Переход на IBAN и BIC

Что такое IBAN

В соответствии с Постановлением НБ РБ от 27.07.2015г. №440 «О структуре номера счета» с 4 июля 2017 г. в Республике Беларусь изменятся счета клиентов, открытые в банках.

IBAN (International bank account number) — международный номер банковского счёта. Используется при международных расчётах. Соответствует стандартам ISO 13616.

IBAN изначально стал использоваться для упрощения и ускорения обработки международных платежей в государствах Европейского cоюза. В настоящее время используется и в странах, не входящих в ЕС.

Международные стандарты, в соответствии с которыми формируется международный счет формата IBAN:

• ISO 13616:2007 ”Финансовые услуги. Международный номер банковского счета (IBAN)“;
  
• ISO 7064:2003 ”Информационные технологии. Метод защиты системы контрольных знаков“; 
• ISO 3166-1 alpha-2 ”Коды стран“. 

Структура счета

Новый номер счета IBAN  имеет фиксированную длину в двадцать восемь разрядов и следующую структуру:  

AABB CCCC DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE, где 

• AA (1 — 2-й буквенные разряды) — международный код Республики Беларусь; 
  
• ВВ (3 — 4-й цифровые разряды) — контрольное цифровое значение, рассчитанное в порядке, установленном нормативными документами НБ РБ; 
• СССС (5 — 8-й буквенно-цифровые разряды) — первые четыре символа банковского идентификационного кода банка; 
• DDDD (9 — 12-й цифровые разряды) — балансовый счет согласно планам счетов бухгалтерского учета; 
• EEEE EEEE EEEE EEEE (13 — 28-й буквенно-цифровые разряды) — определяемая банками нумерация индивидуального счета.       

Для чего нужно знать номер счёта в формате IBAN?

С 04 июля 2017 новый номер счёта в международном формате IBAN и новый банковский идентификационный код ОАО «Белгазпромбанк» OLMPBY2X   будут применятся при осуществлении межбанковских и международных переводов (расчётов).  

Как узнать номер счёта в формате IBAN?

Новый номер счета Вы можете узнать в банке у Вашего менеджера либо по единому номеру 120 в Контакт-центре.

Счета 3819 смотрите здесь.

Важно!

Изменение формата номера счёта не окажет влияния на режим функционирования, обслуживания и использования клиентами своих счетов.

Узнать более подробную информацию о порядке перехода на IBAN и BIC вы можете на сайте Национального банка Республики Беларусь.

О работе с расчетными документами

С 4 июля 2017 г. расчетные документы, содержащие номера счетов и банковские идентификационные коды, действующие до 4 июля 2017 г.,  на исполнение (инкассо) приниматься не будут.

В соответствии с Постановлением Правления НБ РБ № 195 от 24.05.2017г до 4 июля 2017 г.  необходимо предоставить в банк плательщика заявления об изменении номеров счетов и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров,  по следующим документам: 

• постоянно действующие платежные поручения (при их наличии в банке) 
  
• платежное требование без акцепта плательщика на взыскание денежных средств в бесспорном порядке на основании исполнительных документов судов, нотариусов. 

В случае отсутствия на 4 июля 2017 г. заявлений плательщиков, взыскателей об изменении в расчетных документах, находящихся в картотеках, номеров счетов бенефициаров и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов бенефициаров и новые БИК банков, обслуживающих бенефициаров   не позднее 5 июля 2017 г.:

• расчетные документы на бумажном носителе будут возвращены плательщику, взыскателю без исполнения; 
  
• расчетные документы в виде электронного расчетного документа не будут исполняются, о чем будет направлено соответствующее электронное сообщение.

7 вопросов про IBAN | Блог МТБанка

Уже с 4 июля все белорусские банки переходят на использование международных номера счета (IBAN) и банковского идентификационного кода (BIC). Кого это коснется и что нужно знать каждому? Объясняем на белках!

• Что это вообще такое?

IBAN (International bank account number) — это международный номер банковского счета, который изначально появился в государствах ЕС. Создали его для упрощения и ускорения обработки международных платежей. Но со временем IBAN «вышел» за границы Евросоюза и стал использоваться и в других странах.

• Зачем его вводят?

Введение IBAN в Беларуси позволит повысить надежность совершения операций, ускорить обработку платежей и снизить издержки при их проведении, а также исключить возможность неоднозначной идентификации участника расчетов.

