Лицензия Форекс и брокеры, регулируемые ЦБ РФ / Капиталогия
Лицензии Форекс-брокеров играют большую роль при выборе посредника для торговли. Регулирующие организации гарантируют, что данная компания соответствует бизнес-стандартам. Также органы предоставляют поддержку клиентам лицензированного брокера, помогают решить проблемы, а некоторые даже возмещают убытки, понесенные из-за нечестной работы компании.
ТОП 3 Forex брокеров в мире:
Finmax
ЗарабатыватьНа данный момент Finmax — это брокер №1 на рынке Forex. Компанию основали бывшие трейдеры и они на собственном опыте знают, что именно волнует их клиентов — это безопасность депозитов, удобная платформа для торгов на всех возможных устройствах, большой выбор аналитических инструментов и многое другое. Все это решено в Finmax на очень высоком уровне.
Да
Репутация
Отличная
Forex Club
Зарабатывать20 лет на рынке форекс, бесплатное обучение с демо счетом в 50000$, более 200 торговых инструментов, большое количество международных наград — это все о брокере Forex Club.
Бесплатное обучение
Да
Репутация
Отличная
Alpari
ЗарабатыватьAlpari — брокер с мировым именем. За 20-ти летнюю историю Альпари был удостоен многочисленными мировыми наградам за достижения в области финансов. Клиентами Альпари является более 2 миллионов человек, что говорит о доверии к этому брокеру.
Да
Репутация
Отличная
Какие бывают лицензии на Форекс?
При выборе брокера трейдеры руководствуются многими факторами, например, условиями торговли, возможностью вывода средств, удобством торговой платформа и так далее. Но не менее важным является вопрос, лицензирована компания или нет. И это еще не все, потому что не все регулирующие органы считаются действительно надежными. В первую очередь лучше обращать внимание на те компании, которые прошли сертификацию или лицензирование государственных органов – Центральных Банков или Министерства финансов.
Существует много негосударственных комиссий, которые, тем не менее, являются довольно авторитетными в мире Форекс. Поэтому нужно знать, какой лицензией должен обладать брокер, чтобы ему можно было доверять.
ДЦ, предоставляющие услуги на отечественном пространстве, чаще всего имеют документы следующих регуляторов.
| Регулятор | Особенности |
| Центральный Банк России (ЦБ РФ) | В 2015 году в России был принят закон, который регулирует работу брокерских компаний. На официальных основаниях предоставлять посреднические услуги на валютном рынке в России имеют право юр. лица-резиденты, которым предоставлена лицензия Центрального банка. Трейдеры, сотрудничающие с компаниями, имеющими разрешение от ЦБ РФ, имеют право на дополнительную юридическую защиту. |
| Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySec) | Кипрская государственная организация, которая регулирует финансовые рынки ценных бумаг. Ведет надзор за работой брокеров. Обеспечивает безопасную работу участников рынка и следит за соблюдением всех бизнес-стандартов. Считается довольно авторитетным регулятором в Европе. |
| Управление по регулированию и контролю финансов Великобритании (FCA) | Данная организация имеет широкие полномочия и регулирует финансовые рынки в Великобритании. Обладатели лицензии данного органа должны иметь регистрацию в ЕС. Лицензия FCA считается знаком качества даже в России, хотя и не имеет юридической силы на постсоветском пространстве. |
| Комиссия по международным услугам в сфере финансов(IFSC) | Финансовый орган Белиза, который предоставляет лицензии брокерским компаниям. Эту лицензию получить гораздо проще, чем сертификаты FCA, CySEC или, тем более, ЦБ РФ. Некоторые профессионалы считают Белиз ненадежным оффшором, и не доверяют сертификату IFSC. |
| Ассоциация форекс-дилеров (АФД) | Российский негосударственный орган, задача которого – составление и внедрение механизмов для регуляции рынка Форекс. Членство в ассоциации повышает авторитет брокера, однако АФД не имеет юридических полномочий для воздействия на брокерские компании. |
| Федеральное управление надзора в финансовой сфере Германии (BaFin) | Главная организация, осуществляющая надзор за предоставлением брокерских услуг в Германии. По авторитетности стоит на одном уровне с FCA. |
| Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР в РФ) | Эта служба является государственной в России и ее прямая задача – обеспечение безопасности капиталовложения, защита прав каждого трейдера. |
| Директива Евросоюза «O рынках и финансовых инструментах» (MiFid) | Это не орган, а свод правил, условий и стандартов. Такие требования обязаны выполнять компании, ведущие свою деятельность в Евросоюзе. Компании, имеющие сертификат MiFid пользуются большим доверием, так как они приняли определенные меры, чтобы соответствовать стандартам. |
Это далеко не все лицензии и сертификаты, которые могут иметь брокеры. Большинство компаний являются международными и предоставляют свои услуги в нескольких странах. В каждом государстве есть свои контролирующие органы, и для получения их лицензий нужно соблюдать определенные правила.
