Как выбрать памм счет для инвестирования без глупых ошибок

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру. А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил ряд ключевых характеристик, которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

к содержанию ↑

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило,

именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном». То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета.

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема –

психологическая нагрузка, вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

к содержанию ↑

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

к содержанию ↑

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40%, в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

к содержанию ↑

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать

10-35%.

к содержанию ↑

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов. Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко. Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая список брокеров Форекс, обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете.

Если денег мало, то это должно вас насторожить. Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

к содержанию ↑

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых. В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

к содержанию ↑

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

к содержанию ↑

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша работа с ПАММ-счетами в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы, то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

к содержанию ↑

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм. Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

• Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать. Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
• Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
• Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
• Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов, дополнительно принадлежащих разным брокерам.
• Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов.
• Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля. Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

к содержанию ↑

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том,

как не нужно инвестировать в ПАММ-счета. Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

1. Непонимание принципов работы с рисками. Поскольку торговля на Forex несет опасность для вашего капитала точно так же, как и все прочие операции с финансами, вы должны быть готовы к стрессам и работе в постоянном напряжении. Буквально первая же просадка счета становится фатальной для большинства новичков. Неопытные вкладчики впадают в панику и, находясь под влиянием эмоций, выводят деньги с инвестиционного счета. Чтобы сделать успешную инвесторскую карьеру, вам нужно обладать стальной выдержкой и крепкой нервной системой. Если вы не готовы рисковать и прощаться со спокойствием – отнесите деньги банку и положите на депозит.
2. Слепо выбирая ПАММ-счета, занимающие топовые места рейтинга, вы подвергаете свой капитал огромному риску. Дело в том, что рынок настолько переменчив и нестабилен, что сегодняшние фавориты могут оказать на дне рейтинга буквально на следующий же день. Если вас интересуют действительно лучшие ПАММ-счета, проведите свой собственный анализ и прислушайтесь к советам бывалых игроков.
3. Не стоит ждать от инвестиций быстрой отдачи. Вы должны понимать, что вложения в ПАММ-счета – это инвестиции на перспективу. Наивно полагать, что первый вклад сделает вас богатым уже через неделю. Объективные результаты можно ждать лишь через несколько месяцев после того, как вы откроете счет.
4. Не впадайте в крайности! Увидев первую просадку по счету, не поддавайтесь панике и не спешите истерично передавать деньги в руки другого трейдера. Буквально через пару месяцев вам покажется, что небольшой, но стабильный доход не дает вам ожидаемых результатов, и вы отнесете свой депозит спекулянтам с рискованными стратегиями. В конечном счете, такие скачки не дадут вам никаких результатов. Если вы хотите зарабатывать, придерживайтесь «золотой середины».
5. Еще одной крайностью можно считать выход из проекта во время его спада. Чаще всего подобные решения принимают эмоциональные инвесторы, которые попадают под влияние паники, страха потерять заработанное. Запомните: за спадом всегда идет подъем. Рынок Форекс цикличен, и к этому нужно привыкнуть. Не позволяйте своим чувствам решать ваши финансовые дела.
6. Не пытайтесь «сорвать куш» войдя в счет в момент его наибольшего роста. Вы ведь уже знаете о цикличности и о том, что последует за подъемом? Я советую вам входить в счета, которые находятся в состоянии просадки, но готовятся к скорому подъему.
7. Оставьте в покое статистику и перестаньте вести ежесекундный мониторинг ПАММ-счетов в надежде уловить малейшие колебания. Если вы будете слишком часто проверять состояние счета, то очень скоро вы заработаете себе невроз или впадете в депрессию. Не портите себе нервы и не пытайтесь изменить неизбежное и неподвластное вам. Доверьтесь своему трейдеру и сохраните здоровье.

к содержанию ↑

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

В разделе «Куда инвестировать» вы можете отыскать все актуальные на сегодняшний день счета для вложений. В таблице в части с ПАММ-счетами находится вся необходимая для анализа информация. Смотрите, изучайте и составляйте свой ПАММ-портфель. Однако, в качестве основы я бы выделил таких брокеров:

• Альпари – это крупнейший брокерский центр в Российской Федерации и странах СНГ. На рынок он вышел еще 1998 году, и на сегодняшний день сумма средств, вложенных в его доверительное управление, приблизилась к отметке в 15 миллионов долларов. Альпари выбрали для себя более 50 000 ПАММ-вкладчиков. Лично меня подкупает эта компания тем, что она регулярно обновляет рейтинги управляющих и обеспечивает инвесторов качественной информационной поддержкой. Средний ожидаемый уровень доходности в Альпари составляет 40%.
• Амаркетс – неплохой вариант для тех, кто только начинает работу в режиме доверительного управления. Нужно отметить, что в рейтинге ПАММ-счетов Амаркетс довольно много успешных и качественных вариантов.
• Alfa-Forex – компания, которая на протяжении многих лет неутолимо идет к своей цели – стать лучшим брокером Форекс. Стабильная и прозрачная работа с ПАММ-счетами – отличительные особенности Альфа-Форекс. Что касается ожидаемого уровня доходности, то он колеблется в пределах 20-80%. Несомненным достоинством сотрудничества с компанией можно считать возможность инвестирования в режиме 24/7.
• InstaForex появился на рынке относительно недавно, в 2007 году. Однако юный возраст компании не позволял ей стать одним из самых надежных брокеров Форекс. Начать работу с ИнстаФорекс может каждый, у кого в кармане есть лишний доллар, который он хочет потратить на инвестиции. Ожидаемый уровень доходности в компании стартует с отметки 30%.
• FXOpen – компания, предоставляющая всем потенциальным и существующим инвесторам комфортный для восприятия и оценки рейтинг ПАММ-счетов. Каждый желающий может отфильтровать список по заданным параметрам и найти наиболее подходящий для себя вариант.

