Если в банке или обменном пункте выявлена фальшивая купюра, что должен сделать банк?

При выявлении у клиента поддельной купюры кассир докладывает об этом факте руководству банка. Руководство извещает правоохранительные органы и службу безопасности банка. При этом клиенту поддельная купюра не возвращается, и ему необходимо будет дождаться приезда сотрудников правоохранительных органов. По прибытии в банк представители правоохранительных органов изымают денежные знаки национальной или иностранной валюты, имеющие явные признаки подделки, и составляют протокол изъятия данных денежных знаков.

При какой сумме поддельных купюр вызываются правоохранительные органы?

Независимо от номинала и суммы банки второго уровня обязаны вызывать правоохранительные органы.

Кто проводит расследование по выявлению происхождения поддельных купюр?

Расследования проводятся Службой экономических расследований Комитета Государственных Доходов Министерства Финансов Республики Казахстан.

Получит ли клиент возмещение стоимости своей поддельной купюры?

Поддельные банкноты не обмениваются и не возмещаются по номинальной стоимости.

Имеет ли право банк или обменный пункт уничтожать купюру при клиенте? Кто делает экспертизу купюры?

Банк или обменный пункт не имеют право уничтожать купюры при клиенте. Если клиент сомневается в подлинности банкноты и хочет получить документальное подтверждение, он может сдать ее на экспертизу. Банк обязан направить сомнительную банкноту на экспертизу в филиал Национального банка. После проведенной экспертизы клиенту будет выдана копия заключения с результатами.

Что грозит казахстанцу, если у него обнаружили поддельную купюру при условии, что она попала к нему, например, из банкомата, магазина или иного другого источника?

Гражданину не грозит наказание, если он самостоятельно сообщает и сдает поддельную купюру в правоохранительные органы. Необходимо, чтобы он мог объяснить, при каких обстоятельствах к нему попала данная купюра. Случаев выдачи банкоматами поддельных купюр не было.

Какие номиналы национальной валюты чаще всего подделывают?

Наибольшей популярностью у фальшивомонетчиков пользуются банкноты номиналом 2000 и 1000 тенге.

Как выявить поддельную валюту?

Для выявления поддельных денежных знаков в первую очередь надо обратить внимание на чистоту денег, как правило, фальшивомонетчики специально загрязняют фальшивые деньги, чтобы они казались ветхими и изношенными. В основном фальшивки сбывают при плохом освещении света и в темное время суток. Чтобы не попасться на уловки мошенников, достаточно знать, что у настоящих денег:

• изображения четкие, не расплывчатые;

• имеется водяной знак с изображением мифической птицы Самрук и изображением номинала в виде цифры, которые видны на просвет;

• на номиналах 1000 тенге и выше присутствует защитный элемент «Спарк» с цветопеременным эффектом при изменении угла просмотра;

• имеется защитная ныряющая нить, которая на просвет составляет одну сплошную линию.

Фото с сайта otyrar.kz

Что делать, если вы обнаружили фальшивые деньги?

Преступные организации, изготавливающие фальшивые денежные средства в наши дни все еще сильно распространены. Никто не застрахован от получения в банкомате или на кассе поддельной банкноты.

Обнаружение фальшивки у себя в кошельке может стать полной неожиданностью для любого человека. Особенно страшно становится, когда поддельные купюры внезапно обнаруживаются кассиром в банке или магазине.

Многие люди в такой ситуации полностью теряются, испугавшись из-за невнимательности потерять не только честно заработанные деньги, но и свободу.

В данной статье я расскажу вам о том, как нужно вести себя, если поддельная купюра оказалась у вас в кошельке, а так же что делать, в случае если фальшивка обнаружилась только при попытке рассчитаться ей.

Что нужно делать, если вы обнаружили поддельную купюру.

Ни в коем случае не предпринимайте попыток избавиться от подделки, используя ее для расчёта в магазине: если такое действие будет признано умышленным, за него может наступить уголовная ответственность по статье 186 Уголовного кодекса РФ.

При выявлении явно поддельной денежной купюры вы можете самостоятельно обратиться в полицию. Дежурный сотрудник попросит вас написать заявление о выявлении поддельных денежных средств. При составлении заявления постарайтесь вспомнить, при каких обстоятельствах к вам могла попасть фальшивка.

