Можно ли вернуть деньги если перевел на счёт мошенника

На сегодняшний день операции по снятию денег мошенниками становятся все более распространёнными и большинство граждан Российской Федерации хотя бы раз в жизни попадались на подобные уловки. Как обезопасить себя от мошенников, что нужно делать, если уже попался и деньги были сняты со счёта и возможно ли вернуть средства?

Вернуть деньги не так уж и просто, как правило, есть несколько способов:

1. пробудить советь у мошенника и тем самым заставить его вернуть деньги;
2. попытаться вернуть через обращение в полицию;
3. подать исковое заявление в суд.

Согласно статистике, первый вариант очень редко встречается, но случаи всё же есть. Гражданин может через массовость подачи объявлений о мошеннических операциях установить личность и тем самым заставить вернуть деньги. Получатель денег может просто испугаться и вернуть всё, чтобы на него не было открыто уголовное дело и отправитель не подал иск в суд.

В таких случаях деньги могут быть возвращены, чтобы избежать более серьезных разбирательств и соответственно последствий.

В случае если личность мошенника установить не получается, то тогда потерпевший должен обратиться в полицию и написать заявление.

Какие есть способы лишиться денег с карты?

Существует несколько вариантов мошенничества при переводе денег на другой счёт:

1. на добровольной основе – когда мошенники обманывают и заставляют перевести деньги так, что гражданин не понимает сути обмана. Как правило, злоумышленники давят и пользуются наивностью отправителя.
2. В случае снятия денег со счёта, взлома карты или же потери конфиденциальных данных, которые необходимы для выполнения любого рода снятия или перевода суммы.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Как правило, жертвами подобных ситуаций становятся слишком доверчивые люди, которые не проверили личность человека, которому переводили деньги.

На сегодняшний день расчёт через перевод денег с помощью банковской карты и онлайн приложения на смартфоне является очень распространённым способом и поэтому у мошенников появилось больше возможностей провернуть различные схемы.

Самыми часто встречаемыми являются:

1. продажа товаров в интернете – это может быть продажа, как ранее использованных товаров, так и новых. Как правило, цены значительно ниже в интернете и большинство граждан, которые желают сэкономить и «не переплачивать» в магазинах непосредственно обращаются именно к покупке товаров через интернет и социальные сети.
2. Благотворительные фонды, фонды поддержки или сборы денег на лечения.
3. Тренинги, курсы, семинары, тренировки или прочие программы, которые становятся все более популярней в социальных сетях.

Несанкционированное снятие средств с карты

В современном мире очень сложно представить свой быт без банковской пластиковой карты. Она значительно упрощает жизнь многим людям и является удобным средством при расчёте за покупки. Большинство граждан Российской Федерации конечно же задумывались над тем, как мошенники могут обмануть и снять деньги с карты.

Стоит отметить, что действительно зная только номер карты нельзя ею воспользоваться, для этого понадобится следующая информация:

• ФИО владельца счёта.
• Трёхзначный код на обратной стороне карты.
• Срок действия карты.

Поэтому все сотрудники банка предостерегают, чтобы владельцы карт никому не разглашали данную информацию. Даже сами сотрудники банка не уполномочены получать подобную информацию.

Более того, карта имеет и дополнительные защиты. Это различные пароли, кодовые слова, подвязка под номер телефона или электронную почту.

Как разобраться с мошенником?

Учитывая, что одним из способов возврата денег является добровольный возврат средств мошенником, стоит понимать, что потерпевшему необходимо спровоцировать мошенника вернуть всё.

Каким образом это можно сделать?

К примеру, гражданин совершил покупку через интернет сайт и его товар не был доставлен, продавец не отвечает и денег не возвращает. Что может сделать потерпевший? Как вариант, он может распространить информацию о злоумышленнике и не советовать обращаться в этот магазин, чем понизит рейтинг интернет-магазина. Гражданин может обратиться в СМИ и рассказать свою ситуацию.

Как показывает практика, продавец тогда сам выходит на контакт и возвращает деньги или присылает товар. Потерять всю клиентскую базу ему гораздо невыгоднее, чем вернуть деньги одному покупателю.

Более того, продавец побоится уголовной ответственности и захочет сгладить ситуацию.

Если личность установить не удается

В случае если личность мошенника установить не получается при этом не играет никакой разницы, как была осуществлена схема операции – на добровольной основе переведены деньги на мошеннический счёт путём обмана или же карта была взломана, гражданин может воспользоваться следующими действиями.

Взаимодействие с банком держателем карты

Как вы знаете, перевод денег осуществляется в считанные минуты, для этого не нужно много времени, поэтому успеть предотвратить снятие практически невозможно.

Сроки рассмотрения обращения в банк о возврате денег осуществляется в течение тридцати дней с момента проведения транзакции.

