ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов |

 

С каждым днём растёт количество желающих приумножить свой капитал. К сожалению, все рекомендации с профильных СМИ и телеканалов обычно рекомендуют покупать доллары и ждать когда обвалится рубль. В редких случаях можно услышать действительно интересные идеи, среди которых иногда затрагивается тема драгоценных металлов. На примере золота мы рассмотрим различные варианты получения дохода, риски, связанные с этим и текущую ситуацию. Инвестиции в золото набирают популярность и это вполне обоснованное явление.

Из данной статьи Вы узнаете:

 

Инвестиции в золото: преимущества

Инвестиции в золото – вложения в драгоценный металл в том или ином виде. Расчёт может быть как на рост стоимости самого металла, так и на заработок на акциях добывающих и перерабатывающих компаний. То есть основой заработка является изменение стоимости.

 

По всему миру ежегодно добывается несколько тысяч тонн золота, часть из этого объёма отправляется в ювелирную промышленность, остальное расходится в виде слитков, то есть металл хранится как бы в виде сырья. На сегодняшний день реализация такой продукции значительно упрощена, каждый желающий (по крайней мере, в России) может придти в банк и приобрести золотой слиток такого веса, который ему по карману. Существует также и чёрный рынок, но подлинность никто не сможет гарантировать, металл может быть “разбавленным”.

 

 

 

Почему именно золото?

Есть множество параметров, по совокупности показателей которых, вложение денег в золото стало наиболее интересным для инвесторов. Рассмотрим основные:

1. Редкость. Тут всё просто – редкий металл изначально интересен как раз по причине малой доступности. И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов. Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота.
2. Исторический аспект. Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством. Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро (по сути просто бумагу). До отмены золотого стандарта всё было намного проще, привязка к золоту существовала очень долго. И даже запасы центрального банка называются “золотовалютными”.
3. Востребованность. Золото актуально всегда. Ежегодно производятся сотни тонн ювелирных украшений, золото используется в приборостроении. То есть металл всегда и везде нужен. Тот факт, что с каждым годом добыча растёт, напрямую указывает на растущий спрос.

 

Если всё выше сказанное не убедило в обоснованности инвестиций в золото, то перейдём к основополагающему.

Итак, золото относится к категории защитных активов. На практике это означает следующее. Представим себе ситуацию, когда экономические показатели в главных экономиках ухудшаются, надвигается кризис (можно вспомнить ипотечный кризис в США 2007-2008 годов). Кризис по определению ведёт к падению всех рисковых активов – акции снижаются в цене, с валютами творится неразбериха. В этот момент инвесторы, желая сохранить свои капиталы, переводят их в наиболее защищённые, мало подверженные падению активы. К таким относятся японская иена и швейцарский франк. То есть падение происходит по следующей схеме:

1. Евро, фунт, австралийский доллар и другие падают по отношению к доллару. Доллар является мировой резервной валютой, пользуется (незаслуженным!) доверием.
2. Доллар падает по отношению к франку и иене. Кто бы что ни говорил, а по стабильности американской экономике до швейцарской очень далеко. И крупные инвесторы это прекрасно понимают. Сюда же относится и японская иена, но там дела обстоят чуть похуже – у страны огромный государственный долг. Тем не менее, иена исторически относится к защитным активам.

 

Предлагаю обсудить!

Высказывайте свое мнение по теме статьи, задавайте вопросы. Мы ответим)Перейти к обсуждению>>

 

Наиболее осторожные инвесторы в такие периоды вкладываются в золото. При чём, чем масштабнее кризис, тем больший интерес проявляется к золоту. 30 лет назад никто и не мог предположить, что этот драгоценный металл взлетит до таких высот, которые мы наблюдаем сейчас. Кризис давно прошёл, но цены по-прежнему держатся очень высоко, нет никаких оснований полагать, что временное явление.

Каждый раз после падения рынков наиболее продвинутые инвесторы начинают скупать акции и подешевевшие валюты, так как экономика циклична – рост сменяется снижением, затем всё повторяется снова. Соответственно, защитные активы должны дешеветь, а рисковые расти. Но с золотом такого не произошло, оно уверенно держится на отметках 1300-1500 долларов за тройскую унцию.

 

 

Факторы, влияющие на цену золота

Теперь рассмотрим все те аспекты, которые могут сыграть на руку потенциальному инвестору, решившему сделать вложение денег в золото. Правильно подобранный момент зачастую избавляет от необходимости длительного ожидания роста стоимости. Хотя, нужно понимать, что это не биткоин, тут не будет мгновенных движений на десятки процентов.

То есть инвестиции в золото в полной мере отражают характер подобной деятельности у крупных инвесторов. Вложились, дальше терпеливо ждём. Основная идея заключается в том, что обесцениться золото не может в принципе, а для масштабного падения предпосылок нет.

