Bitcoin демонстрирует невероятный успех в этом году. Он начал на отметке в $1000 и подорожал в 17 раз, достигнув пика в $17 000 7 декабря, с последующим снижением на 10%. CME Group и NASDAQ объявили о запуске фьючерсов Bitcoin в декабре.

Пять рисков, связанных с владением биткоинов

Волатильность

Как и другие криптовалюты Bitcoin, крайне нестабилен и изменчив, даже больше чем акции. Сохраняя высокую волатильность, монета постоянна в тенденции к росту, но это не значит, что она не может рухнуть внезапно. Причиной падения Биткоина может быть как запрет на законодательном уровне, так и «перегретость» рынка. Снижение цены даже на 20% застанет врасплох инвесторов, хотя с первого дня года они заработали более чем 900%.

История показала, что чем выше рост, тем значительнее коррекция. Поэтому владельцы Bitcoin должны учитывать этот риск.

Кибер атаки

Хранение Bitcoin в онлайн-кошелке, обменнике или на бирже – не предоставит уверенности в безопасности средств шифрования. Агентство Reuters сообщило, что обменник криптовалют был взломан и платформа вынуждена закрыть свой бизнес из-за нехватки виртуальной валюты.

Хранить Биткоины на онлайн бирже – серьезный риск.

Атаки от квантовых компьютеров

В начале ноября 2017 года, группа экспертов забила тревогу – blockchain Bitcoin может пострадать от нападения квантовых компьютеров через десять лет. Новые транзакции по взлому осуществятся к 2027 году.

Чтобы иметь максимально возможное представление о криптовалютах, обязательно ознакомьтесь с информацией о том, что такое блокчейн.

Многие из учетных записей существующих Bitcoins и все новые сделки будут в опасности через десять лет, нужно принимать решения уже сейчас.

51% атаки

Одна из реальных проблем для Bitcoin – так называемая «атака 51%». По сценарию только одна организация будет контролировать 51% мощности. Такая организация имеет возможность манипулировать blockchain Bitcoin, блокируя транзакции или удвоение Bitcoin. В этом случае, вся специализированная система рухнет.

Вы думаете, что это всего лишь теоретическая угроза? Знаете, каково распределение мощности хеширования на сегодня? Пять крупнейших пулов для майнинга производят 70% мощности хеширования в целом. Есть три крупных шахтера – AntPool, DiscusFish и Bitfury. Они объединили свои усилия и достигли роковой отметки в 51%.

Потеря

Один раз потерянный Bitcoin не может быть извлечен заново. И это также относится к операциям – после подтверждения биткоины не могут быть сняты или отменены.

Уже более 3,8 млн биткоинов были потеряны навсегда, а это 23% от общего числа.

В 2009 году, James Howells, специалист в области английских информационных технологий, у себя дома намайнил 7500 Bitcoin без особых усилий. Затем он выкинул жесткий диск ноутбука Dell. Сегодня, жесткий диск стоимостью около $75 млн продолжает находиться среди мусора на свалке Wales.

Сравнение Биткоина с золотом и долларом

Теперь, когда вы осознаете основные риски владения биткоином, необходимо уточнить какие валюты представляют собой лучшую альтернативу по сравнению с Bitcoin.

Bitcoin против USD

Инфляция – В отличие от Bitcoin, который имеет предел эмиссии 21 млн монет, доллар США склонен к росту инфляции, так как ФРС выдает все больше и больше денег, в частности, после кризиса 2008 года, с процентной ставкой 0.3 по программе количественного смягчения. Это снижает стоимость доллара USD для вкладчиков, так как она обесценивается год за годом. На самом деле, доллар США потерял 96% своей покупательной способности с 1913 года, когда ФРС выпустил первые банкноты. Биткоин не подвержен риску инфляции, что делает его одним из самых ценных активов для вкладчиков.

Доллар США зависит от банков – хотя рынок Forex является децентрализованным. В мае 2016 года на десять крупнейших мировых банков, среди которых JPMorgan, Citi, UBS, Deutsche Bank, HSBC и Goldman Sachs, приходилось около 66% от общего объема торгов на Forex. Эти банки контролируют денежные потоки. Ни один субъект не имеет контроля над Bitcoin blockchain.

Доллар USD может пройти девальвацию – доллар США проходит через постепенную девальвацию на основе инфляции, юридическая оценка страдает от гиперинфляции в случае потери статуса нефтедолларов. Это происходит в случае, если количество производителей нефти отказываются продать свой товар в обмен на доллар. Bitcoin не склонен к подобному риску.

Рассчитать потенциальную прибыль с купли-продажи криптовалюты можно с помощью калькулятора для биржи криптовалют.

Сергей Клятов

Bitcoin против Золота

Золото – ценный материал. В отличие от Bitcoin, золото – это сырье, которое хранится в монетах или слитках. Торговля золотом намного сложнее, чем Bitcoin. Биткоин валюта виртуальная и выполняет транзакции за несколько кликов в любое время. Золото более статично, чем биткоин. Огл зависит от нескольких централизованных систем, даже если юридически металл выглядит децентрализованной валютой, Bitcoin остается победителем. Технологии Биткоина – абсолютно надежны.

Биткионы – тип цифровой валюты, которая используется во всём мире. Переводы осуществляются через сеть компьютеров подключенных через приложение: peer-to-peer (P2P означает — равный к равному).

Резюме

С начала 2017 года тренд Биткоина смог показать позитивную динамику и дальнейшие прогнозы более оптимистичны. Но даже если тенденция позитивна, при сильном развитии курса не исключен синдром «мыльного пузыря». Инвесторы должны учитывать соответствующие риски при вложении средств.

Криптовалюты ограничены в количестве. Когда будет достигнута предельная сумма, новые монеты не смогут быть сформированы. До этого момента пользователи биткойн-счета имеют возможность участвовать в майнинге биткоинов. Кто хочет торговать Bitcoin, может сделать это через собственный аккаунт на любой бирже: EXMO, Yobit или Livecoin.

что нужно знать начинающему инвестору

Благодаря стремительному росту стоимости BTC в 2017 году, валюта приобрела немалую популярность, поэтому есть смысл разобраться в том, какие биткоин риски существуют и что его покупка несет начинающим инвесторам. Статья представляет собой ознакомительный материал и не является руководством к действию.

Чем bitcoin отличается от традиционных валют

Несмотря на стремительно растущую популярность, большинство мировых институтов до сих пор отказываются принимать биткоин в качестве монетарного инструмента. Такое решение часто продиктовано огромными финансовыми рисками, ведь в традиционном смысле у BTC нет подтверждённой стоимости. Если номинал привычных для всех валют обычно привязан к стоимости золота, то у bitcoina ценность монеты зависит исключительно от спроса.

По мнению таких известных финансистов, как Уоррен Баффет и Джордж Сорос, отсутствие подтверждённой стоимости у биткоин монеты превращает весь рынок в большой экономический пузырь. А риски, связанные с существованием последнего, способны вызвать новый финансовый кризис в мировых масштабах. И хотя определённая доля логики в этом мнении есть, не все эксперты разделяют столь категоричную позицию. Крах биткоину прогнозируют не первый год, но монета лишь усиливает позиции.

Какие риски нужно учитывать при инвестировании в биткоин

В 2017 году список самых богатых людей в мире пополнился новыми именами. Некоторые из них вошли даже в ТОП-10 миллиардеров. Большинство из них заработали своё состояние на рынке криптовалют. Поэтому приобретение биткоин монет, несмотря на существующие риски, — хороший способ инвестиций. При должном уровне знаний и умении выстроить грамотную стратегию на bitcoin может заработать любой. Но перед этим нужно учесть определённые риски. Среди них:

1. Цена на биткоин и другие криптовалюты не имеет за собой реальных активов, поэтому часто подвержена сильным колебаниям. Если сегодня на инвестициях в BTC можно заработать несколько тысяч долларов, завтра есть риски потерять в десять раз больше.
2. В реальности ни одна цифровая валюта, и биткоин не исключение, ещё не была признана законным платёжным средством. Юридических баз, гарантирующих безопасность таких операций нет. Любые риски, связанные с торгами BTC, полностью лежат на инвесторе.
3. Платформы, которые предоставляют возможность покупать, продавать или хранить биткоин, никем не контролируются. Помимо прочего, существуют риски, связанные с тем, что такие сервисы часто взламываются хакерами и обворовываются.
4. Проверить транзакцию на предмет мошенничества до её осуществления невозможно. Из-за этого владельцы биткоин монет часто отправляют свои средства мошенникам, которые затем их просто воруют. Стоит ли инвестировать в BTC, учитывая эти риски, решать только вам.
5. В отличие от реальных банковских учреждений, которые предоставляют гарантийные обязательства транзакций, а в отдельных случаях и страхование, инвесторов биткоин монет никто не защищает. Отдельные страны работают над механизмом, чтобы уменьшить такие риски. Но пока реальных инструментов для этого не существует.
6. Биткоин платежи необратимы. После осуществления транзакции, вернуть средства невозможно. Поэтому если вы по ошибке отправили кому-то свои монеты, о них можно забыть.
7. Но также существуют риски, связанные с утерей данных доступа к кошельку. Восстановить их почти невозможно (если потеряли список слов для восстановления кошелька). Забыли пароль — забудьте про свои инвестиции.