Если же перевод был осуществлён, но деньги ещё не сняты, то банк может попробовать остановить процесс перечисления, но, как показывает практика, это редко встречается поскольку кредитная система не предусматривает подобной практики. В уставе банка прописано, что остановить транзакцию можно только в двух случаях:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (499) 653-79-33

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:

+7 (812) 332-54-12

Бесплатная горячая линия по всей России:
88006003901

• по требованию субъекта, который является собственником счёта;
• по решению суда.

Если же банк пойдёт на встречу клиенту, то они могут помочь вернуть деньги, но не следует требовать от сотрудников банка перевести назад средства, если они были выполнены по воле и от руки владельца счёта. В таком случае, гражданину необходимо будет действовать по другому алгоритму.

Обращение в полицию

В случае если гражданин попался на мошенническую схему, ему необходимо будет сделать выписку из банка и обратиться в отделение полиции. Для этого потерпевшему необходимо будет написать заявление об обмане и с прошением о рассмотрении дела сотрудниками.

Банк является конфиденциальным учреждением, которое не имеет права распространять информацию о своих клиентах, только по требованию органов государственной власти они могут предоставить данные о получателе.

После того как полицейские установят личность мошенника будет осуществлён допрос и выявлен факт правонарушения. Если же не будет достаточно доказательств, то гражданина будет отпущено.

В случае если факт мошенничества не смогут установить, то потерпевший может попробовать подать ещё и гражданский иск.

Инициация судебного разбирательства

Как мы уже указали выше, потерпевший вправе подать гражданский иск в территориальный суд по месту жительства. В самом документе гражданин должен указать следующую информацию:

• обстоятельства, которые привели к подобному происшествию;
• выписку из банка, а также копии документов, которые подтверждают факт мошенничества;
• результат расследования правоохранительными органами и копию решения;
• реакцию гражданина, который получил платёж и его ответ на возврат денежных средств.

В самом иске предметом обращения является необоснованное обогащение получателя платежа.

Обращаясь к законодательной базе, а именно к статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации получатель платежа должен вернуть деньги отправителю, если он не смог предоставить никаких подтверждений по стоимости предоставленных услуг или не смог указать и подтвердить  причины, по которым деньги были переведены.

Судебный процесс подобных исков, как правило, долго длится и имеет случаи, когда деньги действительно были возвращены отправителю.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Существуют случаи, когда полицейские не берутся за дело. По своим обязательствам они должны сделать официальный запрос в банковское учреждение, клиентами которого являются обе стороны. Зачем полицейские обращаются в банк? Прежде всего, для выявления данных о получателе и также для подтверждения о проведении транзакции.

Если же сотрудники пренебрегают своими полномочиями и обязанностями, заявитель имеет полное право на обращение в прокуратуру для выяснения бездействий правоохранительных органов власти. В самом заявлении лицо обязано указать, по какой причине обращался в полицию и указать обстоятельства, при которых ему было указано в рассмотрении его прошения.

Как не стать жертвой мошенников

Существует ряд рекомендации по поводу того, как не столкнуться с мошенническими операциями:

1. Следует предостерегаться оплат в полном размере или же предоплаты при заказе каких-либо услуг или товаров в интернете.
2. Выбирайте контрагента, который имеет расчётный счёт в банке и реквизиты, а не просто предоставляет вам номер своей платёжной карты.
3. Запрашивайте ФИО получателя денежных средств при переводе с карты на карту, а также скан копию его паспорта.
4. В случае если продавец отказывается вам представлять свои данные, то не стоит продолжать с ним сотрудничать.
5. Попробуйте проверить по ФИО получателя по базе данных.
6. Читайте отзывы о продавце.

На сегодняшний день мошеннические уловки становятся все более распространёнными и более разнообразными, поскольку оплата в интернете через банковскую карту получает все большую популярность.

Гражданину стоит быть более внимательным, острожным и бдительным для того, чтобы избежать подобных ситуаций.

Безопасность банковской карты

Безопасность банковской карты – это важный момент, которым не стоит пренебрегать. Дело в том, что не просто так банки создают дополнительные пароли, авторизацию и привязку карт к номерам телефонов. Всё это делается для того, чтобы как можно сильнее защитить своих клиентов от мошеннических операций. Безопасность клиента является самым важным в работе любого финансового учреждения, а защита сбережений должна быть на максимальном уровне.

Поэтому гражданину не стоит пренебрегать своей безопасностью и конфиденциальностью при оформлении платёжной банковской карты. Стоит учитывать, что с каждым годом количество мошеннических операций расчёт и поэтому нужно быть готовым ко всему.

Подбирайте сложные пароли, интересуйтесь уровнями защиты у своего менеджер в банке, а также не проводите транзакции сомнительным лицам. Не стоит предоставлять свои пароли кому-либо, даже если это ваш родственник или близкий человек.

Защита мобильного приложения Сбербанка

Для того чтобы защитить своё мобильное устройство и непосредственно приложение по доступу к банковским счётам всегда пользуйтесь паролями. Это может избежать переводов или снятия денег, если ваш телефон будет утерян или похищен. Используйте разовые пароли, если хотите перестраховаться.

