерсы, форварды, опционы, контракты на разницу).

Вот различные типы инвестиций, которые вы можете делать на финансовых рынках, в зависимости от инструментов, которые вы будете использовать:

✴️ Инвестиции в акции

✴️ Инвестиции в фондовые индексы

✴️. Инвестиции в ETF

✴️ Инвестиции в рынок Forex

✴️ Инвестиции в биткойн и другие криптовалюты

✴️Инвестиции в золото и другое сырье

✴️ Инвестиции в облигации

Давайте теперь рассмотрим каждую из этих инвестиционных возможностей отдельно. Здесь каждый инвестор сможет найти ответ на вопрос «куда вложить деньги».

Проверьте инвестиционные возможности на финансовых рынках без риска для своего капитала с демо-счетом от Admiral Markets. Откройте бесплатный демо-счет, нажав на баннер ниже!

Куда инвестировать деньги: инвестиции в акции

Акции представляют собой долю в собственности публичной компании. Компании выпускают акции, чтобы стимулировать денежные вложения – инвестиции – в свой бизнес. Акции торгуются на официальных биржах и внебиржевых рынках.

Есть два способа получить потенциальную прибыль от инвестирования в акции:

▶️ Когда инвесторы покупают акции определенной компании по более низкой цене и при этом продают по более высокой, они получают прибыль. Это называется приростом капитала. С этой целью инвесторы пытаются определить быстрорастущие компании, акции которых привлекательны как для трейдеров, так и для покупателей.

▶️ При выплате дивидендов. Когда вы покупаете акции компании, вы имеете право на долю прибыли, полученной этой компанией. Это называется дивидендом, и он может обеспечить инвестора стабильным доходом.

Большинство инвестиций в акции привлекают компании-лидеры в своей отрасли. Вот только некоторые из них:

❇️ Facebook (#FB)

❇️ Apple Inc (#AAPL)

❇️ Amazon (#AMZN)

❇️ Alphabet (владелец Google, #GOOG)

❇️. Microsoft (#MSFT)

❇️ Tesla (#TSLA)

Куда инвестировать деньги: фондовые индексы

Индексы фондового рынка также являются популярной инвестиционной возможностью. Эти индексы отслеживают эффективность определенных групп акций.

NASDAQ 100, например, включает в себя акции 100 крупнейших публичных компаний технологии. А если вы решите инвестировать в S&P 500, то вы будете инвестировать в 500 крупнейших компаний США. Другие основные фондовые индексы:

✦ DJI30

✦ DAX30

✦ CAC40

✦ FTSE100

У вас есть возможности инвестировать в фондовые индексы через контракты на разницу или через индексные фонды. Admiral Markets предлагает оба варианта.

Прежде чем начать инвестировать в S&P 500 или другие финансовые инструменты, убедитесь, что выбранный вами брокер контролируется регулирующими организациями, такими как Управление финансового поведения (FCA).

Куда инвестировать деньги: инвестиции в ETF

Одна из самых популярных возможностей финансового рынка – это инвестиции в ETF. ETF – это торгуемый на бирже фонд или биржевой инвестиционный фонд.

Часто биржевые фонды (ETF) основаны на биржевых индексах (индексных фондах), и их результаты основаны на корреляции с индексами. Эти фонды представляют собой совокупность акций, принадлежащих определенной отрасли. Цель состоит в том, чтобы получить доходность этих акций, но с меньшими затратами.

Инвесторы могут покупать или продавать паи этих биржевых фондов в режиме реального времени.

Некоторые из самых популярных инвестиционных ETF:

☝️ SPDR S & P500 Trust ETF CFD

☝️ PowerShares QQQ Trust ETF CFD

☝️ iShares Russell 2000 CFD на ETF

☝️ SPDR Золотые акции ETF CFD

☝️ Нефтяной фонд США LP ETF CFD

Торговля ETF с кредитным плечом дают возможность получить большую прибыль и, как следствие, большие убытки, потому необходимо тщательно просчитывать риски прибегая к подобной мере.

Куда инвестировать деньги: инвестиции в рынок Forex

Валютный рынок (также известный как Forex) – это место, где торгуют валютой и инвестируют в нее. Форекс – самый ликвидный рынок в мире со средним дневным оборотом около 6,6 триллиона долларов. Валютный рынок открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, что позволяет участвовать в торговле многим трейдерам-любителям.

Цена сделки обычно низкая, и в нее включена стоимость инвестиций в иностранной валюте. Это так называемый спред, который представляет собой разницу между стоимостью покупки и продажи.

В отличие от вложений в акции, инвестируя в рынок Forex, вы можете получать прибыль как от роста, так и от падения. Это работает так – когда стоимость одной валюты падает, она измеряется в другой валюте, стоимость которой растет. То есть цена второй валюты увеличивается в сравнении с первой.

Вы можете открыть длинную позицию, если считаете, что цена будет расти, или открыть короткую позицию, если предполагается, что валютная пара потеряет в цене.

Если вы хотите стать валютным трейдером, необходимо знать ключевые факторы, влияющие на стоимость валюты. То есть вы должны быть в курсе последних новостей, вам необходимо использовать такие инструменты, как календарь Forex, а некоторые трейдеры также прибегают к сигналам Forex.

Эти инструменты помогут вам определить валютные пары, подходящие для инвестирования. Также важно отметить, что существуют разные типы валютных пар, включая первичные, вторичные и экзотические. Среди наиболее ликвидных валютных пар на рынке:

❇️ EUR / USD

❇️. GBP/USD

❇️ USD / JPY

❇️ USD/CHF

Изучите основы торговли на Forex и CFD с помощью 21-дневного курса «Zero to Hero» Admiral Markets. Получите бесплатный курс, нажав на баннер ниже

Куда инвестировать деньги: инвестирование в биткоин и другие криптовалюты

Вы можете получить весьма захватывающий опыт, если решите инвестировать в биткоин или другие криптовалюты.

Торговля криптовалютой стала очень актуальной, особенно после феноменального роста этого рынка в 2017 году. Учитывая высокую волатильность криптовалютных рынков, у трейдеров появилось больше привлекательных возможностей для входа и выхода из сделок.

Биткоин был и остается лидером рынка, а все другие криптовалюты теперь выглядят как альткоины (альтернативы Биткоину). Крупнейшая криптовалюта также занимает значительную часть капитализации всего крипторынка. Существует мнение, что с распространением этого класса цифровых активов стоимость крипторынка будет только возрастать в ближайшие годы.

Наиболее известные пары с криптовалютами:

❇️ BTC / USD (Биткоин против доллара США)

❇️ BCH / USD (Bitcoin Cash против доллара США)

❇️ ETH / USD (Ethereum против доллара США)

❇️ LTC / USD (Litecoin против доллара США)

❇️ XRP / USD (Ripple против доллара США)

Любые вложения в биткоины и другие криптовалюты на онлайн-биржах связаны с высоким риском. Если вы хотите торговать цифровыми активами, рекомендуется инвестировать в CFD на криптовалюты, с помощью которых вы можете открывать длинные или короткие позиции без необходимости владеть самим активом.

Admiral Markets предлагает трейдерам и инвесторам возможность торговать и инвестировать в 22 криптопары с фиатными валютами и 10 криптокроссов.

ИНВЕСТИРОВАТЬ В CFD
НА ЗОЛОТО

Куда инвестировать деньги: инвестиции в золото и сырье

Финансовые рынки также предлагают возможность инвестировать в золото и сырьевые товары. Это могут быть сельскохозяйственная продукция, металлы или энергетическое сырье. Они торгуются на отдельных биржах и даже имеют специализированные биржи. Например, Лондонская биржа металлов предлагает только металлы.

Наиболее популярное сырье на финансовых рынках:

➠ Золото

➠ Серебро

➠ Платина

➠ Палладий

➠ Бензин

➠ Природный газ

Сырье – отличная возможность разнообразить портфель. Это связано с тем, что цены на него обычно имеют обратную корреляцию с доходностью большинства классов активов. Например, когда акции и облигации падают в цене, цены на сырье растут.

К тому же факторы, влияющие на рынки акций и облигаций, часто не влияют на сырьевые товары. Следовательно, портфель, который включает сырьевые товары, скорее всего будет иметь более стабильную доходность.

Сырье также используется для защиты от инфляции. Инфляция обесценивает валюты, и таким образом снижает реальную стоимость некоторых финансовых вложений. Но с другой стороны, инфляция приводит к росту цен на сырье. Некоторые виды сырья, такие как золото и серебро, считаются активами-убежищами.

Геополитическая неопределенность, стихийные бедствия и экономические кризисы негативно сказываются на большинстве финансовых активов. В такие сложные периоды участники рынка сосредотачиваются на инвестировании в золото и серебро, что логичным образом приводит к повышению цен на них.

Некоторые трейдеры и инвесторы предпочитают держаться подальше от сырьевого рынка из-за его сложности и волатильности. Вместо этого некоторые участники рынка предпочитают торговать контрактами на разницу (CFD) на сырьевые товары, тем самым используя все преимущества, фактически не владея активом.

Вот график CFD на золото:

Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 Web, CFD на золото, дневной таймфрейм. Диапазон данных: 9 ноября 2019 года – 10 июня 2020 года, доступ осуществлен 10 июня 2020 года в 9:0 BST. Обратите внимание: представленные данные ссылаются на прошлые показатели и не являются надежным индикатором будущих результатов.

В 2015 году стоимость золота упала на 10,4%, но в 2016 году выросла на 8,1%, в 2017 году золото прибавило еще 13,1%, а в 2018 году потеряло 1,6%. В прошлом 2019 году золото выросло на 18,9%, а это означает, что за 5 лет цена на золото выросла на 28%.

Куда инвестировать деньги: инвестиции в облигации

Так что же такое облигации? Правительства, муниципалитеты и компании выпускают облигации с целью привлечения капитала. Все облигации имеют номинальную стоимость, процентную ставку и срок погашения. Эмитент продает их по номинальной стоимости, и он периодически выплачивает проценты тем, кто вложил свои средства в облигации.

Рынок облигаций также известен как рынок с фиксированной доходностью. Его финансовые инструменты называются долговыми ценными бумагами, отсюда вложение в ценные бумаги.

Основное преимущество инвестирования в ценные бумаги заключается как раз в том, что облигации предлагают фиксированную доходность. Многие государственные облигации не облагаются налогом, что означает, что процентный доход также не облагается налогом.

Таким образом, инвестируя в облигации, вы получаете двойное преимущество. В большинстве случаев вложения в облигации используются для диверсификации портфеля – то есть снижения риска для инвестора при поддержании уровня доходности. И как уже говорились ранее, инвесторы в облигации могут рассчитывать на фиксированный доход от своих вложений.

Как и акции, облигации высоколиквидны – то есть легко мобилизуются в денежные средства без ощутимых потерь своей текущей рыночной стоимости. Некоторые инвесторы также предпочитают инвестировать в CFD на облигации. Это позволяет им использовать небольшие колебания цен из-за соответствующей маржи.

Кроме того, CFD трейдерам и инвесторам не нужно ждать погашения облигаций, поскольку торговля CFD основана на колебаниях цен.

Современные торговые онлайн-платформы, такие как MetaTrader 4 и MetaTrader 5, значительно упростили торговлю и инвестирование в ценные бумаги и другие активы. Всевозможные графики, огромное количество технических индикаторов и экспертных систем упростили задачу практически для каждого трейдера и инвестора, который хочет внимательно следить за рынками.

Начните торговать и инвестировать на платформе № 1 в мире для – MetaTrader 5, предоставляемой Admiral Markets. Загрузите MetaTrader 5 бесплатно, нажав на баннер ниже:

Куда инвестировать деньги: инвестиции в недвижимость

Большинство людей понимают инвестицию в недвижимость как вложение в физическую недвижимость. Это один из самых популярных вариантов, но давайте разберемся, насколько же он хорош?

Все чаще говорят об альтернативных способах инвестирования в недвижимость, например:

➢ вложения в акции риэлтерских компаний

➢ биржевые фонды (ETF) или REIT для недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) – это компании, которые за счет коллективных инвестиций покупают недвижимое имущество, занимаются его управлением или застройкой. Чаще всего этим им принадлежит коммерческая недвижимость, например, жилые дома, торговые центры, склады или офисные здания.

Как начать инвестировать в 2020 году?

Если вы накопили количество денег, достаточное для того чтобы вам их хватило как минимум на шесть месяцев проживания, настало время подумать об инвестировании в реальные финансовые активы или деривативы. В таком случае ваши деньги будут работать.

Как только вы серьезно обдумаете вопрос инвестиций и поймете, зачем это нужно именно вам, вы сможете точнее определить свою инвестиционную стратегию.

Именно она определяет, какой процент ваших средств следует направить на высокодоходные инвестиции, такие как акции, товары и контракты на разницу. Также она определяет долю инвестиций с минимальным риском. Именно комбинация двух этих вариантов создать оптимальный для вас инвестиционный портфель.

Также необходимо выяснить что именно послужит вам лучше – краткосрочные или же долгосрочные сложения.

Нужно четко понимать, сколько энергии готовы тратить на инвестирование в реальные активы и деривативы. Если вы инвестируете для создания дополнительного дохода, но хотите при этом сохранить стабильную работу, вам больше подойдут долгосрочные стратегии.

Если же вы готовы вкладывать в это много времени, то краткосрочные инвестиционные стратегии прекрасно вам подойдут. Рекомендуем рассмотреть торговлю с дневным таймфреймом или скальпинг.

На степень риска, с которой вы будете инвестировать, не в последнюю очередь влияет время, за которое вам нужно достичь финансовых целей. Если у вас есть всего несколько лет, можете сделать ставку на высокодоходные инвестиции с более высоким риском.

⚠️ Молодое поколение, у которого есть десятилетия до достижения пенсионного возраста, может позволить себе больше рисков.

Стратегия инвестирования с высоким риском и высокой доходностью будет включать в себя портфель из большего количества акций или даже торговлю прибыльными CFD или криптовалютой. Молодые инвесторы часто выбирают более краткосрочные инвестиции.

