Стейкинг: топ-7 криптовалют для пассивного дохода
Мечта каждого второго криптотрейдера – это желание поскорее завязать со всей этой изматывающей торговлей, сорвать куш, купить «ламбо» и отправиться проводить остаток своих дней на каких-нибудь райских островах. Правда в том, что сделать это удается считанным единицам.
Альтернативный вариант, который часто рассматривается в качестве источника доходов, – майнинг криптовалют. Однако в случае с биткоином и другими альткоинами на базе алгоритма Proof-or-Work (PoW) ситуация такова, что индивидуальный майнинг практически бесполезен с экономической точки зрения.
Именно по этой причине многие пользователи обращаются к так называемому стейкингу – добыче криптовалют на алгоритме Proof-of-Stake (PoS). Этот вариант предполагает возможность пассивного дохода без затрат на приобретение дорогостоящего оборудования и электричество.
Но все ли так гладко в этом направлении? ForkLog разбирает текущую ситуацию на рынке.
Особенности Proof-of-Stake
Для полного понимания того, что такое стейкинг, необходимо знать особенности механизма консенсуса PoS. Его суть в генерации новых блоков с особым вариантом распределения вознаграждения майнерам – оно раздается с учетом количества имеющихся монет в кошельке.
Например, если Боб имеет 1% всех выпущенных монет, ему положен 1% от награды, полученной при нахождении нового блока. Это весьма примерное описание, однако оно показывает общий принцип работы алгоритма PoS.
Еще одно утверждение, которым часто оперируют сторонники стейкинга, заключается в том, что формирование блока в криптовалютах на данном алгоритме происходит случайным образом. В этом его ключевое отличие от PoW, где майнеры используют аппаратуру, подбирающую единственно верное число (nonce) для нахождения нового блока. Чем мощнее хешрейт устройств, тем выше эффективность добычи криптовалюты и, следовательно, тем выше заработок майнера.
Таким образом стейкинг может считаться удобным и менее дорогим способом заработка на криптовалютах. Сторонники этого решения также часто говорят, что стейкинг дает более высокий уровень безопасности, особенно с точки зрения уязвимости к атакам 51%. Это связано с тем, что участники сети должны конкурировать между собой и поддерживать определенный уровень количества монет в кошельках.
С этим утверждением, впрочем, можно поспорить – более надежной защиты, чем предлагает сегодня сеть биткоина, найти действительно сложно. Например, с этим мнением недавно согласился глава биржи Binance Чанпэн Чжао, который вскоре после взлома платформы в мае этого года предложил провести реорганизацию биткоина, но достаточно быстро от этой идеи отказался.
After speaking with various parties, including @JeremyRubin, @_prestwich, @bcmakes, @hasufl, @JihanWu and others, we decided NOT to pursue the re-org approach. Considerations being:
— CZ Binance (@cz_binance) May 8, 2019
В то же время PoS, хотя и наиболее популярный, но не обязательно используемый для стейкинга алгоритм консенсуса.
Какие монеты доступны для стейкинга?
Таких монет – очень большое количество, и перечислить все их было бы слишком сложной задачей. Поэтому остановимся на наиболее известных.
DASH
Одна из первых криптовалют, внедривших механизм стейкинга. Для этого пользователям необходимо иметь так называемую мастерноду c 1000 монет в кошельке. При текущей цене DASH (чуть ниже $150) цена вопроса может быть слишком высокой для рядовых пользователей ($150 000).
Используя калькулятор доходности мастернод DASH, видно, что данные инвестиции дают порядка $787 в месяц.
Данные по состоянию на 15.05.2019
Decred (DCR)
Decred заявляет своим главным приоритетом децентрализованное управление, используя при этом гибридный механизм PoW /PoS. Как утверждают создатели проекта, таким образом они значительно снижают возможность централизации майнинга.
Пользователи могут получать пассивный доход, приобретая «билеты» для участия в голосованиях по ключевым вопросам управления этой сетью. Удерживая определенное количество монет в своих кошельках, пользователи пропорционально от своего участия получают часть от 30% награды за добычу блока.
Текущая годовая доходность при минимальном требовании к стейкингу в размере 5 DCR оценивается более чем в 10% .
PIVX
PIVX — криптовалюта с размером блока в 2 МБ и временем его формирования в 60 секунд. Для участия в PoS необходимо, чтобы кошелек находился в режиме онлайн как минимум более одного часа.
По данным stakingrewards, годовой доход от владения PIVX сегодня составляет 0,92% в месяц или 11,09% в год.
NEO
Проект NEO, часто называемый китайским Ethereum, также предлагает своим пользователям возможность стейкинга. Используемый алгоритм — Delegated Byzantine Fault Tolerance.
От других криптовалют NEO отличается своей неделимостью — его нельзя разбить на части (меньшие 1 NEO). Также используется модель “топлива” в виде токенов GAS — при нахождении следующего блока среди держателей NEO автоматически распределяются 7 GAS.
Текущая доходность оценивается примерно в 2,3% годовых. В конце апреля проект анонсировал переход на версию NEO 3.0, призванную улучшить производительность и масштабируемость сети.
Zcoin
Ориентированная на повышенную приватность пользователей монета Zcoin (ZCX) дает более выгодные условия стейкинга (17% годовых). В конце 2018 года в сети Zcoin был проведен хардфорк, в результате которого был активирован алгоритм под названием Merkle Tree Proof (MTP).
«Основанный на научных работах, алгоритм предлагает «эгалитарные вычисления». Идея эгалитарных вычислений состоит в том, чтобы уравнять возможности пользователей с большими вычислительными мощностями (например, крупные майнинговые фермы) и домашних майнеров. Иными словами, это майнинг для людей»,
— говорится на сайте проекта.
Релиз протокола Zerocoin, на котором основана Zcoin, состоялся в 2015 году.
Tezos
Запущенный в сентябре 2018 года Tezos использует алгоритм Liquid Proof of Stake и позиционируется в качестве сетевого протокола безопасных и готовых к проверке временем системах смарт-контрактов. Для того чтобы стать валидатором Tezos, необходимо «заморозить» сумму как минимум 10 000 XTZ, однако экосистема также предусматривает возможность делегирования — любое количество собственных монет можно доверить майнеру (baker).
Текущая годовая доходность оценивается примерно в 7%.
