Мошенники ВКонтакте просят перевести деньги на карту: что делать

Если раньше пользователей обманывали в основном при личном общении и по телефону, то сейчас все чаще стал использоваться интернет и различные социальные сети. Мошенники ВКонтакте используют множество способов обмана пользователей и регулярно придумывают новые варианты кражи денег у незадачливых людей. Впрочем, зная основные технологии мошенничества и правила защиты от него, вполне можно защититься от действий аферистов.

Основные способы обмана ВКонтакте

Способов развести пользователей ВКонтакте мошенники придумали уже множество и постоянно появляются новые. Все они имеют одну цель – добиться, чтобы пользователь перевел деньги мошеннику, или украсть их, получив доступ к данным карточки человека.

Основные способы обмана пользователей ВКонтакте, используемые мошенниками:

• Взлом страницы ВКонтакте и рассылка просьбы перевести денег. Различными способами мошенники взламывают страницу пользователя, а затем начинают рассылать друзьям сообщения. В них просят перевести деньги на карту, телефон под различными предлогами. Иногда могут придумать очень правдоподобные истории.
• Сообщения с просьбой перейти по ссылке и посмотреть информацию. Мошенники рассылают пользователям ссылки якобы на различную нужную информацию, товары, которыми человек может заинтересовать и т. д. В сообщении при этом присутствует ссылка. При переходе по ней пользователь покидает сеть ВКонтакте и мошенники могут на своем ресурсе выманить данные карты, кошельков или просто убедить сделать перевод им. Способ в последнее время работает у мошенников не всегда, но знать о нем надо. Мошенники могут рассылать сообщения как с «левых» аккаунтов, так и от имени друзей.
• Плагины с вирусами. Интернет полон различных дополнений для браузеров, используемых для изменения внешнего вида страницы ВКонтакте, расширения функционала социальной сети и т. д. Мошенники активно пользуются этим, встраивая в некоторые подобные программы вредоносный код. В результате пользователь незаметно перенаправляется на посторонний ресурс аферистов, где его может ждать как обычная реклама, так и вирусы, похищающие данные карт.
• Фейковый сайт с оформлением под сеть ВКонтакте. Подобные ресурсы мошенники создают для кражи данных аккаунта пользователей. После их получения они могут использоваться в самых разных целях от рассылки спама до вымогательства денег у реального владельца. ВКонтакте старается бороться с фейковыми ресурсами, но мошенников это мало останавливает. На каждый заблокированный «поддельный» сайт появляется до 10 новых ресурсов от аферистов.
• Обман с покупкой товара. Пользователю предлагают приобрести по выгодной цене различные вещи, но после оплаты он ничего не получает. Мошенники при этом спокойно исчезают. Иногда они еще некоторое время пишут ВКонтакте различные «отмазки» или сразу начинают создавать новые страницы и группы.
• Ссылки на поддельные сайты знакомств. Они размещаются в профилях девушек. При переходе пользователю открывается фейковый ресурс, стилизованный под сайт знакомств. На нем просят при регистрации указать и якобы подтвердить номер телефона. По факту же оформляют подписку с ежедневным, еженедельным или ежемесячным списанием средств со счета мобильного телефона.
• Обман владельцев групп. Аферисты предлагают помощь в увеличении популярности группы различными способами, при этом цену они предлагают явно ниже рынка. Но перед тем как начать что-то делать, мошенники ВКонтакте очень просят предоплату. После ее получения они пропадают.

Вариантов, как действуют мошенники ВКонтакте, очень много. Они активно используют социальную инженерию, взломанные страницы друзей и родственников. Столкнуться с ними может каждый пользователь, причем в совершенно неожиданный момент.

Как распознать мошенника

Распознать мошенников ВКонтакте обычно достаточно просто. Но многие просто не ждут подвохов и забывают об элементарных мерах безопасности. Следующие советы позволят сориентироваться, общается ли пользователь с мошенником:

• Нужно обращать внимание на содержание сообщения, манеру общения и даже орфографию собеседника.
• Всегда надо иметь возможность связаться по телефону, если речь идет о просьбах перевести деньги. Знакомого легко узнать по голосу, а его номер может быть и вовсе давно записан в телефонной книге.
• Проверить аккаунт на наличие в различных «черных списках».
• Не надо вестись на слишком низкую цену.
• Предложение сделать предоплату должно насторожить.
• Если кто-то выдает себя за представителя крупной компании (банка, платежной системы), то это должно насторожить.

Мошеннические группы ВКонтакте

Мошенничество ВКонтакте распространено с использованием не только аккаунтов частных лиц, но и с помощью поддельных групп. По оформлению они очень похожи на официальные.

Всегда надо проверять наличие значка официальной группы, если планируется задать вопрос представителю банка, крупного онлайн-магазина и т. д. Крупные компании без проблем проходят данную проверку и никогда не пишут с аккаунтов «менеджеров», других сообществ и т. д.