Российские трейдеры чаще всего не попадают под юрисдикцию контролирующих органов других стран, то есть юридически они вряд ли окажут им помощь, а значит, наличие таких лицензий у брокера формально бесполезно для российского спекулянта. Но это не значит, что не стоит обращать на них внимание. Получение подобных документов значит, что компания соответствует мировым бизнес-стандартам и вряд ли будет рисковать своей репутацией.
Важно! Если брокер имеет множество лицензий и сертификатов от разных регулирующих органов, это значит, что он осуществляет деятельность во многих странах и уже успел заработать определенный авторитет в международной Форекс-среде.
Форекс-брокеры с лицензией Центрального Банка РФ
Форекс-брокеры.
Самым значимым документом для российских трейдеров остается лицензия Центрального Банка Российской Федерации, который является главным органом по надзору деятельности брокеров на территории РФ. Таким компаниям точно можно доверять, потому что свои права трейдеры могут защищать в суде, и у них есть шанс в случае махинаций со стороны брокера или его банкротства вернуть свои средства и получить компенсацию.
Обратите внимание! Из всех форекс брокеров, работающих на территории РФ, критериям действительно качественной компании удовлетворяют немногие. Лидером является –— более 20 лет на рынке Форекс;
— 3 международные лицензии;
— 75 инструментов;
— быстрый и удобный вывод средств;
— более двух миллионов клиентов;
— бесплатное обучение;
Альпари — это брокер №1 по версии Интерфакса! Все, что необходимо для начала — просто зарегистрироваться на сайте!
Перейти на сайт компании Альпари
Документ от Центрального Банка носит название «Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера».
Сводная таблица по компаниям.
Сейчас на территории России существует восемь Форекс брокеров с лицензией ЦБ РФ 2017 года.
Finam
Лицензия Финам.
Этот Форекс-дилер первым получил разрешение на предоставление услуг от ЦБ РФ еще 14.12.2015. Финам предлагает Форекс-трейдинг на следующих условиях:
- 26 торговых инструментов;
- минимальный депозит 500$;
- плавающая ставка спреда от 1,5 пунктов;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП до 1:47.
Счет трейдеров также будет защищен от отрицательного баланса. Но тем, кто хочет торговать с этим брокером, придется посетить представительство. Открыть счет в режиме онлайн невозможно.
Альпари
Информация о регулировании на сайте Альпари.
Один из самых крупных брокеров в России, который пользуется большой популярностью. Альпари получил лицензию 28 ноября 2016 года и с тех пор осуществляет свою деятельность на территории России официально.
Торговые условия:
- несколько категорий торговых инструментов;
- минимальный депозит отсутствует;
- спред плавающий от 0,9 пунктов, фиксированный от 2 пунктов;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП до 1:500.
Брокер предлагает множество дополнительных услуг для инвестирования, а также широкие возможности обучения. Альпари является членом саморегулирующейся организации (СРО) «Ассоциация Форекс-дилеров».
Для справки! Бренду Альпари более 18 лет, и он работает во всех крупнейших странах мира. Пришел на российское пространство в начале 2000-ых, а с 2016 начал осуществлять свою деятельность официально.
Forex Club
Лицензия Форекс Клаб.
Центральный Банк предоставил лицензию данному брокеру 12.10.2016.
Торговые условия:
- торговые инструменты: валютные пары, металлы, CFD, криптовалюты;
- минимальный депозит от 10$;
- спред плавающий от 0,1 пипсов;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП до 1:100.
В мировом масштабе Форекс клуб работает больше 10 лет. Российская дочерняя компания была создана в 2010 году и также является членом СРО форекс-дилеров «АФД».
Forex Club изначально вел свою деятельность в Российской Федерации на базе лицензии ФСФР. Брокер предлагает широкий спектр инвестиционных услуг, а также инновационную платформу Libertex. Система торговли через такую платформу упрощена, и она отлично подходит для новичков.
Instaforex
Самый крупный брокер Азии получил свою лицензию сравнительно недавно – 9.03.2017.
Условия торговли:
- 34 торговых инструмента;
- минимальный депозит 1$;
- спред плавающий от 0 пипсов / фиксированный от 3;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП до 1:100.
Этот брокер официально зарегистрирован в России под названием ООО «Фикс Трейд». Сама компания Инстафорекс работает с 2007 года и за это время заработала признание многих трейдеров.
Одно из преимуществ брокера – это большое количество конкурсов для трейдеров, на демо-счетах в том числе, а также бонусных и акционных программ, конкурсов, благодаря которым можно заработать деньги. Поэтому трейдеры имеют возможность начать торговлю без первоначального взноса, приняв участие в конкурсе трейдеров на учебных счетах или получив бездепозитный бонус до 1500$.
TeleTrade
Сертификат ЦБ для ТелеТрейд.
Брокер ТелеТрейд получил свою лицензию 12.05.2016 и с тех пор ведет официальную деятельность на территории России, несмотря даже на то, что в главном офисе компании проводились обыски, ввиду многочисленных заявлений от недовольных клиентов TeleTrade.