Cosmos
Запуск Cosmos Hub – первого из серии блокчейнов Proof-of-Stake, который в будущем станут частью экосистемы Cosmos, состоялся в марте 2019 года. Работа над проектом, призванном обеспечить совместимость разных блокчейнов – в первую очередь Ethereum и биткоина, велась на протяжении трех последних лет.
Валидаторы собственной сети Cosmos получают дополнительные токены ATOM за обеспечение безопасности блокчейна путем стейкинга имеющихся у них токенов. Текущая годовая доходность оценивается более чем в 12%.
Кроме того, в скором времени возможность автоматически зарабатывать награды за стейкинг токенов проекта планирует добавить биржа Poloniex.
Среди других наиболее известных монет с опцией стейкинга можно назвать Lisk, Waves, Loom Network, VeChain, Ark, ReddCoin.
Риски стейкинга
Многие криптовалюты имеют ограничения по количеству монет на кошельке. В таких случаях пользователи вынуждены объединяться в пулы с последующим разделением заработка.
Возникает риск централизации — сосредоточения основной массы монет в руках крупных игроков. Это особенно актуально для молодых криптовалют, которые появились недавно и имеют небольшую цену.
Снижение оборота криптовалют — пользователи стремятся как можно дольше хранить монеты на счету для получения максимальной прибыли.
Будущее стейкинга
Это достаточно интересный вопрос, особенно учитывая планы Ethereum — второй крупнейшей по капитализации криптовалюты — отказаться от PoW и перейти на PoS.
Миру криптовалют свойствен определенный авантюризм, и стейкинг во многом попадает именно в это определение. Выиграют ли сильные и наиболее настойчивые — покажет время.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Twitter!
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
Криптовалюты, приносящие пассивный доход – WHATTONEWS – Новости криптовалют
На сегодняшний день на крипторынке представлено более полутора тысяч видов криптовалют. В связи тем, что каждая криптовалюта поддерживает свой собственный проект, миссию, блокчейн и механизм работы, майнинг и дей-трейдинг давно перестали быть единственными способами получения дохода. Получать доход держатели некоторых криптовалют могут и за счет поддержки алгоритма PoS, долгих инвестиций или запуска мастерноды.
Поделитесь, пожалуйста, этим материалом 🙂 Спасибо!В отличие от механизма Proof-of-Work (PoW), где каждый майнер фактически должен доказать, что его нода выполнила расчеты, в PoS (Proof-of-Stake) майнеры, которые называются валидаторами, доказывают долю владения или стейк криптовалютой данного блокчейна. Чем больше доля, тем вероятней, что нода получит право добычи следующего блока. При этом доход валидаторов составляют исключительно комиссии с транзакций. Алгоритм PoS имеет несколько весомых преимуществ перед PoW — этот механизм более устойчив к атакам и не столь высокозатратный в потреблении электроэнергии.
Для того, чтобы получать пассивный доход от PoS, необходимо всего лишь держать свой компьютер включенным, а кошелек PoS-криптовалюты активированным, чтобы они подтверждали транзакции в сети. Одно из ключевых преимуществ такого вида пассивного дохода заключается в том, что свои криптовалюты можно продать в любой момент, они не теряют в цене из-за стейка. Также можно делегировать свою долю владения другому валидатору, а взамен получить процент от вознаграждения за майнинг. В данном случае необходимо один раз делегировать свою долю владения и дальше просто ждать начислений.
Из недостатков эксперты отмечают вероятность того, что PoS может привести к накоплению средств в руках одного или группы валидаторов, что негативно скажется на децентрализации сети. Также в зависимости от криптовалюты порог входа может быть достаточно высоким, и для существенного дохода потребуются большие инвестиции. Однако число криптовалют, поддерживающих алгоритм консенсуса PoS, постоянно растет, поэтому возрастает и выбор для инвесторов.
Из представленных монет стоит отдельно рассмотреть криптовалюту сети Stellar Lumens (XLM), которая использует собственный алгоритм консенсуса Stellar Consensus Protocol или SCP, а не PoW или PoS. Монеты XLM не подлежат майнингу, однако в сети Stellar работает плановая годовая инфляция в 1% от общей эмиссии XLM. Держатели монет имеют право проголосовать за адрес, который, по их мнению, должен получать генерируемые в процессе инфляции монеты XLM. Для того чтобы получить их, адресу необходимо собрать более 0.05% голосов всех держателей монет. В результате в сети появились пулы XLMPools, которые автоматически распределяют полученные монеты проголосовавшим за них держателям.
Наиболее популярные и выгодные криптовалюты, поддерживающие PoS:
Masternode, или мастернода — это работающий в сети компьютер с сервером, на котором запущен криптокошелек. Мастерноды помогают сети выполнять функции, которые не могут выполнить майнеры: подтвердить мгновенные транзакции, обеспечить децентрализацию механизма управления и провести приватные переводы.
В кошельке мастерноды должно присутствовать определенное количество монет в качестве залогового подтверждения доли владения. Сеть автоматически вознаграждает мастреноду в обмен на поддержку сети и блокировку определенной суммы криптовалюты. Мастерноды могут поддерживать как PoS, так и PoW.
Что касается заработка на мастерноде, то он зависит от типа криптовалюты, от того, как эта криптовалюта работает с мастернодой, и насколько стабилен курс этой криптовалюты. На сегодняшний день следующие криптовалюты поддерживают работу мастернодов в своей сети:
В классическом понимании дивиденды — это часть прибыли компании, которую получает каждый акционер, вложивший свои средства в акции. Так и на крипторынке представлен ряд блокчейн-проектов, которые начисляют держателям криптовалют дивиденды по истечению какого-то промежутка времени — дня, недели, месяца, квартала или года. Стоит отметить, что для того, чтобы получить дивиденды от криптовалют, в большинстве случаев необходимо держать их в рекомендованном кошельке, а не на бирже. В противном случае, дивиденды будет получать именно биржа.
Платформа NEO часто описывается игроками крипторынка как китайская версия Ethereum, а ее криптовалюта считается одной из наиболее перспективных в этом году. Платформа существует для развития и поддержки «умной экономики», а среди партнеров проекта числятся Microsoft China, проект Hyperledger, Alibaba и правительство Китая.