Есть несколько советов, что делать для снижения вероятности столкнуться с мошенническими группами:

• Если нет значка официального сообщества, то надо зайти на сайт компании и перейти в группу по ссылкам с него.
• Не стоит оставлять комментарии с текстом: «Как купить?», «Как заказать?».
• При покупках надо обращать внимание на цены. Если они слишком низкие, это повод насторожиться.

Если найден подозрительный аккаунт, явно занимающийся мошенничеством, стоит пожаловаться на мошенника администрации ВКонтакте. Это поможет и другим людям не попасться на его удочку.

Распространенные вопросы: что делать, если

Практически каждому активному пользователю приходится иногда сталкиваться с подозрительным поведением других участников социальной сети или явными аферами. У человека, столкнувшегося с нестандартной ситуацией, сразу возникает множество вопросов.

Просят номер телефона или карты, перевести деньги

Нередко мошенники просят номер телефона при общении ВКонтакте. Это один из этапов в мошеннической схеме. Если пользователь не знает, кто спрашивает его телефон, и ничего не продает, то лучше воздержаться от передачи контактной информации.

Продавцы товаров и другие пользователи также нередко сталкиваются с ситуацией, когда у них спрашивают номер карточки якобы для отправки перевода. Действительно, данный способ расчетов между частными лицами популярен в РФ. Особенно страшного в передаче только номера карты нет ничего. Без срока действия и CVV-кода украсть деньги нельзя.

Важно. В целях безопасности не рекомендуется передавать данные основной карты. Для этих целей лучше завести отдельную пластиковую или виртуальную карту, на которой не хранить много средств, а использовать ее только для получения денег. Узнать о цифровых картах Сбербанка можно в отдельной статье «Виртуальная карта Сбербанка».

Если пришла просьба отправить перевод другу, то стоит обязательно связаться с ним по телефону и уточнить необходимость отправки средств, а также реквизиты карты или другого платежного инструмента. Вероятность, что его страницу взломали аферисты, высока.

Уже перевел деньги незнакомцу

Если советы, как защитить себя от мошенников, не помогли, и пользователь отправил перевод неизвестному лицу, то не стоит бросать все на самотек, смирившись с потерей. Потребуется выполнить следующие действия:

1. Связаться со своим банком и сообщить о произошедшем.
2. Заблокировать карту и при необходимости оформить ее перевыпуск.
3. Написать в администрацию ВКонтакте, подробно описав, как мошенники смогли выманить перевод.
4. Подать заявление в полицию.

Замечание. Узнать о том, как заблокировать карту на примере конкретного банка можно в отдельной статье на портале – «Как заблокировать карту Уралсиб».

Пишут сообщения и оставляют комментарии

Нежелательные сообщения, комментарии также могут доставить немало неудобств. Иногда в них могут не только выманивать, но и откровенно вымогать деньги. Социальная сеть ВКонтакте позволяет ограничить доступ незнакомцев и возможность для них отправлять сообщения.

Как найти мошенника и вернуть деньги

Единственный вариант, как вернуть деньги – найти мошенника и заставить его отдать деньги добровольно или в судебном порядке. У банка есть информация о получателе средств. Но он не может ее раскрыть даже пострадавшему клиенту. Ее могут предоставить только по запросу правоохранительных органов.

Заявление в полицию

Если пользователь ВКонтакте стал жертвой мошенников, то ему следует подать заявление о преступлении в полицию. Составляют его в свободной форме. Заявление обязаны зарегистрировать и выдать талон-уведомление. В течение 3-10 дней по нему примут решение о возбуждении уголовного дела.

К сожалению, эффект от обращения в полицию есть не всегда. Найти мошенников не так просто, а многие сотрудники МВД не любят расследовать преступления в сфере высоких технологий. Но все же определенные шансы на то, что аферистов найдут, есть всегда.

Защита аккаунта ВКонтакте

Всегда проще предотвратить кражу, чем заниматься потом возвратом средств. Защитить аккаунт помогут надежные пароли, привязка его к телефону и соблюдение стандартных советов по безопасности:

• нельзя вводить данные аккаунта на сторонних ресурсах;
• не стоит переходить по непонятным ссылкам;
• на компьютер и/или смартфон обязательно установить антивирус.

Блокировка незнакомцев

Встроенные функции приватности позволяют ограничить возможность незнакомцам отправлять сообщения. Это позволяет снизить вероятность общения с мошенниками к минимуму. Но надо учитывать, что преступники могут действовать и под видом близких друзей, родственников и т. д.

Пожаловаться администрации Вконтакте

При обнаружении сообщений от мошенников пользователь соцсети ВКонтакте может сразу проинформировать об этом администрацию сети. Можно также пожаловаться и на группу или страницу преступников. Опишите подробно, в чем заключаются действия, нарушающие правила или законодательство.

Модераторы ВКонтакте проверят информацию. Если факт недобропорядочного поведения пользователя подтвердится, то мошенника заблокируют.