Условия торговли:
- 26 торговых инструментов;
- минимальный депозит 100$;
- спреды фиксированные от 2 пунктов;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП до 1:50.
Брокер работает более 22 лет на международном рынке. Новички имеют возможность обучаться здесь, а бывалые трейдеры получать самую актуальную аналитику.
ВТБ Форекс
Лицензия ВТБ.
Брокер ВТБ, который является подразделением банка (поэтому торговлю с этим брокером называют банковским Форекс). Брокер получил свою лицензию 1.09.2016.
Условия торговли:
- 26 торговых инструментов;
- минимальный депозит от 1000$;
- плавающий спред от 3 пунктов;
- минимальный шаг от 0,5 лота;
- КП до 1:45.
Клиенты брокера могут воспользоваться широким спектром услуг: от торговли на валютном рынке, до различных инвестиционных решений и банковского обслуживания. Для регистрации счета придется также посетить банковское отделение. Этот форекс-дилер вызывает особое доверие у трейдеров, что связано с авторитетом банка.
ПромСвязьБанк
Информация о регулировании на сайте ПромСвязьБанка.
Еще один представитель банковского Forex. ООО «ПСБ-Форекс» получил свою лицензию 7.04.2017.
Условия торговли:
- 17 торговых инструментов;
- минимальный депозит от 2000$;
- спреды фиксированные от 2 пункта;
- минимальный шаг от 0,01 лота;
- КП 1:40.
Чтобы начать работу с этим брокером, нужно посетить отделения банка и зарегистрировать интернет-банкинг, после этого можно открыть трейдерский счет и пополнить его в режиме онлайн.
Для справки! Несмотря на получение лицензии Форекс-дилера, в данный момент брокер не предоставляет подобных услуг, с чем это связано — непонятно. Но компания обещает, что работа с трейдерами в скором времени будет возобновлена.
Лицензированные на 2017 год брокеры Форекс пользуются большим доверием у клиентов. Стоит внимательно изучать всю информацию о них, в том числе вкладку, которая имеется на официальном сайте каждой компании – «Раскрытие информации» и регламент. Всю документацию обычно можно найти в разделе «О компании». Для большей надежности регистрироваться нужно у брокера только на тех счетах, которые предоставляет компания, действующая на территории России.
есть ли повод для беспокойства?
Любой опытный трейдер подтвердит – успех торговли во многом зависит от правильности выбора посредника, предоставляющего доступ к валютному рынку. В последнее время количество новых брокеров растет как грибы после дождя, причем среди них все больше откровенно мошеннических организаций, манипулирующих курсами активов, комиссиями и другими переменными, чтобы в итоге нажиться на доверчивых клиентах.
Одним из эффективных методов отсева неблагонадежных брокеров является получение информации о выданных им лицензиях – обычно компетентные структуры не легализуют деятельность компаний, которые не соответствуют минимальным требованиям, касающимся условий предоставления услуг и гарантий для пользователей.
В этом обзоре мы исследуем брокера Forex Club и посмотрим, как у того обстоят дела с лицензированием. Стоит ли ему доверять? Почему Форекс Клуб всё же лишили лицензии в 2018 году? На все эти вопросы будут даны ответы.
О брокере Форекс Клуб и его преимуществах
Forex Club — это компания — брокер с самым высоким рейтингом, зарегистрированная FCM и являющаяся членом NFA. Компания обслуживает частных трейдеров, управляющих деньгами, партнеров White Label и представляющих брокеров. Миссия организации – предоставить своим клиентам квалифицированную поддержку, передовые инструменты торговли и надежную аналитику, чтобы помочь им совершать сделки с более высоким шансом на положительный исход.
Форекс Клуб предлагает уникальные условия торговли:
С этим брокером вы можете торговать без спредов и платить простую фиксированную ставку всего 0,40 доллара за каждый лот в 1000 долларов; Трейдеры брокера Forex Club с депозитами в 1000 долларов и более, получают возврат комиссионных, если их сделки не принесли прибыли; Брокер входит в самые престижные рейтинги поставщиков сигналов Форекс, обслуживает клиентов из более чем 110 стран по всему миру, открывает более 1000 счетов для новых пользователей каждый день; В числе партнеров компании, присутствуют ведущие финансовые организации, включая Dow Jones, Bloomberg, Trading Central и Autochartist.В список преимуществ также входят:
- Несколько видов бесплатного, но надежного технического анализа;
- Информационное сопровождение: образовательные видеоролики продолжительностью в несколько часов, ежедневные вебинары, онлайн-материалы для чтения, книги, DVD-диски и выездные семинары;
- Бесплатная аналитика, ежедневные исследования рынка, в том числе рыночные сигналы для всех учетных записей;
- Все услуги Forex Club доступны на трех основных языках: английском, китайском (упрощенном) и русском. Активация учебной учетной записи у брокера занимает всего несколько минут, а реальные учетные записи можно активировать всего за один рабочий день.
