Риски инвестирования в интернете |

 

Любые вложения средств куда бы то ни было с целью их приумножения, изначально подразумевают наличие определенных рисков, вплоть до полной потери инвестиционного капитала. Не бывает 100% безопасных видов инвестиционных инструментов, и об этом следует помнить. Особенно большие риски инвестирования имеются при вложениях в интернет-проекты (например, хайпы). Это одна из самых рискованных инвестиций, но при этом прибыльность данного инструмента очень высокая. В данной статье мы разберемся какие инвестиционные риски существуют в интернет-индустрии, что соответственно поможет углубить Ваши знания, если Вы новичок в этой теме.

 

Что такое риски инвестирования в интернете?

Понятие риски инвестирования другими словами можно передать как обстоятельства, которые могут привести к потере вложенных денег. Таких обстоятельств существует множество, а особенно много их в интернет-бизнесе. Большинство новичков несут свои деньги в интернет как в банк, напрочь забывая о каких-либо рисках, либо вообще не имея о них никакого понятия. В свою очередь, интернет — это настоящий рай для мошенников, и капкан для лохов. В такой среде нужно быть максимально осторожным, соблюдать правила инвестирования, а также проводить грамотную диверсификацию рисков.

Прежде чем заниматься инвестированием в интернете, Вы должны уяснить, что риски безусловно иногда будут бить Вам поддых. Я имею ввиду, что иногда Вы будете терять свои деньги. Да, да, не бывает таких сетевых инвесторов, кто ни разу не терял свои деньги в каком-нибудь хайпе. Даже самые надежные со всех сторон проекты зачастую дают сбой. Даже у меня бывали такие моменты, когда я находил хороший хайп, ну просто с изумительной подготовкой и большими надеждами, и перспективами, вкладывал в него большие деньги, и уже через пару дней он закрывался, и я оставался ни с чем. Вопрос тут заключается лишь в том, будете Вы терять больше или меньше того что заработаете, т.е. будете ли Вы в итоге в профите.

 

Виды инвестиционных рисков

Разделю инвестиционные риски на несколько видов, и расскажу про каждый из них подробнее. В первую очередь обратите внимание на первый вид рисков от которого необходимо отталкиваться новичкам в инвестиционной деятельности.

1. «Смерч». Любой инвестиционный интернет-проект (хайп, фаст, ДУ, и т.д.) может закрыться (уйти в «скам«) в любой момент без какой-либо причины. Никто с точностью не спрогнозирует сколько просуществует тот или иной проект, и даже Ванга тут не поможет. За рулем инвест. проектов находятся такие же люди, как Вы, и у них полностью развязаны руки, а еще они чувствуют себя свободно, уверенно, и слабо боятся законов, ведь это не реальная жизнь, а интернет. Такая логика ведет к тому, что некоторых людей (админов проектов) в какой-то момент одолевает жадность и чувство наживы, после чего их перестает интересовать судьба инвесторов. Они забирают собранное бабло, и закрывают проект, просто потому что им так захотелось. И никакие правоохранители не помогут вернуть вложенное, ведь как я уже говорил, интернет — это рай для мошенников, и изобличить их крайне сложно.

Многие хайпы изначально создаются с целью наживы, поэтому не удивляйтесь тому, что вложив фактически в день старта проекта, он тут же закроется, и Вы потеряете свои деньги. Никто не застрахован и от таких случаев. Опять же, мы не знаем, что на уме у того или иного админа, поэтому вкладываем на свой страх и риск. Неважно, что у проекта есть официальная регистрация, офисы и т.д., а также не важно какие слухи ходят про него в народе, вкладывая свои деньги в интернет-проект Вы должны быть готовы к возможной их потере в совершенно любой момент времени.

 

2. Хайповые риски. Этот вид рисков касается исключительно хайп-проектов. Прежде всего необходимо помнить, что любой хайп — это своего рода финансовая пирамида, наподобие той, что устроил Мавроди с нашумевшей компанией «МММ». Что такое финансовая пирамида? — Это проект в котором прибыль существующим вкладчикам начисляется за счет денег новых вкладчиков. Пока в проект идут люди, он будет работать. Но как только приток инвесторов уменьшится, «топлива» для дальнейшей работы не будет, и хайп закроется. Исходя из этой информации и надо строить работу в хайпах. Надо четко понимать как они работают, а не надеяться якобы на реальную, официальную деятельность супер надежной компании.

