Домашняя бухгалтерия в Excel | Мудрый рубль

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Спасибо за участие в опросе! Ваши ответы очень сильно помогут мне

Ну а сейчас обещанные подарки — в студию!

Говоря о программах бесплатной домашней бухгалтерии,
нельзя не упомянуть возможность ведения домашних финансов
в электронной таблице Excel.

В настоящее время электронные таблицы  в том или ином виде есть
на многих компьютерах. Во многих случаях, данное программное обеспечение
устанавливается вместе с операционной системой.

В приложенных шаблонах под каждую ситуацию создан уже список
типичных статей расходов, в разрезе которых ведется планирование,
но добавить дополнительные пункты не составит особого труда,
для этого необходимо просто занести новую строчку в электронной таблице.

Ведение домашней бухгалтерии в электронных таблицах несет
с собой определенные преимущества, по сравнению с учетом
домашних финансов в «амбарных книгах». Во первых, значительно упрощается

получение сводных данных, не нужно часами сидеть с калькулятором, складывая цифры.

Но есть и недостатки. Безусловно, ведение домашней бухгалтерии в Excel имеет
и свои минусы по сравнению с программным способом ведения учета.
Электронные таблицы не содержат многочисленных сервисных функций,
которые обычно предложены в программных пакетах, о многих вещах
(например плановое сохранение базы данных или импорт курсов валют)
пользователь должен заботиться самостоятельно.

Выбирать всегда вам! Если вам нравится работать в Excel — то берите и пользуйтесь на здоровье!
По крайней мере, это намного лучше, чем терять время и ждать, пока вы выделите
свое время для поиска подходящей программы среди огромного множества

или деньги для ее покупки.

Ссылки на шаблоны Excel

Бюджет на месяц_ЛИЧНЫЙ

Бюджет на месяц_СЕМЕЙНЫЙ

Бюджет на год

Бюджет на месяц ЛИЧНЫЙ (Office 2007)

Похожие посты

Хотите получить доступ в

СЕКРЕТНЫЙ раздел блога?!

Получите только работающие

рецепты ПРЕУМНОЖЕНИЯ денег!

Оставить комментарий или два

Как вести домашнюю бухгалтерию Excel

Домашняя бухгалтерия

Приветствую тебя на очередном уроке портала Стратегия успеха! Думаю, ты уже не раз слышал о том, что нужно держать под контролем свой доход и расход. Поэтому в сегодняшнем уроке мы ответим на вопрос с чего начинается этот контроль и перейдем к практической стороне вопроса «личные финансы».

Итак, думаю, ты уже слышал про игру «Денежный поток» созданную Р. Кийосаки (если нет, советую узнать о ней здесь).

В основе этой игры лежит один документ, под названием личная финансовая ведомость! в игру заложен принцип, согласно которой игроки принимают решения исходя из учета своих финансов. Иными словами, имея на руках конкретные цифры в графах «Доход» и «Расход», игроки идут к своей финансовой цели осознанными шагами, принимая решение объективно, вместо того чтобы интуитивно, как в лотерее пытаться сделать правильный выбор.

Согласись, что когда ты делаешь мелкие покупки редко задумываешься о том, сколько надо денег чтобы их купить и напротив, когда покупаешь например машину в кредит, то первое о чем думаешь – это сколько придется платить в месяц и как долго это продлится.

А в чем разница?

Неужели совершать расходы обдуманно стоит только тогда когда речь идет о сумме в несколько десятков тысяч или более?

Согласись чего ни коснись — еда, лечение, одежда, услуги, образование и т.д. — все требует деньги. При этом любой человек рано или поздно начинает ловить себя на мысли, что их не хватает? Когда ты имеешь тысячу в месяц, тебе кажется что вот начнешь зарабатывать 10000 и все наладится. а если 20000, то вообще заживешь как король. Помнишь? Было такое?

И что дальше? Вот приходит тот день, когда ты получаешь 10, 15, 30 тысяч и т.д., а денег все так же на что-то не хватает!

Вывод: Тот, кто живет одним днем, рискует в итоге остаться, как старуха из сказки про золотую рыбку (помнишь чем там дело кончилось). Наши силы не бесконечны, поэтому необходимо иметь запас, который поддержит тебя в случае потери дохода, болезни и прочих форс-мажоров (так характерных для нашей страны).

Как его создать : Домашняя бухгалтерия – Excel?

Ответ: Ограничивай свое потребление и часть дохода откладывать на черный день (в запас).

Скоро мы поговорим о том, что этот запас со временем сможет зарабатывать больше и лучше чем ты сам. Но все по порядку!

Расходы, которые не учитываются и не контролируются, подобны бочке с дырявым дном (о которой мы говорили в прошлой статье).

Поэтому сегодня мы с тобой договоримся начать домашнюю бухгалтерию и сделаем первый шаг к финансовому планированию. Ручка и бумага это конечно хороший вариант (сам с этого начинал), однако сегодня есть электронные сервисы, которые даже сами будут извещать вас о необходимости сделать покупку или погасить кредит. Однако. они довольно сложны для новичка и наиболее оптимальным решением для начала я думаю создать ведомость в формате Microsoft Excel.

---

Автор статьи Денис Давыдов – аналитик-исследователь в экономической сфере более 15ти лет, старший экономист и специалист по оценке бизнеса. Если у вас остались вопросы или есть предложения, то можете написать нам и мы постараемся ответить в ближайшее время.

Домашняя бухгалтерия – как правильно вести семейную бухгалтерию

1 Домашняя бухгалтерия – разные подходы

Даже самая простая таблица, сделанная в Excel или даже Word, значительно упрощает ведение учета семейных финансов. Существует также огромное количество современных инструментов, которые помогут в управлении деньгами. Некоторые самостоятельные приложения для Windows мы рассмотрели в статье об учете личных финансов.

Основной целью ведения домашней бухгалтерии является создание прозрачного баланса, чтобы вы всегда четко представляли объемы расходов на различные семейные нужды и доходы своего хозяйства. Как вести учет средств в семье? Для начала нужно определиться с методом ведения записей о расходах и доходах. Выберем наиболее подходящий для этого способ. Самые популярные и удобные средства управления вашими финансами:

1. Простая таблица в MS Word;
2. Домашняя бухгалтерия в Excel;
3. Специализированные программы;
4. Онлайн-бухгалтерии.

Вне зависимости от выбранного способа контролировать свои деньги необходимо помнить о том, что домашняя бухгалтерия должна в обязательном порядке отражать некоторые функции домашнего хозяйства. Финансовые функции семьи, как экономического субъекта, можно представить в виде короткого списка:

1. Контроль над доходами и расходами;
2. Регулирование денежных потоков;
3. Распределение денег;
4. Инвестирование накоплений.

Разные люди предпочитают делать упор в своей жизни на разные аспекты управления домашними финансами. В обычной табличке легко вести учет расходов и контролировать свои траты.

В специальных программах и онлайн-сервисах большое внимание уделено не только регулированию и распределению средств, но и подсчету общих доходов, поступающих в бюджет. В Excel можно создать книгу, которая будет отвечать вашим личным представлениям о том, какой должна быть максимально функциональная и подробная домашняя бухгалтерия. Рассмотрим некоторые примеры ведения бухгалтерии при помощи компьютера.

2 Ведение бухгалтерии на персональном компьютере

Вести учет всех своих расходов и доходов, а также постоянно отслеживать успехи своей инвестиционной деятельности очень легко на компьютере или ноутбуке. Наличие подключения к интернету – огромный плюс. Самым простым способом подведения периодических итогов будет создание обычной таблички в программе MS Word или любом другом текстовом редакторе, который поддерживает создание таблиц.

Содержание таблиц может быть самым разным, зависит набор табличек от количества источников дохода, диапазонов семейных расходов и других важных для учета семейных финансов факторов. Конечно же, не будет автоматизации, которую предлагает Excel или онлайн-сервисы, но для отслеживания расходов и доходов – самое оно. Ниже мы привели простой пример таблиц, созданных в MS Word.

Специально для ведения домашней бухгалтерии можно создать специализированную книгу Excel, в которой многие функции можно автоматизировать. Вот лишь упрощенный пример набора функций для простенькой книги Excel:

• Суммирование доходов;
• Суммирование расходов;
• Автоматическое подведение месячных итогов;
• Автоматическое распределение бюджета;
• Расчет процентов по депозитам;
• Автоматическое сравнение запланированных и фактических расходов.

Мы уже останавливались подробно на создании полностью автоматизированной книги Excel, есть также очень удобные шаблоны, которые установлены «по умолчанию». В такой книге достаточно просто вести учет и подсчитывать семейные деньги.

Если же собственной фантазии не хватает для создания индивидуальной книги, то можно обратиться к онлайн-сервисам, которых сейчас достаточно много. Среди наиболее интересных мы уже выделяли Drebedengi.ru или HoneyMoney, это очень удобные и простые сервисы, которые значительно облегчают процесс создания собственной бухгалтерии и дают советы новичкам.

Деньги можно считать и на калькуляторе, но даже самый продвинутый калькулятор не позволит вести учет всех расходных статей, подводить месячные итоги и отслеживать ваши инвестиции. Для объединения всех этих функций в режиме «оффлайн» прекрасно подходят программы типа «домашняя бухгалтерия». Есть огромное количество программного обеспечения, которое специально разработано для ведения подробной бухгалтерии.

Мы уже много раз говорили о необходимости инвестировать свои средства. Для многих людей инвестиции становятся проблемой из-за необходимости ведения подробных отчетов собственной инвестиционной деятельности. Сколько было вложено в тот или иной стартап, какова была недельная, месячная, квартальная прибыль? Эта информация должна быть отражена в простой и понятной форме, но именно отсутствие опыта в ведении отчетов отпугивает многих потенциальных инвесторов.

3 Инвестиции и средства их учета

Как правильно вести учет собственных инвестиций? Необходимо четко представлять себе результаты проделанной финансовой деятельности. Ваша домашняя бухгалтерия должна ставить перед собой четкую цель – отражать абсолютно все доходы и расходы, включая внешние вложения и прибыли по депозитам.

Сколько вы вложили и сколько вы получили в итоге – это наиболее ценная информация. Четко видеть объемы доходов в виде процентов и денежных значений – это важная составляющая создания успешной инвестиционной политики. Только на собственном опыте можно понять, какая стратегия самая выигрышная, и каким образом она сказывается на вашем бюджете.

Вот как выходит: экономим, экономим, а куда нажитое честным трудом деть – не знаем. Накапливается немалая сумма. Деньги лежат на депозитах, обесцениваются из-за кризисов и банальной инфляции, а человек не готов сделать шаг навстречу новым источникам доходов. Мы можем привести в пример собственные отчеты о прибыли для того, чтобы вы увидели, каким в перспективе может быть ваш доход, если просто заставить свои деньги работать.

Здесь очень важно понимать, что страх потерять деньги появляется в том случае, если вы не представляете, куда именно уходят деньги. Некоторые инвестиции бывают убыточными, но если вы видите реальный объем потерь и диверсифицируете свои вложения соответственно, то в конечном итоге остаетесь в плюсе. Главное – владеть информацией, вести записи о результатах каждой вложенной копейки.

Домашняя бухгалтерия будет неполной без этих данных. Ниже мы приводим пример таблицы для подведения годовых итогов инвестиционной деятельности и подсчета сбережений.

Большинство современных программ и онлайн-сервисов уже давно предлагают пользователям создать специальные разделы в своей бухгалтерии, которые целиком и полностью были бы посвящены инвестициям. В книге Excel легко можно создать соответствующий лист. Результаты своей инвестиционной деятельности можно записывать даже в блокноте! Главное – точно представлять себе, куда уходят ваши деньги, и откуда берутся доходы!

Описание программы для ведения домашней бухгалтерии. Преимущества MoneyTracker

В программе «MoneyTracker» основной упор был сделан на гибкости и функциональности при сохранении простого неперегруженного интерфейса. Вы можете выбрать для себя комфортную «глубину» использования программы: вносить доходы и расходы на единственный счет, вести учет на нескольких счетах в нескольких валютах, планировать регулярные доходы и расходы, управлять семейным бизнесом и т.д.