Поэтому перед тем как вкладывать средства в биткоин, нужно провести тщательный анализ возможных последствий, который будет учитывать потенциальные риски. На основании результатов, специалисты рекомендуют разработать собственную дорожную карту, которая будет чётко прописывать любые шаги, связанные с биткоин операциями.

А какие вы риски при инвестировании обходите стороной? Напишите об этом в комментариях к статье.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете другим людям, интересующимся данной темой.

риски, перспективы, сравнение с золотом

Первая криптовалюта Bitcoin (BTC) с нами уже 12-ый год, и его существование подарило много удивительных открытий.

На прошлой неделе, 31 октября, биткоину исполнилось 11 лет. Эта дата — еще раз повод задуматься, что криптовалюта успешно проходила через различные испытания, в том числе халвинги. Так что предстоящее в мае 2020 года сокращение вознаграждения за блок в блокчейне выглядит событием, которое в очередной раз приведет к росту цены этой криптовалюты — до или после халвинга.

Биткоин вырос за свои годы в 3040332 раза к текущему моменту. При этом было добыто уже более 18 млн биткоинов, так что менее 3 млн может быть добыто в ближайшие 120 лет.

Обращая внимание на этот факт, аналитик Plan B полагает, что этот срок — настолько большой, что для анализа цены криптовалюты на десятилетия вперед будут требоваться иные модели, чем его концепция Stock/Flow, которая, как он уверен, сгодится на период 1-3 халвингов, то есть на ближайшие 12 лет.

I normally don’t deploy statistical models 120+ years out into the future. I would be happy if the model holds for 1 or 2 or maybe 3 more halvings. Especially since BTC is measured in $ .. who knows what happens with $ if the FED keeps doing more QE (money printing).

— PlanB (@100trillionUSD) 31 октября 2019 г.

Эта модель говорит о том, что количество имеющихся биткоинов в наличии (Stock) начинает все больше превышать приток новых биткоинов (Flow) в течение года. Таким образом растет этот показатель, и биткоин демонстрирует более сильное свойство редкости, чем даже золото.

Навигация по материалу:

Четыре проблемы золота как инвестиционного актива

Однако биткоин имеет еще одно важное преимущество над золотом.

Никто в мире не знает четырех вещей, являющихся проблемными в связи с золотом.

• Первое — сколько будет добыто золота в ближайший год. Это означает существование риска, что из-за технологий на рынок будет выброшено (Flow) очень большое число тонн этого металла, что способно обрушить рынок.
• Второе — из-за тех же технологий никто не может быть уверен, что золото не будут привозить с Луны в ближайшие годы.
• Третье — вопрос доли фальшивого золота в мире остается открытым.
• Четвертое — крупнейшим держателем золота в мире считаются США, на них приходится 25% глобальных резервов этого металла, однако никогда в мире не проводился какой-либо публичный аудит того, что есть на самом деле в хранилищах Нью-Йоркского федерального резервного банка в деловой столице США и Форт-Ноксе в штате Техас — именно там предположительно хранятся эти запасы.

Биткоин — более понятный инвестиционный актив, чем золото

В случае с биткоином все эти вопросы имеют простые ответы.

Никогда не может быть выпущено чуть более 21 млн биткоинов в мире, и хотя появляются квантовые компьютеры, они также не составляют угрозу для этого правила, о чем говорит аналитик Андреас Антонопулос. И в этом, конечно, большая загадка биткоина, чье появление и «исчезновение» основателя под именем Сатоши Накамото не имеет до конца рационального объяснения. Поэтому даже версии о внеземном происхождении идеи создания биткоина также циркулируют.

Однако биткоин — это не только занятие для технологических гиков и сторонников конспирологических теорий: о биткоине и криптовалютах высказываются представители политической и деловой элиты мира, начиная с Владимира Путина, Дональда Трампа, Си Цзиньпина, заканчивая Илоном Маском и Биллом Гейтцем.

Слово «Bitcoin» вошло в словарь терминов престижного Оксфордского словаря английского языка.

Доллар дешеевет, биткоин дорожает

Что ждет биткоин в связи с халвингом? Концепция Stock/Flow от Plan B указывает на то, что после халвинга биткоин должен вырулить на линию взлета и до конца 2021 года подорожать как минимум до 100 тыс. долларов.

OMG

No, not us – one of our subscribers after watching this conversation between Plan ₿ (@100trillionUSD) and @RaoulGMI.

OMG sums it up…https://t.co/VOP3ePodOR #bitcoin #gold pic.twitter.com/h6bmUdsDb3

— Real Vision (@realvision) 18 октября 2019 г.

При этом перед самим халвингом 2020 года, средняя цена биткоина на рынке должна оказаться на уровне около 8,2 тыс. долларов.

Аналитики сходятся на том, что программа ослабления доллара США, запущенная ФРС США через снижение базовой процентной ставки и увеличение эмиссии американской валюты, ведет к ситуации, когда стоит говорить даже не о том, что биткоин дорожает, а о том, что доллар США дешевеет.

Это понимание усиливается тем, что государственный долг США , видимо, вообще выходит из-под контроля финансовых властей страны, и уже превысил 23 трлн долларов. Таким образом в настоящее время есть 1 млн долларов государственного долга в расчете на каждый биткоин.

That’s more than $1,000,000 debt per 1 bitcoin.

— Bee Capital bv (@beecapitalbv) 1 ноября 2019 г.

Аналитик Макс Кайзер обращает внимание, на то, что начало эры ослабления доллара США произошло в тот момент, когда почти год назад биткоин стоил 3,3 тыс. долларов. Политика ФРС США ведет к тому, что ослабляются в целом обычные валюты, а мировая денежная система становится хрупкой.

Устойчивость биткоина

Загадочный биткоин показывает, что на фоне такой глобальной монетарной неустойчивости, он выглядит привлекательно. Действительно, с апреля 2012 года объем перемещаемых биткоинов  в сети составляет практически всегда стабильную величину — 50 млн BTC, за исключением двух периодов, с августа по сентябрь 2012 года и с декабря 2015 по март 2016 года, когда этот показатель составлял более 100 млн BTC ежемесячно.

Даже у такого сильного аналитика как Plan B объяснение такому загадочному свойству устойчивости сети просто нет.

New chart #bitcoin network velocity:
— utxo per month increases from 10K to 10M
— btc per month increases from 1M to 50M
— $ per month increases from 10M to 1T

Who has more info on:
— btc/month 100M+ peaks (Aug-Sep12, Dec15-Mar16)
— why btc/month is stable at 50M since Apr12 pic.twitter.com/AzObjVaQ8l

— PlanB (@100trillionUSD) 2 ноября 2019 г.

Биткоин как электричество

Между тем, биткоин все больше напоминает по своим свойствам электричество: почти у всех дома работает холодильник, при этом мало кто до конца разбирается, как происходит передача электричества. Принципиально это известно из школьного курса физики, однако детали и формулы у многих уже, наверняка, подзабылись.

Ровно так и биткоин: можно забыть, сколько хэшрейт в сети биткоина был в декабре 2017 года или сейчас, сколько всего есть биткоинов на текущий момент и с какой частотой появляются блоки, а также целый ряд другой технической информации, однако всем понятно, что биткоин является частью той реальности, которая наступает.

Это можно называть более глобальным словом цифровизация, и видеть за ней не только блокчейн и криптовалюты, но и целый ряд других новых технологий. И это видят в политической элите России.

Так, 3 ноября премьер-министр РФ Дмитрий Медведев заявил:

«На наших глазах складывается абсолютно новый экономический уклад. Быстрыми темпами происходит цифровизация нашей жизни. И это цифровое будущее уже совсем рядом».

Вероятность роста цены биткоина на 10% и выше — уже отличная инвестиционная возможность

Биткоин будет дорожать, насчет этого есть консенсус в криптовалютном сообществе.

Анализируя модель Stock/Flow, технологический разработчик Пол Бом также пришел к выводу, что через два года биткоин подорожает в 10 раз.

Is it weird to think an asset you can buy today will be worth 10x in 2 years?

What probability do you put on this happening?

My lower bound probability is 25% which implies a 2.5x EV and 25% Kelly criterion max bankroll exposure.

— Paul Bohm (@paulbohm) 2 ноября 2019 г.

Но какова вероятность этого сценария? Plan B полагает, что даже если эта вероятность чуть более 10%, то это уже представляет  собой «интересную возможность».

Сам Plan B видит вероятность данного сценария развития «определенно выше 10%».

