Риски, которые могут привести к обвалу Bitcoin — Финансы на vc.ru
В аналитике мы придерживаемся оптимистичной оценки перспектив криптовалют, однако риски обвала рынка сохраняются, и не упомянуть о них мы не можем.
Финансовый регулятор
Сейчас отношение крупнейших регуляторов можно охарактеризовать как настороженно-нейтральное. На территории США и ЕС разрешено покупать, хранить или приобретать товары за криптовалюту с условием, что у оператора (биржи или платежной системы) есть соответствующая лицензия. При этом агрегатор обязан идентифицировать клиента (политика KYС) и вести учет проводимых транзакций с отправкой регулятору обобщенной и индивидуальной информации.
PayPal – яркий пример того, как криптовалюты встраивают в существующую финансовую систему. Любой пользователь может купить, хранить и использовать криптовалюту, но с одним маленьким условием: все это должно проходить в PayPal. Ввод и вывод криптовалют недоступен. Это идет вразрез с с понятием децентрализации того же Bitcoin и подрывает основы самой системы.
В декабре 2020 года FinCEN (агентство по борьбе с финансовыми преступлениями) внесло предложение о необходимости предоставления всеми криптовалютными биржами личной информации клиентов, чьи транзакции превышают размер $3000.
Также ведущие мировые регуляторы работают над созданием собственных цифровых валют. Сейчас криптопространство ими рассматривается как песочница, где обкатываются наиболее эффективные модели без риска для существующей финансовой системы. С внедрением собственных монет (CBDC) гайки начнут закручивать все сильнее. Эта ситуация хорошо иллюстрируется на примере Китая, где цифровой юань уже тестируют на государственном уровне, а банковские счета уличенных в майнинге лиц блокируются.
Углеродный след
Рост числа криптодобычтиков и сложности майнинга ведет к постоянному увеличению задействованной мощности.
По некоторым оценкам, энергозатраты на майнинг превышают 70 ТВт*ч и сопоставимы с потреблением таких стран, как Швейцария, Австрия или Чехия, а углеродный след больше, чем «выхлоп» всей Греции.
Страны, которые поначалу приветствовали майнинг, позже пожалели об этом. Так, провинция Квебек в Канаде, предложившая в 2018 году льготные тарифы для подключения к электросети, уже через несколько месяцев подняла цены в три раза, а после и вовсе стала отказывать новым абонентам. Аналогичная ситуация произошла в Иране, где стали отключать даже те фермы, которые получили необходимую для работы лицензию.
Из-за сильной нагрузки на электросети все большее число стран препятствуют майнингу, и есть риск, что эта деятельность будет признана незаконной повсеместно.
Пузырь
Для любых финансовых рынков характерны периоды переоценки и насыщенности, когда жадность продолжает толкать цены вверх значительно выше точки равновесия.
Источник изображения: bankofamerica.com
Специалисты Bank of America окрестили Bitcoin матерью всех пузырей.
Источник изображения: криптовалютна биржа StormGain
По большому счету, цена держится на вере людей в уникальные способности и инвестиционную силу, однако стоит ее поколебать, и те, кто гнал цену вверх, сами же ее обрушат.
Вывод
Мы не умаляем перспективы технологии блокчейн и тех преимуществ, которые открывает миру децентрализация, но при этом призываем со здоровым скепсисом относиться к ценовой составляющей и любым прогнозам, которые звучат относительно будущей стоимости Bitcoin. Эта и другая полезная информация есть в нашем телеграмм-канале!
«Есть риск резкого обрушения». Как сейчас инвестировать в криптовалюту :: РБК.Крипто
Как в такой ситуации вести себя инвестору и какую стратегию использовать для входа на рынокЗа последний месяц ситуация на криптовалютном рынке изменилась. Рост биткоина остановился и теперь монета торгуется в одном ценовом диапазоне $52-58 тыс. На 10:30 мск стоимость первой криптовалюты на криптобирже Binance составляет $56,7 тыс.
Условия диктует рынок
Текущая ситуация на крипторынке прогнозировалась еще в конце прошлого года, утверждает руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его словам, инвесторы активно вкладываются в новые растущие инструменты, так как ищут возможности для прибыли. Это приводит к тому, что биткоин замедляет рост, его доля на рынке сокращается, в то же время растут альткоины и их доля уже выросла в три раза по сравнению с началом года, отметил аналитик.
Лучшая стратегия для входа на рынок в данных условиях — это распределять свои средства на разные активы, так как есть риск резкого обрушения альткоинов, а биткоин и Ethereum, как ведущие криптовалюты, снова могут пойти в рост, пояснил Артем Деев.
Он советует формировать мультивалютную корзину: большую часть вкладывать в биткоин (он в долгосрочной перспективе будет расти), меньше — в Ethereum и альткоины.
«Но из альткоинов нужно будет вовремя выйти, так как стремительный рост сменится не менее резким падением», — добавил эксперт.
Формирование инвестпортфеля
В периоды неопределенности, по мнению директора сервиса обмена криптовалют Alfacash Никиты Сошникова, покупать криптовалюту лучше равными порциями через одинаковые промежутки времени. Портфель должен быть хорошо диверсифицирован, половина должна приходиться на биткоин, около 20% на Ethereum, остальное на альткоины, это позволит равномерно распределить риски и усреднить цену покупки, отметил эксперт.
«Горизонт планирования — 2-3 года, меньше не советую. Высок риск не угадать с моментом для входа и выхода из актива», — добавил Никита Сошников.
Сезон альткоинов
Сезон альткоинов начался почти год назад, уверен Артем Деев.
По его словам, тогда начали расти разные токены, однако позже их котировки перешли к снижению. Угадать, что и как снизится, довольно сложно — все сейчас зависит от рынка и спроса на монеты у инвесторов, объяснил аналитик.
«Можно считать сигналом, если кто-то резко начнет скидывать альткоины и курс пойдет вниз — в такой ситуации лучше сразу фиксировать прибыль и выходить», — советует руководитель аналитического департамента AMarkets.
Сезон альткоинов вряд ли продлится еще более полугода, к осени биткоин вступит в новую фазу роста, и к этому моменту лучше сконцентрировать более половины портфеля в главной криптовалюте, считает Никита Сошников. По его мнению, дальнейшие движения на крипторынке зависят от множества факторов: регулирования криптовалют в США, продолжения притока институционалов, макроэкономической ситуации в мире, даже темпов вакцинации и снятия локдаунов.
— «Быки не готовы к рекордам». Почему биткоин перестал расти
— «Отличная возможность для покупки».
Что происходит на рынке криптовалют
— «Хайп закончится». Когда Dogecoin перестанет дорожать
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Автор
Алексей Корнеев
5 ключевых рисков для биткоина
2017 год стал воистину годом криптовалют. В начале января совокупная капитализация цифровых валют составляла $17,7 млрд.
Сейчас речь идет уже о $304 млрд.
Около 1600% за 11 месяцев! Для сравнения — за этот период индекс S&P 500 прибавил «лишь» 16%.
Лидером и одним из старожилов в этом сегменте является Bitcoin, которой принято называть «золотом на рынке криптовалют». В среду, 29 ноября, биткоин перешагнул отметку в $11 000.
Сейчас он торгуется по $9930, но все равно доходность составляет около 900% с начала года. Капитализация Bitcoin уже превысила стоимость большинства корпораций из индекса S&P 500.
Однако повышенная доходность, как правило, сопровождается обостренными рисками. Прежде всего, речь идет о волатильности. За последние месяцы биткоин неоднократно проваливался на 20% и выше, временно вступая в так называемый «медвежий рынок».
По факту, тренд оказался очень даже бычьим. Кажется, ничто не остановит Bitcoin. Однако существуют другие риски, которые в определенный момент могут поставить будущее криптовалюты под угрозу.
Регуляторные риски
Пока NASDAQ и CME Group готовятся запустить фьючерсы на биткоин, а Япония признала криптовалюту официальным платежным средством, в других странах регуляторы настроены менее дружественно.
В сентябре Китай и Южная Корея запретили процедуру ICO. Более того, Китай рассматривает варианты закрытия внутренних криптобирж. И это только самые нашумевшие примеры.
Шорты по Bitcoin
После того, как биржи США запустят фьючерсы на биткоин, у спекулянтов появится возможность открывать короткие позиции по криптовалюте, да еще и с плечом. Более того, в случае резких колебаний Bitcoin участники рынка могут столкнуться с маржин-коллами. Как результат, возможна дестабилизация рынка Bitcoin.
Кибератака на криптобиржи
Четыре года назад подобный случай произошел с Mt. Gox, на которую тогда приходилось около 70% торгового оборота по биткоину. В заявлении о банкротстве биржа сообщила о краже 850 000 биткоинов (около $7 млрд) по нынешним ценам. Сейчас половина оборота приходится на Bitfinex. Если эта криптобиржа подвергнется атаке, то Bitcoin улетит вниз.
Технология блокчейн Bitcoin начнет терять привлекательность
Реальная ценность криптовалюты определяется лежащей в ее основе технологией блокчейн.
Сейчас более 150 представителей бизнеса тестируют технологию Эфириума, в основе которой лежат «умные контракты». Протокол этот отличается от протокола биткоина. Если блокчейн-технология Bitcoin не сможет продемонстрировать эксклюзивность и привлечь на свою сторону предприятия, то криптовалюта может пострадать.