• Нужно ли мне знать свой номер счета в формате IBAN?

Нужно – в том случае, если вы пользуетесь межбанковскими и международными переводами. То есть если вам планируют переводить деньги, то с 4 июля 2017 года стоит заблаговременно сообщить отправителям новые банковские реквизиты — открытые номера счетов в международном формате (IBAN) и BIC код обслуживающего банка. Для МТБанка это MTBKBY22.

Узнать свой номер счета в формате IBAN можно в отделениях МТБанка, обратившись туда с паспортом, либо позвонив в Контакт-центр банка: круглосуточно по телефону 509 99 99 (все мобильные операторы).

• Понадобится ли мне менять карту после перехода на IBAN?

Нет, все выпущенные карты будут работать без каких-либо изменений. Если вы обслуживаетесь в банке как физическое лицо, то кроме случаев, когда вам надо получить международный перевод, никаких изменений вы не почувствуете.

• Как расшифровываются цифры в номере?

Структура счета IBAN имеет следующий вид

AABB CCCC DDDD EEEE EEEE EEEE EEEE, где

АА
1 – 2-й буквенные разряды — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2).
Для Республики Беларусь – BY.

BB
3 – 4-й цифровые разряды — контрольный разряд, предназначенный для контроля и обеспечения достоверности номера счета и правильности его указания в платежных и иных документах, рассчитываемое по стандарту ISO/IEC 7064, MOD 97-10.

CCCC
5 – 8-й буквенно-цифровые разряды — первые четыре символа банковского идентификационного кода, присваемого в установленном порядке в соответствии с Инструкцией ”О порядке ведения справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов на территории Республики Беларусь“.

DDDD
9 – 12-й цифровые разряды — балансовый счет, структура которого регламентируются для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь Планом счетов бухгалтерского учета в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь, для Национального банка – планом счетов бухгалтерского учета в Национальном банке.

EEEE EEEE EEEE ЕЕЕЕ
13 – 28-й буквенно–цифровые разряды — индивидуальный счет, порядок нумерации которого определяется Национальным банком и банками самостоятельно.

Например, счет может выглядеть так: BY78 MTBK 3012 0001 0933 0001 2345

• Как проверить правильность номера, на который я отправляю деньги?

Действительность номера счета можно проверить, например, на этом сервисе. А если вы хотите «расшифровать» значение кода, это можно сделать здесь.

• А что делать юридическим лицам?

Для бизнесов переход на IBAN означает, что придется ввести новые номера в бухгалтерские системы, а также сообщить их контрагентам. Поэтому специально для них мы подготовили очень подробную инструкцию на сайте.

