Что такое оффшорные счета, зачем нужны, как их открыть и законно ли это

Юридическая консультация > Административное право > Банковские счета и кредиты > Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.

Суть оффшорного счета

У многих понятие » оффшорные счета» ассоциируется с большими деньгами

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Теоретическая часть процедуры создания оффшорного счета достаточно проста, однако на практике вывод средств в банковское учреждение другой страны не всегда осуществим. Дело в том, что не каждая налоговая резиденция положительно относится к подобным процедурам, вследствие чего серьезно ужесточает условия открытия счета в банках, которые находятся под ее покровительством.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду. Привлекают иностранный капитал такие страны снижением или даже обнулением налоговой ставки, упрощением открытия счетов, минимизацией контроля со стороны банков и прочими смягчениями для лиц/организаций других государств.

Практически всегда оффшорная деятельность банковских учреждений в подобных налоговых резиденциях отличается повышенным уровнем конфиденциальности, что существенно упрощает владение счетом со стороны открывшего его лица.
Таким образом, открытие, существование и наполнение оффшора выгодно для его владельца рядом финансовых и юридических преимуществ:

• накопление, сбережение и хранение денежных средств без риска их утраты;
• возможность проведения банковских процедур без контроля налоговой резиденции своей страны;
• полная конфиденциальность состояния своих доходов;
• отсутствие проверок со стороны налоговых орган страны владельца счета.

Именно указанные выше преимущества оффшорных счетов придали им огромную популярность среди лиц и организаций с высоким уровнем дохода. Наиболее востребованные на данный момент страны, в которых иностранцы без проблем могут открыть счет в банке это:

1. Британские Виргинские Острова;
2. Панама;
3. Гибралтар;
4. Лихтенштейн;
5. Маврикий;
6. Сейшелы и так далее.

Каждое из государств имеет как свои преимущества, так и недостатки. Выбор банка осуществляется в зависимости от назначения потенциального счета, так как он определяет срок оформления, стоимость, необходимые документы и прочие условия банковских процедур по распоряжению средствами.

Что такое оффшорный банковский счет? Ответы даст видео:

Виды оффшорных счетов

Прежде чем открывать оффшор в зарубежном банке, необходимо определиться с цельюего создания. Любое финансовое учреждение предлагает открыть практически все виды счетов. В зависимости от того, какие банковские процедуры будут проводиться с наибольшей регулярностью, оффшор будет открыт определенного типа. Итак, офшорные счета подразделяют на следующие виды:

1. Частные – имеют одного владельца, представленного конкретным физическим лицом. Он единолично и в полной мере управляет счетом, то есть ему доступно проведение любой банковской операции. Оформив специальную доверенность, физлицо может позволить использовать денежные средства с оффшора и другому человеку. Подвид частного счета – инвестиционный, который необходим при проведении операций с ценными бумагами.
2. Корпоративные – владельцем такого счета может быть только юридическое лицо (компания, организация, фирма и т.п.), которое проводит финансовые операции с аналогичными лицами. Использование такого вида банковских отношений между организациями хорошо тем, что позволяет существенно упростить проведения всех процедур и снизить уровень налогообложения со стороны государства. Управление корпоративным оффшором проводится со стороны уполномоченного лица, зачастую руководителя компании. Также существуют накопительные корпоративные счета, основная задача которых – аккумуляция прибыли предприятия.
3. Текущие – необходимы для оперативного проведения банковских процедур со стороны оффшорного лица. Такой счет не исключает оформление овердрафта.
4. Депозитные – оффшорные счета, предназначенные для хранения на них средств с возможностью начисления накопительного процента.
5. Транзитные – своеобразный счет-невидимка, используя который владелец может осуществлять банковские операции между несколькими своими оффшорами с сохранением полной конфиденциальности.
6. Операционные – создаются для частого осуществления банковских мероприятий по расчетным операциям;
7. Обеспечительные – счета, способные обеспечить многократное или разовое проведение определенного вида банковской операции, не редко открываются в виде кредитного источника средств.

В целом, разнообразие видов счетов в иностранных оффшорных банках мало чем отличается от подобных в российских организациях. При открытии оффшора следует учитывать данный аспект, так как открытие счета, неудовлетворяющего целям и потребностям владельцы, может создать ему некоторые проблемы.

Открытие счета

Открытие оффшорных счетов — сложная процедура

Открытие оффшорного счета – это достаточно сложное и многоплановое мероприятие, требующее соблюдения многих правовых аспектов и учета ряда нюансов, например:

1. подробное изучение устава, правил и норм предоставления услуг банком и государством, в которых будет открыт счет;
   правильное оформление и сбор всей документации;
2. юридически грамотное составление заявления по открытию счета;
3. проверка договора на наличие скрытых банковских комиссий и подобных нюансов, которые могут неприятно обнаружиться спустя некоторое время.