И наконец, эмоции
Рынок биткоина наполнен частными инвесторам, скорее даже спекулянтами. В подобных активах мании сменяются паниками, а эмоции периодически бушуют. Одно громкое сообщение, и биткоин может, как взлететь, так и провалиться.
По материалам The Motley Fool
БКС Экспресс
какие риски появятся у криптоинвесторов в апреле
Первая проблема. Усиление регулирования рынка криптовалют
Сейчас во всём мире появился тренд на ужесточение контроля за оборотом криптовалют. Так происходит и в России, и в большинстве стран мира. В апреле эта тенденция будет усиливаться.
— Объёмы транзакций биткоина уже превысили объёмы PayPal, что свидетельствует о следующем: криптовалюта перестала быть интересом только узкого круга людей. Сейчас актив привлекает серьёзные средства, которые оборачиваются вне всякого государственного контроля, — поясняет генеральный директор криптовалютной p2p-площадки Chatex Майкл Росс-Джонсон.
В США лихорадит фондовый рынок. Десятилетние облигации резко повысили доходность. В среду, 17 марта, глава ФРС США обещал не повышать ставку до 2023 года, но так и не смог успокоить участников рынка. Они продолжают продавать облигации.
— Биткоин не сильно снижается, так как часть денег из облигаций идёт в криптовалюту. Иными словами, туда, где доходность выше. В связи с этим появились новые риски для криптовалют. Это лишь предположение, но вполне реальное. Чтобы остановить отток капитала из американских облигаций, Правительство США может ограничить движение капитала в биткоин введением налогов или вообще наложить запреты на инвестирование в криптоактивы крупными компаниями, чьи акции торгуются на американской бирже.
Рост доходности казначейских облигаций остаётся главным риском для биткоина на апрель, — считает аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов.
К тому же у участников рынка возникает много вопросов по закону об обороте криптовалют, который вступил в силу с 1 января этого года. Ранее и в Гражданский кодекс были внесены изменения, согласно которым криптовалюта признаётся имуществом. Расплачиваться биткоином запрещено, но совершать сделки с ним можно.
При этом, поясняет Владислав Антонов, по налогам разъяснений ещё нет. Никто пока не знает, как информировать налоговую инспекцию о наличии криптовалюты и как заполняется декларация.
— Непонятно также, можно или нет продавать биткоин на зарубежных криптобиржах, так как, если человек совершит сделку не через лицензированную площадку, в России можно получить штраф за незаконный оборот криптовалюты. Вопросов много, ответов нет. И это тоже риск для российских инвесторов, — говорит Вячеслав Антонов.
Вторая проблема.
Биткоин оказался на грани дефицита
В последнее время на централизованных биржах становится всё меньше ликвидных активов. По словам Майкла Росс-Джонсона, владельцы биткоина всё чаще стали перемещать его в холодные хранилища и достаточно крупными объёмами. В такой ситуации криптовалюта рискует оказаться в дефиците. В этом случае её цена пойдёт в рост, но купить монету смогут далеко не все желающие.
Ещё одна опасность, по мнению старшего аналитика компании Forex Optimum Александра Розмана, это финансовая устойчивость криптовалютных бирж. Есть вероятность, что период больших скандалов и банкротств криптобирж уже прошёл, но аналитик вспоминает 2018–2019 годы, когда было огромное количество историй с пропажей денег. Биткоины просто исчезали с бирж. Есть риск, что история повторится. Соответственно, инвесторам стоит опасаться непроверенных игроков и тщательно проверять площадки, через которые проходят сделки.
Третья проблема. Реальный риск обвала рынка и снижения цены
На текущий момент почти 80% биткоинов принадлежит институциональным инвесторам.
Только 20% средств находится в обращении у частных лиц. Такую оценку даёт Майкл Росс-Джонсон.
Аналитик обращает внимание на риск, который может возникнуть, если кто-то из крупных институциональных игроков внезапно решит пересобрать свой пул активов и избавиться от биткоинов в угоду докапитализации компании или для выправления квартальных показателей. Тогда на рынке может возникнуть цепная реакция и цена биткоина стремительно начнёт снижаться.
Для падения курса биткоина в апреле есть вполне реальные предпосылки. С начала года он подорожал на 100%, за март — на 28%. Цена приближается к отметке в 60 тыс. долларов. Паники среди инвесторов нет, так как в течение шести месяцев сохраняется высокий спрос на биткоин. При этом многих инвесторов пугает то, что цена растёт без откатов. На этот момент обращает внимание Владислав Антонов.
По его словам, цена биткоина может упасть на 15–20% без причины и резко подняться. Есть немало инвесторов, которые покупают криптовалюту во время резкого роста по максимальной стоимости, а затем она долгое время теряет в цене.
— Криптовалютный рынок отличается от других тем, что не все новости оказывают на него влияние. Цена может упасть на 15–20% без всяких внешних оснований. Сейчас криптовалюта занимает первое место по доходности. В связи с этим на неё сохраняется высокий спрос со стороны крупных инвесторов. В последние дни все рынки лихорадит от роста доходности десятилетних облигаций США, которая повышалась до 1,754%. С ростом доходности доллар становится крепче. На этом фоне биткоин и альткоины становятся уязвимыми, — поясняет Владислав Антонов.
Четвёртая проблема. Сеть биткоина может дать сбой
Из-за роста числа пользователей блокчейн биткоина может быть сильно перегружен. Об этом говорит Майкл Росс-Джонсон. За счёт этого стоимость комиссий на транзакции биткоина может сильно вырасти, а скорость транзакций значительно замедлится.
По мнению аналитика, это грозит тем, что инвесторы просто не смогут вовремя зафиксировать прибыль в случае резкого обвала курса. Это может оказаться технически невозможно для тех, кто хранит свои биткоины на холодных кошельках.
— В апреле количество сделок с биткоином может возрасти. Соответственно, есть риски коррекции на фондовых биржах. Распродажи начнутся, если Уолл-Стрит, добив до очередных пиков, в какой-то из месяцев пойдёт корректироваться вниз хотя бы на 10–15%. Банкам и фондам в такой момент для обеспечения рыночных позиций и для правильного мани-менеджмента на покрытие «недополученных прибылей» или убытков в слишком дорого купленных акциях обязательно понадобятся дополнительные деньги. Вот они и могут быстро зафиксировать сверхприбыли там, где они сами легко даются в руки. Например, как раз в биткоине, — говорит шеф-аналитик TeleTrade Пётр Пушкарёв.
Пятая проблема. Изменение конъюнктуры рынка
В результате постоянных проблем у рядовых пользователей биткоина, которые используют его в повседневных транзакциях, появится серьёзная альтернатива. Как поясняет Майкл Росс-Джонсон, она уже есть. Просто имеющиеся криптовалюты начнут выходить на новый уровень и набирать популярность в массовом применении.
По словам аналитика, это приведёт к снижению общей капитализации биткоина и переводу денег в новый, более масштабируемый и широко применимый актив.
— В первую очередь хотелось бы отметить происходящую смену парадигмы крупнейших центральных банков в мире. Дело в том, что основным фактором роста курса биткоина с 4,5 тыс. до 60,5 тыс. стало беспрецедентное наращивание объёма денежной массы в мире для борьбы с последствиями пандемии. Это создавало риски девальвации валют, от которых частично спасались в крипте. Теперь же финансовые регуляторы разворачивают свой курс, по всему миру быстро растут процентные ставки, реальное предложение денег сокращается, девальвационные риски снижаются. Это делает классические финансовые инструменты с фиксированной доходностью более привлекательными. Поэтому в относительно недалёкой перспективе начнётся обратный переток средств из криптовалюты обратно в классические активы, — говорит Александр Розман.
По его словам, апрель в этом плане может быть очень показательным.
При сохранении текущей скорости роста доходности в ближайшие полтора месяца на финансовых рынках произойдёт масштабная коррекция. Александр Розман считает, что она будет сопоставима с мартовским обвалом 2020 года. После спада на рынках инвесторы, скорее всего, предпочтут покупать подешевевшие акции и облигации, а не биткоин, который не формирует никакого фиксированного дохода. Так что это может лишь ускорить отток средств с криптовалютного рынка.
— На криптовалютном рынке, как и на любом другом, есть период, когда стоит вкладывать деньги, а есть периоды, когда надо их забирать. Сейчас время забирать. Цены на максимумах, очень много необоснованного оптимизма, всё больше сигналов о надвигающейся масштабной коррекции на рынках. Каждому, конечно, решать придётся самостоятельно, но, возможно, пришло время зафиксировать прибыль, — считает Александр Розман.
К тому же аналитики традиционно предупреждают, что не стоит рисковать и вкладывать в криптовалюту последние деньги.
Это актив, который может менять цену самопроизвольно и под воздействием совершенно неожиданных факторов. Вкладывать деньги в биткоин рекомендуют только в том случае, если инвестор осознаёт все риски и, надеясь на прибыль, не боится потерять свои вложения. По крайней мере, потери будут безболезненны для его кошелька.
Биткоин впервые выше $50 тысяч. С какими рисками сталкиваются владельцы криптовалюты?