Выводы

• Мошенники в сети ВКонтакте действуют очень активно, но соблюдение элементарных рекомендаций позволяет практически полностью исключить ситуации, когда пользователь становится их жертвой.
• Всегда проверяйте информацию о собеседнике перед отправкой любых переводов или данных платежных инструментов. Выясните, является ли он тем, за кого себя выдает. Например, другу можно позвонить по телефону.
• Если вы все же стали жертвой мошенников, свяжитесь со своим банком, администрацией сети ВКонтакте и подайте заявление в полицию.

Ставьте лайки и делайте репосты, чтобы другие пользователи как можно реже становились жертвами мошенников. На портале можно также проконсультироваться с юристом по вопросам привлечения аферистов к ответственности. Для этого оставьте заявку на бесплатную консультацию ниже.

Читайте далее: что делать, если мошенники сняли деньги.

Мошенники на Авито предлагают перевести деньги на карту: Развод с предоплатой

Авито – самая известная отечественная площадка для размещения объявлений. Возможность бесплатной подачи и отсутствие строгого контроля за участниками сделок (в отличие от интернет-аукционов) позволило недобросовестным лицам легко зарабатывать на доверчивости людей. Чаще всего мошенники на Авито предлагают перевести деньги на карту под разными предлогами.

Уважаемые посетители!

Наши статьи носят информационный характер о решении тех или иных юридических вопросов. Вместе с тем каждая ситуация индивидуальна.

Для решения конкретной задачи заполните форму ниже, либо задайте вопрос онлайн-консультанту во всплывающем окне справа внизу экрана или звоните по номерам указанным на сайте (круглосуточно и без выходных).

Это быстро и бесплатно!

СодержимоеПоказать

Схемы обмана на Авито

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

Любой человек или организация может разместить предложение о продаже товара или услуги. Необходимо пройти простую процедуру регистрации, указав номер телефона или электронный адрес. Такими возможностями пользуют аферисты, используя следующие схемы обмана.

Перевод неправильной суммы на указанный номер карты

Способ напоминает мошеннические схемы старой эпохи. Большую роль играют не технические уловки, а психологическая обработка и давление на жертву. Товар выставляется на продажу, спустя какое-то время поступает звонок. Человек представляется покупателем и объясняет ситуацию. Он максимально заинтересован в покупке, наткнулся на объявление после долгих и безуспешных поисков, готов оплатить его как можно скорее. Товар при этом нужен якобы настолько, что необходимости в личной встрече нет – важно успеть забронировать.

Для того чтобы убедить продавца в серьезности намерений, аферист просит выслать номер карты для перевода предоплаты. Имея в распоряжении только сведения, мошенник не сможет похитить с нее деньги, поэтому продавец смело его высылает.

Затем на номер, привязанный к карте, приходит сообщение о зачислении средств, и тут же раздается звонок от покупателя. Он очень сбивчиво объясняет, что в спешке перевел сумму значительно больше обговоренной, и ее нужно срочно вернуть. На этом этапе происходит обработка – злоумышленник убеждает продавца в том, что последствия случайной оплошности для него будут ужасны, и взывает к добропорядочности.

Продавец с Авито отсылает «лишнюю сумму» и обнаруживает, что остался в минусе, а связаться с покупателем не удается. Все дело в сообщении о зачислении суммы – несмотря на убедительный текст, оно было отправлено с номера мошенников, и реальным уведомлением об операции не является.

На заметку: в первую очередь стоит проверять не текст сообщения, а отправителя. Полностью скопировать формат уведомления о зачислении средств любого банка вполне реально, но подменить номер – невозможно.

Снятие денег с банковских счетов

Не менее сложный способ, осуществляемый группой мошенников. Покупатель переводит ошибочную сумму и звонит гражданину, чтобы подтвердить зачисление задатка. Озадаченный и добросовестный продавец сообщает, что сумма пришла, но превышает оговоренную. Покупатель изображает недоумение и обещает разобраться, т. к. деньги переводил не лично, а другой человек по поручению – курьер, бухгалтер, родственник.

Здесь в схему вступает второй мошенник – доверенное лицо покупателя. Он сообщает, что ошибка действительно произошла, и просит информацию о карте продавца, чтобы отозвать платеж. Предоплату обещают перечислить на следующий день, потому что в этот уже не успевают.

Способ схож с предыдущим в психологическом плане – для жертвы разыгрывается представление, а первое уведомление о зачислении средств является ложным. Последствия же гораздо серьезнее, т. к. мошенники получают доступ к банковскому аккаунту и полностью снимают деньги с привязанных карт. Заметить это жертва может не сразу.

Мошенническая схема на Авито с участием третьего лица

Метод чреват неприятными впечатлениями для жертвы не только от потери денег. Продавец в результате махинаций становится подозреваемым в причастности к мошенничеству. Покупатель совершает подобные предыдущим способам действия – сообщает о неправильной сумме, но на практике одновременно с продавцом он держит связь с еще одним человеком – клиентом.