Абсолютно любой желающий открыть оффшор может сделать это самостоятельно, если уверен в своих силах. Для этого ему необходимо связаться с банковским учреждением и проконсультироваться по всем интересующим вопросам. Однако намного проще, особенно при первой практике проведения подобных мероприятий, открыть счет, воспользовавшись услугой посредника. Такие люди достаточно хорошо и профессионально разбираются во всех «оффшорных вопросах» и сделают все грамотно и быстро, естественно, за определенную плату.

Оба способа открытия оффшорных счетов имеют некоторые преимущества и недостатки. Так, например, используя помощь посредника, вы существенно снижаете риск допуска каких-либо ошибок при оформлении всех документов, но при этом немного теряете в конфиденциальности вашей «банковской истории». Посредник останется свидетелем, поэтому при интересе к вашим оффшорам от кого-либо вычислить всю информацию становится слегка проще.

Счет может быть открыт на два вида лиц: физическое или юридическое. Каждый из случаев имеет некоторые нюансы, которые важно учитывать. Общее при открытии счетов как на физлицо, так и на юрлицо, это то, что в обоих вариантах необходимо выбрать вид открываемого сбережения в оффшорном банке. Также обязательно предоставление банковской организации перечня необходимых документов, которые имеют нотариально заверенный перевод на язык государства расположения банка

Особенности открытия счета на физическое лицо:

• необходимые документы в зависимости от банка могут различаться, но обязательны к предоставлению бумаги, удостоверяющие личность и подтверждающие законность получения средств, а также контактная информация и правильно заполненное заявление на открытие счета;
• отрыть счет можно, только заплатив определенную сумму, как правило, она составляет 200-500 долларов.

Особенности открытия счета на юридическое лицо:

1. предоставление учредительных документов, устава фирмы, информации об уполномоченных лицах организации и бумаг, подтверждающих законность получения денежных средств и прочих ценностей;
2. открыть юридический счет стоит порядка 300-2 500 долларов.

Более подробно рассматривать процесс открытия оффшорного счета не рационально, так как в зависимости от государства и банка его открытия появляются новые, крайне индивидуальные особенности.

Насколько законно открытие оффшора гражданином РФ

Оффшорные счета может открыть гражданин России — это законно!

Наверное, самый волнующих многих людей вопрос относительно открытия оффшорных счетов – «Законно ли это в России?». Ответ на него прост – да, законно. Все возникшие стереотипы, касающиеся оффшорной практики, связанны с обилием в СМИ информации о том, что какой-либо человек высокого чина арестован за хранения средств в оффшорах.

Стоит понимать, что ответ придется держать не за оффшорный счет, а за законность полученных средств, хранящихся на нем. Таким образом, можно констатировать, регистрация счетов или компаний в других странах лицами РФ не является незаконным мероприятием, то есть никакой правовой ответственности нести за них не придется.

Если денежные средства, переведенные в иностранный банк, добыты честным и законным путем, бояться владельцу счета нечего. К ответственности могут быть привлечены лица, которые используют оффшор для:

• введения криминального бизнеса;
• легализации противозаконно заработанных денег;
• скрытия законодательных нарушений при проведении банковских операций, направленных, как правило, на уход от уплаты налогов.

Как видите, оффшорные счета и прочая банковская активность в зарубежных банках – распространенная и вполне законная практика. В большинстве случаев открытие оффшора имеет смысл лишь для хранения достаточно больших сумм. Однако открыть счет, к примеру, в Лихтенштейне и активно пользоваться им может абсолютно любой житель РФ.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Поделиться

ВКонтакте

Класс

WhatsApp

Telegram

    

Что такое оффшорный счет — основные принципы и понятия, правила оформления для разных категорий лиц

Сохранение материальных средств — актуальный вопрос для высоко прибыльных компаний и обеспеченных лиц. Для защиты накопленных сбережений и осуществления международной предпринимательской деятельности многие из них пользуются таким легальным инструментом, как оффшорный счет, который поможет противостоять финансовым потрясениям, девальвации валют, проблемам банковской системы своего государства. Чтобы правильно осуществить эту процедуру, необходимо ознакомиться с ее особенностями, законодательными требованиями государства, в подданстве которого находится гражданин, заинтересованный в данном предприятии.

Понятие оффшорного счета

Под понятием оффшорного счета подразумевается любой финансовый актив в банке, который находится за пределами государства, где живет клиент. Но не каждое финансовое учреждение разрешает размещение средств заинтересованных лиц, так как не во всех странах поддерживается соблюдение финансовых интересов нерезидентов.