При этом он подчеркивает, что «быть может, более важным фактом является то, что совпадение по времени резкого роста цены цифрового актива и халвинга происходит очень редко», поэтому рост цены биткоина будет не такой уж предсказуемым по точному периоду времени.

Три «черных лебедя» для биткоина

Plan B также указывает, что есть три «черных лебедя» в судьбе биткоина: серьезная техническая проблема в самом блокчейне, хакерская атака на биткоин, а также вероятность запретительного регулирования в отношении данной криптовалюты в некоторых странах.

Однако, во-первых, все три «черных лебедя» вряд ли сойдутся в одно время.

Во-вторых, за 11 лет своего существования биткоин уже сталкивался с подобными ситуациями, однако в мире сформировался целый ряд стран, где отношение властей к криптовалютам носит стратегически позитивный характер. Экономическая целесообразность привела в свое время Китай к отказу от идеи запрета майнинга криптовалют, а в последнее время вызвало признание Пекином блокчейна как технологии, а также желательность ее применения, в том числе в финансовой сфере.

Четыре фактора безубыточного майнинга криптовалют

Майнинг криптовалют — это одна из наиболее динамично развивающихся отраслей экономики Китая. Добыча биткоина сейчас все больше анализируется с точки зрения влияния на эту деятельность халвинга.

Аналитик Андреас Антонопулос полагает, что нужно каждый день подсчитывать рентабельность такой деятельности, а также строить планы насчет доходности на ближайшие дни, недели и месяцы, если предполагается не обновлять парк майнингового оборудования.

Однако предстоящий халвинг заставляет майнеров поступать иначе: переходить на работу на самое современное оборудование по добыче биткоинов, и это по мнению Антонопулоса является верной стратегией. Аналитик полагает, что есть несколько факторов, влияющих на рентабельность майнинга:

• эффективность ASIC и иного «железа»;
• цена электроэнергии;
• награда за блок;
• использование финансовых инструментов для хеджирования ценовых рисков.

Халвинг приведет к тому, что майнинговая отрасль станет одной из самых модернизированных в мире — только такие игроки, работающие на hi-end оборудовании, останутся в отрасли. Майнеры должны также думать о том, чтобы выбирать выгодные тарифные планы на электричество.

Оптимальным вариантом добычи криптовалюты как и сейчас останется облачный майнинг, благодаря гибкости контрактов и более выгодных условий работы, чем майнинг на собственном оборудовании.

Фьючерсы и опционы на биткоин — ответ на ценовую волатильность

Наконец, фьючерсы на биткоин, а также предстоящий 9 декабря запуск опционов на биткоин у платформы Bakkt, предоставляют майнерам возможность полностью захеджировать риски ценовой волатильности биткоина. О том, что опционы на биткоины могут быть запущены на фондовой бирже CME Group, также недавно стало известно.

Таким образом, на глобальном рынке криптовалют при выстраивании стратегий покупки-продажи фьючерсов и опционов можно добиться того, чтобы избежать критических потерь при майнинге криптовалют. В создании портфеля таких финансовых инструментов можно полностью полагаться на методику управления фьючерсами и опционами, которая знакома профессиональным классическим трейдерам.

Такая методика даже более эффективна, чем тот классический технический анализ, который пытаются применять к динамике цен цифровых активов криптовалютные аналитики. Они ищут «уровни поддержки» и «уровни сопротивления», что достаточно часто не приводит к эффективным прогнозам цен цифровых активов на краткосрочный и среднесрочный период.

При этом долгосрочный прогноз в принципе достаточно очевиден: если не быть криптоскептиками Нуриэлем Рубини или Питером Шиффом, которые утверждают, что биткоин ничего не стоит, то криптовалютный рынок в будущем будет стремиться к росту, как это и было за все время его существования, если брать историю криптовалют в целом.

Дата публикации 07.11.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Оцените публикацию

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.

Главные риски использования криптовалюты

Криптовалюты – новое слово в мире финансов. Благодаря блокчейн-проектам пользователи получили возможность вести бизнес и обмениваться средствами с минимальными комиссионными сборами, а криптовалютные трейдеры зарабатывают крупные суммы денег. Безопасность криптовалютных бирж постоянно повышается, но до сих пор владельцы биткоинов испытывают риски финансовых потерь. Рассмотрим самые распространенные риски для криптовалюты.

Вредоносное программное обеспечение

Первые криптовалюты были созданы параллельно с первыми электронными платежными системами вроде Webmoney и QIWI. Их прототипы были адаптированы под крипторынок и могут применяться повсеместно, но, к сожалению, и криптоплатформы подвержены взлому со стороны хакеров.

Главные методы кражи монет: 

• вирусы-вымогатели;
• троянские программы;
• фишинговые ресурсы;
• подмена ссылок;
• выманивание конфиденциальной информации.

Владельцы криптовалюты должны очень осторожно относиться к каждому денежному переводу. Мошенники могут создать дубли известных сайтов на похожих по названию доменах, и обладатель биткоинов по невнимательности самостоятельно переведет средства на счет жуликов.

Хакерские атаки

Хакерские атаки – одна из важнейших проблем на планете. Они становятся все более мощными, изощренными и хитроумными. Криптовалютные кошельки на биржах и частные биткоин-счета людей взламываются злоумышленниками. Половина криптопроектов подверглась атакам хакеров в 2017 году. Хакеры умудряются воровать деньги даже у крупных хедж-фондов. В результате биржи банкротятся, если на их счетах не остается средств для выплаты пользователям.

Последние месяцы атакам хакеров подвергаются крупные криптовалютные биржи. Потери проектов достигают сотен миллионов долларов, и с этим бороться крайне сложно. Уровень защищенности от хакеров на сегодняшний день остается на низком уровне. Такие методы воровства криптовалюты оказываются наиболее распространенными на сегодняшний день.

Юридические риски

Риски повышаются из-за отсутствия страховки инвесторов. Криптовалютчики не защищены юридически, хотя некоторые биржевые площадки позиционируют себя, как виртуальные банки.

Биткоин (Bitcoin, BTC) – это цифровая валюта, у нее нет собственника. Если средства были украдены с цифрового кошелька, отследить вора невозможно, ровно, как и подтвердить право собственности на токены. Отсутствие законодательной базы о криптовалюте усложняет процесс подачи иска, если виртуальные деньги были украдены. Высокий уровень анонимности – палка о двух концах. С одной стороны, конфиденциальность это круто, можно не прятаться от налоговой, но с другой – правоохранительные органы не смогут по факту отследить преступника, и это плохо.

Банкротство и закрытие бирж

С 2012 года закрылась половина криптовалютных бирж, были среди них и довольно перспективные проекты. Разумеется, это нормально, ведь биткоин – это новая криптовалюта, как и все остальные цифровые монеты, поэтому торговый оборот мог не достигнуть необходимой отметки для полной окупаемости проекта.

Главная причина закрытия и банкротства бирж – это низкая рентабельность. Основателю проекта приходится вкладывать крупные суммы на создание и проработку инфраструктуры, а вот оборот криптовалют достигает уровня 0,1-1 млн долларов США. Этого недостаточно, поэтому приходиться поднимать комиссионные сборы. Для полноценной поддержки сервиса площадки необходимы гораздо более крупные суммы. Также на биржах происходят технические сбои, особенно в биткоин-кошельках. Клиенты, которые потеряли средства, не могут претендовать на возврат токенов, так как никакой законодательной базы еще не появилось.

Отсутствие гарантий на возмещение ущерба

Во время биржевой торговли или любых других действий пользователи не получают никаких гарантий или страховок для возмещения ущерба в случае потери криптовалюты. Риски всегда лежат на владельцах криптокошельков.

Приведем пример неприятной, но не катастрофичной ситуации. Инвесторы, торгующие на бирже Bitfinex, потеряли 36 % средств вследствие кибератаки. Биржа была запущена спустя какое-то время, но вернула деньги только токенами своего проекта BFX. На момент взлома криптовалюта BFX равнялась стоимости 1 BTC. Здесь площадка понесла огромный ущерб, но все-таки компенсировала пользователям потери из своего кармана.

А вот настоящая катастрофа, которая закончилась банкротством. В 2014 году была взломана токийская биржа, которая сразу обанкротилась после того, как была обворована. Площадка до сих пор обещает вернуть деньги пользователям, но вопрос остается открытым.

Борьба с банковской системой

Банковская сфера крайне ревниво относится к сфере криптовалют. Банкиры пытаются посредством информационных вливаний в СМИ очернить криптовалютную сферу. Это делается потому, что банковская система устарела и люди, работающие в ней, это прекрасно понимают.

Сегодня у каждого есть альтернатива – платить банку чуть ли не за каждую транзакцию или пользоваться криптовалютой и не кормить тех, кто ничего не делает. Обратите внимание, ситуация в мире остается довольно сложной, политика крупных государств также направлена в поддержку тех, кто финансирует власть имущих.