Сильные стороны программы MoneyTracker

Информационное окно

Ваше окно в мир семейных финансов. Полностью настраивается и отображает важную для Вас информацию, например: доходы, расходы и сбережения в этом месяце, курсы валют на сегодня, показатели выполнения семейного бюджета, остатки на счетах, актуальные долги, самые дорогие покупки и суммарные траты на выбранные категории расходов, напоминания о предстоящих доходах, расходах и событиях и т.д.

Семейный бюджет

«MoneyTracker» представляет уникальную возможность отслеживать бюджет «в режиме реального времени». Теперь вы увидите перерасходы по важным для вас категориям в момент их появления, а не в конце месяца, и сможете вовремя принять меры по выправлению проблемной финансовой ситуации.

Составные расходы и доходы

Количественный учет покупок в любых единицах измерения, автоматическое запоминание и подстановка цен в разных местах покупки, ведение истории цен.

Учет долгов и кредитов

Наиболее полный учет различных долгов среди всех программ для ведения домашней бухгалтерии: долги с процентами и без, срочные и бессрочные, аннуитетные и дифференцированные платежи, пополнение и списание долга, ручной и автоматический расчет платежей, автоматическое создание напоминаний в календаре, учет платежей в бюджете и отчетах, графики погашения долга и структуры платежей и т.д.

Календарь

Наглядное отображение планируемых событий (доходов, расходов) и напоминаний. Выделение различных событий в календаре выбранными цветами, план-фактный анализ, планирование регулярных доходов, расходов, переводов с любой периодичностью. А также — составление и печать списков покупок.

Мощные отчеты

Отчеты с гибкой настройкой (фильтры, сортировки, группировки) и разными типами отображения (диаграммы, графики, печатные формы) и пересчетом в любую валюту

• динамика остатков на счетах,
• динамика цен на товары,
• денежный поток по счетам,
• остатки на счетах,
• динамика доходов и расходов,
• доходы и расходы по статьям, пользователям, организациям, счетам
• доходы и расходы детально (по операциям)
• динамика курсов валют.

Создание и сохранение пользовательских отчетов.

Другие возможности программы MoneyTracker

Функции, которые не реализованы или слабо реализованы в других программах класса «Домашняя бухгалтерия», выделены восклицательным знаком (!).

1. Неограниченное количество пользователей. Возможен совместный или раздельный учет семейных финансов
2. Защита доступа к программе паролем
3. Количественный учет доходов — удобно для малого бизнеса (!)
4. Неограниченное количество валют. Можно создавать свои валюты. В отчетах и бюджетах ведется пересчет в любую нужную валюту
5. Удобное обновление курсов валют из интернета, из файла или вручную (!). Поддерживается автоматическая загрузка с сайтов Центрального банка РФ, Национального банка Украины, Национального Банка Молдовы, Национального банка Республики Беларусь, Национального банка республики Казахстан
6. Рассчет кросс-курсов через любую валюту, построение графиков курсов валют (!)
7. Иерархическая структура счетов. Можно группировать счета удобным образом, например: наличные, кредитки, валюта, вклады, долги и т.д. (!)
8. Иерархическая структура статей доходов/расходов неограниченной вложенности. Возможна любая глубина детализации, от просто «Продукты» до «Кефир 0.5 л обезжиренный 1%».
9. Иерархическая структура организаций и контактов. Можно группировать удобным образом, например: коллеги, работа, рынки, магазины, родственники и т.д. (!)
10. Иерархическая структура сохраненных отчетов: можно создать любое количество своих отчетов и разложить по папкам: доходы и расходы, мой бизнес, траты на автомобиль, все о валютах и т.д. (!)
11. Быстрый поиск по подстроке в статьях доходов/расходов, счетах, организациях (!)
12. Выделение любимыми цветами различных финансовых операций в списках
13. Учет скидок в расходах (!)
14. Учет переводов и обменов валют. Учет комиссии в обменах валют и переводах (в суммовом или процентном выражении) (!)
15. Возможность учета переводов и обменов валют как расходы и доходы по статьям (по желанию) в отчетах и бюджетах (!)

Другие возможности программы MoneyTracker

• Возможность работы на съемном диске (на флешке)
• Возможность работы на нетбуках
• Удобство и быстрота ввода данных (!)
• Гармоничный и естественный многооконный интерфейс Подробнее >>
• Итоговая панель в финансовых списках, справочнике счетов, календаре, отчетах (!)
• Автоматическая проверка обновлений (!)
• Экспорт списков и справочников в Excel
• Экспорт отчетов в Excel
• Печать всех списков, отчетов, диаграмм
• Резервное копирование и восстановление
• Тестовая база данных за 1 год для оценки программы и ее функций (!)
• Запоминание личных настроек каждого пользователя (значения по умолчанию, набор и порядок столбцов в списках, настройки отчетов, расположение окон и т.д.)

Предлагаем Вам скачать программу для домашней бухгалтерии, чтобы на деле ознакомиться с функциями программы, оценить удобство и продуманность интерфейса, проработанность всех частей программы. Как говорится, «Лучше один раз увидеть, чем семь раз услышать» — так и с программой, лучше один раз испытать ее функции, чем семь раз прочитать о том, насколько они хороши.

Вы убедитесь, что «MoneyTracker» — лучший выбор!

Рекомендуем заглянуть на страницу Скриншоты и познакомиться с внешним видом программы «MoneyTracker».

Домашняя бухгалтерия в Excel и программы для малых предприятий

Чтобы в семье всегда был достаток и на все хватало денег, нужно научиться правильно планировать бюджет. Но сделать это самостоятельно порой ой как непросто. На помощь придут программы для ведения домашней бухгалтерии. Они достаточно просты и удобны, будут понятными даже новичку (в отличие от той же программы 1С, которая понятна только бухгалтерам).

Благодаря таким программам не нужно вести учет потраченных средств и семейных доходов вручную. Достаточно установить на компьютер или андроид доступное ПО, такое как программа Бухгалтерия. К слову, их достаточно много. Мы же расскажем о 5 наиболее популярных.

HomeBank

Это приложение, в отличие от 1С, является бесплатным и позволяет без проблем взять под контроль все расходы/доходы. Кроме того, с помощью программы можно грамотно распланировать семейный бюджет, проанализировать совершенные растраты и т. д. Программа способна обнаруживать дублированные транзакции. А это – залог того, что не получится путаницы.

Важно. Все транзакции упорядочиваются по категориям. Кроме того, есть возможность спланировать добавление приходных операций в автоматическом режиме. Информация при этом будет поступать непосредственно в базу данных, о чем расскажут различные тэги.

В программе предусмотрена функция, благодаря которой можно редактировать сразу несколько полей, а это делает ведение бухгалтерии проще.

На каждую категорию можно установить лимит помесячно или ежегодно. Кроме того, легко генерировать отчетность, что будет отображать финансовое положение вашей семьи и бюджета. Для удобства функция снабжается диаграммами, это помогает облегчить визуальное восприятие .

Семейный бюджет Lite

Программа под названием «Семейный бюджет Lite» во всех планах разгрузит вас и упростит ведение семейного бюджета. «Семейный бюджет Lite» очень прост в управлении в отличие от 1С. Чтобы воспользоваться его преимуществами, достаточно ввести в соответствующие поля доходы и расходы. Другие подсчеты будут вестись в автоматическом режиме.

«Семейный бюджет Lite» имеет целый ряд преимуществ:

• учитывает доходы по нескольким категориям;
• отображает задолженность, кредиты;
• снабжен категорией «авто», подбирает необходимый товар и требуемые категории их таблицы;
• делает детальные отчеты по одному клику;
• экспортирует данные в Excel и другие программы.

Из программы есть возможность сохранять и выводить в печать данные. Lite рассчитан на несколько пользователей. Чтобы сменить учетную запись, нужно только ввести свой логин и пароль. В программе Lite настраивается по категориям товара, даты и т. д., что делает поиск данных простым и удобным.

Бухгалтерия Семьи

Еще одна удобная программа, воспользовавшись которой вы уже не захотите вести бюджет вручную. Напоминает упрощенную версию программы 1С. С ее помощью вы легко проанализируете траты и проконтролируете доходы. Среди основных возможностей:

• учет доходов/расходов;
• ведение задолженности;
• анализирование всех финопераций:
• учет в разных валютах.

В клиенте можно работать самостоятельно или открывать доступ другим пользователям. При этом у каждого пользователя будут свои учетные данные. Дабы данные не потерялись, предусмотрено архивное сохранение копий, что удобно и практично. Также все данные можно транспортировать в Excel.

CashFly

Что можно сказать об этом клиенте? Он прост, удобен, понятен. Несмотря на это, функции программы разнообразны и широки, она предназначена как для ПК, так и устанавливается на андроид.

Так, каждый пользователь может создавать многоуровневые структуры, в которых будут отображаться все доходы и расходы, а это – отличная возможность полностью контролировать все движения средств.

Плюс программы в том, что данные можно визуализировать, создавая всевозможные графики (от простых до самых сложных).

В программе есть функция адресной книги, куда можно вносить данные об организациях. Кроме того, можно вести личный дневник с напоминаниями про самые важные дела и мероприятия. Учет ведется в любой валюте, главное, задать ее. С помощью программы выполняются плановые операции, есть возможность распечатки. Данные защищены паролем, что предупреждает их утечку.

Бухгалтерия Lite

«Домашняя бухгалтерия Lite» чем-то напоминает «Семейный бюджет Lite», но также имеет и существенные отличия от него. Так, «Домашняя бухгалтерия Lite» помогает правильно и подробно вести все финансовые учеты. При этом она позволяет систематизировать все расходы, как собственные, так и семейные в специальной таблице, напоминающей Excel. Более того, «Домашняя бухгалтерия Lite» подойдет и для маленьких предприятий.

Программное обеспечение простое, чтобы работать в программе «Домашняя бухгалтерия Lite» не нужно никаких дополнительных знаний.

Важно, что количество счетов в программе совершенно не ограничивается в количественном плане.

Учет производится в нескольких валютах, при этом расчет не привязывается к конкретным единицам. Вести записи могут разные пользователи, главное – чтобы у каждого была своя учетная запись и отдельный пароль.

Ведется «Домашняя бухгалтерия Lite» на русском языке. Однако каждый пользователь в силах подкорректировать интерфейс под свои собственные нужды и запросы – сделать это будет легко даже новичку. При возникновении вопросов, можно воспользоваться специальной справочной системой. Данные можно переносить в Excel.

Вывод

Итак, отныне для того, чтобы вести домашнюю бухгалтерию, совсем необязательно делать это вручную или осваивать сложное ПО типа 1С.

Простые, удобные, а, главное, бесплатные программы, упростят это задание, не дадут запутаться в цифрах и данных. Практически все клиенты позволяют сохранять сведения в Excel. Управление данными простое, понятное и удобное. Цифры защищены паролем от других пользователей, а от утраты – архивным сохранением копий.

Это очень удобно, практично и безопасно. Можно забыть о бесконечных бумах, подсчетах на калькуляторе и перепроверке данных. Автоматические программы сами быстро и правильно ведет все расчеты, сохраняя ваш бюджет и давая полные и достоверные сведения о текущем положении финансовых дел.

Как вести семейный бюджет и планировать, программы и таблица Excel

Обновлено 03.04.2021 Автор Олег Лажечников Просмотров 49482

Хочу поделиться личным опытом ведения бюджета в целом, потому что не важно, какой именно бюджет вы ведете, семейный или личный. Важен сам принцип, который может приблизить или отдалить возможность ваших поездок или накоплений. На мой взгляд, свой финансовый путь стоит начинать именно с бюджета.

Я часто сталкиваюсь с тем, что люди не знают, сколько уходит у них на еду или шоппинг, у них нет подушки безопасности и целей на будущее. При этом они залезают в кредиты и жалуются, что денег не хватает. Сразу возникает вопрос, может пора что-то менять?

Зачем нужен семейный бюджет

Некоторые люди на постсоветском пространстве превратно понимают смысл ведения бюджета, ассоциируют его сугубо с экономией, которую воспринимают очень негативно, как будто это что-то постыдное. Или думают, что бюджет нужен только тем, у кого мало денег. Но могу сказать на своем примере — чем больше у тебя денег, тем больше нужен бюджет.

Дело в том, что бюджет нужен не для того, чтобы экономить, а для того чтобы все контролировать. Это означает, не только уменьшение трат, но и их увеличение. В финансах должен быть порядок, чтобы все было четко разложено по полочкам. Тогда будет проще ставить себе цели и достигать их.