Курс биткоина на новом максимуме: в рублях его цена превысила 3,5 млн. Опрошенные Business FM эксперты дали советы, как снизить риски вложения в криптовалюту
Фото: Benoit Tessier/ReutersБиткоин продолжает обновлять исторические рекорды. Стоимость криптовалюты превысила отметку в 51 тысячу долларов, свидетельствуют данные торгов.
Еще буквально в декабре биткоин стоил в два раза дешевле, а год назад — в пять раз. Волатильность — один из главных рисков такого способа вкладывать деньги. Ведь там, где головокружительный рост, обычно бывает и резкое падение. Тогда вся «бумажная» или номинальная прибыль уходит, а кто-то получает и убыток.
Еще один важный риск — потеря ключей. Каждый пятый биткоин — «застрявший», то есть воспользоваться им или продать его невозможно, потому что забыт пароль. Чтобы этого избежать, можно хранить свою криптовалюту фактически в бумажном виде, ведь приватный ключ — это набор определенных символов или кодов, которые можно распечатать и положить в сейф, рекомендует партнер адвокатского бюро «Некторов, Савельев и партнеры» Александр Некторов.
Александр Некторов партнер адвокатского бюро «Некторов, Савельев и партнеры»
Сам процесс перехода из биткоина в обыкновенные или фиатные деньги довольно простой. Но многие площадки стали придерживаться политики «знай своего клиента» (KYC) и требуют авторизации. И бывают случаи, когда клиенты из России жалуются на сложности с переходом в рубли и доллары. Правда, пока достаточно много площадок, где переводы анонимны.
Лучше выбирать надежную криптобиржу для обмена, говорит генеральный директор компании Crypto-A, редактор проекта «Криптоконсалтинг» Алена Нариньяни.
Алена Нариньяни генеральный директор компании Crypto-A, редактор проекта «Криптоконсалтинг»
В России запрещено расплачиваться криптовалютой, но можно ее покупать, выпускать, продавать, совершать с ней другие сделки. И счастливые обладатели биткоина обязаны подавать налоговую декларацию, в которой отражается сам факт владения цифровой валютой, а также сделки с ней.
Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?
Пять причин не покупать биткоин — Forbes Kazakhstan
Сегодня многие задумываются о покупке криптовалют, особенно биткоинов. Неудивительно: его капитализация на сегодня оценивается почти в $300 млрд и за последний год выросла более чем в 20 тысяч раз. Биткоин формирует около половины суммарной стоимости рынка криптовалют, по данным blockchain.info.
Купить биткоин легко – достаточно веб-кошелька и мобильного приложения. Как следствие, многие уже сделали это в надежде на быстрый доход. Мой собственный опрос среди знакомых, активно управляющих своими финансовыми вложениями, показал, что примерно половина инвестировала в биткоин.
Во-первых, потому что «этот актив растет в цене», во-вторых, так как «потенциал роста пока не исчерпан». В качестве потенциального инвестора я решила оценить риски и приняла решение не покупать, выделив пять причин.
1. Биткоин пока имеет сомнительную ценность как «товар»: его нельзя «потребить» или использовать в производстве. Спрос связан скорее с резким ростом цены и общим информационным фоном.
2. Биткоин стал крайне затратным средством обмена, то есть перестал быть выгоден как потенциальная валюта. На совершение одной транзакции уже тратится время, превышающее четыре часа, и энергия, намного превосходящая затраты на кипячение литра воды. По данным IEA и Digiconomist, энергопотребление международной сети биткоин составляет более трети от общего объема потребления электроэнергии в Казахстане. Это в десятки раз больше, чем совокупные затраты энергии всех крупнейших международных платежных систем, включая Visa, MasterCard, China Union Pay и JCB.
3. Сейчас очень высоки рыночные риски.
Как актив биткоин крайне волатилен, и факторы, определяющие его стоимость, непонятны инвесторам. Ведущие инвестбанки прогнозировали рост биткоина до $4000 до конца 2017 года. Столько он стоил еще в начале октября, а сегодня в 4 раза дороже. Есть и косвенные признаки пузыря. Рост стоимости биткоина за последний месяц был, возможно, связан с тем, что с ним массово начали работать японские трейдеры. Даже южнокорейские школьники стали активно приобретать криптовалюты, чем обеспокоили своего премьера. Как говорил Джон Морган: «Когда чистильщик обуви начинает интересоваться акциями, надо срочно уходить с рынка».
4. Как актив биткоин обладает значительными регуляторными и техническими рисками. Его оборот в большинстве стран никак не регулируется, а интересы непрофессиональных инвесторов не защищены. Отсутствие регулирования в этой сфере в Казахстане увеличивает налоговые риски. Большинство криптовалютных кошельков взломать легче, чем банковский сейф, а в отличие от вкладов или финансовых активов криптоактивы не застрахованы.
Самые крупные потери массового взлома уже составили $0,5 млрд. Еще никому не удавалось ограбить банк на такую сумму.
5. Очень высоки риски манипуляций. Рынок сильно концентрирован: ведущие 1000 пользователей биткоина держат в своих руках около 40% общего предложения (данные Bloomberg Businessweek). При этом половина объема торговли приходится на Японию (данные vedomosti.ru), а более половины мировых мощностей по майнингу расположены в Китае. Пока не существует регулирования, которое запрещало бы использование инсайдерской информации или сговор с целью манипулирования ценами.
Никого не отговариваю «инвестировать в криптовалюты»: строго говоря, биткоин – не валюта и не финансовый актив. А я не трейдер и не ваш финансовый советник. Лишь хочу напомнить, что инвестиции связаны с риском.
Брокер назвал самые плохие идеи для заработка на биткоине
https://ria.ru/20210501/bitkoin-1730793349.html
Брокер назвал самые плохие идеи для заработка на биткоине
Брокер назвал самые плохие идеи для заработка на биткоине — РИА Новости, 01.
05.2021
Брокер назвал самые плохие идеи для заработка на биткоине
Для начала ответьте себе на три вопроса: сколько вы готовы вложить в биткоин, за какой срок заработать и какие риски для вас приемлемы, у «Прайм» рассказал… РИА Новости, 01.05.2021
2021-05-01T02:15
2021-05-01T02:15
2021-05-01T02:15
j2tx
артем моисеев
криптовалюта
россия
биткоин
деньги
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn22.img.ria.ru/images/151383/73/1513837367_0:87:3334:1962_1920x0_80_0_0_99b645bf6deb2ead48520672fa34c1dc.jpg
МОСКВА, 1 мая — РИА Новости. Для начала ответьте себе на три вопроса: сколько вы готовы вложить в биткоин, за какой срок заработать и какие риски для вас приемлемы, у «Прайм» рассказал руководитель компании J2TX Артем Моисеев.Самый худший вариант — вложить 500 долларов в надежде за несколько недель увеличить эту сумму вдвое. Тогда придется брать на себя большие риски, которые чреваты потерями.
Для получения более или менее серьезного дохода придется долго учиться.Кроме того, торговля требует времени — заниматься этом в промежутках между работой не удастся. Лучше ежемесячно вкладывать определенную сумму и не трогать ее в течение нескольких лет, заключил он.
https://ria.ru/20210416/bitkoin-1728629368.html
россия
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn22.img.ria.ru/images/151383/73/1513837367_385:346:2654:2048_1920x0_80_0_0_f612f46da18692f6fd7a5e6bcf23bce6.
jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
j2tx, артем моисеев, криптовалюта, россия, биткоин, деньги, экономика
Остерегайтесь этих рисков, прежде чем инвестировать в биткойны или эфир
Существует ряд рисков, связанных с хранением и инвестированием в криптовалюты. В последнем отчете CoinDesk Research мы рассмотрим семь различных рисков, от нормативных до технологических, которые влияют на биткойны и эфир, а также на то, хотите ли вы удерживать эти активы в течение длительного времени.
Вот краткий обзор трех из этих рисков, определенных в отчете «Биткойн + эфир: взгляд инвестора.”
1. Нормативные требования
Спустя двенадцать лет после создания первой в мире криптовалюты, биткойна, регулирование актива по-прежнему затруднено в большинстве стран.
Должностные лица хотят знать, являются ли биткойны и другие криптовалюты финансовыми активами? Товары? Имущество?
Что касается эфира, вопросы стоят на другом уровне из-за лежащего в основе блокчейна Ethereum. Таким образом, регуляторы в США, например, борются с информационными децентрализованными приложениями (dapps) и блокчейнами с подтверждением доли владения (где Ethereum движется со своим Eth 2.0) делать и не собирать о своих пользователях.
В декабре 2020 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), подразделение министерства финансов, предложила правила, касающиеся банков и компаний, оказывающих денежные услуги, а также криптобирж. Биржам необходимо будет собирать имена и домашние адреса владельцев частных криптовалютных кошельков (также называемых собственными кошельками, необслуживаемыми кошельками или иногда просто «кошельками»), получающих в совокупности более 3000 долларов в криптовалютах в совокупности за день.
Подробнее : FinCEN продлевает период комментариев для спорных правил криптовалюты
Такие правила, если они будут реализованы, могут сильно заморочить тех, кто держит криптовалюту на биржах, и даже пользователей Ethereum и его децентрализованных приложений экосистема.