Очень распространёнными способами защиты является подтверждение входа в личный кабинет банка через звонок банковского оператора. Но здесь стоит учесть, что можно также попасть на мошенника, поэтому будьте бдительны и помните, что сотрудник банка никогда не будет запрашивать вас назвать трёхзначный код на обратной стороне карты и указать её срок действия. Сотрудник банка будет запрашивать информацию, которую вы указали в анкете для подтверждения входа и не более.

Если вы заметили, что с вашим счётом что-то не так, советуем в срочном порядке обратиться к менеджеру банка и заблокировать карту, для того чтобы предотвратить какие-либо переводы или снятие денег с вашей карты. Восстановить её будет намного проще, нежели потом заниматься процедурой по возврату денежных средств.

Мошенничество с ошибочным переводом денег на вашу карту

В последнее время очень распространенным стало мошенничество с ошибочным переводом денег на счет. Как это происходит? Вам на карту мошенник отправляет определенную сумму. После этого вам звонят на телефон и начинают объяснять, что ошиблись и перевели деньги не на тот счет и просят вернуть всю сумму на указанную карту.

При переводе за правильность введенных реквизитов всегда отвечает тот, кто осуществляет перевод. Если какие-то данные были введены неправильно, владелец карты не несет за это никакой ответственности, потому что он не мог никаким образом повлиять на эту ситуацию. А вот если вы решите эти деньги каким-то образом использовать, то ответственность за это решение ляжет уже на вас.

Что делать?

Если деньги по ошибке вам перечислил банк, первое, что нужно сделать, — позвонить и сообщить о том, что на ваш счет поступил неожиданный платеж. Важно! Дальнейших действий от вас не требуется, в этой ситуации должен разбираться банк!

Если деньги перечислил другой человек (ошибся в реквизитах, или произошел технический сбой), то первое действие такое же: звоните в банк и сообщайте о случившемся.

А вдруг это мошенники?

Перед тем, как что-то предпринимать, внимательно изучите сообщение о зачислении средств. Сейчас много случаев мошенничества, связанных с «ошибочными переводами». Жертве приходит сообщение с номера, похожего на номер банка, но не идентичного ему. И если не быть достаточно внимательным, это несоответствие можно не заметить. Затем мошенник звонит и просит перевести деньги обратно или продиктовать реквизиты карты, чтобы самому совершить отмену платежа. Таким образом, он получает средства со счета жертвы.

Можно ли использовать эти деньги?

Если вы получили на карту неожиданные деньги и сразу их потратили, это квалифицируется как присвоение чужих средств. В этом случае банк будет требовать от вас эти средства вернуть.

Если вы откажетесь это сделать, банк обращается в суд. В этой ситуации может быть как гражданское, так и уголовное разбирательство.

Гражданский процесс в 99% выигрывает банк. Присвоившему чужие средства придется вернуть их, а также оплатить судебные издержки.

Уголовный процесс может быть инициирован по статье 159 УК («Мошенничество») или статье 160 УК («Присвоение и растрата»).

Краткий итог вышесказанного!

Если вы получили на карту неожиданный перевод, сразу сообщите в банк и предоставьте ему разбираться в ситуации.

Деньги не нужно тратить, пытаться перевести назад или снять с карты. Это может закончиться судебным процессом с непредсказуемым результатом.

Если перевод от физического лица и срок исковой давности уже истек, все равно есть опасность, что владелец денег объявится. Лучше не рисковать и опять же обращаться в банк.

Перевел деньги на карту мошенника

Интернет предлагает нам массу товаров и услуг, которые можно купить не выходя из дома. Но комфортные покупки не всегда облегчают жизнь, иногда они сулят исключительно беспокойство. Виртуальное пространство осваивается не только честными предпринимателями, но и мошенниками, которые придумывают обманные схемы для получения денежных средств.

Существуют различные подходы к выманиванию чужих денег, и практически все они зиждутся на операциях считывания средств с банковских карт. Кто-то добровольно перечисляет средства, у других выманиваются персональные сведения о карточке.

Мошеннические действия

Законодательные документы под термином мошенничество подразумевают поступки, при которых один человек или группа лиц путем обмана, или злоупотребляя доверием иного гражданина, получают от него ценности или приобретают права на распоряжение имуществом. Обман может быть сознательным, когда человеку выдаются ложные данные, или пассивный, при котором некие сведения просто не освещаются.

Аферисты часто для достижения поставленной цели используют специальные психологические приемы, которые позволяют им втереться в доверие к незнакомым людям. Самыми распространенными приемам являются:

1. Пониженная стоимость услуг или товаров, при этом заявляя об ограниченном количестве продукта и невозможности найти более выгодного предложения.
2. Создание спешки, мотивированной условиями акции, которые действуют строго сжатые сроки. Обычно человеку не дается время на раздумья или возможность посоветоваться с иными членами семьи.
3. Ложный образ, когда сам мошенник выдает себя за известного человека, имеющего влияние, богатство, успех.