Высокая волатильность

Сильная изменчивость курса криптовалют – это проблема для инвесторов. Сегодня криптовалюты за день могут измениться в стоимости на 5-10%. Столь сильная волатильность делает процесс инвестирования довольно непростой задачей, капитал стремительно меняет ценность и может изменяться в стоимости на те же 5-10% в день.

Для трейдеров высокий уровень активности цены является преимуществом, так как за считанные часы или даже минуты можно получить приличную прибыль. Если торговля осуществляется с кредитным плечом, риск существенно возрастает, ровно, как и потенциальный доход от совершенной финансовой операции.

Со временем, с ростом ликвидности активность цены снизиться, так как появится больше арбитражеров, выравнивающих цены между площадками. Вероятно, что площадки обзаведутся пользователями, выполняющими роль маркетмейкеров.

Низкий уровень ликвидности на новых биржах

Новые биржевые площадки славятся низкой ликвидностью. Это значит, что из-за слишком низкого уровня спроса и предложения при покупке крупной партии криптомонет придется проводить операции с криптовалютой по невыгодной цене, влияя при этом на стоимость актива.

Если трейдинг осуществляется в рамках одной биржи, могут возникать проблемы вследствие наличия большого спреда – разницы между ценами покупки и продажи. Если вы купили биткоины по цене $11000, площадка может их продать и по $11500.

Также, если вы пожелаете их продать в тот момент, когда приобрели, вы столкнетесь с низкой ценой – $10500, к примеру. Получается, что из-за низкой ликвидности и широкого спреда биржевик теряет  $ 500на одной монете. Это невыгодно, но есть решение – переход на площадку с крупными торговыми оборотами.

Манипулирование и инсайдеры

Если криптовалюта новая и ею уже заинтересовался крупный инвестор, то вполне вероятно, что он будет подговаривать своих товарищей и начинающих криптовалютчиков купить этот актив. Ему это нужно потому, что он приобрел монету по низкой цене и за счет вас пытается выехать, чтобы продать токены дороже.

Кроме манипуляторов на бирже криптовалют присутствуют инсайдеры. Это трейдеры и инвесторы, которые знакомы с соучредителями криптопроектов. Они покупают у соучредителей информацию, и те рассказывают им о своих планах. Аналог в физическом мире – торговля служебной информацией.

Разумеется, инсайдер сможет заработать неплохо, если будет покупать информацию у нужных людей. Сегодня на специальных ресурсах о трейдинге часто встречаются предложения о покупке инсайдерской информации за хорошие деньги. 

Снижение рентабельности майнинга

Добывать криптовалюту становится все менее выгодно, преимущества майнинга оказываются не такими очевидными, как это было еще несколько лет назад. Выгода остается только при добыче токенов молодых проектов. На сегодняшний день добыча того же биткоина окупается за год, эфириума – за полгода, в зависимости от используемых видеокарт и их вычислительных мощностей.

Обратите внимание, молодые криптовалюты приносят больше прибыли, если добывая их монеты, накапливать их, а не продавать сразу. Стоимость криптовалюты рано или поздно резко начинает расти и на этом можно неплохо заработать, продав монеты по максимальной цене.

как инвестировать в Bitcoin [Инструкция]

Вместе с тем, как растет зависимость мира от Интернета, растет и интерес к инвестированию в Биткоин – безопасную цифровую валюту. Инвесторы видят в нем принципиально новый и перспективный вид активов. В то же время, неустойчивость курса валюты многих отпугивает и действительно несет в себе большие риски. Однако, потратив определенное время и усилия на погружение в тему, можно повысить вероятность благоприятного исхода для своего капитала.

У некоторых вызывает недоверие то, что один Биткоин может стоит сотни и тысячи долларов, они не понимают, что придает ему ценность. В первую очередь это редкость, сложность добычи. А также полезность как цифрового платежного средства и инвестиционного инструмента. С золотом происходит аналогичное, чем меньше его остается в земле, тем выше будет цена.

Содержание статьи

Что такое Биткоин, его особенности, преимущества

Программное обеспечение криптовалюты Биткоин – это свободная от цензуры распределенная книга (блокчейн), в которую записываются транзакции. К ней прикреплен механизм стимулирования, вознаграждающий людей за поддержку работы сети. Этот механизм ответственен за создание новых BTC-монет для тех, кто тратит ресурсы своего оборудования и электрическую энергию на обеспечение защиты книги транзакций от цензуры и внесения изменений.

С течением времени суммы наград понижаются, и общее число выпущенных монет не может быть более 21 000 000. Приведенный сценарий работы дает несколько преимуществ Биткоина перед фиатными средствами:

• Стабильность и устойчивость от инфляции. Модель Bitcoin называется дефляционной, благодаря жесткому пределу эмиссии.
• Децентрализация. Любой желающий может установить программное обеспечение, присоединиться к сети Биткоин и получать вознаграждение. В сети нет ни одной точки, имеющей решающее значение, взлом которой приведет к серьезным неполадкам или отключению.
• Правительство никогда не сможет «печатать» Биткоин, чтобы увеличить эмиссию.
• Полная анонимность. Используя цифровые деньги, человек может быть уверен, что никто не свяжет ту или иную транзакцию с его личностью. Речь идет о прямом переводе с кошелька на кошелек. Если используется биржа с обязательной верификацией аккаунта, то анонимность снижается. Существуют сервисы — Биткоин миксеры, они перемешивают транзакции и делают их отслеживание практически невозможным.
• BTC мгновенно отправляется в любую точку мира, а комиссии во сотни раз ниже банковских. Также отправитель никаким способом не может запросить свой перевод обратно.

Таким образом, Биткоин децентрализован, не подвержен влиянию и манипулированию третьей стороны. Для инвесторов это один из самых безопасных вариантов в то время, пока мировая экономика находится в состоянии кризиса.

Стоит ли инвестировать в Биткоин

Ответить на вопрос «инвестировать в Bitcoin или нет» однозначно нельзя. Поэтому рассмотрим все важные факторы и события, и пусть эта информация поможет принять решение.

Динамика курса криптовалюты Bitcoin

Когда Биткоин только появился, он не имел цены – никто не хотел его покупать. Первая ценность образовалась в октябре 2009 года, когда разработчик Марти Малми, работающий совместно с Сатоши Накамото, продал за 5,02 доллара 5050 BTC. Таким образом курс сделки равен $0,0009.

Пик стоимости пришелся на 18 декабря 2017 года — $20 089. Между этими точками монета росла в цене то постепенно, то рывками, то падала. Влияние оказывали главным образом происходящие вокруг нее события, такие как открытия первых криптовалютных бирж.

Курс Биткоина имеет полностью естественную природу, зависящую от спроса и предложения. Чем выше спрос, тем выше цена, и наоборот. Поскольку сегодня криптовалюты и в целом блокчейн-технологии крайне популярны, но потенциал их еще не полностью раскрыт, есть основания полагать, что цена будет расти. Так считают почти все эксперты.

Факторы, влияющие на курс

В 2019 году рост и падение стоимости Биткоина зависят от следующих аспектов:

• Торговая война между США и Китаем. Народный банк Китая (PBoC) объявил, что планирует запустить собственную криптовалюту, отчасти вдохновляясь Libra Facebook. Китай всегда старался подавлять технологии других стран (достаточно вспомнить «Великий китайский брандмауэр», закрывший Твиттер, Гугл, ряд мессенджеров). Для этих проектов были разработаны китайские аналоги. То же самое происходит с криптовалютами. В 2018 году Китай выпустил запрет на них, поэтому вполне логично, что сейчас он создает собственный «аналог» Биткоина. Поскольку китайская аудитория – наиболее массивная среди всех пользователей цифровых денег, это можно серьезно пошатнуть курс Биткоина. Есть и другая сторона вопроса. США во второй половине 2019 вводит против Китая торговые санкции, а именно – торговые пошлины. Это положительно повлияло на курс монеты, поскольку многие решили, что в такой нестабильной ситуации будет лучше держать свои сбережения в независимой валюте.
• Финансовая нестабильность в мире. Считается, что не за горами очередной экономический крах, и положение Биткоина в нем будет зависеть от того, насколько на тот момент он будет близок к универсальному и распространенному денежному средству. Пока такого сказать нельзя. Хотя криптовалюты уже продемонстрировали неплохое сопротивление экономическим факторам, благодаря изоляции от других финансовых инструментов. Кризис станет для них неким испытательным полигоном.
• Утрата доверия к фиату с неограниченной эмиссией. С одной стороны, эмиссия стимулирует экономику стран, с другой — снижает покупательную способность денег. Явление инфляции всем знакомо и ассоциируется только с отрицательными последствиями. У Биткоина такой проблемы нет.
• Предстоящий халвинг – сокращение награды за добытый блок на 50%. В мае 2020 года вознаграждение упадет с 12,5 BTC до 6,25. Историческая картина показывает, что через год после каждого халвинга цены на Биткоин растут. Прогнозы делаются не только на основании истории, однако упускать из внимания эту корреляцию тоже нельзя.
• Широкое распространение. Ключевая цель среднестатистического продавца/покупателя – чтобы деньги дошли из точки А в точку В, неважно каким образом. Биткоин позволяет добиться этого быстро и дешево. Но этого еще недостаточно для широкого распространения. Есть мнение, что необходим централизованный сервис наподобие PayPal с безопасным хранением, быстрым пополнением счета с банковской карты, мультиплатформенным интерфейсом и удобным SDK. Тогда люди смогут пользоваться Биктоином даже не задумываясь о технических подробностях.
• Использование в качестве платёжного средства. Периодически появляются новости, что в той или иной стране магазин начал принимать Биткоин, но пока эти случаи настолько единичные, что не оказывают существенного влияния. Для массового внедрения нужно две основных вещи – создание нормативной базы для управления криптовалютными рисками и производство большого количества соответствующего оборудования. Продавцы также опасаются из-за нерегулярного времени подтверждения транзакций. Имеет значение также и то, что таким способом платит слишком мало людей, чтобы тратиться на переоборудование. Но, с новой технологией Lightning Network, Биткоин транзакции будут проводиться моментально и с низкой комиссией.