Открыть счет у FXOpen

к содержанию ↑

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов. Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно. Отсюда имеем:

• в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
• в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
• в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
• в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
• в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
• в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19%. Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам.

к содержанию ↑

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Доходность ПАММ счетов. Как заработать на ПАММ с минимальным риском?

Если Вы еще не знакомы с ПАММ счетами на Форекс, то стоит сначала прочитать вот эту статью. Сегодня же на сайте ratingsforex мы поговорим о том, сколько реально можно зарабатывать денег, вкладываясь в различные ПАММ счета, но без большого риска.

Для начала нужно сказать, что не стоит вкладывать все свои денежные средства в валютный рынок, так как он относится к категории площадок с высоким уровнем риска. Правда, Forex можно отнести и к вариантам высокой доходности, что и привлекает многих людей. Еще один важный момент, что крайне желательно инвестировать свои средства сразу в несколько разных PAMM.

Диверсификация рисков является обязательным инструментом в работе инвестора на Форекс. Дальше нужно определиться, на какие именно риски мы готовы. Дело в том, что все ПАММ счета условно можно разделить на несколько групп:

1. агрессивная торговля
2. консервативная торговля
3. смешанный трейдинг (умеренные риски)
   

Какова реальная доходность ПАММ счетов?

Если хочется создать для себя пассивный доход, чтобы капитал рос, «не трепя нервы» инвестору большими просадками, то стоит настраиваться на 5-8% в месяц. Заметьте, что это уже с учетом оплаты услуг управляющего!

Иногда инвесторы неверно рассчитывают свой доход, оценивая лишь прибыль всего счета в процентах, но забывая о том, что с управляющим тоже нужно делиться профитом. Не редко бывает такое, что трейдер может забирать себе 40-50% от полученной прибыли.

Другими словами, управляющий может за месяц заработать 15% прибыли, что уже довольно много при смешанном трейдинге, но инвестору достанутся, например, только 8%.

Доходность можно повысить, если часть своего инвестиционного портфеля вложить в такие PAMM, на которых ведется агрессивная торговля. В этом случае риск для всего портфеля повышается не очень сильно, а прибыль может быть существенно выше. Трейдеры, занимающиеся разгоном депозита, не редко зарабатывают более 50% от капитала в месяц. Естественно, что такая работа на рынке сопровождается высокими рисками.
Грамотно собранный инвестиционный портфель ПАММ счетов может приносить инвестору порядка 10% в месяц «чистыми». Если есть желание повысить доходность, то просто увеличивается доля в PAMM счетах с агрессивной торговлей. Готовы ли Вы пойти на риски, которые так же будут уже завышены? На этот вопрос каждый инвестор должен ответить себе сам.

Так как заранее невозможно узнать, сможет ли управляющий и дальше демонстрировать те же значения прибыли, что и ранее, то приходится внимательно оценивать имеющиеся варианты. Если не хотите работать с высокими рисками, то не менее 70% инвестиционного капитала должно быть направлено управляющим, которые занимаются консервативной торговлей или смешанным трейдингом.

Можно ли жить на доходы с ПАММ счетов?

Если инвестору удается сформировать качественный инвестиционный портфель и средняя прибыль в месяц равна 10% от капитала, то не сложно себе представить, какими должны быть инвестиции. Например, если человек считает, что ему для комфортной жизни достаточно в месяц $1.500, то его капитал на рынке должен быть никак не меньше $15.000.

Не стоит забывать, что на Форекс нет такой стабильности, как в банковском секторе, например. Если решили полагаться на доходы с Forex, то обязательно следует иметь некоторый денежный запас. Он позволит не остаться совсем без денег, если в очередной месяц прибыль от инвестиций окажется совсем небольшой.

В рейтинге управляющих на нашем сайте публикуются краткие обзоры ПАММ счетов различных систем. Из верхних строк рейтинга вполне можно взять несколько вариантов для своего портфеля, дополнив на свое усмотрение другими счетами.
Доход ПАММ счетов постоянно колеблется, это же не банковские начисления, которые распределены по месяцам равномерно. С другой стороны, благодаря формированию инвестиционного портфеля, все результаты усредняются, что позволяет в большинстве случаев держать доходность PAMM счетов в определенных рамках.

Успешные инвесторы на Форекс часто поступают следующим образом:

• направляют инвестиции в управляющих 2-4 PAMM-систем
• средства распределяются не менее, чем между 6 счетами
• половина прибыли, получаемой за счет инвестиций, снимается, а вторая часть реинвестируется
• деньги вкладываются в управляющих, торгующих на Форекс не менее года
  

Естественно, что при такой схеме управления капиталом понадобится значительно больше денег, чем предлагалось ранее, если жить только на доходы с Forex. Если же увеличивать долю агрессивных счетов в портфеле, то можно будет столкнуться с завышенными рисками и их негативными последствиями.