Перейдём к факторам, оказывающим воздействие на стоимость золота:

1. Публичная нестабильность. Тут может быть что угодно – от обмена артиллерийскими ударами между двумя Кореями до технического дефолта в США, то есть всё то, что с громкими заголовками преподносится в СМИ. Именно такая возможность дефолта привела к тому, что золото выросло выше 1900$ за тройскую унцию в период, когда демократы и республиканцы не могли согласовать повышение потолка государственного долга в Соединённых Штатах. Об этом в то время в экономической среде не говорил разве что немой.
2. Непубличная нестабильность. Здесь речь идёт о том, что мелькает в новостях, но на что широкая общественность не особенно обращает внимание. Например, конфликт интересов всё тех же Соединённых Штатов с Россией и Китаем привёл к тому, что доля долларов в наших резервах сократилась до совсем незначительных значений, в то время как золотые запасы (именно физическое золото, то есть, в слитках) растут ускоренными темпами. Аналогичная история и в Китае. Игнорировать такие факты не стоит, они поначалу кажутся совсем не заслуживающими внимания, а в итоге могут оказаться решающими.
   
3. Настроение инвесторов по отношению к доллару. Да, золото обычно оценивают в долларах, поэтому и вся торговля рассчитана именно на такое выражение стоимости. Но, в отличие от самого металла, доллар по сути просто бумажка. Поэтому в те периоды, когда он дорожает, снижается стоимость золота в долларах – тут всё просто, это обычная дробь. В то же время ослабление доллара по какой-либо причине ведёт к удорожанию металла. Многие проводят параллели с тем, как двигаются валюты по отношению к доллару и тем как движется золото. Они далеко не всегда коррелируют, поэтому ориентироваться только на это не стоит. Инвестиции в золото – это совершенно отдельная тема.
4. Состояние мировой экономики. Нет никакой необходимости тщательно отслеживать все показатели(инфляцию, безработицу, производство, ВВП и так далее). Если всё действительно начнёт замедляться, как, например, сейчас это происходит в Германии, то такие события могут стать хорошей предпосылкой к тому, что золото в скором времени станет привлекательным активом, и, как следствие, начнутся активные покупки со стороны крупняка. Это всё обычно освещается в СМИ, по телевидению. При чём нужно просто отличать обычную болтовню от действительно важных сведений. Единичное снижение какого-либо показателя ничего не значит, а вот комплексное снижение должно заставить задуматься.

 

На первый взгляд может показаться, что всё описанное довольно сложно. Но это не так. Достаточно раз в неделю поглядывать на основные рынки – валютный, фондовый. Опять же, всё это относится к тем, кто хочет купить в максимально удобное время, перед самым ростом. Для остальных инвесторов покупка золота так или иначе впоследствии будет прибыльной, всё зависит от целей. О них мы и поговорим далее.

 

Интересный опрос в конце статьи!

Не уходите раньше времени — пройдите опрос) И полезно и познавательно)

Перейти к опросу>>

 

 

Цели покупки золота

Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото? Практически всегда можно сказать, что да, выгодно. Но все люди разные и имеют разное представление о прибыльности. Например, матёрый спекулянт скажет, что 3% в месяц – это копейки, а для любителей валютных депозитов такая доходность покажется заоблачной. Поэтому важно определить, какие цели мы преследуем. Для этого рассмотрим основные варианты, которые охватывают 99% всей аудитории инвесторов:

1. Долгосрочное инвестирование. Это может показаться странным, но сюда относятся и миллиардеры, и некоторые из нас. Первые хотят держать капитал в серьёзном активе, который всегда будет востребован как физическое платёжное средство. Вторые просто хотят не потерять. В принципе оно и понятно – по логике многих людей доллар сегодня есть, а завтра его нет, в то время как золото всегда одинаковое. Правда, речь идёт о хранении своих средств в физическом золоте либо на металлических счетах. О разнице и нюансах поговорим далее.
2. Спекуляция. Описанная выше ситуация с возможным дефолтом США в 2011 году привела к тому, что золото стало объектом спекуляций. Волатильность и размахи колебаний с тех пор значительно снизились, но металл по-прежнему подвержен довольно высокой активности. Здесь работает тот же принцип, что и с акциями после падений – актив остаётся привлекательным, но стоит гораздо меньше, разогнанный спекулянтами вниз. Такие периоды прекрасно используются для покупки и удержания, ведь возвращение к росту неизбежно по одной простой причине – такие гиганты как центральные банки только рады выгодно скупать дешёвое золото. Кстати, это довольно легко заметить по активности на азиатской торговой сессии, когда золото начинает бурно расти.
3. Вложения в предприятия. Нельзя сказать, что это прямые инвестиции в золото, но сам металл играет свою роль безусловно. Также как и на спот рынке, здесь есть колебания, так как всё завязано на реальном производстве. С другой стороны, спрос на золото только растёт, поэтому недостатка в потребителях у таких производств попросту не может быть, это и ювелирная промышленность, и глобальное инвестирование, создание запасов.

 

Нельзя однозначно сказать, какой из перечисленных подходов можно считать наиболее разумным, так как все работают по-разному. Вообще, спекулянты и долгосрочные инвесторы – две противоположности. Но спекуляция требует определённых знаний, внимания, изучения информации. Наверное, не каждый готов этим заниматься, в то время как покупка слитков золота не очень обременительна – примерно как сходить в магазин. Далее перейдём к методам инвестирования в золото.