Оффшорный счет открывают только оффшорные банки, юрисдикция которых предусматривает низкий показатель налогов или полное их отсутствие.

Страна, в которой предпринимательская деятельность компаний-нерезидентов проводится на льготных условиях, является оффшорной зоной.

Для остальных счетов применимо понятие «иностранный». С этой целью некоторые предпочитают сотрудничать с надежными американскими или европейскими банками.

Классификация оффшорных счетов

Такая финансовая деятельность доступна каждому человеку на законодательном уровне. В зависимости от вида их подразделяют следующим образом (таблица 1).

Вид счета	Описание
Частный	Он доступен частным клиентам (физическим лицам). Не подходит для ведения коммерческой деятельности, только для личных целей: сохранения и преумножения капитала.
Инвестиционный (подвид частного)	Он предусмотрен для увеличения доходов вкладчика: деятельность на рынке Forex, покупка ценных бумаг.
Депозитный (подвид частного)	Это счет для хранения личных средств под определенный процент дохода. Обычно иностранные финансовые учреждения (особенно банки оффшорной зоны) устанавливают высокую процентную ставку.
Корпоративный	Такой счет открывают коммерческие компании и юридические лица, ведущие постоянное взаимодействие с контрагентами, а деятельность приносит им существенный доход.
Текущий	Он находится под управлением доверенных лиц.
Карточный	Счет для осуществления разнообразных банковских операций: для краткосрочного хранения денежных средств, получения денежных средств или передачи, получения овердрафта.
Обеспечительный	Он подключен к текущему счету дебетовой или кредитной карты для снятия денег в банкоматах и их возвращения при взятии в займ.
Транзитный	Его открытие позволяет получить долгосрочный кредит и открыть визу. Далее средства со счета владелец может использовать на свое усмотрение.
Операционный	Этот вид предусматривает максимальную конфиденциальность по операциям, проводимым его владельцем.

Принцип действия оффшорных счетов на видео:

Преимущества и недостатки оффшорного счета

Оффшорный счет — это не элемент роскоши, а абсолютно нормальная практика. Ее преимущества отмечает каждый, кто желает сохранить свой капитал таким способом. В частности многие оценили:

• низкие налоги
• высокое качество обслуживания
• упрощенность процедуры открытия счета
• минимальные экономические риски
• возможность развития деятельности на зарубежном рынке, что способствует ускорению темпов роста самой коммерческой организации
• высокую депозитную ставку
• возможность выбора валюты, в которой будет осуществляться хранение денежных средств. Чтобы диверсифицировать риски, стоит обратиться в банки для открытия мультивалютного счета
• отсутствие необходимости отчетности по финансовым операциям

Помимо преимуществ оффшорный счет имеет свои недостатки:

• обязательное наличие сопроводительных бумаг (инвойса, договора), которые позволят провести платеж
• отличие часовых поясов, что влияет на скорость проведения сделок в случае несовпадения рабочих графиков компаний

Оффшорный счет: конфиденциальность

Буквально 5 лет назад банки обеспечивали обладателей офшорных счетов полной анонимностью и конфиденциальностью. В настоящее время изменения в корне коснулись данной ситуации по причине принятия многими странами мира Соглашения, где оговариваются детали автоматического обмена информацией. Директивы Конвенции от 1988 года обязывают государства передавать по запросу данные о проведении некоторых операций. На данный момент между странами происходит обмен информацией, касающейся лиц, которые занимаются оффшорной деятельностью.

Поэтому открытие полного анонимного счета, который позволит укрыть размеры капитала и оборот денежных ресурсов — процедура практически невозможная, особенно в банках Европы и Америки. Этот документ не имеет силы на территории стран, не подписавших Соглашение, и есть возможность открыть оффшорный счет, обратившись в их банки. Но это довольно сложный процесс.

Если вкладчику важнее гарантия сохранности и защиты денежных средств, а не укрытие информации о своем капитале, то деятельность финансовых учреждений, как и прежде, осуществляется с высокой степенью конфиденциальности.

Как открыть оффшорный счет

Требования оффшорных банков такие же строгие, как и в других кредитно-финансовых организациях. Отчасти они относятся к документам: банковские операции по достаточно большим суммам проводятся, только если имеются сопроводительные документы.

Также к основным условиям относится наличие рекомендаций других финансовых предприятий, где открыты счета заявителя, и партнерских поручительств, коими могут быть нотариусы, бухгалтера, юристы.

Правила проведения данной процедуры практически аналогичны с теми, которые установлены в других странах.