Также не стоит забывать о вторичных рисках в данной сфере, таких как атаки хакеров, «смерч» (читайте выше), блокировки счетов и т.д.

 

3. Торговые риски. Данная группа рисков касается только проектов доверительного управления, форекса и бинарных опционов. Инвестируя в доверительное управление, Вы должны понимать, что люди управляющие (торгующие) Вашим капиталом, могут это делать не только в прибыль, но и в убыток. Никто не может гарантировать прибыльное управление капиталом. Где бы не приумножались Ваши деньги (на форексе, криптобирже и т.д.), всегда есть риск оказаться в минусе, ведь рынок не предсказуем. Кроме того даже самые лучшие трейдеры склонны ошибаться, и торговать в убыток.

Если Вы инвестируете в форекс — торгуете сами, либо доверяете свои деньги памм-счетам, то вышеизложенные ситуации здесь тоже применимы. Управляющие памм-счетов не могут все время рубить стабильный профит. Часто бывают просадки, так как я уже говорил, валютный рынок не предсказуем. Если же Вы торгуете сами, то наверняка знаете как это сложно, и что для успеха нужен невероятный опыт, и финансовые знания.

Ко всему вышеизложенному следует также добавить риск оказаться обманутым брокерской компанией («смерч»), либо компанией ДУ.

 

4. Риски на стороне платежных систем. Говоря о вложениях в различного рода инвестиционные проекты, стоит напомнить, что такая деятельность сопряжена с использованием различного рода платежных систем. Вы в любом случае будете иногда хранить деньги в электронных кошельках, получать на них выплаты и т.д. Вам наверно кажется, что раз это платежная система, то переживать за свои деньги не стоит. Однако это не так, риск есть, любая платежная система может закрыться, и деньги Вы свои также можете потерять. Опять же в данном случае действует риск «смерч» из первого пункта, а также некоторые другие риски, такие как воздействие государственных органов, хакерские атаки и т.д.

В пример можно привести платежную систему Liberty Reserve, которая работала в интернете с 2001 года. В 2013 году она закрылась, и все кто имел деньги на счетах платежки, лишился их. ЭПС была закрыта из-за давления американских правоохранительных органов, которые обвинили Liberty Reserve в причастности к крупным эпизодам отмывания денег. Вот так вот бывает. Поэтому, храня большие суммы денег на тех же Advanced Cash либо Perfect Money, помните об этом.

 

5. Риск стать жертвой хакера. Этот риск касается всего вышеперечисленного, Любой Ваш счет в платежной системе, аккаунт в инвестиционном проекте, электронная почта и т.д. могут быть взломаны хакерами. Соответственно в таких случаях Вы лишитесь своих денег. Поэтому пользуйтесь максимальными вариантами защиты Ваших счетов, аккаунтов, придумывайте сложные пароли и т.д. Берегите свои деньги, и свои нервы.

 

Заключение

Как видите интернет очень опасен для каких-либо инвестиций, рисков очень много, и они поджидают нас практически на каждом шагу. Но не стоит сразу закрывать эту статью, и мысленно забывать про инвестиции в интернете как страшный сон. Наряду с высокими рисками инвестирования, сетевые вложения дают огромную доходность, которую Вы нигде больше не получите, ну разве что на криптовалютном рынке. И порой профит с одного проекта может перекрыть убытки, понесенные в 1-3 других проектах, а если еще инвестировать грамотно, соблюдая все правила, и проводя диверсификацию, то можно добиться очень хороших результатов. Если бы на данном рынке все было бы так сложно, то все бы теряли, и никто бы не зарабатывал. Но это не так, и этот факт нужно принять, работать и добиваться своей цели.

9. Понятие инвестиционных рисков.

Инвестиционный риск – это риск обесценивания вложенного капитала (потеря первоначальной стоимости) в результате неэффективных действий руководства предприятия или государства. Умный управляющий, составляя инвестиционный портфель должен оценивать  в первую очередь риски инвестирования и лишь затем смотреть на потенциальную доходность. Верно и то, что высокая потенциальная доходность заключает в себе инвестиционный риск.