 

 

ТОП-7 способов инвестирования в золото

Современные технологии дают нам огромные возможности. Мы можем совершать практически любые финансовые операции даже не выходя из дома. И инвестиции в золото не являются исключением. Работать с этим драгоценным металлом можно в следующем виде:

 

1. Вложение денег в физическое золото. Самый незамысловатый способ приобрести золото – пойти в банк и купить слитки золота. Для начала можно зайти на сайт банка или же позвонить для получения информации о наличии нужного слитка (а перед этим определить для себя вес) и его стоимости.

 

Совет!

Нужно понимать, что банк тоже хочет заработать, поэтому зачастую стоимость золота может сильно отличаться от рыночной. Конечно, никто не продаст слиток по цене, которая в данный момент на спот рынке, но сильных расхождений быть не должно. Можно обзвонить несколько банков и выбрать наиболее выгодный курс. Если нет большой разницы между стоимостью, например, слитка в 100 грамм и двух слитков по 50 грамм, то предпочтение стоит отдать слиткам золота меньшего размера.

 

 

2. Металлические счета. Их можно сравнить с виртуальной пластиковой картой банка или ЭПС. Деньги, переведённые на такой счёт конвертируются в “виртуальный” металл. Вырастает стоимость металла – вырастает количество денег. И наоборот, если металл дешевеет, то и сумма становится меньше. Преимущество налицо – нет необходимости связываться с хранением. Всё можно сделать прямо в интернете, если в банке уже есть счёт.

Основной плюс – отсутствие НДС, так как физического металла у нас нет, поэтому облагать налогами нечего. Ещё один плюс – возможность быстро совершать операции по покупке и продаже, это подойдёт тем, кто занимается активными инвестициями и предпочитает короткие сроки удержания таких “позиций”.

 

3. Акции компаний, связанные с добычей золота. Об этом подробно говорилось выше. Просто покупаем акции и держим их. Как всегда, есть два способа получения дохода от таких инвестиций:

• получение прибыли в виде дивидендов. Это становится очень актуальным на фоне разговоров о законодательном увеличении дивидендных выплат;
• получение прибыли за счёт того, что акции увеличиваются в цене. Любопытно то, что если планку дивидендов действительно повысят, то приведёт к росту всех ходовых акций, то есть заработать получится сразу по обоим направлениям. Правда, прибыль будет только тогда, когда бумага будет продана после роста.

За последний год акции компаний сильно росли, например, вот график Полиметалла:

 

4. ETF. Ещё более сбалансированная инвестиционная идея. Может случиться так, что у какой-то отдельно взятой компании начнутся проблемы. И инвестору не повезёт вложиться именно в неё. Покупая же ETF, мы сразу охватываем целую отрасль, которая в принципе стабильна и весьма востребована. То есть предположить какие-то катаклизмы сложно, а подобные явления в мировой экономике, наоборот, приведут к большому спросу на металл и, как следствие, значительному улучшению дел у золотодобывающих компаний.

Желательно выбирать так, чтобы в списке инвестиций были крупные компании. Например, российская золотодобывающая компания Полюс год назад стоила почти в два раза меньше, чем сейчас в 2019 году. То есть почти 100% годовых по второму типа заработка на акциях.

 

5. ПИФы. Примерно такая же история как и с ETF, только более привычная и давно присутствующая на нашем рынке. К описанному ранее добавить почти нечего, кроме того факта, что с такими ПИФами часто связаны крупные банки, например, достаточно известен золотой фонд Сбербанка, который инвестирует в зарубежный инвестиционный фонд SPDR Gold Trust. Динамика неплохая, и чем напряжённее обстановка в мире, тем лучше дела у фонда. Последний всплеск активности – торговые споры всё тех же Соединённых Штатов с Китаем.

 

6. Торговля через брокера. Может показаться, что это для “молодых и активных”, но весь процесс очень прост. Здесь нет необходимости торговать через московскую биржу, сгодится любой крупный и надёжный форекс брокер. Открываем счёт, заводим капитал и далее торгуем инструментом XAU/USD. Минусов у такого способа вложить деньги в золото нет, зато есть существенные плюсы.

Например, мы всегда будем иметь дело с рыночной ценой, а разница между покупкой и продажей составит порядка 30 центов. Второй момент – наличие кредитного плеча (оно же, правда, и главный соблазн зайти в рынок большим объёмом). С плечом мы можем оперировать гораздо большими суммами, чем у нас есть. Хорошо пойманное дно позволит наращивать покупки при движении цены вверх, имея защиту в виде безубыточного стоп приказа по всем позициям в совокупности.

 

7. Спекуляция на бинарных опционах. Опционы на золото весьма популярны, они есть практически у каждого брокера бинарных опционов. Основная идея та же, что и в случае с другими финансовыми инструментами – правильно рассчитать время. Но нужно понимать, что это не имеет отношения к инвестированию, бинарные опционы далеки от этого. К тому же следует учитывать, что золото крайне волатильно на малых тайм фреймах, так что с турбо опционами будет тяжело заработать. Но зато можно начать спекулировать прямо сейчас, зарегистрировавшись у брокера, и пополнив счет через любую электронную ЭПС.

В то же время, прежде чем перейти к реальной торговле бинарными опционами, рекомендуется изучить правила манименеджмента, а также основы торговли БО.