На платформе предусмотрена работа двух токенов: NEO и GAS. NEO предполагает частичное владение долей платформы, в то время как GAS используется для оплаты всех операций в сети NEO. Чтобы получить GAS, необходимо просто иметь токен NEO в кошельке, где предусмотрена опция «Claim Gas», например в кошельке NEON. Каждый месяц держателям NEO начисляется GAS, а их количество напрямую зависит от времени владения токеном NEO.
Private Instant Verified Transaction или PIVX — это проект безопасной децентрализованной PoS-криптовалюты PIV, ориентированный на конфиденциальность. Данная криптовалюта появилась в результате хардфорка сети Dash. Разработчики криптовалюты поставили своей целью выпустить монету, с которой можно быстро и анонимно осуществлять операции, а ее система управления должна быть прозрачной и справедливой.
Как и в большинстве случаев с PoS-монетами, держателям PIV начисляется фиксированные ставки от операционных отчислений. В соответствии с протоколом PoS 3.0, в системе применяется как фиксированная награда за блок, так и инновационное распределение вознаграждения. Есть три способа получить PIV: заработать на хранящихся в кошельке PIV, запустить мастерноду, для которой требуется 10,000 PIV, или помочь в разработке и запуске проектов PIVX.
Каждые 60 секунд создается 5 PIV, которые автоматически делятся на три части: 10% перечисляется в бюджетный фонд, который используется для финансирования и дальнейшего развития PIVX, а остальные 90% (4,5 PIV) распределяются между мастернодами и владельцами активных кошельков.
Проект Neblio провел ICO в августе 2017 года в поддержку одноименной одноранговой блокчейн-сети. Благодаря Nebilo пользователи могут проводить транзакций, запускать и работать с децентрализованными приложениями, проводить ICO и использовать смарт-контракты. На платформе действует криптовалюта NEBL, которая является платежным средством в сети, а также предоставляет возможность мгновенной передачи информации.
Блокчейн Nebilo использует PoS, при котором пользователи «ставят» свои токены для обеспечения безопасности сети, что называется стейкингом. За стейкинг пользователи получают вознаграждение, пропорциональное количеству поставленных токенов NEBL.
100% всех токенов были проданы во время ICO, после чего единственный путь получить NEBL — купить у держателей или участвовать в стейкинге, чтобы получить вознаграждение в виде токенов. Более того стейкинг — единственный путь создания новых токенов в сети Nebilo.
Nav Coin — децентрализованная PoS-криптовалюта, основанная на последней версии Bitcoin Core. Криптовалюта NAV Coin является полностью анонимной, благодаря своей технологии, которая удаляет даже IP-адрес компьютера, с которого осуществлялась транзакция.
Nav Coin поддерживает функциональность SegWit и удобные в использовании кошельки, которые снабжены передовыми функциями приватности. Благодаря алгоритму PoS, держатели могут зарабатывать до 5% от своих инвестиций, просто держа кошелек, поддерживающий данную валюту, в режиме стейкинга.
Пассивный заработок также возможен за счет хранения криптовалюты одноименной биржи KuCoin. Токен KCS (KuCoin Shares) был запущен в сентябре 2017 года в роли акции биржи. В связи с чем все держатели KCS получают вознаграждение — ровно 50% от своей прибыли биржа распределяет между инвесторами, согласно величине их баланса KCS. Для получения ежедневного вознаграждения достаточно хранить KСS на бирже. Также биржа планирует выкупить 100 из 200 миллионов KCS, постепенно сжигая их, по аналогии с биржей Binance.
BridgeCoin или BCO — это внутреняя криптовалюта децентрализованной биржи CryptoBridge DEX. Так же, как и в случае с KCS, держатели токенов BCO считаются инвесторами, в связи с чем получают дивиденды от прибыли в размере 50%. Однако интервалы начисления варьируются в зависимости от объемов торгов биржи.
— ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ @WHATTONEWS
Три способа получения пассивного дохода на криптовалютном рынке – WHATTONEWS – Новости криптовалют
Многие хотели бы иметь пассивный доход от криптовалют, однако не у всех есть представления о том, как это сделать. Есть несколько способов получать цифровые валюты: можно продавать товары или услуги за криптовалюты, заниматься майнингом, торговать криптовалютами на бирже, получать зарплату в криптовалюте или даже играть в азартные игры. Однако ни один из этих методов не создаёт пассивный доход, так как вы должны работать, чтобы получать такие деньги. Вот почему многие игроки криптовалютного рынка часто ищут альтернативу такой работе.
Поделитесь, пожалуйста, этим материалом 🙂 Спасибо!Инвестирование в стартапы – это очень интересная и многообещающая возможность, однако здесь есть свои трудности. Вы, как инвестор, должны хорошо разбираться в хитростях и подводных камнях рынка. Так же, как и в трейдинге, который вряд ли принесёт доход в неопытных руках, инвестирование в стартапы довольно рискованно и не обязательно прибыльно для новичка.
Однако не всё так плохо, как кажется. Можно воспользоваться доступными готовыми решениями. В настоящее время есть несколько способов, которые помогут создать поток пассивного дохода на рынке криптовалют. Это: (I) использование торгового бота; (II) передача криптовалютных активов в доверительное управление; (III) использование платформы социального трейдинга.
Давайте рассмотрим плюсы и минусы каждого из этих вариантов.
Автоматизированные Торговые Системы (АТС, а проще – торговые боты), – это компьютерные программы, которые служат для полной или частичной автоматизации процесса торговли криптовалютами. Они используют специализированные торговые стратегии, в которых рыночные позиции открываются и закрываются ботами. Цель торгового бота состоит в получении прибыли. Эти программы взаимодействуют с биржами через специальные интерфейсы бирж, которые называются API, и служат для взаимодействия со сторонними приложениями, например, ботами, чтобы они могли выставлять ордера на покупку и продажу.
Главное достоинство АТС в том, что они не подвержены эмоциям как люди, так как размещают ордера исключительно основываясь на расчётах и чётко определённых алгоритмах. Боты способны определять торговые сигналы в море рыночной информации и обрабатывать большие объёмы данных – то, на что не способны люди. При правильной настройке боты могут генерировать неплохой пассивный доход.
К сожалению, есть и оборотная сторона медали, так как боты подвержены действию системных ошибок, что иногда ведёт к серьёзным потерям. В истории даже есть примеры, когда из-за ошибок ботов падали целые рынки. Кроме того, трудно найти идеального бота, на которого можно было бы положиться полностью.