Важно запомнить, что результаты торговли у всех трейдеров со временем меняются, а потому, строить четкие планы в цифрах по доходности ПАММ счетов на будущее не получится. Как говорилось выше, следует распределять капитал по разным управляющим, что поможет удерживать общую результативность всего портфеля в довольно узком диапазоне.

Лучше не рассчитывать на стабильность при работе с управляющими, демонстрирующими доходность выше уровня 20% в месяц. Скорее всего, трейдер завысил риски, что в последствие может обернуться отрицательными результатами. Так же не забывайте учитывать, что во всех ПАММ системах прибыльность счетов демонстрируется без учета доли трейдера!

Как выбрать лучшие ПАММ счета?

Инвестирование в ПАММ счета на сегодняшний день является, пожалуй, самым выгодным способом вложения своих денег. Но для получения хорошей прибыли необходимо выбирать лучшие ПАММ счета, ведь именно они позволят получать стабильный доход при минимальных рисках. Вопрос выбора ПАММ счета – очень сложный и ответственный, поэтому к нему следует подходить со всей осторожностью и внимательностью, поскольку от этого зависит заработок инвестора.

Отметим, что все инвесторы имеют разные цели и отношение к возможным рискам. Они используют различные стратегии, потому невозможно выделить лучшие ПАММ счета для всех стратегий. Также нужно учитывать, что инвестировать деньги в какой-то один ПАММ счет (даже самый успешный) — довольно рискованное занятие, поскольку любой трейдер может допустить ошибку и понести убытки. Поэтому более грамотно использовать портфельные стратегии инвестирования (вкладывать средства в несколько ПАММ-счетов). Такой подход позволит достичь высоких доходностей и обезопасить инвестора от банкротства отдельного счёта.

Инструкция. Как выбрать лучшие ПАММ-счета.

Мы предоставляем вашему вниманию пошаговую инструкцию, которая поможет шаг за шагом правильно и легко выбрать лучшие ПАММ счета именно для вас. Собранная здесь информация является профессиональной и практической, поэтому позволит даже начинающему инвестору сделать грамотный выбор. Итак, поехали.

Шаг 1. Выбираем лучшую брокерскую компанию, предоставляющую услуги ПАММ инвестирования

Это первый шаг, который необходимо сделать. Но он очень важный, поскольку от него зависит дальнейший успех работы. Можно назвать множество разных параметров ПАММ-брокера, однако инвестору самое главное — остановиться на наиболее важных моментах. К таковым относится надёжность брокерской компании и развитость ее ПАММ-сервиса. Если вы выберите такого брокера, который через несколько месяцев обанкротится, то пропадут все пресловутые лучшие ПАММ счета, а вместе с ними и ваши деньги. Уровень развития ПАММ-сервиса также имеет большое значение, поскольку от этого зависит удобство и комфорт работы.

К надёжным ПАММ-брокерам, имеющим развитый ПАММ-сервис, можно отнести многих лидеров брокеров Форекс. Как понять, кто является лидером? Очень просто. Необходимо анализировать рейтинги брокеров, в которых собрана вся информация об услугах этих компаний, а также отзывы о них. Следует также почитать отзывы о данных ПАММ-брокерах на тематических форумах. Если же не хотите тратить время, можно воспользоваться нашим опытом в выборе надежной компании.

Шаг 2. Знакомимся с лидерами рейтинга ПАММ-счетов

Сначала только знакомимся с ТОП рейтингом, поскольку, чтобы выбрать лучшие ПАММ счета, понадобится не краткий, а полный и детальный рейтинг ПАММ-счетов. ТОП рейтинг ПАММ-счетов — это некий своеобразный отбор лучших ПАММ-счетов конкретного брокера, составленный по его собственному мнению либо на основании мнений многих инвесторов. Такой рейтинг подойдет только для начинающих инвесторов, поскольку его, как правило, составляют на основании нескольких заранее установленных параметров. Допустим, может использоваться доходность ПАММ-счёта за определенный небольшой срок и за весь срок существования счёта. Это рабочие показатели, которые не могут представить инвестору полной картины торговли на данном счете. И лучшие ПАММ счета на основании ТОП рейтинга выбрать невозможно.

Шаг 3. Выбираем лучшие ПАММ счета с помощью полного рейтинга

Выбрать успешный ПАММ счет позволит полный рейтинг ПАММ-счетов, в который вошли абсолютно все счета управляющих. Полный рейтинг включает в себя намного больше параметров, нежели ТОП рейтинг. Однако некоторые из этих параметров носят общий характер, поэтому не стоит на них обращать особого внимания.

Важные параметры рейтинга ПАММ-счетов

К таким параметрам относятся:
а) доходность;
б) возраст ПАММ счёта;
в) размер денег в управлении;
г) максимальная просадка;
д) размер капитала управляющего ПАММ счетом.

а) Доходность – это тот показатель, с которого, как правило, все инвесторы начинают выбирать объекты инвестиций. ПАММ счета в этом не исключение. Уровень доходности поможет отсеять счета с низкой доходностью, оставив только лучшие ПАММ счета.