Чтобы оформить счет, проводятся такие процедуры, как выбор банка, подготовка документов с последующим их переводом и его нотариальным заверением. Некоторые требуют апостиль.

Требование личного визита актуально не для каждого финансового учреждения. Банки Кипра, Белизы, Герцеговины и нескольких других стран допускают дистанционный способ проведения процедуры. Учреждения Сингапура, Гонконга, Панамы требуют от заявителя лично посетить отделение. С одобрением заявки клиент получает доступ к реквизитам и к счету. Подача документов осуществляется как самим заявителем, так и посредством наемного лица.

Преимущества оффшорных счетов на видео:

И первый, и второй способ имеют свои плюсы и минусы. Самостоятельные действия позволят сэкономить средства при проведении процедуры. Также это сокращение числа свидетелей оперативных мероприятий. Но начинающий вкладчик может ошибиться при выборе банка и заключить договор, условия которого обременительны для клиента.

Стоит предусмотреть, посреднические компании не дают гарантию положительного результата, окончательное решение зависит от банка.

Выбор оффшорной зоны

Чтобы выбрать оффшорную зону для открытия счета, необходимо поинтересоваться:

• налоговым законодательством государства, где предположительно откроется оффшор, и наличием льгот для компаний
• как протекает процедура регистрации оффшорной компании
• стоимостью ее администрирования
• степенью популярности зоны оффшора и ее имиджем

Частое упоминание некоторых государств подтверждает их довольно лояльную правовую систему, отсутствие налоговых сборов, к тому же их развитая инфраструктура вполне подходит предпринимателям оффшорных организаций.

Выбор банка

Осуществляя выбор банка, стоит учесть эффективность его функционирования. За рубежом таковыми считаются прибалтийские финансовые учреждения, особенностями которых являются:

• низкие тарифы на проведение банковских процедур
• персонал, владеющий русским языком
• проведение операций при использовании разных валют
• оперативность
• удобный интернет-банкинг с высокой степенью защиты
• отсутствие особых условий

Наиболее эффективными считаются банки Швейцарии, которые за весь период деятельности приобрели солидную репутацию, успешную практику управления инвестициями, и характеризуются как самые надежные в мире.

Подготовка и список документов

С наличием таких документов частное лицо сможет открыть оффшорный счет:

• удостоверением личности
• документами о легальности денежных средств и об их источнике

Заявитель заполняет анкету о цели оформления счета, планируемых операционных мероприятиях, годовом обороте капитала. Для банка важно указание личных данных: фамилии и имени, даты рождения, гражданства, места рождения и работы.

Финансовое учреждение требует данные о месте жительства будущего клиента, чтобы уточнить вопрос о налогообложении. Таким документом может быть квитанция об уплате коммунальных счетов и подобные бумаги.

Должен быть перевод этих документов на язык государства — предполагаемого места открытия счета, и его нотариальное заверение.

Юридические лица предъявляют пакет документов, состоящих из таких бумаг:

Термин проверки документов учреждением начинается с момента их подачи. Банк вправе потребовать некоторые бумаги дополнительно, после того как была осуществлена первая подача заявки.

Прохождение собеседования

Собеседование — завершающий этап процедуры открытия оффшорного счета. Если документы приняты банком дистанционно, переговоры могут пройти по видеотрансляции.

Самостоятельная работа и незнание английского языка служит поводом для поиска работника, владеющего иностранным языком.

Главным образом, банковских работников интересуют контактные данные клиента, цель оформления счета, вид деятельности организации, информация о партнерах.

Предусмотрены случаи, когда банк посылает своего представителя к заявителю, или финансовое учреждение командирует работника в страну клиента, чтобы заключить договор.

Как для частных лиц, так и для компаний выгодно оформление оффшора. Изучение его правовых аспектов, проверка надежности финансовых учреждений — основные задачи соискателя при осуществлении выбора банка среди многочисленных предложений. За его оформление отсутствует правовая ответственность, это полностью законная процедура. Выбор финансовой зоны необходимо осуществлять с учетом налоговых выплат, степени конфиденциальности, условий банка, гибкости законодательных документов. Оффшорный счет поможет не только сохранить денежные средства, независимо от разных экономических изменений своего государства, но и приумножить.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Что такое оффшорные счета и зачем нужно открыть оффшорный счет? Ответы

Открытие оффшорного счета необходимо для хранения собственных сбережений в безопасном месте. Какие бы ни попытки предпринимались, без регистрации оффшорного счета в надежных банках деньги будут утрачены, по большей части, из-за нестабильных ситуаций в странах.

Возможно, Вы сейчас мысленно спрашиваете «Что такое оффшорный счет?».