⚠️ По мере того, как вы становитесь старше, ваша стратегия может стать менее рискованной, а значит снизится и уровень доходности.

Валютные и товарные рынки – это рынки с высокой ликвидностью. Как инвестиционная среда они отлично подходят для трейдеров и инвесторов в возрасте от 30 до 60 лет.

И самое главное, что нужно знать – точной формулы для инвестиций в 2020 году не существует. Все зависит от ваших финансов, ваших целей и готовности рисковать.

ИНВЕСТИРУЙТЕ СЕЙЧАС

Инвестирование для начинающих: управление рисками вложений в ценные бумаги и другие активы

Планируете ли вы инвестировать в ценные бумаги, такие как акции и облигации, торговлю на Форекс или рассматриваете возможность инвестирования в CFD на биткоин, вам необходим соответствующий план управления рисками, чтобы минимизировать ваши потери.

Вы всегда должны помнить, что финансовые рынки огромны, предоставляют массу возможностей, но инвестор может как получить прибыль, так и потерпеть серьезные убытки.

Ниже мы рассмотрим несколько методов управления рисками при торговле и инвестировании:

☝️ Диверсифицируйте свой портфель: он должен включать в себя различные типы инвестиций, разные классы активов и инструменты. Это, наверное, самый простой способ снизить риск. Он уменьшает вероятность чрезмерной экспозиции актива и защищает общую стоимость портфеля, а потому отлично работает.

☝ Следуйте за трендом. Часто можно услышать, что тренд – ваш друг. Следовательно, одним из основных методов управления рисками является покупка активов с восходящим трендом и их продажа после того, как они слишком сильно вырастут в цене.

☝️ Будьте последовательны: лучше регулярно откладывать определенную сумму денег для инвестирования в реальные активы и деривативы. Это может помочь вам добиться большей отдачи со временем.

☝️ Будьте терпеливы: избегайте продажи активов при малейшем падении. Колебания рыночных цен постоянны, и вам нужно научиться ждать. Дайте вашей стратегии достаточно времени для работы.

5. Используйте стоп-лосс: это один из наиболее важных методов управления рисками в торговле и инвестировании. Ордер стоп-лосс автоматически продаст ваш актив, если цена упадет ниже определенного уровня.

Теперь, когда мы узнали, что такое инвестиция, во что инвестировать и как управлять рисками, связанными с нашими инвестициями, давайте выполним последние шаги к началу инвестиций, а именно, узнаем как выбрать инвестиционного посредника и инвестиционную платформу.

Как начать инвестировать: на что обращать внимание при выборе инвестиционного брокера?

Выбор брокера играет ключевую роль в ваших инвестициях. Вот несколько советов по выбору брокера:

✅ Всегда выбирайте регулируемого брокера. Британская регулирующая организация, а именно Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), является одной из самых строгих на рынке.

✅ Убедитесь, что ваш брокер предлагает различные торговые и инвестиционные инструменты и активы.

✅ Проверьте уровень обслуживания клиентов брокера, так как вам может понадобиться помощь, особенно если вы новичок

✅ Посмотрите, есть ли на веб-сайте брокера различные типы учебных материалов, такие как статьи, учебные пособия, видео, семинары и вебинары.

✅ Проверьте комиссии и спреды брокера, а также стоимость пополнения и снятия средств со счета. Тот факт, что какой-то брокер объявил о низком спреде, не означает, что так будет всегда.

✅ Выберите брокера с быстрым исполнением и низким проскальзыванием ордеров, который не имеет ограничений для разных стилей торговли и предлагает разные типы торговых счетов.

✅ Ознакомьтесь с политикой финансовой безопасности. Выберите брокера, который разделяет средства клиентов (хранит ваши средства отдельно от своих собственных) и предлагает защиту от отрицательного баланса.

Как правильно инвестировать: как выбрать инвестиционную площадку?

Когда инвестор или трейдер решает сделать свои первые шаги на Forex или фондовом рынке, он должен выбрать онлайн-платформу для инвестиций и брокера, с которым он будет инвестировать или спекулировать.

Выбор инвестиционной онлайн-платформы всегда является важным шагом для любого инвестора или трейдера. Платформой придется пользоваться часто, возможно ежедневно или даже ежечасно. Поэтому к ее выбору нужно подойти ответственно.

Однако существует множество различных типов онлайн-инвестиционных платформ, и это может серьезно затруднить выбор, особенно для начинающих участников рынка.

Прежде чем решить, какую платформу выбрать, вам необходимо проверить, является ли выбранная торговая платформа бесплатной или платной, соответствует ли она вашим потребностям, позволяет ли она анализировать графики и позволяет ли она выполнять ваши заказы быстро и плавно.

Торговая платформа должна предлагать:

✔️ Простой в использовании интерфейс

✔️ Гибкость с быстрым откликом и скоростью

✔️ Доступ ко многим финансовым рынкам по всему миру

✔️ Поддержку автоматической торговли и экспертные системы

✔️ Расширенные графические возможности

✔️ Наконец должна иметь сравнительно низкие требования.

Платформы MetaTrader 4 и MetaTrader 5 являются одними из самых популярных среди трейдеров и инвесторов на финансовых рынках. Помимо двух платформ, Admiral Markets также предлагает очень полезный плагин для обеих платформ — MetaTrader Supreme Edition. Просто нажмите на баннер ниже и попробуйте!

Как начать инвестировать?

Мы уже подошли к концу этого руководства по инвестициям, и последняя тема, которую мы рассмотрим, она же самая важная – это то, как начать инвестировать. Для этого нужно совершить всего три шага:

1. Откройте торговый счет.
2. Загрузите свою торговую платформу.
3. Выберите актив, откройте окно «Новый ордер» и заключите первую сделку!

Продолжайте свое обучение на Форекс

О нас: Admiral Markets

ИНФОРМАЦИЯ ОБ АНАЛИТИЧЕСКИХ МАТЕРИАЛАХ:

Ниже приведена дополнительная информация, касающаяся аналитики, мнений, прогнозов или другой подобной информации (далее «Аналитика»), опубликованной на веб-сайте Admiral Markets. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, обратите особое внимание на следующее:

1. Вы имеете дело с маркетинговой коммуникацией. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация. Он не был подготовлен в соответствии с правовыми требованиями, направленными на содействие независимости инвестиционных исследований, и что он не попадает под действие каких-либо запретов на проведение операций перед распространением инвестиционных исследований.

2. Каждое инвестиционное решение принимается каждым клиентом самостоятельно, и Admiral Markets не несет ответственности за какие-либо убытки или ущерб, возникшие в результате такого решения, независимо от того, полагался ли клиент в ходе принятия решения на представленную в Аналитике информацию или нет.

3. В целях защиты интересов наших клиентов и объективности Аналитики Admiral Markets установил соответствующие внутренние процедуры для предотвращения и управления конфликтами интересов.

4. Аналитика готовится независимым аналитиком (далее «Автор») на основе личного опыта и суждениях Автора.

5. Несмотря на все предпринятые разумные меры, призванные обеспечить надежность, а также корректность, доступность и своевременность Аналитики, Admiral Markets не гарантирует точности или полноты содержащейся в ней информации.

6. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admiral Markets прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется.

7. Торговля с использованием кредитного плеча (включая CFD), является спекулятивной по природе и может принести как прибыль, так и убытки. Перед началом торговли убедитесь, что понимаете связанные с торговлей риски.

Вложить деньги в акции — полное руководство для начинающих

Инвестирование в акции для начинающих – именно эта тема заслуживает особого внимания, поскольку профессионалы, уже давно зарабатывающие на вкладах в ценные бумаги, и так все знают. С одной стороны, считается, что инвестирование в акции той или иной компании – не самое подходящее дело для новичков, поскольку с небольшими суммами (скажем, менее 1,5 тысячи долларов) в это море финансов заходить глупо: мол, далеко не уплывете и только ноги замочите. 

С другой стороны, многие специалисты придерживаются прямо противоположного мнения: чем раньше начать учиться в мире акций и торгов на биржах – тем лучше. Ведь там рискуют все – и опытные финансисты, и новички. Только у последних, если они инвестируют в акции небольшие суммы, во-первых, риск потерять многое минимален, во-вторых, чем раньше начинаешь – тем больше заработаешь за много лет даже с изначальных крошечных вложений.

Зачем вам нужны акции

В мире предпринимателей, считается, что инвестирование в акции – достаточно простой и удобный инструмент получения прибыли, причем, как мы уже говорили, не только для тех, кто располагает крупными суммами для вложений: ведь может повезти даже со 100 свободными долларами.

Первое. Что такое акции? Это вид ценных бумаг. Их выпускает компания, и эти бумаги дают владельцу возможность и право получать ту или иную долю ее прибыли. Чем у предпринимателя больший пакет акций – тем выше его влияние на компанию. Но последнее – это уже не для начинающих.

Когда той или иной компании нужны для развития средства, она предлагает свои акции инвесторам. Как только инвестор покупает акции он, во-первых, автоматически в той или иной степени получает долю компании, а во-вторых, зарабатывает. Последнее происходит на биржах, где вращаются акции компаний, грубо говоря, продаются и покупаются. Компании развиваются и зарабатывают, вместе с этим дорожают и их акции. В определенные промежутки времени, как правило, в конце года, подсчитывается прибыль компании, которая потом делится пропорционально между всеми держателями ценных бумаг и, соответственно, распределяется прибыль – дивиденды.

Брокер, которого не стоит бояться

Инвестору, который решил сделать первый шаг в мир акций и торгов на бирже, лучше всего, конечно, заручиться поддержкой специалиста. Вернее так, вначале будущему инвестору стоит прочесть немало о том, что из себя представляет этот вид бизнеса, прослушать немало курсов или видео-уроков, и лишь тогда делать тот самый шаг. И лучше, если он этот шаг сделает не сам сразу – на биржу, но – к брокеру. Кто такой брокер? Это может быть и один человек. Хотя в нынешнее время слово «брокер» подразумевает работу целого коллектива: чтобы получить более высокий результат.

Брокер (что один человек, что команда специалистов) – это как маклер по продаже и поиске недвижимости. Последнему выгодно больше всего продать и найти, чтобы получить больший процент от того, кто в сделке заинтересован. Так и с брокером: ему же лучше предложить инвестору наиболее выгодные акции той или иной компании, а потом сделать все, чтобы они продавались активнее и вообще высоко котировались бирже, – чтобы самому заработать прилично.

Да, конечно, инвестор и сам может попробовать выйти на биржу (в интернете масса ресурсов, предлагающих это), однако важно понимать, что быстро научиться торговать в той системе фактически невозможно, и ошибки, увы, неизбежны. А каждая ошибка – это потеря денег. Мы никого не запугиваем, а просто рассказываем. Хотите сами попробовать себя на бирже без привлечения брокера? Почему бы и нет?

В сети масса платных и бесплатных курсов на разных языках: как начинающему инвестировать в акции и торговать на бирже. Что такое биржа? Это структура, регулирующая механизм работы рынка, например, ценных бумаг, валют, разных товаров. Раз уж вы сами решили попробовать себя на бирже, тогда – главный совет. Если хотите избежать серьезных финансовых потерь, тогда рекомендуем стартовать с минимально допустимыми суммами: просто ради тренировки. Да, кстати, те же брокеры на разных интернет-площадках предлагают начинающим инвесторам услугу: открыть демо-счет, где можно достаточно безопасно провести первые сделки и вообще понять весь механизм.

А не купить ли «кусочек» Google…

Когда вы решились инвестировать в акции, важно знать, что они бывают разных видов. Есть акции обычного типа, дающие право инвестору непосредственно участвовать в жизни компании, однако они не гарантируют регулярные выплаты. Акции второго типа – привилегированные. Как раз они обеспечивает получение регулярных поступлений.

Однако, если вы начинающий инвестор и хотите только попробовать зарабатывать «на акциях», которые вращаются на фондовом рынке, то такой вопрос, как влияние на работу целой компании, вообще не должен беспокоить. Представьте себе: вы приобретете лишь несколько акций компании Coca-Cola, Google или Microsoft, которые эти гиганты запускают в продажу ради дополнительной прибыли, но вовсе не для того, чтобы обеспечить каждого крошечного инвестора право влиять на работу огромной системы. К тому же большая часть участников фондового рынка вообще не имеют такого количества акций, чтобы влиять на развитие компании-гиганта. 

Однако даже скромное количество акций дает возможность зарабатывать, например, за счет колебания цен на ценные бумаги и курсов валют. Да и еще: начинающему инвестору важно понимать, что быстрых выплат в процессе торговле акций, как правило, ждать не приходится. Надо приготовиться к тому, что ждать придется минимум полгода, а реальнее – год и больше.

Инвестору – самому или при помощи брокера – важно выбрать стратегию и концепцию. К примеру, одна из стратегий: купи и держи. Вы купили акции, вложив 1 000 долларов, скажем, на 55 лет под 20% годовых (такова средняя доходность на фондовом рынке). Значит, за 3 года доход составит примерно 1 700 долларов, за 20 лет – около 38 000, за 55 – близко к 9 100 500. Можно ли заработать скорее? Конечно! Но тут как повезет. Между прочим, для того, чтобы хорошо заработать, совсем необязательно покупать акции, скажем, Apple, IBM, General Motors. Эти компании уже сейчас стоят миллиарды долларов. И представьте только: что же им надо сделать, чтобы подорожать в два раза, то есть, чтобы их акции существенно подскочили в цене, а значит, и вы получили бы большую прибыль.

Как правило, максимальную прибыль дают как раз акции не самых известных мировых компаний. Считается, что лучшая компания для инвестирования – та, у которой акции в данный момент в стадии спада – дешевые. Конечно, важно оценить ликвидность предприятия: чтобы у компании, акции которой вы решили купить, был потенциал для развития, значит, спустя время ее ценные бумаги подорожают, и вы их сможете выгодно продать. В то же время, если вы покупаете акции не для таких торгов, но для получения регулярных дивидендов, тогда надо выбирать более проверенные и предсказуемые компании.