Классификация инвестиционных рисков:

1. Системный (он же рыночный, недиверсифицируемый) риск – связан с внешними факторами, влияющими на рынок в целом. Это неотъемлемая часть любой инвестиционной деятельности. Сюда можно отнести валютный, инфляционный, политический риски, риск изменения процентной ставки. На такой риск могут повлиять смена стадий экономического цикла, изменения в налоговом законодательстве, уровень платежеспособного спроса.

2. Риск нерыночный (несистемный) подразумевает отраслевой, деловой и кредитный риски. Такие риски присущи либо одному инструменты инвестирования, либо деятельности конкретного инвестора. Их можно минимальный, составив оптимальный по набору инвестиционный портфель (диверсифицировав риски), сменив стратегию инвестирования, рационально управляя объектом.

Подобная классификация затрагивает лишь самые большие группы рисков, рассмотрим теперь более подробно каждый из видов:

1. Инфляционный – риск, вызываемый ростом инфляции – имеет негативное влияние, поскольку уменьшает реальную прибыль. Реальная стоимость активов может уменьшаться, несмотря на сохранение или рост его номинальной стоимости, прогнозируемая доходность по инвестициям может быть не достигнута по причине неконтролируемого роста темпов инфляции, опережающих доходность по инвестициям. Данный риск тесно связан с риском изменения процентной ставки (процентным риском).

2. Риск изменения процентной ставки – риски, возникающие из-за возможности изменения процентной ставки, установленной центральным банком. Снижение процентной ставки ведет к снижению стоимости кредитов для бизнеса, что в свою очередь приводит к увеличению прибыли предприятий и в целом положительно сказывается на рынке акций

3. Валютный – риск, связанный с возможными изменением курса одной валюты по отношению к другой, связаны с первую очередь с экономической и политической ситуациями в стране

4. Политические риски – риск негативного влияния политических процессов на экономические. Под такими рисками следует понимать возможности смены правительства, войны, революции и т.п.

Эти риски в первую очередь являются рыночными и не поддаются контролю со стороны инвестора. К несистемным инвестиционным рискам можно отнести:

1. Отраслевой – риск, которым подвержены все акционерные предприятия данной отрасли

2. Деловой – риск, связанный с нерациональным управлением акционерным обществом менеджментом компании и низкой производственной эффективностью.

3. Кредитный инвестиционный – возникает в случаях, когда инвестиции осуществляются за счет заемных средств и выражается в потенциальном риске инвестора не вернуть кредитные средства в полном объеме за счет изменения стоимости принадлежащих ему активов в непрогнозируемую сторону, недостаточной доходности или ухудшения качества самих этих активов.

4. Страновый – возможность потерь по причине инвестирования в объекты, находящиеся под юрисдикцией страны, не имеющей прочного экономического и социального положения

5. Риск упущенной выгоды – возможность получить косвенные убытки (понести убытки или недополучить прибыль) по причине невыполнения определенного мероприятия

6. Риск ликвидности – возможность получить потери за счет невозможности быстрого перевода активов в наличные средства. Иногда рассматривается как возможность нехватки средств для оплаты обязательств перед контрагентами.

7. Селективный инвестиционный  – вероятность выбора менее доходного инструмента в сравнении с другими

8. Функциональный инвестиционный – вероятность получения потерь в следствие неправильного формирования инвестиционного портфеля и его управления

9. Операционный инвестиционный – возможность получения инвестиционных потерь вследствие технических ошибок при проведении операций, сбоев программного обеспечения и т.п.

Минимизация рисков

Выше была описаны разные виды рисков, а теперь нам предстоит понять, как производить оценку инвестиционного риска, как делать анализ разных финансовых инструментов и находить наиболее оптимальные по соотношению риск-доходность. Сразу оговорюсь, что сейчас мы отойдем от теории и приблизимся вплотную к практике инвестирования (в большей степени со стороны частного инвестора или предпринимателя). Возьмем пример с фондовым рынком. Риски здесь возрастают, во-первых, в зависимости от выбора финансового инструмента. Естественно, что риск потери капитала выше при торговле фьючерсными контрактами, чем при торговле облигациями (

