Гид по часто задаваемым вопросам: регистрация оффшорной компании

Желание многих думающих предпринимателей и бизнесменов защитить и приумножить свои капиталы приводит их на наш портал. Особенно часто это происходит после очередных кейсов о возникновении тех или иных проблем у известных предпринимателей с представителями правоохранительных органов, задачей которых является не преумножить и сложить, а отнять и поделить. Причем, желательно не в бюджет государства, а в свой личный карман.

Однако, использование оффшорных компаний в своей деятельности остается несколько пугающим в силу своей мало известности. Особенно в десятые года 21-го века. Мы подробно рассказывали на страницах нашего портала о том, почему это происходит и к чему это, скорее всего, приведёт.

В настоящей статье, мы хотели бы собрать и ответить на наиболее часто задаваемые вопросы наших читателей, которые помогут преодолеть страх перед неизвестным и прояснить для себя многие моменты первого знакомства с оффшорным законодательством.

Почему выгодна регистрация оффшорной компании?

Оффшорные компании, или, по-другому, международные бизнес компании (далее — МБК), служат двум основным целям:

1. Снижение налогов, отсрочка на несколько лет или полное освобождение от уплаты тех или иных доходов, которые выплачивались бы в вашей стране.
2. Защита активов от враждебных и противозаконных действий криминальных и государственных структур.
3. Привлечение инвестиций и более удобное инвестирование в зарубежные компании.

Все три причины дополняют друг друга, и зачастую международная бизнес-компания  может извлечь выгоду из всех одновременно. Особенно при грамотном структурировании собственности и операционной деятельности.

Преимущества МБК, например зарегистрированной в Белизе, включают в себя следующие пункты:

• безналоговый статус по прибыли и приросту капитала,
• защита активов с помощью анти конфискационных правовых норм,
• отсутствие финансовой отчетности (без аудита, налоговых деклараций или финансовой информации в открытом доступе),
• эффективность управления, в том числе собрания акционеров и директоров, проводимые за рубежом,
• эффективность корпоративного законодательства: быстрая регистрация, минимальные требования к акционерам и директорам, отсутствие оплаченного капитала или требование декларировать операционные объекты и т.д,
• конфиденциальность и неприкосновенность частной жизни закреплены в национальном законодательстве Белиза.

“TAX ID для IBC в Белизе — новые возможности”.

Что вы можете сделать с оффшорной компанией?

Знание того, как защитить свои финансовые интересы является необходимым навыком в 21-м веке, которое может принести огромную пользу компаниям и частным лицам. Налоговые платежи и государственные нормативы могут вывести значительные суммы денег с ваших банковских счетов, если вы остаетесь в одной и той же стране. По этой причине многие люди предпочитают создавать оффшорные компании или финансовые организации, чтобы избежать негативного развития событий по отношению к своим активам.

Создание оффшорной компании дает много преимуществ, которыми вы можете воспользоваться. Они варьируются от снижения налогового бремени до получения доступа к международным рынкам. Некоторые возможности, которые открывает оффшорная компания:

• доступ к финансовым рынкам с огромными инвестиционными возможностями. Например, наличие оффшорной компании в Гонконге или Сингапуре даст вам доступ к крупнейшим финансовым центрам мира. В частности, в этих двух странах находятся лучшие команды по управлению финансами, и корпорации всего мира приезжают сюда для ведения бизнеса по всему миру. Находясь в тесном контакте с управляющими инвестиционными организациями, вы можете получить доступ к новым деловым и финансовым возможностям;

• возможности для расширения бизнеса. Предприятиям во многих странах трудно инвестировать в другие страны, потому что законы и нормативные акты этого либо не позволяют, либо не предусматривают делать. Это может происходить по политическим и / или экономическим причинам, но это также подразумевает потерю выгодных деловых возможностей для развития ваших бизнес-проектов. Если вы перемещаете свои компании за пределы вашей юрисдикции, то вы можете обойти эти правила в своей стране, поскольку они не будут применяться к вашей оффшорной компании. Если вы специально основали свою новую МБК в стране, которая имеет хорошие торговые связи по всему миру, то вы сможете легко расширить свой бизнес по всему миру;

• защита активов. Регистрация вашего бизнеса в зарубежных странах обеспечивает безопасность активов вашей компании в стабильной экономике. После того, как вы разместите свою штаб-квартиру за рубежом, на любые активы, которые попадают под зонтик вашей оффшорной компании, будет влиять только экономические условия страны её регистрации. Таким образом, даже если ваша родная страна не очень хорошо справляется с экономикой и продолжает стабилизироваться и стагнировать, зарубежная экономика может показать значительный рост и сохранит вашу финансовую целостность;

• и опять же оптимизация налоговой нагрузки, которая уничтожает до 50% вашей прибыли. Корпоративные налоги являются одними из самых высоких налоговых нагрузок в мире. Средний корпоративный налог в мире составляет 29,41%. В некоторых странах ставки корпоративного налога ниже, чем в других. Регистрация вашей штаб-квартиры в офшорном месте, например, в Панаме, Мальте или на Каймановых островах, окупается, потому что ваши налоговые платежи могут быть значительно сокращены.

Когда вы начнете экономить на огромных налоговых платежах, вы сможете использовать эти деньги для реинвестирования в бизнес, или просто жить на них не выбирая их из оборота вашей оффшорной компании, как вы делали бы в стране с повышенной налоговой нагрузкой.

Будут ли мои деньги в безопасности за границей?

На этот вопрос нелегко ответить, потому что зарубежные страны включают в себя все виды юрисдикций. Как человек, заинтересованный в перемещении денег за границу, вы должны проявить должную осмотрительность и изучить различные возможности. Мы несомненно поможем вам в выборе страны и типа иностранной компании для регистрации, но изначально вы должны учитывать следующие факторы:

• политическая среда юрисдикции. Какова текущая политика страны? Это стабильная демократия? Была ли его недавняя история мирной (есть ли признаки грядущих событий нестабильности)?
• экономическая среда юрисдикции. Насколько стабильна ли экономика? Какова связь между политикой и экономикой страны? Используют ли противники разные подходы к управлению экономикой или возможен относительный консенсус в согласовании базового функционирования местной экономики?
• какова правовая среда юрисдикции. Как принимаются и исполняются здесь законы?
• репутация. Является ли юрисдикция авторитетной? Обратитесь к рейтинговым агентствам, таким как Standard and Poor’s и Moody’s для получения дополнительной информации о стране будущей регистрации вашего нового бизнеса.
• защита. Будет ли у вас доступ к защите и страхованию инвесторов?
• партнерство. Есть ли кто-то в юрисдикции, кому вы доверяете? Будет ли этот человек или фирма, которые могут знать и помочь вам выбрать правильные варианты для оффшорной деятельности? Будет ли этот человек или фирма знать, что делать, если возникнут неожиданные проблемы?
• где будет открыт иностранный банковский счет. В этой же стране (предпочтительно) или где-то в другом месте, где у вас есть действительные интересы?

Какие у меня есть варианты для оффшорных инвестиций?

Оффшорные компании, как правило, имеют много разных типов, даже если они очень мало отличаются в наименовании или не отличаются вовсе. Например, наиболее распространенное название в Белизе: международная бизнес-компания (IBC).

В других странах, это могут быть компании, не облагаемые налогом, компании со специальной лицензией, компании с ограниченной ответственностью, оффшорные корпорации, коммерческие компании на Британских Виргинских островах и т.д.

Причем, независимо от того, что основной целью всех их является накопление налоговых льгот, разрешенных законом.

Возможно, что вы также захотите изучить оффшорные фонды или трасты Мальты, которые существенно отличаются от других оффшорных инвестиционных инструментов.

“Чем трасты отличаются от фондов на Мальте?”.

Как я узнаю, какой тип оффшорной собственности лучше для меня?

Начните с проведения фундаментальных исследований самостоятельно. Вы можете многое понять из статей нашего портала, или из иных интернет-источников, исследуя различные оффшорные возможности (и юрисдикции). Например, в этой статье:

“Какие типы оффшорных компаний наиболее интересны в 2019 году?”.

Если на это нет времени, то обращайтесь сразу к нам за консультациями. Мы в конце статьи скажем, как это можно сделать.

Если же вы думаете, что у вас уже есть хорошее представление о вариантах и их соответствии вашим целям, то самое время всё равно позвонить кому-нибудь с большим опытом в этом вопросе для того, чтобы убедиться, что все конкретные аспекты (юридические, финансовые и даже культурные) были бы для вас понятны.

Например, необходимо убедиться, в частности, в трёх простых вещах:

1) тот, с кем вы говорите, действительно имеет опыт работы с той страной, о которой вы его спрашиваете?

2) это лицо или фирма имеют правовое основание для обеспечения успеха вашему новому предприятию?

3) сколько лет данная компания или лицо занимается подобными услугами?

Законно ли владеть оффшорной международной бизнес-компанией или зарубежным банковским счетом?

Да, это законно. Владение и управление оффшорной международной коммерческой компании (IBC) или другой оффшорной корпорации в любой стране мира, прямо или косвенно, ничем не отличается от того, что делается с местной компанией, и, следовательно, совершенно законно. То же самое верно для связанных оффшорных банковских счетов.

Тем не менее, имейте в виду, что ваша страна также имеет право дискриминировать вас за счет налогов, сборов и штрафов, если вы переводите свои деньги за границу.

