Что такое контракты на разницу (CFD)?
«CFD» – это аббревиатура от англ. «contract for difference», т.е. «контракт на разницу». Контракт на разницу, или CFD, представляет собой соглашение между двумя сторонами о том, что любая разница между текущей стоимостью актива на момент подписания договора и его фактической стоимостью на момент купли-продажи будет выплачена одной из сторон, в зависимости от того, в чью пользу эта цена изменится. Сторонами по такому договору, как правило, являются продавец и покупатель.Рассмотрим конкретный пример. Продавец заключает с покупателем CFD в онлайновом режиме, и при этом текущая стоимость актива равна Х. К дате, когда стороны договорились исполнить CFD онлайн, стоимость актива может вырасти до Y или снизиться до Z. Если на момент исполнения договора стоимость актива вырастет до Y, то продавец выплатит покупателю разницу Y — X, а если она упадет до Z, тогда покупатель выплатит продавцу разницу X — Z.
Изначально контракты на разницу использовались в имущественных сделках и других видах операций, когда купля-продажа необязательно происходила в день заключения договора. Они были введены с целью защиты интересов продавца, а затем и покупателя. Впервые контракты на разницу появились в Лондоне, и считается, что сама идея принадлежит Джону Вуду и Брайану Килану. После того, как был исполнен первый такой договор, CFD стали постепенно набирать популярность на финансовых рынках, особенно при продаже акций.
Быстрый рост популярности CFD за очень короткий срок объясняется множеством причин. Одной из основных является то, что при таком типе соглашения сделку можно осуществить без передачи права собственности на акции и трейдеры могут беспрепятственно заключать сделки на будущее. Вы можете продавать, покупать, держать акции или совершить любую другую сделку, не имея при этом права собственности на данные ценные бумаги. Кроме того, поскольку передачи права собственности не происходит, то доход от таких сделок, согласно британскому законодательству, не облагается налогами. Все эти преимущества сделали контракты на разницу очень популярными в 1990-е годы. Однако в начале 2000-х многие осознали, что у контрактов на разницу есть и другие плюсы и способы использования.
Сегодня CFD повсеместно используются во многих видах сделок, включая, помимо прочего, и торговлю валютой.
Приведем пример типичной сделки с контрактом CFD.
Допустим, трейдер считает, что цена акций ABC, курс которых сейчас равен $190, вырастет. Он обращается к своему брокеру и узнает, что эти акции котируются на уровне $190.10 — $190.15. Он решает купить 100 акций ABC по цене 190.15, что обошлось бы ему в $19 015, но контракты на разницу обычно продаются за часть общей стоимости базового актива (от 3% до 15% в зависимости от его ликвидности), поэтому трейдеру придется вложить всего лишь небольшую долю от этой суммы. Кроме того, брокер также обычно взимает комиссию, которая, как правило, составляет 0,1%, плюс расходы на перенос позиции через ночь. Два дня спустя курс акций ABC поднялся до $200.00. Трейдер решает продать свои бумаги и реализует их по цене брокера, равной $199.90, заработав при этом по $9.75 с каждой акции. Таким образом, он получит $975 за 100 акций минус комиссии и расходы на перенос позиции через ночь.
Контракт CFD и что с ним делать?
Рады приветствовать вас, дорогие трейдеры!
Сегодняшним материалом мы открываем серию статей в рамках курса «Торговля контрактами на разницу (CFD)«, раскрывающих все аспекты работы с CFD-контрактами, их преимущества и недостатки. Надеемся, они буду Вам полезны и интересны.
План курса лекций
Глава 1. Что такое CFD?
Глава 2. История возникновения CFD.
Глава 3. Принципы торговли CFD.
Глава 4. Плюсы и минусы торговли CFD.
Глава 5. Основные отличия CFD от фьючерсов.
Глава 6. Сходство и отличие торговли CFD и валютными парами на Forex.
Глава 7. Отличия торговли фьючерсами от валютного рынка Forex.
Глава 8. Основные стратегии торговли CFD.
Глава 1. Что такое контракты CFD?
Хотя CFD существуют уже более 20 лет, популярность они стали приобретать совсем недавно. Я, например, столкнулась с этим понятием не так давно и предлагаю вам разбираться с ним совместными усилиями. Итак, по информации всезнающего Google,
CFD или Contract For Difference (контракт на разницу) — это соглашение между двумя сторонами обменять разницу в стоимости контракта между ценой открытия и закрытия этого контракта, когда он завершится.
Другими словами, CFD представляет собой обычное соглашение между продавцом и покупателем о том, что разница между ценами контракта во время открытия (buy) и закрытия (sell) будет выплачена. Покупкой в данном случае могут быть товары, биржевые индексы или акции, а размер дохода или убытка зависит от разницы цен при открытии и закрытии позиции.