куда инвестировать деньги выгоднее — смотри здесь). Но возьмем, к примеру, наиболее распространенный финансовый актив (отличия активов и пассивов) — акции (как легко зарабатывать на акциях — тут). В таком случае, получаем, что:

• минимизировать отраслевой риск возможно при составлении портфеля из акций компаний нескольких секторов экономики

• минимизировать страновый риск — за счет инвестирования в зарубежные активы

• деловой — посредством предварительно проведенного фундаментального анализа и отбора акций с наибольшими перспективами к росту

• кредитный — за счет снижения или уменьшения кредитных средств, направленных на инвестирование

• риск упущенный выгоды — за счет выставления стоп-лоссов и тейк-профитов, хеджирования (страхования) акций фьючерсными контрактами

• риск ликвидности (что такое ликвидность акций смотри тут) — за счет выбора наиболее ликвидных инструментов (например, акций газпрома, сбербанка — 

  как купить эти акции — читай здесь).

• фундаментальный — за счет фундаментального анализа плюс диверсификация

• операционный — выбор наиболее качественного брокера

Естественно, несистемные риски также нелегко устранить, особенно в России, но в целом, при грамотном подходе, возможно их значительное снижение. Основные методы по снижению инвестиционных рисков, перечисленные выше, позволят не только сохранить, но и значительно приумножить капитал.

Инвестиционные риски: классификация, управление, страхование, риски

Риск – это вероятность что-нибудь потерять. Инвестора это понятие беспокоит по отношению к его деньгам. Инвестиционные риски и управление ими интересует инвесторов не меньше, чем вопрос прибыли. Давайте разберемся, какие бывают виды инвестиционных рисков, можно ли как-то лимитировать риски в инвестиционной деятельности и что для этого нужно знать.

Классификация

Чтобы избежать или диверсифицировать инвестиционные риски, нужно понимать, что на них влияет. Существует две большие категории, на которые можно разделить факторы, влияющие на вашу прибыль или потери.

1. Первая – внешние причины. Так называют рыночный или системный риск инвестиционного портфеля. Сюда относятся глобальные изменения на рынке в целом. Здесь также можно выделить отдельные виды инвестиционных рисков:
   1. Случайный риск. Сюда относят непредсказуемые события – катастрофы, революции войны.
   2. Изменение процентных ставок. Появляется при решении центрального банка повысить процентную ставку и ведет к снижению прибыли.
   3. Инфляционный. Возникает по причине естественной инфляции, на которую инвестор не может влиять. Даже при росте стоимости активов, реальная прибыль уменьшается.
   4. Рыночный. Подразумевается вероятность снижения цены самого актива, в который вложены средства. На рынке акций этот риск соизмеряется с волатильностью. Полностью безрисковые инвестиции не существуют, но вкладывать деньги в менее волатильные инструменты считается надежнее.
   5. Валютный. Соотношение курсов валют может непредсказуемо поменяться из-за политических или экономических происшествий.
2. Вторая категория – несистемные инвестиционные риски, которые можно диверсифицировать. Как правило, они присущи определенной компании или отрасли. Сюда относят:
   1. Деловой. Возникает и-за ошибки руководства или некачественного управления компанией. Влечет за собой потерю прибыли компании и падение рыночных котировок.
   2. Финансовый. Неспособность компании оплачивать собственные долги – одна из основных причин банкротства предприятий.
   3. Операционный. Сюда относятся проблемы, которые могут возникнуть в процессе покупки или продажи акций. Как правило, это ошибки брокера, мошенничество платежных систем или банкротство банков.

Все инвесторы понимают, что безрисковые инвестиции – это утопия, а хорошая прибыль сегодня не гарантирует такую же завтра. Неважно куда вы вкладываете деньги, инвестиционные риски есть везде. Вышеописанная классификация инвестиционных рисков поможет вам лучше понимать, откуда может прийти опасность и заранее просчитать вероятность такого события.

Похожие статьи:

к оглавлению ↑

Управление рисками

Кроме получения прибыли задачей инвестора является минимизировать инвестиционные риски. Они всегда должны учитываться при принятии решения о вложении средств. Место риска в инвестировании капитала и определение его максимально допустимого значения – одна из первостепенных задач. От этого будет зависеть и тип портфеля инвестора. Минимальные риски несут портфели постоянного дохода, более высокие – портфели для получения агрессивной прибыли.