Прогнозы аналитиков

Шум вокруг криптовалютного рынка проходит, цены достигли логического уровня для текущей степени развития этой отрасли. Но интерес к инвестированию в Биткоин только растет. На фоне прошлогодних событий мнения у аналитиков сложились разные.

Основатель и CEO биржи Bitmex Артур Хейес предположил, что Биткоин вернётся к отметке 20 тысяч долларов США. В начале 2019 года он уже прогнозировал возвращение курса до 10 тысяч и как видим, криптовалюта достигла этой отметки.

Стратег криптовалютной биржи Binance Джин Чао предположил, что при сохранении исторического тренда, Bitcoin достигнет ценового уровня в 50-100 тысяч.

В дальнейший рост верит и глава биржи Kraken Джесс Пауэлл. Его прогноз на ближайшие годы: от 100 тысяч до 1 млн за 1 BTC.

Программист Джон Макафи считает, что в 2020 году стоимость BTC доберется до 500 тысяч долларов, а может даже и миллион. Возможно, это слишком смелый прогноз, но рост в несколько раз определенно возможен.

Аналитик Fundstrat Сэм Доктор выразил мнение, что уже к концу 2019 BTC будет стоить около $36 000. Минимум – 20 000, а максимум – 64 000.

Том Ли, соучредитель Fundstrat и бывший аналитик из JP Morgan, считает, что в настоящее время справедливая цена Биткоина составляет $ 14 800. И как только 7% пользователей карт Visa обзаведутся биткоин-кошельками, то курс вырастет до $ 150 000.

Майк Новограц, создатель Galaxy Digital, не согласен с такими позитивными прогнозами. Он предполагает, что к концу 2019 монета будет стоить $9000, и весь 2020 цена тоже будет находиться в пределах 10 тысяч. Однако это затишье не навсегда – рынок криптовалют будет расти не спеша, но уверенно.

Интересно также мнение Илона Маска. В интервью для ARK Invest он назвал техническую структуру BTC «блестящей» и сказал, что это отличная альтернатива фиатным деньгам. Точных прогнозов в цифрах Маск не дает, но убежден в росте курса.

Основные стратегии Биткоин инвестирования

Говоря об инвестициях в Биткоин, обычно имеют в виду одно из следующих направлений:

HODL

Стратегия Биткоин инвестирования «купи и держи». Инвестор покупает монеты и удерживает их на своем счету длительный период времени, дожидаясь постепенного увеличения стоимости BTC.

Метод основан на мнении, что любые финансовые инструменты в долгосрочной перспективе могут дать хорошую прибыль, какая бы волатильность их ни тревожила на протяжении этого времени.

Кроме того, это идеальный метод для тех, кто не имеет достаточно опыта для спекулятивной торговли, а также не имеет времени в нее вникать. Им проще купить и держать. Инвестиционная стратегия имеет пассивный характер. Кроме того, ее особенность – большие вложения. Нет смысла вкладывать $100, поскольку полученная в итоге прибыль не стоит такого длительного ожидания. Оптимально получить прибыль в 2 или более раз от вложений.

Торговля (спекуляции на курсе)

Bitcoin спекуляции – ситуация, когда инвесторы чувствуют, что текущий курс оценен неверно, поэтому продают или покупают валюту с расчетом на получение прибыли. Например, если инвесторам кажется, что валюта переоценена, то они продают свои запасы и тем самым оказывают на цену отрицательное влияние.

В более узком смысле это операции по покупке криптовалюты с низким курсом и продажи с высоким. Торговля тесно связана с попытками предсказать ближайшее движение цен, изучая отрасль в целом и ценовые графики в частности. Успешный Биткоин трейдинг требует массу времени, денег и усилий, прежде чем появятся действительно хорошие результаты.

Майнинг

Биткоин-майнинг – это процесс, собирающий последние транзакции в блоки путем решения сложного вычисления. За каждый блок выплачивается вознаграждение. Со временем размер награды уменьшается, а сложность вычислений растет, что делает майнинг всё менее выгодным занятием.

Майнинг требует денежных затрат и времени. Это не самое простое дело, особенно для новичка. Было легко только в начале, когда Биткоин появился и его можно было майнить просто на компьютере, не обзаводясь никаким оборудованием.

Сегодня требуется мощная и дорогая техника, чтобы получать прибыль с майнинга BTC. Если мощность оборудования будет недостаточной, то вы ничего не заработаете, а скорее всего, даже уйдете в минус.

В связи с этим стал популярен облачный майнинг – взятие мощностей в аренду. Это удобно, быстро и в любой момент можно прекратить вложения. В то время как, купив дорогостоящее оборудование, продать его потом невозможно, если майнинг окончательно потеряет актуальность.

Этапы инвестирования

Пошаговая инструкция по инвестициям в Bitcoin:

Выбор кошелька

Кошельки бывают разные – десктопные, мобильные, аппаратные, биржевые, бумажные и т.д. Каждый вариант имеет свои плюсы и минусы; есть определенный баланс между безопасностью и скоростью/удобством использования. Каждый выбирает то, что ему важнее.

Примеры популярных Биткоин-кошельков различных видов:

• Blockchain.com. Кошелек с веб-интерфейсом. Позволяет в полной мере пользоваться функционалом Bitcoin, не скачивая дополнительный софт. Плюс в том, что можно без труда войти в аккаунт с любого устройства, а минус – что приватные ключи пользователя хранятся не у него, а на сервере поставщика услуг.
• Exodus. Кошелек для настольных ПК и мобильных устройств. Поддерживает интеграцию с аппаратными бумажниками – заключено партнерство с Trezor. Помимо Биткоина, Exodus поддерживает более 100 активов. Приватные ключи хранятся на устройстве пользователя.
• Ledger. Аппаратный кошелек с высоким уровнем безопасности. Аппаратные кошельки позволяют хранить на них приватные ключи, но доступ к средствам может получить только тот, кто вставит это устройство, похожее на флешку, в компьютер и введет пин-код.
• Trezor. Главный конкурент Ledger, обладает теми же функциями.
• Coinomi. Мультивалютный кошелек с миллионами пользователей, работает с 2014 года. Представляет собой скачиваемое приложение на большинство популярных платформ – Windows, Linux, MacOS, Android, iOS.
• Jaxx. Кроссплатформенный Биткоин-кошелек, включающий в себя также функции обменника/биржи, возможности по управлению криптовалютным портфелем и отслеживанию новостей.
• EXMO. Самая крупная криптобиржа в Восточной Европе. Поддерживает не только криптовалюты, но и фиатные средства, в том числе рубль. За счет этого популярна в странах СНГ. Безопасность и удобство позволяют использовать площадку для краткосрочного хранения BTC.
• Binance. Крупнейшая на текущий момент площадка для обмена и хранения цифровых монет. Включает большой выбор валютных пар и целый набор мер по обеспечению безопасности пользовательских аккаунтов.

Что такое адрес и приватный ключ

Адрес биткоин-кошелька можно условно сравнить с номером банковской карты или традиционного электронного кошелька. Он не является конфиденциальной информацией, его можно свободно распространять и указывать при переводах. Разница в том, что к одному Биткоин-кошельку может быть привязано неограниченно количество адресов, эта возможность нужна для повышения анонимности и безопасности. Публичный адрес в формате «base58» имеет длину 33-34 символа, начинается с 1 или 3 (смотрите пример).

Приватный (частный) ключ же больше напоминает пароль. Разглашать его ни в коем случае нельзя. Любой владеющий приватным ключом может при желании получить доступ к аккаунту и, соответственно, к расположенным на нем средствам.