Аферист с Авито выставляет объявление с аналогичным товаром по сниженной цене, дает покупателю реквизиты продавца, а у того просит уже возврата ошибочно переведенных средств. Получив деньги, обманщик скрывается, а реального пользователя и покупателя ждут знакомство и разбирательство в полиции, которое может затянуться, т. к. доказать непричастность удастся не сразу.

Предложение перевести деньги на карту

Простой обман на Авито – перевод денег на карту. Он рассчитан на людей, слабо разбирающихся в безопасности банковских счетов. Покупатель связывается с продавцом и в ходе диалога предлагает перевести деньги на карту. Перевод действительно поступает, что усыпляет бдительность. Мошенник звонит, чтобы попросить сообщить код из последовавшего СМС о зачислении средств. Услышав заветные цифры, человек пропадает вместе с доступом продавца к счету.

Получилось это так – покупатель совершил перевод средств и зарегистрировался по номеру карты на сайте банка. Для входа в аккаунт ему оставалось получить лишь цифры из сообщения.

Просьба назвать код из СМС

Существует и другой сценарий, в ходе которого мошенник просит назвать код из СМС сообщения. Обманывают в этом случае не для полного доступа к финансам жертвы, а ради разовой оплаты на стороннем сайте. Происходит это из-за политики некоторых банков, предоставляющих упрощенный доступ к операциям по переводу средств – достаточно знать номер карты и код из СМС.

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

К сведению: упрощенная форма оплаты встречается также в некоторых интернет-магазинах и сервисах. Для привязки карты к такой платежной системе, доверенной нужно знать номер и точную сумму последней операции. К просьбе озвучить эту информацию стоит отнестись с подозрением.

Передача персональных данных на Авито

Главная добыча злоумышленника – сведения по карте жертвы:

• номер;
• имя владельца;
• срок действия;
• защитный код с обратной стороны.

Схем, позволяющих выведать информацию, множество:

1. История о переводе из отделения банка, в котором требуют назвать эти сведения для подтверждения транзакции;
2. Звонок от сотрудника финансовой организации жертвы с сообщением о необходимости полной авторизации для проверки;
3. Запутанное объяснение о невозможности совершить денежный перевод без предоставления информации о карточке.

К сведению: персональными данными считается всё, кроме номера карты. Сообщать его можно смело. Однако ни в коем случае нельзя присылать срок действия и CVV-код.

Предоплата за несуществующие товары

Мошенничество на Авито с предоплатой – самый простой и распространенный способ развода. На этот сценарий приходится больше половины всех махинаций. Жертвой выступает уже покупатель. Продавец, ссылаясь на недоверие, чрезвычайную занятость, большое количество желающих и так далее просит перевести ему задаток. За исключением редких случаев, такой сценарий – очередной развод на Авито с предоплатой на карту.

Чаще всего предлагают оплачивать гарантию в виде условной суммы на номер мобильного телефона. Простая, на первый взгляд, операция будет иметь неприятные последствия – вернуть деньги в случае такого перевода почти невозможно.

Стоит постоянно держать в голове мысль о вероятности обмана. Форма разговора, аргументы собеседника и его истории могут быть совершенно разными – важно уметь вовремя заметить в них суть. Конечной задачей всегда будет получение денег или доступа к ним.

Куда обращаться жертве мошенничества Авито

Список органов, в которые стоит обратиться, пострадав от мошенников на Авито с переводами на карту:

Надзорные и контролирующие органы	Что нужно сделать
Администрация Авито https://support.avito.ru/request	Составить обращение в тех. поддержку, объяснить ситуацию, запросить проверку и блокировку аккаунта злоумышленника.
Отделение банка	Написать в службу, сообщить данные транзакции, запустить процесс отмены платежа. В случае утраты персональных сведений – заблокировать счет, чтобы предотвратить съем средств (пример, си. ниже).
Полиция	Составить заявление о мошенничестве, подробно перечислять имеющиеся данные: • переписку; • содержание телефонных разговоров; • доказательства оплаты. (образец, си. ниже)
Роспотребнадзор	Для потребителей, обманутых продавцами-юр. лицами или ИП – составить претензию (си. ниже), запросить привлечение мошенника к административной ответственности.
Роскомнадзор	Если в ходе аферы для получения средств был использован сторонний ресурс – потребовать заблокировать сайт (образец, си. ниже).

Как вернуть деньги, оказавшиеся на счетах мошенников с Авито?

После развода на Авито с переводом денег на карту вернуть их можно двумя способами.

1. Обратиться в банк, подробно проинформировав о случившемся.
   Необходимо учитывать, что финансовое учреждение не обязано отменять платеж по первому требованию. Это не входит в его обязанности, следует доказать, что мошенничество произошло. Нужно максимально подробное изложение проблемы и доказательная база.
2. В ходе судебного расследования.
   В зависимости от суммы похищенных денег, мошенники понесут ответственность либо по административной статье или по уголовной. Получить средства удастся только после поимки злоумышленников.