Понятие «оффшорный» подразумевает собой «иностранный» или «вне страны проживания». Следовательно, «оффшорный счет» — банковский счет, открытый в иностранном финансовом учреждении. Но это не значит, что во всех банках выгодно открывать.

Читать также:

Для чего нужны оффшорные счета?

Основной целью регистрации оффшорного счета всегда является намерением сохранить собственные денежные сбережения. Это защита от кризиса, преувеличенных налогов, потери активов, попыток кражи чиновниками и т.д.

Законные ли оффшорные счета?

Открытие оффшорных счетов всегда было, есть и останется законным, если соблюдать требования страны и международные правила. Другое дело, когда на свет появляются новые законы, которые усложняют использование банковского счета. Особенно планируемый в будущем автоматический обмен.

Где открыть оффшорный счет?

Как выше писалось, открывать оффшорное денежное хранилище можно в любой стране, в которой будущий владелец оффшорного счета не проживает.

Это не выгодно потому, что каждое финансовое учреждение предлагает клиентам свои условия, некоторые из них могут быть не сопоставимы со целями будущего владельца банковского счета. Прежде, чем выбирать иностранный банк, необходимо понимать свои намерения: для чего конкретно нужно, какую сумму необходимо хранить и т.д.

К примеру, для хранения на сумму 600.000USD подойдет той банк, а на сумму 20.000USD — уже другое финансовое учреждение..

Как долго идет регистрация оффшорного счета?

Время регистрации оффшорного счета зависит от выбранного банка. После подачи всех необходимых документов, идет сбор и проверка. В ходе проверки у банка может возникнуть подозрения и запрашивают дополнительные документы. Список нужных документов у каждого банка свой. Также надо учесть перевод документов на язык страны, в котором банк находится, и нотариальное заверение.

Читать также:

Без нашей помощи рискованно самостоятельно открывать счета. Дело в том, что у иностранных банков осторожное отношение к новым клиентам из СНГ. Любая замеченная ошибка — моментальный отказ. В зависимости от того, какой счет планируется открывать, регистрация идет от одного рабочего дня до двух и больше месяцев. Чем больше объем денежного сбережения будет, тем дольше идет проверка.

Детальнее — узнайте у наших юристов по контактам, которые размещены на сайте.

• Размещенная в статье информация являеться актуальной на момент ее публикации.

• Просьба уточнять у наших специалистов возможные решения для Вашего бизнеса.

• Остались вопросы?

  Заполните форму или свяжитесь с нами удобным для Вас способом: скайп, тг, тд. Наши специалисты помогут Вам решить вопрос

Как выбрать между оффшорным счетом на физическое или юридическое лицо и привязывать ли к оффшорному счету дебитную карту?

Здравствуйте, уважаемые читатели моего блога. Эта статья станет подробным ответом на одно из писем моих читателей.

«Здравствуйте! Хочу открыть у Вас оффшорный банковский счет в иностранном банке. Что для этого нужно сделать и предоставить лично мне? Какие условия и сроки удаленного открытия иностранного банковского счета без моего присутствия в банке? Сколько времени открывается счет в иностранном банке? Цена открытия оффшорного банковского счета? Так же к счету привязать дебетовую карту? Если открыть счет в иностранном банке на физическое лицо, что для этого  нужно? Если открыть на юридическое лицо, что для этого нужно?»

Естественно, что для того, чтобы дать исчерпывающий и однозначный ответ и предоставить качественную консультацию с первого раза, мне нужно знать немного больше. Например, мне обязательно нужно знать гражданином и налоговым резидентом, какой страны является потенциальный клиент, который задал данный вопрос. Без ответа на этот вопрос выбор оффшорной компании полностью исключается. Особенно в случае, если не известно из какой страны на счет данной компании будут приходить средства. Чтобы качественно подобрать банк, а также дать совет можно ли ограничиться счетом на физическое лицо, мне действительно нужно знать:

1. Планы на использование иностранного банковского счета. Будет ли этот счет использоваться для бизнес — транзакций, или это будет счет для сбережений и инвестиций за границей, Или это будет счет для личных конфиденциальных расходов и путешествий? Или счет для снятия наличных в вашей местной валюте, через банкомат?
   Если вы планируете использовать счет для бизнес — транзакций, то очень рекомендую сразу открывать бизнес счет в иностранном банке, оформленный на иностранное юридическое лицо.
2. Примерный оборот или размер депозита. Некоторые банки будут с вами обращаться как с королем из-за депозита в размере 50 – 100 000 Долларов (например, банк, с которым мы работаем в св. Винсенте и Гренадинах), а для некоторых такой начальный депозит мелковат. Мне и вам нужно, чтобы с вами и вашими вкладами и оборотами в иностранном банке если и не носились бы, то хотя бы считались. Мне важно знать оборот ли это или депозит, чтобы посоветовать счет на физическое лицо или бизнес счет в иностранном банке на юридическое лицо.
   Я считаю, что многие клиенты могут выбрать, и решить какой оффшорный банковский счет – на физическое или юридическое лицо им нужен – уже на данном этапе.
   И в этом вам поможет следующая статья моего блога об оффшорных компаниях и иностранных банковских счетах:
   «Как правильно выводить средства с корпоративного оффшорного банковского счета? Для каких целей можно использовать персональный счет в оффшорном банке?»