Переход на номера счетов в формате IBAN

Расчеты с контрагентами	Для расчетов по заключенным договорам:   сообщить своим контрагентам в Республике Беларусь и за ее пределами новые банковские реквизиты: — новый счет Вашей организации в формате IBAN,   — новый банковский идентификационный код (BIC) ОАО «Технобанк» — TECNBY22 (сейчас ОАО «Технобанк» имеет БИК  —  153001182 (сокращенно 182), актуальный до 04.07.2017).  Это можно сделать путем оформления дополнительных соглашений к договорам или рассылкой информационных писем.  получить от своих контрагентов новые банковские реквизиты: новые счета в формате IBAN и новый код банка BIC.  Это возможно сделать в автоматическом режиме  c помощью «Калькулятор IBAN» на сайте НБ РБ, введя номер счета контрагента (или свой счет) в старом формате и выбрав Банк обслуживания.
Картотека	Расчетные документы по платежам в бюджет, государственные бюджетные/внебюджетные фонды и органы принудительного исполнения, находящиеся в картотеке, будут исполняться в соответствии с «Таблицами соответствия номеров счетов». Реквизиты будут изменены Банком с учетом сведений, направленных Национальным банком в «Таблицах соответствия номеров счетов». Платежные требования, находящиеся в картотеке, где Вы являетесь ПЛАТЕЛЬЩИКОМ, кроме платежей в бюджет, государственные бюджетные/внебюджетные фонды и органы принудительного исполнения, будут исполнены Банком на основании предоставления в ОАО «Технобанк» заявления взыскателя об изменении платежных реквизитов бенефициара в срок до 04.07.2017г. Платежные требования, находящиеся в картотеке ДРУГОГО БАНКА, где Вы являетесь ВЗЫСКАТЕЛЕМ, будут исполнены Банками, обслуживающими плательщиков, на основании предоставления Вами в ОАО «Технобанк» заявления об изменении платежных реквизитов взыскателя. Обращаем Ваше внимание: в случае не предоставления взыскателями заявлений об изменении платежных реквизитов, а также отсутствия платежных реквизитов в «Таблице соответствия» по платежам в бюджет, государственные бюджетные/внебюджетные фонды и органы принудительного исполнения, документы будут изъяты из картотеки без исполнения и возвращены не позднее 5 июля 2017 года.
Платежи в бюджет, БЕЛГОССТРАХ	Для оплаты с 4 июля 2017 г. налогов и сборов в ИМНС и Белгосстрах необходимо предоставлять в ОАО «Технобанк» платежные поручения с номерами счетов в формате IBAN. Для составления платежей можно использовать реквизиты по ссылкам:   Новые номера счетов (IBAN) ИМНС ИМНС по Брестской области   ИМНС по Могилевской области ИМНС по Гроднеской области ИМНС по Витебской области Новые номера счетов (IBAN) Белгосстрах
Заработная плата, пособия, пенсии, отпускные и др.	Для зачисления заработной платы сотрудникам компании с 01.10.2017 в Списках на зачисление заработной платы и иных выплат должны использоваться номера счетов физических лиц ТОЛЬКО в формате IBAN.   В платежном поручении на перечисление заработной платы с 04 июля 2017 счет 3812* необходимо указывать в новом формате IBAN.  Если срок выплаты заработной платы приходится на 30 июня, 1, 2, 3 июля, то вы можете осуществить расчет с сотрудниками организации досрочно – 29-30 июня 2017.  Для получения информации юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями о номерах счетов в формате IBAN с целью подготовки списков на зачисление в рамках договоров на зарплатное обслуживание просим направлять актуальные списки счетов сотрудников на адрес электронной почты [email protected] с темой письма «IBAN». Данные запросы можно направлять до 01.10.2017.  Справку можно получить по телефону +375 17 237 43 73 с понедельника по четверг — 08:30 — 17:30 и в пятницу — 08:30 — 16:15.
Международные входящие платежи	Денежные средства по международным банковским переводам, поступившие до 4 июля 2017 г. с датой валютирования после 4 июля 2017 г., а также поступающие на Ваши счета в ОАО «Технобанк» с 4 июля 2017 г. до 31 декабря 2017 г. включительно, с указанием в платежном поручении старых номеров счетов, будут зачисляться на Ваши счета в формате IBAN.
Бронирование денежных средств	Распоряжения на бронирование денежных средств на Ваших счетах, предоставленные в Банк до 4 июля 2017г., будут исполнены с указанной в Распоряжении даты с учетом новых номеров счетов.
Заявления на акцепт	Заявления на акцепт платежных требований с 4 июля 2017г. будут исполняться банком с учетом Ваших новых номеров счетов. С 04.07.2017г. заявления на акцепт предоставляются с учетом новых номеров счетов.
Аресты и приостановления	Постановления (определения) о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете, принятые (вынесенные) уполномоченным государственным органом (должностным лицом), и (или) решения (постановления) о приостановлении операций по счетам, принятые (вынесенные) уполномоченным государственным органом (должностным лицом), документы, отменяющие данное ограничение, заявления и запросы уполномоченных государственных органов (должностных лиц), оформленные до 4 июля 2017 г., независимо от даты их поступления в банк исполняются с учетом новых номеров счетов плательщиков и новых БИК банков, обслуживающих плательщиков.
Валютно-обменные операции	Для проведения валютно-обменных операций на внебиржевом и биржевом валютном рынке с 04.07.2017 г. необходимо использовать номера счетов ОАО  «Технобанк» в формате IBAN: Сборные счета ОАО «Технобанк»
Постоянно действующие платежные поручения	Для обеспечения расчетов по постоянно действующим платежным поручениям (далее – ПДПП) Вам необходимо предоставить в Банк заявление об изменении номеров счетов бенефициаров и банковских идентификационных кодов банков, обслуживающих бенефициаров, на новые номера счетов в формате IBAN и новый код банка — до 4 июля 2017 года.