Большая часть активности в децентрализованных приложениях пока не отслеживается, и легкость перемещения стоимости псевдонимом через криптовалюту эфира остается неизменной. Это предложение может быть реализовано У.S. регулирующих органов в той или иной форме, но FinCEN принимает общественные комментарии и отзывы отрасли до 29 марта.
2. Технологический
Риск ошибки в программном обеспечении протокола Биткойн низкий, но не равен нулю. Внедрение обновлений, таких как Taproot, вносит новый код в базовый протокол биткойн-валюты, что может сделать его технологию открытой для новых векторов атак.
Технологический риск для эфира намного выше, чем для биткойнов, из-за амбициозного обновления блокчейна Ethereum до протокола консенсуса PoS.Ethereum 2.0 радикально изменит способ защиты транзакций и децентрализованных приложений в сети.
Подробнее: Восходящий тренд эфира ослабевает, может протестировать более низкую поддержку: технический анализ
PoS — это в высшей степени экспериментальная технология, которая еще не получила широкого распространения в том же масштабе, что и Ethereum сегодня.
Ethereum 2.0 представляет собой ставку на то, что PoS однажды сможет полностью заменить Ethereum и полностью принять существующую базу пользователей сети.
Из-за амбициозных целей обновления повышается вероятность ошибок кода и сбоев при реализации Ethereum 2.0 на Ethereum, чем обновление Taproot Биткойна.
Помимо обновлений протоколов, существует другой тип технологического риска, который существует как для систем Биткойн, так и для Эфириума, поскольку они полагаются на деятельность «майнинга» для сетевой безопасности. Враждебный субъект может запустить так называемую «атаку 51%» и подвергнуть цензуре транзакции блокчейна или отменить утвержденные блоки, взяв под контроль большую часть хэш-мощности майнеров.
(Хеш-мощность — это мера вычислительной энергии, затрачиваемой майнерами на блокчейн для обработки и завершения транзакций.)
Средняя скорость хеширования BTC и ETH
Источник: Coin Metrics Учитывая текущий размер и распространение хэш-мощности криптоиндустрии, стоимость атаки 51% на Биткойн и, в меньшей степени, на Ethereum, непомерно дорого, но может быть в пределах досягаемости государственного деятеля.
3. Конкурентоспособный
Другой распространенный риск, связанный с биткойнами и эфиром, — это возможность более эффективного и безопасного конкурента заменить активы.Но хотя это возможно, учитывая, что оба они основаны на открытом исходном коде, который любой может воспроизвести на GitHub, это все более маловероятно.
Основная причина в том, что размер сетей Биткойн и Эфириум становится непреодолимо высоким барьером. В случае Биткойна сила сети определяется не только количеством активных адресов, которые достигли рекордного уровня в конце января 2021 года, но и количеством майнеров, которые расходуют вычислительные мощности для защиты сети.
Подробнее: Foundry завершает этап бета-тестирования пула майнинга биткойнов, добавляет больше институциональных клиентов
Конкуренту придется украсть майнеров биткойнов с более привлекательной и прибыльной альтернативой. Стимулирование майнеров переключать свои машины на другой протокол потребует накопления аналогичных уровней доверия пользователей и рыночной стоимости.
Ethereum находится в аналогичном положении. Сетевые эффекты имеют значение, даже если взаимосвязь блокчейнов становится бесшовной, потому что важны сила сети разработчиков и разрастающаяся сеть дополнительных децентрализованных приложений.
Для получения подробного описания четырех других рисков, связанных с этими двумя криптоактивами, загрузите бесплатный отчет «Биткойн + эфир: взгляд инвестора», доступный сейчас на сайте CoinDesk Research Hub.
Безопасен ли биткойн? — Experian
Как и в случае с покупкой и торговлей сырьевыми товарами и фиатной (государственной) валютой, покупка биткойнов — разновидности криптовалюты — сопряжена с риском. Нестабильная цена биткойна может сделать его более рискованным, чем акции и другие типы инвестиций, но эта волатильность потенциально может сделать его и более прибыльным.Кроме того, природа Биткойна как новой технологии и знания, необходимые для безопасной покупки и хранения вашего Биткойна, могут увеличить связанный с этим риск.
Ранние дни Биткойна, возможно, были омрачены взломами и мошенничеством, но по мере того, как технология становится все более регулируемой и принимаемой мировыми финансовыми учреждениями, она в значительной степени вышла из тени и приобрела определенную степень легитимности. Поскольку в последние годы эта технология получила более широкое распространение, новые способы покупки, продажи и хранения биткойнов сделали ее более простым, удобным и безопасным методом инвестирования.
Если привлекательность Биткойна сдерживается опасениями по поводу безопасности или инвестиционного риска, читайте дальше, чтобы узнать больше.
Какие риски связаны с биткойнами?
Есть три основных риска, связанных с покупкой и владением биткойнами.
- Стоимость биткойнов может уменьшиться после покупки биткойнов.
- Кто-то может получить доступ к вашему закрытому ключу и забрать ваши биткойны.
- Вы можете потерять свой закрытый ключ, который позволяет вам получить доступ к вашим биткойнам.
Первый риск — это тот же риск, который связан с любым типом инвестиций. Покупаете ли вы акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексы или ссужаете деньги, есть вероятность, что стоимость ваших инвестиций уменьшится или другая сторона не вернет вам деньги. Вы даже можете потерять все свои вложения.
Биткойн — это особенно неустойчивое вложение, что означает, что цена может быстро повышаться или понижаться. Если вы купите биткойн, а затем продадите его, когда его стоимость будет выше, вы можете заработать много денег.В течение 2020 календарного года биткойн упал до 3800 долларов и закрыл год, приблизившись к отметке в 30 000 долларов, что явно дает возможность для получения прибыли опытным инвесторам. Однако в последние годы люди сделали крупные инвестиции в биткойны только для того, чтобы наблюдать за падением цены с почти 20 000 долларов США за биткойн до менее чем 3,500 долларов США за биткойн за относительно короткое время — более чем на 80%. Если вы планируете заняться Биткойном сейчас, возможно, вы захотите иметь это в виду.
Другие риски связаны с вашим закрытым ключом. Технически вы никогда не будете физически владеть биткойнами — биткойн в конце концов — это цифровая валюта. Однако закрытый ключ — это то, что дает вам возможность тратить или передавать биткойны, что дает вам право собственности на связанные с ним биткойны.
Если кто-то получит ваш закрытый ключ, он сможет перевести биткойны в свой цифровой кошелек, и у вас не будет возможности вернуть свои деньги.
Некоторые люди предпочитают хранить свой закрытый ключ самостоятельно, а не использовать онлайн-кошелек.Они могут сделать это, записав его или сохранив на запоминающем устройстве (например, флэш-накопителе). Это безопасный вариант, особенно если ваше устройство хранения данных не подключено к Интернету. Тем не менее, это открывает возможность потери вашего закрытого ключа — и есть ужасающие истории о людях, теряющих биткойны на десятки миллионов долларов после потери или выброса запоминающих устройств.
Как сохранить ваши биткойны в безопасности
Лучший способ сохранить ваши биткойны в безопасности — это хранить ваш закрытый ключ на устройстве или в приложении, которое не подключено к Интернету, или в нецифровой форме, например написано в блокноте.Когда ваш закрытый ключ хранится где-то без подключения к Интернету, это называется холодным кошельком.
Физические холодные кошельки можно хранить в несгораемых сейфах или других безопасных местах. Сейф в банке может быть еще одним вариантом, хотя это не обязательно надежно, поскольку вещи все равно могут быть потеряны или повреждены. Вы также можете добавить дополнительный уровень защиты к своему холодному кошельку, зашифровав устройство. Или, в случае написанного закрытого ключа, изменение нескольких цифр, чтобы они не могли использоваться другими (например, изменив первое число с 5 на 9 и сохранив его в памяти или оставив себе подсказку для изменение).
Некоторые люди предпочитают хранить свои биткойны в цифровом онлайн-кошельке, особенно если они часто покупают и продают валюту или хотят получить легкий доступ к своему цифровому кошельку с разных устройств. Многие онлайн-платформы или биржи криптовалюты создают для вас кошелек, когда вы открываете учетную запись.
Некоторые платформы также хранят большую часть биткойнов в своей системе в холодном (автономном) хранилище, и только небольшой процент в горячем (подключенном к Интернету) хранилище для пользователей.Подобно тому, как в отделении местного банка не хватает наличных денег, чтобы покрыть все депозиты своих клиентов в своем хранилище. В результате взлом не обязательно подвергнет риску биткойны, принадлежащие всем их пользователям.
Помимо места хранения кошелька, наибольшим фактором риска может быть человеческий фактор. Мошенничество с криптовалютой растет, и мошенники могут попытаться заставить вас поделиться своим закрытым ключом или данными учетной записи. Или попросите вас установить программное обеспечение, которое заражает ваши устройства и может украсть эту информацию.
Дополнительные вещи, которые нужно знать перед покупкой биткойнов
Есть еще несколько вещей, которые вы должны знать, если вы заинтересованы в покупке биткойнов:
- Биткойн — не единственная криптовалюта. Биткойн был первой крупной криптовалютой, и она остается самой известной, но вы можете покупать и продавать многие подобные криптовалюты. Они не обязательно будут более или менее безопасными, чем биткойны, и могут быть более или менее прибыльными.