Как работает CFD?
Давайте рассмотрим простой и понятный пример. Допустим, контрактом обозначена выплата продавцом покупателю разницы между текущей стоимостью товара и той ценой, на которую он изменится через определенное, оговоренное договором, время.
По своим свойствам CFD напоминает фьючерсные контракты. Правда, с некоторыми отличиями. Так, у контрактов на разницу цен отсутствуют объем и фиксированная дата экспирации (наступление даты завершения сделки). Учитывая эти различия, CFD-контакты действительно можно считать удобными для торговли товарами, фьючерсами, акциями и индексами.
По сути, CFD — маржинальный продукт, позволяющий получать более высокую доходность за счет предоставления кредитного плеча, при этом маржа в 1 — 20 % от номинального объема таких контрактов по основным акциям. Прелесть кредитного плеча в том, что с его помощью можно заключить сделки на суммы во много раз превышающие залоговый депозит. Из этого следует простой вывод – работать с CFD можно и при малых капиталах. Вот почему эти контракты стали популярны в сфере интернет-трейдинга.
Своего рода это
Учитывая, что торговать реальными акциями для быстрого обогащения далеко не каждому по карману, CFD стало определенным прорывом. Его появление расширило рынок для тех трейдеров, у которых небольшая капитализация, но есть знания, опыт, и мастерство делать деньги.
Плюсы и минусы CFD
Ведь работая с CFD, вы не обладаете акцией, не обладаете самим активом, стоимость которого носит эта акция. А вот доход от изменения цен данного актива получать вы можете. Это и позволяет контракт на разницу цен, который по своим свойствам является производной функцией от операции покупки акции. У трейдера есть возможность продавать и покупать, получая прибыль или убыток из-за изменения цены на актив. У такого типа торговли качественно низкая стоимость, и она достаточно удобна. Торговля акциями носит в себе высокий риск, так как тут нет возможности их хеджирования (открытия противоположных сделок для страхования прибыли от изменения цен на рынке при совершении торговых операций). Это одно из положительных качеств, отличающих торговлю акциями от CFD.
Кроме того, к плюсам работы с такими контрактами можно также отнести и возможность работы с CFD-контактами в любой точке мира. Главное, чтобы был доступ к интернету.
Что касается недостатков, они есть у всех. Недостаток CFD-контактов – это спекуляция, т.е. вероятности заработать и понести убытки, практически равны.
Выбирать ли CFD-контакты для трейдинга? Пока рано решать. Единственное, что можно утверждать точно, так это то, что CFD-контакты – не новый, но весьма интересный финансовый инструмент, и его положительные качества позволяют надеяться на успех в его использовании.
Торговля контрактами на разницу (CFD) – AvaTrade
Торговля контрактами на разницу цен (CFD)
AvaTrade – инновационный онлайн-брокер. Мы одними из первых предложили своим клиентам торговать CFD, или контрактами на разницу цен. С нами каждый получает доступ к глобальным рынкам и торгам акциями, сырьем, биржевыми индексами.
Контракты на разницу цен произвели настоящую революцию в онлайн-торговле. Хотите узнать преимущества торговли этим активом?
Преимущества торговли контрактами на разницу цен (CFD):
- Открыта торговля всеми инструментами: сырьевыми товарами, акциями, биржевыми индексами…
- Можно заключать крупные сделки с кредитным плечом ;
- Доступна мгновенная торговля одним кликом;
- Нет комиссионных сборов за обмен валюты или управление инвестициями.
- Торгуйте с одного терминала на MetaTrader 4
Начинайте торговать CFD на АvaTrade – здесь дарят приветственный бонус до 10000$.
Что такое контракт на разницу цен (CFD)?
CFD или Contract for Difference – это контракт на разницу цен на определенный актив, внебиржевой финансовый дериват. Контракт на разницу цен позволяет трейдерам зарабатывать на колебаниях цены актива при открытии и закрытии позиции. Неважно, дорожает или дешевеет актив – вы получаете прибыль от грамотно спланированной сделки.
Торгуя CFD, вы ничего не покупаете и не продаете. Вы просто заключаете контракт, оговаривающий разность цен на выбранный вами актив при открытии и закрытии сделки.
Тут вы можете прочитать подробно что такое CFD
Как торгуют контрактами на разницу цен (CFD)?
Торговать CFD довольно просто. Вы выбираете актив, который вас интересует, и создаете приказ. Полагаете, что цена актива, например, акций Facebook будет расти? Открывайте позицию на покупку!
Соответственно, в случае вашей уверенности в падении цен на актив, открывайте позицию на продажу.
Если цена изменяется в предсказанном вами направлении, вы зарабатываете прибыль, равную разности цен на актив при открытии и закрытии сделки.