На основании вашего заявления сотрудники полиции возбудят уголовное дело, в рамках которого проведут экспертизу и расследование.

Если по результату экспертизы средства купюра окажется подлинной, вам вернут ее. Если же купюра окажется поддельной, вы вправе взыскать ущерб с лица, от которого данная купюра была получена, или у банка, банкомат которого вам ее выдал.

Что делать, если поддельную купюру обнаружили в магазине.

Если кассир определит фальшивую купюру при расчете, им должны быть вызваны сотрудники полиции. Во время ожидания приезда полиции не следует передавать купюру кому-либо в руки.

При даче показаний, как и в случае, когда купюру в полицию принесли вы сами, максимально подробно вспомните обстоятельства, при которых купюра могла оказаться у вас. Не бойтесь и не путайтесь, ведь при отсутствии умысла ответственность наступить не может.

Что делать, если поддельную купюру обнаружили в банке.

В случае возникновения у сотрудника банка подозрений, что купюра является фальшивой, согласно положению ЦБР он должен составить справку о выявлении подозрительной купюры. Справка составляется в двух экземплярах, один остается в банке, а один остается у вас. После этого купюру изымают. Если она окажется подлинной, она будет возвращена вам.

Если же сотрудник банка точно определил фальшивку, то купюра гасится при помощи штампа.

Как уменьшить риск получения поддельной купюры.

Если следовать нескольким несложным правилам, можно значительно уменьшить риск получения на руки фальшивки.

-Обменивайте средства в банках, не пользуйтесь услугами физических лиц или вызывающих подозрение обменников.

-Отдавайте предпочтение расчету с помощью банковской карты.

-Не соглашайтесь на предложение разменять мелкие купюры на крупные, поступающие от незнакомых людей.

-Самое главное: проверяйте деньги, не отходя от кассы. В случае если одна из купюр будет вызывать подозрение, попросите кассира заменить ее.

Попалась фальшивая купюра – как не потерять деньги и не попасть под суд?: staryiy — LiveJournal

Как выявить фальшивые деньги?
МВД и Банк России разработали несколько инструкций по выявлению поддельных денежных купюр как с использованием специального оборудования, так и «на глаз». Отличительные признаки каждой купюры подробно описаны на сайте ЦБ РФ в разделе «Банкноты и монеты». Поэтому, если у гражданина возникают сомнения относительно подлинности денежного билета, он может проверить его самостоятельно, следуя инструкциям специалистов. Если фальшивка грубая, например, напечатана на струйном принтере, то выявить признаки подделки не составит труда.
Проще всего выявить подделку, если рядом с ней положить настоящий билет и внимательно их сравнить. Сначала необходимо обратить внимание на наличие водяного знака, который заметен только на просвет, купонное поле при этом должно оставаться чистым без каких-либо посторонних изображений. Водяной знак многотоновый и имеет определенный образ. Если фальшивая купюра была изготовлена на струйном принтере, то она не выдержит испытания водой – краска «расползется». Краситель может осыпаться на сгибах банкноты. Струйный принтер не способен передать тонкие линии, они получаются нечеткие и создают фон.
Однако «струйные фальшивки» сегодня встречаются довольно редко. Профессиональные фальшивомонетчики используют современное оборудование, позволяющее воспроизводить практически все защитные признаки. Выявить такую фальшивку часто возможно только при специальной проверке серийного номера. У фальшивых купюр они повторяются и при выявлении заносятся в базу. На региональных сайтах МВД есть разделы, в которых опубликованы серийные номера поддельных купюр, которые распространяются в данном регионе.

Что делать, если фальшивая купюра обнаружилась при расчетах?
Фальшивая купюра может попасть в руки каждому. Полностью застраховаться от угрозы фальшивомонетчиков можно только отказавшись от наличных расчетов, но в современной России это вряд ли возможно. Поэтому нужно знать алгоритм действий на случай, если фальшивая купюра будет обнаружена во время расчетов, например, в магазине. У продавца на этот счет должна быть должностная инструкция, основанная в том числе и на указаниях ЦБ РФ и МВД. В любом случае без вызова полиции обойтись не удастся.
Важно помнить, что если покупатель узнал о том, что деньги поддельные только от продавца, он не подлежит ответственности по ст. 186 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг», так как нет его вины и в его действиях нет состава преступления. До приезда сотрудников полиции рекомендуется отложить сомнительный денежный билет в сторону. По возможности ограничить доступ к нему других лиц, так как на купюре могут остаться отпечатки пальцев, в том числе и сбытчиков. Покупателю при даче показаний стоит настаивать на своей версии – он не знал, что банкнота фальшивая, узнал только при проверке ее продавцом, указать обстоятельства ее получения.