- Торговые счета Биткойн могут не быть застрахованы. Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) страхует множество брокерских счетов. Страхование SIPC предлагает клиентам до 500 000 долларов (включая 250 000 долларов из наличных средств), защищая их в случае банкротства компании. Однако страхование SIPC не распространяется на товары или валюты, включая биткойны.
- Диверсификация ваших инвестиций может снизить риск. Если вложить большую часть ваших сбережений в одно вложение, вы рискуете понести большие убытки, если стоимость вложения упадет.С такими нестабильными инвестициями, как Биткойн, это может быть большим риском, чем вы хотите. Вложение небольших сумм между различными типами инвестиций или диверсификация ваших инвестиций может помочь вам ограничить свой риск.
Альтернативные способы инвестирования
Если вы только начинаете инвестировать и не уверены в своих возможностях, не забудьте потратить время на самообразование, прежде чем принимать какие-либо важные решения. Доступно множество вариантов инвестирования, а биткойн и криптовалюты в целом относительно новы.Более традиционные инвестиции включают:
- Акции : покупка акций делает вас частичным владельцем компании. Стоимость акций может расти и падать в зависимости от ожидаемых успехов компании в будущем, что означает, что ваши инвестиции могут расти по мере расширения компании. Кроме того, некоторые компании выплачивают дивиденды акционерам, отдавая вам долю их прибыли.
- Облигации : Облигация — это ссуда, предоставленная корпорации или правительству.Как кредитор, вы можете получать процентные платежи с течением времени, а затем возвращать основную сумму кредита в конце срока облигации.
- Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) : Паевые инвестиционные фонды и ETF позволяют быстро инвестировать в широкий спектр акций, облигаций или их комбинации. Они делают это, составляя или отражая группу других инвестиций. Например, вы можете инвестировать в 500 крупнейших компаний на фондовом рынке США, купив акции паевого фонда S&P 500.
Как контролировать свой кредит и предотвратить кражу личных данных
Потеря биткойнов — лишь одно из многих возможных негативных последствий того, что вы станете жертвой кражи личных данных. Хотя в идеале действовать осторожно и избегать кражи, наличие систем для быстрого обнаружения потенциальной кражи личных данных может помочь вам отреагировать до того, как будет нанесен слишком большой ущерб.
Experian предлагает бесплатный кредитный мониторинг с предупреждениями в реальном времени, которые могут помочь, если кто-то использует вашу личную информацию, чтобы попытаться открыть кредитный счет.Служба кражи личных данных и защиты кредита Experian, основанная на подписке, делает еще один шаг вперед с мониторингом темной сети. Если ваша информация находится в сети, вы можете предпринять дополнительные меры для защиты своих учетных записей, например изменить пароли или перенести свой закрытый ключ в холодный кошелек.
Выявление самых больших рисков инвестирования в биткойн в 2021 году
(Pixabay Photo)
Независимо от того, где вы относитесь к биткойнам, мы можем согласиться в одном: это поляризация.Некоторые инвесторы считают, что это путь в будущее, а другие думают, что это афера.
Однако он набирает популярность. Вполне вероятно, что пандемия коронавируса ускорила его распространение за счет увеличения количества розничных продаж в Интернете. Теперь более трети малых и средних предприятий будут принимать биткойны в качестве оплаты.
И даже более крупные компании, такие как Microsoft, начинают принимать это. Кроме того, поклонники биткойна видят в нем защиту от инфляции. А поскольку Федеральная резервная система печатает деньги направо и налево, некоторые начинают нервничать по поводу будущего доллара.
Вы можете спросить: следует ли мне вскочить на подножку биткойнов или бежать в противоположном направлении? Вот четыре риска, которые я хочу, чтобы вы приняли во внимание, прежде чем делать решительный шаг:
Биткойн — одна из самых нестабильных инвестиций, которую вы могли сделать
Биткойн переживает невероятные взлеты и падения в цене. Еще в июле 2010 года, через год после того, как биткойн был выпущен в мир, биткойн стоил всего восемь центов.
Ценность резко выросла, пока в 2017 году она действительно не начала волновать.Один биткойн сначала достиг 1000 долларов, затем увеличился до 5000 долларов в октябре, а затем удвоился до 10000 долларов в ноябре.
К середине декабря стоимость одного биткойна составляла почти 20 000 долларов. Пузырь наконец лопнул, и к ноябрю 2018 года стоимость упала примерно до 3500 долларов.
Но в 2020 году стоимость биткойна снова начала стремительно расти. Всего пару недель назад стоимость биткойна достигла рекордного уровня — чуть менее 42 000 долларов, но затем упала в течение 24 часов до 34 863 долларов.
Будет ли он продолжать расти в цене? Мы не знаем.Но реальность такова, что волатильность всегда равняется риску. И риск — это не плохо, но вы должны знать, во что это может стоить в конечном итоге.
Биткойн переживает кризис идентичности
Есть ли у биткойна больше общего с долларом США или с золотом? Ответ — оба.
Биткойн — это валюта, но у дяди Сэма другое мнение. Комиссия по торговле товарными фьючерсами рассматривает биткойн как товар (например, золото), в то время как IRS рассматривает его как собственность, что означает, как вы уже догадались, они могут облагать его налогом.
Нам нужно иметь в виду, что биткойн все еще новичок в блоке. Несмотря на то, что он существует уже более 10 лет, у нас до сих пор нет проверенных и надежных передовых методов накопления богатства с помощью биткойнов.
Биткойн не регулируется ни центральным банком, ни государством
Биткойнбыл окутан тайной с момента его выпуска в 2009 году. Он работает без надзора со стороны какого-либо банка или национального государства, что означает обмен между одноранговыми узлами.
Это похоже на Дикий Запад валют — нет маршала, который бы соблюдал закон.Для некоторых это привлекательная особенность. Другие признают риск, связанный с нулевым регулированием.
Биткойн широко используется для незаконной деятельности
Поскольку вся торговля биткойнами осуществляется анонимно, криптовалютная сцена является горячей точкой для киберпреступлений.
Всевозможные теневые вещи, от шантажа до фишинга, схем Понци и сделок, совершаемых в темной сети, происходят с использованием биткойнов.
Конечно, есть много достойных людей, которые используют криптовалюты.Но хакеры, которые знают о кодировании и программном обеспечении намного больше, чем средний Джо, могут использовать эти знания в своих интересах, так что будьте осторожны.
Как вы, наверное, догадались, я не фанат биткойнов. Я бы предпочел, чтобы вы вложили свои с трудом заработанные деньги в проверенные методы наращивания богатства, такие как пенсионные счета с льготным налогообложением и паевые инвестиционные фонды роста.
Но если вы хотите узнать больше о биткойнах, ознакомьтесь с нашим полным сообщением в блоге по этой теме.
Самое главное — всегда быть в курсе, информировать и контролировать свой финансовый выбор!
10 главных рисков инвестирования в биткойны (и как их избежать)
Виртуальная валюта считается будущим денежного обмена.Торговля товарами в Интернете с использованием глобальной валюты, безусловно, звучит как метод, который может ускорить торговлю без осложнений, связанных с национальной валютой.
Биткойн — безусловно, самая успешная валюта сегодня, но с любыми новыми рубежами неизбежно возникнут некоторые препятствия. Несмотря на недавнюю популярность биткойна, инвестирование в криптовалюту сопряжено с серьезными рисками.
Поскольку так много людей спешат инвестировать, важно осознавать проблемы, связанные с этим новым рынком.Вот 10 основных рисков инвестирования в биткойны и способы их избежать.
10. Неустойчивый и непостоянный рынок
Цена биткойна постоянно меняется. По состоянию на 6 ноября 2018 года один биткойн стоил 6461,01 доллара. Если вам довелось купить биткойн 17 декабря 2017 года, цена превысила 20000 долларов. Через несколько дней, 24-го, покупатели не смогли продать свои инвестиции на сумму более 14 626 долларов. Рынок биткойнов постоянно колеблется.На таком непредсказуемом рынке невозможно предсказать, получите ли вы доход от своих инвестиций. Чтобы избежать крупных убытков, внимательно следите за рынком. Сделайте небольшие вложения; они будут более выгодными в долгосрочной перспективе.
9. Cybertheft
Криптовалюта основана на технологиях, что оставляет эти инвестиции открытыми для кибератак. Взлом — это серьезный риск, поскольку вернуть потерянные или украденные биткойны невозможно. Многие отчеты предполагают, что многие покупатели теряют свои инвестиции из-за бирж и убытков от майнинга.Обмены с большей вероятностью будут взломаны, даже если у вас есть защита умного кошелька. Кроме того, если у вас есть кошелек, и вы забыли или потеряли ключ, редко есть способ получить свои монеты. Внимательно изучите свои кошельки с криптовалютой, чтобы убедиться, что у вас самый надежный вариант.