Смелым – везет, но осторожным – больше

Все важно взвешивать и четко осознавать: для чего именно вам нужны акции. Вы способны это делать сами – лишь после теоретических занятий? Уверены? Тогда – вперед. А если не уверены, тогда лучше обзавестись консультантом и действовать через брокеров. Обычно годами вырабатывается навыки: выбирать правильное время для покупки и продажи акций на бирже.

Иногда, между прочим, везет: акции, купленные новичком «на удачу» поднимаются в цене чуть ли не на 300% в течение нескольких дней. Если человек вложил крупную сумму в ценные бумаги, то еще более крупную получил. Но в мире торгов на бирже считается, что путь успешного инвестора начинается с самых незначительных вложений и, понятно, невысокой прибыли. И последнее – это нормально. Начинающий инвестор тогда может безболезненно понять принцип вложений в ценные бумаги и торгов на бирже, а уже потом, когда будет крепко стоять на ногах, проводить уже более смелые приемы, ведущие к победам в непростом, но захватывающем финансовом мире.

Как начать для начинающих

Инвестирование — это способ откладывать деньги, пока вы заняты жизнью, и заставить их работать на вас, чтобы вы могли в полной мере пожинать плоды своего труда в будущем. Инвестирование — это средство к более счастливому концу. Легендарный инвестор Уоррен Баффет определяет инвестирование как «… процесс выкладывания денег сейчас, чтобы получить больше денег в будущем». Цель инвестирования — вложить ваши деньги в один или несколько типов инвестиционных инструментов в надежде со временем приумножить свои деньги.

Допустим, у вас есть отложенная 1000 долларов, и вы готовы войти в мир инвестирования. Или, может быть, у вас есть только 10 дополнительных долларов в неделю, и вы хотите заняться инвестициями. В этой статье мы расскажем, как приступить к работе в качестве инвестора, и покажем, как максимизировать прибыль при минимальных затратах.

Ключевые выводы

• Инвестирование определяется как действие по вложению денег или капитала в предприятие с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.
• В отличие от потребления, инвестирование направляет деньги на будущее в надежде, что они со временем будут расти.
• Однако инвестирование также сопряжено с риском потерь.
• Инвестирование на фондовом рынке — самый распространенный способ для новичков получить инвестиционный опыт.

Нажмите «Играть», чтобы узнать, как начать инвестировать в акции

Какой вы инвестор?

Прежде чем вкладывать деньги, вам нужно ответить на вопрос, какой я инвестор? При открытии брокерского счета онлайн-брокер, такой как Charles Schwab или Fidelity, спросит вас о ваших инвестиционных целях и о том, на какой риск вы готовы пойти.

Некоторые инвесторы хотят принять активное участие в управлении ростом своих денег, а некоторые предпочитают «установить и забыть». Более «традиционные» онлайн-брокеры, подобные двум упомянутым выше, позволяют инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF), индексные фонды и паевые инвестиционные фонды.

Онлайн-брокеры

Брокеры либо с полным спектром услуг, либо со скидкой. Брокеры с полным спектром услуг, как следует из названия, предоставляют полный спектр традиционных брокерских услуг, включая финансовые консультации при выходе на пенсию, здравоохранение и все, что связано с деньгами.Обычно они имеют дело только с более состоятельными клиентами и могут взимать значительные комиссии, включая процент от ваших транзакций, процент от ваших активов, которыми они управляют, а иногда и ежегодный членский взнос. Обычно минимальный размер счета составляет 25000 долларов США и выше в брокерских конторах с полным спектром услуг. Тем не менее, традиционные брокеры оправдывают свои высокие комиссии, давая подробные советы в соответствии с вашими потребностями.

Раньше дисконтные брокеры были исключением, но теперь они стали нормой. Дисконтные онлайн-брокеры предоставляют вам инструменты для выбора и размещения ваших собственных транзакций, и многие из них также предлагают роботизированные консультационные услуги по принципу «установил и забыл».По мере развития сферы финансовых услуг в 21 веке онлайн-брокеры добавили больше функций, включая образовательные материалы на свои сайты и мобильные приложения.

Кроме того, несмотря на то, что существует ряд дисконтных брокеров без (или очень низких) ограничений по минимальному депозиту, вы можете столкнуться с другими ограничениями, и определенные комиссии взимаются со счетов, не имеющих минимального депозита. Это то, что инвестор должен учитывать, если он хочет инвестировать в акции.

Робоадвизоры

После финансового кризиса 2008 года на свет появилось новое поколение консультантов по инвестициям: роботизированные консультанты. Джон Стейн и Эли Броверман из Betterment часто считаются первыми в космосе. Их миссия заключалась в использовании технологий для снижения затрат инвесторов и упрощения консультаций по инвестициям.

С момента запуска Betterment были основаны и другие компании, занимающиеся робототехникой, и даже известные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, добавили консультационные услуги, подобные роботам.Согласно отчету Чарльза Шваба, 58% американцев говорят, что к 2025 году они будут использовать какой-либо робот-совет. Если вы хотите, чтобы алгоритм принимал за вас инвестиционные решения, включая сбор налоговых убытков и ребалансировку, робот-советник может подойти для ты. И, как показал успех индексного инвестирования, если вашей целью является долгосрочное накопление богатства, вы можете добиться большего успеха с помощью робоадвайзера.

Инвестирование через вашего работодателя

Если у вас ограниченный бюджет, постарайтесь инвестировать всего 1% своей зарплаты в пенсионный план, доступный вам на работе.По правде говоря, вы, вероятно, даже не пропустите такой небольшой вклад.

Планы выхода на пенсию по месту работы вычитают ваши взносы из вашей зарплаты до расчета налогов, что сделает уплату еще менее болезненной. Как только вы будете довольны вкладом в 1%, возможно, вы сможете увеличить его, получая ежегодные прибавки. Вы вряд ли пропустите дополнительные взносы. Если у вас есть пенсионный счет 401 (k) на работе, возможно, вы уже инвестируете в свое будущее за счет отчислений в паевые инвестиционные фонды и даже в акции своей компании.

Минимум для открытия счета

Многие финансовые учреждения предъявляют минимальные требования к депозитам. Другими словами, они не примут вашу заявку на открытие счета, если вы не внесете определенную сумму денег. Некоторые фирмы даже не позволяют открыть счет на сумму всего 1000 долларов.

Перед тем, как решить, где вы хотите открыть счет, стоит сделать покупки в некоторых магазинах и ознакомиться с обзорами наших брокеров. Мы указываем минимальные депозиты в верхней части каждого обзора.Некоторые фирмы не требуют минимальных депозитов. Другие часто могут снизить затраты, например комиссию за торговлю и комиссию за управление счетом, если ваш баланс превышает определенный порог. Тем не менее, другие могут предоставить определенное количество сделок без комиссии за открытие счета.

Комиссии и сборы

Как любят говорить экономисты, бесплатного обеда не бывает. Хотя в последнее время многие брокеры стремятся снизить или отменить комиссию по сделкам, а ETF предлагают индексное инвестирование всем, кто может торговать с помощью простого брокерского счета, все брокеры так или иначе должны зарабатывать деньги на своих клиентах.

В большинстве случаев ваш брокер будет взимать комиссию каждый раз, когда вы торгуете акциями путем покупки или продажи. Торговые сборы варьируются от 2 долларов за сделку, но могут достигать 10 долларов у некоторых дисконтных брокеров. Некоторые брокеры вообще не взимают комиссию за торговлю, но компенсируют ее другими способами. Благотворительных организаций, оказывающих брокерские услуги, нет.

В зависимости от того, как часто вы торгуете, эти комиссии могут складываться и влиять на вашу прибыльность. Инвестирование в акции может быть очень дорогостоящим, если вы часто входите и выходите из позиций, особенно с небольшой суммой денег, доступной для инвестирования.

Помните, что сделка — это приказ на покупку или продажу акций одной компании. Если вы хотите купить пять разных акций одновременно, это рассматривается как пять отдельных сделок, и с вас будет взиматься плата за каждую из них.

А теперь представьте, что вы решили купить акции этих пяти компаний на свои 1000 долларов. Для этого вы понесете 50 долларов торговых расходов (при условии, что комиссия составит 10 долларов), что эквивалентно 5% от вашей 1000 долларов. Если бы вы полностью инвестировали 1000 долларов, ваш счет уменьшился бы до 950 долларов после торговых затрат.Это означает потерю 5% еще до того, как у ваших инвестиций появится шанс заработать.

Если вы продадите эти пять акций, вы снова понесете затраты на торговлю, которые составят еще 50 долларов. Чтобы совершить поездку туда и обратно (покупка и продажа) этих пяти акций, вам потребуется 100 долларов, или 10% от суммы вашего первоначального депозита в 1000 долларов. Если ваши инвестиции недостаточны для покрытия этого, вы теряете деньги, просто открывая позиции и выходя из них.

Паевые инвестиционные фонды

Помимо комиссии за торговлю при покупке паевого инвестиционного фонда, с этим типом инвестиций связаны и другие расходы.Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы фондов инвесторов, которые целенаправленно инвестируют, например в акции США с большой капитализацией.

При инвестировании в паевые инвестиционные фонды инвестор будет нести множество комиссий. Одной из наиболее важных комиссий, которую следует учитывать, является коэффициент управленческих расходов (MER), который взимается командой менеджеров каждый год в зависимости от количества активов в фонде. MER составляет от 0,05% до 0,7% годовых и варьируется в зависимости от типа фонда. Но чем выше MER, тем больше он влияет на общую доходность фонда.

При покупке паевых инвестиционных фондов вы можете увидеть ряд комиссий за продажу, называемых нагрузками. Некоторые из них являются загрузкой переднего плана, но вы также увидите фонды холостого хода и фонды загрузки. Перед покупкой убедитесь, что вы понимаете, несет ли рассматриваемый вами фонд объем продаж. Ознакомьтесь со списком фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию вашего брокера, если вы хотите избежать этих дополнительных сборов.

С точки зрения начинающего инвестора комиссии паевых инвестиционных фондов на самом деле являются преимуществом по сравнению с комиссиями по акциям.Причина этого в том, что комиссии одинаковы, независимо от суммы, которую вы инвестируете. Следовательно, если вы соответствуете минимальным требованиям для открытия счета, вы можете инвестировать всего 50 или 100 долларов в месяц в паевой инвестиционный фонд. Термин для этого называется усреднением долларовой стоимости (DCA), и это может быть отличным способом начать инвестирование.

Диверсификация и снижение рисков

Единственным бесплатным обедом в инвестировании считается диверсификация. Короче говоря, инвестируя в ряд активов, вы снижаете риск того, что результативность одного вложения серьезно повлияет на окупаемость ваших инвестиций в целом.Вы можете думать об этом как о финансовом жаргоне, означающем «не кладите все яйца в одну корзину».

С точки зрения диверсификации наибольшие трудности при этом возникнут при инвестициях в акции. Как упоминалось ранее, затраты на инвестирование в большое количество акций могут нанести ущерб портфелю. При депозите в 1000 долларов практически невозможно иметь хорошо диверсифицированный портфель, поэтому имейте в виду, что вам может потребоваться инвестировать в одну или две компании (самое большее) для начала.Это увеличит ваш риск.

Именно здесь основное внимание уделяется основным преимуществам паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF). Оба типа ценных бумаг, как правило, имеют большое количество акций и других инвестиций в фонде, что делает их более диверсифицированными, чем одна акция.

Итог

Можно инвестировать, если вы только начинаете с небольшой суммой денег. Это сложнее, чем просто выбрать правильные инвестиции (что само по себе достаточно сложно), и вы должны знать об ограничениях, с которыми вы сталкиваетесь как новый инвестор.

Вам нужно будет сделать домашнюю работу, чтобы найти минимальные требования к депозиту, а затем сравнить комиссии с другими брокерами. Скорее всего, вы не сможете рентабельно покупать отдельные акции и все же диверсифицировать их с помощью небольшой суммы денег. Вам также необходимо будет выбрать, у какого брокера вы хотите открыть счет.

Я хочу начать покупать акции — но с чего мне начать?

Чтобы покупать акции, вам потребуется помощь биржевого маклера, имеющего лицензию на покупку ценных бумаг от вашего имени.Однако, прежде чем принять решение о биржевом маклере, вам необходимо выяснить, какой тип биржевого маклера подходит для или .

Сегодня доступны четыре основные категории биржевых маклеров: от дешевых и простых принимающих заказы до более дорогих брокеров, которые предоставляют полный комплекс услуг, углубленный финансовый анализ, советы и рекомендации: онлайн / дисконтные брокеры, дисконтные брокеры с помощью, брокеры с полным спектром услуг или управляющие капиталом.

Ключевые выводы

• Для обычных людей никогда не было так просто начать инвестировать и торговать акциями.
• Несколько онлайн-брокеров теперь позволяют вам открывать счет с низким начальным балансом и низкими комиссиями, а с 2019 года многие брокеры также предлагают комиссию в размере 0 долларов США при торговле акциями.
• Перед тем, как начать торговать самостоятельно, вы также можете попробовать некоторые стратегии, используя сначала смоделированный или демо-счет.

Я хочу начать покупать акции: с чего начать?

Онлайн / дисконтные брокеры

Онлайн / дисконтные брокеры в основном просто принимают заказы и предоставляют наименее затратный способ начать инвестировать, поскольку обычно нет офиса, который можно посетить, и нет сертифицированных финансовых консультантов или консультантов, которые могли бы вам помочь.Единственное взаимодействие с онлайн-брокером — по телефону или через Интернет. Стоимость обычно зависит от транзакции или доли, что позволяет вам открыть счет с относительно небольшими деньгами. Учетная запись у онлайн-брокера позволяет мгновенно покупать и продавать акции / опционы всего за несколько кликов.