Основные преимущества АТС:
- трейдинг без эмоциональной составляющей;
- высокая прозрачность торговли;
- денежные средства пользователей не подлежат передаче в чужие руки и хранятся в их собственных аккаунтах;
- низкий входной порог.
Недостатки АТС:
- боты могут медленно реагировать на более глубокие изменения рынка;
- высокая вероятность повторения одних и тех же ошибок;
- низкое доверие со стороны трейдеров;
- широко применяемые боты часто теряют деньги.
Торговые боты – это далеко не Святой Грааль, и даже лучшие из них должны регулярно обновляться. Другими словами, это не гарантия прибыли в один клик. Если вы увидите рекламу бота с фантастической прибылью, то знайте, что это мошенничество на 99,9%.
Передача криптовалют в доверительное управление – это ещё один распространённый способ получения пассивного дохода. Такой сервис обычно предоставляется банками и инвестиционными компаниями. Клиенты переводят свои средства в учреждение, которое затем использует их для покупки ценных бумаг, золота или других активов. В итоге клиент должен увеличить своё благосостояние, а компания должна получить комиссию.
Услуги по доверительному управлению обычно предоставляются на индивидуальной основе. Клиенты самостоятельно выбирают сотрудников компании / банка, которые будут заниматься инвестициями от их имени. Люди могут поинтересоваться их профессиональным послужным списком для того, чтобы сделать такой выбор.
Криптовалютная индустрия сохранила для себя концепцию доверительного управления лишь в общих чертах – вы должны делегировать контроль над своими средствами кому-то, а также должны внести входную пороговую сумму (в криптоиндустрии она значительно меньше, что в традиционных инвестициях). Остальное в доверительном управлении изменилось до неузнаваемости, и вот почему:
- У криптоиндустрии пока нет твёрдой нормативной базы. Даже если вы передаёте свои цифровые валюты в соответствии с официальным юридическим соглашением, то это никак не гарантирует безопасность ваших инвестиций – просто потому, что не существует законов, устанавливающих механизм компенсации в случае краха;
- Действия трейдеров и фондов доверительного управления криптовалютами никем не контролируются. Независимо от того, сколько денег клиентов потеряно, ничто не мешает привлекать новых клиентов и новые средства;
- У вас нет возможности проверить реальный послужной список трейдеров, которые занимаются доверительным управлением. Любой криптовалютный трейдер может заявить, что он успешен, и попытаться создать такой инвестиционный фонд.
Основные преимущества доверительного управления:
- быстрая реакция на изменения рынка;
- все комиссии включены в комиссию трейдера;
- возможность заключения юридического соглашения о доверительном управлении;
- трейдер с хорошими рекомендациями может принести вам значительную прибыль.
Недостатки доверительного управления:
- вы не контролируете свои баланс и торговую статистику;
- у вас нет доступа к собственным средствам;
- низкая ликвидность и рентабельность инвестиций;
- высокая вероятность мошенничества.
Платформы социального (зеркального) трейдинга – это способ взаимодействия в социальной сети для трейдеров, при котором они не только общаются, но и торгуют на различных рынках. Этот инструмент формирования пассивного дохода возник потому, что не всех устраивают смутные условия традиционного доверительного управления и боты, которые иногда уходят в минус.
Социальный трейдинг предполагает копирование сделок опытных профессиональных трейдеров. Благодаря этому типу торговли ваш портфель управляется лучшими трейдерами, а ваши сделки совершаются автоматически прямо с вашего аккаунта.
Клиентам не нужно принимать активного участия в торговле: всё, что им нужно сделать, это проверять свои аккаунты пару раз в неделю.
Некоторые платформы зеркального трейдинга объединяют лучших трейдеров со всего мира, которые получают вознаграждение за свою работу. По сути, вы ориентируетесь на их портфолио и профили. Статистика достижений трейдеров обновляется регулярно, а трейдеры ранжируются так, чтобы непрофессионалом легче было их выбрать.
Ключевой недостаток таких платформ состоит в том, что в них много трейдеров без какого-либо реального опыта. Вот почему крайне важно тщательно изучать их историю и статистику.
Основные преимущества платформ социальной торговли:
- прозрачные условия инвестирования;
- средства всех пользователей хранятся в их собственных аккаунтах на бирже и недоступны для трейдеров;
- у пользователей есть возможность контролировать свои средства;
- большой выбор трейдеров для «копирования».
Недостатки платформ социальной торговли:
- необходимо платить, что использовать платформу;
- возможные убытки в результате неудачных сделок неопытного трейдера;
- у платформ социальной торговли может быть неудобный интерфейс;
- присутствие непрофессиональных трейдеров.
Платформы социальной торговли сочетают в себе лучшие качества как систем доверительного управления, так и АТС. Вероятно, в ближайшем будущем этот сегмент рынка вытеснит убыточных ботов и трейдеров, предлагающих услуги доверительного управления.
Не важно, какой из перечисленных выше методов получения пассивного дохода вы выберете. Важно всегда проверять, прежде чем инвестировать. Никогда не доверяйте свои активы непроверенным трейдерам или ботам. Начните с небольших инвестиций, чтобы убедиться, что выбранный вами инструмент может работать на вас: если вы получите хороший результат, то можете инвестировать больше средств. Лучше позаботиться о безопасности, чем потом сожалеть.
— ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ В ТЕЛЕГРАМЕ @WHATTONEWS
Три способа получения пассивного дохода на криптовалютном рынке
Многие хотели бы иметь пассивный доход от криптовалют, однако не у всех есть представления о том, как это сделать. Есть несколько способов получать цифровые валюты: можно продавать товары или услуги за криптовалюты, заниматься майнингом, торговать криптовалютами на бирже, получать зарплату в криптовалюте или даже играть в азартные игры. Однако ни один из этих методов не создаёт пассивный доход, так как вы должны работать, чтобы получать такие деньги. Вот почему многие игроки криптовалютного рынка часто ищут альтернативу такой работе.
Инвестирование в стартапы – это очень интересная и многообещающая возможность, однако здесь есть свои трудности. Вы, как инвестор, должны хорошо разбираться в хитростях и подводных камнях рынка. Так же, как и в трейдинге, который вряд ли принесёт доход в неопытных руках, инвестирование в стартапы довольно рискованно и не обязательно прибыльно для новичка.