Доходность в полном рейтинге ПАММ-счетов показывает, сколько денег мог получить либо потерять инвестор, если бы вложил средства в данный ПАММ-счёт. Доходность управляющих можно проанализировать по индивидуальному выбору периода, а также по стандартным периодам в рейтинге (за год, 6 месяцев, 3 месяца или даже за один день).

Отобрав нескольких управляющих, инвестору следует ознакомиться с их офертой. В ней они указывают условия распределения прибыли. Обратите внимание, что в рейтингах указывается доходность счёта без оплаты услуг управляющего.

б) Возраст – это срок существования ПАММ-счёта. Чем дольше существует счет, тем большую историю инвестор может проанализировать. Однако прибыльность счета в прошлом не может гарантировать стабильный доход в будущем. Но все же лучшие ПАММ счета, как правило, существуют длительное время. Специалисты не советуют доверять счету, которому меньше 6 месяцев.

в) Размер денег в управлении. Консервативные инвесторы обычно выбирают трейдеров, в управлении которых находятся довольно крупные суммы. Этот факт говорит о том, что данному управляющему доверяют многие инвесторы. Но здесь существует и недостаток. Некоторые успешные трейдеры, управляющие большими деньгами, поднимают плату за собственные услуги, а также закрывают свой ПАММ-счёт (перестают принимать деньги от новых инвесторов).

г) Максимальная просадка. Этот параметр очень важный, поскольку показывает наибольший убыток, который бы мог понести инвестор за все время существования счёта определенного управляющего. В некоторых рейтингах размер максимальной просадки можно посмотреть на графиках.

Обязательно обращайте внимание на максимальную просадку, поскольку на основании данного показателя мы будем рассчитывать убыточную точку выхода из счёта. Лучшие ПАММ счета, как правило, имеют максимальную просадку на уровне 20%.

д) Капитал управляющего – это количество личных средств управляющего, находящихся на ПАММ счете. Отношение к данному показателю у разных инвесторов разное. Начинающие полагают, что чем больше своих денег вложил управляющий, тем более серьёзно он будет относиться к своей торговле. Поскольку с увеличением капитала управляющего, повышаются и потенциальные риски, а кто захочет рисковать своими деньгами и деньгами инвесторов.

А вот профессиональные инвесторы на размер капитала управляющего смотрят глубже. Во-первых, инвестору неведомо, сколько вообще денег имеет управляющий, и каков размер его риска. Во-вторых, на результативность торговли значительно влияет психология. Если управляющий с небольшим личным капиталом может успешно торговать, принося хорошую прибыль себе и инвесторам, то зачем его «напрягать» на повышение личного капитала? В-третьих, некоторые успешные биржевые игроки открывают несколько ПАММ-счетов для предоставления своим инвесторам разных вариантов торговли (различные стратегии, разные финансовые активы). У таких управляющих собственный капитал распределён между несколькими счетами, поэтому каждый отдельный счёт может иметь небольшой личный капитал. Однако в совокупности такие счета вполне можно отнести к категории «лучшие ПАММ счета».

Отметим также еще один важный момент – диверсификация рисков. Не стоит ставить все на один ПАММ счет. Выберите 8-10 счетов, которые вам кажутся наиболее подходящими. 5-10% своих средств вложите в агрессивные счета, а остальные в консервативные и умеренные. Это существенно снизит риски и повысит прибыльность инвестиций. Если за какой-то период один счет окажется убыточным, то другие перекроют это своей прибылью.

Подводя итог, можно смело сказать — теперь вы знаете, как выбрать лучшие ПАММ счета. Эта подробная информация должна вам помочь сделать правильное решение и заработать хорошую прибыль.

Как узнать доходность ПАММ счетов? Ставка доходности.

Здравствуйте, уважаемые инвесторы! Сегодняшняя статья, я считаю, одна из самых важных из всех, что есть или еще будут на моем на блоге. Ведь нам очень важно, да и интересно знать, сколько же принесут вложения в ПАММ-счет того или иного управляющего, не так ли? 🙂

Кроме того, Расчет доходности инвестиций — большая часть работы инвестора, так как выбирать инвестиционные варианты нужно с двух позиций — доходности и риска.

Итак, мы с вами поговорим о том, как правильно рассчитать доходность ПАММ-счета. Скажу сразу, я применяю в той или иной форме только три метода:

• Без учета выплат трейдеру
• С учетом выплат трейдеру
• Истинная доходность 

Как ни странно, только третий метод показывает реальную отдачу от инвестиций. Но остальные два тоже нужны – чтобы быстро сравнивать ПАММ-счета и приближенно оценивать потенциальный доход инвестора.

Впрочем, есть еще более точный метод — методично, шаг за шагом вести учёт собственных результатов. Именно такой подход позволяет получить реальный результаты.

Содержание:

Не учитываем выплаты трейдеру 

Первый метод – самый простой. И он нужен больше всего, когда инвестор только начинает отбирать ПАММ-счета для своего инвестиционного портфеля, работая с рейтингом.

Лучше всего он показывает способности трейдера зарабатывать для инвесторов деньги. При этом мы не смотрим, сколько же за свои услуги берет управляющий 🙂

То есть реальный доход инвестора мы не знаем. Но на начальном этапе составления портфеля это, в принципе, не нужно.