Поскольку эти типы брокеров не дают абсолютно никаких советов по инвестированию, советов по акциям или каких-либо рекомендаций по инвестированию, вы сами по себе. Вы получите техническую поддержку по системе онлайн-торговли.Также онлайн-брокеры обычно предлагают ссылки на веб-сайты, связанные с инвестициями, исследования и ресурсы, но это могут быть сторонние поставщики. Если вы чувствуете, что достаточно осведомлены, чтобы взять на себя ответственность за управление собственными инвестициями, или если вы хотите научиться инвестировать, не принимая на себя крупных финансовых обязательств, это правильный путь.

Дисконтные брокеры с помощью

Дисконтные брокеры с помощью в основном такие же, как онлайн-брокеры, с той разницей, что они, вероятно, будут взимать очень небольшую комиссию за счет для оплаты дополнительной помощи.Эта помощь, однако, обычно является не чем иным, как просто предоставлением немного дополнительной информации и ресурсов, которые помогут вам с вашими инвестициями.

Брокерами по скидкам могут быть те же компании, что и у ваших основных онлайн-брокеров / дисконтных брокеров, которые предлагают обновляемые учетные записи или услуги. Однако они не дадут вам никаких советов или рекомендаций по инвестициям. Например, они могут предлагать дополнительные внутренние исследования и отчеты или публиковать инвестиционные бюллетени с инвестиционными советами.

Брокеры полного цикла

Брокеры с полным спектром услуг — это традиционные биржевые маклеры, которые находят время, чтобы сесть с вами и узнать вас как лично, так и в финансовом отношении.Они рассматривают такие факторы, как семейное положение, образ жизни, личность, терпимость к риску, возраст (временной горизонт), доход, активы, долги и многое другое.

Затем брокеры с полным спектром услуг работают с вами, чтобы разработать финансовый план, наиболее подходящий для ваших инвестиционных целей и задач. Они также могут помочь с имущественным планированием, налоговыми советами, пенсионными планами, составлением бюджета и любыми другими финансовыми советами, отсюда и термин «полный комплекс услуг». Они могут помочь вам справиться со всеми вашими финансовыми потребностями сейчас и на всю оставшуюся жизнь, если потребуется.

Эти типы брокеров предназначены для тех, кто хочет все в одном пакете. Что касается комиссионных, то они дороже, чем дисконтные брокеры, но наличие профессионального финансового консультанта рядом с вами может окупить дополнительные расходы — счета обычно можно открыть всего за 1000 долларов.

Управляющие денежными средствами

Управляющие капиталом чем-то похожи на финансовых консультантов, но могут принимать на себя полное усмотрение в отношении счета клиента (отсюда и термин «менеджер»).Эти высококвалифицированные специалисты по инвестициям обычно работают с очень большими денежными портфелями и, таким образом, взимают плату за управление (которая может быть довольно большой) в зависимости от активов под управлением, а не за транзакцию.

Финансовые менеджеры в основном предназначены для людей со значительным доходом, которые предпочли бы платить кому-то за полное управление своими инвестициями, пока они выполняют работу, приносящую деньги. Минимальная сумма на счете может составлять от 100 000 до 250 000 долларов США и более и может взимать более 1% в год от активов под управлением.

Робоадвизоры

Робоадвайзеры — это менеджеры цифровых активов, которые обслуживают тех, кто хочет просто настроить и забыть. Эти алгоритмические платформы дешевы, требуют небольшого минимального остатка и автоматически поддерживают для вас оптимальный портфель, как правило, на основе стратегий пассивного индексного инвестирования. Например, типичная плата для робоадвайзеров в настоящее время составляет около 0,25% в год от активов под управлением, и вы можете начать буквально с 1 или 5 долларов с несколькими платформами.Взаимодействие с другими людьми

Робоадвайзеры различаются по своим предложениям. Некоторые из них полностью автоматизированы, в то время как другие также предлагают доступ к помощи человека. Независимо от модели, все они предоставляют обслуживание клиентов, чтобы помочь вам в этом процессе. Робо-советник существует уже несколько лет, но продолжает расти.

Новые участники рынка приносят пользу потребителю, снижая комиссию и открывая множество путей к профессиональному управлению активами. Как и в случае с любым другим жизненным выбором, вы должны выяснить, какой тип инвестиционного руководства вам необходим, и выбрать робоадвайзера или финансового специалиста в соответствии с вашими индивидуальными целями, предпочтениями в отношении рисков и стилем инвестирования.

Тестовые стратегии перед покупкой реальных акций

Для тех, кто хочет узнать, что такое торговля акциями, не тратя сотни или тысячи долларов, вы можете зарегистрировать бесплатную учетную запись Investopedia Simulator.

Симулятор представляет собой смоделированный счет онлайн-брокера для пользователей, которым выдают 100 000 долларов США в виде условных денег, чтобы практиковать стратегии инвестирования или просто научиться торговать акциями и опционами в реальных компаниях на фондовом рынке. Вам также следует подписаться на нашу бесплатную рассылку по основам инвестирования, чтобы узнать больше о торговле акциями.

После того, как вы определили, как работает торговля акциями и что для вас наиболее важно в брокере, вы можете сделать следующий шаг. Цены, функции и платформы у каждого брокера разные, поэтому этот шаг может напугать. Если вам сложно выбрать брокера, изучите лучших онлайн-брокеров или лучших дисконтных брокеров.

Что говорят эксперты?

Советник Insight

Джо Аллария, CFP®
CarsonAllaria Wealth Management, Glen Carbon, IL

Вам придется вложить значительные средства в изучение и мониторинг того, что происходит на рынке.Прежде чем предпринимать какие-либо действия, я бы рекомендовал изучить как можно больше о ценных бумагах, возможно, пройдя курсы по инвестициям, предлагаемые в рамках аккредитованной программы. Кроме того, узнайте как можно больше о различных философиях инвестирования.

Затем проведите тестовый прогон: выберите несколько акций и отслеживайте их дневные колебания, чтобы увидеть, как они влияют на вашу прибыль. Если вы не можете справиться с волатильностью, вам нужно создать новую стратегию или подумать о найме советника. Работа с одним из них, даже временно, — это способ получить высшее образование в области инвестирования.Ключ в том, чтобы получить знания, позволяющие принимать обоснованные решения и никогда не слепо следовать следующему совету акций, который вы увидите.

Charles Schwab Обзор

Чарльз Шваб, как человек, так и брокерская компания с полным спектром услуг, носящая его имя, сделал огромный шаг в сторону увеличения комиссионных, которые прокатились по отрасли осенью 2019 года. Шваб также объявил о двух значительных приобретениях к концу года. Schwab сократила свой капитал и комиссионные ETF до 0 долларов в связи с публикацией книги своего одноименного основателя «Инвестировал.В июле Шваб приобрел компанию USAA Investment Management Co., но это поглощение было омрачено запланированным приобретением конкурента TD Ameritrade, о котором было объявлено в ноябре. Приобретение TD Ameritrade преодолело все нормативные препятствия и, как ожидается, завершится в первую неделю октября 2020 года.

Мы посмотрим, какое место занимает Schwab в потрясшей ее отрасли, и подходит ли он для вашего портфеля. Мы также рассмотрели услугу робо-консультанта Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Ключевые выводы

• Рейтинг одного из наших лучших брокеров для ETFs и скринеров ETF.
• Широкий спектр инструментов и услуг, предназначенных для всех уровней инвестирования.
• Мобильные веб-платформы и собственные мобильные приложения так же полнофункциональны, как и настольные компьютеры.
• Клиенты должны принять меры, чтобы увеличить доход от неинвестированных денежных средств.
• 25 ноября 2019 года Чарльз Шваб объявил о приобретении онлайн-брокера TD Ameritrade.В августе 2020 года Шваб подтвердил, что платформа thinkorswim TD Ameritrade продолжит работу после завершения приобретения.

Кто такой Чарльз Шваб для

Charles Schwab — это инвестиционная компания с полным спектром услуг и технологиями, которые могут удовлетворить самых разных инвесторов, от активных трейдеров и самостоятельных инвесторов, которые занимаются собственными инвестициями, до клиентов, которым нужны советы по инвестициям и управление портфелем. Фьючерсные трейдеры должны открыть отдельный счет, но, в отличие от Fidelity, клиенты имеют доступ к этому классу активов.

Плюсы

• Чрезвычайно надежный скринер ETF на StreetSmart Edge

• Глубокие возможности настройки на платформе StreetSmart Edge

• Мобильные веб-платформы и собственные мобильные приложения предлагают одинаковые функции

Объяснение плюсов

• На StreetSmart Edge средство проверки ETF имеет более 150 критериев отбора, включая класс активов, категорию Morningstar, эффективность фонда, региональную подверженность и другие.Есть 16 предустановленных экранов; результаты можно экспортировать и просматривать, используя ваши критерии отбора или семь различных критериев. Средство проверки ETF доступно как потенциальным клиентам (предварительный вход), так и клиентам, использующим StreetSmart Edge.
• Платформа StreetSmart Edge имеет несколько уровней настройки и параметров персонализации, и ее можно настроить так, чтобы все инструменты, которые вы регулярно используете, были у вас под рукой.
• Schwab в течение большей части 2010-х годов уделяла основное внимание модернизации своих платформ и объединению технологий, приобретенных при покупке optionsXpress, в их основное предложение.Этот рывок в разработке привел к созданию платформ с одинаковым внешним видом от Интернета до мобильных устройств.

Объяснение минусов

• Schwab не переводит неинвестированные денежные средства автоматически в фонд денежного рынка, и их базовая процентная ставка чрезвычайно низка. Вы можете получить больше процентов от наличных денег, но вы должны принять меры и вернуть деньги, когда вы хотите разместить сделки.
• В отличие от отличного средства проверки ETF в StreetSmart Edge, средство проверки ETF на веб-сайте очень простое.Скринеры взаимных фондов и фиксированного дохода в Интернете непривлекательны и устарели.
• Если вы торгуете деривативами, большинство инструментов находится на платформе StreetSmart Edge, но трейдеры акциями будут ссылаться на технологии на стандартном веб-сайте.

Удобство использования

Как и многие онлайн-брокеры, Schwab изо всех сил пытается собрать все на одном веб-сайте. Начать работу очень просто, так как новые клиенты могут открыть и пополнить счет онлайн или на мобильном устройстве.Однако навигация по веб-сайту включает двухуровневые меню, длинные с десятками вариантов выбора и иногда вызывающие путаницу.

Открытие счета Charles Schwab.

Schwab попытался решить некоторые из этих проблем, направляя трейдеров и инвесторов к различным решениям, которые изменяют функции веб-сайта в соответствии с их потребностями. Trade Source предназначен для большего количества инвестиций по принципу «покупай и держи», со всеми соответствующими графиками и исследованиями, отображаемыми в чистом интерфейсе. StreetSmart Edge — это загружаемый и настраиваемый торговый интерфейс Schwab для активных трейдеров, которым нужны торговые оповещения, рабочие процессы и более надежный интерфейс в целом.StreetSmart Edge также может быть запущен из облака, но для этого требуется установка стороннего приложения Citrix при первом запуске на конкретном устройстве. Хотя по StreetSmart Edge проще ориентироваться и потоковая передача данных в режиме реального времени, в нем отсутствуют некоторые средства проверки, доступные на веб-сайте.

Разместить сделку через основной веб-сайт, Trade Source и StreetSmart Edge просто и понятно. Взгляд на ваш портфель у всех трех немного отличается, но все они показывают ваши активы и изменения в стоимости.Trade Source снова имеет наиболее четкое визуальное представление, но немедленный анализ ваших активов, помимо базового представления о распределении, практически отсутствует.

Мобильный опыт

Навигация в мобильном приложении Schwab очень похожа на веб-сайт. Рабочий процесс торговли в приложении простой, полнофункциональный и интуитивно понятный. В мобильном приложении можно торговать всеми доступными классами активов и даже размещать условные ордера. Ваши списки наблюдения одинаковы для всех платформ Schwab, если вы не используете загружаемую версию StreetSmart Edge и не выбрали сохранение списка наблюдения на локальном устройстве.Новостная лента на основе мобильного приложения надежна, но фундаментальные исследования относительно несложны по сравнению с тем, что у вас есть в веб-представлении. Функция построения графиков в мобильном приложении предоставляет хороший набор технических индикаторов, но без инструментов для рисования. Другими словами, трейдеры могут отслеживать и размещать сделки в крайнем случае, но StreetSmart Edge является предпочтительной платформой для глубокого рытья.

Торговый опыт

Большая часть торгового опыта Schwab основана на All-In-One Trade Ticket, который работает на всех платформах.Этот тип ввода ордеров знаком большинству инвесторов, но есть ресурсы, которые помогут вам, если вы застрянете. Фьючерсные трейдеры приветствуются в Schwab, но вся эта функция ограничена StreetSmartCentral, а не частью системы торговых билетов. В зависимости от того, на какой платформе вы размещаете сделки, опыт будет отличаться. Параметры торговли StreetSmart Edge по умолчанию могут быть установлены по классам активов, что ускоряет выполнение заказа.

Для сравнения, на веб-сайте меньше вариантов настройки.В Trade Source, однако, легко получить набор потоковых данных по акциям и провести исследования с широким выбором определяемых пользователем предупреждений. Если, например, акция, за которой вы наблюдаете, падает ниже определенного порога или пересекает свою 15-дневную скользящую среднюю (MA), вы можете быстро перейти на вкладку и ввести ордер.

Schwab позволяет клиентам торговать дробными акциями с запуском Schwab Stock Slices в середине года. Эта услуга позволяет инвесторам приобретать дробные акции 1-10 публично торгуемых компаний за одну транзакцию без комиссии.Акции, которыми можно торговать, описываются как «ведущие компании Америки из индекса S&P 500» с минимумом 5 долларов за символ.

Ассортимент предложений

Schwab позволяет торговать всеми доступными классами активов в своих веб-приложениях, а также в загружаемых и мобильных приложениях. Как уже упоминалось, фьючерсным трейдерам придется перейти на отдельный счет. Торговля криптовалютой не включена, хотя клиенты могут торговать фьючерсами CBOE Bitcoin.