Все эти схемы могут применяться как отдельно, так и единым тандемом.

Распространенные способы обмана

Желание получать деньги, не работая, развивает в аферистах недюжинную фантазию. На сегодняшний день существуют сотни схем обмана. Как показывает практика даже предупреждения в СМИ и на просторах интернета, не могут способствовать снижению доверчивости людей.

Несмотря на огромное количество обманных действий, существуют и те, что встречаются чаще всего. Самыми распространенными способами обмана являются:

1. Продажи несуществующих товаров. При этом они могут быть как новыми, так и бывшими в употреблении. Чаще всего это изделия, которые пользуются большой популярностью и на рынке стоят достаточно дорого. Мошенники предлагают весьма низкие цены, при полной предоплате товара на карту.
2. Несуществующие благотворительные фонды, сборы средств на чье-то лечение или восстановление.
3. Онлайн-курсы повышения квалификации или переобучения. Большинство мошеннических сайтов предлагают пройти курсы самопознания, гарантирующих резкий поворот в судьбе и получение громадной прибыли.

Интернет – это не единственный способ выманивания средств. Частым методом обмана является оповещение по телефону или смс-сообщением о том, что близкий родственник попал в беду и срочно нужны указанные суммы.

Перевод с карты на карту

Наиболее частым способом кражи денежных средств является безналичный расчет, когда перевод осуществляется с одной карточки на другую. Это довольно удобный метод расчета, так как большинство владельцев банковских счетов имеют свои кабинеты по управлению финансами удалено. Перечислить деньги можно также через электронные кошельки.

При условном классифицировании пропажи денежных сумм непосредственно с банковских карт, их можно разделить на:

1. Случаи, когда владелец счета сам добровольно перечисляет средства, при этом не зная об истинном положении дел. Чаще всего так случается при покупке каких-то товаров или услуг. Человек делает полную или частичную предоплату и ожидает поставки продукта.
2. Случаи, когда с номера счета были списаны деньги без непосредственного участия самого держателя. Это говорит о том, что данные доступа были похищены и аферисты при их наличии смогли провести требуемые операции.

Оба этих пункта объединяет лишь то, что наличные деньги в операции не участвовали, а суммы списывались со счета банка на счет получателя, что теоретически дает возможность отследить их путь.

Ошибочные действия

Далеко не каждое ошибочное зачисление является мошенничеством.

Иногда человек при проведении операции просто вводит неверные данные. И хотя банковская система требует введения ряда сведений, чтобы исключить ошибку, но такие ситуации все же случаются.

Перевести суммы с карту на карту можно двумя способами:

1. Имея в наличии данные договора и ФИО владельца. Этот метод не слишком удобен тем, что далеко не каждый человек может при необходимости предоставить эту информацию. Договор, как правило, храниться дома, а у кого-то он вообще утерян. Конечно, эти сведения можно восстановить, обратившись в банк. К тому же при указании номера соглашения исключается возможность ошибки.
2. При наличии номера пластика, срока его действия и имени владельца. Таким методом производиться львиная доля переводов, потому что эти сведения всегда под рукой и их можно в любой момент предоставить.

Может случиться и такое, что были перепутаны данные, а сумма зачислена не на тот счет. Чтобы избежать ошибочного зачисления, следует перепроверить информацию несколько раз, перед тем как провести платёж окончательно.

Происки мошенников

Ошибиться может каждый, но львиная доля неправильных зачислений приходится именно на мошеннические действия. Зачастую владельцы карты сами переводят деньги на указанные реквизиты и только потом понимают насколько поспешили с этим решением. Аферисты работают в ускоренных темпах именно для того, чтобы не дать человеку опомниться. На покупателя производится психологическое давление, способствующее скорому принятию решения и не позволяющее обдумать покупку и свои действия. Для мошенников главное – это заставить оплатить несуществующий товар или услугу, а уж затем предъявлять претензии уже некому. Будьте осторожны при попадании на сайты, имеющие время обратного отсчета, показывающее, что до конца продаж остались считаные часы или минуты.

Не все интернет-мошенники просят перечислить им средства, иногда их целью является получение данных карт-счета. Этот способ обмана еще более опасен, так как дает неограниченный доступ к чужим деньгам, преступники сами смогу снимать средства. При этом владелец карты не всегда может оперативно среагировать на кражу, потому что может просто не знать, что она произошла. Опытные аферисты могут производить мелкое списание сумм регулярно, так что человек просто до поры до времени не замечает этого, особенно если не слишком тщательно следит за этим.

Можно ли вернуть деньги

По статистике жертвами аферистов чаще всего становятся женщины.