Согласитесь, звучит более чем привлекательно. Но тогда почему в Российской Федерации у Форекс Клуба всё-таки отозвана лицензия на предоставление брокерских услуг? Давайте разберемся, почему так произошло, и стоит ли клиентам начать беспокоиться за сохранность средств у себя на депозитах.
Отсутствие лицензии ЦБ РФ у популярного брокера Forex Club повод для волнения?
Почему Forex Club лишили лицензии банка России?
В своей истории данная компания периодически допускала нарушения условий лицензирования. Так, к примеру, в 2010 году ее оштрафовали в NFA (американская организация фьючерсов) на сумму в 10 тысяч долларов за то, что объем лицензионного капитала оказался ниже минимально допустимого уровня. Впоследствии, спустя два года, NFA повторно оштрафовала брокера уже на куда более значительную сумму 300 тысяч $, уже за некорректную отчетность и нарушение порядка передачи данных об обновлении клиентской базы в американские надзорные органы, противостоящие отмыванию крупных денежных масс. Но всё это за пределы США не вышло! Лицензия Банка России была отозвана по другой причине.
Теперь компания не может выступать дилером на рынке Форекс, так как не соответствует критериям ЦБ РФ, касающимся ведения внутренней отчетности. В процессе проверки выявлены и такие нарушения, как подача недостоверных сведений, неудовлетворительный размер финансового обеспечения, невыполненные предписания лицензирующего органа. Вслед за отзывом лицензии также последовала аннуляция квалификационных аттестатов, выданных гендиректору компании Павлу Карягину и его заместителю Юрию Соловьеву.
Является ли отсутствующая лицензия ЦБ РФ поводом для беспокойства?
Исследовав вопрос подробнее, мы пришли к выводу, что трейдеры компании Forex Club могут не опасаться за сохранность той части их капитала, которая находится на счетах у данного брокера. Организация, как заявили ее руководители вскоре после инцидента, продолжит и впредь предоставлять услуги и принимать в свои ряды новых пользователей, придерживаясь всех норм международного и российского законодательства.
Отзыв лицензии не затронул никаких аспектов, как-либо связанных с клиентами – средства выводятся/вносятся в обычном режиме, включая переводы с карты/на карту банков РФ.
Не стоит забывать и о том, что Forex Club – международная компания. Российская лицензия лишь одна из многих, выданных этому поставщику услуг.
К примеру, качество предоставляемого сервиса подтверждает кипрский регулятор CySEC, пользующийся авторитетом в Европейской экономической зоне и других государствах по всему миру. Также присутствуют лицензии АФД и Национального банка Республики Беларусь. Со всеми перечисленными структурами у Форекс Клуба за весь период с момента выдачи лицензий совершенно не возникало проблем, что уже во многом свидетельствует о качестве и надежности.
Можно ли доверять брокеру Forex Club, не имеющему лицензию ЦБ РФ?
Forex Club одна из старейших компаний, успешно ведущих свою деятельность на российском рынке Форекс-услуг. Она работает с 1997 года и уже успела зарекомендовать себя с лучшей стороны за счет большого перечня торгуемых активов, превосходной информационной и технической поддержки, выгодным тарифам и удобным платежным инструментам.
В интернете можно в большом количестве найти положительные отзывы о брокере, опубликованные даже после того, как у него была отозвана лицензия. Так что вы можете смело рассматривать ее для сотрудничества, особенно если в прикрепленном в разделе личного кабинета договоре фигурирует оффшорный, а не российский филиал компании.
Причины отзыва лицензии банка России у Форекс Клаб и других крупных брокеров
Как получить Форекс лицензию
Если вы – новый Форекс брокер или планируете создать брокерскую компанию, получение Форекс лицензии – одна из первых вещей, которую вам будет необходимо сделать. Лицензирование потребует от компаний соблюдения строгих правил, а наличие лицензии благоприятно скажется на операционном и финансовом успехе вашего бизнеса.
Какие лицензии для Форекс брокера я могу выбрать?
Если вы только начинаете свою деятельность в качестве брокера, первое, что вам нужно учитывать – где открыть свой брокерский бизнес. Физическое местонахождение ваших операций не обязательно должно совпадать с местом вашей компании. С точки зрения регистрации существуют различные сложности с попытками получить лицензию, связанную с затратами, ежегодными лицензионными сборами, сроками, законами и налогообложением, и многие другие.
Хотя в каждой стране есть своя правовая база и свой регулирующий орган, наиболее популярные юрисдикции в брокерском бизнесе, как правило, принадлежат развитым странам мира, включая США, Великобританию и Австралию. Наличие лицензии, выданной одной из этих стран, например, лицензия FCA или Форекс лицензии Австралии (ASIC), повышает уровень доверия со стороны трейдеров и делает ваш брокерский бизнес более привлекательным для них в целом (такая лицензия привлекает трейдеров с большими капиталами). Это также упрощает открытие банковского счета или торгового счета для вашего брокера.