Узнайте, насколько легко торговать контрактами на разницу (CFD) с нашим надежным торговым демо-счетом.
Торговля маржинальными контрактами на разницу (CFD)
Причина широкой популярности контрактов на разницу цен – возможность торговать с кредитным плечом. Опора на кредитное плечо позволяет трейдеру открывать более солидные сделки, чем позволяет его собственный капитал.
Собственный капитал трейдера включает маржу – оговоренную условиями брокера долю инвестиции, гарантирующей валидность заключенной сделки. Разберем пример. AvaTrade предоставляет для торговли нефтью кредитное плечо . Вы намерены купить 20 баррелей сырой нефти по $30 за баррель. Для заключения сделки необходимо $600 (20х$30=$600). Благодаря кредитному плечу от вас требуется в сто раз меньше – всего $6.
Однако цена барреля колеблется, пока вы держите позицию открытой. Ваших $6 не хватит, если цена вырастет, а при падении цены вы переплатите за баррель. Чтобы реализовать сделку независимо от колебаний цен, брокер требует залог, превышающий необходимую для конкретной позиции сумму. Этот залог называют маржой. Маржа позволяет обеспечивать ваши открытые позиции капиталом, гарантирующим торговлю в случае роста цены на выбранный вами актив.
Итак, кредитное плечо расширяет возможности трейдеров, позволяя им больше зарабатывать.
Однако большие заработки чреваты риском и возможными убытками.
Какими инструментами можно торговать?
Контракты на разницу (CFD) универсальны, их можно использовать для торговли практически любыми финансовыми инструментами. Хорошо разбираясь в контрактах на разницу (CFD), AvaTrade предлагает широкий спектр активов для торговли:
Forex – 60+ валютных пар
Индексы – биржевые индексы со всего мира, включая S&P500 и DJ30;
Сырье – золото и прочие металлы, нефть и другие энергоносители, разнообразные сельскохозяйственные товары;
Акции – все наиболее масштабные первичные публичные предложения (IPO) и акции крупнейших мировых компаний;
Биржевые фонды (ETF) – пакеты активов, сгруппированных по регионам или отраслям.
Узнайте больше о нашем полном спектре активов в нашем перечне финансовых инструментов.
Нет лучше места, чтобы начать торговать контрактами на разницу (CFD). Присоединяйтесь к AvaTrade уже сегодня и получите бонус до 10000$ для новых клиентов!!
Что такое CFD контракт: подробное разъяснение
В переводе с английского языка CFD означает «контракт на разницу», который заключают продавец и покупатель. Суть данного контракта состоит в том, если будет положительная разница между ценами закрытия и открытия какого-либо финансового инструмента, то ее покупателю выплачивает продавец, а если отрицательная, то наоборот покупатель платит продавцу. В контракте оговаривается время, за которое будет определена разница в цене.
CFD контракт: примеры
Понять суть этого определения довольно трудно, поэтому лучше привести наглядный пример. Разберем ситуацию, когда трейдер купил 1 CFD по mini Dow Jones у продавца по 10400 пунктов, а затем выгодно продал контракт за более высокую цену 10700 пунктов.
Благодаря этому действию разница между открытием и закрытием контракта получилась 300 пунктов. Чистая прибыль трейдера, если один контракт стоит 5 долларов, составит 1500 долларов. А если бы индекс наоборот упал, то трейдер потеряет эти же деньги на сделке.
Незнающему человеку может показаться, что торговать CFD также просто, как и валютными парами, но здесь есть некоторые нюансы. CFD – это механизм торговли базовым активом, однако этот же актив не участвует в торговле. Благодаря этому трейдер может работать на рынке этого финансового инструмента, но получать такой же финансовый результат.
Суть CFD
Изначально CFD контракт разработали английские брокеры, которые хотели привлечь больше клиентов и сэкономить на налогах. Если подходить к сделке с CFD формально, то она не является финансовой операцией, а только лишь акция, поэтому не попадает под налогообложение. А еще CFD является лучшим инструментом для тех, кто раньше никогда не выходил на рынок из нехватки денег или по другим причинам.
CFD контракт: плюсы
Если изучите более подробно условия CFD, то заметите, что данный инструмент имеет массу положительных аспектов. Он более удобный и выгодный, нежели торговля базовым активом. В чем же плюсы CFD от других? Ниже представлены самые главные из них.
Небольшой капитал
Основной плюс CFD – наличие небольшого торгового капитала. Данное условие осуществляется только потому, что по этой программе отсутствует внесение в реестр акционеров, комиссия и налог за поставку товара и другие сборы, оплачиваемые при торговле акциями. Еще торговля CFD дает возможность использовать плечо. Ведь если торговать с финансовым левериджем, то можно в несколько раз увеличить начальный капитал, но в то же время это большие риски.