Ведение бюджета позволяет более эффективно и главное сознательно распределять средства. Никого же не удивляет наличие в фирме бухгалтера, который сводит дебит с кредитом и решает, куда должны пойти деньги. В семейном бюджете точно также, это финансовый план семьи. Мне кажется, таким вещам должны учить в школе.

Плюсы

• Контроль. Вы всегда четко знаете, на что вы тратите деньги. Не возникает вопросов, а куда ушло пол-зарплаты, и кто ее потратил. Тоже самое с доходами, особенно актуально, если у вас несколько источников и они меняются. У меня есть свое ИП и для него я тоже веду бюджет — бухгалтерию в Мое Дело.
• Сознательный выбор. После пары месяцев ведения бюджета вы реально узнаете, сколько составляет каждая статья расходов, и возможно захотите скорректировать её — уменьшить или увеличить. В итоге устраните ненужные вам траты, а также узнаете, куда вы «жмотите» тратить (например, на здоровье или спорт, так часто бывает).
• Удобно для увольнения и во время кризисов. Можно рассчитать, насколько хватит вашей финансовой подушки безопасности и когда крайний срок выхода на работу или получения дохода.
• Нет долгов. Минимизируется залезание в долги/кредиты, потому что можно заранее все рассчитать и избежать этого. Бюджет дисциплинирует!
• Проще планировать крупные траты. Если вы хотите купить машину или поехать на Мальдивы, то с бюджетом — это намного проще сделать. Вы сможете узнать, в каком месяце у вас появится достаточная сумма, или как нужно изменить объем трат/доходов, чтобы эта сумма появилась.
• Финансовый вектор. Бюджет очень хорошо показывает, куда ведет ваш подход к финансам, к процветанию или банкротству. Возможно пора менять работу для увеличения дохода, формировать подушку безопасности, инвестировать процент от дохода.

Я бюджет с 2008 года. Один раз попробовал и мне понравилось. Благодаря бюджету удалось спланировать уже не одно путешествие, сформировать депозиты на счетах и начать инвестировать через Тинькофф Инвестиции. Больше всего мне нравится чувство уверенности в завтрашнем дне, потому что все распланировано на год вперед.

Однажды бюджет мне очень помог после моего увольнения в 2010. Я тогда сразу рассчитал, сколько месяцев свободной жизни могу получить, в какие страны съездить и какие вещи купить. Соответственно, я знал, в какой месяц должен будет появится заработок.

Минусы

• Отмечание трат и планирование семейного бюджета занимает время, но при правильном подходе можно почти все автоматизировать. Хотя порой бывает даже приятно сесть на полчасика и прикинуть свои финансовые цели на ближайший год.
• Есть вероятность слишком углубиться в подсчеты, считая все до изнеможения и анализируя, в каком из супермаркетов дешевле покупать гречку, а в каком туалетную бумагу. Надо помнить, что бюджет — это инструмент, а не самоцель.
• Дополнение к предыдущему пункту. Есть вероятность залипнуть на текущей планке дохода и сосредоточится только на экономии. Или иначе, «не разрешать» иметь себе больше денег, этакий психологический барьер.

Как вести семейный бюджет

Насколько подробно вести бюджет, решает каждый сам для себя. Я в начале очень подробно все вел, чтобы понять, куда и чего уходит, а потом начал округлять и меньше контролировать траты. В итоге получился «плавающий» бюджет, без строгого планирования. Но главный результат — отсутствие ненужных трат, соответствие расходов доходам (потребностей возможностям), а не экономия ради экономии.

Доходы и расходы

Бюджет состоит из статей доходов и статей расходов. Соответственно, в процессе нужно эти операции отмечать вручную или автоматически, чтобы потом соотносить фактические траты с планируемыми.

Статьи дохода — это все ваши источники доходов: зарплата, проценты с депозита, подработки. Тут все просто.

Статьи расходов — это все ваши траты по категориям: еда, аренда квартиры, коммуналка, авто, транспорт, покупки, путешествия. Часто траты разделяют на 2 категории (Обязательные и Необязательные) и уже внутри них делают подкатегории.

Количество статей расходов может быть любым. Я начинал со значительной детализацией, а потом упростил все и объединил многие статьи. Если не знаете, с чего начать, то начните с любых статей, обычно за пару месяцев ведения бюджета становится все ясно.

Пример семейного бюджета в Excel

Как минимум, вам нужно задать те статьи расходов, которые которые вам нужно отслеживать. Например, кому-то надо будет выделить из «Еды» отдельно «Спиртное», кому-то надо будет «Шоппинг» разделить на «Одежду» и «Украшения». Чтобы понять, сколько и куда уходит, а потом контролировать и не тратить больше планируемого, если есть такая склонность.

Или, наоборот, можно объединить несколько разных категорий затрат в одну «Другие траты» — аренда квартиры, коммуналка, транспорт, домашний интернет, мобильная связь. Это те регулярные траты, которые не меняются годами и их в принципе можно не отслеживать, так как на них нельзя повлиять. Ну, или вы не собираетесь их менять.

Также имеет смысл делать такие категории затрат, на которые вы зажимаете деньги — Спорт, Здоровье, Красота, Театр. Чтобы потом заставлять себя тратить на это, раз запланировали, задушить в себе жабу. Необязательно прям эти категории, это я на своем примере, вечно на здоровье экономлю.

Планирование бюджета

Бюджет строится на том, что вы планируете траты на месяц и потом придерживаетесь этого плана. По итогам месяца вы будете знать, отклонились ли вы от плана и насколько.

Смысл этого заключается в том, чтобы не тратить больше, чем у вас есть. Чтобы не залезать в долги, не брать кредиты, и не жить с пустым кошельком пару недель до зарплаты. Задача бюджета сделать ваши траты сознательными и избежать спонтанных покупок, которые потом обычно лежат в шкафу без дела.

Нужно организовать свой бюджет так, чтобы у вас был положительный остаток (резерв) каждый месяц, то есть положительная разница между доходами и расходами. Ну, или, если ваши доходы/расходы нерегулярные, то не каждый месяц смотрим тенденцию, а раз в квартал или год. Не стоит жить в минус и увеличивать кол-во кредитов, это ни к чему хорошему не приведет.

Да, можно вести бюджет без планирования вообще, просто отмечать доходы/расходы и все. Кстати, в некоторых приложениях планирования как раз нет. Однако, это больше подходит организованным людям, не склонным к лишним тратам.

Подушка и инвестиции

Резерв может накапливаться, чтобы потом купить что-то крупное или сформировать финансовую подушку безопасности (неприкосновенный запас, финансовый буфер). В идеале, подушка должна быть в приоритете, никогда не знаешь, когда она может понадобится. Потерял ли работу в кризис, попал ли в больницу и тд.

Каким должен быть размер подушки безопасности? Не меньше 3 месяцев ваших ежемесячных трат, чтобы вы могли прожить без дохода. Лучше, чтобы подушки хватило на полгода-год.

Также во многих умных книжках советуют часть дохода регулярно инвестировать. В России эта тема пока еще не настолько популярна, как на западе, но уже тоже набирает обороты. Только я бы сначала сформировал подушку, а потом уже инвестировал.

Брокерский счет + Миллион →

Кто-то может возразить, что не на что это все делать. Однако, это не так. Можно начать откладывать 5-10% от дохода, это та сумма которая практически не заметна при любых доходах. В свое время я начинал именно с этого, сейчас бывает откладываю и 50%.

Кто должен вести бюджет

Вести бюджет может любой из супругов, как вместе, так и кто-то один. Как договоритесь. Или точнее, кому это больше понравится. Правда, когда вместе ведут (оба траты отмечают и планируют), то проще будет обсуждать что-то, нежели, если кто-то дистанцируется от этого.

Стоит ли вести совместный или раздельный бюджет, не скажу. Есть разные мнения на этот счет. Я лично приемлю оба варианта. Когда в паре оба самодостаточны и зарабатывают, то, во-первых, каждый более спокоен и уверен в завтрашнем дне, а во-вторых, будет только рад раздельному бюджету.

Программы для ведения семейного бюджета

Как выбрать программу

Сейчас навалом готовых сервисов и приложений для ведения бюджета: Дребеденьги, Дзен-мани, Monefy, 1Money, Домашняя бухгалтерия и тд.

Часть сервисов имеют свой сайт-сервис и мобильное приложение, часть только приложение, часть только сайт. На мой взгляд удобнее тот вариант, когда есть возможность пользоваться, и приложением на телефоне, и онлайн-версией на сайте с ноутбука. Это была одна из причин, почему я выбрал в свое время Дребеденьги и сижу на них уже много лет.

Как я выбирал программу для ведения семейного бюджета? Я зашел на Google Play, скачал штук 5 андроид-приложений, которые приглянулись мне по скриншотам, рейтингу и описаниям, и начал их пробовать. Где-то 10-20 минут на каждое приложение. В результате осталось два, которые более менее мне были понятны, или другими словами, где меня устроила логика ведения бюджета. Это важно, чтобы все было интуитивно понятно. Далее я попробовал пару дней поотмечать траты, чтобы понять, удобно мне или нет.

Кстати, для бюджета инвестиций я использую сервис Intelinvest, по ссылке вам дадут 20% скидку на оплату после регистрации. Пока не нашел ничего лучше.

Intelinvest + 20% скидка →

Сервис Дребеденьги

С 2013 года я перенес бюджет в сервис Дребеденьги и очень доволен. Теперь все траты попадают в мой бюджет автоматически из банковских смс и push-сообщений, очень важная и нужная функция. Таким образом, если практически не использовать наличку (а я её стараюсь минимизировать), то почти ничего отмечать и не нужно.

Попробовать Дребеденьги →

Здорово, что занесение расходов и доходов автоматизировано не только по моим картам, но и по картам жены. Нужно лишь иногда заходить в бюджет и проверять, все ли там в порядке.

Специфика сервиса такова, что полностью весь функционал, включая планирование находится на сайте, а мобильное приложение служит дополнением. Оно сканирует траты (ручной ввод тоже есть), там можно узнать баланс по всем своим счетам, посмотреть траты за месяц. Читайте отдельный пост о пользовании Дребеденьгами, иначе слишком долго рассказывать.

Как вести бюджет в таблице Excel

Вы можете сами составить любую удобную для вас таблицу семейного бюджета в Excel. Возможно, так проще попробовать начать… Но, на мой взгляд, есть вероятность из-за лишних телодвижений только отбить себе желание. Все-таки проще готовым пользоваться, чем выдумывать.

С 2008 года по 2013 год я вел бюджет в Эксель, так тогда было мало вариантов сервисов. Вы можете скачать простой вариант, представляющий шаблон моего первого бюджета. Или же вариант посложнее с учетом разных каналов дохода/расхода (карточки, электронные деньги).

Один лист в экселе – это один месяц. Бюджет месячный и расписан на 2-3 месяца вперед. Чтобы спланировать на полгода вперед, необходимо создать еще 6 листов с именем «месяцГод» (чтобы формула работала), и так далее.

В каждом месяце есть два столбца – планируемые траты и фактические. Первый столбец служит для планирования, второй для текущих трат.

В моем файле (особенно во втором) есть формулы, если вы с ними не дружите, то лучше попробуйте сделать что-то свое или воспользуйтесь готовыми сервисами. В противном случае придется разбираться. Если кратко, то во втором файле можно отмечать затраты по дням в зависимости от того, как вы их тратили: наличка, электронные деньги, карточки. И баланс потом считается точно также по всем этим местам хранения средств.

Бюджет в Excel, версия посложнее

P.S. А вы ведете семейный или личный бюджет?

Семейный бюджет в Excel | Эксель Практик

Привет!

Сегодня решил показать свой вариант семейного бюджета. Семейный бюджет снимает много проблем — он позволяет вести учет расходов, делать план на месяц и на год, а в итоге вы рационально управляете своими расходами и правильно представляете свои возможности. Мой вариант делался и эволюционировал годами, но я еще покажу несколько вариантов, которые гуляют по сети.

Итак, в первую очередь, где взять форму. Можно сделать самому, а можно просто скачать у Microsoft. Команда Создать/Microsoft Office Online/Бюджеты/Семейные бюджеты. Там выбираете тот, который вам больше по нраву, они в о общем только дизайном и отличаются.