• Акции длинные и короткие.Короткие продажи разрешены на основе акций, доступных для ссуды на момент заключения сделки короткой продажи. Schwab маркирует акции, которые трудно получить в долг, на экранах котировок; те, как правило, недоступны для короткого замыкания. Когда вы рассматриваете короткую позицию, Schwab отображает годовую стоимость заимствования акций; это необычная функция, и мы хотели бы, чтобы ее подражали другие брокеры.
• OTCBB (копеечные акции)
• Паевые инвестиционные фонды — Доступно более 16 000; более 4000 без нагрузки, без комиссии за транзакцию
• Облигации — корпоративные, муниципальные, казначейские, CD, международные, вторичные рынки и новые выпуски
• Фьючерсы / товары
• Фьючерсные опционы
• Простые и многоножковые варианты
• Робо-советник интегрирован в веб-сайты и мобильное приложение
• International: Клиенты имеют возможность торговать онлайн акциями 12 компаний, не входящих в U.S. рынки в своих соответствующих местных валютах: Австралия, Канада, Великобритания, несколько европейских бирж, Гонконг, Япония, Норвегия. Валюты доступны для конвертации наличных (т. Е. Клиенты имеют возможность продать одну валюту, чтобы купить эквивалентную сумму другой, за вычетом комиссии за конвертацию валюты). Клиенты могут покупать акции на местном рынке или хеджировать риски на иностранном рынке, храня местную валюту.
• Forex (7 валют)
• Доли акций в S&P 500 с минимальной стоимостью покупки 5 долларов

Типы заказов

Клиенты Schwab могут вводить самые разные заказы на веб-сайте и в StreetSmart Edge, включая условные заказы, такие как один-отменяет-другой и один-запускает-другое.Клиенты могут разместить заказ для последующего размещения в Интернете и на StreetSmart Edge.

Если вы покупали определенную акцию в течение долгого времени, вы можете выбрать налоговую ставку при закрытии части позиции или установить значение по умолчанию для всей учетной записи для выбора налоговой партии (например, средняя стоимость, последний вошел в первую очередь). из и т. д.). Вы также можете установить значение по умолчанию для реинвестирования дивидендов.

Торговая техника

Charles Schwab использует запатентованный маршрутизатор на колесной основе для управления заказами, например, для обработки сбоев обмена, выполнения проверок качества исполнения в реальном времени и работы с нестабильными рынками.Большинство заказов на акции и опционы, котирующиеся на нескольких биржах, направляются сторонним оптовикам, обеспечивая баланс между качеством исполнения с точки зрения повышения цен и улучшенной статистики качества исполнения с собственной экономией затрат. Эта оценка могла бы быть выше, если бы Шваб ответил на наши вопросы в том виде, в каком они были написаны, но некоторые ответы было невозможно интерпретировать. Ежеквартальная информация о качестве исполнения публикуется на сайте Schwab.

Клиентам Schwab не доступен торговый симулятор, а также нет возможности автоматизировать и тестировать торговую систему на исторических данных.

Стоимость

Schwab начал гонку за нулевую комиссию со стороны крупных онлайн-брокеров в начале октября 2019 года. В то время компания заявила: «Мы считаем, что устранение одного из последних оставшихся барьеров на пути к тому, чтобы сделать инвестиции доступными для всех, — это правильное решение для клиентов. , и тот факт, что конкуренты вскоре последовали нашему примеру, является выигрышем для инвесторов ».

• Schwab не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, ETF или OTCBB.
• Комиссия по опционным сделкам не взимается.Комиссия за контракт составляет 0,65 доллара США.
• Заявка на 50 опционных контрактов составляет 32,50 доллара США.
• Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов будет стоить 3,25 доллара.
• Комиссия паевого инвестиционного фонда для средств вне программы «Нет комиссии за транзакцию» составляет 49,95 долларов США.
• По новым выпускам с фиксированной доходностью комиссия не взимается. Цена на вторичном рынке составляет 1 доллар за облигацию без надбавки к самой облигации.
• Маржа варьируется от 9,325% при балансе 10 000 долларов США до 7,825% при сумме более 100 000 долларов США по состоянию на январь.2020
• Фьючерсные сделки составляют 1,50 доллара США за контракт с каждой стороны.
• Обмен валюты варьируется от 1% для стоимости менее 100 000 долларов США до 0,2% для суммы более 1 миллиона долларов США.
• Никаких комиссий за бездействие, закрытие или перевод счета, исполнение / назначение, отправку и получение переводов, отправку чеков или бумажных отчетов и торговых подтверждений.
• Комиссия живого брокера составляет 25 долларов США за сделку по всем классам активов.
• За большинство заказов взимается комиссия за обмен, которая обычно составляет доли пенни за акцию или контракт, которые Schwab передает своим клиентам.

Международные сделки предполагают широкий диапазон комиссий в зависимости от рынка, поэтому внимательно изучите эти комиссии перед тем, как вводить ордер.

Как этот брокер зарабатывает деньги на вас и для вас

Давление нулевых комиссий изменило бизнес-модель большинства онлайн-брокеров. Вместо комиссионных, то, как брокеры зарабатывают на вас деньги, менее очевидно, как и некоторые из тонких способов, которыми они зарабатывают деньги для вас.

• Проценты по остаткам денежных средств: Schwab получает процентный доход от разницы между тем, что вам платят за ваши свободные денежные средства, и тем, что они могут заработать на ваших остатках денежных средств.Schwab не переводит неинвестированные деньги автоматически в фонд денежного рынка, и их базовая процентная ставка чрезвычайно низка. Чтобы получить лучшую ставку, вы должны перемещать деньги вокруг себя и забирать их обратно, когда вы будете готовы торговать.
• Плата за поток заказов : Довольно много брокеров получают доход, принимая оплату от маркет-мейкеров за направление приказов своих клиентов на акции и опционы в эти торговые площадки. Это называется оплатой за поток заказов. Шваб получает от 0 долларов.0009 и 0,0030 доллара за акцию от маркет-мейкеров, обрабатывающих его заказы. Фирма получает 0,35 доллара за контракт из каждого заказа на опционы, поэтому она получает 1 доллар за контракт, если добавить 0,65 доллара, выплачиваемую клиентами в качестве комиссии.
• Программа ссуды на акции: Schwab получает доход, заимствуя акции хедж-фондам и коротким продавцам за вознаграждение. Вы участвуете в этом доходе, участвуя в программе ссуды на акции, но вы не можете выбрать, какие акции можно ссудить. Зарегистрированные могут просмотреть прогноз Шваба о потенциальном доходе на веб-сайте.
• Улучшение цен : В среднем клиенты Charles Schwab получают повышение цен по сделкам с акциями и опционами, но фирма не ответила на наш вопрос в запрошенном нами формате, поэтому мы не можем сообщить об этом здесь.
• Маржа портфеля: Schwab предлагает маржу портфеля, которая может снизить размер необходимой маржи на основе рассчитанного общего риска. Как правило, маржа портфеля лучше всего работает для клиентов, торгующих производными финансовыми инструментами, которые компенсируют риск, присущий их позициям в капитале.

Удобства учетной записи

• Клиенты Schwab, соответствующие критериям, могут участвовать в маржинальном портфеле
• Соответствующие критериям клиенты могут зарегистрироваться в программе ссуды на акции и зарабатывать деньги, когда короткие продавцы занимают их акции
• Процентная ставка, выплачиваемая по остаткам наличности, низкая, хотя клиенты могут вручную перевести излишки наличности в фонд денежного рынка, который платит больше. Поскольку не существует автоматической программы зачистки, клиенты должны убедиться, что у них достаточно денег для потенциальных сделок.
• Клиенты могут указать, хотят ли они участвовать в программе реинвестирования дивидендов во время покупки акций.

Научно-исследовательский центр

Предлагаемые Schwab исследовательские предложения включают гибкие скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фондов с фиксированным доходом, а также различные инструменты и калькуляторы.

Скринеры акций

Для акций Screener Plus на StreetSmart Edge использует потоковые данные в реальном времени, фильтруя акции на основе ряда фундаментальных и технических критериев, включая технические сигналы от Recognia.Трейдеры могут установить наиболее важные для них параметры, а затем интегрировать результаты Screener Plus со своими заранее заданными списками наблюдения.

На веб-сайте средство проверки включает рейтинги MSCI и 120 других критериев, включая рейтинги акций Schwab и 15 точек данных, посвященных дивидендам. Средство проверки ETF на StreetSmart Edge более 150 критериев отбора, включая класс активов, категорию Morningstar, эффективность фонда, десять крупнейших холдингов, региональную подверженность и доходность распределения. Есть 16 предустановленных экранов, которые можно настроить.Результаты можно экспортировать и просматривать с использованием критериев отбора или семи различных «стандартных» представлений (например, рейтингов, показателей фонда, анализа рисков и т. Д.). Средство проверки ETF доступно как потенциальным клиентам (предварительный вход), так и клиентам, использующим StreetSmart Edge. На сайте Schwab.com есть очень простой, несколько старомодный скринер.

Проверяющие паевые инвестиционные фонды

Средства проверки паевых инвестиционных фондов находятся в зачаточном состоянии и выглядят как то, над чем можно было посмеяться в 2002 году. Базовая программа проверки паевых инвестиционных фондов имеет выбор по шестнадцати критериям, в то время как расширенная программа проверки предлагает 60 критериев проверки.Есть десять предустановленных экранов с возможностью экспорта результатов. Во вселенной скрининга насчитывается более 9800 фондов, что не покрывает 16 000+, которые Schwab предлагает на продажу. Программа проверки паевых инвестиционных фондов доступна как потенциальным клиентам (до входа в систему), так и клиентам.

Сортировщики опционов

На веб-сайте есть несколько предустановленных скринеров, которые можно настроить в соответствии с требованиями пользователя; однако эти скринеры действительно уродливы и не имеют встроенной помощи.Есть также некоторые инструменты ценообразования и вероятности опционов.

Сканеры фиксированного дохода

На веб-сайте есть простой скринер старой школы. Клиенты могут искать в Интернете корпоративные облигации вторичного рынка, муниципальные облигации, агентские облигации, казначейские облигации, нули казначейства, ценные бумаги с ипотечным покрытием и депозитные сертификаты (CD). Критерии поиска корпоративных облигаций включают сектор и базовый символ акций.

Инструменты и калькуляторы

На веб-сайте вы можете получить доступ к калькуляторам маржи, структуры портфеля, пенсионного обеспечения и доходов, налоговой эффективности и т. Д.Вы также можете найти инструменты для выбора стратегии акций и расширенных опционов, а также альтернативы хеджирования, основанные на рыночных прогнозах.

Генератор торговых идей

Idea Hub, функция, первоначально разработанная компанией optionsXpress (которую Schwab приобрела в 2011 году), предлагает идеи для торговли опционами, разделенные на такие категории, как покрытые звонки и сбор премиум-услуг. На StreetSmart Edge вы найдете длинный список потенциальных генераторов идей, включая Idea Hub. Вы можете добавить эти инструменты в виде вкладки в свой макет, чтобы быстро вернуться к избранным.

Новости и исследования

Новостные и исследовательские предложения Schwab являются одними из самых глубоких из всех онлайн-брокеров. Schwab предлагает своим клиентам бесплатный доступ к новостным лентам из BondSource, MarketEdge, Schwab Investing Insights Brief, Argus Research Alerts, Briefing.com, Morningstar Equity Research Alerts, Business Wire, PR Newswire, Credit Suisse, CFRA и Vickers Insider Activity. MarketEdge включает в себя десятки новостных лент и аналитических отчетов. Вы также можете проверить технические триггеры, признанные Recognia.Премиальные сторонние исследования, предлагаемые по сниженной цене, включают брифинг. Услуги премиум-класса Com, Investor’s Business Daily, MarketEdge Platinum, Trader’s Library, XTF ETF Experts, Wiley Trading Bookstore, StockCharts.com, Fly on the Wall, Quantcha, Options Play и другие. Стоимость варьируется в зависимости от предложения каждого поставщика, при этом для большинства услуг доступны расширенные пробные подписки.

Технический анализ и графики

Диаграммы StreetSmart Edge включают инструменты распознавания образов Recognia.Создание диаграмм в Интернете можно использовать, но они более просты, чем на платформе StreetSmart Edge. Пользователи могут сохранять все предпочтения, настройки, исследования и макеты как на StreetSmart Edge, так и на веб-сайте. Графики на мобильных устройствах включают в себя довольно много индикаторов технического анализа, но без инструментов для рисования.

Анализ портфеля

Клиенты Schwab могут связать свои счета, не принадлежащие Schwab (инвестиционные и банковские счета, а также кредитные карты, ссуды, ипотечные кредиты и недвижимость от более чем 15 000 финансовых учреждений), чтобы получить полную картину своих финансов и инвестиций, которая автоматически обновляется.Вы можете увидеть общую сумму всех включенных учетных записей с помощью диаграммы, которая упрощает отслеживание изменений с течением времени. Инструмент Schwab Portfolio Checkup Tool, позволяющий анализировать ваши инвестиции, в том числе те, которые находятся за пределами Schwab, и рассчитывать внутреннюю норму прибыли. Об остатках на счетах Schwab, марже и покупательной способности сообщается в режиме реального времени. С другой стороны, невозможно определить ожидаемый доход от дивидендов и процентов.

StreetSmart Edge отображает ваши позиции вместе с балансами, предупреждениями, прибылями / убытками и транзакциями.Как и на всех торговых платформах, ожидается, что вы будете знать, что делаете, но есть инструмент Notes, который позволяет вам вести журнал их торговой активности и делать снимки графика. Это полезно для оценки вашего процесса принятия решений после того, как сделка была совершена. Заметки на сайте отсутствуют.

В августе 2020 года компания Schwab запустила бесплатный инструмент цифрового финансового планирования Schwab Plan для всех клиентов, который призван помочь самостоятельным инвесторам установить свои пенсионные цели и продолжить их движение.Этот инструмент можно найти в разделе «Навигация» в главном меню на веб-сайте Schwab.