Минимизировать все виды инвестиционных рисков можно диверсификацией портфеля. Для этого в него должны входить активы, которые не коррелируют между собой, относятся к разным отраслям и имеют разный характер роста – от консервативного до агрессивного. Снизить риск инвестиционного портфеля можно:

1. Выбирая разные классы активов – деньги, акции, недвижимость, золото.
2. Диверсификацией по валютам – евро, доллар, франк и другие.
3. Вкладывать средства в компании разных стран.
4. Брать разные компании – от надежных «голубых фишек» до новых, перспективных и быстроразвивающихся.
5. Обращая внимание на сектор акции. Портфель должен обязательно содержать бумаги, относящиеся к разным секторам, чтобы новость по сектору не обрушила стоимость всего портфеля.
6. Выбор надежного брокера и банка позволит практически исключить операционный риск.

Портфель должен минимизировать ваши риски не только своим качественным составом, но и количественным соотношением долей каждого актива. Оценка инвестиционных рисков каждого типа опытному аналитику даст понимание того, каким образом нужно скомпоновать выбранные инструменты и какими суммами вложиться в каждый из них. Достаточно простые методы управления инвестиционными рисками позволят сохранить значительную часть своих средств и увеличить прибыль.

Похожие статьи:

Стоп-лосс также входит в методы оценки инвестиционных рисков. При входе в позицию инвестор обязательно должен рассчитать максимальные риски инвестирования, которые готов понести по всему портфелю и по каждой позиции в отдельности. Это может быть не точная цифра, а приблизительный ценовой диапазон, при попадании в который стоит задуматься об исключении этого инструмента из общей корзины. Уровень стоп-лосса каждый инвестор или аналитик выбирает сам для себя, исходя из стратегии и характера актива. Высокорисковые инвестиции – это акции быстроразвивающихся компаний, валюты. Низкорисковые инвестиции – это проверенные эмитенты, компании, которые давно на рынке, имеют большую капитализацию и надежность. Опытный инвестор постоянно мониторит и корректирует составляющие своего портфеля, заменяя их лучшими позициями.

Более точная оценка инвестиционных рисков может быть получена от нескольких экспертов. Они все могут оценивать один и тот же параметр или каждый будет анализировать что-то одно. Так инвестор может прийти к наиболее выгодному решению. к оглавлению ↑

Страхование

Страхование инвестиционных рисков – еще один метод минимизации убытков, к которому прибегают инвесторы. Сделать это можно от всех видов возможных убытков. Как правило, страхуют весь портфель от:

• Потери прибыли. Выплачивается компенсация, которая покрывает какую-то часть убытков.
• Лишения права собственности. Имеет значение при угрозе рейдерского захвата или других причинах.
• Поломок. Профессиональное оборудование можно застраховать от неисправностей и возместить потери за время простоя.

к оглавлению ↑

Как еще уменьшить вероятность потери

Грамотно составленный портфель сам позаботится о том, чтобы снизить риски в инвестиционной деятельности. Кроме этого, можно придерживаться еще нескольких правил:

1. Существует риск принятия неверного решения инвестором. Чтобы этого избежать, нужно узнать мнение других профессионалов. Как правило, это аналитики, работающие в компании и способные выразить вероятность риска в наглядных цифрах.
2. Кроме вероятности получения убытков, есть вероятность недополучения прибыли. Жадность свойственна многим инвесторам и они «пересиживают» в позиции, в надежде забрать больше профита. Это делать крайне не рекомендуется. Если в рыночной ситуации вас что-то настораживает и есть возможность потерять уже заработанную прибыль, не рискуйте. Лучше забрать чуть меньше прибыли, при этом ничего не потеряв.
3. Необходимо учитывать срок вложения денег. Риск и доходность финансовых инвестиций напрямую зависят от времени удержания позиций. На фондовом рынке риски инвестирования в акции в краткосрочной перспективе выше, чем риски инвестирования при удержании портфеля несколько лет. При этом доходность, наоборот, значительно выше при краткосрочном инвестировании. Однако суммарно получается, что выгоднее вкладывать деньги в долгосрочный период, потому что он не дает убыточных временных промежутков и приносит достаточно хорошую прибыль.
4. Изучая управление рисками инвестиционного проекта, важно учитывать статистические данные. Аналитиками было замечено, что средняя доходность по акциям, как правило, выше средней доходности по облигациям. Таким образом, сравнивая разные активы и проводя разные методы оценки инвестиционных рисков, можно составить наиболее оптимальный портфель с высоким соотношением прибыль/риск.