Тем не менее, получение лицензии на торговлю на рынке Форекс в этих странах может потребовать большого количества капитала, что может быть недоступно большинству новых брокеров. Альтернативный выбор доступен с двумя хорошо продуманными бюджетными вариантами, которые стали очень популярным способом для старта брокерского бизнеса.
Популярные юрисдикции
Первым из них является кипрское регулирование (CySEC). Это одна из ведущих юрисдикций для Форекс брокеров, благодаря членству страны в ЕС, которое позволяет брокерам предлагать свои услуги всем государствам-членам Европейского Союза. Это, в сочетании с низкими корпоративными налогами, динамичным финансовым сектором и квалифицированной рабочей силой, делает его одним из лучших мест, чтобы запустить свой форекс бизнес. Стоимость лицензии Cyprus Investment Firm (CIF) составляет от 40 000 до 100 000 евро, а весь процесс занимает около 6 месяцев.
Лицензия MFSA на Мальте является еще одним популярным вариантом для целей регулирования. Мальта стала стабильной средой для бизнеса на рынке Форекс благодаря надежной нормативно-правовой базе, а также участию в Европейском союзе. Требования к капиталу для лицензии MFSA около € 730 000.
Оффшорная Форекс Лицензия
Более дешевые варианты, такие как Гонконгская Форекс лицензия (FSC), также существуют для брокеров, имеющих меньший капитал или другие требования, которые могут принять решение о регистрации своей компании в оффшорной зоне. Эти юрисдикции обычно имеют более низкие начальные требования к капиталу наряду с более смягченными нормативными требованиями. Многие броке
Оформление форекс (Forex) лицензии в оффшоре с компанией UraFinance
С английского языка слово форекс переводится как международный межбанковский валютный рынок, обмен иностранной валюты (FOReing Exchange).
Рынок форекс (Forex) пользуется популярностью во многих странах. Особое распространение он получил на постсоветском пространстве. Это имеет свое объяснение. Молодые государства, за непродолжительное время независимости, имеют довольно слаборазвитый фондовый рынок и не адаптированное законодательство.
Особенно это касается финансовой сферы и, в частности, сферы валютного регулирования. Биржевой фондовый рынок в большинстве этих государств развит слабо, казино запрещены, а спрос на быстрый хороший заработок присутствует.
Описанные условия способствуют росту запросов на такой продукт. Ситуация породила возникновение брокерских компаний форекс (Forex) и способствует расширению их сети. На сегодня все большее число компаний стремится получить лицензии форекс и легально заниматься указанным бизнесом.
Рекомендуем к ознакомлению следующие популярные юрисдикции:
С чего начать?
- Первым шагом на этом пути должны быть создание и регистрация компании в лояльной юрисдикции.
- Следующий шаг – открытие счета в банке.
При выполнении таких важных шагов необходим опытный и квалифицированный советник. Лучше всего, если им будет субъект, не только владеющий информацией в сфере создания инвестиционных компаний, дилинговых центров и форекс брокеров, но и заслуживший хорошую репутацию среди клиентов.
Обладая указанными качествами, предлагаем вам свои услуги по консультированию, выполнению доверенных действий, получению лицензии в выбранной вами стране.
Квалифицированные специалисты нашей компании обладают опытом получения финансовых лицензий форекс (Forex) в регулирующих инспекциях FSP-NZ, FSC Mauritius, MFSA. CySec и других в различных странах.
Почему стоит обратиться именно к нам?
Основное преимущество от сотрудничества с нашей компанией заключается в том, что мы занимаемся не продажей лицензий, а находим индивидуальные решения для каждого клиента. При этом учитываются необходимые детали:
- резидентность;
- бюджет;
- выбранная вами страна;
- законодательная база юрисдикции, нововведения и в виде индивидуальных решений предлагаются возможные варианты использования этих факторов, независимо от страны создания компании.
Мы принадлежим к ограниченному числу компаний, владеющих теоретическими знаниями относительно устройства рынка форекс в странах постсоветского пространства и мире, а также практическим опытом создания и запуска в работу форекс компаний в различных юрисдикциях. Своими знаниями и опытом мы охотно делимся с клиентами компании.
Где получить лицензию форекс?
Исходя из условий, созданных для работы на рынках разных юрисдикций, наиболее благоприятная обстановка сложилась в Латвии, на Мальте, Кипре, в Эстонии, Чехии. Австралии, Соединенных Штатах Америки, Великобритании. Новой Зеландии и Швейцарии. Мы имеем возможность оперативно работать с регуляторами указанных стран для получения из официальных источников всей необходимой информации по вопросам лицензий форекс. В перечисленных государствах зарегистрировать деятельность и легально заниматься ею вполне реально.
Значительно труднее получить лицензию в таких странах, как Маврикий, Сейшелы, Белиз, Гонконг. Панама или Мэн. В этих государствах инвестиционные и брокерские лицензии выдаются по сложным схемам с требованиями относительно предоставления многочисленных документов. Перечни таких документов в разных странах имеют отличия и склонность к обновлению.
В настоящее время имеется очень ограниченное число юрисдикций, на территории которых не требуется лицензирование форекс-деятельности.