Кроме того, вы должны отчитываться о прибыли контролируемой иностранной компании (далее — КИК) в случае, если остаетесь налоговым резидентом своей страны и владеете более определённой доли в капитале оффшорной компании. Например, в России, вы должны включать в свой подоходный налог 13% от выручки (не прибыли) вашей КИК в случае, если вы владеете более 25% её уставного капитала.

Всегда также полезно знать, есть ли в вашей стране проживания черный список против оффшорных юрисдикций и / или дискриминационные правила против оффшорных транзакций. Часто существуют законные способы обойти эти меры, но сначала вам нужно знать, что они из себя представляют.

Можно ли зарегистрировать оффшорную компанию удаленно?

Смотря, в какой стране, но, как правило — да. Впрочем, зачастую посещение стран с пониженной налоговой нагрузкой можно удачно сочетать с отличным отдыхом.

Яркими примерами подобных мест является Панама, Мальта, Венгрия или Сингапур. Везде в этих местах есть возможности для новых ощущений и релаксации. Поэтому, это не должно быть вам в тягость. Совмещайте полезное с приятным.

Оффшорные компании теряют популярность или легальность?

Нет и ещё раз нет.

В настоящее время, в мире действуют миллионы КИК. Ежедневно создаются тысячи новых оффшорных компаний, в том числе практически всеми крупными транснациональными корпорациями. Реальность такова, что оффшорные компании стали более популярными и жизненно важными для бизнеса, как большого, так и малого, чем когда-либо прежде. Причем несмотря на все усилия международных корпоративных и финансовых регуляторов.

В Белизе, также как и во многих других странах со сниженной налоговой нагрузкой, оффшорные компании защищены юридически не менее, чем раньше. Каждый год, который проходит, все больше укрепляет место МБК и всего оффшорного сектора в работе международной экономики.

Если всё делать в соответствии с законодательством тех стран, где вы ведете бизнес и живете, то у вас не будет проблем с оффшорными компаниями. Однако, это не значит, что можно просто взять и удаленно зарегистрировать компанию и открыть иностранный банковский счет где угодно и кому угодно.

Очень многое зависит от целей, которые вы преследуете в своей международной деятельности, вашего налогового резидентства, гражданства и вида бизнеса, которым вы собираетесь заниматься. Исходя из множества факторов, будет строиться ответ где, какую компанию и в каком партнерстве будет выгодно открыть именно вам.

В связи с этим вы рекомендуем не тратить ваше время и лишние деньги на самостоятельный поиск решения своих задач. Поручите это профессиональным юристам, которые постоянно занимаются подобными решениями.

Запишитесь на бесплатную консультацию по выбору страны для регистрации оффшорной компании или открытия зарубежного счета. Это можно сделать, отправив запрос на email: [email protected], или связавшись с нашими специалистами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы подберем индивидуальное решение для вас и вашего бизнеса.

Профессионализм и конфиденциальность — гарантируем.

Что значит оффшорный или десять популярных оффшорных стереотипов и заблуждений

Мы не один раз приводили определение термина «оффшор». Дословно термин переводится, как «вне берега». Определение «оффшорный» сейчас на себя примерили не только юрисдикции, но и компании, а также банки, зарегистрированные на их территории. Более того, есть оффшорные инвестиции, оффшорные страховые компании, оффшорные мерчант счета и даже оффшорная регистрация судов и самолетов. Такие предприятия и «оффшорные » организации соблюдают положения международного права и законы оффшора, где они учреждены. Но прежде всего, это законы не оффшора, а законы страны, которую другая страна или международная организация, наподобие FATF или OECD, по ряду причин считает оффшорной. Оффшор – это не просто страна или ее часть, особая портовая зона, например. Оффшор — это юрисдикция, освобождающая полностью или частично от определенного налогового бремени компании, ведущих свою деятельность в соответствии с принятым и действующим на ее территории законодательством. При этом, юрисдикция может попросту не иметь из-за давних исторических традиций, по причинам местного менталитета или из-за требований местной экономики определенных налогов и предлагать совершенно одинаковые условия для ведения бизнеса как резидентам, так и нерезидентам, как Британские Виргинские острова, и все равно, для определенных стран и их внутренних «черных списков оффшоров», такие зоны все равно останутся оффшорными. Ваш оффшор, возьмем Панаму, может быть оффшором, например в Латвии, но Панамы нет в списке оффшоров Украины. И для компаний и физических лиц – резидентов Украины, Панама вовсе не оффшор. То, что было когда-то оффшором для резидентов вашей страны, может перестать им быть, как Кипр для России. Так что оффшор – это явление временное и проходящее и отслеживая отношения между странами и подписание договоров об избежании двойного налогообложения, можно предсказать, какой «оффшор» вскоре выйдет из списка оффшоров определенной страны.

Многие страны по праву считающиеся и являющиеся оншорными, т.е. развитыми странами с высокими ставками налогообложения в принципе, но некоторыми удобными для налогообложения лазейками или территориальным налогообложением некоторые страны заносят в списки оффшоров, например, Гонконг. Дальше больше, у страны может быть два и более списка оффшоров. Например, у Министерства Финансов свой список, а у Центробанка свой. И без достаточно глубокого анализа Вы не всегда без помощи профессионала сможете разобрать, что является для Вас оффшором, а что нет.

Ну и наконец, остаются классические оффшорные юрисдикции, которые в ближайшем будущем перестанут таковыми быть. Нужно только внимательно следить за финансовыми и политическими новостями мира, ну или как минимум за нашим блогом, чтобы вовремя узнавать, какая страна в этом году перестала быть оффшором для какой страны.

Первый «оффшорный» стереотип связан именно с путаницей в терминах, которые вводят как профессионалы оффшорного бизнеса, так и копирайтеры, а именно, что оффшор и оншор это одно и тоже, и все оффшоры одинаковы.

Сначала разберемся в различиях между оффшором и оншором.

Оффшор – финансовый центр в безналоговой или низконалоговой юрисдикции. Главный признак классического оффшора вовсе не маленькая экономика зависящая от туризма и ловли черепах, а практическое отсутствие договоров об избежании двойного налогообложения. Своих налогов у таких стран настолько мало, что вместо договоров об избежании двойного налогообложения такие страны подписывают договора по обмену налоговой информацией. Закрытый регистр предприятий и отсутствие надобности подавать бухгалтерские отчеты еще два характерных признака настоящей классической оффшорной юрисдикции.

Оншор – финансовый центр в средне или высоконалоговой юрисдикции (полноналоговой). Если Вам продают компанию как оншор, например, глубоко любимые и уважаемые мной Гонконгские компании, это не значит, что данная компания действительно оншор в вашей стране, или во всех списках вашей страны. Другое дело, что несправедливость всегда можно исправить легче, при существовании настоящей компании партнера в том же Гонконге или Панаме. Предъявив документы налоговой заранее можно договорится о избавлении от штрафных процентов за перечисление в оффшор. Существует тенденция исключения странами мира оншорных зон и развитых финансовых центров из своих списков оффшоров, но это происходит не так быстро, как хотелось бы. Оншорные страны с открытыми регистрами предприятий и реальной экономикой стараются мотивировать другие страны исключить их из списка оффшоров. Так Панама разрешила безвизовый въезд гражданам Украины, когда Украина вычеркнула Панаму из списка оффшоров. Естественно Панама в обмен на подобное вычеркивание обещает безвизовый въезд и Россиянам – следим и ждем. Скоро на портале Internationalwealth.info появится много новых интересных материалов о Панаме.

Оффшорные компании – компании, учрежденные на территории юрисдикции, но ведущие деятельность за ее пределами. Такие компании учреждают нерезиденты именно с намерением никогда не вести местного бизнеса. Более того, некоторые классические оффшорные компании часто структурированы так, что при всем желании не смогут вести местный бизнес даже если захотят. Но оффшорными компаниями называют и бизнес компании из БВО, которые абсолютно одинаково структурированы и налогооблагаются также одинаково не зависимо от того, ведут ли они местный бизнес или международный. Вашу по сути полностью оншорную Гонконгскую или Панамскую компанию может назвать оффшорной список оффшоров определенной страны.

Оншорные компании – компании, ведущие или способные деятельность в том числе и на территории юрисдикции, где они зарегистрированы. Но еще раз повторюсь, нет совершенно никакой гарантии, что Ваш оншор не находится в списке оффшоров Центрального банка или Министерства Финансов ( налоговой ) определенной страны.

Далее перейдем к десять популярных оффшорных стереотипов .

Существуют списки оффшорных зон ОЭСР и ФАТФ: белый, серый и черный. Белый список оффшоров включает юрисдикции, соблюдающие все требования данных организаций, серый – зоны, которые приняли стандарты, но еще не ввели их на своей территории. Черный же список включает юрисдикции, которые не приняли стандарты организаций. Практически все страны мира, за исключением совсем не признанных многими странами de jure государств уже давно в белых списках этих организаций. Но это не значит, что они не могут войти в серый или черный список снова, если окажутся подписывать все новые и новые договора об избежании двойного налогообложения или договора по обмену информацией.

Существуют группы оффшоров:

1. Классические оффшорные зоны, предлагающие полное отсутствие налогов и отсутствие необходимости вести отчетность, например, Сент Китс и Невис.
2. Оффшоры с повышенной респектабельностью – предлагающие низкие или пониженные налоговые ставки для нерезидентов, защиту конфиденциальности – корпоративную и банковскую тайну и престиж компании. Такими оффшорами многие назовут Гонконг и Сингапур, хотя эти страны и не оффшоры вовсе для большинства стран мира.
3. Страны с низким налогообложением и высоким имиджем, не относящиеся к оффшорным зонам вообще, например Чили. О таких странах просто нужно знать, и Вы для того и являетесь читателем нашего блога, чтобы узнавать о подобных редких возможностях, не правда ли?