Давайте на примере рассмотрим, как это делается.

Перед вами график ПАММ-счета avp555 (Gold) за последний год. Я отметил стрелками и черной линией период, за который будем рассчитывать доходность ПАММ-счета.

Чтобы узнать, сколько управляющий заработал за этот период, нам нужно воспользоваться формулой:

Здесь доходность (нов) – это доходность в конце расчетного года, а значит – в последний день на графике. Доходность (ст) – это значение в начале года (или в начале любого другого периода, который вас интересует).

Итак, давайте подставим наши числа в формулу. Я распишу процесс вычисления подробно, чтобы не возникало вопросов, что и откуда взялось:

Доходность ПАММ-счета avp555 (за год) = ((681.99+100)/(302.03+100) -1)*100% = (781.99/402.03-1)*100 = (1.9451-1)*100% = 0.9451*100% = 94.51%.

Итак, ставка доходности за 7 месяцев — 94.51%. Не 379.96%, если отнять от нового значения доходности старое 🙂 Надеюсь, вы таких ошибок не делаете.

Сравнивая 94% с результатами других ПАММ-счетами, мы можем с уверенностью сказать, что отдача от инвестиций здесь отличная! Но вот сколько конкретно денег от работы управляющего получим мы, инвесторы – неизвестно. Поэтому нам нужно избавиться от вознаграждения управляющего в своих расчетах.

———— ↑ к содержанию ↑ ————

Учитываем заработок трейдера 

Расчет доходности инвестиций в ПАММ-счета по этой схеме делается очень просто! Для расчета чистой  доходности нужно всего лишь узнать, сколько же мы платим управляющему.

Давайте вернемся к avp555 (gold) и посмотрим, сколько берет за свои услуги трейдер. Это можно посмотреть на все той же странице ПАММ-счета, во вкладке «Уровни оферты».

Предположим, что мы хотим инвестировать 250 GLD, что сейчас составляет около 350$. Значит, управляющий будет раз в месяц забирать 35% от заработанного.

Чтобы найти чистую доходность, нужно еще раз проделать процедуру, которую мы делали до этого. Повторяться не будем, так как результат уже есть  — 94.51%.

А теперь подставляем это число в формулу:

В нашем примере получится так:

Чистая доходность = 94.51%*(100%-35%) = 61.43%.

Как мы видим, увеличение ПАММ-счета почти в 2 раза дало инвестору прибыль всего 61%. И это мы еще не учитываем комиссии на ввод и вывод средств из Альпари. Так что когда вы видите в Интернете рекламу с 100500%-ной доходностью ПАММ-счетов — это всегда преувеличенные цифры.

И тем не менее, ставка доходности 61.43% — это великолепный результат. Практически нереальный для многих других видов инвестиций… Этим и привлекают меня ПАММ-счета!

Что, вы уже пересчитываете доходность своих инвестиций? Не спешите 🙂 В расчете доходности ПАММ-счетов есть еще один нюанс, о котором в Интернете почему-то не говорят. А стоило бы, ведь это очевидный факт… И о нем мы поговорим в третьей части статьи.

———— ↑ к содержанию ↑ ————

Как правильно рассчитывается доходность ПАММ счетов 

Для начала давайте вспомним, как начисляется «зарплата» управляющего. 

В конце каждого торгового интервала, который составляет один месяц, управляющему выплачивается определенный процент от заработанного дохода. Если дохода не было – он не получает ничего. 

А теперь важный момент, который проще всего объяснить картинкой:

Это график одного из моих инвестиционных счетов, который открыт в ПАММ-счете The Rich. Он уже работает 5 месяцев.

Давайте посмотрим на верхний график. Там отображается 2 линии – мои средства в этом ПАММ-счете до и после вычета вознаграждения управляющего.

Так вот, каждый раз, когда заканчивается торговый интервал и управляющий заработал (зеленые кружочки), его зарплата выплачивается из вашей доли в ПАММ-счете.

Что это значит? 

1. Во время торгового интервала все те деньги, что заработал управляющий, используются снова в следующих сделках.
2. Когда выплачивается вознаграждение, ваша доля в ПАММ-счете уменьшается. Это видно по графику паёв (красные кружочки). Получается, что денег работает все меньше, соответственно прибыль тоже падает…

Хотя, глядя на график, этот факт кажется мелочью! Но эта мелочь может стоить от 1% до 20% годовой прибыли (не хочу пугать, 20% получается при чистой доходности 120% и выше :)). Поэтому реальная отдача от инвестиций в ПАММ-счете avp555 составила бы не 61.43%, а немного меньше.

Скажу сразу, простого способа подсчитать все правильно до мелочей я не знаю. Зато я знаю сложный — при помощи MS Excel и множества формул. 

Что там и как считается, объяснять не буду – вы сами все видели, если у вас есть хотя бы один инвестиционный счет. Поэтому я решил просто сделать для вас небольшой файлик, который называется «Вычислитель доходности».

Он полностью имитирует процесс инвестиций в ПАММ-счет, включая ежемесячные выплаты. Правда, пришлось месяцы сделать одинаковыми — по 21 дню, но это не должно приводить к отклонениям больше 1%.