3. Откуда будут приходить деньги, средний размер планируемой транзакции, кто и в какой валюте будет посылать вам средства.
   Некоторые банки открывают банковские счета для нерезидентов удаленно, без присутствия нерезидентов в банке, но совершенно не хотят клиентов с активным бизнесом. Такие банки готовы открыть корпоративные счета, если корпорация создана с целью защиты активов.
   Классический пример – это банк, с которым мы сотрудничаем в Андорре:

«Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?»

К сожалению, я не могу рекомендовать этот банк, пока не получу ответ на второй вопрос по – поводу минимального изначально запланированного депозита.

Если деньги вы получаете исключительно из-за границы (а не из своей страны), и не ведете бизнес деятельность, то можно ограничиться оффшорным счетом на физическое лицо. Если вам нужен счет для личных сбережений и оффшорных инвестиций, и вы его пополняете со своего счета на родине. А также со счетов своих близких родственников, то такой счет в обязательном порядке придется зарегистрировать и задекларировать у себя на родине. Корпоративный оффшорный счет исключает эту необходимость практически, но не юридически. Юридически вы должны перестать быть налоговым резидентом своей страны и стать налоговым резидентом, например, Парагвая, где нет налога на доходы, полученные за рубежом.

«Практический Путь к Иммиграции, Натурализации и Получению Второго Паспорта в Парагвае.»

Если вы не планируете регистрировать счет в налоговой, но хотите получать деньги через банки родной страны – регистрация оффшорной компании неизбежна.

Для того чтобы открыть счет на физическое лицо мне нужно:

1. Сканированная копия паспорта
2. Сканированная копия документа, доказывающего адрес проживания
3. В некоторых случаях, сканированная копия рекомендации от юриста и банкира. Если никак не представляется возможности рекомендацию получить, то это дополнительный критерий к выбору банка.

После того, как у меня появились эти документы и платеж в 500 евро за открытие банковского счета, я могу подготовить и частично заполнить за вас банковскую форму на открытие иностранного банковского счета на физическое лицо – нерезидента.

После того, как форма заполнена, вы ее посылаете в банк или на адрес нашего офиса в Швейцарии (зависит от выбора банка).

Вместе с формой необходимо послать:

1. Апостилизированную копию паспорта (нотариальное заверение + апостиль) Для граждан РФ – это должен быть именно заграничный, а не внутренний паспорт.
2. Доказательство проживания – либо апостилизированный перевод страницы с пропиской, либо оригинал счета за квартиру или распечатки из местного банка с вашим полным именем и адресом.
3. В некоторых случаях – банковская рекомендация. Отсутствие требования банковской рекомендации в некоторых случаях заменяется требованием поучаствовать в веб конференции с банком. Данное требование и отсутствие необходимости предоставлять банковскую рекомендацию отлично характеризует банк в Швейцарии, с которым мы прекрасно работаем вот уже почти десять лет:

Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?

Открытие счета на физическое лицо не займет дольше двух недель.

Что касается корпоративных банковских счетов, то общая сумма расходов на оффшорную компанию и банковский счет, с сертифицированными и нотаризированными копиями и пересылкой их в банк, а также оригиналов вам, не превысит 1500 – 2000 Евро.

Срок выполнения 3-4 недели в зависимости от выбора компании или банка.

От вас, кроме всех вышеупомянутых документов требуется лишь название компании, и в выборе названия я вам также помогу не ошибиться, например, в связи с типичной ошибкой граждан из стран СНГ использовать различные финансовые термины в названиях оффшорных компаний.

Вопрос о том, привязывать или не привязывать дебитную карту к оффшорному банковскому счету мне очень понравился.

Если карта нужна для снятия наличных в банкомате у вас на родине, то я советую для этой цели использовать именно анонимную дебитную карту, которая не привязана к вашему счету и на которую вы ежемесячно будете перечислять ровно столько, сколько вам необходимо снять.