Второй «оффшорный» стереотип связан с мнением людей, что акционеры, директора и бенефициары оффшорных компании не интересны правоохранительным органам оншорных стран ( в частности своей родной страны) и на них не обращают особого внимания. При нарушении законодательства оншора в сделках местных компаний и оффшорных предприятий найти этих лиц для привлечения к ответственности будет проблематично.

Государственные органы оншорных стран интересуются деятельностью на их территории нерезидентов. Стоит отметить, что пристальное внимание они уделяют именно деятельности доверенных лиц оффшоров, их руководителей и бенефициаров. При возбуждении уголовного дела очень многие оффшорные завесы могут быть раскрыты. Да, с задержками, да, с возможностью растянуть срок выдачи информации, но если есть международное криминальное дело, у всех классических оффшоров есть свое законодательство по борьбе с отмыванием денег нажитым преступным путем. Поэтому оффшоры меньше всего подходят для криминала. В мире так много возможностей заработать деньги законным путем, особенно создавая бизнес в оффшоре и онлайн, что совершенно не понятно, зачем нужен криминал в оффшорном бизнесе вообще. Другое дело, если сделка сорвалась и Вы по каким-то причинам не смогли выполнить вовремя обязательств и ведете деятельность через оффшорную компанию, которая зарегистрирована в такой юрисдикции, как, например, Невис, у многих бизнесменов просто опустятся руки подавать на Вас иск в гражданском порядке. Компании в Невисе признают судебные решения только суда Невиса, а за право подать иск в суд нужно предоставить железные документы, доказывающие задолженность компании из Невиса, и также дать залог, который в случае проигрыша истца остается суду Невиса. Также иск могут оформить только местные адвокаты, стоимость работы нормального адвоката в Невисе будет не менее 5000 долларов США за иск, так как стоимость жизни на Карибах высокая. Сам депозит от 25 000 долларов США. Многие ли рискнут проиграть его суду Невиса?

Третий «оффшорный» стереотип — оффшорная компания не подвергается преследованиям надзорных органов.

К оффшорным компаниям применяются те же положения административного и уголовного кодекса, что и к обычным юридическим лицам. Другое дело, что во многих странах неуплата налогов не является криминальным преступлением и просто по делу о неуплате налогов не будет раскрыта. Однако отечественные налоговики не сидят на месте и всегда могут составить запрос по делу, которое попадет под местное законодательство по борьбе с отмыванием денег, нажитых преступным путем. Поэтому, с прибылью оффшорных компаний нужно поступать аккуратно. Во многих случаях, и с каждым годом данное утверждение все более правда, легче стать налоговым резидентом страны с территориальным налогообложением ( Панама, Белиз, Гонконг, Сингапур) или использовать для открытия иностранных банковских счетов свой второй паспорт ( настоящий и пригодный для международных путешествий, разумеется). Если Вы являетесь налоговым резидентом страны с территориальным налогообложением, то весь доход, который Вы зарабатываете за границей, в стране вашего проживания налогом не облагается. Именно поэтому, многие бизнесмены-международники западного мира являются резидентами таких стран или вечными туристами. Другое дело, если суммы не значительные, налоговая может махнуть на Вас рукой.

Четвертый «оффшорный» стереотип – иностранные, и тем более оффшорные банки не обращают внимания на вид расчетных операций, а также на оффшорные компании – участниц данных операций.

На сегодняшний день иностранные банки следят за правомерностью совершаемых банковских операций. Даже открыть корпоративный расчетный счет является психологически весьма проблематичным делом, так как финансовые учреждения требуют раскрытия информации обо всех бенефициарах и участниках оффшорного юридического лица. К счастью, мы помогаем облегчить процесс открытия иностранных банковских счетов и практически и психологически, через правильный подбор и бесплатную профессиональную консультацию.

Пятый «оффшорный» стереотип – отследить конечного получателя средств от оффшорной компании проблематично.

На сегодняшний день правоохранительные органы многих стран определяют бенефициара, в интересах которого работает оффшорная схема. В первую очередь проверяющие органы опрашивают должностных лиц для определения круга людей, контролирующих бизнес на самом деле. Самая уязвимая точка для бенефициаров при использовании оффшорных компаний – получение выгоды, так как доходы для бенефициара – расходы для компании. Правоохранительные органы страны могут исследовать любые покупки подозреваемых в выводе средств с территории государства на факт соответствия официально задокументированных доходов в декларации. Выявленный факт расхождения – косвенное доказательство при судебном разбирательстве. Слабое место – всегда иностранный банковский счет и современные платежные инструменты, такие, как банковские карты. Информация, которую можно получить через систему SWIFT и из отечественных банкоматов ( если Вы конечно не пользуетесь анонимными картами), в руках опытного налоговика творит чудеса. Лучше просто с самого начала не нарушать закон и либо профессионально оптимизировать прибыль через законную структуру, либо стать налоговым резидентом страны с территориальным налогообложением.

Шестой «оффшорный» стереотип – для использования положений двухстороннего соглашения об избежании двойного налогообложения важна национальность доверенного лица.

Вспомним про «резидентный статус компании», который является основным условием использования подписанных между странами Соглашений об избежании двойного налогообложения. Для получения данного статуса мало зарегистрировать фирму на территории одной из договаривающихся стран. В большинстве случаев нужно управлять и осуществлять контроль деятельности предприятия с территории страны, чьим налоговым резидентом Вы хотите сделать вашу компанию. Однако для уточнения условий получения статуса резидента нужно ознакомиться с местным законодательством.

В большинстве случаев иностранная организация считается имеющей постоянное представительство на территории юрисдикции при условии ведения деятельности в юрисдикции через лицо, представляющее ее интересы в стране в соответствии с договорными отношениями (а также доверенности) и имеющее, использующее полномочия на согласование условий контрактов или их заключение от имени организации.

Седьмой «оффшорный» стереотип – юрисдикция оффшорного или иностранного банка влияет на степень конфиденциальности.

Абсолютной банковской тайны не существует. Теоретически она может существовать в странах не признанных de jure как Северный Кипр, но будет очень трудно не беспокоится за сохранность своих средств в подобной стране. Да и практически вывести их оттуда может в определенный момент стать не возможно. В такие страны налоговики не могут послать запрос по официальным каналам, так как страна не признана. Банковские учреждения многих стран гарантируют конфиденциальность бенефициаров, как оффшорных стран, так и оншорных. Однако существует механизм, предусматривающие раскрытие информации при соблюдении определенной процедуры. Чаще всего это решение местного суда.

Восьмой «оффшорный» стереотип – надежность оффшорной зоны влияет на успешность бизнес-деятельности.

В реальности успешность деятельности зависит от самого владельца фирмы, а именно разработки заблаговременно бизнес-плана, изучения оффшорной юрисдикции, обсуждения всех нюансов относительно подписываемого соглашения. Основополагающий фактор в подобной ситуации – оффшорный банк, так как денежные переводы компании будут поступать к нему, и сугубо владелец компании будет иметь право управления своими переводами и средствами. Но не будем кривить душой, правильная схема защиты активов и система оптимизации налогообложения может дать удачный и легкий старт, прежде всего, новому бизнесу. Но чтобы дать такую консультацию, от клиента нужно получить очень много информации и затратить много времени. Такие консультации по определению не могут быть бесплатными. Тем более, что у нас такие консультации предоставляет профессионал со стажем в оффшорном бизнесе более 20 лет:

Персональные консультации по созданию оффшорных структур для бизнеса и защиты капитала – 995 долларов США.

Платная консультация и разработка решений и стратегий по перечислению средств из СНГ за границу – 1 995 долларов США

Девятый «оффшорный» стереотип — учредитель и владелец оффшорной компании — это одно и тоже.

Учредитель оффшорной компании и владелец оффшорной фирмы два взаимоисключающих термина. Однако на территории РФ эти два понятия равнозначны. Учреждением классической оффшорной компании занимается фирмы, которая специализируется на оформлении пакета документации и подаче его в регистрационную палату юрисдикции. Данная фирма должны быть местной и лицензированной на данную деятельность. Такие фирмы называются местным регистрационным Агентом. В дальнейшем никаких прав по управлению делами компании она не имеет. Максимально, что может выполнить фирма Регистрационный Агент – подписать первый протокол назначения директоров компании.

В большинстве случаев владелец компании – акционер. Степень владения определяется процентом акций, которым он владеет. Исключение — тип компаний «LLC», где владельцы – члены правления или участники компании, которые владеют долями, а не акциями компании.

Десятый «оффшорный» стереотип — виртуальный номинальный сервис полностью безопасен.

Данный вид услуг предлагается некоторыми фирмами и подразумевает фактическое существование человека или директорской фирмы, но в реальности его подпись заменяется клише. Иными словами, он ничего не подписывает, а его имя вносится в публичные документы самовольно. Несмотря на экономичность данного варианта номинальных услуг, имеет массу минусов. Во-первых, использование такой схемы несет риск для самой секретарской фирмы, учредившей такую компанию. Во-вторых, легально заверить апостилем какой-либо документ, подписанный с помощью клише, невозможно.