Хеджирование
На рынке присутствует масса финансовых инструментов, их движение довольно сильно коррелирует. Данное свойство часто используется в хеджировании. Так как CFD может заключать сделки на продажу и покупку, то такие контракты можно использовать для хеджирования. Зачастую трейдеры используют хеджи и локи для защиты своих депозитов, если прогноз рынка окажется неверным. При этом хеджирование тоже используется для прибыли.
Когда в торговле похожее движение двух финансовых инструментов, то одному инструменту открывайте длинную позицию, а по второму короткую. Положительный своп или разница по этим инструментам даст определенную прибыль. Самая сильная корреляция будет у двух валютных пар USD/CHF и EUR/USD. А если открыть бай сразу по двум инструментам, то маловероятно потерять часть своего депозита, ведь эти пары друг от друга зависят. Например, движение валюты EUR/USD вверх влечет падение USD/CHF. В этом случае прибыль определяется за счет того, насколько поднимется вверх одна из пар.
Удобство
Еще один плюс состоит в том, что многие диллинговые центры, которые предоставляют торговлю CFD, дают возможность работать в терминалах для Форекса. Безусловно, это очень удобно, ведь не у всех есть время изучать новую программу, а работать на привычной платформе всегда продуктивно и удобно. Кроме этого, большой выбор рынков с CFD дает возможность работать не только с валютой, но и акциями.
CFD контракт: минусы
Самый заметный минус – это большие спрэды на CFD, как и в других диллинговых центрах. Именно поэтому стратегии, работающие на небольшом скачке цен, довольно часто не могут применяться для CFD. А вот спрэд увеличивает убытки и уменьшает прибыль. Поэтому, избегая уплаты комиссии, которая оплачивается в торговле акциями, трейдер сталкивается с высокими спрэдами. А еще все, кто торгуют CFD, не станут акционерами.
Заключение
В завершение можно утверждать, что торговля CFD будет удобной не каждого трейдера. Безусловно, если вы имеет небольшой капитал и серьезно настроены работать с акциями, то идеальный вариант вас – CFD. Если же у вас приличный капитал, то торговля контрактами CFD это не ваш случай. Для крупного депозита лучший вариант – опционы и фьючерсы.
Если вы выбрали CFD, то вам нужно взвесить все плюсы и минусы. Например, если левередж, большой спрэд, который несет большие риски, а другие моменты оправдывают себя, то CFD станет отличной альтернативой для определенных типов торговли. Если возможна работа на бирже, а депозит позволяет использовать базовый актив CFD, то желательно заменить его другими финансовыми инструментами. Но самое основное в работе трейдеров – наличие профита, несмотря на любой финансовый инструмент. Поэтому всем его желаю!
cfd, что это простыми словами для чайником, расчет маржи, брокеры, золото, кухня
Контракт на разницу цен (CFD) — это доступный финансовый инструмент, который есть в терминале Метатрейдер 4 и который можно использовать для заработка на ценовых колебаниях. Если вы новичок и решите познакомиться с CFD-контрактами через Википедию, то у вас возникнет проблема — вы ничего не поймете и вряд ли начнете пользоваться CFD-контрактами на практике.
Получается, что из-за непонятного объяснения вы сразу отсеете потенциальный источник стабильной прибыли. Мы не можем этого допустить и предлагаем поговорить про CFD-контракты простыми словами. Вы узнаете, что это за инструмент, зачем он нужен и как на нем зарабатывать. Перед тем как начать — посмотрите вырезку из Википедии, запаситесь вопросами и переходите к чтению статьи.
CFD-контракты (Contract For Difference): выдержка из Википедии.
Что это такое: объяснение для чайников
Ниже на фото Ferrari 488. Приблизительная стоимость этого автомобиля 500 000 евро. Его можно сравнить с золотом, нефтью, акциями и другим биржевым активами, которые можно пощупать.
Ferrari 488 на парковке: про CFD-контракты простыми словами
А это визуальная проекция Ferrari 488, которая стоит около 500 евро. Это напоминает CFD-контракты на золото, нефть, акции и другие биржевые активы — они как бы есть, но их нельзя пощупать и как-то применить в реальном мире.
Ferrari 488 в графическом проекторе: про CFD-контракты простыми словами.
Если ваши финансовые возможности безграничны, то вы можете купить Монако и поставить Ferrari 488 в гонку с автомобилями формулы-1 — то есть вы будете действовать как многие брокеры, диктующие другим правила игры. Если ваш кошелек все-таки знаком со словом «лимит», то вы сможете купить гоночный автомобиль и собственную команду — в этом случае вы будете действовать как крупная компания, чьи ценные бумаги торгуются на бирже. Возможно вы просто не бедствуете, но еще не доросли до того состояния, когда можно выставлять собственную команду на гоночный турнир. В этом случае вы можете делать ставки и зарабатывать на том, какая из машин первой приедет к финишу — в этом случае вы будете действовать как трейдер или инвестор, купивший золото, нефть, акции и другие осязаемые биржевые активы.