Образование

Schwab углубляется в обучение инвесторов с помощью своих трансляций Schwab Live Daily, исследований Центра финансовых исследований Schwab, множества статей на странице Insights & Ideas, а также вебинаров и личных мероприятий для инвесторов и трейдеров.

В Schwab Live есть 4-5 часов в день живого видео, доступного через Интернет и платформы StreetSmart Edge.На веб-сайте есть множество видео-уроков и другой образовательный контент, а также вы можете записаться на один из их регулярно планируемых веб-семинаров по различным инвестиционным темам. В Образовательном центре есть архивированные вебинары, отсортированные по темам.

На Schwab.com вы найдете торговые и экономические комментарии, которые обновляются ежедневно. В разделе «Идеи и аналитика» есть актуальные сведения о трейдинге на основе текущих рыночных событий. Инструменты планирования жизненного цикла в основном размещены в разделе «Интеллектуальное портфолио» (робот-советник).Центр знаний Schwab представляет собой сочетание часто задаваемых вопросов и глоссария, а также предлагает помощь по веб-сайту, платформе StreetSmart и мобильным приложениям.

Центр знаний Чарльза Шваба.

Служба поддержки клиентов

• 24/7 телефон
• Онлайн-чат с агентом-человеком
• Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, совершаемые через брокера, взимается дополнительная плата)

По словам Шваба, для розничных клиентов, обращающихся в службу поддержки, среднее время ожидания на удержании составляло 22 секунды.Они быстро отвечают на жалобы клиентов в Твиттере, хотя большинство просят клиента отправить прямое сообщение с номером телефона для обсуждения в автономном режиме. Гарантия удовлетворенности Schwab возмещает любые сборы или комиссионные, уплаченные за услуги, которыми недоволен клиент, хотя, поскольку большинство сделок генерируют нулевые комиссии, это может быть не так полезно, как раньше.

Безопасность

Безопасность Schwab соответствует отраслевым стандартам:

• Пользователи мобильного приложения могут входить в систему с биометрическим распознаванием (по лицу или отпечатку пальца).
• Веб-сайт и мобильные приложения используют шифрование и технологию безопасности, основанную на оценке рисков, для защиты от несанкционированного доступа к учетной записи.
• Клиенты могут запрашивать двухфакторную аутентификацию для входа в систему и настраивать проблему при доступе к учетным записям с незнакомого устройства.
• Schwab имеет сверхнормативную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), предоставленную Lloyd’s of London в размере 149 500 000 долларов на счет, что включает в себя в общей сложности 600 миллионов долларов неинвестированных денежных средств.
• Schwab посвятила страницу своего веб-сайта обсуждению того, что он делает для онлайн-безопасности, и призывает своих клиентов тоже внести свой вклад.
• По данным Исследовательского центра по кражам личных данных, по ноябрь 2019 г. не было серьезных утечек данных ни в одном из офисов Schwab.

Наш вердикт

Schwab — гигант в сфере онлайн-брокерских услуг, и он становится только больше, если приобретение TD Ameritrade состоится. Благодаря своему размеру и охвату Schwab может предложить инвесторам широкий спектр услуг и инструментов, включая первоклассное мобильное приложение.В последние несколько лет Schwab, похоже, поощряет своих клиентов работать с консультантом, будь то человек или робот, а не инвестировать самостоятельно. Тем не менее, самостоятельные трейдеры и инвесторы по-прежнему могут действовать в одиночку, поскольку платформы StreetSmart Edge и Trade Source предоставляют все необходимые инструменты. В отличие от некоторых из своих прямых конкурентов, Schwab даже приветствует фьючерсных трейдеров, даже если это заставляет их играть на еще одной отдельной платформе.

Одно из самых больших изменений в бизнесе Schwab — это, конечно, отмена сборов.Интересно, что это решение не повредило Schwab так сильно, как некоторым конкурентам. Schwab зарабатывает подавляющую часть своего дохода на неинвестированных денежных средствах, которые клиенты имеют на своих счетах, поэтому избавление от комиссий по сделкам с акциями не было такой большой жертвой, как кажется. Однако, когда дело доходит до этого интереса, Schwab могла бы лучше обслуживать своих клиентов, передав немного больше денег и автоматизируя анализ неинвестированных денежных средств.

Методология

Investopedia посвящена предоставлению инвесторам объективных, всесторонних обзоров и рейтингов онлайн-брокеров.Наши обзоры являются результатом месяцев оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество исполнения сделок, продукты, доступные на его платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы создали шкалу оценок на основе наших критериев, собрав тысячи точек данных, которые мы взвесили в нашей системе оценки.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить обширный опрос обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании.Многие из проверенных нами онлайн-брокеров предоставили нам личные демонстрации своих платформ в наших офисах.

Наша группа отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кэри провела наши обзоры и разработала лучшую в отрасли методологию ранжирования онлайн-инвестиционных платформ для пользователей на всех уровнях. Щелкните здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

ETFs S&P 500: изучите свои возможности перед инвестированием

Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов в истории, и его совет всем остальным прост: инвестируйте в недорогой индексный фонд S&P 500.

Рассуждения Баффета? В долгосрочной перспективе невероятно сложно собрать портфель, который превосходит индекс S&P 500, который обеспечивает среднегодовую доходность около 10% за почти 90-летний период. Более того, покупка ETF (биржевого фонда) S&P 500 — это простой способ для инвесторов купить большую часть рынка по относительно небольшой цене. (Впервые в этом? Узнайте больше об ETF.)

Инвесторы ясно видят привлекательность: три ETF, которые отслеживают эффективность S&P 500, входят в четверку крупнейших фондов в мире.

Но как выбрать ETF на S&P 500? Хотя eeny, meeny, miny, moe могут быть одним из подходов, есть некоторые отличия, которые вы должны знать, прежде чем делать выбор.

SPY, VOO и IVV: 3 ETF S&P 500

Если вы ищете ETF на S&P 500, вы можете найти десятки фондов. Тот факт, что S&P 500 записан на имя фонда, не обязательно означает, что он отслеживает индекс в целом. Скорее, многие из этих ETF отслеживают подкомпоненты, например, стоимость или акции роста, в рамках более широкого индекса.

Но вам не придется пробираться через массу вариантов, чтобы выбрать ETF, который отслеживает производительность индекса S&P 500 в целом. Их всего три со следующими торговыми тикерами: SPY, IVV и VOO. Самый большой, SPY, оказывается самым старым, самый молодой, VOO, скоро будет нести самые низкие комиссионные за управление, а тот, который посередине, IVV, имеет самую высокую торговую цену.

На этой диаграмме показаны некоторые ключевые различия между этими ETF:

	State Street Global Advisors
																										9048
			0.04% в настоящее время; 0,03% с эффективностью в середине 2019 г.

* Все данные актуальны на 20 мая 2020 г.

Какой ETF на S&P 500 лучше?

Три ETF S&P 500 очень похожи в двух важных аспектах: у вас не возникнет проблем с поиском этих ETF у большинства онлайн-брокеров, и они очень ликвидны, что означает, что их легко покупать и продавать в любой день.

Мы здесь не для того, чтобы выбирать победителя — правильный фонд для вас — это личное решение, но есть некоторые нюансы, которые вы, возможно, захотите учесть:

• Коэффициенты расходов.VOO ETF скоро будет иметь самые низкие комиссии за управление, около одной трети от SPY ​​ETF. Хотя разница между коэффициентами расходов 0,03%, 0,04% и 0,0945% может показаться незначительной, такие сборы действительно могут складываться. На каждые вложенные 10000 долларов эти сборы равны 3, 4 и 9,45 долларов в год. Затем рассмотрите разницу при более высоком балансе, например 100 000 долларов.

• Торговые издержки. Многие из лучших брокеров для инвестирования в ETF предлагают сотни ETF без комиссии, но конкретный список фондов варьируется от брокера к брокеру.К счастью, большинство крупных брокерских компаний больше не взимают комиссию за сделки с ETF, акциями или опционами из-за октябрьской ценовой войны.

• Цена. Есть небольшая разница в цене, по которой в настоящее время торгуется каждый фонд. Это не обязательно является решающим фактором, но может повлиять на то, сколько акций вы можете купить в любой момент времени. Например, при их недавних минимумах вы могли бы купить 23 акции VOO ETF против 21 акции IVV ETF.

• Доходность и отдача.Между этими фондами есть небольшие различия, хотя все они отслеживают один и тот же индекс. Эти различия обычно относятся к доходности и доходности. Согласно данным Morningstar, IVV ETF в настоящее время имеет самую высокую 12-месячную доходность (доход, полученный от процентов и дивидендов). Между тем, VOO ETF в настоящее время имеет самую высокую пятилетнюю доходность (финансовую прибыль от инвестиций), хотя и незначительную. Хотя эти статистические данные интересно отметить, вы не должны основывать какое-либо инвестиционное решение только на прошлых результатах.

Вам нужен только один

Для некоторых людей копаться в деталях — половина удовольствия от инвестирования. Для других это мелочи. Будьте уверены, вы не ошибетесь ни с одним из этих средств. Все три ETF имеют коэффициент расходов ниже среднего и предлагают простой способ купить часть фондового рынка США.

У вас может возникнуть соблазн купить все три ETF, но только один поможет. Вы не получите никаких дополнительных преимуществ диверсификации (то есть сочетания различных активов), потому что все три фонда отслеживают одни и те же 500 компаний.Более того, вы можете связать деньги, которые можно было бы лучше вложить в другое место.

Узнайте больше о секторальных ETF:

Что дальше?

Независимо от того, какой фондовый фонд S&P 500 вы в конечном итоге выберете, этот фонд должен служить основой вашего портфеля. Не знаете, во что инвестировать дальше? В нашем руководстве о том, как создать хороший инвестиционный портфель, есть несколько советов.

Как инвестировать в акции для начинающих | Инвестирование 101

Инвестиции в акции становятся все более доступными с появлением финансовых технологий, упрощающих процесс, позволяя новичкам открывать счет через веб-сайт или мобильное приложение.

Владение акциями представляет вашу долю в компании как общего держателя акций. Обыкновенные акции позволяют акционерам голосовать по вопросам компании, при этом большинство компаний предоставляют один голос за акцию. Некоторые компании также предлагают выплату дивидендов акционерам. Эти выплаты обычно меняются в зависимости от прибыльности компании.

Инвесторы с долями в своих портфелях допускают возможность повышения стоимости активов. Когда ваши акции растут в цене, вы получаете прибыль на рынке. Начинающим инвесторам следует отметить, что есть два способа получить прибыль от инвестирования в акции: выплата дивидендов и продажа акций при повышении их рыночной стоимости.Вот что еще вам нужно знать об инвестировании в акции:

• С чего начать инвестировать в акции.
• Сколько стоит инвестировать?
• Имейте инвестиционную стратегию.
• Как выбрать, какие инвестиции делать.
• Инвестировать самостоятельно, с помощью робо-консультанта или финансового консультанта?
• Акции для начинающих инвесторов.
• Когда продавать акции.

С чего начать инвестировать в акции

Первым шагом для вас является открытие брокерского счета.Эта учетная запись необходима для доступа к инвестициям на фондовом рынке.

Следующим шагом является пополнение вашего брокерского счета путем перевода денег с вашего банковского счета для совершения сделок с акциями, которые вы хотите купить. Сумма денег, которую вы выберете для инвестирования, зависит от вашей терпимости к риску, целей и того, сколько денег вы можете потенциально потерять.

Помните, хотя со временем фондовый рынок обычно растет в цене, на рынке могут наблюдаться краткосрочные колебания, которые могут подвергнуть ваши деньги риску.

Сколько денег вы должны начать инвестировать в фондовый рынок?

Некоторые онлайн-брокеры, такие как Betterment, не взимают комиссию за баланс счета в $ 0 и не требуют минимальной суммы для открытия торгового счета. Вы можете начать инвестировать всего с 100 долларов.

Дисконтные брокеры — это благо для новичков с небольшими деньгами, которые часто хотят получить доступ к фондовому рынку с меньшими портфелями. Но дисконтный брокер обычно не дает советов или анализов.Многим из этих брокеров не требуется минимальная сумма для открытия учетной записи, в то время как у некоторых есть низкий начальный порог в 1000 долларов.

Имейте инвестиционную стратегию, особенно во время волатильности рынка

Для фондового рынка обычно возникают приступы волатильности. В эти периоды акции, как правило, испытывают колебания цен. Это может произойти, когда на рынках присутствует неопределенность, и она обычно бывает кратковременной.

Дэниел Бекерман, президент Beckerman Institutional в Окхерсте, штат Нью-Джерси, говорит: «В долгосрочной перспективе мы наблюдаем спад на фондовом рынке на 10% и более чаще, чем раз в два года (в среднем).«

Вам следует подготовиться к инвестированию в эти тяжелые периоды, — говорит Бекерман, — если вы ожидаете, что преуспеете на протяжении всего периода вашего инвестирования.

Волатильность, безусловно, может вызывать беспокойство, особенно если вы новичок, который не испытывал этого раньше. Тем не менее, вам следует вкладывать деньги в компании, которые могут генерировать стабильно растущие доходы в течение длительного периода. Таким образом, вы будете уверены в компании, несмотря на колебания цен на ее акции.

Самый большой актив молодых инвесторов — это время, — говорит Самир. Савакед, ведущий подкаста для инвесторов поколения Z «Чем больше мы знаем».

«Инвесторы поколения Z могут увеличить свою подверженность риску, потому что даже если мы переживем спад, у нас все еще есть 40 с лишним лет на нашей стороне, чтобы рынок восстановился до выхода на пенсию. В результате мы можем справиться с большим риском», — он говорит.

Когда инвесторы убеждены в компании и цена ее акций падает, они могут рассматривать это как возможность купить больше акций по более выгодной цене.