Состав бюджетов:

1. Запланированные и фактические доходы.
2. Запланированные и фактические расходы.
3. Разница или план/факт
4. Диаграммы (не у всех).

Работа с ними простая: ежемесячно вбиваете в графы план, потом напротив по мере возникновения расходов (доходов) и факт. В итоге табличка выдает путем нехитрых формул результат, а именно сравнени ваших доходов и расходов.

Теперь перейдем к моему варианту семейного бюджета:

Возможности:

• План/факт
• Определение текущей ситуации
• Хронология.
• Показ статей и групп, по которым идет перерасход.

Какие функции Excel я использовал:

1. «Умную» таблицу. Это сняло проблему ссылок в расчете показателей.
2. Функцию СуммЕсли, которая позволила обойтись без сводных таблиц.
3. Условное форматирование для показа статей, по которым идет перерасход.
4. Функцию ВПР для определения группы затрат.

В общем, ничего мега крутого, но очень практично.

Как я с ним работаю:

• забиваю плановые показатели в начале месяца.
• по ходу месяца забиваю в ведомость фактические затраты. таблица потом фиксирует затраты по группам, если точно такой затраты нет, группу ставлю вручную.
• сразу показываются статьи, по которым уже есть перерасход и сколько еще нужно денег для покрытия всех статей. Корректирую по ситуации. Если это перерасход, который не был учтен, ничего трогать не надо.
• в конце месяца копирую этот лист, называю по названию следующего месяца, отражаю фактическое сальдо, корректирую ежемесячные затраты, оставляю затраты, которые не сделал, но сделать надо и удаляю все затраты в ведомости (не трогаю первую строчку, она содержит формулы, их я потом продлеваю вниз).

Также помимо ежемесячного бюджета я использую годовой план. Его я корректирую нечасто, он нужен не для учета, а для оценки будущих перспектив.

Его лучше сделать в начале года, чтобы потом использовать информацию из него для ежемесячного бюджета. А потом корректировать для оценки текущей ситуации.

Ежегодный план позволяет видеть всю картину в общем. С его помощью можно планировать крупные покупки или платежи по кредиту.

Скачать  бюджеты можно здесь: Бюджеты Microsoft

А мой бюджет здесь.

Эксель Практик

«Глаза боятся, а руки делают»

P.S. Я веду рассылку, где идет немного другой формат подачи информации, поэтому если интересно — подписывайтесь на рассылку, форма в правой части страницы. Тем более, что сразу после подписки вы получите бонус — мой видеокурс о 10 полезных инструментах Excel, которые не всякому известны.

P.P.S. Для тех, кто хочет экстренно быстро изучить Excel, я специально сделал практикум-самоучитель, можете посмотреть его описание по вот этой ссылке.

 

 

Excel Бухгалтерия | Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Бухгалтерский учет в формате Excel, вкратце

Чтобы вести базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, вам нужно начать с шаблона, который включает в себя план счетов, ведомость операций и ведомость доходов. Чтобы создать собственную систему бухгалтерского учета Excel, вы настроите этот шаблон, сохраните его на свой компьютер, а затем запишите и классифицируйте свои ежедневные транзакции в документе. Ведение бухгалтерского учета в Excel будет ручным и трудоемким процессом, поэтому многие владельцы бизнеса захотят рассмотреть возможность инвестирования в бухгалтерские или бухгалтерские программные решения.

В этой статье

Когда дело доходит до финансов вашего предприятия, одной из наиболее важных задач будет ежедневное управление вашими книгами — обеспечение того, чтобы вы отслеживали свои доходы и расходы, согласовывали транзакции и вводили все точно. Что касается бухгалтерского учета, бухгалтерский учет — это основной процесс, который позволяет вам быть организованным, актуальным и готовым к решению любых других финансовых задач, которые могут возникнуть.

При этом, хотя некоторые владельцы бизнеса предпочитают использовать программное обеспечение для бухгалтерского учета или нанять профессионального бухгалтера — если вы — особенно малый или новый бизнес, вы можете выбрать инструмент, который, вероятно, уже есть в вашем распоряжении, Microsoft Excel — и создать бухгалтерскую систему Excel.

К счастью, Microsoft Excel очень доступен, и существует множество доступных шаблонов, которые помогут вам, если вы решите вести базовый учет с помощью Excel (или даже с помощью Google Таблиц). Поэтому, чтобы помочь вам начать работу, мы разберем, как выглядит управление бухгалтерским учетом вашего малого бизнеса в Excel, каковы ограничения этой системы электронных таблиц, и, наконец, мы объясним, как именно создать вашу систему бухгалтерского учета в Excel.

Бухгалтерия малого бизнеса в Excel: чего ожидать

Поскольку Microsoft Excel — это программа, которая, вероятно, уже установлена ​​на вашем компьютере, решение вести бухгалтерский учет малого бизнеса с помощью Excel кажется простым способом настройки и управления своими книгами, особенно если вы только начинаете и еще не имеете бюджет, который нужно потратить на стороннее программное обеспечение или на специалиста по бухгалтерскому учету.В качестве программы на основе электронных таблиц Excel может использоваться для многих целей, включая базовый учет и ведение счетов, однако у него есть ограничения, особенно по сравнению с такими платформами, как QuickBooks Online или Wave.

При этом при создании системы бухгалтерского учета Excel вы должны уметь:

• Составьте систематизированный список «счетов» (типов транзакций, которые вы будете совершать)
• Ввод и классификация транзакций
• Создавайте отчеты о прибылях и убытках (также известные как отчеты о прибылях и убытках) на основе введенных вами транзакций — вы сможете сделать это, вручную перенеся данные из своего списка транзакций или используя формулы для их автоматического импорта.
• Отслеживайте счета, которые вы отправляли клиентам, и сверяйте их с введенными вами транзакциями

Имея это в виду, в отличие от программного обеспечения для автоматизированного учета, Excel не сможет:

• Подключайтесь к своим банковским счетам или кредитным картам и автоматически импортируйте и сортируйте транзакции
• Автоматически создавать типовые финансовые документы на основе данных из ваших книг
• Обнаружить или уведомить вас об ошибках ввода данных
• С легкостью разрешите нескольким пользователям работать в вашей системе

Бухгалтерия Excel с однократной записью

В конечном счете, поскольку вам придется вводить информацию и управлять базовым бухгалтерским учетом в Excel вручную, вы, скорее всего, захотите использовать метод однократной записи, то есть вы вводите каждую транзакцию в свою систему один раз, классифицируя ее как выход ваш бизнес (расход / убыток) или вход (прибыль / доход).После ввода этих транзакций вы сможете использовать их для создания отчета о прибылях и убытках, в котором суммируются ваши доходы и расходы за определенный период времени (обычно за месяц) и сообщается, как ваш бизнес зарабатывает или теряет деньги.

Эта система учета отличается от метода двойной записи, при котором вы вводите каждую транзакцию дважды: один раз как дебет и один раз как кредит.

Хотя технически возможно создать систему бухгалтерского учета с двойной записью в Excel, мы не советуем это делать.Учитывая ручной характер бухгалтерского учета в Excel, поддержка системы двойной записи будет сложной, трудоемкой и подверженной ошибкам. Как мы обсудим позже, если ваш бизнес вырастет до такой степени, что, по вашему мнению, двойной учет необходим, вам нужно будет приобрести более автоматизированное программное обеспечение для управления своими финансами.

Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Теперь, когда мы знаем немного больше о том, что влечет за собой бухгалтерский учет в Excel, давайте обсудим, что вам нужно сделать, чтобы создать собственную систему для малого бизнеса.

Шаг 1. Начните с шаблона бухгалтерского листа Excel.

Если у вас есть предыдущий опыт работы с Excel, вы можете создать свой собственный бухгалтерский лист Excel с нуля. Однако, если у вас нет опыта работы с Excel или вы просто ищете самый простой и быстрый способ начать работу, вам нужно найти и загрузить шаблон бухгалтерского учета Excel.

В целях нашего обсуждения мы будем использовать пример, основанный на шаблоне из Bench — этот шаблон разбивает вашу систему бухгалтерского учета Excel на три листа: план счетов, лист транзакций и лист отчета о прибылях и убытках.В этом документе и на этих трех листах вы сможете вводить и классифицировать свои транзакции и создавать отчеты о прибылях и убытках.

С другой стороны, если вы предпочитаете использовать Google Таблицы, а не Excel (они работают примерно так же), вы можете проверить эту базовую книгу о прибылях и убытках от The Spreadsheet Alchemist. Вы можете использовать этот шаблон, выбрав «Файл», затем «Сделать копию» и сохранить книгу на свой диск. В этой конкретной книге расходы и доходы регистрируются на отдельных листах — и для создания отчета о прибылях и убытках вам придется вручную сложить некоторые транзакции и ввести их в отчет о прибылях и убытках на вкладке «Сводка прибылей и убытков».

3 необходимые части бухгалтерской системы Excel

Как мы уже упоминали (и как вы увидите на рисунке ниже), шаблон, который мы будем обсуждать, разделен на три части: план счетов, список транзакций и отчет о прибылях и убытках. При этом, независимо от того, какой шаблон вы используете или создаете, эти три элемента будут важны для выполнения вашей базовой бухгалтерской отчетности с использованием Excel.

Давайте объясним:

• Во-первых, план счетов — это бухгалтерский лист Excel, который будет включать все счета, составляющие ваши книги.Вы можете рассматривать каждую учетную запись как категорию. Каждую записываемую транзакцию необходимо отсортировать по одной из этих категорий.
• Далее список транзакций будет содержать детали каждой вводимой вами бизнес-операции — дату, описание, сумму и счет. Операции могут быть разделены на отдельные отчеты о доходах и расходах или все они могут быть включены в один большой лист.
• Наконец, лист отчета о прибылях и убытках будет там, где числа из вашего списка транзакций будут скопированы автоматически или вручную.Отчет о прибылях и убытках содержит расчеты, которые резюмируют, что вы израсходовали и что вы заработали, а также показывает ваш чистый доход. Без этого резюме ваши книги фактически не проинформируют вас о том, как работает ваш бизнес.

Шаг 2. Настройте план счетов в шаблоне.

Итак, имея в виду эти важные элементы вашей системы бухгалтерского учета Excel, давайте обсудим, как вы можете взять один из этих шаблонов, настроить его и использовать для ведения своих книг.

При этом первое, что вам нужно сделать, это настроить план счетов. Как вы можете видеть в приведенном ниже примере, лист вашего плана счетов будет служить вашей точкой отсчета, напоминая вам, как классифицировать различные транзакции.

Пример плана счетов в формате Excel. Фотография: « Скамья

».

Как показано на этом снимке экрана, вам нужно составить список всех типов расходов или доходов, которые использует ваш бизнес, и создать тип учетной записи для каждого из них.Вы перечислите эти типы счетов в плане счетов и снова воспользуетесь этим бухгалтерским листом Excel для справки, когда вы вводите и классифицируете транзакции позже.

Важно отметить, что ваш план счетов не обязательно должен выглядеть точно так же, как этот — в конце концов, у каждого бизнеса разные доходы и расходы. Например, если вы путешествуете по работе, у вас может быть учетная запись «Газ и авто». С другой стороны, если вы работаете удаленно, у вас может быть один для «Ежемесячного Интернета.”

Однако в конечном итоге для сохранения ваших учетных записей в Excel каждая учетная запись должна быть отнесена к одной из следующих категорий:

• Доход: Любой счет, который вы используете для отслеживания денег, поступающих в ваш бизнес
• Расходы: Любой счет, который вы используете для отслеживания денег, уходящих из вашего бизнеса
• Себестоимость проданной продукции (COGS): Деньги, которые вы тратите на создание продукта, который вы продаете своим клиентам или клиентам

Шаг 3. Настройте отчет о прибылях и убытках.

После того, как вы настроили свой план счетов, вам нужно будет поработать над настройкой отчета о прибылях и убытках. На этом листе (как вы видите на изображении ниже) вы вводите информацию из своего плана счетов — обязательно включайте все счета, но разделяя их в зависимости от того, являются ли они доходами, расходами или COGS. .

Пример отчета о прибылях и убытках в формате Excel. Фотография: « Скамья

».