8. Мошенничество
Помимо взлома, на рынке биткойнов существует изрядное количество мошенничества. Покупатели и продавцы хотят торговать биткойнами в Интернете, но с ростом их популярности некоторые из этих обменов могут быть поддельными.Бюро по защите прав потребителей и Комиссия по ценным бумагам и биржам предупредили об этих транзакциях, когда ничего не подозревающие инвесторы обманывают свои биткойны на мошеннических обменах. Отсутствие безопасности создает большой риск для инвесторов. Хотя системы были созданы для решения этих проблем, безопасность остается большой проблемой.
7. Небольшое регулирование или его отсутствие
В настоящее время рынок биткойнов работает без каких-либо серьезных правил. У правительства нет четкой позиции в отношении криптовалюты; рынок слишком новый.Он не облагается налогом, что может сделать его привлекательным в качестве инвестиционной возможности. Однако отсутствие налогообложения может привести к проблемам, если биткойн будет конкурировать за государственную валюту. На данный момент криптовалюта не является общепринятой валютой, но будущее постоянно меняется. Невозможно предсказать, каким будет рынок биткойнов через несколько лет.
6. Опора на технологии
Биткойн — это онлайн-обмен, основанный на технологиях. Монеты добываются в цифровом виде, обмениваются через смарт-кошелек и контролируются с помощью различных систем.Без этой технологии криптовалюта ничего не стоит. В отличие от других форм валюты или инвестиций, для их поддержки нет физического залога. Имея золото, недвижимость, облигации или паевые инвестиционные фонды, вы владеете чем-то, что можно обменять. С валютой, которая на 100% основана на технологиях, владельцы биткойнов более уязвимы для киберугроз, онлайн-мошенничества и системы, которую можно отключить.
5. Удержание блока
Новые биткойны создаются путем решения математических уравнений, называемых «блоками», которые создаются каждый раз, когда происходит обмен биткойнами в Интернете.Майнинг-пул может использовать вычислительную мощность для добычи блока и скрытия его от честных майнеров вместо того, чтобы сообщать о новом блоке в сеть. По сути, это способ для избранных пожинать плоды, в то время как другие остаются ни с чем.
4. Ограниченное использование
Биткойн может стать шагом к новому денежному обмену; однако есть несколько компаний, которые принимают его как жизнеспособную форму валюты. В настоящее время несколько интернет-магазинов, включая Overstock, Newegg и Monoprix, разрешают обмен криптовалюты.Кроме того, владельцы биткойнов могут использовать свои средства для путешествий с такими компаниями, как AirBaltic, Air Lituanica и CheapAir.com. К сожалению, многие компании не признают биткойн законным обменом.
3. Финансовые убытки
Биткойн упоминается как схема Понци, в которой люди наверху извлекают выгоду из незнания других. По мере того, как все больше людей покупают биткойны, создается экономика пузыря. Когда пузырь лопнет, биткойн по сути станет бесполезным; будет много людей, держащихся за криптовалюту, намеревающихся продать, но неспособных выгрузить.Инвестиции не окупаются, что может равняться очень болезненным финансовым потерям
.2. Валюта или инвестиционная возможность?
Криптовалюта может быть эффективным обменом валют в Интернете; однако покупатели скупают биткойны с намерением инвестировать большие средства, как если бы они вкладывали деньги в акции. Некоторые даже думают, что биткойн — это хорошая инвестиционная возможность для выхода на пенсию. В условиях постоянно меняющегося рынка, отсутствия регулирования и нулевого физического обеспечения инвесторы могут в конечном итоге потерять все, что вкладывают.Хотя биткойн потенциально может окупиться, лучший способ подойти к этим инвестициям — осторожно. Небольшие вложения и маленькие шаги покроют большую территорию.
1. Молодые технологии
Криптовалюта — еще очень молодая технология. Биткойн появился примерно 10 лет назад, и он еще не превратился во что-то надежное. Поскольку за последние несколько лет произошло так много изменений, невозможно предсказать, как будет развиваться рынок. Биткойн, каким мы его знаем, может стать бесполезным в будущем.Лучший способ подойти к этой новой инвестиционной возможности — осторожно и осмотрительно. Примите меры, чтобы обезопасить свои средства, и приготовьтесь к будущему рынка.
Представленная здесь информация не является инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом по поводу вашей конкретной ситуации.
Перспективы цен, внедрения и рисков биткойнов на 2021 год
Сторонники цифровых валют с энтузиазмом относятся к потенциалу на 2021 год после чудовищного года, когда высокие цены на биткойны захватили контроль над центром внимания.
В этом нет ничего нового, но на Уолл-стрит гораздо шире ощущается, что «на этот раз все по-другому».
Цены на биткойны восстановились после многолетнего спада в 2020 году. В ноябре он побил рекорд 2017 года — около 20 000 долларов, и с тех пор стал параболическим, составив на момент публикации более 40 000 долларов.
Однако на этот раз может измениться не то, что цены на биткойны достигли новых максимумов в 2020 году и завершили год стремительно. Дело в том, что криптовалюта успешно прошла первое испытание огнем.
Устойчивость этой и других цифровых монет — и причины, лежащие в основе этого, — многих взволновали не только перспективами этого молодого класса активов в 2021 году, но и общим принятием этой растущей финансовой технологии.
Что такое биткойн?
Во-первых, небольшое напоминание для непосвященных:
Биткойн — одна из многих цифровых валют. В отличие от традиционных «бумажных» валют, создаваемых и управляемых правительством и центральным банком, Биткойн «добывается» или создается людьми, которые решают математические задачи с помощью вычислительной мощности.Транзакции хранятся в блокчейне, зашифрованном и децентрализованном реестре, который защищает целостность биткойнов, а также обеспечивает конфиденциальность пользователя.
И в отличие от фиатных валют, которые можно распечатать по запросу, биткойн ограничен до 21 миллиона возможных монет после того, как он будет полностью добыт. (К счастью, его можно дробно разделить до 1/100000000 биткойна, известного как «сатоши».) Он был разработан, чтобы быть настоящим средством сбережения, которым нельзя было манипулировать.
Действительно, Биткойн был изобретен в 2008 году и запущен в 2009 году, когда мировые правительства печатали деньги в ответ на мировой финансовый кризис. Последовало множество других цифровых активов.
«Одна из вещей, которая очаровывает меня в том, как появился Биткойн, — это то, что он появился в перевернутом виде», — говорит Грег Кинг, генеральный директор Osprey Funds, которая управляет Osprey Bitcoin Trust. «Это пришло через индивидуальное принятие, на низовом уровне».
Биткойн больше, чем выживает в 2020 году
Цены на биткойны упали после резкого роста в 2013 и 2017 годах, но это снижение не было спровоцировано каким-либо крупным событием, охватывающим несколько классов активов.Цифровая монета была просто разрезана другим краем лезвия спекуляции; беспокойство по поводу рисков взлома, например, затруднило криптовалюты в 2018 году.
Таким образом, медвежий рынок 2020 года, каким бы коротким он ни был, стал первым случаем, когда Биткойн и другие цифровые валюты столкнулись с поистине глобальным кризисом, который поставил под угрозу многие типы инвестиций.
Криптовалюты вряд ли были защищены от медвежьей атаки. Инвесторы впервые начали распродавать акции в феврале, поскольку они перешли на наличные, и даже меры безопасности, такие как золото, в конце концов пошли на спад в марте.Но Биткойн в конце концов тоже упал, сильно обрушившись в середине марта.
Однако эти минимумы были недолговечными. Цифровые валюты сильнее всего отскочили от дна, и к апрелю биткойн стал положительным.
Затем он полетел до конца 2020 года.
«Нам нужно было увидеть, что Биткойн пережил глобальный макроэкономический крах», — говорит Тайрон Росс, генеральный директор Onramp Invest, цифровой платформы, позволяющей финансовым консультантам предоставлять клиентам доступ к криптовалюты. «Если вы посмотрите, когда он был изобретен до марта, он никогда не испытывал спада.«
» Он коррелировал с рынком и упал со всем остальным. Был перелет в доллары. (Но) если вы посмотрите, как оно вело себя с тех пор, люди увидят, что здесь что-то есть. Фактическая активность в блокчейне была впечатляющей ».
Как растет интерес к биткойнам
Повышение ликвидности, подобное тому, что произошло в марте, происходит редко и обычно происходит в разгар рыночной распродажи. это также произошло с Биткойном примерно в то же время, что указывает на больший институциональный интерес, чем в предыдущих крахах.
И растущий институциональный интерес — одна из нескольких тенденций, которые, по мнению Кинга, станут основным драйвером цен на биткойны в ближайшие годы.
Coinbase, биржа цифровых валют, которая, как ожидается, станет публичной в этом году, 21 ноября заявила, что ее институциональная база активов с 6 миллиардов долларов в апреле 2020 года до 20 миллиардов долларов по состоянию на середину ноября. А Canaccord Genuity недавно указала на подробный список недавних институциональных и других примечательных событий в области криптовалюты. Вот лишь несколько основных моментов последнего квартала 2020 года:
- окт.27: JPMorgan Chase (JPM) отправляет свою цифровую валюту «JPM Coin» вживую и формирует подразделение Onyx, чтобы сосредоточиться на блокчейне.
- 9 ноября: Инвестор-миллиардер Стэнли Дракенмиллер говорит, что он владеет биткойнами.