Как выбрать, какие инвестиции делать

Бекерман говорит, что, глядя на показатели компании, вы можете понять, как работают компании и отрасли.

«Например, когда отношения цены к прибыли или цены к продажам повышаются, мы можем получить некоторое представление о том, когда цены на определенные акции или отрасли находятся на территории пузыря», — говорит он.

Инвесторам также необходимо определить стоимость акции, чтобы понять, недооценена она или переоценена, чтобы они знали, как подходить к инвестированию. По словам Беккермана, оценка акций дает инвесторам определенную окраску настроений в отношении различных отраслевых групп.

Цена акции отличается от ее внутренней стоимости.Чтобы знать, как оценивать акции, инвесторы должны изучить историю финансовой отчетности компании, понять роль компании в своей отрасли, ее положение среди конкурентов, а также множество других факторов.

Инвестируйте самостоятельно, с помощью робо-консультанта или финансового консультанта?

Инвестировать в акции можно разными способами, но прежде чем вы начнете инвестировать, важно определить, к какому типу инвестора вы относитесь. Решите, хотите ли вы использовать самостоятельный подход или работать с профессиональным финансовым консультантом, который может проконсультировать вас по вопросам управления капиталом.

Чтобы использовать самостоятельный подход и управлять своими собственными инвестициями, вы можете открыть счет онлайн-брокера. Если вы не знаете, с чего начать, подумайте об открытии учетной записи с помощью робо-консультанта, который сделает часть тяжелой работы с меньшими затратами.

После того, как вы открываете брокерский счет в Интернете, вам задают вопросы, чтобы определить инвестиционную стратегию, которая поможет вам в принятии инвестиционных решений. Эти вопросы включают знание ваших конкретных финансовых целей — таких как выход на пенсию или крупная покупка — и вашей терпимости к риску, то есть степени рыночной изменчивости, которой вы можете противостоять в своих инвестициях.

Стивен Матай-Дэвис, соучредитель и генеральный директор Q.ai, платформы для роботизированного инвестирования с искусственным интеллектом, говорит, что у инвесторов должна быть основная цель, прежде чем они начнут инвестировать. Эта цель будет стимулировать процессы принятия решений инвесторами.

«Если вы хотите досрочно выйти на пенсию, вы переориентируете свои инвестиции в сторону быстрорастущих акций, потому что это инвестиционные инструменты, которые приносят наибольшую прибыль», — говорит он.

Категории, которым отдает предпочтение эта стратегия, — это акции технологических компаний и компаний потребительского сектора, говорит Матай-Дэвис.

В качестве альтернативы, Матай-Дэвис считает, что для стабильного роста вашего богатства, возможно, стоит подумать об «акциях, которые предлагают солидные денежные потоки (или дивиденды), но при этом ограничивают вашу подверженность очень волатильным акциям».

Если вы не знаете, как реализовать свои долгосрочные финансовые цели и с чего начать инвестиционный план, возможно, вам подойдет работа с финансовым консультантом.

Финансовые консультанты могут защитить вас от принятия решений, которые могут не сработать в вашу пользу.Если вы хотите покупать отдельные акции, вы должны понимать, что они могут нести гораздо больший риск, чем другие ценные бумаги, такие как паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды. Тем не менее, если вы не уверены, сколько денег вам следует направить на акции, вы можете обратиться к финансовому консультанту для разработки стратегии.

Акции для начинающих

Выбор подходящей акции может быть глупой задачей, но инвестирование в высококачественные акции, такие как голубые фишки и компании, приносящие дивиденды, часто является хорошей стратегией.

Одна из причин, по которой инвесторы выбирают голубые фишки, — это их потенциал роста и стабильности, а также то, что они приносят дивиденды. Известные компании с голубыми фишками включают Microsoft Corp. (тикер: MSFT), Coca-Cola Co. (KO) и Procter & Gamble Co. (PG). Например, компания по производству напитков Coca-Cola генерирует дивидендную доходность в размере 3,1%, а ее акции менее волатильны, поскольку цена ее акций колебалась между 43 и 56 долларами в течение последних 52 недель. Дивиденды могут принести инвесторам столь необходимый доход.

Долгосрочные инвесторы, которые используют стратегию «покупай и держи», открывая длинную позицию по акциям, могут пожинать плоды роста рыночной стоимости.Например, если вы купили акции AT&T (T) по ее первоначальной цене публичного размещения в 1984 году, составлявшей 1,25 доллара, ваши вложения сегодня стоили бы намного больше, поскольку сейчас акция торгуется по цене около 29 долларов за акцию.

«Эмоции играют одну из самых важных ролей в нашей психике при инвестировании», — говорит Савакед.

Когда продавать акции

Знание, когда отпускать акцию — без принятия решения в панике — является ключевым навыком для опытных инвесторов.

Савакед советует инвесторам не влюбляться в акции, потому что бизнес меняется, а компании могут потерпеть неудачу.

«Вы должны проявлять должную осмотрительность. Это означает создание фундаментального тезиса и доверие к выбору акций на основе этого исследования, и когда бизнес существенно меняется (сокращение продаж вдвое, сокращение руководящего состава, мошенничество и т. Д.), Вы нужно понимать, когда сократить свои потери и оставить в стороне эмоции », — говорит Савакед.

Если следовать новостному циклу, который окружает рынок акций компании, это может быть ошеломляющим. Вместо этого эксперты советуют игнорировать краткосрочный шум, чтобы вы могли сохранить перспективу в своей стратегии в долгосрочной перспективе.

Миллиардер и легендарный инвестор Уоррен Баффет советует людям покупать и держать акции в течение нескольких десятилетий вместо того, чтобы продавать и выкупать их постоянно. Как минимум, предполагаемая акция должна быть такой, которой инвестор будет владеть не менее 10 лет, согласно его философии.

Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих

Обновлено: 8 июля 2021 г., 16:20

Если вы готовы начать инвестировать в фондовый рынок, но не знаете, какие первые шаги следует предпринять при инвестировании в акции, вы попали в нужное место.

Вы можете удивиться, узнав, что вложение 10 000 долларов в индекс S&P 500 50 лет назад стоило бы почти 1,2 миллиона долларов сегодня. Инвестирование в акции, если все сделано правильно, является одним из наиболее эффективных способов создания долгосрочного богатства. Мы здесь, чтобы научить вас, как это делать.

Есть довольно много вещей, которые вы должны знать, прежде чем погрузиться в них. Вот пошаговое руководство по инвестированию денег на фондовом рынке, которое поможет вам убедиться, что вы делаете это правильно.

Изображение Motley Fool

1.Определите свой подход к инвестированию

Первое, что нужно подумать, — это как начать инвестировать в акции. Некоторые инвесторы предпочитают покупать отдельные акции, в то время как другие придерживаются менее активного подхода.

Попробуй. Какое из следующих утверждений лучше всего описывает вас?

• Я аналитик, мне нравится вычислять числа и проводить исследования.
• Ненавижу математику и не хочу делать кучу «домашних заданий».
• У меня есть несколько часов в неделю, которые я могу посвятить инвестированию на фондовом рынке.
• Мне нравится читать о различных компаниях, в которые я могу инвестировать, но у меня нет никакого желания углубляться в математику.
• Я занятой профессионал, и у меня нет времени учиться анализировать акции.

Хорошая новость заключается в том, что независимо от того, с каким из этих утверждений вы согласны, вы по-прежнему являетесь отличным кандидатом на роль инвестора на фондовом рынке. Единственное, что изменится, — это «как».

Различные способы инвестирования в фондовый рынок

• Отдельные акции: Вы можете инвестировать в отдельные акции, если — и только если — у вас есть время и желание тщательно исследовать и оценивать акции на постоянной основе. основание.Если это так, мы на 100% рекомендуем вам это сделать. Умный и терпеливый инвестор вполне может со временем превзойти рынок. С другой стороны, если такие вещи, как квартальные отчеты о доходах и умеренные математические вычисления не кажутся привлекательными, нет ничего плохого в более пассивном подходе.
• Индексные фонды: Помимо покупки отдельных акций, вы можете инвестировать в индексные фонды, которые отслеживают фондовый индекс, такой как S&P 500.Когда речь идет об активно или пассивно управляемых фондах, мы обычно предпочитаем последнее (хотя, безусловно, есть исключения). Индексные фонды обычно имеют значительно более низкие затраты и практически гарантированно соответствуют долгосрочным показателям их базовых индексов. Со временем S&P 500 обеспечил общую доходность около 10% в годовом исчислении, и такие результаты могут со временем значительно увеличить доход.
• Робо-советник: Наконец, еще один вариант, который стал очень популярным в последние годы, — это робот-советник.Робо-советник — это брокерская компания, которая по сути инвестирует ваши деньги от вашего имени в портфель индексных фондов, соответствующий вашему возрасту, толерантности к риску и инвестиционным целям. Робо-консультант может не только выбрать ваши инвестиции, но многие из них оптимизируют вашу налоговую эффективность и автоматически вносят изменения с течением времени.

2. Решите, сколько вы будете инвестировать в акции.

Во-первых, давайте поговорим о деньгах, которые вы не должны вкладывать в акции. На фондовом рынке нет места для денег, которые могут вам понадобиться как минимум в ближайшие пять лет.

В то время как фондовый рынок почти наверняка вырастет в долгосрочной перспективе, в краткосрочной перспективе существует слишком большая неопределенность в ценах акций — на самом деле, падение на 20% в любой отдельно взятый год не является чем-то необычным. В 2020 году, во время пандемии COVID-19, рынок упал более чем на 40% и за несколько месяцев поднялся до исторического максимума .

• Ваш аварийный фонд
• Деньги, которые вам понадобятся для следующего платежа за обучение вашего ребенка
• Фонд отпусков в следующем году
• Деньги, которые вы тратите на первоначальный взнос, даже если вы не готовы покупать дом в течение нескольких лет

Распределение активов

Теперь давайте поговорим о том, что делать с вашими инвестируемыми деньгами, то есть деньгами, которые вам, скорее всего, не понадобятся в течение следующих пяти лет.Это концепция, известная как распределение активов, и здесь играет роль несколько факторов. Ваш возраст является важным фактором, равно как и ваша индивидуальная устойчивость к риску и инвестиционные цели.

Начнем с вашего возраста. Общая идея состоит в том, что по мере того, как вы становитесь старше, акции постепенно становятся менее желательным местом для хранения ваших денег. Если вы молоды, у вас впереди десятилетия, чтобы пережить любые взлеты и падения на рынке, но это не тот случай, если вы на пенсии и полагаетесь на свой инвестиционный доход.

Вот небольшое практическое правило, которое может помочь вам установить приблизительное распределение активов. Возьмите свой возраст и вычтите его из 110. Это приблизительный процент ваших инвестируемых денег, которые должны быть в акциях (включая паевые инвестиционные фонды и ETF, основанные на акциях). Остальное должно быть вложено в инвестиции с фиксированным доходом, такие как облигации или высокодоходные компакт-диски. Затем вы можете увеличить или уменьшить это соотношение в зависимости от вашего конкретного допуска к риску.

Допустим, вам 40 лет.Это правило предполагает, что 70% ваших инвестируемых денег должно быть в акциях, а остальные 30% — в виде фиксированного дохода. Если вы больше склонны рисковать или планируете работать после пенсионного возраста, возможно, вы захотите изменить это соотношение в пользу акций. С другой стороны, если вам не нравятся большие колебания в вашем портфеле, вы можете изменить его в другом направлении.

3. Откройте инвестиционный счет

Все советы по инвестированию в акции для начинающих не принесут вам много пользы, если у вас нет никакого способа на самом деле купить акции.Для этого вам понадобится специальный тип счета, который называется брокерским счетом.

Эти счета предлагают такие компании, как TD Ameritrade, E * Trade, Charles Schwab и многие другие. А открытие брокерского счета — это обычно быстрый и безболезненный процесс, который занимает всего несколько минут. Вы можете легко пополнить свой брокерский счет через электронный перевод, отправив чек по почте или переведя деньги.

Открыть брокерский счет, как правило, несложно, но перед выбором конкретного брокера следует учесть несколько моментов:

Тип счета

Во-первых, определите тип брокерского счета, который вам нужен.Для большинства людей, которые только пытаются научиться инвестированию на фондовом рынке, это означает выбор между стандартным брокерским счетом и индивидуальным пенсионным счетом (IRA). Оба типа счетов позволят вам покупать акции, паевые инвестиционные фонды и ETF. Основные соображения здесь заключаются в том, почему вы инвестируете в акции и насколько легко вы хотите получить доступ к своим деньгам.

Если вам нужен легкий доступ к своим деньгам, вы просто инвестируете в дождливый день или хотите инвестировать больше, чем годовой лимит IRA, вам, вероятно, понадобится стандартный брокерский счет.

С другой стороны, если ваша цель — создать пенсионное гнездышко, IRA — отличный способ. Эти учетные записи бывают двух основных разновидностей — традиционных и Roth IRA — и есть несколько специализированных типов IRA для самозанятых лиц и владельцев малого бизнеса, включая SEP IRA и SIMPLE IRA. IRA — это очень выгодные с точки зрения налогообложения места для покупки акций, но недостатком является то, что может быть сложно снять деньги, пока вы не станете старше.

Сравнить цены и характеристики

Большинство онлайн-биржевых брокеров отменили торговые комиссии, поэтому большинство (но не все) находятся на равных условиях с точки зрения затрат.

Однако есть несколько других существенных отличий. Например, некоторые брокеры предлагают клиентам различные образовательные инструменты, доступ к инвестиционным исследованиям и другие функции, которые особенно полезны для новых инвесторов. Другие предлагают возможность торговать на зарубежных фондовых биржах. А у некоторых есть физические филиальные сети, что может быть неплохо, если вы хотите получить личные консультации по инвестициям.

Также есть удобство и функциональность торговой платформы брокера.Я использовал довольно много из них и могу сказать вам из первых рук, что некоторые из них гораздо более «неуклюжие», чем другие. Многие позволят вам попробовать демо-версию, прежде чем вкладывать деньги, и если это так, я настоятельно рекомендую ее.