Есть и настоящие номинальные услуги, но при их использовании при подписании любого документа Вы платите за административный час номинального директора или акционера от 50 долларов США в час. Можно пользоваться и услугами интерактивного директора:

Интерактивный номинальный сервис из Сингапура для оффшорных компаний – 1600 долларов США

В любом случае, вся фактическая и логичная правда о номинальных директорах и акционерах отлично изложена в статье — Вся Правда об Оффшорном Финансовом Секторе Панамы Все о чем я прошу, не заказывать автоматически оффшорные компании с номинальными акционерами, директорами и менеджерами, а подумать сначала, в какой стране и в каком банке Вы планируете открывать счета на эту компанию и будет ли это возможно при использовании номинальных директоров.

Мы работаем каждый день и консультируем десятки наших читателей и сталкиваемся с оффшорными стереотипами каждый день. Если эта статья помогла Вам избавится от некоторых из оффшорных стереотипов, мы будем рады избавить Вас и от остальных во время консультации. Обращайтесь за консультацией по е-майлу [email protected] прямо сейчас.

Что такое оффшор простыми словами?

Громкие высказывания о деоффшоризации, легализации средств, касательно обмена информацией и пр., заставляют почувствовать себя недостаточно пресвященными всех, кто не связан с финансовой и банковской сферой. А еще интересней, когда все СМИ твердят о добре и зле оффшорного мира.

Как же во всем этом разобраться, если вы, например, врач, инженер, строитель, модельер, представитель сельскохозяйственной отрасли и других не менее важных и нужных индустрий.

Не стоит считать, что представители финансового мира, такие как финансисты, банкиры, политики и пр. являются основой нашего общества. Совсем наоборот, общество и экономику создают те, кто производит, а остальные лишь вспомогательные механизмы. Поэтому, сегодня, мы решили посвятить несколько страниц разъяснению – что такое оффшор простыми словами — для тех, кто не является банкиром или бизнесменом, но незаменим, как единица общества, поддерживающая экономику страны.

Оффшор – страна или что?

Оффшором именуют не только юрисдикцию, но и компанию, зарегистрированную в этой стране. Оффшорными юрисдикциями являются страны или части стран, а также подданные и зависимые территории стран, которые предлагает оффшорное законодательство.

Сразу возникает вопрос: что такое оффшорное законодательство? Оффшорное законодательство отличается от обычного законодательства отсутствием налогов для компаний, учрежденных в этой юрисдикции, которые ведут свой бизнес исключительно за пределами страны и не сотрудничают с гражданами оффшорной юрисдикции.

По факту, в оффшоре вы регистрируете компанию, и всё. Все остальные действия происходят за пределами этой страны. Как только оффшорная компания, решит вести бизнес и предлагать свои услуги местным, она автоматически будет признана местной, а не оффшорной компанией, что приведет к налогообложению в соответствии со ставками для местных компаний.

Итак, оффшор – это иностранная юрисдикция, которая позволяет на своей территории зарегистрировать компанию, которая будет работать в соответствии с оффшорными правилами. Главное – не вести деятельность в стране и не сотрудничать с местными жителями оффшора.

В обширное использование вошло выражение «купить оффшор». Тут надо понимать, что вы приобретаете не саму юрисдикцию, а оффшорную компанию, учрежденную в этой стране.

Что такое оффшорный мир?

Оффшорный мир – это не только оффшор, и его оффшорные компании. Дело в том, что оффшорный мир — это целая индустрия услуг, начиная от регистрации компаний, и завершая оффшорными банковскими счетами.

Оффшорный мир идентичен тому, к которому все привыкли, где есть бухгалтерия, банки, аудиторы, финансовые консультанты, юристы, трасты, фонды и пр. Главная разница в том, что в повседневном мире, с которым вы знакомы, все это предполагает высокие налоги и подчинение властям, которые имеют практически, безграничные права, чтобы получить доступ к ваши средствам и активам. В свою очередь, оффшорный мир стремится не обложить налогами, а сделать максимально гибкие условия, при которых бизнес может избежать налогов.

Оффшорные юрисдикции зарабатывают не на налогах, а на количестве клиентов со всего мира, что приобретают их оффшорные услуги и платят на ежегодной основе небольшие государственные сборы для поддержания компаний активными.

Вот и получается, что все стремятся разместить не только свой бизнес, но и деньги в оффшорных юрисдикциях, где им не придется беспокоиться за размер налогов и сохранность денег. Положив деньги на иностранный счет, налоговая служба страны вашего налогового резидентства никак не сможет получить доступ к этим деньгам, и заморозить ваш счет.

Где купить оффшор, и чем они отличаются?

Купить оффшор, можно не покидая страны вашего проживания. Это существенный плюс, так как вам не надо тратиться на посещение иностранных государств. Приобрести оффшорную компанию вы можете через профессионального провайдера данных услуг. Например, через Offshore Pro Group.

Провайдер должен быть профессионалом своего дела, который сможет продать вам не только оффшор, но и иностранный банковский счет, так как без банковского счета ваш оффшор не сможет полноценно функционировать.

Итак, вы решили купить оффшор, например, для того, чтобы работать с иностранными заказчиками и клиентами, так как занимаетесь пошивом одежды. Во-первых, вам надо проконсультироваться, какой из банков примет ваш бизнес для сотрудничества. Сейчас важно подобрать именно банк, так как времена не легкие, и не все банки сотрудничают с оффшорами.

После того, как вы выбрали с консультантом подходящий банк, необходимо выбрать оффшор. Интересно, что сейчас уже существуют не просто оффшоры, но и мидшоры.

Что такое мидшор? Это что-то среднее между классической оффшорной юрисдикцией, и страной с полноценным налогообложением всех сфер деятельность (оншор). Разница между мидшором и оффшором в том, что мидшоры входят в «белые списки» таких международных организаций, как ОЭСР, и являются более престижными. Например, Сингапур, Гонконг, Кипр, Мальта. В этих странах налоги есть, но они не такие высокие как в РФ. Это позволяет снизить налоги, но сберечь репутацию вашего бизнеса, а также проще открыть иностранный счет.

Сегодня главным отличием между оффшорными юрисдикциями является уровень стабильности и конфиденциальности. Уже мало кто считает, ранее бешено популярные, заморские и подданные территории Великобритании классическими оффшорами, так как юрисдикции начали активный сбор информации по бенефициарам для скорейшего обмена информацией с Великобританией и другими государствами.

Но все еще привлекательны – Невис, Панама, Белиз, Маршалловы острова и другие.

Многое при выборе оффшорной компании зависит от вашей бизнес деятельности, размера бизнеса, планов и целей.

Причины, которые могут остановить вас открыть оффшор

Даже несмотря на массу привилегий, которые делают оффшор незаменимым инструментом для международной деятельности, есть свои нюансы. Сейчас это особенно касается граждан и налоговых резидентов РФ.

Дело в том, что с прошлого года в РФ действует Закон о контролируемых иностранных компаниях, который предполагает не только декларирование своих иностранных компаний, но и уплату соответственных налогов в зависимости от степени контролируемости.

Кроме этого, если вы и учредите оффшор, оставив его анонимным, ваш иностранный банковский счет, также является предметом налогообложения и декларирования в РФ. При этом раз в год, вы должны подавать отчет по операциям по счету, даже если это ваш личный счет.

В случае уклонения от своих обязательств, касательно декларирования иностранного счета, и предоставления переведенной и нотариально заверенной сопроводительной документации, вам грозит штраф в размере до 4 тыс. евро плюс необходимо будет уплатить все неуплаченные налоги.

Подумываете, что и тут вас не рассекретят, если сами не расскажите – неверно. РФ присоединилась к автоматическому обмену информацией в рамках пилотной программы ОЭСР уже с 2018 года. Следовательно, в 2018 году РФ уже получит данные о 2017 годе, кто и где скрыл свои активы, от стран участниц программы.

Несмотря на все сложности и трудности, которые сегодня переживает оффшорная индустрия, она по прежнему остается незаменимой для работы и защиты активов на международном уровне. Существует масса инструментов, например, приобретение второго паспорта, которые могут помочь работать более спокойно и уверенно.

Детальные консультации о том, как работать через оффшор, вам представит наш консультант, если вы обратитесь по э-почте [email protected]. Также мы предлагаем Вам пройти БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета, и получить не только рекомендации, но и практические советы, о том, как и где лучше хранить, защищать и оберегать свой капитал.

Оффшорная деятельность. Виды деятельности оффшорной компании

Где, как и почему выбирать оффшор для покупки или регистрации? Почему правильный выбор оффшорной юрисдикции так важен?

Каждая компания, это словно отдельно созданный организм, который живет и функционирует в соответствии с желаниями и требованиями своего создателя. И если создатель решил перенаправить свое «детище» в офшорную юрисдикцию, необходимо понимать потенциальные условия для успешного существования и функционирования в оффшорной юрисдикции, а условия эти везде разные. Причины этого весьма понятны, а если нет, то на Internationalwealth.info Вы можете смело ознакомиться с политическими и экономическими особенностями разнообразных оффшорных юрисдикций в частности и причинами для регистрации оффшорных компаний в общем. Кстати не забудьте о таком важном моменте, как законодательство каждой отдельной страны.

Каким будет вид деятельности вашей оффшорной компании?