Каждому адресу соответствует приватный ключ. Пример в формате «base58», который наиболее распространенный:

Выбор способа покупки

Обзаведясь кошельком, можно приступать непосредственно к инвестированию в Bitcoin. Купить монеты можно несколькими способами, из которых наиболее популярны три:

Биржи для Bitcoin инвестирования

Покупка валюты на бирже – пожалуй, самый быстрый, удобный и дешевый способ, поэтому именно к нему зачастую обращаются новички и опытные пользователи.

Примеры криптобирж:

Обменники

Обменники тоже представляют собой довольно удобный способ покупки крипты. Пользоваться ими очень просто, достаточно следовать инструкциям на сайте, ввести реквизиты для обмена. Примеры проверенных временем обменников:

• Prostocash. Быстрый сервис, заявки на котором обрабатываются в среднем 15 минут (также зависит от загруженности Bitcoin сети). Число доступных для использования платежных систем – около 100.
• 60cek. Операции здесь проводятся хоть и не за минуту, как указано в названии, но тоже очень быстро. Отзывы о сервисе сугубо положительные, он работает уже не первый год. Есть telegram-бот, через которого также можно осуществлять обмен.

Основное удобство Биткоин обменников в том, что с их помощью можно обменять любые средства. Большинство сервисов поддерживают все популярные электронные кошельки, банки и криптовалюты, различаясь только несущественной разницей в курсе и комиссии.

Платёжные системы

Работу с криптовалютами поддерживает ряд платежных систем, например:

• Advcash. В июне 2019 года добавила возможность покупать Биткоин непосредственно с банковской карты. Также можно было пополнить криптовалютный счет путем перевода на BTC-адрес со страницы «Перевод средств — В эл.валюту», предварительно пополнив счет в системе. При оформлении заявки указываем сумму и адрес Биткоин кошелька для получения. Например, за 100 USD приобретаем 0,00979 BTC:

• Электронный кошелек Payeer добавил функционал криптовалютной биржи в 2018 году. Теперь здесь можно произвести торги, обменять, хранить Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, Ripple, Dash и др. Пополнить счёт можно фиатом или криптовалютой.
• Epayments. Купить Bitcoin можно произведя обмен непосредственно на платформе платёжной системы, но лучшим вариантом будет является работа через биржу DSX. На этой крипто-площадке можно привязать к аккаунту учетку от ePayments и без проблем проводить обменные операции между Bitcoin и фиатом.

Как инвестировать в майнинг Биткоина

Шаги, которые необходимо сделать для начала инвестирования в Bitcoin майнинг:

1. Покупка оборудования. Майнить BTC на процессоре, как в первые дни, уже давно невозможно. Доминируют чипы ASIC – высокомощные устройства, направленные на выполнение только одной вычислительной операции. Потребляют много электричества, а также выделяют много тепла и шума – не рекомендуется ставить в жилых помещениях.
2. Скачивание бесплатного ПО для майнинга. Есть много программ, используемых для добычи Bitcoin, например, популярные CGminer и BFGminer – работа с ними осуществляется в интерфейсе командной строки. Если вы предпочитаете графический интерфейс, обратите внимание на программу EasyMiner.
3. Регистрация в майнинговом пуле. На текущий момент присоединение к пулу уже обязательное условие. Пул – группа майнеров, одновременно добывающих монеты; прибыль разделяется по справедливости и количество вложенных в добычу мощностей. Пример децентрализованного пула — p2pool.
4. Подключение к пулу своего существующего Биткоин кошелька.

После этого остается запустить процесс и внимательно отслеживать новости о Bitcoin и уровень своей прибыли.

Торговля деривативами

Дериватив – это контракт, представляющий собой обязательства по передаче актива в определенное время и при определенных условиях. Биткоин фьючерс – разновидность такого контракта, имеет конкретный срок истечения и подразумевает покупку/продажу криптовалюты в будущем по стоимости, установленной уже сейчас. Другой вид – опционы put/call, позволяющие получить прибыль благодаря своим прогнозам на рост или снижение цены.

Биржи, дающие возможность работы с деривативами:

Еще один вид контрактов – CFD: это контракты на разницу на площадке криптовалютного брокера. Предлагают все преимущества торговли BTC без необходимости фактически им обладать. CFD представляют собой соглашение между продавцом (брокерам) и покупателем, касающееся обмена разницы в цене валюты между текущим уровнем и тем, который будет на момент истечения контракта.

Инвестиции в Bitcoin ETF-фонды для институциональных инвесторов

ETF – это биржевый фонд, который помимо традиционных инвестиций будет делать инвестиции в Bitcoin. Уже несколько таких кандидатов подали заявку о регистрации в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), но пока ни одна не добилась успехи.

Примеры компаний, которые также подавали заявления в SEC:

• VanEck/SolidX
• Bitwise
• Wilshire Phoenix

Окончательные решения по ним обещают вынести в сентябре.

Как инвестировать в Bitcoin без вложений (краны, игры)

Криптовалютные краны позволяют получать небольшое количество сатоши каждые несколько минут/часов. Для этого требуется привязать свой кошелек и время от времени совершать простые действия (вводить капчу). Биткоин-краны зарабатывают на рекламе, на таких сайтах ее очень много, поэтому имеют возможность бесплатно раздавать криптовалюту. Выплаты проводятся обычно в Сатоши (дробная часть Bitcoin).

Пример популярных кранов, которые платят:

1. Freebitcoin
2. BonusBitcoin
3. AdBTC
4. SatoshiHero
5. Moon-краны и другие

Аналогично дела обстоят с играми. Существует множество вариантов игр, дающих в качестве бонуса криптовалюту – как браузерных, так и в виде мобильных приложений. Они дают небольшой заработок и могут пригодиться для создания небольшого дохода, если нет желания вкладывать в криптовалюту реальные деньги.

Какие существуют риски при вложении денег в Биткоин

Основные риски, которые следует учитывать прежде чем инвестировать свои деньги в BTC:

• Технология слишком молода. Хотя она уже неоднократно доказывала свою надежность, невозможно со 100% уверенностью сказать, как будет происходить развитие дальше.
• Невозможность ничего гарантировать. Вы не можете, к примеру, обеспечить себе пенсию, вложившись в Биткоин и надеясь, что в тому времени его курс будет намного выше.
• Ограниченное использование. Рост или падение курса зависят от востребованности криптовалют, а это в свою очередь – от множества факторов, экономических и политических.
• Технологическая зависимость. По сути, Биткоин ничего не стоит без оборудования и программного обеспечения, которые его поддерживают.
• Большое число мошенников и хакеров, для которых кошельки пользователей – лакомые кусочки.
• Очень волатильный и колеблющийся рынок.

Кроме того, рынок криптовалют сейчас совершенно не регулируется, хотя попытки сделать это есть в разных странах.

Ошибки при инвестировании и рекомендации для новичков

Ошибка №1. Недостаточная осмотрительность. Даже если вы не эксперт и не аналитик, это не значит, что нужно действовать вслепую. Изучите информационный фон, пообщайтесь со специалистами, делайте осмысленные инвестиции, а не потому что «так модно».

Ошибка №2. Игнорирование технического анализа. Разберитесь в основных принципах и трендах рынка, тогда процесс инвестиций будет проще и безопаснее. Это базовый минимум знаний, который должен быть у каждого входящего в мир криптовалют.

Ошибка №3. Излишнее доверие или жажда наживы. В сети встречаются заманчивые обещания большого заработка на Биткоине в короткие сроки, но это ложь. Никогда не платите таким людям и компаниям, лучше самостоятельно учите матчасть.

Ошибка №4. Не использование ордера стоп-лимит. Этот ордер – превосходный способ сократить риски при трейдинге, не стоит им пренебрегать, иначе есть вероятность в первый же день лишиться всего депозита.

Ошибка №5. Начинать работу с больших сумм. Проведите для начала транзакции с небольшими суммами. Убедитесь, что всё делаете правильно и Bitcoin переводится на нужный адрес.

Заключение

Лучший совет, который можно дать будущим инвесторам: «надейся на лучшее, готовься к худшему». Не вкладывайте в криптовалюту Bitcoin все свои сбережения, лучше грамотно распределите их по разным направлениям. Изучение технического анализа и новостного фона помогут лучше ориентироваться в прогнозах цены Биткоина и понимать, когда волноваться не стоит, а когда лучше вывести его и получить фиат.

Для ознакомления:

1. Инструкция по работе с Биткоином.
2. Общее руководство по криптовалютам.

чего больше всего боится криптовалюта

Прежде чем вступить на криптовалютный рынок, правильнее будет первым делом изучить связанные с биткоин риски.

В сообществе цифровой валюты распространилось мнение Джулиана Хоса о том, что Bitcoin находится под угрозой из-за четырёх потенциальных рисков.

Биткоин потерял почти 10 тыс. долларов в цене только за последний месяц. Причиной тому являются его чрезмерные максимумы в 2017 году.

Биткоин риски регулирования

Инвесторы должны быть осведомлены о рисках, которые в настоящее время висят над биткоин.