Гран При Монако, 2018 год: про CFD-контракты простыми словами.
Когда ваши финансовые ресурсы слишком ограничены, то вы не можете присутствовать на реальной гонке и делать ставки на победу какого-то автомобиля — все из-за завышенной цены входного билета. В этом случае вы можете разработать собственную игру и стать народным брокером для бюджетных инвесторов. В этой же игре вы можете выставлять собственную гоночную команду и предлагать трейдерам золото, нефть, акции и другие неосязаемые активы — предлагать CFD-контракты в качестве поставщика биржевых котировок. Также вы можете стать простым игроком и пользоваться доступными автомобилями — в этом случае будете действовать как трейдер, применяющий CFD-контракты для заработка.
Симулятор f1 2018 game: про CFD-контракты простыми словами.
Перед переходом к практической части закрепим пройденную теорию.
| Настоящий Ferrari 488 | → | Это различные биржевые активы фондового рынка | → | Это золото, нефть, акции и другие инструменты, которые обладают физической ценностью и представлены на фондовом рынке в качестве ценных бумаг |
| Ferrari 488 из игрового симулятора | → | Это CFD-контракты | → | Это золото, нефть, акции и другие инструменты, которые не обладают физической ценностью и которые можно использовать только для заработка на колебаниях курса |
Как работать с CFD-контрактами
Если вы внимательно изучили предыдущий раздел, то уже поняли суть CFD-контрактов и готовы к практической части. Если нет — вернитесь к гоночным автомобилям и только после этого переходите к этому разделу. Здесь у нас скучный задания для самостоятельной работы. Сначала вам нужно посмотреть все видео и сделать по ним конспект. После откройте Метатрейдер 4 и попробуйте поработать с CFD-контрактами на практике. Только так получится сделать правильные выводы.
Описание CFD-контрактов в передаче «Азбука инвестора».
Объяснения значения CFD-контрактов на примере акций Apple.
Разбираем отличия между акциями и CFD-контрактами на форекс.
Мастер-класс по CFD-контрактам от брокера Grand Capital.
Вебинар по CFD-контрактам от Trading Academy «SViKK».
Что еще важно знать
CFD-контракты — это искусственные инструменты, которые копируют поведение основного актива и сами по себе не обладают никакой ценностью. Если у брокера есть только CFD-контракты и нет базовых активов, то его называют «кухней» — компанией, которая торгует воздухом и которая в любой момент может обмануть клиентов. К сожалению, на практике все так и часто сотрудничество с кухонными брокерами приводит к потере всего капитала. Здесь возникает такая проблема:
Трейдерам нравится кухня из-за низких требований к стартовому депозиту: достаточно пополнить счет на 10 $ и можно пользоваться любыми активами.
↓
На кухне оставаться рискованно, поскольку существует высокий риск обмана: у брокеров нет физических активов, поэтому они могут в течение дня закрыться и открыть новую компанию. Обманутые трейдеры с этим ничего не поделают.
↓
Выйти за пределы кухни позволяет крупный капитал, который позволит вместо CFD-контрактов приобретать ценные бумаги реальных активов.
↓
Если крупного капитала нет, то нужно искать надежных брокеров среди кухонных компаний: если брокер надежный, то CFD-контракты будут повторять динамику основного актива и на этих ценовых колебаниях можно зарабатывать. Если брокер ненадежный, то вы в любом случае потеряете деньги. Про выбор брокера мы говорим в статье «Как правильно выбрать надежного брокера для торговли на рынке форекс: важные факторы и список лучших компаний».
Поскольку CFD-контракты часто используются для работы с активами фондового рынка, то для торговли вам может понадобиться экономический календарь и расписание торговых сессий. Когда изучите предложенный материал — переходите к выбору торговой стратегии форекс и пробуйте зарабатывать. Своими результатами делитесь в комментариях под статьей. Успехов 🙂
Перечитать статью
Оценка материала
Что такое CFD контракты на Форекс
Приветствуем вас, друзья! Сегодня мы с вами поговорим о таком важном торговом инструменте на Форекс, как CFD или контракт на разницу цен. CFD-контракты – это отличный инструмент для торговли. У них большая доходность, высокое кредитное плечо, они экономически эффективны, не облагаются налогами и позволяют одновременно инвестировать в разные рынки. По этим причинам большое количество инвесторов имеют CFD-контракты в своем портфеле. Преимущества и недостатки CFD не так просты, как кажется. Но, как вы узнаете в этом руководстве, CFD – это всего лишь инструменты с несколькими правилами, которые вы можете освоить за очень короткое время.