Итак, Вы решили начать свою деятельность в одной из оффшорных юрисдикций. С чего же начать? Все очень просто, определите к какому виду деятельности можно причислить Вашу компанию. Как правило, существует пять основных направлений оффшорных компаний – это операции экспорта-импорта, расчеты с иностранными партнерами, оптимизация налогообложения, банковская деятельность, размещение капитала и прочие.

Цель и миссия оффшорной компании. Чего Вы хотите достичь с помощью оффшора?

Далее словно по стрелочке, вы переходите к следующему пункту. Необходимо выявить цель и миссию компании, проще говоря, чего Вы хотите достичь с помощью оффшорной компании. Если Вы не поленитесь и выполните этот пункт на отлично, то именно основываясь на цели и миссию компании, Вы сделаете правильный выбор оффшорной юрисдикции. Еще до начала инкорпорирования компании Вы сможете оценить потенциал выбранной Вами юрисдикции, и какие возможности она Вам предоставит в вопросах налогового планирования, оптимизации и международного развития Вашей компании.

Сегодня Вы можете найти массу предложений по всему миру. Самыми популярными и выгодными являются такие оффшорные юрисдикции, как Невис, Панама, Британские Виргинские острова и т.д.. Именно эти юрисдикции сулят Вам истинный «налоговый рай». Например, Федерация Сент Китс и Невис– это суверенное федеральное государство и член Британского Содружества. На островах стабильное демократичное правительство, которое управляет островом по британской системе. На островах Федерации нет подоходного налога и на прирост капитала кроме как в случае, если вы продаете местные активы ( например, недвижимость), которые пробыли у вас во владении менее 12 месяцев.

Тот факт, что острова больше не зависят от Великобритании является большим плюсом потому, что острова Сент Киттс и Невис не подчиняются директиве ЕС о сбережениях, например, как БВО. Это дает оффшорам зарегистрированным на острове Невис преимущество по сравнению с другими оффшорами Карибского бассейна, которые зависят от Великобритании и традиционными британскими оффшорными центрами, такими, как Нормандские острова.

Сент Киттс и Невис в белом списке OECD. На данный момент налоговой гаванью подписано 34 международных соглашения по обмену налоговой информацией (13 договоров об избежании двойного налогообложения и 21 договор по обмену налоговой информацией).

Как только вы определились с самой юрисдикцией, стоит разузнать больше о регистрации оффшорной компании. Лучше всего это сделать с помощью специалистов Offshore Pro Group. Дело в том, что есть еще масса причин, по которым мы во многих случаях рекомендуем именно ООО из Невиса, например та, что эти компании являются чемпионами мира по классической оффшорной защите активов.

Каждая юрисдикция имеет свои правила для инкорпорирования оффшорной компании. Но какую бы вы не выбрали юрисдикцию, общая сумма, уплаченная в качестве госпошлин и каких либо налогов, в любом случае в разы будет меньше чем при инкорпорировании компании с аналогичными запросами в странах СНГ или России.

Когда юрисдикция запрашивает предоставить финансовую отчетность компании, то это является строго конфиденциальной информацией. В современный век глобальной деофшоризации многие оффшорные юрисдикции отчаянно бьются за сохранение конфиденциальности, поскольку, это «хлеб», который гарантирует процветание, как правило, небольшого государства. Невис неплохой вариант с высоким уровнем безопасности, но а если Вы хотите следовать последним мировым тенденциям, то можно выбрать «мидшоры», юрисдикции, которые не считаются оффшорными, но предлагают очень привлекательные налоговые льготы — Сингапур, Гонконг и т.д.

Не стоит забывать о так называемых «целевых» оффшорных компаниях. Эти компании зачастую являются частью выгодного структурирования Вашего бизнеса. Например, компании, инкорпорированные в Великобритании или Люксембурге, зачастую используются, как репрезентативные компании. Поскольку налоговые обязательства этих компаний минимальны, а вот их функция в международном бизнесе и документации весьма весома. Такие компании никогда не попадают в «черный список» государств. И вновь, повторюсь, на Internationalwealth.info Вы можете найти детальное описание таких компаний и их использование в оффшорных схемах.

В самом начале статьи я упомянула основные направления оффшорных компаний, что в принципе и является основополагающим аспектом при выборе верной юрисдикции. В прошествии многих лет существования разнообразных оффшорных юрисдикций, сегодня многие оффшоры славятся определенной специализацией, когда законодательство юрисдикции наилучшим способом подходит определенном виду деятельности. Понимая, какая юрисдикция наиболее содействует какому виду деятельности, облегчит Ваш выбор юрисдикции для более успешного налогового планирования. Давайте же рассмотрим, этот вопрос немного детальней.

Если вы решили заняться страховым бизнесом, то лучшим местом для этого являются Багамские острова. На Багамах Ваша оффшорная страховая компания будет освобождена от подоходного налога, налога на прирост капитала и на имущество, НДС. Если вдруг Вас обвинят в уклонении от уплаты налогов в другом государстве, Багамские острова останутся нейтральны в этом вопросе и не применят никаких штрафных санкций.

Хотите уважаемый и общепризнанный банк, тогда для Вас открыты две юрисдикции — остров Мэн и Каймановы острова. Но подвох в том, что сам процесс регистрации финансового учреждения в этих юрисдикциях не так прост. Помимо требуемого уставного капитала в размере от 1 млн. долларов, также Вы столкнётесь с рядом требований к Вам лично. Как правило, не все банки могут получить лицензию. Если Вы владеете банком Российской Федерации, то на Багамах Вам откажут. Основное предпочтение отдано международным финансовым организациям с хорошей репутацией.

Если Вам отказали на Багамских островах, можно рассмотреть Барбадос. Эта юрисдикция, что-то среднее между «классическими» и элитными юрисдикциями. Например, если рассмотреть требования схожие с Багамами, то на Барбадосе уставной капитал для банков начинается от 500 тыс. долларов, а критерии при отборе претендентов более свободные. Однако, сроки регистрации намного длиннее, чем, к примеру, в Западном Самоа. Не говоря уже о минимальных требованиях к клиентскому составу.

Если все вышеописанное слишком крупное для Вас, то можно рассмотреть Доминику. В этой юрисдикции можно открыть не только оффшорную компанию, а также и свой небольшой банк.

«Коньком» международных бизнес-корпораций долгое время являлись Британские Виргинские острова. Именно эта юрисдикция может похвастаться самым большим количеством, зарегистрированных оффшорных бизнес-корпораций мира и нулевым количеством зарегистрированных иностранных банковских организаций. Несмотря на последние события связанные с Британскими Виргинскими островами касательно рассекречивания данных Международным консорциумом журналистов-расследователей, острова все еще могут предложить отличные условия для владельцев международных корпораций. Например, полное отсутствие валютного контроля, небольшой регистрационный сбор, отсутствие подоходного налога. И тот факт, что Ваша компания на БВО по сути не является оффшорной. На островах одинаковые условия для владельцев местного и международного бизнеса.

Доверяйте правильный выбор юрисдикции специалистам из Offshore Pro Group, ну а если вы уже определились с выбором юрисдикции, то ведущие специалисты нашей компании помогут Вам в организации верного оффшорного налогового планирования и структурирования Вашей деятельности. Обращайтесь к нам по адресу [email protected]. Помните, что если только Вы не стремитесь создать холдинговую компанию, у которой не будет банковских счетов, то даже наиболее правильно зарегистрированная оффшорная компания будет достаточно бесполезной без подходящего иностранного банковского счета. Такой счет для защиты активов или заработка капитала за границей Вам помогут бесплатно подобрать специалисты.

Что стоит знать об оффшорной компании типа ООО или LLC в 2017 году?

Компании типа LLC являются очень популярными на сегодняшний день. Особенно часто их используют для защиты активов. Рассмотрим, чем отличаются LLC от других типов компаний и в чем преимущества их использования.

LLC (Limited Liability Company) переводится как «компания с ограниченной ответственностью». Ее не стоит путать с частной акционерной компанией LTD, наименование которой нередко переводят аналогично.

Структура оффшорных компаний типа LLC

Компания с ограниченной ответственностью является гибридной организационно-правовой формой бизнеса: она одновременно имеет черты и акционерной компании LTD, и партнерства с ограниченной ответственностью. Ответственность участников LLC ограничивается их вкладом в уставной капитал, как и у акционеров компаний LTD. Но, в отличии от них, участники компаний с ограниченной ответственностью могут непосредственно управлять ее деятельностью.

Популярность компаний типа LLC отчасти обусловлена тем, что они очень удобны для налогового планирования, так как в большинстве стран они не являются субъектом корпоративного налогообложения. Все доходы компании с ограниченной ответственностью принадлежат ее участникам, каждый из которых включает принадлежащую ему долю дохода компании в собственный совокупный годовой доход и платит соответствующие налоги. А в тех случаях, когда участники LLC являются резидентами государства, где нет подоходного налога, получается, что доход компании вообще не облагается налогами.

Также, чтобы честно вообще не платить налогов, компания LLC не должна получать доходы из источников в юрисдикции, где зарегистрирована. В определенных государствах, например, в США, одно из условий для безналогового статуса компании – это отсутствие офиса на территории страны.

Что касается управления компанией LLC, то в большинстве случаев участники управляют ей самостоятельно. Такой тип компаний LLC называют Member-managed LLC (то есть «частная компания с ограниченной ответственностью, которой управляют участники»).

Также компанией LLC может управлять наемный менеджер, чаще всего – номинальный (аналог номинального директора в компаниях LTD). В таком случае компания называется Manager-managed LLC.