Желание правительств ЕС, Южной Кореи и Китая установить контроль над рынком криптовалют даёт цифровым валютам отрицательный импульс.

Государственные регуляторы Южной Кореи рассматривают предполагаемые риски, которые биткоин и другие виртуальные активы могут создать для национальной экономической стабильности.

Ранее стало известно, что правительство страны готовит закон, предполагающий закрытие корейских bitcoin бирж. Эта новость привела к резкому снижению цен.

Принятие неблагоприятных регулирующих норм со стороны одного государства не может представлять долгосрочный риск для всего рынка.

Джулиан Хос считает:

Но если правительства США, Европейского Союза или других стран объединятся и запретят биткоин биржи, это создаст огромный риск для самих криптовалют.

Но рынок биткоин на удивление устойчив. В прошлом году Китай запретил все первоначальные предложения монет и криптовалютные обменники. В начале сентября запрет вызвал кратковременное падение цен виртуальных валют по всему миру. Но к 24 сентября биткоин вернулся на прежнее место.

Криптовалютное сообщество Китая просто перекочевало в другие страны. И вместо того, чтобы рынок рухнул, он сплотился.

Хос говорит, что запрет США или Европы может представлять более серьёзные риски для дальнейшей жизни биткоин.

Но насколько возможен запрет криптовалют со стороны одной из основных западных стран? Я дам такой возможности 10-процентный шанс в 2018 году. Это приведёт к снижению рынка примерно на 50%.

Биржи

Ещё один риск, с которым связано дальнейшее существование bitcoin. Через эту инстанцию проходит большинство биткоин, когда они покупаются или продаются. В первые дни жизни криптовалюты доминировала одна биржа – Mt. Gox. Но в 2014 году она потерпела крах, вызвав 80-процентную потерю цен.

Сегодня Coinbase – это первая инстанция для входа новичков на рынок. Это огромный риск. Что если биржа столкнётся с какой-либо проблемой?

Хос прогнозирует: в 2018 году вероятность того, что крупная биржа столкнётся с серьёзными нарушениями, составит около 25 процентов. Это приведёт к снижению биткоин на 10–15%.

Кредит

В декабре прошлого года запросы в Google о том, можно ли купить bitcoin с помощью кредитной карты выросли многократно.

Кредитные биткоин риски имеют худший сценарий. Возможно, они приведут к падению рынка на 5–10%.

TETHER

Эту криптовалюту можно считать достаточным риском для bitcoin. Цена TETHER привязана к доллару. Это позволяет валюте избежать вмешательства правительства и нормативного контроля.

Но она отличается небольшой капитализацией (1,6 млрд долларов). Здесь нет места для спекулятивного роста цен.

Риск здесь заключается в следующем. Если что-то произойдёт с рынком, цены могут упасть до нуля.

Хос считает, что падение одной валюты может снизить рынок на 10–15%.

Согласны ли вы с приведёнными доводами известного аналитика? Напишите об этом в комментариях к статье.

Хотите больше новостей? Смотрите здесь и в Telegram. Следите за нами в соц. сетях: Twitter, Youtube, Google+, Instagram, Facebook, VK, OK. Подписывайтесь. Понравилась статья поделитесь с друзьями, на форумах, в соц. сетях — Вам не сложно 🙂 и Вы очень поможете другим людям, интересующимся данной темой.

Риски использования криптовалют и меры их нейтрализации

Финансовая цифровая революция, термин, который уже прочно входит в современный оборот, как среди специалистов, так и в популярных СМИ, поставила все разумное человечество перед фактом создания новой экономической реальности.

Эта реальность предполагает большую свободу, как отдельного человека, так и бизнеса, от слишком навязчивого влияния и контроля государства. Это разнообразные формы создания стоимости и управления капитала, формирования инновационных схем перемещения капитала, минуя отжившее свое архаичные системы банковского сервиса, финансового управления.

Как минимизировать риск инвестиций в криптовалюту

Появление таких понятий, как блокчейн, криптовалюта, смарт — контракт, биткоин или Эфириум, несомненно, предоставляет новые поистине уникальные возможности, как для бизнеса, так и для тех, кто намерен заниматься частными инвестициями.

Однако одновременно с выдающимися перспективами, которые предлагает рынок криптовалют и блокчейн – технологии, появились и особые типы рисков, о которых на волне всеобщей эйфории 2017 года почему — то многие инвесторы забыли.

В этой статье будет рассказано об основных типах рисков, которые присущи рынку цифровых валют, системе их обращения, как следует распознавать эти риски, о том, какие следует использовать методы, чтобы обратить риски в свою пользу даже начинающему инвестору.

Содержание статьи

Инвестиционные риски криптовалют

Для понятия существа рисков, которые связаны с рынком криптовалют, следует принять во внимание два существенных момента.

• Первый момент связан с тем, что рынок криптовалюты, так же как и традиционная валютная мировая система, имеет риски эмиссии, доверия, обращения, хранения, учета.

Расширение рынка криптовалюты

• Второй момент определен тем, что рынок криптовалюты  (сейчас принято говорить — экосистема) — это высокотехнологичный финансовый сектор экономики, построенный на самых современных цифровых и интеллектуальных киберсистемах. При всей его сложности, все же существуют риски взлома хакерами, как криптовалютных торговых площадок (бирж), так и отдельных ресурсов (кошельков) пользователей. Хотя  надо признать, имеются эффективные средства борьбы с кибермошенниками, например, криптографические системы «холодного  хранения», такие как  флеш — накопители типа Ledger Nano S.

Таким образом, при рассмотрении рисков криптовалютного рынка, следует понимать, что они имеют сложный характер, являющийся результатом сложного синтеза продвинутых финансовых схем и технологий и цифровой криптовалютной системы. Тем не менее, можно в первую очередь определить ряд системных рисков, которым подвержена криптовалютная экосистема.

Такими типичными рисками являются, например:

Криптовалютная биржа

1. технологический риск или риск взлома информационной системы. Рынок криптовалют наиболее сильно подвержен этому риску, но надо сказать, что со временем его значение будет постепенно сходить на нет. Причина состоит в том, что блокчейн — технологии или распределенного реестра практически недоступны для взлома, подмены финансовых операций, в отличие от традиционных банковских систем передачи данных.
2. криминальный риск, который очень часто незаслуженно приписывают рынку криптовалют, также не составляет большой проблемы для инвесторов. Многие правительства считают, что биткоин и другие криптовалюты, служат хорошим средством для использования криминальными и террористическими организациями.

Криптовалюта и  закон

Однако стоит вспомнить, что  ничто не мешало 20, 50 или 100 лет назад наркомафии и прочим террористам спокойно делать свои финансовые дела и переправлять  через границы не только газету «Искра», но и значительные денежные средства.

Таблица 1. Наиболее важные риски криптовалютного рынка

Эти риски, конечно, заслуживают отдельного внимания инвестора, но только в плане глубокого понимания развития цифровых платежных систем и рынка. Что касается тех рисков, с которыми непосредственно будет связан инвестор, такие, как кредитный, рыночный и операционный, то вот об этих действительно существенных рисках для инвестора в криптовалюты будет рассказано далее.

Кредитный риск

В связи с действием принципа децентрализации, в цифровой экономике отсутствует понятие «центральный банк», который централизовано осуществляет эмиссию национальной валюты и регулирует систему денежного обращения. Киберсистема на основе технологии блокчейн подразумевает передачу функций денежной эмиссии, проведения платежей и осуществления всей финансовой политики самим участникам системы. Необходимо подчеркнуть, что выполнение функции кредитора последней инстанции также возложено на участников системы.

Чтобы понять существо данного риска, имеет смысл проанализировать данные функции на примере криптовалюты биткоин. Эмиссию биткоинов осуществляют сами пользователи системы. Они получают порцию биткоинов в виде вознаграждения за добавление очередного блока (узла) в базу транзакций. Пользователи предоставляют вычислительные мощности своих компьютеров для поддержания распределенной платформы и создания новых блоков.

Иными словами, они обеспечивают передачу финансовой информации и проведение платежей. Этот процесс называется майнингом (от англ. mining – добыча полезных ископаемых). Выпуск новых биткоинов децентрализован, он не зависит от какого-либо регулятора, объём эмиссии известен заранее (деинфляционная экономика).

Наиболее популярные криптовалюты в мире

Таким образом, криптовалютное сообщество само определяет политику обращения цифровой валюты.

Альтернативами эмиссии криптовалюты через майнинг являются форсинг или ICO (первичное размещение криптовалюты на открытом рынке среди инвесторов). В процессе ICO, по аналогии с IPO, происходит первичное размещение токенов, или криптовалюты.

За счет ICO эмитенты привлекают средства для реализации того или иного технологического проекта. Инвестиции в токен могут быть оформлены как процентный займ, покупка доли предприятия или доли прибыли (по аналогии с акциями), пожертвование, бартерный обмен, плата за услуги, получение бонусов или скидок, платная регистрация (например, для доступа к онлайн-ресурсу) и т.д.