В общем, с помощью Вычислителя вы сможете легко и быстро рассчитать истинную доходность ПАММ счетов за 12 последних месяцев. Плюс, добавлены еще и 2 первых метода — и там ограничений на временной период нет.

Вот, собственно, ссылочка: Вычислитель доходности ПАММ-счетов. Качайте и запускайте файлик. Если у вас нет программы Microsoft Excel – это плохо. Инвестору очень желательно уметь работать с ней, ведь она отлично подходит для анализа ПАММ-счетов.

Где искать крякнутый Office, подсказывать не буду 🙂 Воспользуйтесь гуглом самостоятельно…

Если у вас все в порядке, можете приступать к видеоинструкции:

Надеюсь, все понятно 🙂 Презентацию из видео можно скачать отсюда.

———— ↑ к содержанию ↑ ————

На этом сегодня все. Как вы считаете, какой из методов расчета доходности ПАММ-счетов лучше? Ведь первый и второй — очень удобные, зато третий показывает настоящую доходность. Я и сам не могу определиться 🙂

Кстати, а вы смотрите Евровидение? Лично я буду 100% смотреть финалы, болеть за нашу Злату Огневич 🙂 Мне очень понравилось её выступление, да и букмекеры показывают хорошие шансы на победу! 

Других выступлений пока не видел, может вам кто-то другой понравился?

С уважением, Александр Дюбченко

Все статьи блога «Инвестируй в ЭТО»

Понравилась статья? Скажите «спасибо» лайком!

Нужно больше информации? Вот еще 4 статьи для вас:

сколько можно на них заработать

Определяющим фактором доходности  ПАММ счёта считается стиль торговли, выбранный управляющим.  Агрессивные стратегии способны принести до 9000% в год, но могут просесть на 77%  от общей суммы депозита всего за месяц. Консервативный подход в течение календарного года может дать потенциальную прибыль в размере 800% с гораздо меньшими рисками.

Необходимо различать показную и реальную статистику, выражающуюся в непосредственном объёме денежных средств, перечисляемых на счёт инвестора по итогам отчётного периода. Управляющий счёта будет получать вознаграждение, достигающее 50% от общей выручки.

Фактически инвестору необходимо оценить общую доходность  и чистую прибыль, получаемую  при распределении благ с учётом вознаграждения трейдера.  Расчёт следует проводить по формуле:

доходность (нов.)  – выручка по окончании конкретного расчётного периода:

доходность (ст.) – идентичные показатели в начале месяца или года.

Теперь необходимо узнать размер чистой выручки инвестора, без учёта вознаграждения, неминуемо выплачиваемого трейдеру. Требуется воспользоваться несложной формулой:

Пример: ПАММ счёт  за отчётный период увеличил депозит на 94.51%. Вознаграждение составляет 35% от общей суммы. Соответственно инвестор получит  61.43%.

Важно! Указанные объёмы, приводятся без учёта комиссии, взимаемой платёжными системами и брокером за вывод средств. Также зарплата управляющего будет вычитаться из доли инвестора после каждого периода, следовательно, объём инвестируемой суммы снижается.

Фактически в рамках периода средства, полученные при торговле, реинвестируются. После выплаты вознаграждения денег, задействованных в работе, становится меньше и потенциальная прибыль сокращается. Фактический недобор в течение года может достигать 20% от общей доходности.

Вероятность увеличения депозита существенно возрастает при диверсификации рисков, выражающейся в распределении денег между несколькими ПАММ счетами. Необходимо сформировать портфель, изучив эффективность работы отдельных трейдеров, воспользовавшись рейтингом, предоставляемым в открытом доступе брокерами и индивидуальной статистикой.

Правильно собранный инвестиционный портфель принесёт его обладателю 5 – 10% в месяц. Перед вложением денег  в конкретный счёт узнайте, сколько он зарабатывает, получив следующие сведения:

• максимальная просадка;
• соотношение дохода к риску;
• текущие показатели;
• среднее значение за разные периоды – месяц, год.

Потенциальные возможности заработка зависят от суммы вложенных средств. Если объём инвестиций достигает 15 000$, то ежемесячно можно получать доход 700 – 1500$. Вероятность стабильного заработка велика, но лишь при грамотном распределении средств между управляющими компаниями.

Рекомендуется 70% от суммы вложить в трейдеров, руководствующихся в процессе торговли консервативными стратегиями, исключающими вход в позиции большими объёмами без расстановки защитных ордеров. Здесь максимальный убыток при неблагоприятном сценарии вряд ли превысит 6% в месяц.

Оставшиеся 30%  можно отдать на откуп агрессивным спекулянтам  и при удачном раскладе получить до 150% в месяц. Просадки по таким позициям могут достигать 70 – 100%. Требуется грамотно соотносить потенциальные перспективы и существующие риски, внимательно изучая статистику.

Желательно придерживаться следующих правил:

• вкладывать в ПАММ счета, работающие не меньше года;
• распределять депозит между 5 – 6 компаниями;
• работать с соотношением риск/прибыль 70/30%;
• после каждого отчётного периода выводить 50% выручки, а оставшиеся деньги реинвестировать.