 

 

Оценка текущего состояния цены на золото

Делать прогноз цены золота – дело совершенно неблагодарное. Сегодня скажем одно, а завтра Трамп чихнёт в твиттере и оно вырастет на 4%. А послезавтра упадёт на 6%. В общем, это бессмысленно. В общих чертах можно сказать следующее:

1. Ситуация на Ближнем Востоке далека от спокойствия, инциденты с Ираном происходят регулярно, Саудовскую Аравию атакуют дроны, периодически кто-то задерживает чьи-то танкеры с нефтью. Всё это, безусловно, заставляет предполагать возможное разгорание конфликта, возможные военные действия.
2. Переговоры США и Китая не особенно продвигаются в 2019 году. Платёжный баланс меняется, совершенно неясно, что будет дальше. О военных действиях речи не идёт, но “торговая война” и упрёки со стороны американцев подстёгивают интерес инвесторов к защитным активам.
3. Курс на дедолларизацию уж достаточно давно не является локальным направлением в России. Всё больше стран отказываются использовать в расчётах доллар, поэтому его роль снижается. У нас есть договоры с Индией, Китаем, Ираном. Список стран далее будет только расти.

 

Из всего сказанного можно сделать простой вывод, который сам напрашивается – золото в диапазоне от 1400$ до 1450$ можно назвать привлекательным для покупок. И делать их можно, дробя общую сумму на составляющие. Например, купить немного по 1450 и подождать, может, дадут купить и по 1440, и так далее.

 Загрузка …

 

 

Заключение

Инвестиции в золото как способ заработка или сохранения капитала набирает популярность, во многом этому способствует доступность и развитие российского финансового рынка, а также новые технологии и средства коммуникации. Вложение денег в золото можно осуществлять любым из перечисленных выше способов, каждый из них имеет свои сильные и слабые стороны. Нужно просто взвесить все “за” и “против”, выбрать оптимальный и наиболее подходящий.

Стоит ли вкладывать деньги в золото?

Начинать вкладывать в свое будущее нужно как можно раньше, но даже если удается найти деньги, сложно выбрать способ инвестирования.

Мы уже рассказывали, куда вложить деньги в интернете и одним из пунктов было инвестирование в золото. Это надежный способ сохранить и приумножить свой капитал, поэтому рассмотрим его подробнее.

Инвестиции в золото считаются одним из лучших видов вкладов, так как этот драгоценный металл постоянно растет в цене.

К сожалению, за последние несколько лет его стоимость несколько снизилась, а некоторые даже заявляют, что ценность золота может резко упасть по причине разработки новых технологий.

Стоит ли вкладывать деньги в золото?

Активные вложения в золото продолжаются, несмотря на то, что его стоимость несколько снизилась, по сравнению с 2011-2012 годом.

На графике цен за золота за последние 10 лет это видно:

Эксперты уверенны, что изменения в этом плане будут, и цена точно увеличится. На это надеются и все те, кто перевел активы в данный драгоценный металл. Строить прогнозы сложно, поэтому приходится полагаться только на мнение специалистов.

Самый лучший вариант для вкладов в золото – это покупка слитков. Но этот вариант не подходит при маленьком капитале, так как продается металл крупными «кусками».

Если же есть много денег, можно обратиться в банк, предлагающий покупку золотых слитков и получить сертификат на его приобретение.

Инвесторы нередко выбирают вклады в золото, так как считают этот способ лучшим. Почему? Вот несколько причин:

• металл является ликвидным, его всегда можно продать;
• золото не привязано к экономике каких-либо государств;
• его удобно хранить;
• драгоценный металл не портится;
• есть несколько способов инвестирования в золото.

Про возможность скупки слитков мы уже сказали, но это не единственный способ. К примеру, можно инвестировать средства в золотые монеты, выпускаемые банками. Они бывают двух типов – инвестиционные и коллекционные.

По названию уже можно догадаться, что инвестиционные предназначены для вкладов и их стоимость часто приближена к цене по весу:

Коллекционные монеты намного дороже, так как их ценность заключается не только в материале, из которого они изготовлены. С одной стороны, в них вкладывать выгоднее, с другой стороны, не факт, что потом удастся выгодно продать монету.

На официальном сайте Сбербанка вы можете посмотреть, какие сейчас монеты он предлагает (можете поискать и в других банках).

Многие банки также предлагают открывать «Золотые» счета. Их можно сравнить с депозитами, только деньги вкладываются в золото и сумма на балансе растет или снижается, в зависимости от цены драгоценного металла (на руки вы ничего не получаете, кроме соответствующих бумаг).

Есть и такой способ «золотого» инвестирования – как покупка драгоценностей. Украшения из золота тоже обладают высокой стоимостью, однако, лучше в них не вкладываться.

Дело в том, что производятся они не из чистого золота, да и работа ювелира часто переоценивается. Если удастся продать украшение по цене, которую вы заплатили – это уже хорошо, не говоря о получении прибыли.

Быстрые инвестиции в золото

На золоте можно быстро зарабатывать, используя трейдинг. На сайтах брокеров Форекса предлагается открывать сделки с использованием этого актива.

Этим часто пользуются люди, однако, можно в разы ускорить получение прибыли, если использовать бинарные опционы. Данный торговый инструмент позволяет делать ставки на минуту, час, день и т.д..

Проще говоря, вы делаете ставку на повышение или снижение цены за золото и в случае верного прогноза получаете прибыль.