Если вы остановили свой выбор на европейском рынке, благоприятными странами для регистрации компании и получения лицензии будут Мальта и Кипр. В этих государствах созданы финансовые департаменты, специализирующиеся на выдаче брокерских лицензий. Они укомплектованы квалифицированным персоналом, который практикуется на выдаче форекс-лицензий брокерам, намеренным вести деятельность в странах ЕС.
Пройдя паспортизацию, предусмотренную Директивой Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» и получив лицензию на Мальте или Кипре, ваша компания сможет работать на территории европейских стран.
Лицензия Форекс брокера — что это и зачем нужно
При торговле на рынке Форекс трейдеры несут два вида рисков: торговые (риск потерять средства из-за ошибочных действий трейдера) и неторговые (риск потерять капитал из-за банкротства брокера). И если в первом случае контроль над ситуацией находится в компетенции трейдера, то в случае с неторговыми рисками он, увы, ничего не решает. Разберемся, кто контролирует работу финансовых рынков, зачем нужна лицензия Форекс брокеру и о чем говорит ее наличие трейдеру.
Регулирование Форекс рынка
Регулированием валютного рынка занимаются компетентные органы государственной власти. В разных странах существуют специальные организации, которые осуществляют надзор за работой брокеров на своей территории. Такие организации называются регуляторами. В сферу их полномочий входит контроль работы брокерских компаний, которые зарегистрированы и оказывают услуги на территории регистрации регулятора.
Регулятором выступают как государственные, так и независимые организации. Они выдают лицензии Форекс брокерам при условии соблюдения последними ряда требований, касающихся размера капитала, раскрытия информации, квалификации сотрудников и т. д. В зависимости от перечня требований и строгости надзора за их соблюдением регуляторы подразделяются на две группы: авторитетные и неавторитетные.
Компетенция регулятора состоит из следующих пунктов:
- регулярный аудит деятельности брокерской компании;
- рассмотрение жалоб клиентов брокера в случае возникновения неоднозначных ситуаций;
- защита интересов инвесторов и трейдеров в отношениях с брокерами;
- контроль финансового состояния брокера и недопущение ситуации, когда компания не может отвечать по своим обязательствам и т. д.
Следует понимать, что регулирование Форекса на территории отдельной страны защищает граждан только этой страны. Так, если компания получила лицензию FCA в Великобритании, клиенты брокера из других стран не могут рассчитывать на защиту своих интересов этой организацией. Полномочия регулятора ограничиваются территорией страны его регистрации.
Виды лицензий Форекс брокеров
Получение лицензии для брокера — дело добровольное. Он сам инициирует этот процесс, подает соответствующие документы и после проверки регулирующего органа получает документ. Обычно брокеры не скрывают информацию о полученной лицензии и даже указывают ее номер.
Например, в компании Альпари она располагается в подвале сайта. Более того, здесь даже есть активная ссылка на сайт Финансовой комиссии, на котором можно проверить, действительно ли компания является ее членом.
У Форекс брокера Roboforex с лицензией организации IFSC информация о регуляторе также располагается в подвале сайта.
Самыми авторитетными считаются лицензии американских и европейских регуляторов.
Список самых надежных лицензий Форекс брокеров:
- лицензия Financial Conduct Authority (FCA) Великобритании;
- лицензия организации BaFin Германии;
- независимый регулятор рынка National Futures Association (NFA) в США;
- комиссия Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) в Кипре.
Брокер с лицензией и без — кого выбрать
Несмотря на то, что наличие американской или европейской лицензии у брокера не гарантирует защиту интересов трейдера в России, выбирать все же лучше лицензированную компанию. Так, например, чтобы получить лицензию британского регулятора FCA, брокер должен пройти серьезную аудиторскую проверку. Компания, которая занимается мошенничеством, не будет инициировать этот процесс, поскольку знает свои слабые места.
Для получения юридических прав и гарантий необходимо выбирать Форекс дилера с лицензией ЦБ РФ, который имеет российскую регистрацию и работает в правовом поле Российской Федерации. В настоящее время таких компаний всего 4. Список Форекс брокеров с лицензией российского регулятора можно найти на официальном сайте Центрального банка.
Преимущества работы с компанией, лицензированной в РФ:
- гарантия выплаты средств из компенсационного фонда в случае банкротства брокера;
- юридическая защита интересов трейдеров и инвесторов в российских судах;
- прозрачность;
- государственный надзор за деятельностью брокера.
Из недостатков можно отметить следующие:
- ограниченный список финансовых инструментов для торговли;
- осуществление финансовых операций через банковское учреждение;
- необходимость личного присутствия для открытия счета.
Также Форекс брокеры, работающие с лицензией ЦБ РФ, являются налоговыми агентами. Они уплачивают подоходный налог в государственный бюджет вместо трейдера.
Наличие лицензии у брокера Форекс является одним из приоритетных факторов при выборе компании для открытия торгового счета, но не единственным. Перед началом работы узнайте, по какой модели работает брокер, есть ли у него поставщики ликвидности или он сам является маркетмейкером, что говорят клиенты о работе с компанией. Комплексный анализ деятельности брокера позволит выбрать оптимальный вариант из наилучших.