Разбирательство может затянуться – это нормально для ситуаций, когда платеж был переведен добровольно.

Как защитить себя от злоумышленников на Авито

Лучший способ сохранить деньги и нервы – научиться распознавать мошенничество до того, как оно случится. Обезопасить себя от хищения средств помогут следующие советы.

Характерные черты мошенника

Есть перечень подозрительных моментов, характерных для аферистов:

1. Продажа товаров и услуг по заниженной цене. Хорошие параметры и выгодные условия при стоимости более низкой, чем у аналогичных товаров – первый сигнал о том, что дело нечисто.
2. Пользователь, зарегистрировавшийся на сайте недавно. Свежий профиль зачастую одноразовый аккаунт, которым пользуются мошенники.
3. Минимальная информация о продавце на Авито – указываются только контактные сведения.
4. Сговорчивость. Человек не торгуется и готов сразу выкупить товар, заплатить за доставку, навязывая безналичный перевод.
5. Незаинтересованность в продукте. Отсутствие вопросов об изделии, его качестве, причинах продажи при подробном обсуждении моментов, связанных с оплатой – повод задуматься.

Распознать обман можно по манере разговора контрагента. Спешка, излишняя суетливость, попытки настроить собеседника на такой же торопливый и нервный лад – распространенные уловки мошенников.

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не разобрались с материалом статьи или нужна помощь? Задайте вопрос нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос >>>

Проверка телефонного номера аккаунта

Простой способ перестраховаться – проверить номер телефона, указанный подозрительным участником сделки. Достаточно вбить его в строку поисковика – если он использовался ранее в каких-либо махинациях, скорее всего, будут отзывы пострадавших лиц. Можно обратиться к порталам, имеющим доступ к базе телефонов мошенников.

Консультация адвоката

Если детали сделки вызывают сомнения, и отсутствует уверенность в обязательном предоставлении каких-либо сведений, стоит обратиться за бесплатной консультацией к адвокату. Он поможет определить права участников сделки и обезопасить от возможных неправильных шагов.

Черный список Авито

Авито дает пользователям возможность самостоятельно бороться с предполагаемыми аферистами. Администрацией создан черный список, позволяющий заблокировать пользователя. Делается это следующим образом:

1. В беседе, переписке – нажать на меню в правом верхнем углу.
2. Выбрать пункт «Спам».
3. Пользователь будет перемещен в список заблокированных – это не даст ему возможность отправлять сообщения.

Большего эффекта можно добиться, связавшись с другими людьми на сайте. Рассказать о мошеннике, обосновать подозрения и составить коллективную жалобу на пользователя. Администрация Авито обращает внимание на такие прецеденты и проводит расследования – часто они заканчиваются блокировкой аккаунта.

15 видов мошенничества и как на них не попасться

1. Знакомый просит дать в долг

Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ₽. Обещает вернуть через несколько дней.

На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.  

Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.  

На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.  

5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.  

На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

6. Предлагают вложиться под 600% годовых

Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.  

На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

7. Обман с арендой жилья

Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

8. Звонят, обещают высокую доходность

Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

11. Занимали деньги, а продали квартиру

Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.  

На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

12. Покупка векселя вместо оформления вклада

Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

13. Переход по ссылке из СМС

Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

14. Государство вернёт деньги за отдых

Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.  

На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

Как мошенники крадут деньги во Вконтакте

Соцсети заполонили мошенники всех мастей: они раздают Айфоны за сердечки, обещают дешево и быстро написать диплом, а еще одобряют кредиты направо и налево, делясь уникальными методами баснословного заработка.

Ольга Свистунова

жаловалась в техподдержку

Вот что делают мошенники во Вконтакте, чтобы заполучить ваши деньги.

Притворяются друзьями

Если друг ни с того ни с сего просит кинуть денег на карту, скорее всего, его страницу взломали злоумышленники. Вероятно, друг был неосторожен и передал пароль от своей страницы мошенникам одним из этих способов.

Получил письмо от техподдержки. Пользователь соцсети получает письмо якобы от техподдержки:

Человек отправляет пароль, а мошенники получают доступ к странице и просят у его друзей занять пару тысяч.

Зарегистрировался на сторонних сайтах. На некоторые сайты можно войти через аккаунт из соцсетей. Сайт, который использует такой способ регистрации, получает данные страницы пользователя во Вконтакте, хоть и в зашифрованном виде. Мошеннический сайт воспользуется полученной информацией для взлома пароля.

Недосмотрел. Человек заходит на сайт, адрес которого похож на vk.com, но отличается одной буквой или символом. Он вводит логин и пароль, и эта информация тут же оказывается у взломщиков.