Хотите попробовать выиграть деньги на стоимости золота? Отправляйтесь на IQoption, там можно без пополнения баланса попробовать открыть опцион:

К сожалению, сейчас актив «золото» закрыт, но у него установлена доходность 60%. В боковой панели указывается сумма ставки и выбирается время, когда, по вашему мнению, цена за него упадет или поднимется.

Выставив данные значения, жмете Выше или Ниже, после чего открывается опцион и остается дождаться результата.

Смотрите видео урок по торговле:

Если решите проводить сделки на большие суммы, то выбирайте 24Option. Это надежный брокер, которым пользуются профессионалы.

Такой способ вложений в золото идеально подходит людям, разбирающимся в котировках и знающих, когда может подняться или упасть цена на драгоценные металлы.

Только представьте, что вы поставите 1000$ и, на следующий день ваш прогноз сбудется. Прибыли составит порядка 60-70 процентов (постоянно меняется), а это 600-700$.

Как именно вкладывать деньги в золото, решать только вам. Все способы по-своему хороши, но у каждого есть и недостатки.

Если после прочтения данной статьи вы твердо решили отказаться от «золотых» инвестиций, рекомендуем рассмотреть вариант заработка на играх с выводом денег. Туда вкладывать ещё выгоднее, ежемесячный прирост прибыли 20%-40%.

Вам также будет интересно:
— Долгосрочные инвестиции в интернете
— Диверсификация портфеля инвестиций
— Как начать инвестировать без рисков?

Инвестиции в золото | RUSMONEY.DE

С давних времен золото использовалось как средство сохранности сбережений. Благодаря редкости и большим затратам на поиск и добычу, золото и в настоящее время остается надежным инструментом вложения денег, гарантирующим сохранность инвестиций даже во время глобальных экономических потрясений. В этой статье мы покажем, почему в Германии столь популярны инвестиции в золото, какие формы и инструменты вложений существуют, а также коснемся налоговых аспектов, возникающих при инвестициях в благородный металл.

Введение

Золото относительно редкий металл. На современных месторождениях необходимо обработать больше тонны руды, чтобы добыть меньше 1 грамма золота. За всю историю человечества до 2020 года было добыто всего 193.472 тонн золота [Источник: World Gold Council] Если все когда-то добытое золото сплавить вместе, то получится куб со сторонами примерно в 22 метра. Разделив все добытое за историю человечества золото, каждый человек на земле мог бы получить примерно по одной тройской унции, обладающей стоимостью около 1.350 Евро (по состоянию на начало 2020 года). Тройская унция золота содержит 31.103 грамма золота.

Согласно исследованиям World Gold Council, все добытое золото хранится следующим образом:

• Украшения – 89.200 тонн
• Личные инвестиции – 40.000 тонн
• Центробанки – 31.500 тонн
• Прочее – 26.500 тонн

В 2018 году добыча золота составила 3346,9 тонн [Источник: Wikipedia]. Если сравнить со всем золотом, добытым за историю человечества, то ежегодный прирост золота составляет примерно 1.6%. С каждым годом добывать золото становится все труднее и дороже. В январе 2018 года United States Geological Survey (USGS) оценил извлекаемые запасы золота в 54.000 тонн [Источник: Wikipedia]. Если темпы добычи золота не изменятся, а новых месторождений найдено не будет, то добыча золота прекратится уже через 17 лет. Ожидается, что с ростом цены компании и государства будут активно инвестировать в геологоразведку, а также разработку менее выгодных месторож

Инвестиции в золото: стоит вкладываться или нет

Войти Регистрация

• Рынки
  • • Торговля на бирже
    • Торговля на бирже
    • Торговля акциями
    • Торговля акциями
    • Купить облигации
    • Купить облигации
    • Торговля на форекс
    • Торговля на форекс

Как и когда инвестировать в золото?

Задача сохранить сбережения — стандартная для финансовой отрасли. Обстоятельства и цели каждого клиента совершенно индивидуальны. Тем не менее у многих советников на семь бед один ответ.

Поиск активов-убежищ всегда ставит вопрос о том, как и когда инвестировать в золото.

Золото — актив-убежище?

Стоимость золота взаимосвязана с нежеланием рисковать. Но не с инфляцией. Прошло то время, когда спастись от повышения цен можно было в контрактах на драгоценные металлы. До второго «нефтяного шока» (резкий рост цен на углеводороды в середине восьмидесятых) корреляция между золотом и базовой инфляцией в США была позитивной, +11%, после — стала резко негативной, -34%. Чем быстрее растут цены на непродовольственные товары, тем выше шансы на то, что золото станет… дешевле.

Почему же золото до сих пор воспринимается как самый надёжный способ сохранить сбережения? Потому что основная валюта сбережений — доллар США и оцененные в нём активы, а инвестиции в «жёлтый металл», как принято называть золото, позволяют застраховаться от падения курса бакса.

Нефтяной шок лишь стал поворотным моментом в торговле золотом, но куда важнее отмена золотого стандарта. Во-первых, золото официально признавалось товаром, а не деньгами. Во-вторых, рынок денег стал формироваться в соответствии с весом валют в мировой торговле. Коль скоро наиболее активно для торговли использовался доллар, то другие валюты и товары стали котироваться против него, и золото не исключение. Тем более что у США было больше всех золота.