Если вы еще не выбрали брокера, то посмотрите наш рейтинг Форекс брокеров. Здесь представлены самые надежные и проверенные брокерские компании с реальными отзывами трейдеров.
Что такое CFD-контракты?
Когда дело доходит до популярных финансовых инструментов, то вы наверняка не найдете другого решения, кроме контрактов на разницу. CFD или контракты на разницу – это, по сути, контракт между трейдером и брокером на будущий уровень цен базового актива. Если инструмент готовится к росту, инвестор разместит покупку CFD по текущей цене, чтобы позже продать этот контракт за разницу в цене. Это означает, что инвесторы могут спекулировать на изменениях цены на практически любой актив без его физического приобретения (как в случае с акциями, фьючерсами, нефтью и т. д.).
Как торговать CFD-контрактами?
Торговля CFD ничем не отличается от торговли валютными парами на Форекс. Прежде чем инвестировать в CFD, вы должны исследовать фундаментальный и технический анализ, а также продумать свою торговую стратегию. Если вы открываете позицию на покупку, это означает, что вы предполагаете, что рынок достиг уровня поддержки и с этого момента снова начнет расти. Вы продаете, когда предполагаете, что рынок достиг уровня сопротивления и с этого момента пойдет вниз. Сделка, которую вы размещаете, является лишь своего рода контрактом, который вы заключаете с вашим брокером. В этом случае вы не продаете и не покупаете физических активов, как на фондовом или товарном рынке. Это просто соглашение о разнице в цене между открытием и закрытием позиции. И это является огромным преимуществом торговли CFD-контрактами.
В отличие от акций и облигаций на фондовом рынке или криптовалют на бирже, где вы можете играть только на повышении курса, в торговле CFD можно получать прибыль в обоих направлениях, как на покупку, так и на продажу. Прибыль от торговли CFD берется от разницы между ценой покупки и продажи.
Смотрите также, какие существуют CFD брокеры.
Виды CFD-контрактов
Сейчас многие брокеры помимо валютных пар активно предлагают различные контракты на разницу цен. Поскольку CFD-контракты являются универсальным инструментом, они могут использоваться на любом рынке. Поэтому это отличная альтернатива для инвесторов, которые хотят расширить свой портфель. Рассмотрим самые популярные виды CFD-контрактов:
- CFD на акции. Каждый трейдер мечтает торговать акциями, но чтобы попасть на фондовый рынок, необходимо пройти сложную регистрацию, найти биржевого брокера, который будет посредником между вами и биржей, а также пополнить счет на внушительную сумму. На это пойдет не каждый. Если вы не знакомы с особенностями торговли на фондовой бирже, то рекомендуем вам обратить внимание на такой инструмент, как CFD на акции. Он почти ничем не отличается от классической торговли акциями, и имеет ряд преимуществ, таких как кредитное плечо, торговля в обе стороны, привычный торговый терминал MetaTrader 4 и минимальный депозит. Например, брокер RoboForex предлагает более 9400 CFD на акции, кредитное плечо до 1:20, депозит от 10$ и возможность торговли советниками.
- CFD на индексы. Другой популярной областью торговли CFD являются индексы, обычно наиболее известные, такие как S&P 500 и Dow Jones. Некоторые брокеры даже предлагают возможность спекулировать на процентных ставках.
- CFD на сырье. От нефти до золота, от зерна до сои – ассортимент сырья велик, и инвесторы также могут торговать на товарном рынке при помощи CFD. Допустим, цены на кофе выросли на 5% из-за опасений относительно запасов. Вы хотите заработать на этом и поэтому покупаете много кофейных зерен, но вам нужно заплатить за аренду склада и транспортные расходы. Однако вы также можете легко купить CFD на кофе. Таким образом, вы экономите в том смысле, что вам не нужно физически хранить кофейные зерна, и вы получите гораздо большую прибыль. В RoboForex вы найдете больше 100 CFD на сырье, включая золото, серебро, нефть, сахар, пшеницу, какао и другие товары с кредитным плечом до 1:20 и депозитом от 100$.
- CFD на криптовалюты. Популярность биткоина и других монет привела к созданию такого инструмента, как CFD на криптовалюты. Здесь вы получаете такие преимущества, как торговля в обе стороны дробным лотом, удобство пополнения и снятия средств, большое кредитное плечо.
- CFD на ETF. ETF – это инвестиционные финансовые инструменты, объединенные в одну группу. Один ETF может состоять из нескольких активов – товаров, акций, ценных бумаг и т. д. Покупая ETF, вы вкладываете средства в целый сегмент экономики. Таким образом, вы диверсифицируете свои средства. Если один актив падает в цене, то другие могут вырасти, обеспечив вам прибыль.