Информация для юридических лиц

1.  В расчетных документах, находящихся по состоянию на конец дня 30.06.2017 в картотеке «Расчетные документы, не оплаченные в срок», по платежам в бюджет и на счета органов принудительного исполнения, будут системно изменены номера счетов и коды банков плательщиков и получателей (далее – реквизиты) на основании Таблиц соответствия, предоставленных государственными органами.

С 04.07.2017 данные документы будут исполняться в стандартном режиме с учетом новых реквизитов.

2.  По расчетным документам,  находящимся по состоянию на конец дня 30.06.2017 в картотеке «Расчетные документы, не оплаченные в срок», реквизиты которых не включены в Таблицы соответствия, предоставленные государственными органами, изменение реквизитов осуществляется на основании заявлений плательщиков, взыскателей.

В случае не предоставления в банк до  04.07.2017 по  таким  документам  заявления на изменение реквизитов, оформленного в соответствии с Инструкцией о банковском переводе, данные расчетные документы  будут изъяты из картотеки без исполнения.

3.  Распоряжения на бронирование денежных средств на заработную плату в пределах установленного минимума (на оплату отпусков, пособий), предоставленные в банк до 04.07.2017, исполняются с указанной даты с учетом новых номеров счетов.

До истечения срока действия данного распоряжения предоставление заменяющего распоряжения не требуется.

4.  По постоянно действующим платежным поручениям, оформленным до 04.07.2017, необходимо предоставить в банк заявление на изменение реквизитов, оформленное в соответствии с Инструкцией о банковском переводе.

В случае не предоставления до  04.07.2017 в банк заявления на изменение реквизитов постоянно действующего платежного поручения, расчетный документ аннулируется.

5.  Для быстрого и правильно исполнения после 04.07.2017 поступающих в Ваш адрес платежных требований с акцептом, просим Вас, актуализировать Заявления на акцепт, путем представления в банк нового Заявление на акцепт, с указанием счетов плательщика и бенефициара в формате IBANи новых БИК банков.<

При этом обращаем Ваше внимание, что необходимость выставления Заявления на акцепт определяет непосредственно плательщик. Если Вы считаете, что заявление на акцепт потеряло свою актуальность, в связи с окончанием договорных отношений между Вами и Вашим контрагентам, то необходимо предоставить заявление произвольного формата на отзыв действующего в банке, но не актуального Заявления на акцепт.

Если Вы не располагаете информацией, о действующих в банке заявлениях на акцепт, выставленных Вашей компанией, то данную информацию можно уточнить у Вашего операционного сотрудника.

При поступлении после 04.07.2017 платежного требования с акцептом в Ваш адрес, и отсутствия нового Заявления на акцепт (с указанием счетов плательщика и бенефициара в формате и новых БИК банков), платежное требование будет исполнено согласно имеющегося в банке Заявления на акцепт, без учета соответствия банковских реквизитов бенефициара.

Рекомендуем Вам заблаговременно узнать у Ваших контрагентов новые банковские реквизиты компании, для осуществления расчетов в рамках заключенных договорах после 04.07.2017, в т.ч. через заявления на акцепт платежных требований.

Кроме того, для уточнения новых номеров счетов и БИК можно использовать информацию из интернет-ресурса «Калькулятор IBAN», размещенного на сайте Национального банка.

6.  Постановления о наложении ареста на денежные средства или о приостановлении операций по счетам, принятые уполномоченными государственными органами, а также документы, отменяющие данные ограничения, оформленные до 04.07.2017,  независимо от их поступления в банк исполняются с учетом новых реквизитов плательщиков.

Обращаем Ваше внимание, что заявления на изменение реквизитов документов, предусмотренных к исправлению, новые Заявления на акцепт могут быть предоставлены в банк заблаговременно. При этом в документе необходимо указать дату начала действия «04.07.2017».

Ввиду того, что обновление систем дистанционного банковского обслуживания в связи с переходом на IBAN произойдет 01.07.2017, до момента обновления системы Вы не будет иметь возможность сформировать Заявление на акцепт в электронном виде с указанием реквизитов в формате IBAN. До 04.07.2017 Заявление на акцепт, с указанием реквизитов в формате IBANможно предоставить на бумажном носителе.