Однако не всё так плохо, как кажется. Можно воспользоваться доступными готовыми решениями. В настоящее время есть несколько способов, которые помогут создать поток пассивного дохода на рынке криптовалют. Это: (I) использование торгового бота; (II) передача криптовалютных активов в доверительное управление; (III) использование платформы социального трейдинга.
Давайте рассмотрим плюсы и минусы каждого из этих вариантов.
Автоматизированные Торговые Системы (АТС, а проще – торговые боты), – это компьютерные программы, которые служат для полной или частичной автоматизации процесса торговли криптовалютами. Они используют специализированные торговые стратегии, в которых рыночные позиции открываются и закрываются ботами. Цель торгового бота состоит в получении прибыли. Эти программы взаимодействуют с биржами через специальные интерфейсы бирж, которые называются API, и служат для взаимодействия со сторонними приложениями, например, ботами, чтобы они могли выставлять ордера на покупку и продажу.
Главное достоинство АТС в том, что они не подвержены эмоциям как люди, так как размещают ордера исключительно основываясь на расчётах и чётко определённых алгоритмах. Боты способны определять торговые сигналы в море рыночной информации и обрабатывать большие объёмы данных — то, на что не способны люди. При правильной настройке боты могут генерировать неплохой пассивный доход.
К сожалению, есть и оборотная сторона медали, так как боты подвержены действию системных ошибок, что иногда ведёт к серьёзным потерям. В истории даже есть примеры, когда из-за ошибок ботов падали целые рынки. Кроме того, трудно найти идеального бота, на которого можно было бы положиться полностью.
Основные преимущества АТС:
- трейдинг без эмоциональной составляющей;
- высокая прозрачность торговли;
- денежные средства пользователей не подлежат передаче в чужие руки и хранятся в их собственных аккаунтах;
- низкий входной порог.
Недостатки АТС:
- боты могут медленно реагировать на более глубокие изменения рынка;
- высокая вероятность повторения одних и тех же ошибок;
- низкое доверие со стороны трейдеров;
- широко применяемые боты часто теряют деньги.
Торговые боты – это далеко не Святой Грааль, и даже лучшие из них должны регулярно обновляться. Другими словами, это не гарантия прибыли в один клик. Если вы увидите рекламу бота с фантастической прибылью, то знайте, что это мошенничество на 99,9%.
Передача криптовалют в доверительное управление – это ещё один распространённый способ получения пассивного дохода. Такой сервис обычно предоставляется банками и инвестиционными компаниями. Клиенты переводят свои средства в учреждение, которое затем использует их для покупки ценных бумаг, золота или других активов. В итоге клиент должен увеличить своё благосостояние, а компания должна получить комиссию.
Услуги по доверительному управлению обычно предоставляются на индивидуальной основе. Клиенты самостоятельно выбирают сотрудников компании / банка, которые будут заниматься инвестициями от их имени. Люди могут поинтересоваться их профессиональным послужным списком для того, чтобы сделать такой выбор.
Криптовалютная индустрия сохранила для себя концепцию доверительного управления лишь в общих чертах – вы должны делегировать контроль над своими средствами кому-то, а также должны внести входную пороговую сумму (в криптоиндустрии она значительно меньше, что в традиционных инвестициях). Остальное в доверительном управлении изменилось до неузнаваемости, и вот почему:
- У криптоиндустрии пока нет твёрдой нормативной базы. Даже если вы передаёте свои цифровые валюты в соответствии с официальным юридическим соглашением, то это никак не гарантирует безопасность ваших инвестиций – просто потому, что не существует законов, устанавливающих механизм компенсации в случае краха;
- Действия трейдеров и фондов доверительного управления криптовалютами никем не контролируются. Независимо от того, сколько денег клиентов потеряно, ничто не мешает привлекать новых клиентов и новые средства;
- У вас нет возможности проверить реальный послужной список трейдеров, которые занимаются доверительным управлением. Любой криптовалютный трейдер может заявить, что он успешен, и попытаться создать такой инвестиционный фонд.
Основные преимущества доверительного управления:
- быстрая реакция на изменения рынка;
- все комиссии включены в комиссию трейдера;
- возможность заключения юридического соглашения о доверительном управлении;
- трейдер с хорошими рекомендациями может принести вам значительную прибыль.
Недостатки доверительного управления:
- вы не контролируете свои баланс и торговую статистику;
- у вас нет доступа к собственным средствам;
- низкая ликвидность и рентабельность инвестиций;
- высокая вероятность мошенничества.
Платформы социального (зеркального) трейдинга – это способ взаимодействия в социальной сети для трейдеров, при котором они не только общаются, но и торгуют на различных рынках. Этот инструмент формирования пассивного дохода возник потому, что не всех устраивают смутные условия традиционного доверительного управления и боты, которые иногда уходят в минус.
Социальный трейдинг предполагает копирование сделок опытных профессиональных трейдеров. Благодаря этому типу торговли ваш портфель управляется лучшими трейдерами, а ваши сделки совершаются автоматически прямо с вашего аккаунта.
Клиентам не нужно принимать активного участия в торговле: всё, что им нужно сделать, это проверять свои аккаунты пару раз в неделю.
Некоторые платформы зеркального трейдинга объединяют лучших трейдеров со всего мира, которые получают вознаграждение за свою работу. По сути, вы ориентируетесь на их портфолио и профили. Статистика достижений трейдеров обновляется регулярно, а трейдеры ранжируются так, чтобы непрофессионалом легче было их выбрать.
Ключевой недостаток таких платформ состоит в том, что в них много трейдеров без какого-либо реального опыта. Вот почему крайне важно тщательно изучать их историю и статистику.
Основные преимущества платформ социальной торговли:
- прозрачные условия инвестирования;
- средства всех пользователей хранятся в их собственных аккаунтах на бирже и недоступны для трейдеров;
- у пользователей есть возможность контролировать свои средства;
- большой выбор трейдеров для «копирования».
Недостатки платформ социальной торговли:
- необходимо платить, что использовать платформу;
- возможные убытки в результате неудачных сделок неопытного трейдера;
- у платформ социальной торговли может быть неудобный интерфейс;
- присутствие непрофессиональных трейдеров.
Платформы социальной торговли сочетают в себе лучшие качества как систем доверительного управления, так и АТС. Вероятно, в ближайшем будущем этот сегмент рынка вытеснит убыточных ботов и трейдеров, предлагающих услуги доверительного управления.