4. Выберите акции

Теперь, когда мы ответили на вопрос о том, как вы покупаете акции, если вы ищете отличные инвестиционные идеи, удобные для новичков, вот пять отличных акций, которые помогут вам начать работу.

Конечно, всего в нескольких абзацах мы не можем охватить все, что вам следует учитывать при выборе и анализе акций, но вот важные концепции, которые необходимо освоить, прежде чем начать:

• Диверсифицируйте свой портфель.
• Инвестируйте только в те предприятия, которые вам понятны.
• Избегайте акций с высокой волатильностью, пока не научитесь инвестировать.
• Всегда избегайте копеек.
• Изучите основные показатели и концепции для оценки запасов.

Хорошая идея — изучить концепцию диверсификации, означающую, что у вас должно быть множество различных типов компаний в вашем портфеле. Однако я бы предостерегал от чрезмерной диверсификации. Придерживайтесь бизнесов, которые вы понимаете — и если окажется, что вы хорошо (или комфортно) оцениваете определенный тип акций, нет ничего плохого в том, что одна отрасль составляет относительно большой сегмент вашего портфеля.

Покупка ярких быстрорастущих акций может показаться отличным способом накопления богатства (и это, безусловно, может быть), но я бы посоветовал вам воздержаться от этого, пока вы не наберетесь опыта. Разумнее создать «основу» для своего портфеля с помощью надежных, устоявшихся предприятий.

Если вы хотите инвестировать в отдельные акции, вам следует ознакомиться с некоторыми из основных способов их оценки. Наше руководство по стоимостному инвестированию — отличное место для начала. Там мы поможем вам найти акции, торгующиеся по привлекательной цене.А если вы хотите добавить к своему портфелю захватывающие долгосрочные перспективы роста, наше руководство по инвестициям в рост — отличное место для начала.

5. Продолжайте инвестировать

Вот один из самых больших секретов инвестирования, любезно предоставленный самим оракулом из Омахи Уорреном Баффетом. Вам не нужно делать экстраординарные вещи, чтобы получить выдающиеся результаты. (Примечание: Уоррен Баффет — не только самый успешный долгосрочный инвестор всех времен, но и один из лучших источников мудрости для вашей инвестиционной стратегии.)

Самый верный способ заработать деньги на фондовом рынке — это покупать акции крупных компаний по разумным ценам и удерживать их до тех пор, пока бизнес остается на высоте (или пока вам не понадобятся деньги). Если вы сделаете это, вы испытаете некоторую волатильность на этом пути, но со временем вы получите отличную отдачу от инвестиций.

Как вложить 100 долларов?

Если у вас есть 100 долларов для инвестирования, вот шесть наших лучших советов, что с ними делать:

1. Создайте чрезвычайный фонд.
2. Воспользуйтесь приложением для микро-инвестирования или роботом-консультантом.
3. Инвестируйте в фондовый индексный паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд.
4. Используйте дробные акции для покупки акций.
5. Откройте IRA.
6. Поместите его в свой 401 (k).

Как открыть брокерский счет?

Вот пошаговое руководство по открытию брокерского счета:

1. Определите тип брокерского счета, который вам нужен
2. Сравните затраты и льготы
3. Рассмотрите предлагаемые услуги и удобства
4. Выберите брокерскую фирму
5. Заполните заявку на новый счет
6. Пополните счет
7. Начать исследование инвестиций

Что такое S&P 500?

S&P 500 (также известный как Standard & Poor’s 500) — это фондовый индекс, в который входят 500 крупнейших компаний США.S. Обычно это считается лучшим индикатором того, как торгуются акции США в целом.

Как инвестировать в акции: пошаговое руководство для начинающих

Инвестирование в акции — отличный способ накопить богатство, используя силу растущих компаний. Но начало работы может показаться сложным для многих новичков, желающих выйти на фондовый рынок, несмотря на потенциальную долгосрочную прибыль.

Итак, как именно инвестировать в акции? На самом деле это довольно просто, и у вас есть несколько способов сделать это. Один из самых простых способов — открыть счет онлайн-брокера и покупать акции или фонды акций. Если вас это не устраивает, вы можете поработать с профессионалом для управления своим портфелем, часто за разумную плату. В любом случае вы можете инвестировать в акции онлайн и начать с небольших денег.

Вот как инвестировать в акции и основы того, как начать работу на фондовом рынке, даже если вы не так много знаете об инвестировании прямо сейчас.

Инвестирование в акции: 5 простых шагов для начала

Итак, вы хотите начать инвестировать в акции? Вот контрольный список из пяти шагов, который поможет вам начать работу:

1. Выберите, как вы хотите инвестировать
2. Открыть инвестиционный счет
3. Решите, что инвестировать в
4. Определите, сколько вы можете инвестировать — затем купите
5. Следите за своим портфелем

1. Выберите, как вы хотите инвестировать

В наши дни у вас есть несколько вариантов инвестирования, поэтому вы действительно можете сопоставить свой стиль инвестирования со своими знаниями и тем, сколько времени и энергии вы хотите потратить на инвестирование.Вы можете тратить на инвестирование столько или меньше времени, сколько хотите.

Вот ваш первый важный пункт решения:

• Хотите, чтобы ваши деньги вложил профессиональный консультант? Этот вариант «сделай это для меня» — отличный выбор для тех, кто хочет тратить всего несколько минут в год на беспокойство об инвестировании. Это также хороший выбор для людей с ограниченными знаниями в области инвестирования.
• Хотите управлять своими деньгами? Этот вариант «сделай сам» — отличный выбор для тех, кто обладает большими знаниями или тех, кто может посвятить время принятию инвестиционных решений.Если вы хотите выбрать свои собственные акции или фонды, вам понадобится брокерский счет.

От вашего выбора здесь будет зависеть, какой тип счета вы откроете на следующем шаге.

2. Откройте инвестиционный счет

Итак, какой вид счета вы хотите открыть? Вот ваши варианты:

Если вы хотите, чтобы профессионал управлял вашими деньгами

• Финансовый консультант , , может помочь вам разработать портфель акций и может помочь с другими шагами по планированию благосостояния, такими как планирование расходов на колледж.Консультант-человек обычно взимает около 1 процента ваших активов ежегодно при высоком минимуме инвестиций. Одно большое преимущество: хороший человеческий консультант может помочь вам придерживаться вашего финансового плана. Вот шесть советов, как найти лучшего советника — и чего нужно остерегаться.
• Робо-советник может разработать портфель акций, который соответствует вашему временному горизонту и устойчивости к риску. Обычно они дешевле, чем консультант-человек, часто на четверть цены или меньше. Кроме того, многие предлагают услуги по планированию, которые могут помочь вам максимизировать ваше благосостояние.Обзор лучших робо-консультантов Bankrate может помочь вам выбрать подходящего робо-консультанта для ваших нужд.

Bankrate также предлагает подробные обзоры основных робо-консультантов, чтобы вы могли найти консультанта, который наиболее точно соответствует вашим требованиям.

Если вы хотите управлять своими деньгами

• Онлайн-брокер позволяет вам покупать акции и многие другие виды инвестиций, включая облигации, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды, опционы и многое другое. Лучшие брокеры предлагают бесплатные комиссии по акциям, а также массу образовательных и исследовательских услуг без дополнительных затрат, так что вы можете быстро улучшить свою игру.Обзор лучших брокеров для начинающих Bankrate может помочь вам выбрать наиболее подходящего для ваших нужд.

Bankrate также предоставляет подробные обзоры основных онлайн-брокеров, чтобы вы могли найти брокера, который точно соответствует вашим потребностям.

Если вы выберете робо-консультанта или онлайн-брокера, вы можете буквально за несколько минут открыть свой счет и начать инвестировать. Если вы выберете консультанта-человека, вам нужно будет провести собеседование с некоторыми кандидатами, чтобы определить, какой из них лучше всего подходит для ваших нужд и поможет вам не сбиться с пути.

3. Решите, что инвестировать в

Следующим важным шагом будет определение того, во что вы хотите инвестировать. Этот шаг может быть пугающим для многих новичков, но если вы выбрали робо-советника или советника-человека, это будет легко.

Использование советника

Если вы пользуетесь советником — человеком или роботом — вам не нужно решать, во что инвестировать. Это часть ценности, предлагаемой этими услугами. Например, открывая робо-советник, вы обычно отвечаете на вопросы о своей терпимости к риску и о том, когда вам нужны деньги.Затем робот-советник создаст ваш портфель и выберет средства для инвестирования. Все, что вам нужно сделать, это добавить деньги на счет, и робот-советник создаст ваш портфель.

Использование брокера

Если вы пользуетесь услугами брокера, вам придется выбирать все инвестиции и принимать торговые решения. Вы можете инвестировать в отдельные акции или фонды акций, а также многие другие активы. Лучшие брокеры предлагают бесплатные исследования, чтобы помочь в этом процессе, и предлагают массу ресурсов в помощь новичкам.

Если вы управляете своим собственным портфелем, вы также можете принять решение об активном или пассивном инвестировании. Ключевое различие между ними заключается в том, что вы определяете, как долго вы хотите инвестировать. Пассивные инвесторы обычно ориентируются на долгосрочную перспективу, в то время как активные инвесторы часто торгуют чаще. Исследования показывают, что пассивные инвесторы, как правило, преуспевают намного лучше, чем активные инвесторы.

Итак, пользуетесь ли вы роботом-консультантом или брокером, у вас есть несколько способов инвестировать.

4. Определите, сколько вы можете инвестировать — затем купите

Ключ к накоплению богатства — это постепенно добавлять деньги на свой счет и позволить силе сложного умножения творить чудеса.Это означает, что вам нужно выделить деньги для регулярного инвестирования в свои ежемесячные или недельные планы. Хорошая новость в том, что начать работу очень просто.

Сколько нужно инвестировать?

Сколько вы инвестируете, полностью зависит от вашего бюджета и временных рамок. Хотя вы можете инвестировать все, что можете с комфортом себе позволить, эксперты рекомендуют оставлять свои деньги вложенными как минимум на три года, а в идеале пять или более, чтобы вы могли пережить любые потрясения на рынке.

Если вы не можете взять на себя обязательство хранить вложенные деньги в течение как минимум трех лет, не касаясь их, сначала подумайте о создании резервного фонда.Чрезвычайный фонд может избавить вас от необходимости преждевременно отказаться от инвестиций, позволяя выдерживать любые колебания стоимости ваших акций.

Сколько нужно для начала?

Большинство крупных онлайн-брокерских контор в наши дни не имеют минимального счета (или минимальные суммы счета очень низкие), поэтому вы можете начать с очень небольшими деньгами. Многие брокеры позволяют покупать дробные акции акций и ETF. Если вы не можете купить полную долю, вы все равно можете купить ее часть, так что вы действительно можете начать работу практически с любой суммой.

С роботами-консультантами тоже все просто. У немногих есть минимальный счет, и все, что вам нужно сделать, это внести деньги — все остальное сделает робот-советник. Настройте автоматический депозит на свой аккаунт робо-консультанта, и вам нужно будет думать об инвестировании только один раз в год (в налоговое время).

Открыв счет, внесите деньги и начинайте инвестировать.

5. Отслеживайте свой портфель

Вы открыли брокерскую учетную запись или счет консультанта, поэтому сейчас самое время посмотреть свой портфель.Это легко, если вы пользуетесь советником-человеком или роботом-советником. Ваш консультант будет делать всю тяжелую работу, управляя вашим портфелем в долгосрочной перспективе и придерживаясь вашего плана.

Если вы управляете своим собственным портфелем, вам придется принимать торговые решения. Пришло время продать акции или фонд? Был ли последний квартал ваших инвестиций сигналом к ​​тому, чтобы продавать или покупать больше? Если рынок падает, вы покупаете больше или продаете? Это непростые решения для инвесторов, как новых, так и старых. Если вы активно инвестируете, вам нужно быть в курсе новостей, чтобы принимать оптимальные решения.

Однако более пассивным инвесторам придется принимать меньше решений. Ориентируясь на долгосрочную перспективу, они часто покупают по фиксированному регулярному графику и не особо беспокоятся о краткосрочных шагах.

Советы для начинающих инвесторов

Независимо от того, открыли ли вы брокерский счет или счет под руководством консультанта, ваше собственное поведение является одним из важнейших факторов вашего успеха, вероятно, столь же важным, как то, какие акции или фонд вы покупаете.

Вот три важных совета для новичков:

• Хотя Голливуд изображает инвесторов как активных трейдеров, вы можете добиться успеха — даже превзойти большинство инвесторов — используя пассивный подход «купи и держи».Одна стратегия: регулярно покупать индексный фонд S&P 500, содержащий крупнейшие компании Америки, и держаться.
• Это может быть полезно для отслеживания вашего портфеля, но будьте осторожны, когда рынок падает. У вас возникнет соблазн продать свои акции и отклониться от вашего долгосрочного плана, что нанесет ущерб вашей долгосрочной прибыли, чтобы сегодня чувствовать себя в безопасности. Думайте надолго.
• Чтобы не напугать себя, может быть полезно просматривать свое портфолио только в определенное время (например, в первое число месяца) или только в налоговое время.

Когда вы начинаете инвестировать, финансовый мир может показаться устрашающим. Есть чему поучиться. Хорошая новость заключается в том, что вы можете двигаться в своем собственном темпе, развивать свои навыки и знания, а затем продолжать, когда почувствуете себя комфортно и готовы.

Итог

Самое замечательное в инвестировании в наши дни заключается в том, что у вас есть множество способов делать это на своих условиях, даже если вы мало что знаете вначале. У вас есть возможность сделать это самостоятельно или попросить специалиста сделать это за вас.Вы можете инвестировать в акции или фонды акций, активно торговать или инвестировать пассивно. Какой бы способ вы ни выбрали, выберите тот стиль инвестирования, который подходит вам, и увеличьте свое богатство.

Подробнее:

.

Leave a comment Cancel reply