- 14 ноября: Galaxy Digital объявила о приобретении двух компаний, которые создают платформу для институционального доступа к цифровым активам.
- 18 ноября: Мексиканский миллиардер Рикардо Салинас Плиего говорит, что 10% его ликвидных активов инвестировано в биткойны.
- 9 декабря: Миллиардер и менеджер хедж-фонда Рэй Далио говорит, что Биткойну есть место в портфелях инвесторов.
- 12 декабря: Страховая компания MassMutual покупает 100 миллионов долларов в биткойнах.
Это лишь часть объявлений четвертого квартала, которые также включали шаги ряда стран, продвигающих инициативы в области цифровой валюты или блокчейна, включая США, Канаду, Японию, Англию, Южную Корею, Китай и Россию.
Кинг добавляет, что индивидуальный интерес растет, поскольку такие платформы, как Square (SQ) и PayPal (PYPL), делают цифровые валюты, такие как биткойн, более доступными для людей.А в октябре Coinbase запустила дебетовую карту криптовалюты под баннером Visa (V).
Тогда есть инфляция.
Криптовалюты, такие как биткойн, сравнивают с золотом, так как они являются относительно основным активом в то время, когда печатание бумажных денег выходит из-под контроля.
Миллиардер Пол Тюдор Джонс, относительный новичок в этой сфере, сказал CNBC, что рынок криптовалют «все еще находится в первом иннинге» и что он считает Биткойн лучшей игрой на инфляцию, чем казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) и золото.
Стратеги BCA Research видят аналогичное преимущество, заявляя, что «помимо получения выгоды от обширной глобальной ликвидности и циклического медвежьего рынка доллара США, Биткойн будет привлекательным средством защиты от растущей инфляции во второй половине десятилетия».
Время покажет, так ли это. Опасения по поводу инфляции после финансового кризиса привели к резкому скачку цен на золото в 2011 году, но когда более высокие темпы инфляции не смогли материализоваться, инвесторы быстро покинули торговлю золотом.Тем не менее, металл, как и его цифровой аналог, в 2020 году достиг новых максимумов — около 2070 долларов за унцию; В отличие от цен на биткойны, золото значительно снизилось и теперь составляет около 1850 долларов.
Кинг говорит, что на этот раз в истории криптовалюты есть еще один интересный поворот.
«Одна вещь, которую я нашел интересной по сравнению с 2016 и 2017 годами, — это то, что никто не спрашивает о биткойнах и гнусной деятельности», — говорит он. «Я не получил ни одного вопроса по этому поводу. Очевидно, что все виды валют используются для незаконной деятельности.Кажется, этот вопрос исчез. Для меня это показатель растущего принятия и понимания ».
Возможно, криптовалюта следует сценарию, изложенному в 1914 году профсоюзным лидером Николасом Кляйном:« Сначала они игнорируют вас. Потом они высмеивают тебя. А потом они нападают на вас и хотят сжечь. А затем они воздвигают вам памятники ».
2021: еще один значительный год для цен на биткойны?
Биткойн привлекает все большее количество аналитиков, и в результате целевые значения цен на биткойны становятся все более обычным явлением.
Некоторые были откровенно напыщенными. Бывший партнер Adaptive Capital Вилли Ву называет 200 000 долларов «консервативной» оценкой на конец 2021 года. В середине ноября Citigroup сообщила своим институциональным клиентам, что видит потенциал роста цен на биткойны до 318 000 долларов к концу этого года.
Остальные более сдержанны. Например, Джулиан Эмануэль из BTIG говорит, что биткойн может достичь 50 000 долларов — та же целевая цена, на которую Bloomberg указал в своем Crypto Outlook 2021.
Росс, не делая конкретных прогнозов, считает, что пространство криптовалюты будет расти в цене для мировой финансовой системы:
«Я думаю, в 2021 году мы увидим много новостей, которые поднимут цену», — говорит он.«Мы приблизимся к ETF, объявлениям от брокеров-дилеров о том, что они участвуют. Еще немного FOMO (страх упустить) от розничных инвесторов, и вы также увидите, что в какой-то момент вы увидеть массовое объявление RIA о том, что значительная часть их бизнеса сосредоточена в BTC «.
«Одна из вещей, которые мы действительно верим, — это то, что биткойн имеет вековую тенденцию», — добавляет Кинг, который также неохотно называет целевой ориентир. «Мы находимся на S-образной кривой роста с появлением новых технологий.Если вы посмотрите на предыдущие модели цен по сравнению с принятием, они имеют тенденцию к консолидации, а затем имеют тенденцию к многократному росту. Это начинает выглядеть значительно выше ».
Эта комбинация повышенного инвестиционного интереса к Биткойну как инвестиции, а также возросшей адаптации компаний Биткойн, криптовалюты и технологий блокчейна указывает на идеальный шторм для цен.
Но Росс добавляет предостережение:
«Вы всегда рискуете», — говорит он.«Системный риск, рыночный риск… Есть некоторые глобальные макро-события, которые могут повлиять на рынки, и по мере того, как Биткойн становится более финансово обеспеченным, он больше не станет некоррелированным активом».
The Regulatory Wild Card
Один из самых больших рисков для любых бычьих сигналов, заоблачных или нет, — это возможность для регулирующих органов внезапно возвести кирпичную стену.
В то время как все меньше людей могут спрашивать об использовании биткойнов для покупки запрещенных веществ, регулирующие органы снова внимательно изучают цифровые валюты, на этот раз с акцентом на то, как эти монеты действуют как ценные бумаги.
Самое примечательное за последнее время: в конце декабря Комиссия по ценным бумагам и биржам SEC подала иск против «альткойна» Ripple. (Альткойны — это любая цифровая монета, являющаяся альтернативой Биткойну.) Спорный вопрос заключается в том, действительно ли ее цифровая валюта является цифровой валютой или это предложение незарегистрированных ценных бумаг. Новостей было достаточно, чтобы снизить цены на Ripple более чем вдвое всего за несколько дней, и несколько бирж криптовалют прекратили торговлю альткойнами до тех пор, пока проблема не будет решена.
Даже тогда некоторые биткойнские быки видят позитивную сторону. Ripple имеет другой механизм по сравнению с децентрализованной моделью Биткойна, поэтому некоторые считают, что подавление альткойнов указывает на Биткойн как на первую (и, возможно, единственную) остановку для людей, заинтересованных в криптовалютах.
Как инвестировать в биткойны
Хотя сейчас цены на биткойны могут превышать 40 000 долларов, вы все равно можете ввести их (и большинство других криптовалют) буквально за несколько долларов, купив доли монет.Но ни один инвестор не должен тратить ни цента, не ознакомившись с новыми технологиями и классами активов.
«Лучшее вложение, которое может сделать любой человек, — это изучить как можно больше», — говорит Росс. «Это действительно лучший способ».
С этой целью такие сайты, как Coinbase и Binance Academy, предлагают элементарные основы, которые помогут людям быстрее освоиться.
Если вы чувствуете, что готовы начать инвестировать непосредственно в сами криптовалюты, вы можете сделать это на нескольких сайтах, включая Coinbase и Robinhood, и даже PayPal и приложение Square’s Cash.
Просто подумайте о том, чтобы начать с малого.
Большинство аналитических агентств на данный момент, по крайней мере, признали возможности роста биткойнов и других цифровых валют. Однако не все они рассматривают криптовалюты как достойные инвестиций для большинства розничных инвесторов, просто учитывая все еще спекулятивный характер пространства и неопределенные перспективы регулирования.
Не говоря уже о том, что, несмотря на все свои максимумы, цифровые валюты потрясли многих людей до минимума.
«Если вы чувствуете себя лишенным возможности получить прибыль, не делайте этого», — написал в декабре инвестиционный институт Wells Fargo.«Биткойн действительно превзошел золото и индекс S&P 500 за последние три года, но посмотрите на волатильный путь, который пришлось пережить инвесторам Биткойн, чтобы добраться туда. Всего лишь два месяца назад общая трехлетняя доходность была примерно одинаковой.
«Сегодняшнее инвестирование в криптовалюту немного похоже на жизнь в первые дни золотой лихорадки 1850-х годов, когда было больше спекуляций, чем инвестирования», — добавляет WFII, который до сих пор признает, что «причуды обычно не случаются. последние 12 лет.»
Те, кто инвестирует только через 401 (k) s, IRA и другие счета через традиционные брокерские компании, еще не могут напрямую инвестировать в цифровые валюты через эти средства. Но у вас все еще есть несколько вариантов, например, инвестирование в компании, которые связаны их фьючерсы на криптовалюты и / или технологию блокчейн.
«Для большинства традиционных инвесторов обратите внимание на компании, которые находятся на периферии этой технологии, такие как Square», — говорит Росс.
Комиссия по ценным бумагам и биржам еще не утвердила биржевой фонд (ETF), который отслеживает цены на биткойны, фактически удерживая криптовалюту таким же образом, как, скажем, золотые акции SPDR (GLD).(Однако многие надеются, что в 2021 году мы наконец увидим биткойн-ETF.)