Не важно, какой из перечисленных выше методов получения пассивного дохода вы выберете. Важно всегда проверять, прежде чем инвестировать. Никогда не доверяйте свои активы непроверенным трейдерам или ботам. Начните с небольших инвестиций, чтобы убедиться, что выбранный вами инструмент может работать на вас: если вы получите хороший результат, то можете инвестировать больше средств. Лучше позаботиться о безопасности, чем потом сожалеть.
Как получать пассивный доход в криптовалюте
Возможность получать пассивный доход является следующим важным шагом в развитии криптоиндустрии, который позволяет инвесторам зарабатывать проценты или доход от своих токенов.
Хотя в настоящее время традиционный майнинг стал невыгодным для обычных пользователей, существуют и другие возможности улучшить свое финансовое благосостояние с помощью различных криптовалют, включая Bitcoin, Ethereum, EOS, ERC20 и др.
В традиционной финансовой отрасли большинство инвесторов и вкладчиков ложат деньги на высокопроцентные сберегательные счета, вкладывают в паевые инвестиционные фонды или другие активы с высокими процентами и дивидендами. По мере развития криптоэкосистемы появляются новые источники пассивного дохода, которые были недоступны еще год назад.
Ориентированные на криптовалюты фонды обычно классифицируют эти инвестиционные возможности как «коллективный или обобщенный майнинг», поскольку от инвесторов требуется активное участие в создании соответствующих сетей.
Рассмотрим 5 наиболее популярных способов пассивного заработка.
Запуск собственного узла Lightning Network
Если вы являетесь биткоин-максималистом, это один из лучших способов поддержать внедрение криптовалюты и настроиться на получение будущего дохода. Решение второго уровня для масштабирования сети позволило увеличить количество нод с 4400 до 7800 единиц в первом квартале 2019 года, что на 77% больше, чем за 3 месяца.
Ноды в Lightning Network обеспечивают ликвидность сети для беспрепятственной маршрутизации платежей от пункта отправления до пункта назначения. Для увеличения пропускной способности сети операторам нодов необходимо блокировать в блокчейне биткоина определенную сумму для платежных каналов на длительный период времени, за что они получают вознаграждение в виде комиссии за проходящие по их каналам платежи.
Недавно BitMEX Research опубликовала результаты анализа сети с инвестиционной точки зрения. Согласно выводам доклада, держатели токенов BTC могут получить до 2,75% прибыли от использования платежных каналов на бычьем рынке, но при этом было отмечено, что для автоматизации процесса держатели, не обладающие обширными техническими знаниями, должны провести немало исследований.
Криптокредитование
Если вы храните свою криптовалюту на бирже, то ее можно давать взаймы другому пользователю для маржинальной торговли. Трейдеры получают заемные средства в качестве кредитного плеча через простые интерфейсы на таких биржах, как Bitfinex и Poloniex.
Вы можете автоматизировать этот процесс с помощью CryptoLend, предоставив им свои API-ключи, или же делать все вручную и самостоятельно искать выгодные возможности. Некоторые трейдеры зарабатываю от 2% в день на выдаче займов, но таких возможностей мало и выпадают они очень редко. Как правило, кредитные ставки увеличиваются во время проведения аирдропов или форков, когда сумасшедшее количество людей хотят зашортить актив.
Только на Bitfinex есть возможность предоставлять взаймы 24 различных актива, включая BTC, EOS, LTC, ETH, USDT, NEO и DASH. На сегодняшний день лучшие ставки составляют около 0,02% в день, а это около 7% годовых! Проблема в том, что такие возможности зачастую оказываются краткосрочными, поскольку лишь немногие трейдеры открывают короткую позицию более чем на 30 дней.
Участие в развитии децентрализованных приложений на EOS
Экосистема EOS растет быстрее любой другой платформы для смарт-контрактов, создавая новые возможности для инвесторов.
Для стекинга на децентрализованных приложениях EOS необходима определенная вычислительная мощность CPU и RAM, которая обусловливается наличием токенов EOS. При хранении токенов на кошельке, вы предоставляете игрокам и пользователям децентрализованных приложений ресурсы в обмен на выплату процентов. На данный момент двумя самыми популярными токенами для децентрализованных приложений являются PKE и DICE, используемые в онлайн покере и азартных играх.
Можно легко зарабатывать от 0,2% до 1% в день в EOS на стекинге токенов, но и здесь есть подвох. Многие из этих децентрализованных приложений запустили свои собственные токены, которые нужно покупать и хранить в их сети для получения выплат в EOS. Это создает определенный валютный риск, но более авторитетные децентрализованные приложения могут удерживать стоимость токенов в течение продолжительного периода.
Участие в развитии децентрализованных приложений на Ethereum
Децентрализованные приложения на Ethereum пользуются меньшей популярностью, но эта тенденция может измениться в будущем. Чем меньше пользователей, тем меньше доходность, но такие децентрализованные приложения, как Golem, MakerDao и Augur, позволяют инвесторам зарабатывать токены, поддерживая сеть.
Golem позволяет пользователям сдавать в аренду их вычислительную мощность, MakerDao позволяет участникам выступать в качестве хранителя, чтобы удерживать курс токенов Dai, а Augur позволяет пользователям использовать токены REP в качестве ставок на результат различных событий. Хотя в настоящее время спрос на эти услуги невысок, это хороший способ получать небольшой пассивный доход, инвестируя в токен и одновременно способствуя успеху сети.
Выполнение функций хранителя в экосистеме MakerDao является сейчас наиболее привлекательной возможностью, особенно с учетом того, что команда предоставляет вам код для автоматизации работы бота. Эти боты находят арбитражные возможности для поддержания курса Dai или помогают в закрытии сделки, когда цена на ETH падает. Во время закрытия сделки хранители могут получать долю на позиции (сообщая сети, что произошло завершение сделки), а затем покупать залог по ставке на 4% ниже рыночной.
Было проведено всего лишь несколько тематических исследований на предмет прибыльности такой деятельности, поскольку в нашем распоряжении есть данные только за двенадцать месяцев. Но только на прошлой неделе была закрыта позиция с обеспечением (CDP) на $5 млн, что принесло в тот день неплохую прибыль нескольким счастливчикам. По некоторым оценкам, с момента запуска платформы MakerDao хранители смогли коллективно заработать около $25 млн.