Этому есть разумные объяснения. Во-первых, именно женская часть населения производит большее количество покупок, в том числе и в интернете. А во-вторых, девушки более доверчивые, они часто совершают сделки не обдуманно, спонтанно, руководствуясь больше эмоциями, чем разумом. Но именно женщина способна и биться до конца, чтобы вернуть деньги, если перевела деньги на карту мошенника. Мужчины чаще оставляют такие ситуации на самотек и не ищут способов для возврата.

Имеющаяся на сегодня практика говорит о том, что каждый случай индивидуальный и давать прогнозы об исходе дела, если сняли деньги с карты, довольно сложно, потому что важны все нюансы. Но есть главный фактор, который может повлиять на положительный результат – это скорость обращения. Чем быстрее человек среагирует и обратится за помощью, тем больше шансов реально произвести возврат.

Обращение в банк

Первым и основным шагом при возврате украденных денег считается обращение в банк. Обратите внимание, что необходимо идти в то учреждение, где был открыт ваш счет, а не тот, куда были переведены деньги. При обращении в Сбербанк или другое кредитное ведомство следует обратиться к специалисту с просьбой о помощи в решении сложившейся ситуации. Если о перечисленной сумме заявить в тот же день, то шанс вернуть ее увеличивается.

Банковские служащие имеют инструкции по решению данного вида проблем и сразу же предложат клиенту заполнить заявление. На его рассмотрение по закону дается 30 дней. На практике же процедура выглядит следующим образом:

1. При перечислении суммы на карту мошенника, который является клиентом этой банковской системы – проверяется счет получателя.
2. Если деньги еще не успели забрать, то они могут быть временно заблокированы до выяснения обстоятельств.

Заставить вернуть средства, которые уже были обналичены, можно только через правоохранительные органы, банковские служащие в этом случае уже не смогут ничего делать.

Заявление в банк хоть зачастую и не позволяет пострадавшему возместить свои потери, но без него дальнейшая процедура по возврату украденных средств будет невозможна.

Как привлечь мошенников к ответственности

Наказать афериста за обман может только полиция и суд. Но сделать это довольно сложно, потому что большинство аферистов работают по интернету, а потому найти их адреса, телефоны или даже настоящие имена достаточно сложно.

Пресечь деятельность обманщиков, а возможно даже и вернуть средства, можно и иными способами.

На просторах интернета существует немало сообществ, которые борются с мошенниками, публикуя известные сведения о них и привлекая широкое внимание общественности. Если уделить время и предать факт обмана серьезной огласке, то есть шанс, что аферисты пойдут на попятную, желая замять скандал.

При наличии каких-то конкретных сведений об обманщиках можно смело отправляться в полицию. Не следует, однако обращаться к помощи частных лиц, которые за отдельную плату гарантируют возврат. Это в 99% случаях те же аферисты, которые хотят украсть ваши деньги, но иным способом.

Обращение в полицию

Наказать мошенников по заслугам можно и законным путем. Подразумевается даже не столько возврат средств, которые были сняты или списаны, сколько привлечение обманщиков к уголовной ответственности. Для торжества справедливости следует обращаться в полицию с заявлением о выявленном факте обмана. Стоит заметить, что при обращении в правоохранительные органы пострадавший не только получает возможность наказать аферистов, но и препятствует распространению обманной схемы, предавая дело огласке.

Значительным минусом при подаче жалобы в участок является потеря времени, так как и сама процедура первичного обращения и дальнейшее сотрудничество потребует от пострадавшего посещения полиции и дачи показаний. К тому же не всегда сами полицейские лояльно относятся к таким заявлениям, не желая не только их принимать, но и расследовать. Действительно, раскрывать виртуальные преступления достаточно сложно, поэтому чем больше данных сможет самостоятельно собрать и предоставить обманутый, тем больше вероятность того, что дело сдвинется с мертвой точки.

Составление заявления

Сотрудничество с полицией подразумевает официальное письменное обращение. Если по приходу в участок вас выслушали и обещали помочь, не попросив составить письменное заявление, значит никто расследовать это дело не будет. Поэтому помните, что инициировать поиск преступников может только официальное письменное обращение.  Отказать в приеме заявления полиция не вправе.

Составить заявление можно самостоятельно дома, или прибегнув к помощи сотрудника полиции. В участке любой полицейский обязан предоставить по требованию бланк для заполнения и образец для его составления.

Чем более грамотно будет составлено заявление, тем больший вес оно имеет, поэтому лучше обращаться для его написания к профессиональным юристам. Они смогут не только помочь в составлении бланка, но и разъяснить, какие шаги следует предпринять параллельно, чтобы максимально приблизиться к решению проблемы.

Требования к содержанию

Заявление в полицию – это официальный документ, который составляется по особым правилам с соблюдением обязательных норм. Для его составления лучше всего иметь под рукой заполненный образец, который поможет учесть все нюансы.