Если у вас есть вопросы о том, что такое анонимная дебитная карта, то обязательно прочитайте следующую статью:

«Что такое оффшорная анонимная дебитная карта и как ее приобрести?»

Если вам нужен счет для Pay Pal, то понадобиться карта с именем компании и вашим именем на карте. Такая карта также понадобиться для разнообразных онлайн покупок и резерваций, если планируется реальный международный бизнес. Вы всегда можете завести и анонимную карточку для того, чтобы снимать деньги через банкомат у себя на родине в дополнение к обычной карте, привязанной к счету. В случае личного счета карта, которая привязана к счету, нужна для резервации отелей и снятии автомобилей на прокат за рубежом, но не рекомендую такую карту использовать для снятия средств в банкоматах у вас на родине, так как ваше имя будет записано в сочетании с оффшорным банком на магнитной полоске карты и через отчетность банка эта информация попадет в контролирующие организации вашей страны. Использование корпоративной карты для снятия в банкоматах вашей родной страны еще хуже – налоговикам попадет информация о вашем имени, названии оффшорной компании и оффшорном банке. В тайне останется лишь юрисдикция регистрации оффшора.

Для снятия денег в банкомате у вас на родине нужно использовать только анонимную дебитную карту. И не только из – за налоговиков, но и соображений безопасности и возможности хищения карты. Карту, привязанную к вашему счету, я бы использовала только за рубежом. Естественно, что для покупок в магазинах у вас на родине нужно использовать также анонимную карту.

Я надеюсь, что предоставила исчерпывающий ответ на заданный вопрос.

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Вторая

Это вторая часть моего самого положительного цикла статей о полезности оффшорных банковских счетов для простых людей.

Если вы еще не читали первую часть, то самое время пройти по ссылке и начать сначала :

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

Иностранный или оффшорный банковский счет для более высоких процентов по вкладам

Многие оффшорные банки ( и особенно иностранные банки в развивающихся странах) находятся в поисках капитала, чтобы вырасти в более крупный банки или для того, чтобы развивать местные бизнес ресурсы в своей стране. Например, строительство. Банки в развивающихся странах не смогут выдавать займы для строительных проектов ( которые создают рабочие места и укрепляют экономику страны), если у банков нет активов, которые они могут одолжить или выдать в форме кредита.

Чтобы побудить иностранных вкладчиков инвестировать, оффшорные банки в развивающихся странах предлагают гораздо более выгодные проценты по депозиту, чем оффшорные банки в развитых странах. Иногда проценты по оффшорным депозитам настолько высоки, что игра стоит свеч для достаточно большой части клиентов.

Главное помнить, что оффшорные депозиты часто не имеют страховки или плана компенсации по депозитам ( есть и исключения, и находить таковые также моя работа). Всегда помните, что чем выше в оффшорном банке процент по депозиту, чем более рискован такой вклад.

Иностранный банковский счет для дополнительной приватности

Когда вы погрузитесь в исследование предмета оффшорного банкинга, вы быстро выясните, что многие иностранные банки умеют вести свои дела ( и дела своих вкладчиков –нерезидентов!) не привлекая излишнего внимания. Банки в странах с развитой индустрией оффшорного банкинга не станут высылать никаких документов на ваш почтовый адрес без соответствующего на то запроса и разрешения. Оффшорные юрисдикции не станут рисковать своей репутацией и продавать информацию о вас.

Швейцарская банковская система это самый известный пример приватности в банковской индустрии, но далеко не единственный. До сих пор в Швейцарии строжайшие законы о банковской секретности и разглашение информации возможно только при криминальном расследовании по делам, которые считаются в Швейцарии криминальными. Мошенничество таковым считается, а вот уход от налогов – нет. Подобное швейцарскому законодательство о банковской тайне широко распространено в тех оффшорных юрисдикциях, которые стремятся привлечь иностранные инвестиции. Преданность банковской тайне и секретности вы можете найти не только в Швейцарии, но и в странах Карибского бассейна, в Европе и Восточной Азии ( Гонконг, Сингапур). Вы можете найти информацию о дистанционном открытии различных иностранных и оффшорных банковских счетах уже сейчас! Возможно, что, как и легкость и непринужденность моих статей (я искренне стараюсь делать их такими для вас), вас приятно удивят и уникально низкие цены на открытие некоторых иностранных и оффшорных банковских счетов.

Удаленное открытие личного оффшорного счета в сингапурском банке

Удаленное или Дистанционное Открытие Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии. Стоимость услуги

Банковская тайна – совершенно замечательная вещь. Большинство моих клиентов предпочитают держать информацию о своем достатке в приватной и секретной обстановке. Но, как и всему на этом свете, банковской тайне и секретности есть предел и в случае криминального расследования тайна ваших вкладов может быть раскрыта при использовании любого банка.