Как правильно: надежный пароль

Как не попасться. Если получили сообщение с просьбой о деньгах, проверьте, достоверно ли оно: позвоните другу или напишите ему в другой соцсети или мессенджере. Задайте вопросы, ответы на которые мошенник не сможет узнать из информации в вашем профиле.

Представляются сотрудниками банка

У банков есть свои страницы в соцсетях, где пользователи жалуются на очереди в отделениях или узнают, как перевыпустить карту. Этим пользуются мошенники: они создают страницу-двойник и отвечают от имени банка в личных сообщениях — например, предлагают принять участие в тестировании нового приложения или в розыгрыше призов.

Для решения проблемы, тестирования и розыгрыша просят прислать адрес электронной почты или цифры с обеих сторон банковской карты или скан паспорта. Потом мошенники присылают на почту вирус, который может украсть пароли, а с банковской карты выводят все деньги.

9 признаков, что вам звонит мошенник

Как не попасться. Проверять, от кого пришло сообщение. Контакты представителя указаны на официальной странице банка. Не отправлять никакие личные данные и документы в переписке. Банк может запросить только ФИО, дату рождения или номер телефона, максимум 4 последние цифры карты. Сообщите о мошенничестве в техподдержку Вконтакте и в банк — страницу злоумышленника заблокируют.

Обещают помощь в получении кредита

На страницах банков мошенники ищут тех, кто задает вопросы про кредит или участвует в обсуждениях по поводу его получения. Потом они предлагают этим людям помочь в получении кредита с низкой ставкой — но услуга эта платная, а еще нужны сканы документов: паспорта, СНИЛС и ИНН.

Люди, которым банки отказывали в кредите, хватаются за такое предложение, и в итоге мошенники либо действительно оформляют кредит на имя доверчивого гражданина, но деньги забирают себе, либо пропадают вместе с комиссией за так и не оказанные «услуги».

Они вас разводят

Как не попасться. Не отправлять сканы документов в соцсетях: настоящие банки их не запрашивают. Помнить, что нельзя повлиять на решение банка о выдаче кредита «со стороны», а специалист банка никогда не предложит такую услугу.

Продают и обманывают

Мошенники организуют совместные закупки, размещают объявления о продаже или предлагают услуги. Товары могут быть разными, но объединяет их одно — низкая цена.

Перед отправкой товара или перед тем, как оказать обещанную услугу, мошенники просят предоплату на электронный кошелек или карту. Самые наглые требуют полную сумму вперед. Но те люди, которые переведут деньги, так и не дождутся товара: после получения перевода продавцы удаляют страницы или блокируют жертву, а сами перестают выходить на связь.

Еще одна причина никогда не делать предоплату

Как не попасться. Договаривайтесь, что оплатите товар после получения и проверки. Проверяйте все данные, которые дал продавец: фамилию, номер телефона и карты. Возможно, кто-то уже попадался на развод мошенника и написал об этом. Во Вконтакте у каждого пользователя есть номер ID: https://vk.com/id… Скопируйте его и вбейте в строку поиска в разделе «Новости» — возможно, всплывут какие-то негативные записи или упоминания.

Если все же попались, напишите на странице команды поддержки Вконтакте, пусть как можно больше людей узнает о мошеннике.

Отдают в хорошие руки

Мошенники размещают в группах «Отдам даром» дорогостоящие вещи, которые им якобы не нужны: швейную машинку, Айфон или перфоратор. Нужно только поставить лайк, а владелец сам выберет победителя. На самом деле мошенники пишут всем лайкнувшим — поздравляют с победой и просят оплатить доставку. После получения денег злоумышленники удаляет страницу, а «победитель» остается ни с чем.

«Вы выиграли автомобиль!»

Как не попасться. Периодически заглядывать в черные списки групп — там пишут о конкретных мошенниках и их методах.

Предлагают заработать

Вариантов масса: игра на бирже, ставки на спорт или «залив» — то есть обналичивание крупной суммы за проценты. Суть залива в следующем: вам пополняют банковский счет, вы снимаете деньги, часть оставляете себе, остальное переводите по указанным мошенником реквизитам. Работа не пыльная, зато уголовно наказуемая.

Мошенник может красочно рассказывать на своей странице, как быстро и легко он заработал на бирже или ставках, и даже выложить скрин банковского счета с крупной суммой. Дескать, он знает, как получить прибыль, и готов делиться этими знаниями.

Что делать? 03.10.18

Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?

Для этого нужно открыть брокерский счет или счет в букмекерской конторе, пополнить его и дать мошеннику доступ, а дальше этот «успешный финансист» сам будет работать с деньгами. Только прибыли ждать бесполезно: деньги выведут, а жертве расскажут, что счет кто-то взломал.

Как не попасться. Не ввязываться в сомнительные финансовые авантюры.

Узнайте о других уловках, к которым прибегают мошенники, чтобы выманить ваши деньги:

1. Визиты от имени коммунальщиков.
2. Банкоматы с накладками для кражи денег.
3. Кражи квартир у покойников.