Бланк пишется по следующей схеме:

1. Указывается ФИО и должность начальника отдела полиции, куда будет подаваться бланк. Тут же прописывается название отделения.
2. Сведения о заявителе – ФИО, паспортные данные, адрес проживания, контактные телефоны.
3. Название бланка.
4. Информация о противоправных действиях, которые были зафиксированы. Опишите, как мошенники смогли вас обмануть. Сколько денег было переведено и куда.
5. Сведения о мошеннике, название ОАО или ИП, ФИО, адреса регистрации фирмы, телефоны, электронный адрес.
6. Особое внимание следует уделить подробностям, которые могут положить начало уголовному производству.
7. Итогом изложенных фактов должна быть просьба о возбуждении дела, поиска виновных и возвращение украденного.
8. В конце заявления списком приводятся те документальные факты, которые прилагаются к нему в доказательство.
9. Завершается изложено подписью заявителя с ее расшифровкой и датой подачи.

Для возбуждения уголовных дел есть свой срок давности. В случаях мошенничества с переводами средств с карты на карту таким периодом считается 21 день. Данный отрезок весьма условен и отсчитывается с того дня, когда пострадавший узнал о факте обмана.

Что предпринять, если полиция бездействует

Обращаясь в полицию за помощью, нужно быть готовым к тому, что просьба будет игнорироваться, а дело ляжет камнем на столе следователя. Заявитель, который обратился в правоохранительные органы не для отмашки, а желая наказать виновных, обязан следить за ходом расследования. Если полицейский не предпринимает никаких шагов, то гражданин имеет право обратиться в иные инстанции, чтобы способствовать рассмотрению своего заявления.

Подстегнуть действия следователя можно жалобой, которая подается на имя начальника участка. В ней необходимо указать, когда было подано заявление, и какие меры предпринимались полицейским. Такой способ не всегда действенен, так как начальник может отнестись к жалобе формально, не слишком способствуя скорости работы. Но есть и иные методы воздействия, например:

1. Обращение в прокуратуру.
2. Жалоба в судебную инстанцию.

Оба способа доступны, если следователь официально отказал в возбуждении дела или закрыл его за недостаточностью информации.

Советы по безопасности

Чтобы снизить риск попадания в неприятную ситуацию, необходимо, прежде всего, взвешенно подходить к принятию решений. Обычно люди сначала платят деньги, а потом уже начинают искать информацию об этом сайте на просторах интернета. Если поменять эти действия местами, то можно избежать обмана. Прежде чем положить средства кому-нибудь на счет, найдите информацию о нем в поисковой системе Яндекс или Гугл. Если вы не первый обманутый клиент, то какие-то негативные данные уже будут в сети.

Регистрируясь на сайтах, не указывайте платежной информации о своей карте. Особенно внимательно будьте при указании секретного кода, который написан на обороте пластика. До того как отправить деньги взвесьте все еще раз, не спешите, особенно если продавец утверждает, что товар по этой цене подходит к концу, и вы потеряете выгодный шанс.

Желая помочь больному ребенку или взрослому, не спешите перечислять средства на непонятные счета. Поищите более подробной информации об этой благотворительной организации. Внимательность к мелочам и взвешенный подход позволяет не вестись на уловки мошенников.

Образцы документов

Заявление о совершении мошенничества

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника

Вероятность встретиться с мошенниками растет ежедневно. Различные интернет-магазины, в которых производится оплата онлайн, социальные сети – это огромное поле для деятельности финансовых обманщиков.

Преступники организуют ложные сборы на благотворительность, лечение детей, взламывают странички в социальных сетях, через рассылки получают доступ к данным банковских карт. Все это приводит к тому, что со счетов жертв списываются денежные средства.

Оказаться в рядах обманутых может каждый. Схемы постоянно усовершенствуются, придумываются новые. Но не всегда ситуация, когда гражданин перевел деньги мошенникам, становится безвыходной. Если своевременно предпринять все необходимые действия, то денежные средства можно вернуть.

Какие есть варианты

Выход из ситуации при переводе денег на счета мошенников существует. При ошибочной отправке необходимо сразу же обратиться в банк, позвонив по телефону горящей линии. В течение 24 часов гражданин может отменить операцию. В качестве подтверждения перевода будет служить квитанция.

Кроме того, можно воспользоваться следующими способами:

• Как только будет обнаружен обман, можно обратиться в банк с заявлением о возврате уплаченной суммы. Необходимо написать заявление с указанием реквизитов, даты и суммы перевода. Документ составляется в двух экземплярах. Его нужно зарегистрировать в приемной, один бланк оставить на рассмотрение, второй забрать себе. Срок обработки заявки составляет 30 дней.
• Если надежды на возврат через банк мало, можно обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Статья 144 Уголовного процессуального кодекса говорит о том, что на возбуждение дела дается трое суток. После того, как будет проведена проверка, выносится постановление или отказ в возбуждении уголовного дела. На проведение предварительного расследования уходит минимум два месяца.
• Денежные средства можно вернуть в судебном порядке. Для этого необходимо в течение двух дней отправить заявление в полицию. В качестве подтверждения должны быть приложены документы о произведении оплаты. Обращение составляется в произвольной форме. Процесс расследования может быть затянутым. Это связано с тем, что получателей платежа часто очень сложно найти. Сотрудники полиции направляют запрос в банковскую организацию, чтобы получить информацию о владельце счета. После этого дело передается в суд.