В компании LLC также может быть секретарь, но это не обязательное требование. Коммерческую деятельность компания LLC осуществляет через представителя, который действует на основании доверенности, или через управляющего участника.

Также в некоторых случаях, чтобы повысить конфиденциальность реального владельца доли в уставном капитале компании LLC принадлежат номинальным участникам. Те, в свою очередь, подписывают трастовые декларации, признающие за реальным владельцем право распоряжаться своей долей, право управлять компанией и получать доходы от ее деятельности.

Защита активов с помощью оффшорной компании типа LLC

Защита активов строится на двух главных элементах – своевременном грамотном планировании и конфиденциальности. Чтобы надежно защитить свои активы, нужно заранее просчитать все возможные риски конфискации или ареста имущества и сбережений, после чего предпринять необходимые меры для достижения финансовой безопасности, ведь «прятать» активы в последний момент – бесполезно, а иногда и незаконно. Предприняв своевременные превентивные меры по защите активов Вы избавить от волнений по поводу того, что будет с Вашим имуществом и сбережениями в непредвиденных ситуациях.

Сегодня распространенным инструментом для защиты активов стали компании LLC и тому есть множество причин. Например, грамотное использование компаний типа LLC может обеспечить защиту в двух аспектах:

• Изолирует персональную собственность участников от обязательств бизнес-структуры.
• Собственность структуры защищена от личных кредиторов ее участников.

При этом, владея корпоративной структурой очень важно соблюдать все формальности, предписанные корпоративными законами, например, усердно вести внутреннюю документацию, иметь отдельный корпоративный счет в банке, регулярно проводить общие собрания и т.д. Почему это важно? Дело в том, что в случае атаки на оффшорную компанию юристы истца в-первую очередь пытаются «проткнуть корпоративную защиту», то есть любой ценой доказать, что юридическая обособленность структуры фиктивна. И если есть проблемы с документацией, вместо корпоративного счета в банке используются личные счета участников, а ежегодные собрания не проводятся, судья может посчитать, что компания была создана не для ведения бизнес деятельности, а лишь для защиты от требований кредиторов. В следствии, такую компанию суд может признать фиктивной, и ее участники будут отвечать по ее долгам личным имуществом.

Здесь стоит отметить, что у компаний типа LLC есть крайне важное преимущество перед классическими акционерными компаниями LTD. Заключается оно в том, что доля участника в компании LLC считается такой, на которую нельзя обращать взыскание и которую нельзя отсудить (это называется «charging order protection»). Есть возможность только добиться права на доход, которые распределен на эту долю. Именно это делает победу в суде маловероятной, поскольку доход еще нужно распределить, а заставлять управляющего такой структурой распределять доход суд права не имеет. Также в случае победы кредитор не получает контроля над управляющим такой структурой. А вот акции компаний типа LTD являются более интересным активом для захвата, так как владение ими предоставляет право голоса и в конечном счете право контроля над имуществом компании.

Компании с ограниченной ответственностью можно зарегистрировать в разных юрисдикциях, но в этой статье мы обратим внимание на LLC в Невисе и LLC в Белизе.

Оффшорная компания с ограниченной ответственностью (LLC) в Невисе

Если Вам нужна компания типа LLC в независимой оффшорной юрисдикции, обратите свое внимание на компании с ограниченной ответственностью в Невисе. Невис является частью федерации Сент-Китс и Невис. На острове Сент-Китс в основном сосредоточены на туристическом бизнесе, а вот Невис предлагает известные на весь мир оффшорные услуги по защите активов. Законодательство Невиса предоставляет множество преимуществ клиентам, занимающимся международным бизнесом. Законодательство для данного типа компаний основано на The Nevis Limited Liability Company Ordinance от 1995 года.

Требования к компаниям типа LLC, зарегистрированным на Невисе:

• Название компании с ограниченной ответственностью должно содержать слова «Limited Liability Company» или аббревиатуру «LLC», «LC», «L.C.» или «L.L.C.». Оно не должно совпадать с наименованиями LLC, уже внесенных в Реестр компаний.
• Адрес регистрационного офиса должен находиться на территории Невиса. Также каждая компания должна иметь зарегистрированного агента, уполномоченного местными властями представлять компанию. Мы предоставим Вам регистрационный офис и регистрационного агента.
• Что касается участников LLC, то необходим минимум один участник. Он может быть резидентом любого государства, физическим или юридическим лицом.
• Управлять компанией LLC в Невисе может ее участник или назначенный менеджер. Менеджер в таком случае не должен быть участником компании. Он может быть резидентом любого государства, физическим или юридическим лицом. Менеджеры могут быть выбраны или уволены с согласия большинства участников LLC.
• Бухгалтерия компании может находиться в любом уголке планеты.

Преимущества Невиса:

• независимая юрисдикция;
• стабильная экономическая и политическая система;
• правовая система базируется на Английском общем праве, государственный язык – английский;
• отсутствие подоходного налога, налогов на имущество, дарение и наследство;
• высокоразвитый финансовый сектор;
• отлично развитая инфраструктура;
• высокий уровень конфиденциальности и защиты активов;
• отсутствие валютного контроля;
• возможность свободно перемещать дивиденды, роялти, проценты и репатриировать капиталы;
• отличная телекоммуникационная система;
• имеются программы по приобретению гражданства для инвесторов;
• компании с ограниченной ответственностью на Невисе освобождены от всех местных налогов, если доход получен за пределами юрисдикции.

Почему стоит задуматься о компании типа LLC на Невисе? Хотя это вполне классическая оффшорная юрисдикция, предлагающее нулевое налогообложение для международного бизнеса, она, на фоне происходящей в мире борьбы с оффшорами, смогла сохранить лицо, высокий уровень конфиденциальности и не «светится» в негативных новостях. Рассмотрим основные преимущества компаний типа LLC на Невисе:

• Если компания LLC будет вести деятельность за пределами острова, ставка корпоративного налога составит 0%. Поэтому это отличный вариант для международной деятельности и получения доходов из любой части планеты. Особенно в сочетании с грамотно подобранным корпоративным банковским счетом.
• Документы LLC на Невисе не являются публичными: все данные о членах компании и ее менеджерах хранятся непосредственно у регистрационного агента, лицензированного на острове Невис, или в некоторых случаях у Вашего персонального юридического консультанта, который подписал договор с регистрационным агентом из Невиса о хранении данных клиентов.
• Возможна редомициляция иностранных компаний с ограниченной ответственностью или других компаний в Невис.
• Судебные постановления, выданные за пределами Невиса, не вступают в силу на территории юрисдикции автоматически. И не имеет значения, выдано судебное постановление против самой компании или против ее членов. А перед тем как подать иск против местной компании, необходимо внести значительную сумму денежного залога (не менее 25 тысяч долларов США) и привлечь юриста с Невиса, чьи услуги довольно таки недешевые. И в случае проигрыша дела эти деньги истцу не возвратят, а местным адвокатам запрещается работать на условиях процента от выигранного дела, поэтому они не пытаются выиграть процесс любой ценой. К тому же платить по всем счетам будет проигравшая сторона, и это отпугивает большинство охотников за чужим добром.
• У кредиторов есть шанс получить доступ к должникам только в том случае, если суд Невиса выдаст так называемый «charging order». Это единственный метод каким-нибудь образом повлиять на местную компанию, так как постановления судов других стран, как уже говорилось выше, на территории острова не действуют. К тому же «charging order», в случае выдачи, предоставит доступ лишь к будущим доходам участника компании LLC. И кредиторы отдельного члена компании никак не могут требовать ликвидации самой компании или пытаться собрать долг с других ее участников.

Также стоит отметить, что доказать «мошеннический перевод» активов на Невис намного сложнее, чем в других юрисдикциях. Например, если у Вас имеется какой-либо долг и Вы перевели свои активы в иностранную LLC, скажем, в США, и на Вас кто-то подаст заявление о мошенническом переводе, местные власти, скорее всего, заинтересуются этим. И должник должен будет доказать свою невиновность, а, как известно, суды зачастую занимают сторону кредитора.

На Невисе же все немного по-другому. Если регистратор правильно оформит передачу активов в пользу компании LLC, а Вам передачу доли в этой компании, то придраться к чему-то будет уже намного сложнее. Чтобы обвинить в нарушении, нужно будет предоставить суду доказательства, которые бы «не вызывали сомнений» в мошенничестве. И если суд острова Невис все-таки признает сделку мошеннической, потребуется только возместить ущерб равный нанесенному и не более того. В большинстве случаев суд даже не будет налагать штрафы, а подобные требования от других стран выполнять не станет.

LLC, зарегистрированные на Невисе, могут быть объединены с другими оншорными или оффшорными структурами (международными бизнес компаниями, фондами, трастами) или LLC, учрежденными в других юрисдикциях, для более сложных схем планирования. Таким образом можно создать «непробиваемую» защиту активов, например, при комбинации LLC в Невисе и фонда или траста в другой юрисдикции или наоборот. Международные банки с доверием относятся к компаниям с ограниченной ответственностью, зарегистрированным на Невисе, поэтому банковский счет для них открыть достаточно легко.