Иностранные банки и банкиры кровно заинтересованы в том, чтобы транзакции, которые они поддерживают ежедневно, были полностью законными. Иначе банк потеряет лицензию. Во многих странах отмывание денег и не законный уход от налогов считается серьезным криминальным нарушением.

Если вы являетесь гражданином страны СНГ и зарабатываете свой капитал на территории родных стран, то даже и не думайте незаконно прятать деньги в оффшоре от своего правительства. Благодаря высоким технологиям у налоговиков выросли длинные руки и они продолжают расти. Если вы зарабатываете капитал за границей посредством Интернет бизнеса или фриланс работ, то стоить подумать о том, чтобы сменить статус налогового резидента. Для этого, нужно выбрать страну, которая не облагает доходы налоговых резидентов заработанные за границей. Статьи о таких странах и возможностях стать их налоговым резидентом ( получить ПМЖ и второй паспорт в перспективе) будут постоянно появляться на страницах моего блога об оффшорах. А пока, вы можете прочитать про одну из них, где ПМЖ статус можно получить после всего лишь одного путешествия.

Практический Путь к Иммиграции, Натурализации и Получению Второго Паспорта в Парагвае.

Иностранной Банковский Счет в Юрисдикциях с Низкой Налоговой Ставкой

Многим развивающимся странам банально не хватает капитала, который необходим для того, чтобы сформировать развитую и многоотраслевую экономику, создать рабочие места и улучшить качество жизни своих граждан.

Для того, чтобы создать все это, оффшорам с низкими налоговыми ставками нужно привлечь большое количество капитала. Кроме высоких ставках на депозиты для того, чтобы привлечь иностранных инвесторов, в оффшорных зонах существует еще и управление налоговой политикой.

К примеру, во многих странах Карибского бассейна отсутствует налог на личные доходы, подоходный налог, налог на наследства, НДС, налог на торговлю, налог на прирост капитала и другие. То есть правительства этих оффшорных юрисдикций сознательно затягивают пояса и отказываются от прибылей ( которые покрыли бы их высокие зарплаты и административные расходы) , которые могут принести все эти налоги. Правительства многих оффшорных зон выживают практически за счет прибылей от индустрии туризма. Ведь круизные лайнеры платят за каждого пассажира.

Еще одна сфера правительственных доходов в оффшорных юрисдикциях – это плата, которую приносят оффшорные банки и оффшорные компании, которые зарегистрированы в этой юрисдикции. Отсутствие налогов или низкие налоговые ставки привлекают банки и они регистрируют в оффшорных зонах филиалы. Иногда открываются и совершенно новые маленькие частные оффшорные банки. Доходы от регистрации оффшорных компаний, богатых пенсионеров перебравшихся в оффшор, и клиентов оффшорных банков зачастую выше, чем все подоходные и НДС вместе взятые. Состоятельных и среднего достатка пенсионеров организованно приманивают в оффшорные зоны и местные траты старичков также поддерживают местную экономику.

Иногда доходит до того, что количество оффшорных компаний, зарегистрированных в оффшорных зонах, превышает количеством население всей оффшорной юрисдикции. Однако я всегда рассказываю в своих статьях об оффшорных зонах, в которых уже есть реальная сильная экономика – Панама, Гонконг, Сингапур. Естественно, что я рассказываю и о таких юрисдикциях, как Невис из-за огромных выгод от их трастового и корпоративного законодательства. Швейцария тоже когда-то торговала только шоколадом, сыром и часами.

Я надеюсь, что вы время от времени будете следить за событиями в оффшорном мире вместе со мной и моим оффшорным блогом. Вам будет легче это сделать, а также выбрать для себя самые интересные статьи и ничего не пропустить, если вы подпишитесь на нашу рассылку. Наш разговор о выгодах оффшорного банковского счета для самых простых людей еще не закончен. В цикле статей о полезности оффшорных банковских счетов для самых простых людей будет еще по меньшей мере две статьи.

А пока, сделаем из этой статьи главный и простой вывод. Вне зависимо от налогового законодательство той страны, где находится ваша оффшорная компания и/или оффшорный банковский счет ( для тех, кто знаком с теорией пяти флагов это чаще всего «или») – вы никогда не должны нарушать налоговое законодательство той страны, постоянным ( или налоговым, что одно и то же) резидентом которой вы являетесь. Оффшорный банкинг никогда не следует использовать в целях незаконного ухода от налогов. Незаконный уход от налогов – это преступление. Прежде чем открывать оффшорный банковский счет – проконсультируйтесь со специалистом ( по е-майлу [email protected]).