Американская валюта становится убежищем при кризисах, которые обычно вызывают интерес к государственным облигациям министерства финансов США. Фьючерсы на золото при кризисах колеблются, средний коэффициент их взаимосвязи с фондовым рынком США находится около 0%. Слабая корреляция с акциями США означает, что изменение цены золотых контрактов имеет фундаментальные причины, которые могут действовать как в одном, так и в разном направлении с фондовым рынком.

Статистика свидетельствует, что ни о какой застрахованности золота от падения акций не может быть и речи. Раньше, может быть, так и было, пока была жива память о золотом стандарте. Например, в 1973-октябре 1974 года падение акций на 48% сопровождалось взлётом золота на 139%. Но уже следующий медвежий цикл, с ноября 1980 по август 1982 года, когда акции привалились на 27% показал, что загад не бывает богат, и фьючи на золото подешевели на 46%. С августа по декабрь 1987 года, при 34%-ном падении индекса, золото дорожает всего на 6%. Обвалу акций на 49% в марте 2000-октябре 2002 годов сопутствовал 12%-ный рост золота, а 57%-ному пике с октября 2007 по март 2009 годов — подорожание жёлтого металла на 26%. Движения, может, и закономерны, но не соразмерны.

Таким образом, инвестиции в золото — это всего лишь способ переждать падение рынка. В отличие от торговли акциями, заработать на спекулятивных покупках фьючерсов на жёлтый металл как хеджа от кризиса можно разве что на очень коротких временных горизонтах.

Стратегия инвестиций в золото

Несмотря на слабость взаимосвязи с фондовым рынком и инфляцией, золото используют как хедж против роста цен из-за его корреляции с торгово-взвешенным курсом валюты. Главный аргумент в пользу покупки золота — отсутствие возможности дополнительной эмиссии. В этом кардинальное отличие жёлтого металла от других валют, влияющее на стратегию инвестиций в золото.

Стратегия большинства трейдеров при работе с драгоценными металлами складывается из двух слов «нежелание рисковать». Прояснить более фундаментальные причины спроса на золото помогает изучение его структуры. Почти половина покупок приходится на ювелиров, свыше трети на биржевые фонды (ETF), чуть больше одной десятой на высокотехнологичные отрасли промышленности, и в пределах 5% — на центральные банки. При вялости ювелиров и отсутствии поломок на шахтах, цена золота есть производная от активности биржевых фондов, отражающих готовность биржевиков к новым вложениям в принципе. При снижении объёмов торгов рискованными активами покупать драгоценности не только можно, но даже нужно!

Само собой разумеется, что нежелание рисковать резко возрастает при кровопролитии и на волнах обесценивания валюты от пресловутой инфляции, которую можно отличить по двум признакам: всё меньшему количеству производимых в экономике товаров и услуг, а также всё более широкому распространению денежных средств вследствие выравнивания дисбалансов между бедными и богатыми. И то и другое является долгосрочными тенденциями развития современного общества и подкрепляется многочисленной статистикой и прогнозами, на фоне которых периодический спекулятивный интерес к золоту вполне объясним.

Стратегия торговли золотом, впрочем, не исчерпывается тем, чтобы лечить депрессию шоппингом. Изучение ювелирного и оптического секторов предполагает тонкую настройку торговых позиций. Если ювелиры затарились сырьём, а торговля у них не ладится, это сигнал на продажу золота. Новый спрос на высокоточную оптическую продукцию оказывает умеренное повышательное давление на жёлтый металл. Помимо промышленного спроса, ценами на жёлтый металл после отмены золотого стандарта периодически двигают центральные банки, которые заботятся о резервах, и правительства, с помощью таможенных пошлин.

Итак, золото можно покупать (в порядке важности факторов):

• на время ускорения инфляции, 
• повышения геополитической нестабильности, 
• необходимости хеджироваться безопасными активами помимо трежерис,
• сокращении предложения драгоценных металлов из-за выхода из строя добывающих мощностей,
• при уменьшении запасов ювелиров и промышленников, 
• перетряске резервов центробанков, 

• снижении пошлин на импорт и повышении пошлин на экспорт золота.

Тактика инвестиций в золото

Распространено мнение о том, что цены на жёлтый металл диктуются исключительно страхом. Что верно, то верно: если не руководить торговлей золотом, цены улетели бы в небеса, и, наоборот, улучшению состояния экономики сопутствовало бы дешёвое золотишко. Но подобные возможности для арбитража строго ограничены, потому что при активных продажах торговля золотом может быть приостановлена, а слишком активные покупки сделают жёлтый металл слишком дорогим. Неопределённость остаётся только относительно того, на каком уровне начинается переоцененность.

Как и любые инвестиции, вложения в жёлтый металл имеют ряд серьёзных тактических особенностей. С точки зрения тактики инвестиций, фьючерсы на золото ближе к валюте, чем к акциям. Золото торгуется по всему миру, 24 часа в сутки.

Наиболее активно торгуются фьючерсы торгуются на нью-йоркской товарно-сырьевой бирже (подразделением которой стала чикагская). Из-за близости к ювелирам крупные центры торговли также в индийском Бомбее, японском Токио и китайском Шанхае. Азиатские страны бросают вызов традиционному обмену золота на доллары и переводят расчёты в местные валюты.