Учреждение LLC в Невисе c полным номинальным сервисом и Апостилем

Регистрация Невис LLC и открытие банковского счета в Чехии в Fio Banka

Компания в Невисе и счет в Швейцарии в VP Bank

Компания в Невисе и счет на Каймановых островах в NCB Cayman Limited

Оффшорная компания с ограниченной ответственностью из Невиса как альтернатива или дополнение к трасту

Оффшорная компания с ограниченной ответственностью (LLC) в Белизе

Белиз имеет очень удобное расположение – в самом центре Центральной Америки, и уже на протяжении длительного времени позиционирует себя как отличное место для международного бизнеса. Начиная с 1990-х годов, когда было разработано корпоративное законодательство, позволяющее регистрировать международные бизнес компании (IBC), Белиз стал международным финансовым центром, коим и остается по сей день.

Возможность учреждения в Белизе компаний с ограниченной ответственностью появилась не так давно, с сентября 2015 года. LLC в Белизе – это отдельная юридическая форма с отдельными правами, и ответственностью ее менеджеров и участников. Ни члены, ни менеджеры, ни работники компании LLC в Белизе не несут ответственность за долги или обязательства компании.

Как и в других юрисдикциях, где существуют компании с ограниченной ответственностью, в Белизе кредиторы могут подавать иск на взыскания интереса участников. Но, опять же, они могут претендовать на право на процент члена, но никак не на право на управление компанией. К LLC, зарегистрированным в Белизе, или их менеджерам или членам могут быть применены только те судебные решение, которые принял суд Белиза. А в белизском суде обязательным условием является привлечение местных юристов, чьи услуги стоят очень дорого. Таким образом Белиз стремится максимально оградить местные компании от кредиторов.

Белизские LLC не могут вести бизнес на территории юрисдикции или сотрудничать с местными компаниями. Компании с ограниченной ответственностью, учрежденные в Белизе, освобождены от налогообложения, валютного контроля и пошлин. Что касается конфиденциальности, то любые судебные рассмотрения, которые касаются компаний типа LLC в Белизе, в том числе криминальные, могут быть только закрытого типа. Незаконное рассекречивание конфиденциальных данных строго наказывается.

В целом, законодательством Белиза предусмотрены достаточно гибкие рамки для регистрации и ведения деятельности с использованием компаний типа LLC. Такой тип компаний в Белизе отлично подойдет для тех, кому нужна гибкая бизнес структура с высоким уровнем защиты активов, которая поможет достичь минимального уровня налогообложения в юрисдикции, где ведется бизнес, и предоставит ограниченный уровень ответственности для тех, кто владеет этим бизнесом. Также предоставляется возможность редомициляции LLC в Белиз.

Требования к LLC в Белизе:

• Наименование белизской LLC должно быть уникальным и заканчиваться словами «limited liability company» или аббревиатурой «LLC» или «L.L.C.». Оно должно быть написано латинскими буквами, но также разрешается альтернативное наименование на каком-либо другом языке, при условии, что оно является точным переводом английского наименования.
• У компании типа LLC в Белизе должен быть местный регистрационный офис и регистрационный агент. Наша компания предоставит их Вам.
• Участником LLC в Белизе может быть юридическое или физическое лицо, резидент любого государства. Необходим минимум один участник.
• Менеджером может быть тоже гражданин любого государства, физическое или юридическое лицо.

Учреждение LLC в Белизе c полным номинальным сервисом и Апостилем

Регистрация компании в Белизе и открытие банковского счета в Чехии в Fio bank

Оффшорная компания в Белизе и банковский счет в белизском в Choice Bank Limited

Оффшорная компания в Белизе и банковский счет в Люксембурге в Novo Banco

В таблице ниже у Вас есть возможность сравнить Nevis LLC и Belize LLC:

А теперь сравним Невис LLC и Белиз LLC в области надежности защиты активов:

Как видим, обе юрисдикции – и Невис, и Белиз являются лидерами в области защиты активов и конфиденциальной информации. Обе юрисдикции крайне недружелюбны к кредиторам, и чтобы доказать виновность LLC, нужны очень весомые и неоспоримые доказательства.  

Планирование защиты активов может казаться не столь важным сегодня, но однозначно крайне необходимо для Вашего будущего. Наилучший эффект от применений инструментов и стратегий по защите активов достигается ДО наступления каких-либо проблем. Поэтому крайне важно заблаговременно скрупулезно планировать структуру своей собственности, выстраивать такие правовые конструкции, которые выстояли бы при возможных атаках со стороны потенциальных агрессоров-истцов. Если Вас заинтересовали LLC в Невисе или LLC в Белизе, пишите на электронный адрес [email protected]. Мы посоветуем, что будет наиболее целесообразным в Вашем случае.  

Секреты аббревиатур в названиях оффшорных компаний

Компании в оффшорных зонах регистрируются в соответствии предпочтительно с английской системой права, так как большинство оффшорных территорий пребывали в колониальном статусе Великобритании. В названиях различных организационно-правовых форм мы можем встретить словосочетания и аббревиатуры, разные для Европы, Азии или Америки. Давайте их расшифруем!

PLC (Private Limited Company) — публичная компания с ограниченной ответственностью, аналог нашего открытого акционерного общества. Компании такого типа регистрируются в странах с английской системой права (Англия, Ирландия, британские зависимые территории: Ангилья, Бермуды, Британские Виргинские Острова, Гибралтар, Каймановы острова и т.д.). Признаками PLC являются:

-акции доступны общественности на продажу;
-акции свободно котируются на бирже;
-жесткие требования к регистрации и деятельности (сдача отчетности и аудит), за исключением оффшорных зон.

LTD (Limited) — традиционная аббревиатура в названии компании типа аналога хозяйственного общества, указывающая на ее ограниченную ответственность. Она широко используется регистраторами для компаний международного бизнеса в оффшорных зонах. Компании с ограниченной ответственностью в Великобритании могут использовать только эту аббревиатуру (если они не PLC), а не Inc, S.A. и др. Признаки компании такого типа:

-учреждается одним или несколькими физическими или юридическими лицами;
-уставной капитал компании разделен на доли;
-участники общества не отвечают по его обязательствам;
-участники несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, только в пределах внесенных ими долей в уставной капитале общества.

Inc. (Incorporated) — название аналог Limited. Эта аббревиатура широко используется в Америке и в оффшорных зонах. Она обозначает регистрацию компании как корпорации.

Corp. (Corporation) — корпорация, форма акционерного общества, аналог Incorporated и Limited. Это форма организации бизнеса, очень популярная в США. Признаки:

-это объединение нескольких фирм;
-уставной капитал предприятия разделен на акции.

LLC (Limited Liability Company) — компания, суть которой сводится к среднему между корпорацией, обществом или товариществом с ограниченной ответственностью по обязательствам. Популярна в США и некоторых оффшорных зонах с англо-американской системой права. Признаками компании являются:

-ограниченная ответственность компании;
-не выпускает акции для неограниченного круга лиц;
-отвечает только по своим обязательствам и только принадлежащим ей имуществом;
— не несет ответственности по обязательствам акционеров;
— акционеры не несут ответственности по обязательствам компании.

LDC (Limited Duration Company) — компания, созданная на ограниченный срок. Компания такого типа может быть инкорпорирована практически во всех оффшорных юрисдикциях (наиболее распространена на Каймановых островах), использующих английскую правовую модель. Важный признак компании такого типа:

-по истечении строка компания должна быть перерегистрирована или ликвидирована.

LLP (Limited Liability Partnership) — партнерство с ограниченной ответственностью, новая форма юридического лица, введенная в законодательство Великобритании с 6.04.2001г., являющаяся аналогом товарищества с ограниченной ответственностью, в которой:

-ответственность всех участников партнерства ограничена.

IBC (International Business Company) — международная бизнес компания, введена как особая форма организации бизнеса в некоторых оффшорных зонах (Багамы, Британские, Виргинские острова, Белиз и др.). Хотя аббревиатура и существует, вместо нее часто используются “LTD” и “Inc.”, указывающие на ограниченную ответственность.

-не имеет права вести дела в государстве регистрации или с его резидентами.

IC (International Company) — международная компания, аналог International Business Company во многих оффшорных юрисдикциях.

…& Со (and Company) – аббревиатура в окончании названия компании – полного товарищества. Если после нее стоит слово Ltd., это указывает на ограниченную ответственность.

LP (Limited Partnership) – коммерческое предприятие, аналог нашего коммандитного товарищества. Признаками партнерства такого типа являются:

-создается объединением физических или юридических лиц;
-наличие минимум одного партнера с полной ответственностью и одного партнера с ограниченной ответственностью.

SA (Sosiedad Anonima по-испански, Societe Anonyme по-французски) — акционерное общество во Франции, Бельгии, Швейцарии и некоторых других странах континентальной Европы (английский эквивалент — PLC (Public Limited Company), немецкий эквивалент — AG (Aktiengesellschaft)). В оффшорных зонах (например, Панаме, где доминирует испанский язык) этим сокращением пользуются для названий обычных компаний с ограниченной ответственностью.

-выпускает акции для широкого круга инвесторов.

SARL (Societe a Responsidilite Limitee) – аббревиатура для общества с ограниченной ответственностью во Франции, итальянский эквивалент SARL или SRL. В оффшорных зонах эта аббревиатура иногда используется аналогично “SA”.

-не может предоставлять акции на свободную продажу.

BV (Vennootschap Met Beperkte Aansparkelij kheid) – общество с ограниченной ответственностью в Нидерландах и на Нидерландских Антильских островах. В оффшорных зонах использование этой аббревиатуры допускается просто для указания на ограниченную ответственность компании.