Придерживаясь указанных рекомендаций, можно получить стабильную доходность в размере 4 – 8% в месяц.  Основное внимание при выборе управляющего надо уделить персональной статистике.

Зарабатывают на рынке Форекс только 5 – 10% участников, прочие, несмотря на локальные победы в итоге остаются в минусе. Сколько вы будете зарабатывать, зависит от правильного выбора и вложения капитала в успешных спекулянтов, способных стабильно приносить умеренный доход.

Внимание! Когда чистая выручка от торговли у PAMM-системы превышает 20%, нельзя рассчитывать на стабильный приток капитала от таких вложений. Видимо участник рынка, существенно завышает риски и при ошибке в расчётах неизбежно получит  большую просадку.

Учитывайте приведённые особенности при расчётах того, сколько вы можете заработать, внося на депозит ПАММ счёта определённую сумму. Принимайте во внимание все приведённые факторы и грамотно диверсифицируйте риски, досконально изучая статистику систему, руководствуясь существующими рейтингами.

Гарантированного заработка при работе с рынком Форекс никто не обещает, но верно интерпретируя ситуацию  и руководствуясь статистическими данными, можно получать определённые доходы. Получайте собственный опыт и двигайтесь к успеху.

‘; blockSettingArray[2][«setting_type»] = 1; blockSettingArray[2][«element»] = «blockquote»; blockSettingArray[2][«elementPosition»] = 1; blockSettingArray[2][«elementPlace»] = 3; var jsInputerLaunch = 15;

Расчет доходности ПАММ-счета — две проверенные методики

Анализ инвестиционной привлекательности любого актива напрямую связан с его доходностью. Без высокого значения данного показателя инвестор даже не подумает вкладывать деньги в тот или иной финансовый инструмент или продукт. Именно поэтому доходность ПАММ-счетов является важнейшим фактором при выборе объекта инвестиций.

Каждый инвестор, желающий успешно работать с ПАММ-инвестициями, должен точно понимать, как ее правильно рассчитать. Для этого существует две основные методики.

Методы расчета

В настоящее время придумано и активно используются два метода, позволяющих рассчитать доходность ПАММ-счета. Условно их можно обозначить следующим образом:

• не учитывая выплаты управляющему;
• учитывая выплаты управляющему.

Реальная отдача от вложений может быть рассчитана с учетом дополнительных нюансов, которые незначительно корректируют результаты использования второй методики.

Названными методами также нужно уметь пользоваться каждому потенциальному инвестору. Полученные с их помощью статистические данные позволяют оперативно сравнить потенциальную прибыльность нескольких ПАММ-счетов.

Без выплат управляющему

Первая методика расчета доходности не должна вызвать сложностей даже у ученика средних классов школы. Ее ценность особенно велика на первоначальном этапе планирования инвестиций, на котором инвестор производит предварительный анализ привлекательности ПАММ-счетов. На основе полученных результатов в дальнейшем будет формироваться инвестиционный портфель.

Формула расчета выглядит следующим образом:

В качестве примера давайте рассмотрим график доходности условного ПАММ-счета за 9 календарных месяцев с июня по март.

Как мы видим, за это время рассматриваемый счет вырос с 200 до 600 долларов. В этом случае наш расчет будет выглядеть следующим образом:

(((600-200)*12)/(200*9))*100%=266,67%.

Таким образом, в рассматриваемом примере годовая доходность ПАММ-счета составит 266,67%. Однако полученное значение не является точным. Ведь производя вычисления, мы не учитывали в них выплаты, которые согласно условиям заключенной оферты будет получать управляющий.

С выплатами управляющему

Вторая методика расчета предельно проста. Воспользуйтесь следующей формулой:

Теперь давайте воспользуемся указанной выше формулой и получим искомое значение. Предположим, что в нашем примере вознаграждение управляющего составляет 30%, тогда:

((100%-35%)/100%)*266,67%= 173,34%.

Однако, рассчитанное значение также не является окончательным. Дело в том, что существует погрешность, которую мы не учитывали в расчетах.

Погрешность

Дело в том, что прибыль, заработанная управляющим в рамках рассматриваемого временного интервала, зачисляется на ПАММ-счет. Естественно, что в каждой следующей сделке трейдер использует ее для совершения торговых операций.

Однако в тот момент, когда происходит выплата вознаграждения управляющему, производится автоматическое уменьшение доли инвестора в ПАММ-счете. Следовательно, денежных средств используется меньше, значит, прибыльность также понижается.

Как правило, размер данной погрешности уменьшает доходность ПАММ-счета на 3–7%. Тем не менее именно в этом случае мы получим максимально точный результат.

Зачем самому считать доходность

Многие инвесторы могут задаться логичным вопросом, зачем самостоятельно заниматься вычисление доходности ПАММ-счета, когда в предлагающихся для анализа рейтингах данный показатель всегда будет присутствовать. Действительно, это так.

Однако необходимо понимать, что брокерские компании заинтересованы в том, чтобы привлечь на свои платформы максимальное число клиентов. Для того чтобы это сделать, необходимо показать существующие инвестиционные инструменты с самой выгодной стороны.

Такая ситуация приводит к тому, что данные по доходности ПАММ-счетов, указанные брокером, являются завышенными и не отражают в полной мере действительность. При этом брокерские компании не обманывают клиентов. Просто в своих рейтингах они не учитывают погрешности и нюансы, о которых шла речь выше.