Что делать, если фальшивую купюру выдал банкомат?
Лицу, обнаружившему поддельную купюру, например, после снятия денег в банкомате, ни в коем случае не рекомендуется пытаться ее сбыть, так как желание вернуть свои деньги может обернуться уголовным наказанием по статье 186 УК РФ «Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг». При обнаружении поддельной купюры необходимо немедленно обратиться в полицию.
Желательно вызвать правоохранителей на место получения денег (если фальшивка сразу обнаружена). В противном случае будет сложно доказать, что банкнота получена именно в банкомате, а это необходимо для взыскания убытков с банка (Решение Судебного участка № 2 Устиновского района г.Ижевска т 3 июня 2014 г. по делу № 2-244/2014, Решение Судебного участка мирового судьи № 3 г. Верхняя Пышма Свердловской области от 1 июля 2016 г. по делу № 2-547/2016). Материал проверки или материалы уголовного дела могут быть использованы в качестве доказательств по гражданскому делу о взыскании убытков с банка, к которому лицо вправе обратиться с претензией и требованием возместить убытки, а при отказе – с иском в суд.

Как не стать жертвой продавцов-мошенников?
В последнее время участились случаи мошенничества со стороны продавцов крупных магазинов, которые якобы обнаруживают у покупателя фальшивку и под угрозой вызова полиции присваивают ее себе. Ситуация выглядит примерно следующим образом: покупатель расплачивается в магазине крупной купюрой, продавец под предлогом проверки уносит ее с кассы, а потом возвращается уже с подделкой, и начинает угрожать покупателю вызовом полиции, если он не покинет магазин. Цель продавца-мошенника – спровадить покупателя и присвоить его деньги себе. Для большей убедительности продавец даже может демонстративно разорвать купюру (такие случаи также встречаются).
Если вы попали в такую ситуацию, то необходимо обратиться в полицию. Если были свидетели, которые видели, что продавец вернул другую купюру, необходимо указать на их наличие. При даче показаний стоит обратить внимание на то, что купюру уносили и проверяли в отсутствие покупателя, возможно это зафиксировали камеры видеонаблюдения, свидетели. Действия продавца могут быть квалифицированы как по ст. 186 УК РФ, так и по ст. 159 УК РФ.

Фальшивая купюра при сдаче инкасации

Анастасия, добрый день.

Уточните, каким образом происходит инкассация, кто из сотрудников в офисе за нее отвечает?

Заключен ли договор о полной материальной ответственности?

По общему правилу, удержание возможно только при наличии причиненного работодателю ущерба виновными действиями сотрудников.

Как указано в ст. 233 ТК РФ

Материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Таким образом, говоря о материальной ответственности работодателю придется доказать не только факт причиненного ему ущерба — но и виновность и незаконность действий его сотрудников.

Они как раз в данной ситуации отсутствуют, что исключает возможность ответственности. 

На это обращено внимание и в судебной практике.

Определение Санкт-Петербургского городского суда от 03.11.2011 N 33-16427/2011

Таким образом, из анализа действующего законодательства, регулирующего спорные правоотношения, следует, что материальная ответственность может быть применена к работнику при наличии одновременно четырех условий: прямого действительного ущерба; противоправности поведения работника; вины работника в причинении ущерба; причинной связи между противоправным поведением работника (действиями или бездействием) и наступившим ущербом.

Более того, поскольку Вы говорите, что 

не установлен детектор банкнот, несколько раз создавади заявку, но результата не было.

можно также ссылаться на ст. 239 ТК РФ

Материальная ответственность работника исключается в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

Говоря о том, что работодателем не предприняты меры по минимизации приема фальшивых купюр в офисе.