После того, как вы отредактировали отчет о прибылях и убытках в Excel, вам нужно продублировать этот лист (если в вашем шаблоне только один).Чтобы составлять ежемесячные отчеты о доходах, вам понадобятся отдельные листы за каждый месяц. Вы можете сделать 12 копий исходного отчета о прибылях и убытках, по одной на каждый месяц в году — не забудьте пометить каждую из них и ввести диапазон дат в соответствующую ячейку.

Что касается отчета о прибылях и убытках, одно из преимуществ использования готового шаблона заключается в том, что формулы для расчета общих расходов и чистой прибыли (как показано выше) уже существуют на основе информации из других листов.С другой стороны, если вы создаете свой собственный бухгалтерский лист Excel, вам придется либо вручную выполнить эти вычисления, либо самостоятельно ввести бухгалтерские формулы.

Шаг 4. Добавьте лист для отслеживания счетов.

Хотя этот шаг не является обязательным для того, чтобы вы могли вести базовую бухгалтерию в Excel, он может быть полезным с организационной точки зрения. Чтобы пояснить, когда вы вводите доход от оплаченных счетов в лист транзакций, вам нужно указать номер счета.Сделав это, вы сможете сделать перекрестные ссылки, чтобы избежать ошибок, например, если вы забыли ввести платежи по счету или дважды вводили одни и те же платежи. Сделать перекрестную ссылку будет намного проще, если у вас есть отдельный лист для отслеживания счетов.

При этом вы можете добавить вкладку в свой бухгалтерский документ Excel или, еще раз, загрузить шаблон Excel для отслеживания счетов. Если вы загружаете шаблон, вы можете скопировать и вставить его содержимое на новый лист в главном бухгалтерском документе Excel.

Если вы все же решите добавить лист отслеживания счетов, вы захотите сохранить этот лист рядом с листом транзакций в документе Excel — это упростит проверку справочных материалов.

Шаг 5. Добавьте лист для прогнозирования движения денежных средств.

Опять же, этот шаг не требуется для управления бухгалтерией малого бизнеса в Excel. Фактически, программа на основе электронных таблиц, такая как Excel, не будет эффективной для создания надлежащего отчета о движении денежных средств, которым вы могли бы поделиться с потенциальными инвесторами.При этом, однако, для вашего собственного бизнес-планирования вы все равно можете использовать простую электронную таблицу для планирования своего денежного потока от месяца к месяцу.

Как и в случае с листом счета-фактуры, вы можете просто создать новый лист в своем составном документе и вставить шаблон отслеживания движения денежных средств или, конечно, создать свой собственный. Чтобы начать работу по этому маршруту, вы можете скачать шаблон денежного потока Fundera здесь.

Шаг 6. Сохраните файл в безопасном месте на вашем компьютере.

После того, как вы отредактировали и добавили все различные листы в главный бухгалтерский документ Excel, вам нужно обязательно сохранить файл в безопасном месте на вашем компьютере или диске.

Как мы упоминали ранее, в отличие от многих облачных программ, которые хранят вашу информацию и позволяют вам входить в систему и выходить из нее через любой веб-браузер, выполняя базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, вы получите доступ только к своим система через этот один файл.
Таким образом, вы должны быть уверены, что файл безопасен, но доступен, когда он вам понадобится для выполнения повседневных задач бухгалтерского учета.

Как использовать бухгалтерскую систему Excel

На этом этапе вам удалось создать свою собственную систему бухгалтерского учета в Excel, и теперь вам нужно ее фактически использовать. Давайте объясним, как выглядит этот процесс:

Ввод и классификация транзакций

Как вы могли заметить, когда мы обсуждали, как создать систему бухгалтерского учета в Excel, мы не упомянули настройку листа транзакций. Почему это? В отличие от других листов, вам не нужно будет редактировать лист транзакций, пока вы не воспользуетесь своей системой.

Фактически, ввод и категоризация транзакций будут важной частью управления вашей базовой бухгалтерией в Excel. При этом каждый раз, когда происходит транзакция, вы будете записывать и классифицировать ее, используя следующий процесс:

• Получите запись о транзакции: Каждый раз, когда происходит транзакция, вам понадобится запись, на которую можно ссылаться для получения соответствующей информации, которую вы будете записывать в своей бухгалтерской системе Excel. Эта запись может быть кредитной или банковской выпиской, информацией из вашего счета PayPal или квитанцией об оплате наличными.
• Введите дату : В зависимости от имеющейся у вас записи введите дату транзакции в соответствующий столбец.
• Опишите и классифицируйте транзакцию: Затем вы введете соответствующую учетную запись в соответствующий столбец (как показано ниже). Вы должны указать, какой была транзакция, сколько она была, а затем укажите категорию, основанную на тех, которые вы указали в своем плане счетов. Убедитесь, что категория отображается в точности так, как указано в плане счетов.

Пример зафиксированных транзакций. Фотография: « Скамья

».

Отчет о прибылях и убытках

Используя этот процесс ввода транзакций, вы будете ежедневно управлять бухгалтерией малого бизнеса в Excel. Однако в конце каждого месяца вы захотите использовать отчет о прибылях и убытках, который мы описали выше, чтобы получить представление о своих доходах, расходах и прибыли.

Еще раз, в этом случае будет полезен заранее созданный шаблон, поскольку в большинстве этих шаблонов уже запрограммированы формулы для создания вашего отчета о прибылях и убытках (также называемого отчетом о прибылях и убытках).С помощью этих шаблонов информация будет извлекаться из вашей таблицы транзакций в зависимости от даты, поэтому тем более важно убедиться, что вы ввели эти данные правильно.

С другой стороны, если вы не используете шаблон с готовыми формулами, вам придется вручную рассчитать информацию для заполнения отчета о доходах. Для этого вы просматриваете свои транзакции за период времени, а затем добавляете итоги для каждой учетной записи. Например, если у вас есть три проводки по расходам, отнесенные к категории «Компьютеры или оборудование», вы должны взять суммы в долларах из этих трех операций и сложить их вместе, в результате чего получится сумма «Компьютеры или оборудование» за месяц.Может оказаться полезным создать отдельный лист расчетов в главном документе, где вы сможете отслеживать и выполнять эти расчеты (цифровой эквивалент макулатуры для расчетов).

Благодаря этому процессу вы сможете рассчитать и заполнить все части вашего отчета о прибылях и убытках — выручку, себестоимость продаж и расходы.

После того, как вы заполнили отчет о прибылях и убытках за месяц, обязательно сохраните бухгалтерский файл Excel.Вы также можете сохранить на своем компьютере отдельный файл с отчетом о доходах за месяц — это будет особенно полезно для бухгалтера, когда речь идет о налогах на бизнес или другом финансовом планировании.

Когда вам нужно бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение

Как видите, создание и поддержка системы бухгалтерского учета Excel — это исключительно ручной процесс. Вам нужно будет не только найти шаблон или создать свой собственный, но и управлять файлом в повседневном процессе — вводить транзакции на основе внешних записей и, возможно, даже производить вычисления, необходимые для создания ежемесячный отчет о доходах.Таким образом, независимо от размера вашего бизнеса, ведение основной бухгалтерской отчетности в Excel будет трудоемким и подверженным ошибкам.

Однако это не означает, что вы, , не можете, , создать свою бухгалтерскую систему в Excel и эффективно управлять ею. Если у вас очень малый бизнес или у вас есть подработка, вам может быть достаточно бухгалтерской системы Excel. С другой стороны, если вы планируете наращивать или расширять свой бизнес в реальных масштабах, вы захотите инвестировать в бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение.

Как узнать, что вам нужно начать использовать программную платформу для бухгалтерского учета? Как правило, мы рекомендуем всем владельцам бизнеса выбирать этот метод для управления своими финансами (особенно с учетом того, что существуют бесплатные программные решения для бухгалтерского учета), однако, если вы не уверены, подходит ли вам этот тип программного обеспечения. , вы можете задать себе следующие вопросы:

• Считаете ли вы, что ведение бухгалтерии в Excel занимает слишком много времени и усилий?
• Считаете ли вы, что ввод данных утомителен и что вы допускаете ошибки?
• Вы бы предпочли вести бухгалтерский учет в системе, которая автоматически извлекает транзакции и классифицирует их?
• Хотели бы вы иметь доступ к своей бухгалтерской системе везде, где у вас есть доступ в Интернет?

По сути, если вы ответили на любой из этих вопросов «да», вам стоит поискать автоматизированное бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение.Любое программное обеспечение, которое вы выберете, в конечном итоге станет более доступным, точным и простым в управлении и использовании. Кроме того, по мере роста вашего бизнеса управлять системой бухгалтерского учета Excel становится все труднее.

Как мы вкратце упоминали выше, если вы считаете, что ваша компания выиграет от системы двойной бухгалтерии, вам обязательно нужно поискать альтернативное решение. Опять же, хотя в Excel можно создать систему бухгалтерского учета с двойной записью, управление и обслуживание этой системы будет чрезвычайно хлопотным и трудоемким.

Лучшие альтернативы бухгалтерской системе Excel

Таким образом, если вы решите, что создание системы бухгалтерского учета в Excel — неправильный путь для вас, или если вы переросли свою систему, вы можете рассмотреть следующие лучшие альтернативы:

Волновой учет

Если вы не решаетесь выбрать программную платформу для бухгалтерского учета из-за ее стоимости, доступности или сложности, волновой учет станет для вас лучшей платформой. Wave, по сути, является одной из единственных действительно бесплатных программных систем для бухгалтерского учета, и она позволит вам выполнять все ваши важные бухгалтерские задачи без ненужных или подавляющих функций, которые есть на некоторых других платформах.

Вы можете быстро и легко зарегистрировать учетную запись Wave в Интернете, а в качестве веб-программного обеспечения вы сможете использовать свою учетную запись Wave, где бы у вас ни был доступ в Интернет. Кроме того, с помощью Wave вы сможете подключить свой бизнес-банк и счета кредитной карты, и транзакции будут отображаться в вашей системе автоматически. С этого момента вы сможете управлять своими транзакциями, отслеживать свои доходы и расходы, а также приглашать соавторов, создавать и отправлять индивидуальные счета и многое другое.

Хотя вы можете использовать эту платформу совершенно бесплатно, Wave также предлагает платные дополнительные опции для приема платежей и расчета заработной платы.

В конечном итоге, даже если вы не используете все возможности Wave, эта бесплатная система позволит вам управлять бухгалтерским учетом вашего бизнеса намного быстрее, проще и точнее по сравнению с бухгалтерской системой Excel.

Программное обеспечение для платного учета

Хотя Wave будет вашим единственным реальным вариантом, если вы ищете бесплатную альтернативу Excel, существует множество недорогих платных программ для бухгалтерского учета и бухгалтерского учета.При этом многие из этих платформ будут предлагать несколько разных планов с рядом включенных функций и структур цен. Если вы планируете существенно вырасти или построить свой бизнес, вам обязательно стоит подумать об инвестировании в одно из этих решений, даже если вы только начинаете с базового плана. В частности, вы можете посмотреть:

• QuickBooks Online: Одно из самых популярных бухгалтерских программных решений для владельцев малого бизнеса, QuickBooks Online имеет четыре различных тарифных плана (от 20 долларов в месяц) и может обслуживать различные типы бизнеса, особенно те, которые основаны на продуктах. .
• FreshBooks: FreshBooks — отличный платный вариант для сервисных предприятий, которые могут извлечь выгоду из системы, ориентированной на возможности выставления счетов. С FreshBooks вы можете выбрать один из трех разных планов по цене от 15 долларов в месяц.
• Xero: Лучшая альтернатива QuickBooks Online, Xero также способна удовлетворить потребности самых разных предприятий с точки зрения формы и размера. Примечательно, что Xero также включает неограниченное количество пользователей, независимо от того, какой из трех планов вы выберете.

Цены на Xero начинаются с 9 долларов в месяц для их базового плана.

Купите QuickBooks онлайн сейчас со скидкой 50%

Бухгалтерия Excel: итоги

Итак, как мы показали, выполнив несколько простых шагов, любой владелец бизнеса может создать свою собственную систему бухгалтерского учета в Excel. При этом, если вы планируете вести базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, мы рекомендуем начать с шаблона, который содержит план счетов, ведомость операций и ведомость доходов, и настроить этот документ так, чтобы он действовал для вашего бизнеса.