Loading Likes…
Получить лицензию Форекс брокера в США
Юрисдикция США всегда была открыта для принятия новых корпораций и выдачи им лицензий на определенные виды деятельности. Сегодня Америка – одна из немногих стран, которые дают возможность получить Форекс-сертификат и свободно торговать на биржевых рынках, а также оказывать ряд других экономических услуг в пределах, разрешенных документом.
Получение лицензии на территории Соединенных Штатов несколько сложнее, чем у большинства других регуляторов. Это объясняется тем, что в свое время приток инвестиционных фирм в страну был слишком велик. Теперь государство предъявляет самые строгие требования ко всем желающим, однако если аппликант все же получает необходимое, его можно считать одним из самых квалифицированных и качественных брокеров мира.
Этапы получения разрешения на Форекс в США
- Прохождение регистрации в федеральном контролирующем органе SEC.
- Постановка на учет в управлении регулятора FINRA.
- Регистрация в защитном органе SIPC.
- Оформление брокера на уровне штата.
- Регистрация в Национальной ассоциации фьючерсов и Комиссии по торговле фьючерсами (для тех, кто планирует взаимодействие с данными финансовыми инструментами). Стоит отметить, что CFTC – это федеральный орган, директора которого назначаются лично президентом. Он существует с 1974 года и является самым респектабельным, эффективным и надежным на всей планете. NFA – частный регулятор фьючерсов, однако оформление необходимо в обоих инстанциях.
- Руководящий персонал предприятия обязан сдать предварительные экзамены по формам 7 и 24. Этот этап выявляет лиц, чья квалификация недостаточна для работы с брокером США. В случае торговли фьючерсами к перечисленным добавляется еще один тест по форме 3 от Commodity Futures Exam. Сдача экзамена не касается сотрудников, занятых на административных должностях, и касается только профессионального штата.
- В Америке существуют национальные внутренние биржи. Если аппликант планирует работать с ними, ему потребуется оформление в качестве брокера на каждом из предоставленных рынков. Перечень бирж и их особенности можно уточнить у экспертов компании UraFinance.
Без выполнения вышеприведенных пунктов организация не имеет права начинать ведение бизнеса. Процесс дорогостоящий и занимает немало времени. По данным регулятора период прохождения стадий занимает от 1 года до 18 месяцев. О стоимости процесса будет сказано ниже.
Недостатки брокера в Америке
В числе преимуществ перечислены престижность, респектабельность и признание мировыми трейдерами, однако недостатков ничуть не меньше, что следует учитывать при подаче заявки:
- В США отчетности сдаются практически каждый день, для этого нужно нанимать отдельный сектор специалистов с соответствующим уровнем заработной платы.
- Процедура регистрации длится полтора года. За это время можно получить сертификат в Европе и пройти процесс паспортизации в каждой из стран ЕС.
- Не каждый сотрудник штата, которого вы наняли, пройдет экзамены. Придется в оперативном порядке искать новый персонал. Дополнительно сотрудники сдают отпечатки пальцев, что большинству однозначно не понравится.
- Специализация услуг, которые может оказывать брокер, довольна узкая, что не светит большой прибылью на фоне постоянных трат.
- Аппликанты, проходящие по всем параметрам, могут получить отказ если у них нет развитого бизнеса в Форекс-среде.
Какую лицензию лучше получать в Америке?
Вопреки общему мнению, брокер – не единое понятие. На территории Штатов разделяют десятки их разновидностей. Ниже рассмотрены основные, которые чаще всего используются при оформлении компаний нерезидентов.
Форекс-дилер (RFED)
- Осуществляет транзакции с валютными парами от имени лиц, не имеющих право на данную процедуру.
- Имеет право заключать фьючерсные контракты, опционные контракты.
- Принимает от контрагентов материальные средства для последующего увеличения их суммы.
Комиссионные торговцы (FCM)
Занимается вводом ордеров клиентов на рынок посредством биржевых трейдеров или электронных систем. Все процедуры производятся на основании договора.
Советник по торговле
Trader consult получает прибыль только за то, что консультирует начинающих трейдеров или потенциальных торговцев по всем вопросам, которые их интересуют. Физическое или юридическое лицо с сертификатом CTA может делать прогнозы на движение рынка, рассчитывать возможную прибыль контрагента и так далее.
Также существуют вариации, как FCM+RFED – совокупность двух видов лицензий, объединяющая их права и полномочия, и Swap Dealer – аналог разрешения MarketMaker в странах Евросоюза. Это малая часть разновидностей, для выбора конкретного типа и начала действий по оформлению вам следует обратиться в нашу компанию.
Сколько стоит лицензия Форекс в Америке?