Мошенничество с ошибочным переводом денег на вашу карту

В последнее время очень распространенным стало мошенничество с ошибочным переводом денег на счет. Как это происходит? Вам на карту мошенник отправляет определенную сумму. После этого вам звонят на телефон и начинают объяснять, что ошиблись и перевели деньги не на тот счет и просят вернуть всю сумму на указанную карту.

При переводе за правильность введенных реквизитов всегда отвечает тот, кто осуществляет перевод. Если какие-то данные были введены неправильно, владелец карты не несет за это никакой ответственности, потому что он не мог никаким образом повлиять на эту ситуацию. А вот если вы решите эти деньги каким-то образом использовать, то ответственность за это решение ляжет уже на вас.

Что делать?

Если деньги по ошибке вам перечислил банк, первое, что нужно сделать, — позвонить и сообщить о том, что на ваш счет поступил неожиданный платеж. Важно! Дальнейших действий от вас не требуется, в этой ситуации должен разбираться банк!

Если деньги перечислил другой человек (ошибся в реквизитах, или произошел технический сбой), то первое действие такое же: звоните в банк и сообщайте о случившемся.

А вдруг это мошенники?

Перед тем, как что-то предпринимать, внимательно изучите сообщение о зачислении средств. Сейчас много случаев мошенничества, связанных с «ошибочными переводами». Жертве приходит сообщение с номера, похожего на номер банка, но не идентичного ему. И если не быть достаточно внимательным, это несоответствие можно не заметить. Затем мошенник звонит и просит перевести деньги обратно или продиктовать реквизиты карты, чтобы самому совершить отмену платежа. Таким образом, он получает средства со счета жертвы.

Можно ли использовать эти деньги?

Если вы получили на карту неожиданные деньги и сразу их потратили, это квалифицируется как присвоение чужих средств. В этом случае банк будет требовать от вас эти средства вернуть.

Если вы откажетесь это сделать, банк обращается в суд. В этой ситуации может быть как гражданское, так и уголовное разбирательство.

Гражданский процесс в 99% выигрывает банк. Присвоившему чужие средства придется вернуть их, а также оплатить судебные издержки.

Уголовный процесс может быть инициирован по статье 159 УК («Мошенничество») или статье 160 УК («Присвоение и растрата»).

Краткий итог вышесказанного!

Если вы получили на карту неожиданный перевод, сразу сообщите в банк и предоставьте ему разбираться в ситуации.

Деньги не нужно тратить, пытаться перевести назад или снять с карты. Это может закончиться судебным процессом с непредсказуемым результатом.

Если перевод от физического лица и срок исковой давности уже истек, все равно есть опасность, что владелец денег объявится. Лучше не рисковать и опять же обращаться в банк.

Как вернуть деньги, если перевел мошенникам через интернет?

Совершать покупки через интернет предпочитают многие современные покупатели. Такой способ приобретения товаров и услуг позволяет существенно сэкономить время, упрощает процедуру выбора, предоставляет возможность совершения операции, не покидая дома.

Большинство интернет – магазинов добросовестно относятся к своим обязанностям, доставляя заказанный и оплаченный товар в оговоренные сроки. А как быть, если довелось столкнуться с мошенничеством в сфере интернет – торговли, и ваши кровные ушли на карту мошенников?

Перевод денег мошенникам электронным путем возможен в двух случаях:

• Покупка в сомнительных интернет – магазинах, когда клиент вводит все данные карты осознанно;
• Использование данных карты клиента банка, ставших известными мошенникам, без его ведома. Такие ситуации возникают, когда на банкоматах преступники устанавливают считывающие устройства, или при участии в сомнительных интернет – лотереях, где требуется указывать данные карт, и т. д.

Как отменить перевод с карты?

Во – первых, необходимо дозвониться на горячую линию банка, обслуживающего вашу карту, чтобы отменить последний перевод по реквизитам мошенников. Можно обратиться с подобным заявлением лично, обратившись в территориальное подразделение банка.

Такой вариант действий возможен только в течение 24 часов с момента осуществления перевода. Когда суточный срок истечет, быстрая отмена транзакции банком станет невозможной.

Быстрая отмена перевода возможна, если он осуществлялся без ведома клиента с использованием данных его карты. Подтверждением такой ситуации станет выписка по счету, содержащая спорную транзакцию.

Отменить безналичный перевод средств, если клиент сам осуществлял ввод пин-кода или разового кода, полученного по смс, скорее всего, не получится, так как банки не несут ответственности за транзакции, осуществленные по инициативе держателей карт, даже если они очень сожалеют, что были невнимательны.

Рассмотрим далее как действовать при получении отказа от кредитной организации, в том числе по причине пропуска суточного срока.

Как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?