Однако важно помнить, что управление вашей бухгалтерской системой Excel — это ручной и трудоемкий процесс. Поэтому, если вы ищете более простой и эффективный способ управления финансами вашего бизнеса, мы предлагаем изучить различные решения для бухгалтерского учета или бухгалтерского программного обеспечения и найти то, что лучше всего подойдет вам.

Несмотря на кажущуюся легкость доступа и знакомство с Excel, простое и бесплатное программное обеспечение, такое как Wave, скорее всего, будет легче использовать большинству владельцев бизнеса для повседневного ведения бухгалтерского учета.

Использование таблиц Excel для бухгалтерского учета малого бизнеса

Excel — это программа Microsoft Office, предназначенная для помощи в расчетах, табулировании, хранении, диаграммах и сравнении данных для текущих и будущих справок. Его функции надежны и могут использоваться с минимальной или любой сложностью по вашему усмотрению. Владельцы малого бизнеса могут вести всю бухгалтерию в Excel.

Учет по кассовому методу в Excel

Если вы используете кассовый учет (как это делает большинство малых предприятий), создайте новый рабочий лист и введите заголовки столбцов для даты, описания транзакции и номера транзакции.Включите заголовки столбцов для доходов, расходов и остатка на счете.

Записи по кассовой основе
Номер	Дата	Описание	Доход	Расход	Остаток на счете
001	10.10.2020	Пластмассы Фло		300,00 $	1500,00 $
002	10.10.2020	Запчасти Джо	50 долларов США.00		$ 1550,00

Это очень похоже на ввод ваших транзакций в регистр чековой книжки. Если вы что-то покупаете, вы вводите расходы на эту сумму. Если покупатель платит за продукт, вы указываете доход. Для каждого типа транзакции вы либо добавляете, либо вычитаете сумму из баланса счета.

Вы можете составлять разные листы для каждого месяца или продолжать использовать один лист для отслеживания всех ваших транзакций.

Учет по методу начисления в Excel

Если вы используете метод учета по методу начисления или учет с двойной записью, вам необходимо подготовить разные счета.Уравнение бухгалтерского учета является руководством для всех транзакций.

Активы = Обязательства + Акционерный капитал

В этом контексте это означает, что общая сумма ваших счетов активов должна равняться сумме ваших счетов пассивов и капитала. Другими словами, если ваши активы увеличиваются, ваши обязательства и собственный капитал должны увеличиваться.

Во-первых, вам нужно составить план счетов. К различным категориям счетов относятся счета активов, пассивов, капитала, доходов и расходов.Малые предприятия могут иметь долевые счета, если у них есть инвесторы, или использовать какой-либо вид долевого финансирования.

У каждой категории учетных записей есть разные учетные записи. Например, счета активов могут содержать такие счета, как денежные средства, дебиторская задолженность, запасы, основные средства или другие активы. Дебиторская задолженность — это платежи, причитающиеся вам за покупки у вас в кредит.

Счета пассивов малых предприятий обычно включают кредиторскую задолженность, задолженность по заработной плате или любые другие расходы, подлежащие оплате.Кредиторская задолженность — это деньги, которые вы должны за покупки в кредит.

Создайте свой план счетов на первом листе книги. Вы можете перечислить их по типу учетной записи (актив, пассив и т. Д.), Чтобы облегчить понимание. В следующем столбце присвойте номер каждой учетной записи.

План счетов
№	Название счета	Как увеличить	Тип
101	Наличные	Дебет	Актив
102	Дебиторская задолженность	Дебет	Актив
103	Счета к оплате	Кредит	Ответственность
104	Расходы на рекламу	Дебет	Расход

На новом листе создайте, например, учетную запись с меткой «Наличные».Затем создайте столбец для дебета и столбца для кредита. Каждый раз, когда вы записываете дебет, кредитуется другой счет, и наоборот. Возможно, вам потребуется сослаться на созданную вами таблицу типов счетов, чтобы понять, когда дебетовать или кредитовать счет и что каждое действие делает с учетной записью. Если вы продали инвентарь на 100 долларов и получили наличные, ваши записи будут выглядеть следующим образом:

Денежные средства
Дебетовая	Кредит	Баланс
		$ 1000
$ 100		$ 1100

Опись
Дебет	Кредит	Баланс
		10 000 долл. США
	$ 100	$ 9 900

Ключевой концепцией, которую следует запомнить, является то, что вы переносите значение из одной учетной записи в другую в этом методе.Если вы делаете одну запись, вы должны сделать другую запись в соответствующей учетной записи.

Одна концепция, которая сбивает с толку многих людей, заключается в том, что можно увеличить два разных аккаунта. Если вы приобретаете оборудование в кредит, вы увеличиваете свой счет активов (оборудования) на стоимость объекта и увеличиваете свой счет обязательств (кредиторскую задолженность для этого поставщика).

Дебетование в кредиторской задолженности уменьшает стоимость счета, в то время как дебет в дебиторской задолженности увеличивает стоимость счета.Итак, если вы оплатили один из своих кредитных счетов, вы должны дебетовать этот счет (пассивный счет) и дебетовать свой денежный счет (активный счет).

Например, если вы разрешили компании приобретать 100 единиц в кредит, вы должны создать учетную запись, названную в честь этой компании, в своей дебиторской задолженности под своими счетами активов. Это активный счет, потому что он должен вам.

Если вы взимаете один доллар за единицу, вы должны ввести дебет в размере 100 долларов в дебиторскую задолженность этого бизнеса и ввести кредит в размере 100 долларов в запасы (не забудьте использовать таблицу типов счетов, чтобы помочь вам увеличивать и уменьшать разные счета).

Опись
Дебет	Кредит	Баланс
	$ 100	$ 9 800

Запчасти Джо (дебиторская задолженность)
Дебет	Кредит	Баланс
$ 100		$ 100

Если вы приобрели в кредит 100 единиц сырья (необходимых для производства вашей продукции) у другого предприятия, счет обязательств будет назван в честь этого предприятия.Это пассивный счет, потому что вы должны им деньги. Предполагая, что цена была такой же, как в предыдущем примере, вы должны ввести дебет в размере 100 долларов в кредиторскую задолженность компании, у которой вы покупаете, и ввести дебет в 100 долларов в свой счет запасов сырья. Вы списываете оба счета, потому что увеличили актив и обязательство.

Joe’s Parts (Счет ответственности)
Дебет	Кредит	Баланс
$ 100		$ 100

Запасы сырья (счет активов)
Дебет	Кредит	Баланс
$ 100		$ 100

Собственный капитал

Счета собственного капитала обычно являются счетами собственного капитала владельцев или акционеров, но малые предприятия могут не иметь акционеров.В этом случае это обычно называется собственным капиталом. Нераспределенная прибыль включается в счета капитала, потому что это прибыль, которую компания заработала за время своего существования после выплаты любых дивидендов (если есть акционеры). Эти доходы обычно откладываются или реинвестируются в компанию.

Если вы взяли 100 долларов из своей нераспределенной прибыли и положили их на свой денежный счет, вы должны были бы дебетовать свой счет нераспределенной прибыли и дебетовать свой денежный счет.

Формулы и форматы для бухгалтерского учета

Вы можете использовать встроенные форматы и формулы Excel, которые помогут вам в ведении бухгалтерского учета.Если вы выделите ячейки, с которыми вы работаете, затем щелкните по ним левой кнопкой мыши, чтобы открыть меню. Выберите параметр «Формат» и выберите «Учет» на вкладке «Число». Это помещает выделенные вами ячейки в бухгалтерский формат, автоматически помещая в них знак доллара.

При этом также заключаются круглые скобки вокруг отрицательных чисел, которые вы можете вводить при уменьшении любых счетов. Чтобы Excel автоматически рассчитывал остатки за вас, введите следующую формулу (при условии, что ячейки — от A15 до B15):

= Сумма (A15: B15)

Это добавит значения ячеек с A15 по B15 и отобразит результат.

Вы можете использовать функцию суммы, чтобы сложить ваши общие активы, общие обязательства и общий капитал. Это поможет вам гарантировать, что ваши активы равны сумме ваших обязательств и капитала, сбалансируя ваши финансы с помощью двойной записи, основанной на начислении.

Расширьте свои знания Microsoft Excel

В этом руководстве были затронуты самые основные концепции бухгалтерского учета и способы использования Excel, которые должны предоставить вам достаточно информации, чтобы начать бухгалтерские процедуры для вашего малого бизнеса.

В Excel есть много других функций для бухгалтерского учета. По мере того, как вы ближе познакомитесь с программой и бухгалтерским учетом, вы сможете использовать ее для создания отчетов, прогнозирования расходов и создания собственных финансовых ведомостей для отчетности и анализа.

15 шаблонов электронных таблиц Excel для личных финансов для управления деньгами

Что, если бы вы могли легко и точно визуализировать свой финансовый профиль? Разве не было бы здорово в любой момент понять свое финансовое положение?

К счастью, Vertex42 предлагает ряд электронных таблиц, которые делают это возможным.Вот 15 их лучших финансовых таблиц.

Когда у вас есть ипотека, дети, оплата за машину и другие расходы, которые нужно отслеживать, трудно сбалансировать бюджет и избежать перерасхода средств. Вам нужен уровень финансовой осведомленности, которым, возможно, не обладает даже Пол Кругман. Или вы можете просто запустить Excel.

С помощью этой электронной таблицы по домашнему финансированию даже программное обеспечение You Need A Budget может опробовать свои деньги. Это позволяет вам составлять годовой бюджет для прогнозирования доходов и расходов, учитывая при этом переменные расходы и изменения в доходах.

Если у вас нет семьи и вы хотите контролировать свои финансы, вы можете проверить эту таблицу личного ежемесячного бюджета.

Этот персональный счетчик расходов для Excel позволяет вам составлять бюджет специально для вас, а затем сравнивать его с вашими расходами. Есть поля для ежедневных расходов, а также для развлечений и дискреционных расходов. Его тоже легко использовать.

Электронная таблица занимает только одну страницу и может быть распечатана на одном листе бумаги в книжной ориентации.

Переход в университет сложен. Вы впервые вдали от родителей, и вам нужно заранее разобраться со всем, что они для вас сделали — стиркой, приготовлением пищи и уборкой.

Вы должны уделять внимание своим финансам и избегать овердрафтов и кредитных карт.Как лучше всего это сделать? Конечно, с этой таблицей бюджета колледжа.

Это позволяет вам планировать расходы на обучение в течение месяцев, семестров и лет. Это поможет вам поддерживать положительный баланс на вашем банковском счете.

Как говорится в песне, это самое чудесное время года. Рождество — также одно из самых дорогих времен года, когда семьи копаются в карманах, чтобы купить экстравагантные подарки.

Но так быть не должно. Эта таблица позволяет вам установить общий бюджет, распределить его на индивидуальной основе и использовать его в качестве руководства для вашей стратегии покупки подарков.

Если вы любите путешествовать, вам нужно тщательно планировать свои расходы.

С этим красивым листом бюджета путешествия это легко. Таблица позволяет вам установить общий бюджет, вычесть проживание и транспорт, а затем учесть дискреционные расходы.

Многие родители дают своим детям пособие. Для них это отличный способ узнать о внутренней ценности денег и купить то, что они хотят. Это также отличный способ научить их составлению бюджета и экономии.

Итак, почему бы также не позволить им визуализировать свой прогресс с помощью этого детского финансового менеджера? Это шаблон для составления бюджета, но он создан для того, чтобы понравиться молодым людям.

Отчет о доходах — это документ, в котором указывается, сколько вы заработали и сколько потратили.Они используются как на предприятиях, так и в домашних условиях, чтобы дать представление о финансовом здоровье.

Эта таблица предназначена для владельцев малого бизнеса. Это позволяет вам тщательно и тщательно контролировать финансы вашего бизнеса.

Экономить деньги сложно. Особенно, когда у вас нет твердой цели, кроме как «иметь сбережения». И давайте посмотрим правде в глаза, в продаже много блестящих вещей, которые легко могут вырвать ваши деньги из вашего кошелька.

Как ты с этим справляешься? Визуализируя свои цели и отмечая свой прогресс в их достижении. И что может быть лучше, чем с помощью этой таблицы сбережений?

Если вам нужна дополнительная помощь в экономии денег и сокращении расходов, ознакомьтесь с этими полезными приложениями и сайтами.