Классификация инвестиционных рисков поможет вам определить наиболее слабые моменты в ваших инструментах и выделить наиболее рисковые инвестиции. Помните, что полностью безрисковые инвестиции не способен сделать никто. Даже самые надежные компании могут вас подвести, поэтому рекомендуется набирать высокорисковые инвестиции и низкорисковые инвестиции одновременно.

Правильное управление рисками инвестиционного проекта – хорошее начало на пути к огромным возможностям и большим прибылям. Вложение в безрисковые инвестиции обеспечит стабильную доходность, а в высокорисковые инвестиции – быстрый прирост прибыли.

Понравилась статья? Жми на одну из кнопок — расскажи друзьям, это лучшая благодарность!

Оцените статью

Загрузка…

Рекомендуем ознакомиться:

    

Инвестиционный риск — Answr

Вероятность финансовых потерь в процессе инвестиционной деятельности.

Инвестиционные риски классифицируются по видам, источникам возникновения, формам и сферам проявления.

Виды

• Инфляционные — потери в результате утраты реальной стоимости вложений с сохранением или ростом номинальной стоимости.
• Дефляционные — убытки из-за уменьшения денежной массы в обращении.
• Кредитные — потери в результате невыполнения обязательств заемщиком.
• Функциональные — финансовые потери из-за ошибок формирования и управления инвестиционным портфелем.
• Операционные — потери в результате ошибок персонала, сбоев аппаратуры, аварийных ситуаций.
• Рыночные — уменьшение стоимости активов в результате колебаний стоимости акций, валютных курсов, цен на товары и банковских процентных ставок.
• Риски ликвидности — невозможность высвободить инвестиции за короткий срок или дефицит средств для выплат контрагентам.
• Селективные — неправильный выбор объекта для инвестиций.
• Страновые — вероятность убытков в связи с неустойчивой социально-экономической ситуацией в стране, где расположены инвестиционные объекты.
• Риски упущенной выгоды — потери в результате невыполнения мероприятий, которые могли принести дополнительный доход.

Классификация

• Рыночные (систематические, недиверсифицируемые) — вероятность потерь, возникающих для всех объектов и форм инвестирования.
• Специфические (несистематические, диверсифицируемые) — риски, присущие конкретному инвестиционному инструменту или направлению.

Формы проявления

• Риски реального инвестирования, связанные с ростом цен на товары, перебоями поставок материалов и оборудования, выбором недобросовестного подрядчика.
• Риски финансового инвестирования, связанные с изменениями инвестиционных условий и неверным выбором финансовых инструментов.

Сферы проявления

• Экономические риски. Факторы, влияющие на экономическую составляющую проекта: бюджетная политика, состояние экономики, невыполнение государством взятых на себя обязательств (дефолт, прекращение договоров).
• Технико-технологические риски. Надежность оборудования и технологических процессов, уровень автоматизации и другие факторы, влияющие на техническую и технологическую составляющую проекта.
• Политические риски. Изменения политической ситуации, проведение выборов, введение административных ограничений на ведение бизнеса, санкции, межгосударственные конфликты, сепаратизм и другие факторы, оказывающие воздействие на политическую составляющую проекта.
• Социальные риски. Выполнение социальных программ, забастовки, возникновение социальной напряженности, личностные факторы и обстоятельства, влияющие на социальную составляющую проекта.
• Экологические риски. Изменение условий окружающей среды, проведение экологических программ и акций. Сюда входит загрязнение окружающей среды в результате производственной деятельности и аварий, природные катаклизмы, ухудшение эпидемиологической обстановки, распространение вредителей и болезней сельскохозяйственных культур.
• Законодательно-правовые риски. Противоречивость несовершенство законодательной базы и налоговой системы, отсутствие независимого арбитража и судопроизводства, внесение изменений в законодательство.