Смотрите также, какие брокеры предлагают торговлю криптовалютами.
Выплачиваются ли дивиденды по контрактам CFD на акции?
Держатели CFD-контрактов отличаются от владельцев акций компаний, и им не выплачиваются дивиденды как таковые. Однако во время торговли CFD применяется поправка на дивиденды при наличии открытых сделок на день фиксации реестра – ex-dividend date. При этом если у вас открыта длинная позиция, то происходит начисление поправки, а если короткая позиция, то ее списание. Обычно величина поправки совпадает с размером реальных дивидендов на одну акцию. Подробную информацию смотрите у вашего брокера.
Преимущества CFD-контрактов
- Кредитное плечо. Главным преимуществом CFD-контрактов является использование кредитного плеча. Его наличие дает вам как инвестору возможность заработать значительную прибыль за очень короткое время.
- Эффективность налогообложения. CFD более эффективны с точки зрения налогов, чем инвестирование на рынках, где вы непосредственно покупаете физический актив. Поскольку вы не являетесь владельцем акции или товара, у вас нет причин платить налоги за то, что вам не принадлежит.
- Гибкость. CFD являются гибкими инструментами, позволяющими трейдерам открывать позиции в обоих направлениях сделки. Если вам кажется, что фондовый рынок падает, вы можете сразу перейти на сторону продажи CFD и получить быструю прибыль.
- Низкие комиссии. В дополнение к преимуществам налоговой эффективности, о которых говорилось выше, комиссии брокеров CFD намного ниже, чем у обычных брокеров.
- Нет срока действия. У CFD нет срока действия, как у опционов. Вы можете удерживать CFD-контракты столько, сколько вам необходимо.
Недостатки CFD-контрактов
Когда вы инвестируете в CFD, то должны принимать во внимание все риски, связанные с торговлей на очень волатильном рынке. Давайте рассмотрим основные недостатки инвестирования в CFD перед началом торговли:
- Кредитное плечо. У кредитного плеча есть свои плюсы и минусы. Если вы используете кредитное плечо правильно, то получите огромную пользу. Но если вы будете сильно рисковать и открывать сделки большим лотом, то можете все потерять. Чем выше ваша ставка, тем больше вы можете заработать или проиграть. Секрет успешного инвестирования в CFD заключается в количестве ваших позиций, а не в их размере. Вы можете увеличить свою прибыль, постепенно открывая сделки и распределяя свой портфель по различным рынкам.
- Высокие риски. Торговля CFD является очень рискованной в виду высокой волатильности финансовых инструментов. Поэтому вы должны иметь достаточный капитал для покрытия возможных рисков и не торговать на последние деньги.
- Дополнительные комиссии. Если вы хотите торговать CFD в долгосрочной перспективе, то с вашего счета будет взиматься дополнительные комиссии в виде свопа за перенос открытой позиции на следующие сутки. Это может быть не очень выгодно для долгосрочных инвесторов. Если вы торгуете в рамках одного дня, то своп списываться не будет.
Смотрите также список лучших брокеров Форекс.
Выводы
CFD-контракты – это отличная возможность для инвестирования в различные рынки (акции, товары, сырье, криптовалюты и другие активы). Вы получаете ряд таких преимуществ, как использование кредитного плеча, торговля в обоих направлениях, низкий стартовый капитал и т. д. Плюс ко всему можно добавить простую регистрацию у брокера CFD и удобство торговли через торговый терминал MetaTrader 4. Однако всегда следует помнить, что торговля CFD, как и другими финансовыми инструментами, сопряжена с высокими рисками, поэтому рекомендуется соблюдать мани-менеджмент и придерживаться своей торговой стратегии.
Читайте также статью «Как правильно выставлять стоп-лосс».
Торговые операции cfd или контракт на разницу
В одной из предыдущих статей мы подробно рассмотрели сезонные циклы на рынке нефти, руководствуясь которыми можно создавать неплохие стратегии для спекуляций энергоносителями. Однако возникает закономерный вопрос – где и как открывать подобные сделки? Решение находится на поверхности – в этом нам помогут торговые операции CFD.
« Название инструмента CFD (Contract For Difference) с английского языка дословно переводится как «контракт на разницу цен». »
Вопреки расхожему мнению на предмет того, что подобные схемы придумали российские или оффшорные дилинговые центры (ДЦ), данные контракты были разработаны британскими финансистами, после чего стали внедряться брокерскими компаниями остальных развитых стран.
| Как правило, в процессе торговли CFD взаимодействуют три стороны – эмитент контракта, | продавец и покупатель. Алгоритм работы данного рынка можно представить в виде нескольких этапов. |
На первой стадии эмитент (чаще всего, это сам ДЦ или брокер) проводит первичное размещение контракта, т.е. открывает торговые операции CFD для своих клиентов.