Доходность ПАММ-счетов — как добиться максимальных результатов

Для многих инвесторов ПАММ-счета являются довольно привлекательными объектами для вложения денежных средств. Подобные инвестиции способны приносить серьезную прибыль. Доходность ПАММ-счетов априори высока, но при этом отличается непостоянством. При грамотном подходе ее можно сделать куда более стабильной.

Если говорить более определенно, то ежемесячно рассматриваемые инвестиционные активы могут приносить 5–10% прибыли. Это становится возможным при грамотном формировании портфеля счетов. Если у инвестора нет времени или желания самостоятельно его собирать, то на помощь могут прийти уже готовые ПАММ-индексы.

Конечно, опытные инвесторы знают, что на коротком отрезке ПАММ-счета с агрессивной торговой стратегией могут приносить за месяц 100–200% прибыли. Однако такие финансовые инструменты имеют огромные риски и составлять свой портфель из них одних однозначно не следует.

Средний уровень доходности актива

Не многие знают, что если суммировать доходность всех ПАММ-счетов, предлагаемых для инвестирования любой брокерской компанией, то результат получится отрицательным. Не стоит этому удивляться. Ведь согласно статистическим данным на Forex большее число трейдеров именно теряет свои депозиты. По сути, управляющие ПАММ-счетами являются теми же самыми трейдерами.

Однако среди общей массы участников биржевой торговли 10–15% умеют стабильно зарабатывать деньги. Таким образом, задача инвестора, решившегося вложиться в ПАММ-счета, предельно проста – нужно иметь дело именно с этими 10–15% профессионалов.

Тем более что все необходимые для этого инструменты брокеры предоставляют. В первую очередь мы говорим про рейтинги, содержащие подробную статистику и историю того или иного счета. Весь вопрос состоит в умении правильно анализировать данные и формировать прибыльные инвестиционные портфели.

Другими словами, если инвестор будет следовать правильной стратегии, то он сможет стабилизировать прибыльность ПАММ-инвестиций. В этом случае ее средние значения будут составлять 100–120% годовых.

Разница между агрессивными и консервативными счетами

Все управляющие ПАММ-счетами делятся на две большие группы. Первые придерживаются агрессивной трейдинговой стратегии, а вторые консервативной. Это трейдеры антагонисты.

Агрессивные управляющие совершают крайне рискованные торговые операции. Они входят в сделку с большой суммой. Подобный ПАММ-счет отличается высокой доходностью. В то же самое время у него велик риск потерять на одной из сделок всю сумму депозита.

Консервативные управляющие гораздо более осторожны и расчётливы. Они входят в сделку с небольшой суммой. Естественно, доходность таких ПАММ-счетов на несколько порядков ниже, но и риски, которые они несут также минимальны.

Зарабатываем с агрессивными управляющими

Отдельные ПАММ-счета, действующие посредством агрессивной стратегии способны показывать месячную доходность в размере 100–150%. Проблема в том, что в подавляющем большинстве ситуаций они могут быть успешны лишь на коротком временном отрезке. После чего наступает серьезная просадка, а то и вовсе потеря всего депозита.

В итоге, инвестируя в агрессивные ПАММ-счета, можно или быстро заработать денег, или столь же стремительно потерять свои вложения.

При этом не нужно воспринимать всех таких управляющих одинаково. Среди них также можно выделить несколько разных групп. Есть трейдеры, торгующие по принципу Мартингейла, или, не использующие стоп-лоссы. В них в принципе нет смысла инвестировать. Есть трейдеры, ведущие себя на бирже агрессивно, но имеющие голову на плечах. Именно такие ПАММ-счета должны претендовать на место в структуре вашего инвестиционного портфеля.

Зарабатываем с консервативными управляющими

Трейдер, исповедующий консервативную стратегию, никогда не даст вам сверхвысокой доходности. В то же самое время с ним инвестор может рассчитывать на 3–4% прибыли ежемесячно или 36–50% ежегодно. Компенсируется такая малая прибыльность низкими рисками. У грамотных консервативных управляющих просадки редки.

Самые опытные инвесторы способны формировать свои инвестиционные портфели исключительно из качественных консервативных ПАММ-счетов, дающих прибыль в 65–80% годовых.

Однако, как показывает практика, максимальную прибыльность имеют именно те ПАММ-портфели, которые совмещают в своей структуре как консервативные, так и агрессивные счета.

Правила распределения инвестиций

Мы рекомендуем инвесторам придерживаться следующей раскладки:

• 65–70% капитала вкладывать в консервативные счета;
• 30–35% капитала инвестировать в агрессивные счета.

Таким образом, большая часть инвестиций будет работать над устойчивостью и стабильностью инвестиционного ПАММ-портфеля. Их основная роль состоит в создании своеобразной подушки безопасности, способной самортизировать даже серьезную просадку по отдельным счетам.

В свою очередь, правильно подобранные агрессивные ПАММ-счета будут приносить инвестору высокую прибыльность. При этом их управляющие будут отличаться достаточной квалификацией, чтобы не сливать деньги.

Такое соотношение создаст оптимальный баланс между доходностью и рискованностью используемых инвестором ПАММ-счетов.