Размер контракта обычно составляет 100 тройских унций (в Токио — один кг, или 32,15 унции), минимальное обеспечение около 5%. При таких параметрах спекулятивным инвесторам с ограниченным капиталом торговать золотом не только бессмысленно, но даже рискованно. Частные участники рынка обычно не покушаются на размер основного контракта 100 унций и даже miNY-фьючерса на 50 унций и всё чаще используют фьючи e-micro на поставку всего 10 унций — одной десятой доли базового контракта по золоту.

Расчёты по E-Micro проводятся не плиткой золота в 10 унций, а биржевым сертификатом на золотой слиток. Эта бумага-варант даёт право собственности на 10% золотого слитка 995-й пробы весом 100 тройских унций. Сертификаты выпускает расчётный центр чикагской товарно-сырьевой биржи. Минимальный шаг цены, 0,1 доллара за тройскую унцию, позволяет схватить волатильность, а ограниченный размер лота E-Micro оставляет средства для диверсификации.
Торговля на чикагской бирже ведётся двумя естественными путями: через программу CME Globex и через брокера, который торгует на CME Globex.

В отличие от опционов на ценные бумаги, фьючерсы нельзя проводить по счёту ценных бумаг, и для них необходим отдельный фьючерсный счёт. Такой счёт раньше был лишь у редкой брокерской компании. Во-первых, потому, что E-Micro появился сравнительно недавно, а более крупные лоты большинству инвесторов были тяжеловаты. Во-вторых, для участия на рынке необходима аккредитация комиссии по торговле фьючерсами на сырьевые товары.

Из-за аккредитации на рынке золота, помимо кухонь, можно встретить только два вида жизни. Торги жёлтым металлом проводятся через фьючерсных посредников и представляющих брокеров, входящих в государственную фьючерсную ассоциацию. Фьючерсный посредник (FCM) обязан поддерживать чистый капитал 1 млн долларов, представляющий брокер без внешних гарантий (опять же, со стороны посредника) имеет уставной капитал не меньше 45 тысяч долларов.

Посредников столько, что легко потеряться. К FCM относятся, например, Credit Suisse First Boston, Citigroup Global Markets, Goldman Sachs Execution & Clearing, Interactive Brokers, Jefferies Bache, JP Morgan Securities, UBS Securities, Merrill Lynch Pierce Fenner & Smith и ещё целый ряд брокеров…

С точки зрения быстроты сделок, лучше сотрудничать с компаниями, которые входят в число расчётных фирм, например, Advantage Futures. По предложению продуктов, можно выделить брокеров, которые дают доступ к азиатским площадкам. Скажем, у Phillips Futures есть широкий выбор индийских торговых площадок, а также японская и турецкая биржа. Но выбирать брокера лучше не по разнообразию предлагаемой продукции, а на основе его финансовой отчётности, публиковать которую в США обязывает регулятор.
Определить, какие биржи интересны именно Вам, можно заранее. Крупные инвестбанки, такие как Jefferies, покрывают вообще все основные сырьевые рынки мира, от токийской, гонконгской и сингапурской бирж до новозеландской, австралийской и канадской, но Вам это нужно едва ли. Как правило, доступ ко многим биржам обойдётся значительно дороже.

Фьючерсы на золото не идеальный вариант для того, чтобы купить и держать, поэтому комиссионные расходы наверняка будут значительными. Помимо нью-йоркских стандартизированных контрактов, нужно обратить внимание на альтернативные способы сохранить сбережения с помощью жёлтого металла.

Проще всего наиболее распространённый путь — вложить деньги в само золото, а не во фьючерсы. Перед кризисом 2008 года в США приобрёл популярность трейдер, затоварившийся слитками под завязку. По сети гуляло видео, в котором он прямо из личного бункера для торговли рекомендовал купить жёлтого металла на все свои сбережения. Те, кто последовал его примеру, озолотились. Но не каждому для этого нужен был подвал, ведь даже килограмм золота по карману отнюдь не всем. Слитки всё же дороговаты, и вместо них вполне можно использовать монеты.

Фьючерсы остаются выбором узкой группы лиц, потому что намного удобнее монет и слитков. Золото сложнее уберечь от кражи, нежели стандартизированный контракт. Приемлемыми способами защиты от преступников считаются также сейфы в расчётных центрах, сертификаты на право собственности на золото без физической поставки и паи биржевых фондов (ETF), напрямую инвестирующих в слитки. Разнообразить вложения во фьючерсы можно ещё и акциями горнодобывающих компаний. Но из всех инструментов торговли золотом только фьючерсные контракты гарантируют возможность ликвидной и быстрой торговли и максимальную отдачу от сбережений. Как и любая валюта, золото со временем обесценивается по покупательной способности.

***

Сокращение покупок активов и возможность повышения ставок ФРС США увеличивают изменчивость рыночных ставок и курса доллара. Цена золота всегда соответствует некому уровню нежелания рисковать, поэтому любая волатильность доллара способна спровоцировать коррекцию жёлтого металла. Да и за пределами США, потенциал ускорения роста мировой экономики говорит скорее в пользу избавления от золота, нежели за его покупку.