Статья 144 УПК РФ. Порядок рассмотрения сообщения о преступлении

Дела с финансовым мошенничеством в интернете часто до суда не доходят. Это связано с тем, что проблематично найти мошенников. Например, если человек попал на сайт-однодневку.

Образец заявления о мошенничестве в полицию

При обмане физ. лицом

Когда речь идет о мошенничестве со стороны физических лиц, чаще всего оно связано с переводом денежных средств на мобильный телефон. Как только человек понимает, что он попался мошенникам, нужно срочно написать заявление в полицию. Подать жалобу можно лично или через официальный сайт МВД,

В заявлении нужно прописать:

• обстоятельства, при которых гражданин перевел деньги мошеннику;
• размер денежных средств;
• реквизиты, на которые был осуществлен перевод или номер телефона;
• способ, через который осуществлялся перевод.

К заявлению нужно приложить все копии платежных документов, переписку с мошенниками, ксерокопию заявления, которое было подано в банк.

Возврат денежных средств будет возможен только после проверки всех обстоятельств дела и привлечении виновных к ответственности. Процедура возврата может занять от двух до шести месяцев.

При обмане юрлицом

Если обман был совершен со стороны юридического лица, нужно срочно отправить в его адрес претензию с требованием расторгнуть договор, а также вернуть денежные средства в полном объеме. Кроме того, необходимо написать заявление в отдел по защите прав потребителей.

К заявлению необходимо приложить:

• все копии, которые будут подтверждать проведение оплаты;
• переписку с интернет-магазином, юридическим лицом;
• выписку из ЕГРИП;
• переписку с банком, с технической поддержкой;
• любые другие доказательства, которые будут подтверждать заключение договора на поставку товара и перевод денежных средств по договору.

Денежные средства могут быть возвращены только в судебном порядке. На всю процедуру может потребоваться до четырех месяцев.

Образец выписки из ЕГРП

При платеже онлайн

Очень часто люди сталкиваются с переводом онлайн на карты мошенников. Существует множество способов, с помощью которых мошенники вынуждают граждан добровольно переводить деньги на счет. Например, одним из самых распространенных способов является благотворительность.

Мошенники выставляют свои расчетные счета. В данном случае произвести возврат можно только в судебном порядке, так как потерпевший добровольно совершил перевод.

Если гражданин стал жертвой, ему необходимо действовать по следующей схеме:

1. Позвонить по телефону службы поддержки банка. Если деньги еще не списались со счета, есть надежда, что их удастся вернуть. Для подтверждения необходимо предоставить квитанцию об оплате и паспорт.
2. Следующим шагом необходимо подать заявление в полицию. В качестве подтверждающих документов необходимо приложить выписку из банка о списании денежных средств.
3. Тем, кто осуществил платеж онлайн, можно воспользоваться следующей функцией, в личном кабинете, если платеж находится в статусе «принято к исполнению», можно совершить действие по отмене операции. Но если деньги уже были списаны со счета, помочь смогут только в полиции.

Есть граждане, которые пытаются добиться добровольного возврата денег лично мошенниками. Но для этого необходимо найти их данные. Банковские организации не предоставляют информации о владельцах счетов, поэтому сделать это можно только на форумах. Если удастся вычислить мошенника, можно попытаться запугать его оглаской.

При переводе на номер телефона

Услуга возврата денежных средств, переведенных на телефон, существует у многих операторов сотовой связи. Но такая возможность есть только у тех абонентов, которые используют авансовый способ платежа. Это услуги, которыми граждане пользуются по предоплате.

Вернуть деньги в таком случае очень просто. Заявку можно оформить прямо на сайте оператора. Перевод возврата может осуществляться на любые карты.

Популярные способы обмана

Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется знать, какие стандартные схемы в своей деятельности они используют.

Способы обмана бывают следующие:

• Жертве поступает звонок на мобильный телефон. Человек говорит, что он попал в беду, сбил человека. Затем трубку берет «сотрудник правоохранительных органов», который сообщает о том, что решить дело можно только, собрав определенную денежную сумму. Были случаи, когда жертвы переводили очень крупные суммы. При этом человек не только теряет свои деньги, но и идет на преступление, дает взятку должностному лицу.
• На номер телефона приходит смс сообщение о том, что ваша карта заблокирована, в сообщении указан номер телефона, по которому необходимо перезвонить. «Сотрудники банка» дают четкие инструкции по телефону, как гражданину разблокировать карту путем перевода определенной суммы на банковский счет или номер телефона.
• Все чаще встречаются случаи обмана в социальных сетях. Мошенники взламывают страницы и рассылают сообщение людям, находящимся в друзьях у владельца страницы. При этом они просят перевести им деньги на номер телефона.