Чтобы вернуть деньги на карту Сбербанка, если перевел мошеннику, необходимо в кратчайшие сроки обратиться в отделение кредитной организации, оформив заявление следующего содержания:

• причину такого обращения,
• сумму к возврату,
• дату совершения перевода,
• способ транзакции: (при помощи устройства самообслуживания, через кабинет Сбербанк онлайн),
• реквизиты, по которым были направлены деньги,
• номер своего счета.

К заявлению приложите копию документа, удостоверяющего личность. Такое заявление подлежит рассмотрению в течение 30 – дневного срока.

Гораздо быстрее добиться отмены транзакции можно, позвонив на телефон горячей линии в течение 24 часов с момента совершения перевода.

Через личный кабинет

Можно отменить быстро перевод, сделанный через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

• Для этого необходимо авторизоваться в системе,
• Выбрать операции по карте,
• Далее напротив нужной процедуры (если там отмечено «в работе») выбрать «Отменить».

Однако на совершение такого действия у клиента есть не более 3-5 минут, так как сроки транзакций через личный кабинет самые короткие.

Если указано «Исполнен», время на отмену истекло и следует писать заявление в банке желательно в ближайшие 24 часа.

Куда жаловаться на карточных мошенников?

Если банк отказывает в возврате денег на основании заявления (как мы помним, кредитные организации не отвечают за правильность транзакций, инициированных клиентами), необходимо экстренное обращение в отдел МВД по месту совершения правонарушения.

К заявлению в полицию необходимо приложить копию того заявления, что было оставлено в отделении Сбербанка, со штампом о приеме.

Проверка сообщений о преступлениях, согласно УПК РФ, проводится в течение трехдневного срока. Ее итогом станет возбуждение уголовного дела или отказ в этом по мотивированным причинам.

Расследование такого дела может продлиться до двух месяцев. Сотрудник МВД, который расследует преступление по вашему заявлению, обязан направить запрос в банк, а кредитная организация – предоставить данные счета мошенников и иную информацию, ставшую известной при осуществлении преступной транзакции.

По завершении предварительного расследования дело направляется в суд по месту совершения преступления, где обманутый клиент вправе требовать возмещения всей суммы, полученной преступным путем, а также компенсации судебных расходов, морального вреда и т. д.

Как не попасться на обман?

Быть уверенным на 100 % в том, что удастся избежать мошенничества с личной картой, вряд ли возможно. Но вполне реально снизить риск переводов своих «кровных» мошенникам, соблюдая эти рекомендации:

1. Избегайте покупок и иных операций в сомнительных, малоизвестных онлайн -магазинах.
2. Не вносите аванс без необходимого подтверждения посредством цифровой комбинации.
3. Не соблазняйтесь на предполагаемые выигрыши, предлагаемые организаторами сомнительных онлайн – лотерей.
4. Старайтесь обеспечить максимальную секретность операций в людных местах.
5. Не носите пин-код в кошельке, тем более не записывайте его на пластиковой карте, словом, обеспечьте максимальную конфиденциальность своей собственной банковской тайны.

И не забывайте, что транзакции, инициированные клиентами, после введения всех необходимых кодов не подлежат быстрой и безусловной отмене.

Популярные вопросы по теме этой статьи:

Как заблокировать карту по телефону?

Если у вас карта Сбербанка, необходимо быстро звонить по телефону горячей линии Сбербанка 8 800 555 5550, чтобы заблокировать карту. Звонок бесплатный.

Как заблокировать карту по смс?

Другой быстрый способ заблокировать карту Сбербанка — по смс. На номер 900 отошлите сообщение: БЛОКИРОВКА 1234 03, где 1234 — это последние 4 цифры номера карты, а «03»- причина блокировки. 

Как отменить перевод денег с карты?

Отменить перевод с карты Сбербанка или другого банка по телефону горячей линии или по смс нельзя, поэтому нужно быстро заблокировать ее, и далее выяснять обстоятельства.

Единственный способ отменить перевод с карты Сбербанка через личный кабинет «Сбербанк Онлайн». Выполните вход в него, выберите справа «История операций», откройте последнюю. Если у нее статус «в процессе», кликните на него и выберите «отменить». Иногда перевод задерживается и такая отмена становится возможной. 

Что делать, если отправил деньги мошенникам?

1. Срочно заблокировать карту по телефону или смс.
2. Обратиться в банк с заявлением о проверке последней транзакции и ее отмене.
3. Заказать перевыпуск карты, так как данные могли сохраниться в системе. 

Как вернуть деньги?

Если операция уже «прошла» вернуть деньги будет крайне сложно, так как банк не несет ответственности за транзакции, совершаемые самим клиентом. Если вы сами перевели деньги мошенникам, постарайтесь максимально быстро заблокировать карту, возможно, операция не успеет «пройти».

Если деньги списались с карты без вашего участия, заблокируйте ее и обратитесь в банк. Необходимо инициировать разбирательство. В таком случае можно рассчитывать на то, что банк вернет украденные деньги.