Эксперты UraFinance рекомендуют обращаться за разрешением новым компаниям, которые имеют опыт работы в на рынке ценных бумаг не менее 3 лет. При этом прибыль такого заявителя должна составлять не менее 1 миллиона долларов ежегодно. Из чего складывается полная сумма содержания новой фирмы в США:
- Полный пакет услуг для регистрации, учитывающий все этапы – от 1 млн. долларов США.
- Содержание предприятия без учета государственных пошлин, выплаты заработной плат, юридических услуг – от 200 тысяч в той же валюте.
- Внесение уставного капитала – от 250 тысяч долларов. Данный минимальный уровень необходимо увеличивать со временем.
- Внесение залога в FINRA в размере 25 тысяч долларов. Эта сумма удерживается организацией на протяжении всего периода существования брокера в качестве страховки клиентов.
Учитывая итоговую сводку расходов, многие клиенты приобретают готовые фирмы с лицензией на Форекс-деятельность. Это не менее дорогостоящая задача, однако позволяет экономить время на процедуре регистрации. Перечень готовых организаций публикуется на специальных сайтах. Эту же информацию можно уточнить у наших правовых экспертов.
UraFinance – надежная компания, которая занимается оказанием услуг для получения Форекс-лицензий с 2012 года. Помимо этого, мы предоставляем еще ряд сервисов, что будут полезны нашим клиентам. Большой опыт сотрудников позволяет быстро решать проблемы со сбором пакетов документации и возникающие на стороне принимающей юрисдикции. Дополнительно ко всему наш клиент всегда будет знать на каком этапе рассмотрения находится его заявка, а подача комплекта напрямую всегда ускоряет процедуру и увеличивает шансы на успешный исход дела.
Что ожидает рынок Форекс в РФ после отзыва лицензий у брокеров?
За несколько дней до своего окончания, 2018 год преподнёс не самый приятный сюрприз некоторым российским брокерам. 27 декабря ЦБ РФ приняло решение об отзыве лицензий у пяти из 9 ведущих брокерских компаний в стране. Серди них — Альпари, ForexClub, TeleTrade. Причиной отзыва лицензий у Форекс брокеров послужило нарушений условий договора о лицензировании, предоставлении неверных сведений о финансовом состоянии, фиктивные расчёты, публикация на сайтах неактуальной информации. На то, чтобы компании ушли с Российского рынка, ЦБ РФ отвёл им для этого ровно месяц. За это время они должны осуществить полный расчёт по вкладам со своими клиентами. Однако брокеры даже не получили официального уведомления от ЦБ, поэтому их работа пока продолжается в обычном режиме.
Представители дилинговых компаний были неприятно удивлены решением ЦБ, так как незадолго до этого происходило совместное обсуждение дальнейшего развития валютной торговли на российском пространстве. С одной стороны, отзыв лицензий выглядит как попытка ликвидации Форекс торговли в РФ, с другой стороны, согласно мнению заместителя финансов Алексея Моисеева, таким образом регулятор старается обезопасить инвестиции частных трейдеров. Последним рекомендуется успеть вывести свои инвестиции со счетов компаний и перевести их на счета брокеров, у которых лицензия активна и в новом, 2019 году. Также можно продолжать вести торговлю на валютном рынке, пользуясь услугами крупных банков, специализирующихся и в данном направлении.
В свою очередь, представители компании Альпари высказались о намерении обжаловать решение об отзыве лицензий у Форекс брокеров в соответствии с российским законодательством. За 20-летний период работы, при наличии лицензий в разных юрисдикциях, они сталкиваются с подобной ситуацией впервые.
Свой комментарий по поводу сложившейся обстановки предоставил Форекс брокер AMarkets. По словам представителей компании, ужесточение условий регулирования со стороны регулирующих организаций время от времени «имеет место быть»! Зачастую условия настолько сложные, что их выполнение является нереальным. Брокерам приходится менять условия торговли не в пользу клиентов, делать их более жёсткими, чтобы суметь сохранить лицензию. По этой причине, сам AMarkets выбрал иной вариант, который предусматривает независимость от государственного вмешательства. Безопасность осуществления торговой деятельности клиентов дилингового центра обеспечивает независимая организация The Financial Commission
. С учётом того, что на валютном рынке, наряду с АМаркетс, действуют ещё немало крупных и надёжных компаний, действующих под оффшорной юрисдикцией, то проблем с доступом к торговле у российских трейдеров не должно возникнуть.
Ознакомиться с предлагаемыми торговыми условиями и открыть счёт в компании АМаркетс можно по этой ссылке.
Стоит ли паниковать, если вы являйтесь клиентом брокера, у которого отзывают лицензию? Нет, но необходимо как можно быстрее предпринять действия, которые позволят обезопасить свои средства:
- — осуществить перевод депозита в компанию, которая имеет актуальную лицензию и является регулируемой;
- — стать клиентом международного брокера, что не запрещается законодательством РФ. Как правило, они предлагают более лояльные и привлекательные торговые условия.
А пока остаётся надеяться, что брокеры и ЦБ придут к общему мнению по поводу отзыва лицензий, и интересы трейдеров не будут ущемлены.
Теги: лицензия, новости.