Стекинг и мастерноды
Возможность зарабатывать на стекинге криптовалют и запуске мастернод была доступна и ранее, но сейчас это становится еще проще. На прошлой неделе Coinbase объявила о разработке новых продуктов по кастодиальным услугам, стекингу и управлению многими активами, включая Tezos и MakerDao. Институциональные клиенты, и мы надеемся, что розничные инвесторы в будущем смогут воспользоваться стекенговым хранением XTZ, чтобы начать зарабатывать прямо внутри счета Coinbase, но при этом Coinbase будет взимать определенный процент от прибыли.
Хотя на запуске мастернод и стекинге все еще можно заработать около 10% годовых, данный пассивный заработок таит в себе некий подвох. Из-за необходимости хранения монет, вы подвергаетесь валютному риску, а требования к некоторым мастернодам настолько высоки, что владение такой большой долей активов может сделать их в некоторой степени неликвидными.
Автор: Зак Уилер
Переведено редакцией LetKnow.News
оценка материала:
12345
4.37
Подписывайтесь на обновления
Подписывайтесь:
7 PoS-криптовалют для пассивного дохода | Финансы
Рассказываем, как заработать на NEO, Dash, PIVX, Lisk, VeChain, Ark и KuCoin Shares.
Доказательство доли владения (Proof-of-Stake, PoS) предполагает, что право человека заниматься майнингом и проверять блоки с транзакциями определяется числом монет, которыми он владеет, то есть чем больше у майнера биткоинов или альткоинов, тем выше у него мощность майнинга.
Благодаря PoS, который становится все более и более популярным, зарабатывать можно не только на торговле, но и просто на владении криптовалютой.
Вот самые интересные криптовалюты для пассивного дохода.
NEO
NEO — это PoS-криптовалюта с поддержкой смарт-контрактов. Это делает ее идеальной отправной точной для запуска децентрализованных приложений и проведения ICO.
NEO и ее родственную монету GAS можно использовать для получения пассивного дохода, однако для этого необходимо хранить их не на бирже, а в кошельке. При этом следует учесть, что не все кошельки одинаковы, поэтому важно заранее проверить, позволяет ли выбранный кошелек получать вознаграждения в GAS. Годовая доходность составляет 4−6%.
От других криптовалют NEO отличается своей неделимостью — его нельзя разбить на части, меньшие 1 NEO (что, кстати, является минимальным количеством для стекинга). Разобраться в ключевых различиях между NEO и GAS помогает следующая аналогия: NEO представляет собой долю владения в блокчейне, в то время как GAS выступает «топливом» для этого блокчейна и дает право с ним работать.
Dash
Хотя Dash (DASH/USD) не является криптовалютой на основе Proof-of-Stake, его система мастернодов позволяет владельцам получать дивиденды. В этом смысле она неотличима от классических PoS-монет.
Прибыль достаточно высока — около 7,5−8,4%, плюс подорожание самой монеты. Главный недостаток — большие первоначальные вложения. По состоянию на октябрь 2018 для создания мастернода требуется не меньше 1000 монет, а их совокупная стоимость составляет около 162 тыс. долларов.
PIVX
Криптовалюта PIVX (акроним от Private Instant Verified Transaction, конфиденциальные мгновенные проверенные транзакции) появилась в 2016 году, ответвившись от Dash.
Она позволяет владельцам токенов завести мастернод, для которого требуется 10 тыс. PIVX на общую сумму около 12 тыс. долларов, или заняться простым стекингом.
Минимальные требования для стекинга отсутствуют, однако кошелек должен оставаться активным. Мастернод PIVX приносит около 5,5% в год, в то время как простые держатели получают примерно 4,8%.
Руководство по стекингу PIVX написано достаточно подробно, поэтому прекрасно подходит для новичков. Команда также не скрывает фактор случайности, присущий стекингу. Часто он сравнивается с лотереей, в которой число монет эквивалентно числу лотерейных билетов.
Lisk
Lisk называют «эфиром для простых смертных». Он также позволяет создавать и выполнять децентрализованные приложения. Однако для разработки используется привычный JavaScript, что значительно увеличивает потенциальную базу пользователей.
Алгоритм делегированного PoS несколько уступает классическому Proof-of-Stake. Пользователи голосуют своими токенами LSK за делегатов. Блоки создают делегаты (всего их 101 человек), набравшие максимальное количество голосов. Избранные делегаты получают все вознаграждения за стекинг. Однако им ничто не мешает делиться дивидендами с поддержавшими их пользователями.
Поскольку доля отчислений определяется самим делегатом, она может варьироваться в широких пределах: от 6,25% до 100%. Из-за несколько запутанного процесса делегированного PoS пользователям рекомендуется предварительно ознакомиться с соответствующими руководствами и перейти на кошелек Lisk Nano.
Хотя технические ограничения на объем LSK, необходимый для голосования, отсутствуют, каждое голосование обходится в 4 LSK. Поэтому в выборах рекомендуется участвовать только пользователям с 200 LSK в кошельке (предпочтительно более 500 LSK) — это позволит минимизировать долю издержек и получить неплохой доход. В настоящий момент стоимость одного токена LSK составляет около $2,9.
VeChain
Последнее поколение VeChain Thor стремится стать платформой для разработки децентрализованных приложений корпоративного уровня. Все силы разработчиков направлены на то, чтобы потеснить Ethereum на втором месте.
У проекта два вида монет — VET, или основные токены VeChain, и токены THOR Power. По своим функциям они аналогичны уже знакомым NEO и GAS.
Держатели VET получают токены THOR в результате стекинга, так же, как владельцы NEO получают GAS. Минимумы для стекинга отсутствуют, а некоторые биржи даже поддерживают генерацию THOR для VET, хранящихся в их кошельках. Доходность стекинга относительно невелика — около 1,68%, хотя за 10000 VET можно стать владельцем мастернода.
Ark
Проект Ark уникален тем, что команда разработчиков позиционирует его не как универсальную и всеобъемлющую криптовалюту. Скорее, ARK предназначен для достижения конкретной цели. Проект стремится объединить различные блокчейны с помощью технологии SmartBridge. Она работает как смарт-контракт, который можно выполнять на различных блокчейнах с совершенно разными протоколами, например, на блокчейнах биткоина и эфира.