Времена тяжелые. Многие люди борются. Они могут быть не в состоянии вовремя произвести оплату за машину и кредитную карту, и они могут обнаружить, что их кредит был серьезно поврежден.

Но вы можете что-то с этим поделать. Восстановление кредита не только возможно, но и относительно безболезненно. С помощью этой таблицы вы можете работать над реабилитацией себя в глазах кредитных агентств.

Ипотека чем-то напоминает гостя дома. Чем раньше вы избавитесь от них, тем лучше. Самый лучший и быстрый способ избавиться от ипотеки — внести доплату.

Итак, почему бы не проверить этот калькулятор дополнительных платежей, который может показать вам преимущества снижения процентов при погашении ипотечного кредита дополнительными частями. Блестяще!

Многие люди проводят все свои траты с помощью кредитной карты. Если вы полностью выплачиваете свой баланс каждый месяц, это действительно отличная стратегия. Вы увидите более быстрое решение проблемы, если кто-то украдет деньги с вашей учетной записи, и вы сможете набрать тысячи баллов, которые вы можете потратить на бесплатные лакомства, такие как номера в отелях и авиабилеты.

Чтобы точно знать, сколько денег вы тратите в кредит, используйте этот шаблон регистрации кредитного счета.

Свадьбы — дело дорогостоящее. Конечно, это не обязательно — вы должны потратить деньги на дом или вместо этого вложить их в свою пенсию. Но большинство влюбленных не желают прислушиваться к таким здравым советам.

Если вы планируете свой большой день и собираетесь потратить много денег, чтобы организовать идеальное мероприятие, вам понадобится счетчик расходов в Excel, чтобы спланировать свадебный бюджет.

Планируете ли вы организовать мероприятие по сбору средств? Один из наиболее важных аспектов успешной кампании — следить за количеством поступающих денег.

В этой таблице есть столбцы с датой, типом платежа, донором и примечаниями.

Ключ к хорошей сделке — это присмотреться к магазинам.Но из-за того, что за ваш бизнес борется так много мест — как на главной улице, так и в Интернете, может быть трудно вспомнить все цены, которые вы видели.

Вот где пригодится трекер сравнения цен. Введите все цены, которые вы видите, и примите обоснованное решение о магазине, который вы собираетесь использовать.

Мы оставим вам приложение для составления бюджета, специально разработанное для использования в версии Excel для смартфонов.Столбцы узкие и менее загромождены, поэтому их намного проще обновлять на маленьком экране, пока вы в пути.

В каждом столбце также есть раскрывающийся список. Вы можете использовать его, чтобы легко добавить дату или выбрать одного из самых распространенных получателей платежей.

Управляйте своими деньгами и экономьте на стрессе

Независимо от того, каковы ваши финансовые цели или сколько денег вы храните на своем банковском счете, контроль над своими расходами и фиксированными расходами является жизненно важной частью создания благосостояния и обеспечения финансовой безопасности.

Попробуйте некоторые из рекомендуемых нами таблиц, и вскоре вы заметите значительное улучшение своего общего финансового положения.

Как отслеживать свои расходы с помощью Google Таблиц

Отслеживание своих расходов — один из лучших способов сэкономить.Вот как Google Таблицы могут вам в этом помочь.

Читать далее

Об авторе Дэн Прайс (Опубликовано 1575 статей)

Дэн присоединился к MakeUseOf в 2014 году и является директором по партнерству с июля 2020 года.Обращайтесь к нему с вопросами о спонсируемом контенте, партнерских соглашениях, рекламных акциях и любых других формах партнерства. Вы также можете найти его каждый год бродящим по выставочной площадке CES в Лас-Вегасе, поздоровайтесь, если собираетесь. До своей писательской карьеры он был финансовым консультантом.

Более От Дэна Прайса

Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Подпишитесь на нашу рассылку технических советов, обзоров, бесплатных электронных книг и эксклюзивных предложений!

Нажмите здесь, чтобы подписаться

Бесплатные таблицы бухгалтерского учета для малого бизнеса — Базовая справка по бухгалтерскому учету

У нас есть бесплатные электронные таблицы для владельцев малого бизнеса, чтобы отслеживать и записывать данные бухгалтерского учета своего малого бизнеса!

Ведение надлежащего бухгалтерского учета обязательно для владельца малого бизнеса.

Чтобы принимать обоснованные бизнес-решения, вам необходимо с первого взгляда по бизнес-операциям определять ваше финансовое положение.

Если вы похожи на меня, у вас нет времени или денег для создания дорогостоящей бухгалтерской программы, когда вы пытаетесь запустить свой малый бизнес со всеми различными типами учетных записей.

Итак, я создал несколько бухгалтерских таблиц, которые будут автоматически генерировать ежемесячные, квартальные и годовые отчеты о доходах.

С их помощью вы сразу поймете, можете ли вы позволить себе принтер, который вам так отчаянно нужен; сделать налоговое время менее напряженным; и немедленно подготовьте отчеты для отправки в банк для получения ссуды для малого бизнеса.

Просто заполните форму ниже, и после подтверждения подписки вы получите приветственное письмо со ссылкой на бесплатные таблицы.

( Описания всех бесплатных загрузок бухгалтерского программного обеспечения ниже )

Описания бесплатных бухгалтерских таблиц

Все мои бесплатные бухгалтерские книги представляют собой бухгалтерские таблицы с одной записью.

См. Мою страницу бухгалтерского учета с двойной записью, чтобы узнать о различиях между системами бухгалтерского учета с одиночной и двойной записью.

Если вы можете себе это позволить и у вас есть время изучить его, программное обеспечение двойной записи обычно лучше всего подходит для ваших бухгалтерских нужд.

Однако, если вы представляете малый бизнес, который только начинает свою деятельность, и вы еще не можете позволить себе дорогостоящее бухгалтерское программное обеспечение, мои бухгалтерские таблицы могут быть именно тем, что вам нужно.

Если вы представляете церковь или некоммерческую организацию, у меня есть бесплатные электронные таблицы, разработанные специально для вас.

У меня есть 2 бесплатные бухгалтерские книги.

Примечание. Для загрузки и использования электронных таблиц бухгалтерского учета на вашем компьютере должен быть установлен MS Excel или другое совместимое приложение для работы с электронными таблицами, такое как OpenOffice.

Автоматические бесплатные таблицы бухгалтерского учета:

У меня есть 1 «автоматическая» бесплатная бухгалтерская книга (набор таблиц), доступная на этом сайте.

Имеет поля для до 9 счетов доходов и 28 счетов расходов.

Рабочая книга включает:

• 12 шаблонов ежемесячной главной книги ( автоматически переносят все итоги в ежемесячный отчет о прибылях и убытках )
• 12 ежемесячных отчетов о прибылях и убытках ( все итоги из ежемесячных отчетов автоматически генерировать квартальный отчет, который затем генерирует годовой отчет )
• 4 Квартальных отчета о прибылях и убытках
• 1 Годовой отчет о прибылях и убытках
• 1 Сводный отчет о прибылях и убытках ( показывает ежемесячные доходы и расходы для сравнения )
• 1 Бюджет с фактическим отчетом ( сравнивает годовой бюджет с расходами предыдущего и текущего года)

Внимание: Я прошу вас подписаться на мою бесплатную информационную рассылку, потому что это единственный способ связи с вами, чтобы предупредить вас о любых ошибках в моих таблицах; однако, если вы не хотите, чтобы с вами связывались и не желаете получать мою бесплатную информационную рассылку… вот страница загрузки электронных таблиц:

Бесплатная электронная таблица вручную:

Эта рабочая книга включает:

• 12 Ежемесячно Главная бухгалтерская книга
• 12 ежемесячных отчетов о прибылях и убытках
• 4 квартальных отчета о прибылях и убытках
• 1 годовой отчет о прибылях и убытках

В отличие от моих автоматических бухгалтерских таблиц….автоматически формируется только годовой отчет. Вам придется вручную вводить все итоги для ежемесячных отчетов.

Поскольку он легко модифицируется, он подходит для начинающих предприятий.

Шаблон отчета о расходах

Вы ищете простой и простой шаблон отчета о расходах в Excel для отслеживания деловых расходов, таких как стоимость товаров? Ознакомьтесь с нашим бесплатным шаблоном Excel.

Таблица расчетов с поставщиками

Наш шаблон Счета к оплате — это электронная таблица в формате Excel, позволяющая легко отслеживать, сколько ваша компания должна поставщикам и поставщикам и когда эти платежи подлежат оплате.

Шаблон отчета о прибылях и убытках

Ищете пример отчета о прибылях и убытках для своего бизнеса? Щелкните здесь, чтобы загрузить наш бесплатный образец отчета о прибылях и убытках на основе Microsoft Excel .

Шаблон баланса

У нас также есть бесплатный шаблон таблицы баланса в Excel для расчета активов, пассивов и чистой стоимости.

Таблица пробега

Чтобы помочь с отслеживанием пробега, вот шаблон журнала пробега в формате PDF , который вы можете распечатать и сохранить в автомобиле, в папке или подшивке.Если вы хотите сохранить свой пробег в простой таблице, вот бесплатный шаблон журнала пробега Excel .

Дополнительные ресурсы

3 Наиболее полезные функции Excel для малого бизнеса Бухгалтерский учет

Бухгалтеры известны тем, что носят защитные карманы и проводят свои дни, работая в Microsoft Excel. Я могу поручиться за последний стереотип.

Многие малые предприятия используют Excel для всех своих бухгалтерских нужд. Хотя программное обеспечение для бухгалтерского учета имеет свое место в каждом бизнесе, вы можете извлечь выгоду из внедрения Excel в свою жизнь.

---

3 преимущества использования Excel для бухгалтерского учета

Excel — это мощный инструмент, который может помочь любому, кто работает с числами.

1. Упрощенный ввод данных

Я ничего не теряю от простоты использования, которая стала стандартом в бухгалтерском программном обеспечении для малого бизнеса, но вам будет сложно найти программу, лучше подходящую для массового ввода данных, чем Excel .

Опытные пользователи Excel знают, что макросы могут мгновенно сократить часы работы человека. Владельцы бизнеса могут создавать макросы для автоматизации таких задач, как форматирование, фильтрация и выполнение базового анализа.

Вам не нужно знать, как настраивать макросы, чтобы воспользоваться функциями Excel. Как мы увидим ниже, Excel остается одним из лучших способов импорта больших наборов данных о транзакциях в вашу бухгалтерскую программу.

2. Визуальный финансовый анализ

Финансовый анализ не обязательно должен быть списком бухгалтерских коэффициентов, которые оценивают прибыльность вашей компании. Если вы визуально обучаетесь, используйте Excel для создания круговых диаграмм, которые показывают, куда идут деньги вашего бизнеса.

Годовые отчеты некоммерческих организаций часто используют наглядные пособия, чтобы сообщить, на что они тратят свои деньги.Коммерческие компании могут готовить аналогичные отчеты при привлечении инвесторов.

3. Простота обмена

Excel — универсальная валюта бухгалтерского учета. Если вам нужно поделиться финансовыми данными с кредитором или инвестором, вам нужно отправить им файл PDF или Excel.

---

3 наиболее полезных функции для бухгалтерского учета малого бизнеса Excel

Я мог бы бесконечно рассказывать о функциях Excel, которые малые предприятия могут использовать для бухгалтерского учета. Вот мои три фаворита.

1. Шаблоны

На своем веб-сайте Microsoft есть тысячи бесплатных шаблонов Excel. Вместо того, чтобы создавать свои собственные счета-фактуры и отчеты о расходах с нуля, вы можете загрузить и настроить чужое творение.

Шаблоны

удобны для тех, кто не чувствует себя комфортно в Excel или еще не освоил бухгалтерский учет 101. Создание собственных шаблонов бухгалтерского учета требует 100% точности; если одна ячейка работает некорректно, вы можете столкнуться с ошибками в бухгалтерских записях.Шаблоны являются готовыми к работе с предварительно заполненными формулами.

2. Формулы

Формулы Excel значительно ускоряют отслеживание и анализ бизнес-расходов.

Предположим, вы просматриваете приведенную ниже банковскую выписку и хотите узнать, сколько компания потратила на закупку запасов. Вместо того, чтобы складывать список применимых расходов с помощью калькулятора, вы можете использовать формулу «СУММЕСЛИМН», указав ей только добавлять расходы, отмеченные как закупки запасов.