Тем не менее, у инвесторов есть доступ к нескольким фондам в стиле ETF. Например, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) и Grayscale Ethereum Trust (ETHE), торгующие «внебиржевой», отслеживают цену своих соответствующих криптовалют. Но они отличаются от ETF в нескольких примечательных аспектах, которые мы описываем здесь, о которых инвесторы должны знать перед покупкой.
Основные риски инвестирования в биткойн
Сегодня в современном обществе стремительно набирают популярность виртуальные валюты.Банкоматы для транзакций в виртуальных валютах появляются в западных странах, цифровые деньги можно покупать и продавать в Интернете и во многих серьезных финансовых аналитических компаниях. начали отслеживать колебания цифровых валют и инвестиционные прогнозы.
Как и любое другое средство платежа, Биткойн, даже не будучи безопасной валютой, интегрирован в существующую экономику. Так что, как и все, несет в себе определенные риски. Пока что будущее виртуальной валюты кажется многообещающим. Однако неожиданные падения ставки заставляют насторожиться даже самых опытных инвесторов.
Уоррен Баффет (Warren Buffett) однажды сказал, что не разделяет общего энтузиазма по поводу биткойна. По его мнению, это «мираж, мыльный пузырь», и Баффет решительно не понимает ни сути этой криптовалюты, ни причин ее возникновения. шумиха вокруг этого. Поскольку человек, вся жизнь которого была тесно связана с экономикой и финансами, не станет говорить зря, необходимо как минимум изучить все риски, связанные с работой с криптовалютой.
Риск экспериментальной фазы
Следует отметить, что сама концепция криптовалют является инновационной — нет исторических данных и опыта, которые позволили бы оценить, насколько вы можете ей доверять. Биткойн, как и другие криптовалюты, все еще находится в стадии разработки. Таким образом, что-то С ним могло случиться совершенно неожиданное, что неизменно бывает на стадии разработки не только с экономическими объектами, но и с экспериментальными технологиями. Однако, будучи наиболее активно используемой криптовалютой, она менее «экспериментальна», чем другие аналоги.Кроме того, по отношению к традиционным активам его уровень можно оценить как высокий, поскольку данный актив не предназначен для консервативных инвесторов.
Технологические риски
Технологическая составляющая всегда развивается очень быстро, а зачастую и бесконтрольно. Любой пользователь знает, что Биткойн уже существует — и продолжает появляться почти ежедневно — огромное количество конкурентов. Несмотря на преимущество за счет узнаваемости бренда и большого вливания венчурного капитала, существует реальный технологический риск для других криптовалют в виде потенциального появления более продвинутой криптовалюты.Инвесторы могут просто не заметить момент, когда их виртуальные активы теряют свою реальную стоимость.
Изменчивость цен
Колебания стоимости биткойнов совершенно непредсказуемы в краткосрочной перспективе, что только увеличивает рискованность этого актива. Финансовые аналитики могут более или менее точно предсказать стоимость реальных валют или котировок акций на основе данных из внешнего мира. Но точно предсказать, сколько будет стоить биткойн завтра, практически невозможно. Факторами, обуславливающими изменчивость стоимости криптовалюты, являются большие объемы биржевой торговли, интеграция биткойнов с различными компаниями, законодательные инициативы. регулирующих органов и многие другие, иногда игнорируемые явления.Чтобы инвестировать в технологию блокчейн, вам следует встретиться с блокчейн-компаниями, чтобы нанять разработчиков блокчейнов.
Защита потребителей
Неприятный факт — Биткойн не обеспечивает никакой защиты потребителей. Идеальную транзакцию нельзя отменить. Все, что остается после неудачной транзакции, — это попытаться убедить получателя средств вернуть их добровольно. Это связано с тем, что нет посредника-поручителя, как в случае с банковскими картами.Биткойн-транзакции аналогичны обычным денежным транзакциям, в которых участвуют только 2 стороны. Однако само по себе свойство необратимости сделок мало влияет на риски инвестирования в биткойн как актив. Однако инвестор также должен осознавать эту опасность.
Кража или потеря по неосторожности
Если злоумышленник получит доступ к закрытому секретному ключу инвестора, он может украсть все содержимое цифрового кошелька. Среди пользователей биткойнов бывают случаи, когда из-за собственного незнания или досадного совпадения они теряли доступ к секретным ключам — и следовательно, на свои собственные биткойн-кошельки.Кроме того, жесткий диск компьютера, на котором хранятся данные о криптовалюте, может тривиально выйти из строя, и неудобное движение приведет к удалению файла ключа. Инвестировать в блокчейн технологии, вам следует встретиться с блокчейн-компаниями, чтобы нанять разработчиков блокчейнов.
Валютное регулирование
В зависимости от страны существует множество подходов к регулированию биткойнов. Отсутствие продуманной единой системы регулирования криптовалют только увеличивает фактор неопределенности относительно их будущего.Государственные учреждения многих стран обеспокоены использованием биткойнов для спекуляций, отмывания денег, незаконного оборота наркотиков и других незаконных финансовых операций. В то же время с ростом популярности криптовалют госструктуры начинают активно придумывать различные законодательные инициативы, так или иначе регулирующие оборот биткойнов и других аналогичных валют.
Мошенничество с виртуальной валютой
Риск является нормальным для владельцев финансовых активов.Потенциальным инвесторам следует опасаться, если кто-то обещает им гарантированную высокую доходность; предлагает купить биткойны, когда никто не выкладывал предложения их продать; когда покупка или продажа на удивление «хороша» или неизвестна люди пытаются создать ложное ощущение срочности инвестиций, не оставляя времени для спокойных размышлений. Этот риск связан как с реальными валютными операциями, так и с биржевой торговлей.
Подводя итоги
Сегодняшние инвестиции в биткойны — очень рискованное мероприятие.Нет никаких гарантий минимальной доходности или хотя бы безубыточности вложений. Все инвесторы, которые сегодня собираются работать с криптовалютой, должны понимать, о чем идет речь, и иметь четкий план действий на всевозможные сценарии. Кроме того, неопытному инвестору следует вкладывать только те суммы, которые он готов безболезненно потерять. Чтобы инвестировать в технологию блокчейн, вам следует встретиться с блокчейн-компаниями, чтобы нанять разработчиков блокчейнов.
Сообщение Урвиша Маквана, менеджера по маркетингу в Информационная система гиперссылок, указанная как одна из лучших компании по разработке приложений от ведущей исследовательской платформы.
Криптоинвесторов рискуют потерять все свои деньги
Управляющий Банка Англии Эндрю Бейли.
Саймон Доусон | Bloomberg via Getty Images
ЛОНДОН — Криптовалюты «не имеют внутренней стоимости», и люди, которые инвестируют в них, должны быть готовы потерять все свои деньги, сказал управляющий Банка Англии Эндрю Бейли.
Цифровые валюты, такие как биткойн, эфир и даже догкойн, в этом году были на грани кризиса, напомнив некоторым инвесторам о криптовалютном пузыре 2017 года, когда биткойн взорвался до 20 000 долларов, а через год упал до 3 122 долларов.
Отвечая на вопрос о росте стоимости криптовалют на пресс-конференции в четверг, Бейли сказал: «Они не имеют внутренней ценности. Это не значит, что люди не ценят их, потому что они могут иметь внешнюю ценность. Но они не имеют внутренней ценности «.
«Я еще раз скажу это очень прямо», — добавил он. «Покупайте их, только если вы готовы потерять все свои деньги».
Комментарии Бейли перекликаются с аналогичным предупреждением Управления финансового надзора Великобритании.
«Инвестирование в криптоактивы или связанные с ними инвестиции и кредитование обычно сопряжены с очень высокими рисками, связанными с деньгами инвесторов», — заявил в январе наблюдатель за финансовыми услугами.
«Если потребители вкладывают средства в эти типы продуктов, они должны быть готовы потерять все свои деньги».
Бейли, который ранее был исполнительным директором FCA, долгое время скептически относился к криптовалюте. В 2017 году он предупредил: «Если вы хотите инвестировать в биткойны, будьте готовы потерять все свои деньги».
Биткойн в этом году вырос более чем на 90%, отчасти благодаря растущему интересу со стороны институциональных инвесторов и корпоративных покупателей, таких как Tesla. В начале этого года компания по производству электромобилей купила биткойнов на сумму 1,5 миллиарда долларов, и с тех пор стоимость ее активов выросла почти до 2 долларов.5 миллиардов.
Сторонники биткойна рассматривают его как средство сбережения, подобное золоту из-за его ограниченного предложения — только 21 миллион биткойнов может быть выпущен когда-либо, — утверждая, что криптовалюта может выступать в качестве хеджирования от инфляции, поскольку центральные банки по всему миру печатают деньги для избавить экономику, пострадавшую от коронавируса.
Однако скептики рассматривают биткойн как рыночный пузырь, который ждет своего взрыва. Майкл Хартнетт, главный инвестиционный стратег Bank of America Securities, сказал, что ралли биткойнов выглядит как «мать всех пузырей», в то время как Стивен Айзекс из Alvine Capital сказал, что у этого продукта «нет основополагающих принципов».«
Альтернативные цифровые валюты принесли даже больший прирост, чем биткойн. Эфир, собственный токен блокчейна Ethereum, на сегодняшний день принес прибыль более 360%, в то время как крипто-догкойн, созданный на основе мемов, вырос на колоссальные 12500%.