На второй стадии один из клиентов компании заключает сделку по активу и автоматически становится контрагентом эмитента, т.е. получается, что прибыль трейдера равна убытку ДЦ и наоборот.
Так должно происходить в теории (по крайней мере, в 90-е годы прошлого века так и происходило). Сегодня же многие брокеры хеджируют операции у сторонних контрагентов. К примеру, когда клиент заключает позицию по CFD, специальный робот ДЦ автоматически открывает обратную операцию по аналогичному контракту на «внешнем» рынке, в результате чего курсовой риск минимизируется, а за счёт разницы в комиссиях и спредах у компании формируется прибыль.
| Отчасти, именно поэтому многие дилеры устанавливают минимальные требования к лотности CFD-контрактов, так как от этого параметра зависит политика в отношении | хеджирования рисков (крупные операции проще хеджировать через поставщика ликвидности, а вот с мелкими сделками на центовых счетах уже возникают проблемы). |
На третьем этапе к торгам подключаются новые трейдеры, которые выступают контрагентами для спекулянтов, ранее купивших/продавших контракт.
Таким образом, когда объёмы торговли значительно увеличиваются, практически все сделки заключаются между трейдерами (т.е. принцип работы аналогичен срочному рынку — убыток одного клиента равен прибыли другого), а ДЦ лишь получает комиссию за то, что организовал торги.
Что лучше — торговые операции CFD или фьючерсы?
На просторах Мировой Паутины среди трейдеров не стихают споры на предмет того, что же лучше – фьючерсы на базовый актив или «контракты на разницу».
« Для состоятельного клиента фьючерсы, безусловно, будут оптимальным выбором, так как брокер, предоставляющий доступ к срочному рынку, не берёт на себя вообще никаких рисков, а комиссии за операции получаются в относительном выражении значительно ниже, чем при торговле CFD. »
К сожалению, подавляющее большинство частных трейдеров не могут себе позволить спекуляции той же нефтью на NYMEX, так как минимальный объём сделки там равен 1000 баррелей. Простейший математический расчёт показывает, что рост или снижение цены бочки на 1 пункт (цент) приведёт к корректировке плавающей прибыли/убытка на 10 долларов.
Догадаться вовсе не сложно, сколько в таких условиях продержится среднестатистический российский трейдер, у которого депозит равен $1000 (оценка была опубликована Центром Экономического Анализа Интерфакс). Да и что говорить, спекулянт даже открыть позицию не сможет, так как первоначальная маржа для операций с нефтью на NYMEX колеблется около $3500.
Таким образом, торговые операции CFD являются для многих трейдеров из СНГ единственным доступным (дешёвым) способом попробовать свои силы на рынке товаров и акций.
Где можно работать с CFD
Несмотря на то, что подобные контракты есть в спецификации всех дилинговых центров, торопиться с открытием счёта по первой ссылке из поисковика не следует.
Дело в том, что торговые условия в каждом ДЦ разные, поэтому к подбору компании следует подходить очень ответственно, учитывая преимущества и недостатки всех предложений.
Чтобы не тратить время читателей, сегодня я не стану подробно разбирать особенности популярных компаний и вместо этого просто выскажу собственно мнение на предмет того, какой ДЦ подойдёт для торговых операций CFD по конкретному активу.
Итак, для торговли CFD на акции ведущих компаний целесообразно пользоваться услугами компании Forex4you, поскольку у данного ДЦ в спецификации есть контракты на российские, европейские и американские бумаги.
Справедливости ради следует заметить, что немного «усложняет жизнь» комиссия, которая в каждой сделке равна 0,1% (встречаются брокеры, предоставляющие более выгодные условия), но относительно низкий спред у Forex4you компенсирует потери.
Торговые операции с CFD на энергоносители разумно проводить через Инстафорекс, в частности, условия этой популярной компании являются оптимальными для спекуляций нефтью (WTI и Brent), бензином, мазутом и природным газом.
Кроме этого в качестве приятного бонуса Инстафорекс позволяет клиентам открывать сделки по мини-контрактам на нефть и газ, что особенно актуально для начинающих трейдеров с небольшим капиталом.
И последняя компания, которую можно рекомендовать для работы с «контрактами на разницу», известна под брендом Grand Capital.
На мой взгляд, услуги данного брокера подойдут трейдерам, предпочитающим работать с сельскохозяйственным сырьём, например, с кукурузой, пшеницей, кофе, какао и т.д. Здесь можно даже торговать «мясными» товарами, т.е. покупать/продавать CFD на живой скот и бычков на откорме (подобные контракты берут за основу котировки соответствующих фьючерсов).