Часто на уловки телефонных мошенников попадаются пожилые люди. Они больше всего тревожатся за своих близких. Кроме того, из-за плохого слуха они могут не расслышать голос.

Несанкционированное снятие средств с карты

Пользователи банковских карт нередко слышали новости о том, что встречаются случаи списания денежных средств с карты. Важно, чтобы мошенникам не стал известен трехзначный код на обратной стороне карты.

По номеру телефона снять деньги с карты все равно проблематично, так как банки устанавливают специальный защитный код подтверждение, который проходит на номер телефона пользователя карты.

Но и здесь у мошенников есть пути обхода. С помощью специальной аппаратуры они считывают данные карты в банкомате, затем получают доступ к номеру телефона владельца карты. Это дает мошенникам возможность списать денежные средства.

Часто на номера телефонов гражданам приходит смс сообщение о том, что они стали победителями в розыгрыше. Чтобы его получить, человеку предлагается ввести код в ответном смс. Получив такой код, мошенники открывают доступ к банковским картам.

Яндекс.Деньги

Многие интернет-пользователи имеют электронные кошельки. Они также становятся предметом мошеннических действий. Пользователям приходит на электронный ящик письмо с предложением перейти по ссылке, скачать какой-либо файл. При выполнении этих действий компьютер заражается вирусом.

Чтобы избежать этого, не рекомендуется открывать незнакомые письма, переходить по ссылкам. Важно устанавливать хорошую антивирусную программу. Если у владельца кошелька произошло списание денежных средств, рекомендуется сразу обратиться в службу технической поддержки.

Иногда денежные средства получается вернуть, если пользователь кошелька идентифицирован и после проведения операции не прошло больше 24 часов.

Сбербанк-Онлайн

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансовой сфере. Это приводит к тому, что много мошенников стараются получить доступ в личный кабинет пользователей карт. Мошенники действуют через смс рассылки, фишинговые сайты, которые внешне очень похоже на страницу сбербанка онлайн.

Важно обратить внимание при входе:

• у сайта должны быть небольшие отличия;
• программа предлагает ввести пароль для отмены операции;
• появляется предложение скачать официальное программное обеспечение;
• при входе на страницу происходит сбой, затем программа просит ввести данные заново.

Вводя свои данные на таких сайтах, пользователь карты предоставляет мошенника доступ к своим счетам.

Смс или емейл рассылка

На номера телефона пользователей карт может прийти смс сообщение о том, что с его счета выполнен перевод или карта заблокирована. Обязательно будут указаны контактные данные, по которым можно связаться для уточнения информации.

Чаще всего пользователей просят сменить номер телефона, привязать другой к карте или перевести денежные средства.

Нередко мошенники занимаются рассылкой писем по электронной почте, используя официальные цвета Сбербанка и его эмблемы. В письмах содержатся ссылки, по которым рекомендуется перейти. Именно с них владельцы карт попадают на фишинговые сайты.

Социальные сети и другие сайты

Обман часто встречается и в социальных сетях. Кроме того, что у граждан просят положить денег на мобильный телефон, в Одноклассниках приходит смс сообщение о блокировке аккаунта. Чтобы произвести разблокировку, пользователь должен ввести свой номер телефона. После этого потребуется ввести код, затем у человека списываются со счета деньги.

Бьет все рекорды по операциям мошенников Вконтакте. Здесь собирают средства на благотворительность, на лечение, строительство приюта для бездомных животных.

Столкнуться с мошенничеством можно и на популярном сайте продажи вещей Авито. Покупатель предлагает оплатить вещь по карте, так как в ближайшее время у него нет возможности приехать лично.

Самое главное для него – это получить номер сбербанковской карты, чтобы привязать ее к другому номеру телефона. После того как продавец дает свой номер карты, ему на номер телефона приходит код. Как только он сообщит его покупателю, тот получает доступ к счетам жертвы.

Как избежать аферистов

Схем обмана очень много. В основном они рассчитаны на пожилых и доверчивых людей, тех, кто редко пользуется интернетом, не знает всех возможных случаев обмана. Родственникам рекомендуется объяснять своим пожилым родителям, бабушкам и дедушкам о возможно опасности.

Если от друга или близкого человека поступает сообщение или звонок с просьбой о помощи, переводе денег, лучше всего перезвонить ему и удостовериться, действительно ли это он.

Внимательно нужно относиться к сохранности данных по банковским картам. Никогда нельзя сообщать посторонним секретный код на обороте карты, а также любые коды из смс.

Важно помнить, что вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, очень сложно, так как идентифицировать получателя практически невозможно.

Внимание!

• В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
• Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.