Использование формул Excel может многократно повысить вашу производительность.Источник: программа Microsoft Excel.

Вы можете найти обширную библиотеку функций Excel, щелкнув кнопку формулы в верхней части любой страницы Excel. Откроется боковая панель, где вы можете найти и узнать, как использовать функцию.

Щелкните кнопку формулы в верхней части любого окна Excel, чтобы узнать, как использовать функции. Источник: программа Microsoft Excel.

3. Сводные таблицы

Я оставил лучшее напоследок. Сводные таблицы, самая мощная функция Excel, реорганизует данные, чтобы представить их более логично.Бухгалтеры используют этот инструмент для обработки банковских выписок и других финансовых данных.

Например, в банковских выписках транзакции обычно указываются в хронологическом порядке, что не помогает понять, куда ушли ваши деньги в этом месяце.

Я составил сводную таблицу ниже, чтобы классифицировать доходы и расходы в соседней выписке из банка. Он свернул транзакции по заказу и инвентаризации в одну строку, чтобы обозначить, сколько компания заработала в виде дохода и потратила на закупку инвентаря. Итоговая строка отражает чистую прибыль компании за месяц.

Сводные таблицы упорядочивают данные более логично. Источник: программа Microsoft Excel.

В этом примере показаны транзакции всего за месяц, но представьте себе списки транзакций в электронной таблице за весь год. Вы можете использовать сводную таблицу для разделения транзакций по месяцам, чтобы лучше понимать денежный поток вашей компании. На это уйдут часы, но со сводными таблицами — всего несколько минут.

---

Как использовать Excel для бухгалтерского учета малого бизнеса

Excel может помочь вам в бесчисленных аспектах бухгалтерского учета вашего малого бизнеса.Вот как я использовал Excel в качестве бухгалтера.

Бюджетирование

Хотя многие бухгалтерские программные платформы имеют функции бюджетирования, я бы каждый раз выбирал Excel.

Начните свой бизнес-бюджет с экспорта отчета о прибылях и убытках из бухгалтерского программного обеспечения в Excel. Удалите цифры и добавьте столбцы для каждого месяца периода, на который вы составляете бюджет. Затем начните вводить свои бюджетные цифры и вуаля! У вас есть бюджет.

По мере того, как финансы вашего бизнеса становятся все более вовлеченными, вы можете создавать отдельные суббюджеты, которые объединяются в основной бюджет вашего бизнеса.Excel справится с этим.

Счета-фактуры

Если в вашем бухгалтерском программном обеспечении нет функции выставления счетов, вы можете легко создавать профессиональные счета с помощью Excel.

В Microsoft Word также есть шаблоны счетов, но я бы не рекомендовал их использовать, потому что шаблоны Word не могут делать за вас никаких арифметических операций. Шаблоны счетов-фактур Excel автоматически суммируют отдельные элементы счетов-фактур, снижая риск человеческой ошибки. Вы не захотите нести ответственность за занижение счета клиента из-за арифметической ошибки.

Отчеты о расходах

Каждый раз, когда вы возмещаете сотруднику пробег или другие деловые расходы, вы должны запрашивать квитанции и отчет о расходах, в котором все затраты собраны в одном документе. В Интернете есть сотни шаблонов отчетов о расходах.

Дебиторская и кредиторская задолженность

Многие малые предприятия отслеживают, кто им и кому они должны, с помощью электронной таблицы Excel.

Компании, использующие метод кассового учета, регистрируют доходы и расходы только тогда, когда деньги приходят или уходят.Excel — идеальное хранилище для списка неоплаченных счетов клиентов и неоплаченных счетов вашего бизнеса, поскольку им нет места в ваших бухгалтерских записях, пока наличные деньги не перейдут из рук в руки.

Предприятия, применяющие метод начисления, регистрируют дебиторскую и кредиторскую задолженность в своем бухгалтерском программном обеспечении, когда они получают выручку и несут расходы, соответственно. Им больше не нужно отслеживать свою дебиторскую и кредиторскую задолженность.

Выверка банковских счетов

Выверка банковских счетов, одна из основ бухгалтерского учета, позволяет сравнить бухгалтерские записи вашей компании с ее банковскими выписками.Вы можете поместить их рядом в Excel и быстро изучить любые расхождения.

Многие бухгалтерские программные решения имеют инструменты для выверки банковских счетов, но я предпочитаю использовать Excel для выполнения ежемесячных выверок из-за простого интерфейса. Начните выверку банковских счетов, загрузив версии Excel главной книги и банковской выписки вашей компании. Затем скопируйте и вставьте данные в одну электронную таблицу и начните согласование.

---

3 передовых метода работы с бухгалтерским программным обеспечением Excel

Избегайте создания дополнительной работы для себя, следуя этим передовым методам.

1. Пусть формулы делают всю работу

Лучший совет, который я получил по поводу использования Excel для бухгалтерского учета, — по возможности избегать «жесткого кодирования» чисел.

Представьте, что вы составляете бюджет своей компании на следующий год. Вы планируете платить всем сотрудникам минимальную заработную плату штата в размере 12 долларов в час. Позже вы узнаете, что в следующем году минимальная заработная плата вырастет до 15 долларов. Если вы создали бюджет с помощью формул в первый раз, это исправление займет не более 30 секунд.

Жесткое кодирование числа означает ввод в ячейку фактического числа, а не формулы.Единственные числа, которые я жестко запрограммировал ниже, — это минимальная заработная плата в размере 12 долларов и количество часов в месяц для каждого сотрудника. Формулы рассчитывают ежемесячную брутто-зарплату сотрудников.

Избегайте «жесткого кодирования» чисел, чтобы потом не создавать для себя больше работы. Источник: программа Microsoft Excel.

Ежемесячная заработная плата Бриджит рассчитывается путем умножения ее ежемесячных часов на минимальную заработную плату штата. Если бы я индивидуально умножил 12 и 30 в каждой ячейке, мне бы пришлось переделывать весь бюджет заработной платы.Благодаря формуле я могу просто изменить 12 на 15, и все ежемесячные суммы заработной платы обновятся автоматически.

Бонусный совет: Знаки доллара в формуле «блокируют» строку и столбец, на которые вы ссылаетесь, поэтому, если вы скопируете и вставите формулу из одной ячейки в другую, она будет продолжать ссылаться на одно и то же место вместо корректировка местоположения новой ячейки.

2. Надежно сохраняйте файлы бухгалтерского учета Excel

Все места, где вы храните финансовую информацию, должны быть защищены паролем, который знают лишь немногие избранные.Защитите паролем файлы Excel с конфиденциальной информацией, например номерами социального страхования сотрудников.

Не забывайте создавать резервные копии файлов, которые не хранятся в облачной системе хранения.

3. Создайте файлы шаблонов.

Сохраните шаблоны счетов-фактур и отчетов о расходах как файлы шаблонов. Когда вы открываете файл шаблона, создается новый документ, который не заменяет исходный шаблон.

После загрузки и настройки шаблона отчета о расходах нажмите «Сохранить как шаблон» и сохраните его в доступном для вас и ваших сотрудников месте.Каждый раз, когда кто-то нажимает на файл шаблона, вы можете быть уверены, что он случайно не испортит вам всю вашу тяжелую работу по его созданию.

---

Excel с Excel

Excel сначала может показаться пугающим, но ощущение быстро исчезает. Это похоже на первую встречу со своими родственниками (надеюсь).

Начните знакомство с возможностями Excel, загрузив отчет о расходах или шаблон счета-фактуры и настроив его в соответствии со своим бизнесом. Достаточно скоро вы получите ноу-хау, чтобы более широко применять его в своей компании.

Справка о доходах и расходах от бесплатной аренды

Будьте в курсе своей бухгалтерии с помощью этого простого в использовании рабочего листа, который вы можете персонализировать в соответствии с потребностями вашего арендного бизнеса.

Для арендодателя отслеживание ежемесячных доходов и расходов от сдачи в аренду является важной частью эффективного управления арендуемой недвижимостью и получения максимальной отдачи от вложенных средств.Чтобы помочь вам в ведении бухгалтерского учета, мы создали таблицу Excel, которую вы можете персонализировать в соответствии с потребностями вашего арендного бизнеса.

Этот рабочий лист, предназначенный для владельцев недвижимости с одним-пятью объектами недвижимости, содержит раздел для каждой категории доходов и расходов, связанных с управлением арендуемой собственностью. Соответствующие разделы разбиты по месяцам и по собственности. В каждом разделе автоматически подсчитываются итоговые суммы, чтобы определить ваш валовой доход, чистую прибыль и общие расходы за год.

Чтобы загрузить бесплатный шаблон рабочего листа доходов и расходов от аренды, нажмите зеленую кнопку вверху страницы.

Отслеживайте свои арендные финансы, вводя соответствующие суммы в каждую детализированную категорию, например, арендную плату и сборы в категории «доход от аренды» или сборы ТСЖ, садовые услуги и коммунальные услуги в категории «ежемесячные расходы».

По мере того, как вы вводите каждую сумму, итоговые значения автоматически обновляются в нижней части каждой строки для каждого из ваших свойств и по всей общей сумме, что дает вам быстрое представление о ваших ежемесячных и годовых доходах и расходах.

Воспользуйтесь нашим бесплатным шаблоном рабочего листа, чтобы упростить управление арендными финансами, или используйте его как отправную точку для создания своего собственного. С помощью Zillow Rental Manager легко настроить онлайн-платежи за аренду — это самый простой способ управлять арендой.

Примечание. Это документ Microsoft Excel. Для правильной работы этого документа на вашем компьютере должна быть установлена ​​поддерживаемая в настоящее время версия Office.

Лучшие таблицы бюджета

Деньги, без сомнения, необходимы для жизни.Для обеспечения приемлемого качества жизни необходимо поддерживать основные расходы на жизнь, которые могут быть достигнуты большинством людей, если они правильно распоряжаются своими финансами. Один из лучших методов управления личными финансами — это составить бюджет.

Создание бюджета может помочь организовать ваши финансы, одновременно контролируя сумму долга, которая может потребоваться, чтобы жить так, как вы хотите. Бюджеты помогают вам планировать ежемесячные расходы, действия, потребности и даже свое финансовое будущее.

Управление личными финансами может показаться сложной задачей, но это не обязательно — таблицы бюджета и личных финансов легко доступны в Интернете.

Личные финансы и таблицы

Дэн Бриклин и Боб Франкстон создали первую программу электронных таблиц для финансовых операций в 1979 году. С тех пор технология была принята предприятиями, банками и правительствами, которые используют электронные таблицы для создания бюджетов, отслеживания расходов и создания отчетов по своим финансовым вопросам.

Как и в случае с бизнесом, человек выигрывает от использования электронной таблицы для своих финансов, потому что она помещает всю информацию в одно удобное для чтения место.Это поможет вам увидеть, какой у вас доход, а также на то, как тратятся ваши деньги, что позволяет вам распределять деньги в соответствии с вашими потребностями.

Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) рекомендует создать бюджетную электронную таблицу / рабочий лист для отслеживания ваших доходов и расходов, чтобы помочь вам составить реалистичный бюджет для себя.

Хотя CFPB и не является электронной таблицей, он предлагает рабочий лист для составления бюджета, который поможет вам в планировании.

Простота и количество доступных готовых электронных таблиц делают их удобными.Многие из предлагаемых в настоящее время финансовых приложений также переносят финансовые данные в электронные таблицы.

Хотя можно самостоятельно создать электронную таблицу, которая поможет вам в финансовом планировании, в этом нет необходимости. Вы можете использовать множество источников, которые уже проделали за вас большую часть работы по созданию таблиц управления капиталом.

Возможно, вам будет проще начать с готовой финансовой таблицы, а затем при необходимости расширять ее.

Использование бюджетных таблиц

Благодаря разнообразию доступных в Интернете и загружаемых электронных таблиц и шаблонов бюджета управлять своими финансами легко.Помимо составления бюджета на повседневные повседневные расходы, эти инструменты могут помочь вам сэкономить на предстоящем семейном мероприятии, новом бизнесе или получении высшего образования.

По мере того, как вы ближе познакомитесь с использованием электронных таблиц, вы сможете создавать графику, которая покажет вам ваши привычки тратить, экономить или зарабатывать.

Leave a comment Cancel reply