Проект Ark также отличается от аналогов своим алгоритмом делегированного PoS по типу Lisk (на самом деле Lisk — прямой потомок Ark). Таким образом, пользователи не принимают непосредственного участия в стекинге. Их монеты позволяют выбрать 51 делегата, которые затем будут делиться вознаграждениями с поддержавшими их пользователями.
В то время как средняя доля отчислений ARK составляет около 10%, некоторые делегаты выплачивают до 90−100%. Другими словами, практически все дивиденды за стекинг уходят избирателям и распределяются в зависимости от числа голосов.
Одна небольшая деталь, касающаяся выборов: каждый кошелек может проголосовать только за одного делегата. Это сделано специально для предотвращения потенциальной централизации системы выборов.
Если избиратель, например, хранит в кошельке 1 млн ARK, у него будет миллион голосов, однако отдать их он сможет только за одного кандидата. Чтобы проголосовать за двух, ему придется разделить криптовалюту на два кошелька, каждый из которых получит половину голосов.
Опять же, это сделано для того чтобы помешать крупным держателям ARK проголосовать за некую группу делегатов и потенциально получить контроль над блокчейном.
KuCoin Shares привязаны к популярной централизованной криптовалютной бирже KuCoin. Эта площадка из Гонконга ежедневно распределяет 90% собранных комиссий между держателями KuCoin, изменив традиционную модель Proof-of-Stake. Впрочем, процесс нельзя назвать стекингом — скорее, простым хранением.
KuCoin выплачивает дивиденды владельцам токенов KCS в обмен на их хранение без каких-либо минимумов. Тонкость в том, что среднюю доходность рассчитать достаточно трудно, поскольку величина собранных комиссий меняется день ото дня, а размер дивидендов зависит от числа монет KCS.
Если вы только приступили к изучению мира криптовалют, добро пожаловать в Школу трейдинга AMarkets: всё, что новичку нужно знать про рынок криптовалют и основы инвестиций.
Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Не только советы криптоинвесторам, но и много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.
Несколько вариантов стабильного пассивного дохода на криптовалюте
Когда потенциальный инвестор начинает рассматривать возможность пассивного дохода на криптовалюте, обычно подразумеваются торги на бирже либо участие в ICO.
Но существуют другие способы, не требующие активного участия пользователя и его времени. Такой заработок может быть полупассивным либо полностью пассивным. Каждый может выбрать, что будет удобно именно ему, исходя из имеющегося капитала и временных резервов.
Каким бывает пассивный заработок на криптовалюте
Заработок на бирже
Такие биржи как COSS или Kucoin имеют токены, позволяющие получать часть комиссии, которую берет платформа. Определенный процент комиссионных, собранных биржей, возвращают держателям токенов. Так обеспечиваются дивиденды, пропорциональные количеству токенов.
Данный заработок на криптовалюте не является слишком стабильным. Все зависит от текущего состояния биржи. Если вы приобретете актив на бирже до роста его популярности, то можете получить высокий доход. Но если торговые объемы станут меньше — можно потерять и в стоимости токенов, и в дивидендах.
Дивиденды пользователю могут приходить как монетами, реализуемыми исключительно на бирже, так и универсальными активами.
Стекинг
При стекинге новые монеты зарабатываются благодаря хранению уже имеющихся. Пользователь получает определенную сумму, соответствующую степени инфляции монет.
Существуют различные PoS-монеты, отличающиеся способами вознаграждения и реализации. Чаще всего пользователи голосуют за делегатов, но не стекингуют как частные лица. Достаточно высокий доход в DPoS-монетах, например Lisk и Ark.
Первоначальная ставка может быть разной. Иногда нужно, чтобы ваш узел постоянно был онлайн. А вот в Ark требуется только однократно произвести активацию через кошелек.
Без длительной подготовки стекинг на Ark обеспечивает примерно 10% пассивного дохода.
Монеты, которые дают дивиденды
Имея определенные монеты, пользователь может получать дивиденды другими монетами. К примеру, NEO дает Gas, Vechain дает THOR. Обычно каждая единица монеты генерирует определенное число новых монет. Здесь достаточно низкий уровень доходности, например, для Gas от NEO он составляет около 3%. Но в данном случае не требуется никаких вложений, помимо владения монетой-исходником. Такой заработок на криптовалюте можно назвать пассивным.
Несколько способов полупассивного заработка
Airdrop
Это аналог криптовалюты, причем бесплатный. Вы можете зарегистрироваться на новых проектах и получить небольшое число бесплатных токенов. Сайты дают монеты в целях своей раскрутки. Новым проектам выгодно раздавать токены при регистрации пользователей.
Сумма в airdrop в виде фиатной валюты будет совсем маленькой. Но если пользователь будет держать токены довольно долго, и проект будет надежным, то токены вырастут в цене и ваш цифровой капитал значительно возрастет.
Монеты airdrop добываются сразу на нескольких платформах, поэтому их можно получить достаточно быстро.
Ресурс Earn
Сайт славится простой монетизацией. Сначала нужно зарегистрироваться, для чего потребуется электронная почта образовательного учреждения либо рабочей компании, и создать профиль.
Далее начинается, собственно, заработок на криптовалюте. Пользователю начисляют средства за то, что он дает ответы на вопросы и получает сообщения. На платформе дают и другие задачи. Сейчас пользователи сайта получают оплату в биткоинах. Ее размер зависит от активности пользователя и его статуса на сайте.
На Earn есть списки, на которые стоит подписаться. Так вы будете получать сообщения от людей со схожими по интересами или местоположению. К примеру, есть списки людей определенных профессий или образования.
Реферальные программы
Binance и Coinbase, а также другие популярные биржи и сайты предлагают возможность заработать на партнерских ссылках. Вам платят за то, что вы привлекаете новых пользователей. Новичку этот метод не принесет стабильного пассивного дохода. Но если ваш блог популярен на YouTube, его просматривает большая аудитория, это значит, реферальные ссылки могут быть довольно прибыльны. Такие программы часто оплачивают токенами, доступными на бирже.
К примеру, биржа Coinbase дает определенное количество биткоинов, а биржа Binance кладет на счет пользователя процент от комиссии, взимаемой с людей, которых он привлек.
Какую бы форму заработка на криптовалюте вы не выбрали, помните, что прежде чем принимать решение, следует тщательно изучить проект, его руководителей, историю и отзывы пользователей.