NV (Naamlose Vennootschap) – безымянное партнерство, форма акционерного общества в Нидерландах, Бельгии, Нидерландских Антильских островах. Аналогично предыдущему используется для указания на ограниченную ответственность.

AVV – этой аббревиатурой обозначаются компании на острове Аруба, являющейся оффшорной зоной. Компании этого типа созданы по аналогии компаний на Виргинских островах, но с более гибкой структурой, в других оффшорных зонах не используются.

GmbH (Gesellschaft mit beschrakter Haftung) – общество с ограниченной ответственностью в ФРГ, Австрии и Швейцарии. В оффшорных зонах используется для указания на ограниченную ответственностью. Варианты этой формы могут быть разные: mbH (используется, когда термин Gesellschaft является частью названия компании) и gGmbH (gemeinnützige GmbH) для некоммерческих компаний.

AG (Aktiengesellschaft) – акционерное общество в ФРГ и Австрии. В некоторых оффшорах используется просто для указания на ограниченную ответственность.

В каждой стране, независимо от ее статуса – это высоконалоговая юрисдикция или оффшорная зона, государственными законами утверждаются свои правила инкорпорации и названий компаний. Аббревиатуры в названиях компаний дают возможность узнать страну регистрации:

PLC (ОАО) — Великобритания;

GmbH (ООО), AG (АО) — Германия;

SpA (АО) — Италия;

A/S (АО) — Дания;

OY (АО) — Финляндия и т.д.

Дорогие читатели блога! Зарегистрировать компанию в оффшорной юрисдикции и определиться с выбором правильной формы организации бизнеса Вам поможет моя коллега Александра Листерман, с которой Вы можете связаться по емейлу [email protected]. Просим Вас ставить “нравится” на нашей страничке в Фейсбук если Вам понравился наш блог. Спасибо! Статью подготовила Ваша, Наталия Ревенко.

Что такое «полочная» или готовая оффшорная компания и зачем она нужна?

Уважаемые читатели нашего самого современного оффшорного блога, в котором мы пишем о том, как можно правильно и выгодно использовать оффшоры и иностранные компании во второй декаде XXI века. В последнее время я получаю все больше общих теоретических вопросов, а также жалобы некоторых читателей на то, что наш блог не совсем для новичков. Именно поэтому, мы решили сделать раздел «оффшор для новичков» , где будем подробно рассказывать о самых простых и очевидных вещах, например азы теории и практики оффшорной деятельности, о том, как правильно регистрировать и поддерживать оффшорные или иностранные компании. Этот раздел появился с целью экономии вашего и нашего времени и с целью облегчения понимания оффшорной деятельности в целом новичками.

Сегодня мы поговорим о полочных или готовых оффшорах. Если вы введете в Google слова «купить готовый оффшор» или «готовые оффшорные компании», то столкнетесь с массой разнокалиберных предложений по продаже готовых оффшорных компаний, которые доступны во всех классических оффшорных юрисдикциях.

Спрос на готовые оффшорные компании начался еще в конце 90х годов прошлого века, когда классические оффшорные юрисдикции еще не автоматизировали процесс регистрации и регистры и реестры предприятий в оффшорных зонах не довели скорость регистрации оффшорной компании до одного дня. Когда-то на далеких карибских островах не было интернета, и компании регистрировались неделями и месяцами. Основная причина того, что готовые компании все еще рекламируются в 2012 году совсем не та, что была еще даже в 2000 году.

Давайте рассмотрим почему клиенты в СНГ все еще хотят покупать готовые оффшоры и спрашивают о таких продуктах:

1) Первая причина популярности готовых оффшоров среди клиентов из стран СНГ . Спрос на готовые классические оффшоры рождает предложение.

За девять лет работы с клиентами из США и Европы я могу пересчитать по пальцам ситуации, когда у меня спрашивали о готовых оффшорных компаниях. Если у меня и спрашивали о таковых, то с очень веской причиной и клиенты искали не столько готовые оффшоры, сколько компанию со стажем, например, для открытия представительства в Китае или в другой стране, где есть требование, чтобы открывающая филиал или представительство компания была зарегистрирована минимум два года назад.

В первую же неделю выхода на рынок СНГ я столкнулась с письмами, которые ставили меня в тупик: «Хочу купить оффшор». Если я начинала спрашивать, «а зачем вы хотите купить оффшор?» и объяснять, что мне данная информация нужна и для предоставления регистру и для того, чтобы подобрать счет – клиенты исчезали.

Следовательно, есть места, где их не спрашивают для чего им тот оффшор, который им продают. Значит есть профессионалы, которые наготавливают оффшорных компаний впрок и ставят как род занятий компании «общую торговую деятельность». Названия для таких компаний подбираются нейтральные и номинальный директор назначается автоматически ( который нужен далеко не всегда, и об этом вы можете прочитать здесь: Оффшорный моветон ХХI века или использование оффшорных номиналов для ухода от уплаты подоходного налога. ). Акции такого классического оффшорного оставляют не эмитированными и папка с документами на зарегистрированный впрок неизвестно для кого оффшор ставится на полку. В буквальном смысле этого слова. Именно поэтому готовые оффшоры еще иногда называют и полочными оффшорами.

В прошлом, еще даже в начале 2000 годов, если клиенту подходило нейтральное название, то покупка оффшора занимала действительно примерно на 2 недели меньше времени, чем регистрация готового оффшора. После покупки готовой оффшорной компании номинальный директор просто подпишет доверенность и выпустит резолюцию на эмиссию акций на клиента, купившего готовый оффшор. Но что, если клиент хочет открыть счет в серьезном банке или в одном из банков юго-Восточной Азии, где на классический оффшор без номинала вполне можно открыть банковский счет, а вот на оффшор с номиналом – нет. Категорически нет. Раньше переоформление готового оффшора занимало меньше времени, чем регистрация, а теперь столько же и едва ли не больше. И переоформление заранее зарегистрированной готовой оффшорной компании и свежая регистрация с нуля теперь занимают примерно одинаковое время. Если готовый оффшор оформлен изначально на номинала, то достаточно ввести вашу фамилию в доверенность и в документы о передаче акций.

Но спрос рождает предложение и даже мы сдались и создали список готовых компаний. Вы его можете запросить по е-малу [email protected]

2) Вторая причина популярности готовых оффшоров среди клиентов из стран СНГ . Партнер клиента по бизнесу уже когда-то купил оффшор и клиент совершенно не понимает зачем ему , что-то регистрировать заново и планировать, если можно купить готовый оффшор.

Если клиент хочет зарегистрировать частную холдинговую компанию для хранения и защиты активов, а не для заработка, то название компании для клиента чаще всего не важно. И клиенту даже лень и недосуг думать об этом названии. Выход – готовая компания.

Очень часто клиенты не видят или не хотят искать смысл в создании новой оффшорной компании и углубляться тем самым даже в ответы на такие вопросы – а кто будет директором? А какой будет капитал? Между тем. Покупая готовую компанию хорошо бы хотя бы поинтересоваться ее характеристиками.

У клиента просто может не быть времени на изучение и ознакомление с оффшорными премудростями, и ему проще купить готовую компанию.

3) Третья причина популярности готовых оффшоров среди клиентов из стран СНГ . Открытие представительств и погашение долгов задним числом. Обычно лицензированные регистраторы держат как минимум несколько компаний, которые были зарегистрированы заранее, несколько лет назад. Эти компании с каждом годом по описанной выше причине номер один, но они есть, так как помогают выполнить сразу несколько функций.

Готовая или полочная компания может пролежать на полке несколько лет, прежде чем она кому-то понадобится. Вы можете быть уверены, что этой компанией действительно не пользовались, так как лицензированный регистратор действительно отвечает за свою деятельность и не станет рисковать. Купить готовый классический оффшор лучше напрямую от лицензированной в определенной оффшорной юрисдикции компании.

Если оффшорная компания Вам нужна именно для реализации определенной деловой схемы задним числом, то готовый оффшор – это действительно одно из самых простых решений. Готовую оффшорную или полочную компанию вы сможете использовать для различных транзакций задним числом, в том числе и для выплаты долгов.

Важно отметить, что стоимость готового оффшора или полочной компании со стажем выше новой по той простой причине, что она изначально обошлась изготовителю дороже. Итоговая стоимость готового оффшора для клиента рассчитывается по следующей схеме: сумма ежегодных платежей, которые регистратор выплачивал ежегодно с момента создания компании ( умножаем на возраст компании) + расходы на регистрацию+ на ту сумму, которую регистратор хочет заработать дополнительно за свой издержки.

Что касается регистрации представительства, то мы можем рассмотреть ситуацию на примере состаренных компаний в Гонконге. Немного информации о готовых и состаренных компаниях в Гонконге

Я надеюсь, что эта статья внесла ясность, и вы с помощью нее сможете принять решение – купить готовый оффшор или регистрировать новый. В любом случае, мы готовы Вам помочь и со списком готовых оффшоров и с подбором и регистрацией оффшорной компании с нуля по схеме СОЗДАНИЕ-УПРАВЛЕНИЕ-ПОДДЕРЖКА-КОНТРОЛЬ. Заказать консультацию Вы можете бесплатно по следующей схеме: Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Мы будем ждать всех ваших вопросов и пожеланий касательно регистрации новых и покупки готовых классических оффшорных компаний по е-майлу: [email protected]

Мы будем также рады, если вы внесете свою лепту в помощь раскрутки портала InternationalWealth.info в популярных социальных сетях.