Хотя действия центральных банков развитых стран отражают их инфляционные опасения, долгосрочные инвестиции в жёлтый металл не отвечают современным требованиям к тихим гаваням. В наши дни надо искать активы, которые имеют стоимость сами по себе. Такие объекты нужны при любом уровне цен и имеют достаточную взаимосвязь с потреблением для того, чтобы сохранить привлекательность при ускорении мировой экономики. Золота среди этих активов нет, зато есть другие сырьевые товары, включая постную свинину и лес. Их тоже можно купить на чикагской бирже.

Источник: http://utmagazine.ru/posts/3961-kak-i-kogda-investirovat-v-zoloto.html
Все статьи Михаила можно найти по ссылке: http://utmagazine.ru/blog/market-pulse/
 

Факты про Эмголдекс

Компания Эмголдекс на 2013 год является одним из наиболее крупных онлайн-проектов, обещающих заработок в Интернете. По разным данным в нем активно участвует от 50 до 80 тысяч человек, а зарегистрировано еще больше. Независимый обзор самой компании и возможности заработка в ней Вы можете прочитать в статье «Отзывы об Emgoldex». А здесь мы приведем факты, которые могут быть интересны как участникам проекта, так и тем людям, которых приглашают в него поучаствовать.

Все-таки компания Эмголдекс — это финансовая пирамида.

Сейчас в Интернете на сайтах, как сторонников, так и противников Емголдекс активно ведутся споры — является ли данная компания финансовой пирамидой или нет? Сторонники говорят что-то про абсолютную легальность, наличие продукции, выполненные обязательства и т.д., противники пишут о матричном маркетинг плане, о десятках тысяч людей, вложивших деньги и не увидевших ни прибыли, ни золота, о том что Эмголдекс обман и развод и т.д. Тем не менее, есть простой способ определить, является ли компания финансовой пирамидой. Для этого надо знать, что такое финансовая пирамида и разбираться в маркетинг плане компании. Согласно определению, финансовая пирамида — это организация, в которой участники получают вознаграждения из денег привлеченных ими людьми (новых участников). В маркетинг плане Эмголдекс все так и происходит, Вы получаете деньги (в виде золота) за то, что приглашаете новых людей. Так что Эмголдекс является полноценной финансовой пирамидой, несмотря на наличие золота, легальности в некоторых странах мира и выполненные обязательства. По поводу финансовых пирамид в России читайте здесь.

Медленный рост популярности Емголдекс.

Согласно данным поисковой системы Яндекс, популярность Эмголдекс за последний год выросла всего на 40%. Учитывая, что компания использует принцип прямых продаж, данная цифра свидетельствует о довольно высоком росте товарооборота компании, но о незначительном росте прибыли обычных дистрибьюторов. Если сравнить с новыми онлайн-компаниями, такими как SetinBox, Globus InterCom и Publicel мы увидим у них ежемесячное удвоение трафика. Например, компанией МММ в феврале 2014 года интересовалось 300 человек, в мае 2000, а в июне 3500 человек. А теперь вопрос: «В какой компании лучше работать — где ежемесячно на 10 дистрибьюторов приходит 1 новый или где на 10 дистрибьюторов приходят 50 новых участников?» Ответ очевиден.

График цен на золото

На каждом сайте представителей Эмголдекс, собственно как и на официальном сайте Эмголдекс можно найти список причин, по которым стоит инвестировать в золото. Тем не менее, за последние 2 года золото только дешевело и те, кто пришел в Емголдекс в 2011 — 2012 годах только потеряли от 30% до 50% на этих инвестициях. И согласно экспертным прогнозам, достигнуть пика 2011 золоту вряд ли удастся ранее, чем через 5 — 7 лет. К тому же, учитывая восстановление мировых экономик после кризиса 2008 — 2010 годов, золото вообще будет одной из худших форм инвестирования.

***

Читайте также по теме:

***

Дорогая рекламная компания.

На момент написания статьи (август 2013 года) контекстная, баннерная или социальная реклама по ключевым словам «Emgoldex» и «Эмголдекс» обойдется Вам по 30 — 50 центов за 1 клик. Это в среднем в 2 — 3 раза дороже стоимости привлечения одного человека в вышеупомянутые новые онлайн-компании.

*** Согласно отзывам с форумов, некоторые дистрибьюторы Эмголдекс в 2010 году на привлечение двух-трех новых участников тратили на контекстную рекламу 150 — 200 долларов. Сейчас эту цифру можно смело умножать на два. К тому же подписание двух участников вовсе не значит, что они сделают то же самое. А ведь согласно маркетинг плану, чтоб получить прибыль надо заполнить 4-х уровневую матрицу.

Низкая популярность Эмголдекс вне стран СНГ

Согласно статистике Google, 85% людей ищущих какую-либо информацию или отзывы об Емголдекс, живут в Украине, России, Казахстане или других странах СНГ. То есть, компания практически неизвестна в других странах мира, что выглядит крайне подозрительно, особенно учитывая довольно большой срок (3 года) работы проекта в Интернете. Такая непопулярность в других странах наталкивает на мысль, что компания Эмголдекс не такая уж и хорошая и европейцы и американцы не спешат вкладывать в нее деньги.

Полезная информация

Отзывы про Хайп Проекты на besuccess.ru

Leave a comment Cancel reply