Кроме того, инвесторы могут рассчитывать на спекулятивный доход от роста биржевого курса токена/криптовалюты, получать дивиденды или же участвовать в управлении проектом (как при владении обыкновенными акциями). Преимущества и недостатки криптовалюты

В связи с отсутствием кредитора последней инстанции, нормативно-правовой базы и системы страхования вложений, инвесторы полностью берут на себя кредитный риск, т.е. в данном случае – риск неисполнения договорных обязательств эмитентом токена/криптовалюты. В целях снижения кредитного риска для инвесторов в последнее время стали появляться специализированные рейтинговые агентства, которые предлагают услуги по анализу и скоринговой оценке ICO-проектов, например, такие как Weiss, Coinbasе, Coinmarket и другие.

Деятельность таких агентств направлена на устранение мошеннических проектов («скаммеров») и объективную оценку проектов, которые собираются привлекать средства инвесторов в формате ICO.

Типичная схема ICO

Кроме того, всё большее распространение на рынке ICO получает механизм эскроу — счетов (escrow). В системе ICO — escrow представляет собой специальный условный счет, на котором учитываются имущество, документы или денежные средства до наступления определенных обстоятельств или выполнения определенных обязательств.

По аналогии с традиционным банковским аккредитивом. Таким образом, мы можем наблюдать первые признаки саморегулирования на рынке ICO и в криптовалютной экосистеме в целом, что способствует снижению кредитного риска для инвесторов.

Здесь нужно особо отметить, что предсказать и оценить другие финансовые риски для инвесторов в криптовалютные активы пока еще достаточно сложно.

Рыночный риск

Необходимо отметить, что рынок криптовалют крайне спекулятивен. Это подтверждается высоким показателем отношения объема торгов за день к капитализации. У биткоина этот показатель наиболее стабильный и низкий из основных криптовалют, тем не менее, он составляет 1-5% в день. А по другим типам криптовалют (альткоинам) средняя дневная волатильность может достигать 10 — 25% и больше.

Для сравнения, на американском рынке акций у крупнейших компаний этот параметр обычно намного ниже 1% . Даже на нашумевшем в свое время  IPO Facebook он составлял 0,5%. Особенностью рынка криптовалют является его высокая волатильность, обусловленная, в том числе, сильной восприимчивостью к новостному фону. Сегодня наблюдается повышенный интерес к криптовалютам со стороны СМИ.

История первых ICO

Появление любой новости о криптовалютах на популярных информационных ресурсах практически сразу находит отражение в цене той или иной криптовалюты. Стоит вспомнить резкие движения криптовалют в декабре 2017 года, когда, например, валюта  риппл росла в день по 30 — 50% в день.

Или еще примечательный пример, когда появилась новость о легализации бирж, торгующих биткоином, в Японии его курс вырос сразу на $1000. И наоборот, стоило только китайскому правительству в начале 2018 года заявить о введении тотального контроля за  криптовалютами, как сразу рынок среагировал на эту новость масштабной коррекцией.

Следовательно, можно говорить о том, что рыночный риск в криптовалютной экосистеме подвержен влиянию информационного риска.

Технический компонент информационного риска включает в себя риск информационных технологий и информационных систем, риск нарушения информационной безопасности. Качественный компонент информационного риска включает в себя риск распространения информации, опасной для владельца информационного актива, риск ухудшения его качества.

Какие методы могут быть использованы для нейтрализации или частичного уменьшения подобного риска:

1. использовать для инвестиций только криптовалюты, имеющие наибольшую ликвидность на рынке, т.е. инструменты, где средняя капитализация достигает минимум 1 млрд. долларов.

Как инвестировать в криптовалюту

2. использовать для инвестиций только надежные криптовалютные биржи и обменные ресурсы, входящие в ТОП -10 рейтинга.
3. стараться использовать среднесрочные стратегии инвестирования, где минимальный срок вложений находится в пределах 1 — 3 лет.
4. по возможности не использовать кредитное плечо или занимать деньги для финансовых вложений, так как высокая волатильность может очень быстро привести к обнулению счета инвестора.
5. Применять все доступные технические меры для защиты своего компьютера от проникновения вирусных и фишинговых программ, через которые мошенники стараются получить доступ к аккаунтам и паролям пользователя.
6. Диверсифицировать свои инвестиции в криптовалюты, используя для этого не только разные финансовые инструменты, но и разные торговые площадки.

Инвестиции на рынке криптовалюты

Таким образом, при торговле криптовалютами важно учитывать качественный компонент информационного риска, т.е. риск распространения информации, опасной для владельца информационного актива.

Операционные риски

Поскольку инвесторы и трейдеры криптовалютного рынка ведут деятельность в высокотехнологичной среде, их операционные риски возрастают многократно.

Рост операционных рисков обусловлен тем, что инвестор может одновременно участвовать в нескольких высоко рискованных процессах:

• являться эмитентом криптовалюты (задействован в механизме ICO),
• быть участником системы обмена финансовой информации (задействован в майнинге),
• пользоваться услугами депозитария (хранить валюту в биткоин-кошельках)
• торговать криптовалютой на специализированной бирже.

На операционный риск значительное влияние оказывают следующие компоненты информационного риска: риск информационных технологий (информационных) и систем, и риск нарушения информационной безопасности. Рассмотрим, как эти риски проявляются в майнинге криптовалюты.

Риск возникает в системе осуществления расчетов на основе технологии blockchain. Одним из основных критериев для оценки возможности успешного участия пользователя в майнинге является сложность добычи криптовалюты. Сложность (от англ. «difficulty») – единица измерения, которая показывает, насколько сложно найти блок, который будет ниже предложенной системой цели – таргета (target).

За нахождение блока пользователь получает свое вознаграждение, пропорциональное общему вкладу в поиск блока. Таким образом, происходит дополнительная эмиссия криптовалюты. Сложность вычислений увеличивается по мере майнинга цепочки блоков, а системные требования к компьютерному оборудованию растут.

Майнинг ферма

При этом возрастает нагрузка на электрические сети, поскольку требуется всё больше энергии, растут расходы майнера на обслуживание системных блоков, возникает необходимость дополнительных вложений для модернизации (апгрейда) этого оборудования.

В конечном итоге, пользователи могут посчитать майнинг невыгодным для себя, прекратить предоставление своих вычислительных мощностей. Это может привести к перебоям в функционировании сети. По аналогии с «bankrun», можно говорить о возможности «minersrun», т.е. массового изъятия вычислительных мощностей пользователями из системы блокчейн, что может привести к коллапсу системы.

Оборудование для майнинга криптовалют

Другим существенным риском для инвестора в криптовалюту является хардфорк.

Хардфорк Биткоин Кеш

Хардфорк криптовалюты (от английского hardfork, «развилка») – необратимое изменение протокола и разветвление существующей блокчейн-системы на две части. Обычно инициаторы хардфорка мотивированы желанием модифицировать криптовалютную сеть, исправить некоторые ее недостатки или урегулировать юридические вопросы.

Наиболее известные случаи хардфорка в истории криптовалют – хардфорк сети Etherium в июле 2016 г., когда сеть разделилась на Etherium и Etherium Classic, и хардфорк сети Bitcoin в августе 2017 г, который привел к появлению новой криптовалюты – Bitcoin Cash.

Достоинства и риски биткоина

Затем появился еще и Биткоин Голд и в 2018 году таких форков ожидается еще 18 штук.

Криптовалюта Эфириум

Опасность хардфорка заключается в том, что криптовалютные биржи могут не поддержать хардфорк той или иной валюты. Тогда средства могут быть заблокированы биржей и станут недоступными для пользователей.

Пользовательские торговые терминалы

Поэтому, выбирая для себя криптовалюту, инвестор должен не ставить задачу купить как  можно дорогую или «модную» валюту, а смотреть на функциональное использование криптовалюты или user case.

Почему были произведены хардфорки Эфира и Биткоина?

По одной простой причине, что при существующей капитализации рынка этих монет (Биткоина всего 21 млн.) их количество в системе не достаточно и проблематично использовать для расчетов взамен банковских систем, проведения валютных транзакций.

Например, в биткоине ожидание подтверждения расчета или перевода монет достигало несколько десятков часов на пике криптовалютного бума осенью 2017 года. У Эфира такая задержка и сейчас составляет порядка 10 – 30 минут.

Криптовалюта Риппл

Для сравнения, у криптовалюты Риппл (Ripple) процесс полной транзакции происходит максимум за 4 секунды, в независимости от суммы и места нахождения кошелька получателя.

В заключение

Остается отметить, что приведенные риски могут не исчерпываться приведенными примерами. Рынок криптовалют также как его  инфраструктура находятся в еще самой начальной стадии своего развития. И по мере развития новых информационных систем и криптовалютных платформ будут появляться другие риски, и инвестору нужно постоянно быть в курсе не только того, сколько появилось новых валют на ICO, но и какие риски они в себе несут.